Le Marché de la Réassurance en 2008

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1 Le Marché de la Réassurance en 2008 International et France- Annexes Conférence de presse, Paris 9 juillet 2009 APREF F.Vilnet - Président FFSA B.Spitz - Président 1

2 Annexes Le marché mondial de la réassurance page 3 Le marché français de la réassurance cessions page 16 acceptations page 24 2

3 LE MARCHE MONDIAL DE LA REASSURANCE 3

4 Primes Assurance monde 2007 Primes en mrd USD ~ 190 Assurance Réassurance Source: Assurance: Sigma 3/2008 update December 2008; Réassurance: IAIS Global Reinsurance Market Report 2007, Décembre

5 Primes assurance monde 2008 Assurance mrd USD (+3%) Réassurance ~190 mrd USD (-3% Non Vie/ + 50% Vie) 40% 35% 60% 65% Vie Non-Vie Source: Sigma 3/2008 update December 2008 Réassurance: IAIS Global Reinsurance Market Report 2008, Décembre

6 Taux de cession monde 2008 % primes cédées / primes totales Non-Vie 7,5% Vie 1,9% L assurance vie est moins volatile, Une partie des primes vie provient de produits d épargne Total 4,4% Source: SCOR basé sur les données des Réassureurs et Sigma 3/2008 6

7 Primes d assurance monde Répartition géographique 2008 Vie: mrds USD Non-Vie: mrds USD Europe in USD bn * * 650 Amérique Nord Japon Asie Amérique Latine Océanie Afrique 38 * France 16 Source: Sigma 3/2008 update December

8 10 premiers réassureurs Primes nettes émises mrds USD Marché mondial Estimation mrd USD mrd USD mrd USD 2008 ~ 190 mrd USD 1-Munich Re Munich Re Munich Re Munich Re Swiss Re Swiss Re Swiss Re Sw iss Re Gerling Employers Re Berkshire Hathaway Berkshire Hathaw ay General Re 5-Cologne Re 6-M&G 7-Scor 8-Frankona 9-Hannover Re General Re Employers Re Hannover Re X 10,5 5-SCOR Cologne Re X 5,5 5-Hannover Re X 10,7 X 11,2 6-RGA Hannover Gerling Transatlantic Scor Scor Partner Re Generali Zurich Re Great West Life Gerling Transatlantic Re Everest Re American Re M & G AXA Re XL Re

9 Fusions et acquisitions 1994 / / / / / / / /2009 General Re Cologne Re Employers Re Frankona Re Aachener Re Munich Re American Re Swiss Re M&G Re SCOR Allstate Re PartnerRe SAFR Berkshire Gen Re PartnerRe Winterthur Re Swiss Re Life Re Gerling Constitution Re Hannover Re Skandia Re Fairfax CTR XL Nac Re Hannover Re Clarendon GE Frankona Eagle Star Re Folksamerica Re Risk Capital Re SCOR PartnerRe Life Swiss Re Underwriters Re Swiss Re Lincoln Re Trenwick LaSalle Re SCOR Sorema XL Capital Le Mans Re Globale Management GmbH Gerling Global Re VHV Gerling Life Re White Mountains Sirius No mergers in 2004 and 2005 but portfolio acquisitions, ex.: Scottish Re / ING US life business, Endurance / XL America Surety business Swiss Re GE Insurance Solutions Paris Re AXA Re SCOR Revios Converium Argonaut Group PX Re Validus Talbot Ariel Re Atrium Source : SCOR SCOR Prévoyance Re Pacific Life Scottish Re* Partner Re Paris Re * International segment (Activités Européennes & Asiatiques) Légende Acheteur Cible 9

10 Concentration du marché Non-vie en 2008 Part de marché Autres 42% 3 premiers réass. 39% Du 5ème au 10ème réass. 11% Le marché Non-Vie est moyennement concentré. 4 et 5ème réass. 8% Les 3 premiers réassureurs représentent près de 40% du marché Source : SCOR, basé sur les rapports annuels des sociétés 10

11 Concentration du marché Vie en 2008 du 5 ième au 10 ième réass. 16% autres 7% Part de marché 4 et 5 ième réass. 17% 3 premiers réass. 48% Le marché Vie est très concentré (les 3 premiers réassureurs ont une part de marché proche de 50%) Source : SCOR, basé sur les rapports annuels 11

12 Evolution notations depuis Sept S&P- avril premiers réassureurs A+ AA- AA- A- A AA A+ AA+ AAA AA AAA Août 2001 Avril 2009 => En 2001 seulement plus d un quart des réassureurs était noté AAA et seulement 1 réassureur avait une note inférieure à AA-. En 2009 un seul réassureur reste dans la catégorie AAA et plus de la moitié des réassureurs a une note inférieure à AA-. Source : SCOR basé sur notations S&P 12

