Gestion de Patrimoine

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1 Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier Supports et Techniques d'investissement Vendre - Communiquer 2015 Gestion de Patrimoine

2 Séminaires Bärchen à votre mesure! Nos offres de formation Notre catalogue Banque d investissement et Gestion d Actifs 201 séminaires de la découverte des marchés à l expertise en valorisation d instruments financiers, gestion d actifs et maîtrise des risques financiers. Notre catalogue Gestion de Patrimoine 69 séminaires dédiés aux techniques en droit, fiscalité et finance et à leur utilisation dans la construction de stratégies patrimoniales des plus simples au plus complexes. Sur-mesure Cours en groupe, particulier, sur des sujets catalogue ou de nouveaux thèmes, formation en journée, demi-journée, classes virtuelles, conférences etc. Notre équipe et nos intervenants sont rompus à la création de séminaire sur-mesure qui constituent la plus grande part de notre activité. Courses in English Discover our full range of courses in English on our website : Our lecturers can deliver in France as well as in every country within or outside Europe. Notre catalogue Banque et Assurances 135 séminaires destinés à tous les collaborateurs de banques et assurances. Des commerciaux aux fonctions support, les formations techniques et comportementales sont orientées clients. En savoir plus Retrouvez les interviews de nos intervenants dans ce catalogue et sur : Ils vous donnent tous les détails sur les objectifs et la méthode d animation de leurs séminaires.

3 2015 Nouveautés Bärchen Après 10 ans d existence, comment améliorer encore la qualité de nos séminaires et des services que nous vous offrons? Par de l innovation. En 2015 nous enrichissons notre gamme de formations de nouveaux séminaires mais aussi par de nouvelles manières de former. Classe virtuelles : un outil de formation hyperflexible Les classes virtuelles sont de vrais cours à l interactivité permanente par la voix, l écran et le texte. Sur un format court l animateur vous apporte en direct des savoirs et savoir-faire précis et vous permet d obtenir réponse à vos questions sans quitter votre poste de travail. Nous intégrons un ensemble de classes virtuelles accessibles soit cours par cours ou en cycle complet au choix. Tous nos séminaires sont également assortis sur option d un follow up en classe virtuelle. Le constat est simple, retravailler les points clés vus en formation et vous permettre d aller plus loin 30 jours après un séminaire démultiplie l efficacité pédagogique. La classe virtuelle vous permet de le faire de la façon la plus flexible et économique qui soit. Des supports techniques pour aller plus loin De plus en plus d intervenants intègrent dans leurs séminaires une documentation technique de référence vous permettant de continuer à travailler le sujet après la formation. Ces Class pack souvent volumineux regroupent des extraits de livres reconnus, des fiches de synthèse et des éléments d actualité. Ils sont intégrés dans le prix du séminaire. Plusieurs séminaires intègrent par ailleurs une préparation par e-learning également incluse dans le prix du séminaire. Privatiser la formation c est possible Seule une partie du sujet vous intéresse, certains éléments sont manquant dans le programme? Désormais il est possible de suivre un grand nombre de formations aussi en cours particulier. L intervenant prend le temps de détailler avec vous le contenu du cours, adapte la durée de la formation et vous apporte des connaissances centrées sur vos attentes aux dates qui vous conviennent et si cela est possible dans vos locaux Testez nous! Votre espace de ressources en ligne Lorsque vous vous inscrivez à tout séminaire vous recevrez un code individuel vous permettant de vous connecter à notre plate-forme en ligne. Vous retrouverez dans cet espace un questionnaire de préparation pour que l intervenant comprenne vos attentes et votre niveau de départ, les supports au format pdf, des documents complémentaires ainsi que des ressources (e-learning, base de questions, forum, liens vers la classe virtuelle post-formation..) vous permettant de continuer le travail après le séminaire. Gardez précieusement votre identifiant car il vous permettra, séminaire après séminaire de disposer d un véritable centre de ressources pédagogiques personnalisé. Car l innovation ne se produit pas chaque année à date fixe mais en continu, guettez nos nouveautés sur Bonne formation! barchen.fr - agefi.fr 3

4 Sommaire Nouveautés Bärchen...3 Sommaire...4 Nos intervenants...6 Sources de financement et prise en compte par votre association professionnelle...9 NOS MÉTHODES PÉDAGOGIQUES Solutions de formation présentielles...12 Solutions de formation E-learning...14 Découvrez nos classes virtuelles...16 NOS CERTIFICATIONS PROFESSIONNELLES Dispositif IOBSP...20 Examen certifié AMF...22 Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme...24 Crédit à la Consommation...25 CFA Level CFA Level II...28 Claritas et CFA - Certifications internationales..29 Associate PRM...31 Professional Risk Manager (PRM)...32 Associate PRM et PRM - Certifications internationales...33 Maximisez vos chances de réussite et entraînez-vous en ligne!...35 STEGE niveau STEGE niveau Passeport CCP par Bärchen...44 NOS SÉMINAIRES PRÉSENTIELS Notre partenaire : L'AGEFI Actifs Univers...46 Environnement Patrimonial µ µ La gestion de patrimoine Fondamentaux de la gestion de patrimoine...48 Réussir un Bilan patrimonial...49 Interview : Catherine Bizé...50 Actualité de la gestion de patrimoine Interview : Frédéric Guilguet µ µ Fiscalité Actualité fiscale 2015: faites le point des réformes Fiscalité du particulier...54 La gestion patrimoniale et l I.S.F...55 Fiscalité des valeurs mobilières...56 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Accompagner son client lors d un contrôle fiscal...58 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents...59 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques...60 Fiscalité Offshore Structuration du patrimoine en préalable au retour en France Fiscalité des successions internationales Environnement Règlementaire et Juridique µ µ Juridique Les Régimes Matrimoniaux...66 Interview : Frédéric Guilguet Successions et donations...68 Le patrimoine des personnes protégées...69 Interview : Olivier Chomono Gérer le patrimoine d une famille recomposée µ µ Règlementation Remplir ses obligations règlementaires...72 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance...73 Entreprise µ µ Environnement économique Avoir les bons réflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 Évaluation d entreprise - Niveau Évaluation d entreprise - Niveau µ µ Stratégies patrimoniales Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise Interview : Alain Bardizbanian...80 Stratégies de retraite de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Épargne salariale...84 L assurance prévoyance collective...85 Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux...86 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Interview : Christian Champarnaud...88 Immobilier La gestion patrimoniale immobilière...90 Démembrement de propriété LMP / LMNP Interview : Catherine Bizé SCI...94 Modes de détention de l immobilier professionnel...95 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France...96 Crédit immobilier barchen.fr - agefi.fr

5 Supports et Techniques d Investissement µ µ Environnement financier Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre les marchés financiers Interview : Alain Bouijoux Comprendre la gestion privée Les Opcvm Techniques de gestion de portefeuille Gestion sous mandat Maîtriser les calculs financiers essentiels L Épargne financière µ µ Produits et services L Assurance-Vie Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie La prévoyance individuelle et des non-salariés Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Interview : Pierre Clauss SCPI, FIP et FCPI Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Marchés actions au quotidien Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable L art d investir dans l art Vendre - Communiquer µ µ Management Managers : réussissez votre communication Être plus efficace pour atteindre vos objectifs CGP, optimisez votre organisation personnelle Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Interview : Harold Richardson Gestion de projets µ µ Techniques commerciales Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé Vendre Faites la conquête de nouveaux capitaux Développez et rentabilisez votre réseau Pitch : Présentez en public Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux NOS CLASSES VIRTUELLES Cycle fiscalité Réussir un bilan patrimonial Cycle juridique Pratique des successions et des donations Cycle règlementaire Préparer la certification AMF Cycle Retraite La prévoyance collective Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Analyser l entreprise Financer l entreprise et identifier ses risques Les opérations de haut de bilan - PME/TMI Reprendre une PME ETI Financer par LBO la reprise d une PME L environnement des entreprises agricoles Épargne salariale Environnement social de l entreprise Approche patrimoniale de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Maîtrisez le démembrement de propriété Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial LMP / LMNP Cycle financier Conjoncture et analyse économique Comprendre les marchés financiers Initiation aux produits dérivés Les produits dérivéscomplexes Maîtrisez l Assurance-Vie Cycle prévoyance Prévoyance individuelle Santé, prévoyance, dépendance Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Les Opcvm Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Marchés actions au quotidien Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Conquête des Professionnels libéraux de la santé Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux Bulletin d'inscription Galerie T Bärchen s'engage Séminaires Bärchen dans toute la France Séminaires Bärchen en immersion Calendrier barchen.fr - agefi.fr 5

