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1 Informations sur Atradius Notation Décembre 2013 Atradius N.V. Atradius est le numéro 2 mondial de l assurance-crédit et du cautionnement, et le leader de ces solutions pour les multinationales, avec une présence dans 45 pays dans le monde. Un spécialiste de l assurance-crédit Le numéro 2 mondial de l assurance crédit Premier fournisseur mondial de solutions d assurance-crédit pour les multinationales Plus de 85 ans d expérience 160 bureaux dans 45 pays 31% de part du marché mondial 3,315 collaborateurs Un revenu annuel de 1,6 milliard d euros Un capital supérieur de 407% au montant réglementaire requis par Solvency. Notation A.M. Best Rating A (Excellent) Notation Moody s A3 Une information sur 100 millions d entreprises dans le monde Plus de décisions de limites de crédit par jour

2 Situation financière d Atradius Atradius et son principal actionnaire GCO sont financièrement solides et bien capitalisés avec un capital social nettement supérieur à celui requis par les règles de Solvency. Malgré une augmentation du taux de défauts de paiement, élevé sur des marchés importants, les bénéfices d Atradius au cours des dernières années ont été soutenus par une croissance régulière des revenus, un taux de sinistralité relativement bas et un contrôle serré des coûts. La situation financière d Atradius n a cessé de progresser avec 125 millions d euros de profits en 2010, 130 millions en 2011 et 117 millions en En outre, nos capitaux propres sont à un niveau historiquement haut et quatre fois supérieur au niveau réglementaire requis 1, 2. Solvency I 1, 2 Capital disponible Capital réglementaire 819 millions d euros 618 millions d euros Capitaux propres millions d euros Les entités opérationnelles d Atradius sont surveillées par la De Nederlansche Bank (DNB) DNB est un organe réglementaire extérieur dédié à la défense des intérêts des assurés d Atradius. La meilleure en suivi IT et dans la structure de gouvernance des Risques Forte position capitalistique d Atradius Les fonds propres d Atradius de 1,2 milliard d euros ont augmenté de manière organique depuis 2009 Le capital est supérieur de 618 millions d euros au capital réglementaire requis 1, 2. Shareholders' funds evolution ( million) Portefeuille d investissements liquides et prudents Portefeuille d investissement total fin T : 1,7 milliard d euros Aucun investissement direct dans des obligations gouvernementales des pays de la zone euro avec une notation S&P inférieure à «A-» (Espagne, Italie, Grèce, Portugal et Irlande). 1 GAAP local, exigences réglementaires locales 2 Chiffres à la clôture de l exercice 2012

3 Panel puissant de réassurance Atradius est soutenu par un groupe très diversifié de plus de 20 réassureurs, dont presque tous ont une notation «A-» ou supérieure de S&P ou A.M. Best et A3 ou supérieur de Moody s. Ils offrent une capacité de réassurance importante. Ce panel de réassurance comprend notamment : Partner Re, Swiss Re, Munich Re, Axis Re, Hannover Re. Situation financière de GCO Grupo Catalana Occidente est un leader de l assurance en Espagne. Comme principal actionnaire d Atradius, c est aussi le numéro 2 mondial de l assurance-crédit. Au cours des dix dernières années, les performances financières du Groupe ont fortement progressé et permis une croissance rentable. En 2012, GCO a réalisé un chiffre d affaires de millions d euros et un bénéfice net de 200,2 millions d euros. La valeur de marché à long terme de son capital s élève à millions d euros avec un ratio de solvabilité de 498%. Les actions de la Compagnie se négocient en bourse espagnole au sein d Ibex Medium Cap.. Le 19 Juin, Grupo Catalana Occidente et INOC SA se sont mis d accord pour acquérir 100% du Capital de Groupama Seguros Y Reaseguros SAU pour un montant de 404,5 millions d euros. Le 28 Septembre, après accord des instances réglementaires, cette opération est devenue effective et la Compagnie a pris le nom de Plus Ultra Seguros. Grupo Catalana Occidente a pris une participation de 49% dans son capital avec une option «call» pour acquérir les 51% détenu par Groupama Seguros INOC SA. Cette transaction marque une nouvelle étape dans l histoire de Grupo Catalana Occidente, en tant qu assureur indépendant. L intégration future de Plus Ultra Seguros portera le chiffre d affaires annuel du Groupe autour de millions d euros. Le volume de primes du Groupe en Espagne atteindra quant à lui millions d euro, et fera de la Compagnie le 6 ème assureur en Espagne. Solvency capital 1, 2 Capital disponible Capital excédentaire millions d euros millions d euros Valeur de marché du capital à long terme Fonds gérés millions d euros millions d euros Grupo Catalana Occidente est sous la supervision de Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGS) DGS est le régulateur espagnol de l assurance chargé de protéger les intérêts des assurés de Grupo Catalana Occidente Meilleur de sa catégorie en solvabilité 1 GAAP local, exigences réglementaires locales 2 Chiffres à la clôture de l exercice 2011