13 Evolution Notations 2001-Mai 2008 S&P 2001 May 2008 evolution in notches AM Best 2001 May 2008 evolution in notches Munich Re AAA AA- - 3 A++ A+ - 1 Swiss Re AAA AA- - 3 A++ A+ - 1 BH/GCRe AAA AAA 0 A++ A++ 0 Hannover Re AA AA- - 1 A+ A - 1 SCOR AA- A- - 3 A+ A- - 2 RGA AA AA- - 1 A+ A+ 0 Everest Re AA- AA- 0 A A+ 0 Partner Re AA AA- - 1 A+ A+ 0 Transatlantic Re AA AA- - 1 A++ A+ - 1 XL Re AA A+ - 2 A+ A - 1 Odyssey Re A- A- 0 A A 0 Source : S&P et AM Best 13

14 Notation des principaux Réassureurs (avril 2009) 14

15 Les 10 premiers courtiers réassurance en 2007 Courtiers réassurance en mio USD Aon Re/Benfield Aon Re 2-Guy Carpenter Benfield 4-Willis Towers Perrin 6-Cooper Gay 7-BMS Group 8-JLT Reins.Brokers 9-Collins Source: Best s Review, August

16 LE MARCHE FRANCAIS DE LA REASSURANCE CESSIONS 16

17 Assureurs français Cessions Non - Vie 2007 Total primes acquises 60,9 milliards euros (+2,5%) Total cessions 11,3 milliards euros (+1,5%) millions Affaires françaises LPS Acceptations Succursales Total UE hors UE Total primes acquises Primes cédées aux réassureurs Source: Données ACAM (C1) 17

18 Affaires françaises: taux de cession 2007 (cessions internes incluses) PI< 500 Millions 22.6% 500 Millions< PI < 2 Milliards 14.1% PI> 2 Milliards 14.1% Average 18.4% Exclue une compagnie avec un fort taux de cession P: primes émises en 30% Compagnies Non Vie % 10% 0% PI<500 million 500 million<pi<2 billion PI>2 billion Average 18

19 Affaires françaises 2007 Taux de cession par catégorie (y compris cessions internes) Catégorie Primes souscrites % Primes souscrites Primes cédées % Primes cédées Taux de cession Dommages aux biens % % 18% CAT NAT % 757 9% 60% Auto % % 12% Accident % % 14% RC générale % 568 7% 20% Divers % 658 8% 17% Transport % 282 3% 29% Construction % 409 5% 17% Total % % 18% 19

20 Acceptations APREF Non Vie 2008 (toutes affaires CCR incluses y compris Garantie d Etat) Primes Brutes souscrites 2008 en million Traités Facultatives Chiffres membres APREF PP % NP % PP % NP % Branches Non-Vie* Catégories d'affaires en réassurance TOTAL PAR BRANCHE Incendie % % % % % Tempêtes (incluant cat nat si combinées) 2 0.1% % 3 0.1% 5 0.1% % Grêle-Récoltes % % 2 0.1% % Catastrophes Naturelles % % % Terrorisme 7 0.2% % 3 0.1% 3 0.1% % Sous-Total branche Dommages % 1, % % % 1, % Auto (Dommages & RC) % % % Accident (Individuelles, collectives & GAV) % % % % Crédit-Caution % % % % RCG % % 4 0.1% % % Risques Divers (P.J., Assistance, Risques spéciaux..) % % 4 0.1% 7 0.2% % Marine % % 4 0.1% 3 0.1% % Aviation % % % % % Spatial % 1 0.1% % 2 0.1% % Sous-Total branche Transports % % % % % Engineering (TRC/TRM..) % % % 7 0.2% % RC Décennale % % % % Sous-Total branche Risques Techniques % % % % % Sous-Totaux par type d'affaires 1, % 1, % % % 3, % TOTAL 3, ,406 GRAND TOTAL

21 Acceptations APREF Non- Vie 2008 (hors affaires CCR avec garantie d Etat) Primes Brutes souscrites 2008 en million Traités Facultatives Chiffres membres APREF PP % NP % PP % NP % Branches Non-Vie* Catégories d'affaires en réassurance TOTAL PAR BRANCHE Incendie % % % % % Tempêtes (incluant cat nat si combinées) 2 0.1% % 3 0.1% 5 0.2% % Grêle-Récoltes % % 2 0.1% % Catastrophes Naturelles 3 0.1% % % Terrorisme 7 0.3% % 3 0.1% 3 0.1% % Sous-Total branche Dommages % % % % 1, % Auto (Dommages & RC) % % % Accident (Individuelles, collectives & GAV) % % % % Crédit-Caution % % % % RCG % % 4 0.2% % % Risques Divers (P.J., Assistance, Risques spéciaux..) % % 4 0.2% 7 0.3% % Marine % % 4 0.2% 3 0.1% % Aviation % % % % % Spatial % % 2 0.1% % Sous-Total branche Transports % % % % % Engineering (TRC/TRM..) % % % 7 0.3% % RC Décennale % % % % Sous-Total branche Risques Techniques % % % % % Sous-Totaux par type d'affaires % 1, % % % 2, % TOTAL 2, ,636 GRAND TOTAL 2,636 21