6 Nos intervenants Alain Bardizbanian Diplômé de l ITB, Esae et du D.U. ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Clermont-Ferrand, Alain est aujourd hui Conseiller en Investissement Financier indépendant. Avec plus de 20 ans en tant que gérant privé au sein d une grande banque française, Alain dispose d une longue expérience auprès des chefs d entreprise pour lesquels il a travaillé à identifier les solutions d ingénierie patrimoniale adaptées : structurations patrimoniales, optimisation fiscale, conseil en investissements et gestion des actifs, investissements immobiliers, etc. Alain est à la fois formateur en Gestion Privée et en Management commercial. µ µ EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F µ µ ENT24 Analyse et stratégies patrimoniale du chef d entreprise...79 µ µ IMM32 La gestion patrimoniale immobilière µ µ ENTCV12 Approche patrimoniale de l entrepreneur Christophe Bardy Christophe a fondé un cabinet d organisation et de stratégie spécialisé dans la gestion d actifs pour les sociétés de gestion, les banques, les compagnies d assurances et les indépendants. Il a débuté sa carrière au sein d Ernst & Young Advisory avant de participer à la création d une société de conseil en management. Il a participé à la création de nombreuses sociétés de gestion pour le compte de gérants, banquiers ou indépendants. µ µ ERJ19 Remplir ses obligations règlementaires...72 µ µ ERJCV3 Cycle règlementaire µ µ STI46 L Épargne financière µ µ STI47 L Assurance-Vie µ µ STICV1 Cycle financier µ µ STICV6 Maîtrisez l Assurance-Vie Laurent Baudino Laurent est Directeur d Investissement au sein de l équipe Private Equity d Isatis Capital. Auparavant, il était consultant senior en Transaction Support et Corporate Restructuring chez Ernst & Young. Il a participé à la réalisation de nombreuses due Diligences lors d opérations de LBO. µ µ ENTCV4 Analyser l entreprise µ µ ENTCV5 Financer l entreprise et identifier ses risques µ µ ENTCV6 Les opérations de haut de bilan - PME/TMI µ µ ENTCV7 Reprendre une PME ETI µ µ ENTCV8 Financer par LBO la reprise d une PME Catherine Bizé Catherine est présidente d IDP Stratégie, un cabinet d ingénierie patrimoniale spécialisé dans l optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d entreprise en tant qu ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l ingénierie immobilière en Master 2 à l Institut du Management et de l Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l auteur de l ouvrage «SCI théorie et pratiques» aux Éditions du Siècle. µ µ EPA2 Réussir un Bilan patrimonial µ µ IMM33 Demembrement de propriété µ µ IMM34 LMP / LMNP µ µ IMM35 SCI µ µ STI47 L Assurance-Vie µ µ EPACV2 Réussir un bilan patrimonial µ µ IMMCV2 Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial µ µ IMMCV3 LMP / LMNP Alain Bouijoux Head of sales à Londres et Paris sur un desk de dérivés de change et de taux, Alain a évolué plus de 10 ans dans les marchés. Il a fait face aux besoins de ses clients comme aux exigences des traders et aux obligations de gestion des Back et Middle Offices. Aujourd hui, il met cette expérience à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations sur les marchés et leurs acteurs. µ µ STI40 Comprendre les marchés financiers µ µ ERJCV4 Préparer la certification AMF µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV3 Comprendre les marchés financiers µ µ STICV4 Initiation aux produits dérivés Emmanuel Bouvenot Emmanuel est diplômé du notariat et dispose d une forte expérience professionnelle tant dans ce domaine que dans le secteur de l assurance et de la banque. Il est actuellement Responsable du département ingénierie patrimoniale d un grand groupe bancaire français. µ µ ERJ18 Gérer le patrimoine d une famille recomposée...71 Christophe Breard Christophe est Responsable de la Gestion ISR et Conseiller du Directoire en ce qui concerne l ISR chez Neuflize OBC Investissements. A sa sortie de l ESCP Europe, il a intégré le pôle de gestion sous mandat de la Banque Neuflize OBC avant d évoluer vers la gestion de fonds. Converti à l ISR depuis plusieurs années, il a participé à l élaboration de la politique ISR de la Banque Neuflize OBC et du groupe ABN AMRO. µ µ STI56 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable µ µ STICV15 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Dominique Carrierre Fondateur du groupe ALCIS, Dominique a créé plusieurs sociétés financières dont une société de gestion qui propose la gestion de fonds dédiés ou ouverts au public. Son expérience lui permet de concilier les diverses techniques de gestion avec les besoins des clients institutionnels ou privés. µ µ STI39 Adaptez son allocation d actfis en fonction de la conjoncture économique µ µ STI43 Techniques de gestion de portefeuille Antonin Chaix Antonin est un spécialiste des dérivés de taux. Ancien analyste quantitatif au sein de Calyon et Ixis Cib, Antonin a développé pour Bärchen plusieurs modules sur les mathématiques financières et le pricing des dérivés complexes. Il intervient également à l ENSAE et à l université Paris VI. µ µ STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels Christian Champarnaud Christian intervient en animation et conception de formations sur-mesure destinées aux établissements bancaires. Il a effectué l essentiel de son parcours professionnel dans un réseau d un grand groupe bancaire sur les marchés des particuliers, des professionnels et des agriculteurs ainsi puis en formateur interne du groupe. µ µ ENT31 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs µ µ ENTCV9 L environnement des entreprises agricoles Olivier Chomono Cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. Maître en droit et diplômé de l école supérieure de commerce de Lille, Olivier est spécialisé en ingénierie patrimoniale de la personne vulnérable. Il est également enseignant auprès des universités de droit de PARIS II et Paris XII pour l obtention du diplôme de mandataire judiciaire à la protection des majeurs. Olivier a effectué son parcours professionnel en cabinet d audit, en banque ainsi qu en société de conseil et est aujourd hui formateur et directeur associé du cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. µ µ ERJ17 Le patrimoine des personnes protégées Pierre Clauss Après avoir occupé des fonctions d ingénieur financier au sein de Sinopia AM, de Natixis AM et de SGAM Alternative Investment, puis d enseignant-chercheur en Finance à l Ensai, Pierre est aujourd hui Directeur des études économiques et statistiques à l AFIC. Il a publié en 2012 l ouvrage de référence «Gestion de portefeuille - Une approche quantitative» édité par Dunod. µ µ STI51 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés µ µ STICV12 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Franck Coisnon Franck a commencé sa carrière en tant qu opérationnel au sein des activités de trading de Pechiney à Tokyo en qualité de Risk Manager, avant de rejoindre les équipes d audit du groupe. Titulaire d un DESS spécialisé en management des opérations de marché et d une maîtrise de finance, il rejoint le conseil en 2003 au sein du cabinet OTC Conseil. Il y réalise des projets IFRS ainsi que des missions de gestion des risques dans le domaine de la banque d investissement et de l assurance avant de créer la practice Solvabilité 2 dès Franck rejoint ensuite le groupe Greenwich consulting en tant que Partner Assurances et intervient sur des projets de transformation de la fonction Finance et Risque dans le domaine de l assurance de personnes (ORSA, Pilier 3, clôture multinorme). µ µ ERJ20 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance...73 Anthony Cros Anthony a travaillé en tant qu analyste action chez Barclays à Londres. Il est aujourd hui gérant indépendant. Cette double expertise lui permet de vous faire profiter d un point de vue global sur les techniques de gestion et d intervention sur les marchés financiers. µ µ STI39 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique µ µ STI43 Techniques de gestion de portefeuille µ µ STI55 Marchés actions au quotidien µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV13 Marchés actions au quotidien Guillaume Crosnier Titulaire d un DEA en droit Public et diplôme de l Ecole Nationale des Impôts, Guillaume est inspecteur des finances publiques depuis près de 20 ans. Spécialisé dans la vérification des comptabilités d entre- 6 barchen.fr - agefi.fr

7 prises, son domaine d expertise s étend sur l ensemble des impôts commerciaux à savoir l IRPP mais aussi la comptabilité générale. µ µ EPA9 Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Philippe Dean Fondateur et directeur de la société Challenges Audit Conseil Formation, Philippe est formateur depuis plus de 20 ans et expert dans le domaine du management des hommes. Il travaille également à la mise en place auprès de grands groupes de dispositifs d évaluation des compétences managériales. µ µ VEC59 Etre plus efficace pour atteindre vos objectifs Julien Dauchez Julien à 16 ans d expérience des marches financiers en front-office. Diplôme de Dauphine et de HEC, Julien a débuté sa carrière chez Lehman Brothers à Londres ou il a structure des produits dérivés de taux d intérêt ainsi que des produits structures alternatifs pour un ensemble de clients institutionnels en Europe. Apres 7 années chez Lehman, Julien a rejoint la banque Barclays pour laquelle il a dirigé une équipe de structuration et de marketing de produits dérivés à New York. De retour à Londres depuis 2010, Julien a conçu et lance des fonds UCITS pour Barclays Capital avant de se mettre à son compte mi Julien est un intervenant occasionnel à l école HEC. µ µ STI42 Les Opcvm µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV11 Les Opcvm Philippe Davin Philippe est actuellement inspecteur vie expert chez GENERALI Vie. Il forme, accompagne en clientêle, et anime un réseau important d apporteurs et prescripteurs, en Epargne financiére, Gestion de Patrimoine et toutes les problématiques de la Protections sociale et des Assurances de Personnes. Il a débuté sa carrière chez RANK XEROX France comme vendeur Grands comptes, avant de rejoindre GENERALI France comme inspecteur IARD et Assurances de Personnes, puis la SOCIETE GENERALE en participant à la création et développement de SOGESSUR, puis en développant un Portefeuille clients comme CGP en Agence Patrimoniale. µ µ STI50 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? µ µ STICV9 Santé, Prévoyance, Dépendance, quelles préconisations pour quels besoins? Xavier Divay Xavier est consultant-formateur en audit, organisation et management des risques pour les acteurs du tertiaire financier. Son expérience professionnelle l a amené, durant près de 15 ans, à collaborer pour de nombreuses structures (ABN-Amro, CNCE, ADI...) sur des sujets règlementaires, organisationnels et stratégiques. Son activité s est concentrée sur la mise en place, la coordination et le pilotage de dispositifs de conformité et contrôle interne (périodique et permanent). Il a été dans ce cadre titulaire des cartes professionnelles de RCCI et RCSI. µ µ STI54 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs µ µ STICV14 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Pierre De Sury Conseil en opérations de fusion et acquisition, Pierre concentre l expérience de trois métiers complémentaires qui lui permettent d aborder les problématiques financières des entreprises sous toutes les facettes. Il a tout d abord été banquier, chargés d affaires entreprises auprès de grosses PME. Il a ensuite travaillé lui-même à la direction financière d une PME afin de réaliser des opérations de fusions et acquisitions puis il s est associé dans un cabinet de conseil en stratégie financière, financement et développement des entreprises. µ µ ENT21 Avoir les bons reflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 Robert Delahaye Robert dispose d une importante expérience de la banque. Plus de 30 années à occuper différentes fonctions lui ont permis d acquérir un savoir-faire dont il fait bénéficier aujourd hui les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil. µ µ ENT22 Évaluation d entreprise - Niveau µ µ ENT30 Accompagnez vos clients profession libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux µ µ IMM38 Crédit immobilier...97 Derek Duke Après plus de 20 années d expérience au sein de banques internationales, Derek est conseil indépendant en Gestion de Patrimoine et en investissements financiers auprès de clients particuliers aisés. Derek est également co-auteur de «Pratique de la Gestion de Patrimoine» paru chez Dunod. µ µ EPA8 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales...57 µ µ STI52 SCPI, FIP et FCPI Florence Farriaux Conseil en haut de bilan auprès de dirigeants d entreprises, conseil en croissance externe, création et animation de formations sur-mesure et opérationnelles destinées à une équipe. Florence est diplômée de l EDHEC et du Centre de Formation des Analystes Financiers (CFAF). Elle est membre de l Association Française des Investisseurs en Capital. Elle travaille depuis 20 ans en Investissement, Fusions et Acquisitions à la Banque Bruxelles Lambert, Ingel lione et Colonne Vendôme. Elle enseigne à l IAE Panthéon Sorbonne (Fusion et Acquisition) et au CFAF. Elle est membre de la Société Française des Analystes Financiers. Parmi ses activités professionnelles, Florence réalise des opérations de rapprochement, opérations d investissement en capital, évaluation d entreprises. µ µ ENT21 Avoir les bons reflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 µ µ ENT23 Évaluation d entreprise - Niveau Marc Fazio Marc conçoit et anime des formations en crédit à la consommation depuis Ancien Directeur France de la Banca Regionale Europea, il a occupé des fonctions-clés en banques. Sur des projets de crédits à la consommation, en efficacité commerciale et management, Marc possède des références formation prestigieuses : BNP Paribas, Eurofactor, Crédit du Nord, BPCE, Natixis Asset Management, Crédit Agricole, ING Banque, Monabanq, LBP, Banque San Paolo, American Express, Generali, AXA, etc. Marc est aujourd hui Directeur Commercial de Bärchen µ µ VEC58 Managers : réussissez votre communication µ µ VEC60 CGP, optimisez votre organisation personnelle µ µ VEC65 Vendre Jérôme Grajezyk Jérôme a été chargé d affaires entreprise puis gérant de patrimoine en Banque Privée. Depuis 1992, il a formé plus de 8000 chargés d affaires en France et à l étranger. Il actualise ses travaux par des entretiens avec les clients fortunés et des décideurs financiers. Jérôme est chargé de cours de questions commerciales au sein des Universités Paris Dauphine et Panthéon Sorbonne. µ µ VEC65 Vendre µ µ VEC66 Faites la conquête de nouveaux capitaux µ µ VEC67 Développez et rentabilisez votre réseau µ µ VEC69 Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux µ µ VECCV3 Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux Frédéric Guilguet Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. µ µ EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine...51 µ µ EPA4 Actualité fiscale 2015 : faites le point des réformes...53 µ µ ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux µ µ ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise µ µ EPACV1 Cycle Fiscalité µ µ ERJCV1 Cycle Juridique µ µ ERJCV2 Pratique des successions et des donations µ µ ENTCV13 Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise Stéphane Jaouën Stéphane est gérant d un cabinet indépendant de conseil en investissements financiers et gestion de patrimoine. Il forme des banquiers, experts comptables et avocats dans le domaine de la protection sociale du chef d entreprise. Il intervient également à l Université Bretagne Sud en Master 2 Conseiller Patrimonial en Agence. µ µ VEC64 Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé µ µ VECCV2 Conquête des Professionnels libéraux de la santé Christian Juhle Christian possède une expérience professionnelle de 25 ans dans le domaine du financement des entreprises pour OSEO BDPME, BNP Paribas, BPCE, etc. Consultant et formateur indépendant en financement immobilier d entreprise, il accompagne des chefs d entreprises dans leur recherche d optimisation financière et patrimoniale pour leurs projets d investissement, notamment immobiliers. Également auteur d articles dans des revues professionnelles, Christian est formateur en analyse financière des entreprises et des montages financiers et fiscaux spécifiques à l immobilier professionnel. µ µ IMM36 Modes de détention de l immobilier professionnel Tigrane Kibarian Tigrane Kibarian, diplômé de l ESSEC, a commencé sa carrière en audit chez Arthur Andersen avant de rejoindre General Electric où il travailla en corporate finance. Il joignit ensuite Goldman Sachs à Londres où il fut d abord chef d équipe en charge du Business Development de la division Equities. Il fit ensuite de la restructuration de larges portefeuilles institutionnels à travers toutes les classes d actif. Il est maintenant trader indépendant, actif sur les principaux marchés indiciels, de change et obligataires. Sa large vision de l économie et son expérience transversale des salles de marché et de ses produits lui confèrent une compréhension très pratique des marchés financiers. µ µ STI39 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique µ µ STI40 Comprendre les marchés financiers µ µ STICV1 Cycle Financier µ µ STICV2 Conjoncture et analyse économique µ µ STICV3 Comprendre les marchés financiers Martine Lemoyne Spécialiste de la fiscalité, Martine forme des novices et confirmés sur les thèmes centraux de la Gestion Privée : fiscalité, juridique et immobilier. Elle travaille également l approche du client et les stratégies globales à lui proposer. µ µ EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine µ µ EPA5 Fiscalité du particulier µ µ EPACV1 Cycle Fiscalité barchen.fr - agefi.fr 7

