COLLOQUE GUYANE Un nouvel échiquier économique régional

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Éloïse Lamothe
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1 7 mars 2012 COLLOQUE GUYANE Un nouvel échiquier économique régional PARTIE : Panorama économique de la Guyane

2 L offre de financement en Guyane Les banques : BNP Paribas Guyane BRED Banque Populaire BDAF Banque des Antilles Françaises BFCAG Banque Française Commerciale Antilles Guyane Crédit Agricole Crédit Mutuel Les dispositifs partenariaux : Réseau Entreprendre Guyane Le capital-investissement : Alyse Guyane Proparco Les outils de microcrédit : ADIE Association pour le Droit à l Initiative Economique Les institutions financières : La Caisse des Dépôts L Agence Française de Développement Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

3 Un fonds de garantie (en partenariat avec la Région Guyane) : le Fonds DOM Guyane- AFD : Un fond de garantie créé en 1999 Un partenariat renforcé avec l Etat, le FEDER et la Région Guyane Un double objectif : Partager les risques bancaires ET faciliter l accès des PME et TPE au crédit bancaire Une éligibilité large : Tous les prêts supérieurs à 2 ans, toutes les finalités (création, transmission, développement renforcement de la structure financière des PME), tous les secteurs (exceptés les entreprises agricoles (pour lesquelles un fonds de garantie spécifique (le FOGAP) a été créé), l intermédiation financière, la promotion et la location immobilière (hors investissement productif qui est, lui, éligible au Fonds DOM) Le Fonds DOM peut garantir jusqu à 70% du montant total du prêt accordé par la banque de l entreprise La quotité de garantie peut être à 70% : - si les projets portent sur des investissements productifs de matières premières, de biens intermédiaires et de consommation, ou de services - si les entreprises sont domiciliées sur des zones géographiques autres que celles des zones de l Ile de Cayenne et de Kourou dans les autres cas, la quotité garantie peut être de 50%. Pour la plupart des dossiers, l instruction des demandes de garantie se fait localement. Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

4 Un fonds de garantie (en partenariat avec la Région Guyane) : le Fonds DOM Guyane- AFD : Depuis 1999 jusqu à aujourd hui, le Fonds DOM Guyane a : - accompagné 618 entreprises - garanti près de 125 M de crédits bancaires - octroyé près de 69 M de garanties adossées à des prêts bancaires Les faits marquants du Fonds DOM en 2011 : - une activité en hausse en au total, 103 dossiers étudiés en 2011 Le Fonds DOM a donc permis : d accompagner 74 opérations d entreprises dont une cinquantaine de TPE 15 - de favoriser 106 créations d emplois directs 10 - de préserver 406 emplois existants Autorisations de garantie Crédits bancaires garantis Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

5 Dans ce cadre, le Fonds DOM a financé différentes filières : - Industrie d exploitation forestière Ex : Aide au développement d une entreprise d exploitation et de transformation de bois amazoniens - Filière aurifère Ex : Modernisation de la logistique d une PME relevant de la filière aurifère - Le tourisme Ex : Rénovation d une bâtisse créole authentique en hôtellerie de charme - Les télécommunications Ex : Construction d une dorsale terrestre hertzienne entre la Guyane et l Etat brésilien de l Amapá - Le transport Ex : Appui à la création d une entreprise spécialisée dans le transport de personnes à mobilité réduite Les perspectives du Fonds DOM sont les suivantes : - Les énergies renouvelables (hydroélectricité, solaire et biomasse ) - La pêche - L élevage Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

6 Les contrats de développement participatif (CDP) pour les entreprises souhaitant investir en Guyane : Entreprises de plus de trois ans (PME+ETI pour le CDP), financièrement saines, dont la croissance prévisionnelle de l activité est d au moins 5% l an (hors SCI, affaires personnelles et sociétés holding sans activité commerciale propre) Taux fixe ou indexé sur Euribor 3 mois, au choix. Complément de rémunération indexé sur celle du CA (avec plafonnement à 1,2% de la base de croissance trimestrielle) Frais de dossier à 0,40% Partenariat bancaire obligatoire avec faculté pour les banques d atténuer leurs risques en recourant à la garantie du Fonds DOM Pas de garantie réelle Retenue de garantie de 5% rémunérée au taux de référence - Assurance décès, perte totale et irréversible d autonomie (groupe à 0,35% du capital initial ou déléguée) Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