22 Affaires françaises : taux de cession 2007 P < 500 millions 3.8% 500 millions < P < millions 7,9% P > millions 7.4% Moyenne 7.2% P : primes émises en 10% Compagnies Vie % 6% 4% 2% 0% P < 500 millions 500 millions < P < millions P > millions Moyenne 22

23 Acceptations APREF Vie 2008 ETUDE APREF VIE SOUSCRIPTIONS 2008 Primes brutes souscrites 2008 en million Chiffres membres APREF Traités & Facultatives TOTAL % PP % NP % par branche Branche Vie Catégories d'affaires en réassurance Décès (Individuelles & collectives), rentes viagères, risques de longévité % % % - Incapacité, Invalidité (Individuelles & collectives) % % % Dépendance % % Sous-Total IT-IV/Dépendance % % % - Santé % 1 0.1% % Chômage, pertes financières % % Accident (Individuelles, collectives & GAV) % 7 0.4% % Autres garanties (non réparties) 8 0.5% 2 0.1% % Sous-Total autres garanties % 9 0.6% % Sous Totaux 1, % % 1, % GRAND TOTAL 1,598 23

24 LE MARCHE FRANCAIS DE LA REASSURANCE ACCEPTATIONS 24

25 Données* Réassureurs avec implantation juridique française : comptabilité consolidée Réassureurs étrangers avec représentation locale française : comptabilité locale Axa Re, Paris Re, SCOR : comptes IFRS pour 2004, 2005, 2006, 2007 et 2008 Axa Re et Paris Re avec séparation des opérations pour 2007 * Cette étude est basée sur les chiffres des membres de l APREF et reflète les activités de la place de Paris. Elle inclut différents types de compagnies et des périmètres distincts, elle n a pas valeur de classement des réassureurs opérant en France. 25

26 Réassureurs français Evolution de l actionnariat La majorité des assureurs français n ont plus d opérations en réassurance acceptée Actionnaire majeur Filiale / Portefeuille Achat/ Fusion / Acquisition Années UAP UAP Re SCOR 1990 AGF AGF Re SAFR 1991 Victoire Abeille Re Axa Re 1996 GAN CTR Fairfax / Odyssey Re 1997 AGF SAFR PartnerRe 1997 Groupama Sorema SCOR 2001 MMA Le Mans Re XL Re 2002 Axa Axa Re Paris Re / Harbor Point 2006 MCR (aff.internat.) Transfert portef. PartnerRe 2007 Médéric Prévoyance Re SCOR 2008 Harbor Point Paris Re Partner Re

27 Réassureurs opérant en France 2008 Statuts, Actionnaires, Primes, Capital* Statuts en France Actionnaires Primes brutes (millions ) Capital Social (millions ) AXA CESSIONS Axa AZUR AMF Soc; Ass. Mutuelle Azur GMF CCR Société anonyme Etat GEN RE Diversifié non disponible - MCR Mutuelle Monceau MUNICH RE Succursale Diversifié non disponible - PARIS RE Société anonyme Diversifié PARTNERRE SA Société anonyme PartnerRe SCOR Société européenne Diversifié SWISS RE Succursale Diversifié XL RE EUROPE XL Group * différents types de périmètres (France et Monde entier) 27

28 AXA CESSIONS AZUR AMF Les Réassureurs en France 2009 Notations AM Best Fitch Moody s Standard & Poor s CCR A++ AAA GEN RE / BERKSHIRE A++ AAA Aa1 AAA MCR MUNICH RE A+ AA- Aa3 AA- PARIS RE A- A- PARTNERRE A+ AA Aa3 AA- SCOR A- A A2 A SWISS RE A A1 A+ XL RE EUROPE A A A2 A 28

29 Les Réassureurs en France 2008 Primes brutes souscrites (millions ) AXA CESSIONS AXA RE * AZUR AMF CCR CORIFRANCE (run-off) GEN RE (France) ** n.a. n.a. n.a. n.a. MCR MUNICH RE (France) ** 351 n.a. n.a. n.a. n.a. PARIS Re PARTNERRe PREVOYANCE Re SCOR * SWISS RE (France) XL RE EUROPE Ltd TOTAL *** *** 9 995*** *base IFRS en ** 2004 *** Ex Gen Re et Munich Re 29

30 Les Réassureurs en France Résultats annuels millions Résultat technique net Frais de gestion Divers Revenus financiers Résultat Net après impôts Résultat net/ primes nettes % % % 2000* % 2001* % 2002* % 2003* % 2004* , % 2005* % 2006* % 2007* % 2008* 587,7-552,0-118,6 712,9 632,5 8,30% * AXA CESSIONS, GEN RE, MUNICH RE & SWISS RE exclus 30

31 Les Réassureurs en France Résultats et ROE millions Capital Résultat net après impôts ROE % % % 2000* % 2001* % 2002* % 2003* 4 201(**) % 2004* % 2005* % 2006* % 2007* % 2008* ,5 8.3% * AMF, GEN RE, MUNICH RE, SWISS RE & XL RE exclus ** au 01/07/

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