8 µ µ IMMCV1 Maîtriser le démembrement de propriété µ µ IMMCV3 LMP / LMNP Christophe Métayer Christophe bénéficie de la double compétence banque et assurance. Il a dirigé une agence bancaire active sur le marché des entreprises et des particuliers puis a travaillé comme Agent Général et courtier d assurance. Aujourd hui il s est spécialisé dans le conseil ainsi que la formation. Il intervient sur les problématiques patrimoniales et notamment de prévoyance et les solutions aux entreprises. µ µ ENT29 L assurance prévoyance collective µ µ STI49 La prévoyance individuelle et des non-salariés µ µ ENTCV2 L assurance prévoyance collective µ µ STICV7 Cycle Prévoyance µ µ STICV8 Prévoyance individuelle Gweltas Morvan Gweltas intervient régulièrement auprès des Directions Financières ou Informatiques pour les principaux acteurs de la banque, de l assurance ; ses missions portent sur le pilotage de projet de refonte organisationnelle et la conduite du changement. Consultant en organisation, il est spécialisé dans l excellence opérationnelle, optimisation de processus et amélioration continue. µ µ VEC63 Gestion de projets Eric Normand Éric conçoit et organise des séminaires de formation en banque et finance depuis plus de 11 ans et a également dirigé la rédaction de «Réussir l examen certifié AMF» éditions Pearson. Enfin, Éric a créé et dirige aujourd hui Bärchen. µ µ STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels µ µ ERJCV4 Préparer la certification AMF Manuèle Pennera Consultante associée en épargne salariale. Manuèle est spécialiste de l épargne salariale et de l épargne retraite depuis plus de 25 ans. Elle intervient pour Bärchen et constitue notre intervenante de référence sur ces sujets. En plus de former, Manuèle intervient sur tous les aspects du conseil aux décideurs d entreprises pour développer des modes de rémunération motivante et sélectionner les plans d épargne salariale et de retraite qui peuvent en découler. µ µ ENT28 Épargne salariale µ µ ENTCV10 Epargne salariale Nicolas Pilikian Fort d une expérience de 7 ans en qualité de banquier privé et 4 années de CGPI, Nicolas est titulaire d un Master en droit des affaires et d un Master en gestion patrimoniale de l IAE Paris XII. Ses expériences en qualité de banquier, manager et chef d entreprise lui ont procuré un réel savoir-faire dans les domaines du conseil patrimonial (fiscalité, droit, finance). En parallèle de son travail de CGPI, il partage son savoir et ses expériences avec les clients de Bärchen par ses formations et actions de conseil. µ µ EPA7 Fiscalité des valeurs mobilières µ µ EPA10 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents µ µ EPA11 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques µ µ EPA12 Fiscalité Offshore...61 µ µ EPA13 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France µ µ EPA14 Fiscalité des successions internationales µ µ ERJ16 Successions & donations µ µ STI53 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation µ µ STICV10 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Valérie Reinhold Valérie, HEC 99, a acquis au contact de plusieurs institutions (KPMG, CITCO, Reinhold & Partners) une expertise reconnue dans le domaine de la gestion alternative. A son expérience d audit et d administration de fonds de Hedge Funds, elle a ajouté des compétences sur le marché de l art: elle détient un master en histoire de l art, un bachelor sur le marché de l art contemporain (Christies Education) et moderne et a travaillé pour un intermédiaire en art. Aujourd hui elle assiste clients particuliers et corporate dans l acquisition d œuvres d art en vue de collectionner ou d investir, à travers sa société, redprint:dna. Elle participe à des évènements pédagogiques à travers l organisation de visites privées de grandes expositions et de foires d art. Valérie est également membre du Board du CAIA Netherlands et co-fondatrice de Alternatives 4 Children. µ µ STI57 L art d investir dans l art Oscar Relier Oscar a eu un parcours varié en banque d affaires chez SBC Warburg, UBS et Deutsche Bank où il a travaillé en financement de projets et en salle des marchés. Un passage en cabinet de conseil pour financement de PME lui permet d avoir une approche multi actifs et d intervenir sur des séminaires relatifs aux dérivés, à la gestion des risques et aux levées de fonds pour start-up. Également formé aux techniques comportementales après un parcours de comédien, Oscar conçoit et anime des formations de présentation en public et sur les problématiques de communication et de management utilisant entre autres le MBTI. Multiculturel français et anglo-saxon, Oscar anime ses séminaires en anglais aussi bien qu en français. µ µ VEC68 Pitch : Présentez en public µ µ STICV5 Les produits dérivés complexes Harold Richardson Harold est un consultant-formateur spécialisé en management : perfectionner son management, réussir sa communication managériale, construire et développer une équipe forte et cohésive, motiver et impliquer ses collaborateurs, gestion des conflits dans une équipe. Il est également spécialisé dans le management de la génération Y. µ µ VEC62 Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Bruno Rostaing Bruno exerce le métier de gérant de patrimoine depuis plus de 30 ans tant en réseau qu au titre d indépendant salarié ou non. Nominé pour les trophées du patrimoine à deux reprises, il partage son expérience en enseignant depuis 20 ans. µ µ STI41 Comprendre la gestion privée µ µ STI48 Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie Emmanuel Roux Sous-directeur - Banque Neuflize OBC/Neuflize OBC Investissements. Responsable de la gestion grands clients-head of Private Wealth Management. Gestionnaire de portefeuilles et de fonds, il a débuté sur les marchés financiers en Il a successivement exercé chez Olympia Capital Gestion, chez NFMDA, chez Oddo AM puis chez Gestion Privée Indosuez (Groupe Crédit Agricole) comme responsable de l équipe Multigestion. Il a rejoint Neuflize OBC Investissements en mars 2011 comme Responsable de la Gestion des Grands Clients. Il est diplômé d une Maîtrise de Sciences de Gestion, d un IUP de Gestion Financière et d un DEA de Finance de l Université Paris I Panthéon-Sorbonne. µ µ STI44 Gestion sous mandat Arnaud Saint-Clair Professionnel de la banque d investissement depuis dix ans, Arnaud a travaillé en equity research comme analyste financier sur le secteur immobilier, ainsi qu en corporate finance comme spécialiste des offres publiques. Il vous apporte sa connaissance de l analyse fondamentale et de ses applications dans les métiers du front office. Arnaud est maître de conférences à Sciences Po Paris. µ µ ENTCV3 Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Thierry Scheur Thierry est un expert reconnu sur la place, dans l univers de l épargne à long terme et pour les aspects distribution et marketing de l offre. Il a œuvré au sein de Compagnies pour des missions commerciales, de développement ou liées à la distribution, en tant que directeur commercial et marketing, Directeur Général ou Président-Directeur Général d entités dédiées à la distribution par des réseaux non propriétaires, tels que les Conseillers en gestion de Patrimoine indépendants, les Courtiers, les banques de gestion privée ou internet. Il est aujourd hui consultant, conférencier, auteur et formateur. Il est directeur-associé, fondateur de CAP ouest, cabinet de Consulting en Assurance-Vie et Prospective. µ µ VEC61 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine µ µ VECCV1 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Nicolas Tarnaud Nicolas, Chartered Surveyor (RICS), est analyste et expert immobilier depuis une quinzaine d années en France et en Europe. Spécialisé sur les marchés immobiliers français et internationaux (résidentiel, tertiaire, commercial), il est consultant et intervient dans de nombreuses écoles de commerces et universités en France et à l étranger. Il est l auteur de six ouvrages dont «Tout l immobilier» et «Tout l anglais de l immobilier». Doctorant en gestion, il travaille sur la relation entre les transports et l immobilier. Ancien élève EHESS, ESCP Europe, Bordeaux Ecole de Management, de l Université de Berkeley (USA) et Stanford (USA). Il est actuellement double doctorant sur les thématiques liés au logement et au transport. µ µ IMM37 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France Arnaud Trolong Arnaud mène une activité indépendante de conseil en gestion de patrimoine ainsi que de formateur. Au service de l entreprise depuis 15 ans, son expérience acquise en expertise-comptable puis en tant que notaire salarié lui permettent aujourd hui de répondre directement à l ensemble des préoccupations sociales, fiscales et juridiques du chef d entreprise. µ µ ENT25 Stratégies de retraite de l entrepreneur µ µ ENT27 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale µ µ ENTCV1 Cycle Retraite µ µ ENTCV11 Environnement social de l entreprise µ µ ENTCV14 Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise µ µ ENTCV15 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale barchen.fr - agefi.fr