4 Notation A.M. Best Atradius Atradius N.V. et ses entités opérationnelles clés sont notées par A.M. Best. A.M. Best a attribué les notations aux obligations subordonnées émises par Atradius Finance N.V. A.M. Best a attribué aux entités opérationnelles clés d Atradius N.V. une solidité financière «A» excellente et une notation de crédit émetteur «a», toutes deux avec des perspectives stables, le 12 septembre Cette notation a été confirmée le 19 septembre La notation sur les entités opérationnelles clés d Atradius N.V. reflète la position économique solide d Atradius sur le marché mondial de l assurance-crédit, une forte capitalisation alignée sur les risques et une bonne performance opérationnelle. A.M. Best est une agence de notation leader dans le secteur de l assurance et spécialisée dans la notation des sociétés d assurance et de réassurance. A.M. Best attribue des notations de solidité financière depuis Sa notation s appuie sur une évaluation qualitative et quantitative du bilan, des performances opérationnelles et de l activité des sociétés. Elle intègre la comparaison avec leurs concurrents et les normes de leur métier, ainsi que l évaluation de leurs plans opérationnels, de leur philosophie et de leur management. Notation Moody s Atradius Atradius N.V. et ses entités opérationnelles clés sont aussi notées par Moody s. Atradius N.V. et ses entités opérationnelles sont notés par Moody s Investors Service. Moody s attribue sa notation a Atradius N.V. et bien que Moody s prenne en compte les engagements d Atradius en Espagne et ses liens avec sa société-mère, sa notation se concentre sur l activité d Atradius et de ses prospects. Moody s a attribué aux entités opérationnelles d Atradius NV une solidité financière d investissement de A3 perspectives stables le 13 décembre Moody s a également attribué à Atradius Credit Insurance N.V., une notation P-2 de solidité financière à court terme. La notation des entités opérationnelles d Atradius N.V. reflète la position économique solide d Atradius sur le marché mondial de l assurance-crédit, son portefeuille d investissements prudents, sa forte capitalisation, la couverture importante de ses risques par la réassurance et son faible niveau d endettement financier. Elle prend également en compte la nature cyclique de l assurance-crédit et un niveau d engagements en Espagne relativement élevé. Moody's est une agence de notation leader en notation de crédit, études et analyses de risques. Ses notations de crédit et analyses de risques concernent 110 pays, acteurs du secteur privé, acteurs de la finance publique et programmes structurés d obligations financières.

5 Pour plus d informations, contactez Atradius France ou : Atradius David Ricardostraat JS Amsterdam, P.O. Box JD Amsterdam, Pays-Bas Tél : Fax : La couverture d assurance dans le groupe Atradius est offerte par Atradius Credit Insurance N.V., Atradius Trade Credit Insurance, Inc., Compañía Española de Seguros y Reaseguros de Crédito y Caución S.A. et Atradius Seguros de Crédito, S.A. qui, pour des raisons promotionnelles, sont toutes appelées ensemble Atradius. La couverture précise dépend des conditions générales de la police d assurance spécifique. Ce document est fourni à des fins d information seulement. Atradius décline explicitement toute garantie, explicite ou implicite.

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