7 Les contrats de développement international pour les entreprises souhaitant investir à l étranger (Brésil, Suriname, Guyana) : Bénéficiaires : PME de plus de 3 ans, dont la croissance prévisionnelle du CA est d au moins 5 % l an, engageant un programme d investissements devant concourir au développement de l entreprise à l international. Exclusions : les SCI, les affaires en nom personnel, les sociétés holding, à l exception de celles ayant une activité commerciale hors groupe significative Objet : Contribuer au financement des investissements immatériels, des investissements corporels à faible valeur de gage, de l augmentation du BFR générée par le projet de développement, Exclusion : les opérations de restructuration financière Partenariat avec les banques : Le Contrat de Développement doit être systématiquement associé à un financement bancaire dont le montant sera au moins égal, ou à un apport en fonds propres ou quasi fonds propres Montant : Compris entre et , dans la limite du montant des fonds propres, quasi fonds propres de l emprunteur Durée : 6 ans, avec un différé d amortissement de 12 mois Rémunération : Option taux fixe : 3,82% + complément de rémunération indexé sur l évolution du CA HT de la PME (janvier 2012) Option taux variable : Euribor 3MM + 2,30% + complément de rémunération indexé sur l évolution du CA HT de la PME Frais de dossiers : 0,40 % HT du montant du prêt Garanties : Aucune, à l exception d un gage espèces de 5 % rémunéré, déduit du montant décaissé, et de l ADI (0,35 % du capital initial). Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

8 A noter que le Fonds de garantie ARIZ peut aussi garantir des prêts aux PME et à l étranger : Bénéficiaires : PME - Exclusions : immobilier, petit commerce, armement, tabac, alcool et jeux de hasard les SCI, les affaires en nom personnel, les sociétés holding, à l exception de celles ayant une activité commerciale hors groupe significative Objet : Garanties : des prêts par des banques agréées destinés à financer l investissement dans les pays de la zone d intervention de l AFD (notamment le Brésil, le Suriname, etc.), des fonds propres investis (souscription d actions ou de titres convertibles en actions, prêt participatif, avance d actionnaires bloqués pendant plus de trois ans) dans les pays de la zone d intervention de l AFD (notamment le Brésil, le Suriname, etc.) : par une entreprise dans une filiale où elle est majoritaire, par une organisme de capital-investissement dans les PME Quotité garantie : 50 % maximum du prêt dans la limite de 2 M (maximum garanti de 1 M ) de l apport en fonds propres dans la limite de 1 M (maximum garanti de 500 K ). Risque couvert : pour les prêts, le principal majorés des intérêts impayés dans la limite d un an pour les fonds propres, le montant initial Durée : 2 à 12 ans pour les prêts et 7 ans maximum pour les fonds propres Rémunération : 1,35 % à 2 % l an du montant garanti selon les géographies concernées Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

9 Le préfinancement des marchés publics : le contrat «Avance +» : Facilités de trésorerie ouvertes au PME Objectif : Apporter des ressources à court terme en refinançant les créances des entreprises Modalités de mise en place : cession de créances sur le secteur public, voire de grands donneurs d ordre privés agréés par OSEO Durée : crédit confirmé généralement sur une durée d un an renouvelable (exonération du risque de dénonciation des autorisations sous «60 jours»). Montant : à partir de , calculé en fonction du volume et des délais de règlement des créances à financer Gestion : Service en ligne e-treso offrant une gestion en temps réel des créances publiques, avances et règlements, et un suivi précis de la position du compte et des lignes du portefeuille cédé Tarification : Commission d engagement calculée sur le montant de l autorisation, Intérêts sur utilisation (Euribor + marge), Frais de gestion Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

10 En synthèse, l AFD dans le secteur privé en Guyane, c est : - 50 M d engagements par an (en prêts directs ou en garanties) - la création ou le développement de 200 PME guyanaises chaque année emplois créés ou maintenus Colloque Guyane : Panorama économique de la Guyane 7 mars

11 Merci de votre attention Agence Régionale de Cayenne Lotissement Héliconias Route de Baduel - BP CAYENNE Cedex afdcayenne@groupe-afd.org Responsable du secteur privé : Caroline ABT Tél. : Courriel : abtc@afd.fr

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