9 Financement et validation de vos heures de formations Sources de financement et prise en compte par votre association professionnelle Vous souhaitez vous engager dans une démarche de formation professionnelle, voici quelques informations susceptibles de vous aider dans votre recherche de financement. Tout d abord, le mode de financement est lié à votre statut lors de l inscription en formation. Vous êtes salarié en entreprise Vous avez un statut de «salarié», plusieurs dispositifs peuvent être sollicités : Le Plan de Formation de l entreprise : ensemble des actions de formation mise en place par l employeur à destination des salariés de l entreprise. Si votre projet peut s inscrire dans ce Plan, il sera financé intégralement par votre entreprise. Le Droit Individuel à la Formation (DIF) : ce dispositif permet de bénéficier de 20h de formation par an, cumulable pendant 6 ans, soit au maximum 120h. L avantage du DIF, c est au salarié de choisir sa formation, en accord avec son employeur. C est donc un des moyens privilégiés aujourd hui pour soumettre votre projet de formation à votre entreprise. Tous les salariés en CDD ou CDI (sauf Contrat d Apprentissage et Contrat de Professionnalisation) ayant au moins un an d ancienneté, bénéficient du DIF, quelle que soit la taille de l entreprise à laquelle ils appartiennent. Le Congé Individuel de Formation (CIF) : le CIF est un dispositif qui permet au salarié de prendre un congé (rémunéré) pour suivre la formation de son choix. Rien n oblige à ce que le stage choisi soit en rapport avec l activité du salarié ou celle de l entreprise. Le CIF permet d ailleurs en général de préparer une reconversion professionnelle ou d accéder à un niveau supérieur de qualification. Pendant la durée du congé, le contrat de travail n est pas rompu mais suspendu. Des conditions d ancienneté sont exigées (de 12 à 36 mois selon le type de contrat et / ou la taille de l entreprise). Vous êtes un professionnel à votre compte Professions libérales, chefs d entreprise... Vous cotisez obligatoirement à des fonds de formation patronaux. Ces cotisations sont en règle général directement prélevées sur vos cotisations URSSAF / RSI. Prenez contact avec l organisme qui gère le fonds de formation correspondant à votre secteur d activité et compléter un formulaire de financement de formation, ainsi que la procédure à suivre. Les principaux organismes gérant les fonds de formation sont : l AGEFICE pour les chefs d entreprise des secteurs du Commerce, de l Industrie et des Services le FIF-PL pour les Professions Libérales Pour plus d informations Contactez-nous au barchen.fr - agefi.fr 9

10 À titre d exemple, le FIF-PL permet à ses cotisants de bénéficier d un budget de formation de par année civile. L AGEFICE permet à ses cotisants de bénéficier d un budget de formation de par année civile. Le chef d entreprise est libre de choisir sa formation, ainsi que son centre de formation. Les Chambres de Commerce et d Industrie peuvent également consentir à des aides à la formation (frais pédagogiques et indemnisation). Vous êtes demandeur d emploi Vous avez le statut de demandeur d emploi : vous pouvez bénéficier, sous réserve d éligibilité, d une prise en charge soit par l Etat, soit par la région, soit par le Pôle Emploi (se rapprocher de votre conseiller). Le DIF portable : Quelle que soit la cause de la fin d un contrat de travail, et sous réserve qu elle ouvre droit aux allocations chômage, le solde disponible des heures de DIF peut, une fois converti en somme d argent (9,15 HT / h), être utilisé pour financer tout ou partie d une action de bilan de compétence, de VAE ou de formation. En accord avec le Pôle Emploi, le DIF portable est utilisable et son financement assuré par l OPCA de votre ancien employeur. Vous êtes à ce jour étudiant, retraité, ou simple particulier Il n existe malheureusement pas de dispositif vous permettant de bénéficier d aides à la formation. Conseillers en Investissement Financiers : validation de vos heures de formations Un Conseiller en Investissement Financier doit effectuer un minimum de 25 heures de formation par an pour actualiser ses connaissances. Les formations réalisées auprès de Bärchen sont prises en compte par votre association professionnelle selon une pondération propre à chacune. Nous vous feront parvenir un certification de complétion qui permettra de justifier les heures de formation que vous aurez suivies. Ce document administratif détaillera programme étudié. Ainsi, votre association connaitra exactement le contenu des sessions que vous aurez suivies avec Bärchen. Conformément aux obligations imposées par l AMF, seules les techniques de vente (univers «VEC» dans notre catalogue) sont exclues de ce périmètre et ne peuvent être prises en compte dans les heures de formation comptabilisées. Procédure de prise en charge d une formation (France uniquement) Afin de bénéficier d une prise en charge par le FIF-PL d une partie de vos droits d inscription à une formation, vous devez : 1. Vous procurer un formulaire de prise en charge : par courrier, en écrivant à : FIF-PL, 104 rue de Miromesnil, PARIS CEDEX par téléphone, en appelant le par fax au par internet : 2. Adresser au FIF-PL ce formulaire de prise en charge dûment complété avant le dernier jour de la formation et joindre les documents suivants : le programme de la formation une photocopie de l attestation de versement de la contribution à la formation professionnelle (URSSAF) ou l attestation d exonération de cette contribution un relevé d identité bancaire A réception de votre demande, une commission professionnelle se prononce sur un accord ou un refus de prise en charge de la formation et vous adresse un courrier vous signifiant sa décision et comportant votre numéro de dossier. 3. Dès la fin de la formation, vous devrez adresser au FIF-PL (adresse ci-dessus) : une photocopie de la facture acquittée fournie par l organisme de formation une photocopie de l attestation de présence également fournie par l organisme de formation. 10 barchen.fr - agefi.fr

11 Nos méthodes pédagogiques Présentielle...12 E-learning...14 Classes Virtuelles...16

12 Dans nos locaux Solutions de formation présentielles Nos formations présentielles permettent de faire toucher du doigt la réalité des pratiques tout en intégrant les notions théoriques. Les participants sont d horizons variés mais l intervenant s adapte aux profils de chacun. Notre objectif est de transmettre les informations qui perdureront grâce au mesure de résultat et indicateurs de performance. Les + Bärchen Quel que soit le format de séminaire présentiel que vous choisissez, vous avez 5 raisons de mobiliser notre expertise sur nos formations présentielles. 1. Approche centrée participant A l aide des questionnaires pré-formation nous analysons les profils et attentes des participants pour que nos intervenants calibrent chaque séminaire en fonction des priorités des apprenants et de leurs niveaux de départ. 2. Mesure de résultat et indicateurs de performance Chaque formation intègre des indicateurs de performance qui donnent lieu à des mesures à chaud et à froid. Ils visent la satisfaction mais aussi la rétention des connaissances et la mise en œuvre des savoir-faire. Les mesures (optionnelles) impliquent les participants mais aussi leurs managers et sont basées sur du déclaratif et des qcm. Des compte-rendus synthétiques vous sont délivrés à chaque étape. 3. Pédagogie participative L implication des participants est synonyme de meilleure intégration et passe par des exercices, TP et un questionnement permanent. Nous encadrons nos intervenants et leur apportons conseil et soutien notamment au cours d une Certification de Formateurs Bärchen. 4. Conseil et écoute Votre conseiller est votre unique interlocuteur pour définir la solution qui vous convient le mieux, il travaille en collaboration avec l ensemble de nos intervenants et reste à votre écoute en permanence pour améliorer encore les performances de nos séminaires. 5. Flexibilité Vous souhaitez faire évoluer le contenu d une formation? changer de format de cours? envoyer des collaborateurs absents à un intra à une session inter correspondante sans coût supplémentaire? intégrer un expert interne dans l animation d une partie du séminaire? nous avons des solutions pour toutes vos demandes. 12 barchen.fr - agefi.fr

13 Vous souhaitez... Délivrer à un collaborateur un savoir-faire technique sur un sujet financier ou comportemental. Former un ou plusieurs groupes de collaborateurs 1 / Un séminaire catalogue (inter-entreprises) parmi les 360 formations que nous vous proposons. Avantages : Programme éprouvé, coût limité, petit groupe (6 à 8 personnes maximum), pas d effectif minimum pour maintenir les sessions, échange avec des confrères, au moins deux dates par an. Quel coût? De 500 à HT par jour selon la technicité du sujet. 1 / Une formation sur-mesure en Intra Entreprises Que ce soit une adaptation d un séminaire catalogue ou une création exclusive à votre attention, nous fournissons l expertise technique et pédagogique à la carte. Avantages : intégration de votre contexte, choix de l organisation, coût par personne faible, possibilité de fractionnement. Quel coût? De à HT par jour pour un groupe jusqu à 12 participants en fonction du volume et de la technicité. 2 / La conférence : sur un format d une à trois heures sur un sujet d expertise, nous pouvons intervenir sur tous sujets ayant trait à la finance. Avantages : délivrer une expertise au plus grand nombre, coût par personne faible. Quel coût? À définir en fonction des sujets traités et de la durée. 2 / Un cours particulier délivré directement chez vous au jour et à l heure qui convient à votre collaborateur et centré sur ses besoins. Avantages : efficacité imbattable, fractionnement des sessions pour une meilleure intégration, flexibilité des horaires et du contenu. Quel coût? Comptez le prix d une journée d un séminaire catalogue équivalent pour une demi-journée de cours particulier. 3 / Nos solutions E-learning : formations synchrones, plateforme de ressources, modules de formation dynamique ou essentiel : nous disposons du format qui correspond à tous vos besoins. Avantages : coût de la formation, tracking des apprenants, déployable simultanément pour un grand nombre et partout dans le monde. Quel coût? Consulter notre référentiel sur nos solutions E-learning. Blended? L intelligence d une formation repose sur sa capacité à mobiliser les outils disponibles pour optimiser l intégration des savoirs. Bärchen a développé une gamme de solutions E-learning synchrones et asynchrones qui sont efficaces utilisées seules mais peuvent aussi améliorer les résultats d une formation présentielle lorsqu elles préparent et poursuivent un séminaire. Consultez notre gamme de produits E-learning page 14 pour découvrir l ensemble de nos solutions et contactez votre conseiller pour mettre en place l action qui en présentiel, en E-learning ou en blended sera la plus efficace pour vos collaborateurs. barchen.fr - agefi.fr 13

14 À distance Solutions de formation E-learning Nos formations E-learning permettent aussi bien d introduire un sujet en pré-requis d une formation présentielle que d assoir les connaissances techniques de vos collaborateurs. Nous vous proposons une gamme de solutions au travers de divers formats de modules que vous pouvez combiner selon vos besoins et votre budget. Combinez nos solutions L'intérêt des solutions E-learning consiste à mixer les produits pour obtenir exactement le niveau de transmission et de contrôle que vous souhaitez. Voici quelques illustrations de coordination possible : Cursus Classes Virtuelles sur la règlementation + Plateforme de ressources sur l'examen AMF + examen sur site ModuIe sur-étagère lié au Crédit à la consommation + plateforme de ressource + examen en ligne Module sur-étagère + un Expresso sur les règles propres à l'établissement Module Expresso + plateforme de ressources Module sur mesure + Classes Virtuelles + examen en ligne Module sur-étagère Expresso «Règles de marchés» Module co-développé avec Haïkara 14 barchen.fr - agefi.fr

15 Faire progresser le niveau de connaissance et certifier vos collaborateurs Une plateforme de ressources intégrant une base de questions adaptées aux sujets concernés et un ensemble de ressources documentaires. La solution peut également prévoir un examen à réaliser au choix chez vous ou dans un centre d'examen agréé. Avantages : solution éprouvée, grand nombre de questions disponibles, tracking des apprenants, légitimité des certificats, actualisation permanente (sujets règlementaires), simplicité, coût réduit. Parmi les thèmes disponibles : tous les thèmes de l'examen certifié par l'amf et des cursus IOBSP, marchés financiers, gestion des risques et gestion d'actifs. Cette solution a permis à candidats de réussir notre examen certifié par l'amf. Vous souhaitez... Former à distance par des outils logiciels de façon asynchrone Module sur-étagère Conçu en partenariat avec une société spécialisée sur les ressources pédagogiques sur les sujets patrimoniaux et bancaires nous vous proposons une bibliothèque de solutions de 45 min à 1h30 sur des sujets incontournables. Avantages : accompagnement des apprenants, qualité des déroulés, tracking, coût réduit, disponibilité, interactivité. Parmi les thèmes disponibles : Loi de finance, patrimoine de la famille, régimes matrimoniaux, successions et libéralités, produits bancaires d'épargne, lutte contre le blanchiment, formation des vendeurs, Assurance-Vie. Module «Expresso» Bärchen Bärchen a mis sur pied une méthode de développement rapide de déroulés mêlant des apports «texte + illustration» et des contrôles de maîtrise des connaissances. Idéal pour les sujets règlementaires! Avantages : simplicité, coût très réduit, tracking des apprenants, disponibilité, contextualisation. Parmi les thèmes disponibles : tous sujets. Module sur-mesure Bärchen conçoit des scénarii en accord avec les besoins de chaque client et notre partenaire historique Haïkara prend en charge la production des modules pour un résultat très haut de gamme. Avantages : médiatisation, contextualisation, interactivité, tracking, évaluation. Parmi les thèmes disponibles : tous sujets. Former à distance de façon synchrone Les séminaires catalogue ou sur mesure en Classes Virtuelles via Webex (Cisco system) Bärchen conjugue ses formations présentielles catalogue ou sur mesure au format Webex pour les diffuser au plus grand nombre et à plusieurs endroits en simultané. Nos intervenants sont formés à adapter leurs techniques pédagogiques et construire des modules courts et interactifs. Avantages : interactivité, nombre d'apprenants possibles, coût. Parmi les thèmes disponibles : tous sujets. Combien ça coûte? Les formations E-learning sont plus économiques que les formations présentielles. En fonction du type de solution, le prix par participant peut varier de 3-4 à 200. Mais attention, un E-learning ne peut pas remplacer complètement une interaction en classe! Vous souhaitez mettre en place d'autres formations E-learning? Contactez-nous au barchen.fr - agefi.fr 15

16 Convoquez l expertise Découvrez nos classes virtuelles Il n est désormais plus besoin de bloquer une journée complète pour suivre une formation. Grâce à la technologie des classes virtuelles vous pouvez bénéficier de l expertise de nos intervenants directement de votre PC en direct et sans perdre en qualité d animation. Nous utilisons le dispositif WebexTraining pour vous apporter plus de 15 cycles couvrant les sujets les plus demandés. Chaque cycle comprend 2 à 9 cours d une heure trente et vous pouvez ne sélectionner que les sessions que vous voulez. Gagnez du temps et choisissez les cours dont vous avez besoin grâce à nos Classes Virtuelles. Comment participer à une classe virtuelle en 5 étapes 1. Inscrivez-vous à l aide du bulletin d inscription p. 337 ou sur notre site à un ou plusieurs cycles ou sélectionnez des cours spécifiques à l intérieur d un cycle. 2. Vous recevez une convocation qui vous permet d accéder à l interface de WebexTraining où vous êtes accueillis par notre équipe. 3. Vous choisissez d être appelé sur votre téléphone ou de participer à la formation à l aide d un casque branché sur votre ordinateur. 4. Pendant tout le cours vous interagissez avec l intervenant et les apprenants par la voix et à l aide des multiples outils que Webex met à votre disposition. 5. Entre chaque cours vous pouvez revoir l enregistrement des cours précédents et accédez à des ressources complémentaires pour préparer le cours suivant. Les + organisation Cours du soir : de 18h00 à 19h30, ne bloquez plus de journée complète Durée courte : chaque session dure 1h30 pour se concentrer sur l essentiel Cycles de 2 à 9 cours : le cycle est complété en quelques semaines Possibilité de ne suivre qu un cours précis : organisation à la carte Les + pédagogie Interaction intense grâce au questionnement oral, phases de débat, QCM en direct, chat, systèmes de Questions / Réponses et annotation directe sur les diapositives et le tableau Groupe restreint à 8 personnes maximum Fractionnement des cours : rythme hebdomadaire pour «digérer» la connaissance Possibilité de revoir le cours enregistré et de poser des questions entre les cours In English All our web based courses are available in English. Please ask us when the course you are interested in will be given in English. 16 barchen.fr - agefi.fr

17 Classes virtuelles et E-learning : le cocktail de votre succès aux certifications AMF, CFA ou PRM. La technologie nous permet aujourd hui de mixer les ressources éprouvées de quizz en ligne et de documentation écrite avec la dynamique des classes virtuelles pour réunir les ingrédients d un apprentissage complet et adapté à la préparation d examens. µ µ Retrouvez en pages 30, 33 et 327 les nouveaux formats qui vous permettent de vous préparer de la manière la plus efficace possible au CFA Level I, au PRM et à notre examen certifié AMF. Le picto Classe Virtuelle signale les séminaires dont vous retrouvez tout ou partie du contenu en classe virtuelle. Une question? Vous souhaitez bénéficier d une démonstration gratuite? Contactez-nous au ou sur [email protected] barchen.fr - agefi.fr 17

18 Univers Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier Supports et Techniques d Investissement Vendre - Communiquer Sujet Nombre Descr. Prix HT Prix HT de sessions 1 er Semestre 2 e Semestre page Par Cours Le Cycle Cycle Fiscalité 6 Février Mars Avril Septembre Octobre -Novembre Réussir un bilan patrimonial 3 Janvier Février Septembre - Octobre Cycle Juridique 5 Mars Avril Septembre - Octobre Pratique des successions et des donations 5 Mai Juin Novembre Décembre Cycle règlementaire 3 Mars Septembre Préparer la certification AMF gratuit Session gratuite sur la méthodologie : chaque semaine Les autres modules : une fois par mois Cycle Retraite 4 Avril Octobre L assurance prévoyance collective 3 Mai Novembre Comprendre l entreprise : évaluation et analyse 5 Avril Mai Septembre - Octobre Analyser l entreprise 5 Mai Juin Octobre - Novembre Financer l entreprise et identifier ses risques 2 Juin Juillet Novembre Décembre Les opérations de haut de bilan PME / ETI 5 Avril Mai Septembre - Octobre Reprendre une PME / ETI 5 Juin Juillet Novembre Décembre Financer par LBO la reprise d une PME 5 Avril Mai Septembre - Octobre Les opérations de haut de bilan 4 Juin Novembre L environnement des entreprises agricoles 3 Juillet Octobre Épargne salariale 3 Mai Novembre Environnement social de l entreprise 3 Février Septembre Approche patrimoniale de l entrepreneur 5 Juin Juillet Novembre Décembre Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise 5 Mai Juin Novembre - Décembre Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise 4 Avril Mai Septembre - Octobre Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale 3 Juin Juillet Novembre Décembre Maîtriser le démembrement de propriété 5 Mars Avril Novembre Décembre Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial 5 Mars Avril Novembre Décembre LMP / LMNP 5 Janvier Février Septembre - Octobre Cycle financier 5 Mars Avril Septembre - Octobre Conjoncture et analyse économique 6 Juin Juillet Novembre Décembre Comprendre les marchés financiers 5 Mars Avril Septembre - Octobre Initiation aux produits dérivés : dérivés fermes 2 Mai Octobre Initiation aux produits dérivés : initiation aux swaps 2 Mai Juin Octobre Initiation aux produits dérivés : initiation aux options 2 Juin Novembre Les produits dérivés complexes : risque de crédit et asset swaps 2 Mars Septembre Les produits dérivés complexes : les CDS 2 Avril Octobre Les produits dérivés complexes : comprendre les produits structurés 2 Mai Novembre Maîtrisez l Assurance-Vie 3 Mai Octobre Cycle Prévoyance 3 Juin Novembre La prévoyance individuelle et des non-salariés 4 Mai Juin Novembre - Décembre Santé, Prévoyance, Dépendance, quelles préconisations pour quels besoins? 4 Janvier Février Septembre - Octobre Comprendre et choisir les produits de défiscalisation 5 Juin Juillet Novembre Décembre Les Opcvm 5 Mars Avril Septembre - Octobre Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés 5 Mai Juin Novembre - Décembre Marchés actions au quotidien 4 Mars Avril Octobre - Novembre Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs 5 Février Mars Septembre - Octobre Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable 5 Juin Juillet Novembre Décembre Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine 2 Juin Juillet Novembre Décembre Conquête des Professionnels libéraux de la santé 4 Mars Avril Septembre - Octobre Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux 7 Mai Juin Novembre - Décembre barchen.fr - agefi.fr

19 Nos certifications professionnelles Dispositif IOBSP Examen certifié AMF Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme Crédit à la Consommation CFA Level CFA Level II Claritas et CFA - Certifications internationales Associate PRM Professional Risk Manager (PRM) Associate PRM et PRM - Certifications internationales Maximisez vos chances de réussite et entraînez-vous en ligne! STEGE niveau STEGE niveau Passeport CCP par Bärchen... 44

20 Validation Dispositif IOBSP : soyez conformes! La règlementation IOBSP prévoit que les intermédiaires en opérations de banque et en services de paiement valident des épreuves de contrôle des compétences acquises. La validation des connaissances donne de la visibilité à vos compétences, gage de professionnalisme et de motivation. Elle est obligatoire pour qui souhaite exercer la fonction d intermédiaire en opérations de banque et services de paiement. La préparation à la certification requiert de la rigueur et un minimum d'investissement personnel. Notre objectif est de vous accompagner dans ce travail, à chaque étape de votre préparation, pour vous offrir les meilleures chances de réussite. L accompagnement Bärchen S appuyant sur notre expérience acquise dans l accompagnement en autoformation de plus de candidats à notre examen certifié par l AMF, nous avons conçu une plateforme internet vous donnant accès à des modules d entraînement sur le programme IOBSP. Le module Tronc commun et les modules spécialisés sont accessibles depuis n importe quel ordinateur et regroupent : des ressources documentaires : livret, fiches synthétiques mis à jour de façon continue ; une base de questions corrigées vous permettant de tester vos connaissances et d améliorer votre maîtrise des sujets (les questions d examen de fin de parcours seront issues de cette base) ; un espace d actualité règlementaire. Le travail sur la plateforme est complété par des formations présentielles animées régulièrement à Paris et en régions. L articulation de formations en classe et d autoformation garantit une excellente qualité d apprentissage et un temps de formation cumulé qui respecte les obligations légales. Autoformation + Séminaires + Examen = Flexibilité + Economie Notre dispositif Objectif : Tronc commun Module tronc commun sur la plateforme internet Séminaire Starter IOB en 2 jours Cadre règlementaire des IOB SP La relation client Règles déontologiques et de bonne conduite Demandez le programme et les détails d animation par mail à [email protected], par téléphone au ou consultez notre site Objectif : Modules spécialisés Plateforme internet et classes virtuelles : Modules Crédit Consommation / Moyens de paiement / Regroupement de crédit / Crédit immobilier sur la plateforme internet. Objectif : Approfondissement Sélectionnez parmi les séminaires de notre catalogue «Banque & Assurance» 20 barchen.fr - agefi.fr

21 la formation d approfondissement qui vous convient : Si vous ne savez pas quelle formation choisir ou si vous ignorez sur quoi doit porter votre approfondissement, demandez-nous conseil! Quel niveau choisir? Catégorie d'iob SP Niveau 1 Courtiers réalisant l'intermédiation comme activité principale ou secondaire Mandataires non exclusifs réalisant l'intermédiation comme activité principale L examen L examen de validation de fin de parcours est un QCM informatisé. Piochés dans la base en ligne sur laquelle vous vous serez déjà entraîné en autoformation sur notre plateforme. Les sessions sont hebdomadaires à Paris et sur demande en région (sans frais supplémentaires). Renseignez-vous sur le calendrier et les conditions d examen : [email protected] / Formation requise Tronc commun (60h) 4 modules spécialisés - Crédit consommation (14h) - Regroupement de crédit (14h) - Services de paiement (14h) - Crédit immobilier (24h) Module d'approfondissement sur un sujet en rapport avec l'activité de l'intermédiaire (24h) Durée totale : 150 h - Tarif : TTC Niveau 2 Mandataires exclusifs réalisant l'intermédiation comme activité principale Tronc commun (60h) 1 module spécialisé parmi les 4 (14h) Module d'approfondissement sur un sujet en rapport avec l'intermédiaire (6h) Durée totale : 80 h - Tarif avec module Crédit Immobilier : TTC Tarif sans module Crédit Immobilier : 640 TTC Niveau 3 Mandataires non-exclusifs et mandataires exclusifs réalisant l'intermédiation comme activité accessive distribution de crédit ou service de paiement en complément de la vente d un bien ou service 1 module spécialisé parmi les 4 (14h) Durée totale : 80 h - Tarif du module Crédit Immobilier : TTC Tarif pour un autre module : 138 TTC Une question sur votre validation de connaissances? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 21

22 Certification Examen certifié AMF : décrochez votre passeport! La vérification des connaissances minimales est obligatoire depuis le 1 er juillet 2010 pour la plupart des nouveaux entrants au sein des établissements de crédit et des entreprises d investissement. Les solutions d accompagnement à notre examen certifié par l AMF 1 vous permettent de vous acquitter de cette obligation dans les meilleures conditions. Accès à l intégralité des questions par internet Manuel de référence «Réussir l examen certifié AMF» 3 e édition Flexibilité dans les dates de passage d examen Centres à Paris ou en province Possibilité de formation d accompagnement en ½ journée, en 2 jours ou en classes virtuelles Nos Packs de préparation : à la carte Solution Contenu Prix Pack Examen Pack Express Pack Sécurité Pack Complet 1 passage d examen 6 examens blancs 1 mois d accès complet à la plateforme d entraînement 1 passage d examen 6 examens blancs 3 mois d accès complet à la plateforme d entraînement 1 passage d examen + 1 session de rattrapage 6 examens blancs 6 mois d accès complet à la plateforme d entraînement Classe Virtuelle d 1h30 : méthodologie de préparation Le manuel «Réussir l examen certifié AMF» 1 examen + 1 session de rattrapage 6 examens blancs en ligne 6 mois d accès complet à la plateforme d entraînement Livre «Réussir l examen certifié AMF» Classe Virtuelle d 1h30 : méthodologie de préparation 3 Classes Virtuelles complémentaires au choix 130 TTC 165 TTC 218 TTC 268 TTC 1 22 Examen certifié par l'amf le 22 mars 2010 sous le numéro C3 en application de l'article de son règlement général. barchen.fr - agefi.fr

23 Nos formations de préparation Nos formations sont dispensées avec une fréquence mensuelle. Renseignez-vous pour connaître les prochaines dates par à ou par téléphone au Starter 4 heures Comprenez la nature de l examen et ses principaux points de difficulté. Intégrez en une demi-journée les bons réflexes de préparation et la méthode de travail la plus efficace. Définissez votre stratégie de préparation en fonction des outils à disposition. µ µ Découvrez le programme complet de ce séminaire en page 163 Starter 2 jours L objectif est d accompagner les candidats qui ne disposent pas encore d une connaissance solide des marchés financiers. Ces deux jours vont permettre d acquérir les fondamentaux sur les marchés, ses acteurs, les produits d investissement et les principales notions règlementaires à maîtriser pour l examen. La formation intègre de nombreuses séances d entraînement aux questions de l examen. µ µ Découvrez le programme complet de ce séminaire en page 164 «Réussir l examen certifié AMF» 3 è édition: un manuel de référence Une équipe d experts a rédigé ce manuel de référence de plus de 600 pages sous la direction d Éric Normand, directeur de Bärchen. La plateforme d entraînement : approuvée par plus de utilisateurs! Réputée l une des plus ergonomiques du marché, notre plateforme d entraînement en ligne vous donne accès à l intégralité de notre base de questions d examen. Vous pouvez vous entraîner sujet par sujet et mesurer en permanence votre niveau de maîtrise. Les réponses intègrent un corrigé synthétique et la référence aux pages correspondantes du manuel. µ µ Retrouvez le détail de nos classes virtuelles dédiées à la préparation de l'examen certifié AMF page 327 Quand passer l examen? Dès que vous êtes prêt! Avec des centres à Paris et en province, Bärchen organise plusieurs sessions d examen chaque semaine. Les réservations doivent être réalisées en ligne au plus tard 48 heures avant la date d'examen. Vous disposez de la plus grande flexibilité pour réserver votre place pour passer l examen dès que vous êtes prêt et uniquement quand vous êtes prêt! Une question sur notre examen certifié par l AMF? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 23

24 Validation des connaissances Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme a connu une évolution significative au sein de tous les organismes financiers, et constitue une priorité majeure pour les autorités de régulation françaises et internationales. Bärchen a ainsi mis en place un concept original de certification pour vous permettre de valider vos connaissances et compétences dans ce domaine. Cette certification s adapte aux différents niveaux d expérience et à chaque ligne de métier de votre organisation. Le dispositif repose sur deux outils complémentaires : Accès à une plateforme d entraînement en ligne donnant une grande flexibilité à l apprenant : questions et études de cas corrigés et sans cesse actualisés. Ressources pédagogiques : fiches de synthèse et liens vers de la documentation complémentaire Pack Express Contenu 1 mois d'accès à la plateforme d'entraînement 3 examens blancs 1 passage d'examen final 1 rattrapage Tarifs 82 TTC Pack Confort 3 mois d'accès à la plateforme d'entraînement 5 examens blancs 1 passage d'examen final 1 rattrapage 138 TTC Une question sur cette validation? [email protected] L'évaluation consiste en 40 questions à remplir en 45 minutes. Score de réussite exigé : 85%. 24 barchen.fr - agefi.fr

25 Validation des connaissances minimales Crédit à la Consommation Bärchen a construit un module d autoformation et de validation des connaissances à moindre coût en ligne disponible depuis votre poste de travail. Le dispositif repose sur deux outils complémentaires : des ressources documentaires : fiches de synthèse et liens vers des documents complémentaires, l accès à une plateforme d entraînement sur le sujet, avec des questions corrigées, sans cesse actualisées. Nos Packs de préparation : à la carte Solution Contenu Prix Pack Certificat 2 mois d accès à la plateforme d entraînement et aux ressources pédagogiques 2 examens blancs 1 passage d examen de validation en ligne 54 TTC L examen de validation : conditions de réussite Obtenir plus de 85% de bonnes réponses à 80 questions de la base en 1h00. Le tirage est aléatoire. Pack Maîtrise 4 mois d accès à la plateforme d entraînement et aux ressources pédagogiques 4 examens blancs 1 passage d examen de validation en ligne Des reportings hebdommadaires détaillés 89 TTC Le module E-learning sur-étagère «Crédit à la Consommation» Durée : 45 minutes Des quiz de validation intermédiaire Une animation interactive. Pack Complet 6 mois d accès à la plateforme d entraînement et aux ressources pédagogiques 4 examens blancs 1 passage d examen de validation en ligne Des reportings hebdommadaires détaillés E-learning «Crédit à la Consommation» 45 minutes 119 TTC Une question sur votre validation de connaissances? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 25

26 Cetification internationale Claritas Optez pour une validation internationale de vos connaissances essentielles en finance grâce à la nouvelle certification du CFA Institute! L accompagnement Bärchen 9 sessions de 3h00 Cours du soir (18h30-21h30) Supports ad hoc s experts Suivi individualisé Vidéos des cours enregistrés Examen blanc et sa correction Le prix du parcours : net de taxes Le prix intègre les cours présentiels et distanciels, les supports mis à disposition et la hotline. Il n intègre pas le prix de l entraînement en ligne et l examen lui-même (685 USD). Qui doit participer à ce parcours? Depuis 50 ans le CFA Institute délivre la certification CFA organisée en 3 niveaux et qui est devenu un standard auprès des professionnels des marchés financiers et de l analyse financière. Désormais, le CFA Institute propose la certification Claritas afin de donner à tous les collaborateurs qui le souhaitent une bonne compréhension des aspects essentiels des investissements financiers. Du service client à la conformité, des ressources humaines à l informatique, des ventes et marketing aux services juridiques et administratives, toutes les disciplines professionnelles dans le secteur des services financiers peuvent bénéficier du programme du certificat d investissement Claritas.Aucune expérience professionnelle n est requise pour son obtention. Étudiants, demandeurs d emploi et lauréats de l examen certifié AMF de Bärchen: Bénéficiez de 10% de remise sur le prix du parcours! L examen L examen consiste en 120 questions à choix multiples à compléter en 2 heures. Les sessions d examen Claritas sont organisées à la demande dans tous les centres PearsonVue en France ou a l étranger. Bärchen est Sponsor Gold de CFA France 26 barchen.fr - agefi.fr

27 Certification internationale CFA Level 1 : optimisez vos chances de réussite Le CFA est la certification la plus renommée auprès des professionnels en banque d investissement. Réussir chacun de ses trois niveaux est exigeant et implique un travail important. Par exemple, moins de 40 % des candidats dans le monde ont réussi à passer le niveau I du CFA à la session de juin Pour maximiser vos chances de réussite, nous avons conçu un cursus en modules de trois heures dispensé par des spécialistes auprès d un groupe réduit de candidats. 18 modules de 3 heures 30 Mock exam E-book Bärchen Complément de Classes Virtuelles Base de questions d'entraînement Supports ad hoc Flexibilité dans votre emploi du temps s eux-mêmes CFA charterholders Groupe restreint Suivi individualisé Calendrier : préparez l examen de juin ou de décembre Nous proposons deux cycles par semestre sur Paris (janvier-mai 2015 et juin-novembre 2015). Les cours ont lieu le samedi matin (9h30-13h00) et l autre le mercredi soir (18h-21h30). Prix : net de taxes Le prix du parcours d accompagnement intègre les cours présentiels et distanciels, les supports mis à disposition, la hotline et des points d étape individuels. Il n intègre pas le prix de l examen lui-même et des ouvrages officiels qui sont à régler directement au CFA Institute (1 140 USD). Semestre 1 Semestre 2 Sujet Nbre de cours Décembre Mai Réunion de présentation Janvier Juin Quantitative methods 2 Février Juin - Juillet Financial Reporting and Analysis Février Sept. Ethics 1 Mars Sept. Economics 1 Mars Octobre Corporate finance 1 Mars Octobre Fixed Income 2 Avril Octobre Equity 1 Avril Octobre Derivatives 1 Avril Octobre Alternative Investments 1 Mai Novembre Portfolio Management 1 Mai Novembre Préparation finale 2 NOMBRE DE COURS AU TOTAL 18 4 CFA Levels I et II : vos outils pédagogiques Supports, base de questions et plateforme internet - Les supports sont en français et en anglais et disponibles en ligne via un espace dédié sur notre plateforme internet. Ils sont composés de cours et e-book rédigés par les intervenants et de ressources externes complémentaires. L E-book «Réussir le CFA Level I» couvre en 700 pages l essentiel des connaissances à barchen.fr - agefi.fr maîtriser pour réussir cette certification prestigieuse. Cette ressource complémentaire est rédigée en français par les intervenants Bärchen, eux même CFA. - Les candidats auront également accès à notre plateforme internet pour visualiser les vidéos des cours enregistrés et les documents des sessions - Les candidats bénéficieront par ailleurs d une base de questions d entraînement pour le Level I et pour le Level II, toutes créées par Allen Ressources. Elle leur permettra de s'entraîner en ligne sur chacun des sujets abordés en classe (valeur : 299 USD chaque base). Options de cours particulier Les intervenants sont disponibles pour approfondir avec vous certains sujets, revenir sur les points difficiles et vous soutenir dans votre organisation. Cours particuliers complémentaires : 380 HT par session de 2 heures (Paris centre). Contenu des modules Préparer à la réussite Chaque session contient des questions qui visent un point précis ou mixent plusieurs sujets pour refléter 27

28 Certification internationale CFA Level II : Bärchen continue de vous accompagner Félicitations pour l obtention de votre Level I! La deuxième étape vous rapproche encore plus vers la mention CFA - la certification la plus renommée auprès des professionnels en banque d investissement. Semestre 1 Sujet Nbre de cours Janvier Ethics 1 Janvier Economics 1 Février Quantitative methods 2 Février Fixed Income 1 Février Corporate Finance 1 Mars Derivatives 1 Mars Alternative Investments 1 Avril Financial Reporting and Analysis 3 Avril Equity 3 Mai Portfolio Management 2 Mai Préparation finale 2 NOMBRE DE COURS AU TOTAL 18 Pour maximiser vos chances de réussite, nous avons conçu un cursus en modules de trois heures dispensé par des spécialistes auprès d un groupe réduit de candidats. 18 modules de 3 heures Mock exam Complément de Classes Virtuelles Base de questions d'entraînement Supports ad hoc s eux-mêmes CFA Groupe restreint Suivi individualisé Calendrier : préparez l examen de juin Nous proposons un cycle par an sur Paris (de décembre à mai). Les 18 modules sont dispensés le lundi soir (18h-21h). Prix : net de taxes Le prix du parcours d accompagnement intègre les cours présentiels et distanciels, les supports mis à disposition, la hotline et des points d étape individuels. Il n intègre pas le prix de l examen lui-même et des ouvrages officiels qui sont à régler directement au CFA Institute (680 USD). la complexité des questions d examen. Dans tous les cas les enseignants articulent leur enseignement entre les points-clés qui composent le CFA et les questions. Encadrer les candidats Le parcours intègre plus de 60 heures de cours sur un rythme hebdomadaire. A cette durée s ajoutent entre 150 et 200 heures de travail personnel. Cet effort personnel sera organisé par des travaux à réaliser entre les sessions et un suivi individualisé intégrant une hotline, des points individuels réguliers, des rapports d assiduité et une mesure de progression. Level III Passer le Level I et le Level II du CFA est un accomplissement en soi. Nos intervenants sont prêts pour continuer à vous accompagner dans l aventure CFA en cours particulier ou en classe réduite. Consultez-nous pour plus de détails! Avertissement Le CFA Institute ne cautionne pas, ne promeut pas et ne garantit pas l exactitude ni la qualité des produits ou des services proposés par Bärchen. CFA Institute, CFA et Chartered Financial Analyst sont des marques déposées du CFA Institute. Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription du CFA Level I et CFA Level II [email protected] barchen.fr - agefi.fr

29 Offre d accompagnement distancielle Claritas et CFA - Certifications internationales Disposer d un accompagnement à distance à prix réduit et à des horaires compatibles avec votre emploi du temps est désormais possible! Bärchen a directement intégré dans son offre de formation la solution de tutoriels vidéo et Classes Virtuelles via l outil Webex sur un rythme hebdomadaire afin de vous accompagner au mieux dans votre préparation aux certifications internationales. CLARITAS 10 cours en Classes Virtuelles de 1h30 Supports ad hoc s experts Prix du parcours : net de taxes : Semestre 1 : de Mai à Juillet 2015 Semestre 2 : d Octobre à Décembre 2015 CFA 15 tutoriels vidéo 13 Classes Virtuelles de 1h30 E-book «Réussir le CFA Level I», 780 p. Supports ad hoc Progression des candidats encadrée par des exercices à réaliser entre les sessions s eux-mêmes CFA Rythme hebdomadaire : 1 tutoriel + 1 Classe Virtuelle par semaine en moyenne Prix du parcours : net de taxes : de Juin à Novembre 2015 Option plateforme d entraînement Allen Ressources (6400 questions) pour un supplément de 100 Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription [email protected] barchen.fr - agefi.fr 29

30 E-book Réussir le CFA Level 1 - Cours et exercices, Semaine intensive Conçu pour se préparer à l examen CFA (Chartered Financial Analyst), ce manuel explique en français, de façon méthodique et accessible, les connaissances et techniques requises pour passer avec succès cette épreuve renommée. L ouvrage se base sur les objectifs pédagogiques visés par l examen final afin d aider les candidats à maîtriser les points clés du programme. Les + de cet ouvrage Un manuel de référence en français Explications détaillées des connaissances attendues lors de l examen pour chaque thème Glossaire français-anglais pour les termes importants de chaque thème en début de chapitre et dans le texte Illustrations et exemples pratiques dans chaque chapitre Questions d entraînement en anglais à la fin de chaque chapitre Contient en un seul ouvrage le contenu essentiel pour réussir le niveau I du CFA Prix : 78 TTC Semaine Intensive CFA Level I Renforcez votre préparation CFA level I un mois avant l examen! 27 avril - 2 mai sessions de 26h au total 4 cours du soir la semaine et deux samedis complets ebook «Réussir le CFA Level I», 780p s experts Suivi individualisé Vidéos des cours enregistrés Au programme Un rappel des principaux points à maîtriser sur les sujets les plus importants Des sessions d exercices Un examen blanc dans les conditions réelles de l examen final Des conseils de préparation et organisation pour vos révisions finales Le prix du parcours : 980 net de taxes Contact et inscription [email protected] barchen.fr - agefi.fr

31 Certification internationale Associate PRM Validez vos connaissances de l essentiel en gestion des risques et devenez Associate Professional Risk Manager! Qui doit participer à ce parcours? L association PRMIA a conçu deux examens : le PRM à destination des responsables de la gestion des risques et l Associate PRM, visant à améliorer les compétences en gestion des risques des professionnels dans toutes les disciplines. Il est destiné au personnel entrant dans la profession de gestion du risque, mais aussi aux collaborateurs qui interagissent avec cette discipline sur une base régulière, tels que les fonctions de gestion, de vente mais aussi l audit, la comptabilité, le juridique ou l informatique. Le prix du parcours : TTC Le prix intègre les cours présentiels et distanciels, le manuel officiel, des examens blancs, les supports mis à disposition et la hotline. Il n intègre pas le prix de l examen lui-même (300 USD). Étudiants, demandeurs d emploi et lauréats de l examen certifié AMF de Bärchen : Bénéficiez de 10% de remise sur le prix du parcours! L examen L examen consiste en 90 questions à choix multiples à compléter en 3 heures, avec 60% de bonnes réponses minimum requis. L obtention de la désignation Associate PRM donne droit à une exemption du passage de l examen IV du certificat PRM. Les sessions d examen Associate PRM sont organisées à la demande dans tous les centres PearsonVue en France et à l étranger. L accompagnement Bärchen 8 sessions de 3h00 Cours du soir le mardi (18h30-21h30) Manuel officiel McGraw Hill «The Essentials of Risk Management» Supports ad hoc s experts Suivi individualisé Vidéos des cours enregistrés Examens blancs barchen.fr - agefi.fr 31

32 Certification internationale Professional Risk Manager (PRM) La certification PRM s adresse aux professionnels se destinant à une carrière de Risk Manager mais aussi aux métiers de salle des marchés et de gestion. Elle s articule en 4 examens qu il convient de passer en deux ans. Semestre1 / Semestre 2 S1 : Fév - Mars S2 : Sep - Oct S1 : Avril S2 : Nov S1 : Mai - Juin S2 : Déc - Jan S1 : Juillet S2 : Sujet Examen II (Complément optionnel ) Nbre de cours 5 Examen I 6 Exam III 6 Exam IV 2 NOMBRE DE COURS AU TOTAL 19 Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription [email protected] Notre programme s articule en 1 réunion de 2 heures et 19 modules de 3 heures chacun, dispensés par des spécialistes de l accompagnement aux certifications. 19 modules de 3h00 Cours du soir le mardi ou le jeudi (18h - 21h) Complément de cours à distance Base de questions d entraînement Supports ad hoc s experts Suivi individualisé Vidéos des cours Libre choix de modules Contenu des modules Les points clé des 4 examens du PRM I : Finance Theory, Financial Instruments and Markets II : Mathematical Foundations of Risk Measurement III : Risk Management Practices IV : Case Studies, PRMIA Standards of Best Practice, Conduct and Ethics, Bylaws Pour chacun de ces sujets les intervenants articuleront l enseignement entre le sujet et des questions type permettant de valider l acquisition des connaissances et de garder en permanence l objectif de réussite à l examen. Conseiller les candidats dans leur méthode d apprentissage et structurer leur préparation. Le parcours comprend 57 heures de formations mais chaque étudiant doit ajouter à cette durée entre 100 et 150 heures de travail personnel. Cet effort personnel sera encadré par des travaux à réaliser entre les sessions et contrôlé par un suivi individualisé. Prix nets de taxes : 3 Modules Modules Le prix intègre les cours, les supports mis à disposition, la hotline et des points d étape individuels. Il n intègre pas le prix de l examen et des manuels officiels réglé à PRMIA : USD. Vous bénéficiez de 20% de remise en passant par Bärchen. Calendrier des sessions et passage de l'examen Vous passerez les quatre examens constituant le PRM lorsque vous le souhaiterez à l issue du cycle pendant les périodes ouvertes à l'examen : 24 Février - 14 Mars 26 Mai - 13 Juin 18 Août - 5 Septembre 24 Novembre - 19 Décembre 32 barchen.fr - agefi.fr

33 Offre d accompagnement distancielle Associate PRM et PRM - Certifications internationales Disposer d un accompagnement à distance à prix réduit et à des horaires compatibles avec votre emploi du temps est désormais possible! Bärchen a directement intégré dans son offre de formation la solution de tutoriels vidéo et Classes Virtuelles via l outil Webex sur un rythme hebdomadaire afin de vous accompagner au mieux dans votre préparation aux certifications internationales. Associate PRM 10 cours en Classes Virtuelles de 1h30 Supports ad hoc s experts Base officielle PRMIA de questions d entraînement Prix du parcours : 1140 net de taxes : Semestre 1 : de Mai à Juillet 2015 Semestre 2 : d Octobre à Décembre 2015 PRM 11 tutoriels vidéo 15 Classes Virtuelles de 1h30 Plateforme d entraînement PRM Bärchen (valeur seule 235 TTC) Progression des candidats encadrée par des exercices à réaliser entre les sessions Supports ad hoc s experts, eux-mêmes PRM Rythme hebdomadaire : 1 tutoriel + 1 Classe Virtuelle par semaine en moyenne Prix du parcours : net de taxes : de Septembre 2015 à Janvier 2016 Recevez le calendrier détaillé et les modalités d inscription [email protected] barchen.fr - agefi.fr 33

34 Certifications CFA et PRM Une équipe pédagogique à votre écoute! 34 Quelle certification choisir? Le développement des certifications professionnelles répond à une recherche de validation et d'amélioration de connaissances pour une meilleure employabilité. L investissement personnel requis est lourd et le choix de la certification à suivre mérite réflexion. CFA? PRM? CAIA? FRM? AMF? Derrière chacune de ces certifications se trouve une réalité variée en termes de contenu, de reconnaissance et de travail exigé. Demandez conseil avant de faire votre choix. Quelle certification vous convient le mieux? Quel travail va-t-elle vous demander? Demandez un audit gratuit sur ou au Aider les candidats à réussir un examen en anglais Que ce soit pour le CFA Level 1 et le Level 2 ou le PRM, notre enseignement est calibré pour des étudiants francophones se préparant à un examen en anglais. Les questions sont en anglais et la formation englobe un apprentissage du vocabulaire indispensable pour améliorer la rapidité de compréhension des questions. Les cours restent cependant en français. Les responsables de nos cycles de préparation CFA et PRM Christine Turpaud, ENSAE, CFA, PRM, AMF Après avoir travaillé en salle des marchés, Christine s est spécialisée dans la formation en finance et l accompagnement aux certifications professionnelles. Elle est responsable de la préparation à ces certifications au sein de Bärchen où elle intervient également en préparation de l examen certifié AMF et sur d autres séminaires. Christine a une longue expérience de la préparation au PRM aussi bien pour Bärchen que pour des universités et différentes institutions en France et à l étranger. Antonin Chaix Ancien analyste quantitatif au sein de Calyon et Ixis Cib, Antonin a développé pour Bärchen plusieurs modules sur les mathématiques financières et le pricing des dérivés. Il intervient également à l ENSAE, au CNAM et à l université Paris VI. Antonin enseigne les modules relatives à l examen 2 de PRM. Oscar Relier Oscar a travaillé en corporate finance et en salle des marchés pour SBC Warburg, UBS et Deutsche Bank. Il maîtrise avec précision le mécanisme, l utilisation et le pricing des dérivés et des produits fixed income ainsi que les problématiques de corporate finance. Norberto Cordisco Respighi, CFA Analyste risques de marché au sein du groupe BNP Paribas, diplômé de Sciences Po Paris, Norberto a réussi les trois modules du CFA en 18 mois. Il enseigne la préparation au CFA depuis plusieurs années. Norberto a été le mentor de l équipe qui a gagné l IRC France en Vincent Pracht, CFA Analyste risques de marché chez BNP Paribas, titulaire d'un master en gestion des risques et des actifs, Vincent a passé les trois niveaux du CFA en 18 mois. Il enseigne la préparation au CFA et à l'examen Claritas. Sandrine Bouvet Sandrine exerce la majorité de sa carrière en banque d investissement où elle prend en charge la couverture commerciale des institutions financières sur toute la gamme des produits de fixed income pour des agences supranationales. Enfin, elle prend la responsablilité de l équipe de vente du pole solutions pour l ensemble de la clientèle du Golfe et d Afrique du Nord. Sandrine est diplômée du DEA «calculs stochastiques et marché financiers» de l Université Paris IX Dauphine. barchen.fr - agefi.fr

35 Plate-forme d entraînement Maximisez vos chances de réussite et entraînez-vous en ligne! Lorsque vous passez les certifications AMF, IOB SP, Lutte Contre le Blanchiment et le Financement du Terrorisme, Crédit Consommation, CFA Level I et II, Claritas, PRM ou Associate PRM, nous vous donnons accès 24/24h à notre plate-forme d'entraînement. Sur cette plate-forme, vous pouvez visualiser les cours qui sont enregistrés et bénéficier de ressources complémentaires ainsi que de questions en ligne pour vous entraîner sur les différents sujets. Un complément efficace Le travail sur la plate-forme complète les formations présentielles animées régulièrement à Paris et en régions. L articulation de formations en classe et d autoformation garantit une excellente qualité d apprentissage et un temps de formation cumulé qui respecte les obligations légales. Focus sur notre plate-forme d'entraînement PRM Accès illimité à la plate-forme d entraînement pendant 6 mois 4 banques de questions à choix multiples correspondant aux 4 examens PRM : Finance Theory, Financial Markets and Products Mathematical Foundations Risk Management Practices Case Studies and Ethics 1000 questions d entraînement en anglais Correction détaillée des questions 6 simulations d examen Tarif plateforme seule : 235 TTC barchen.fr - agefi.fr 35

36 Diplôme Ensae - Dauphine - Bärchen DiFiQ - Diplôme de Finance Quantitative Le Diplôme de Finance Quantitative est un double diplôme unique en France délivré par l Université Paris Dauphine et l ENSAE ParisTech. Il est délivré à l issue d un cursus consacré aux techniques quantitatives en finance et gestion des risques, constitué de trois niveaux distincts et réservés aux professionnels. Il a pour ambition de permettre aux personnes déjà en poste et aux jeunes diplômés disposant d une base minimum en mathématiques d évoluer dans le secteur financier, de perfectionner et de valider leurs connaissances et savoir-faire. Le DiFiQ facilitera votre évolution de carrière au sein des services de négociation et d ingénierie financière, de middle office et de gestion des risques mais aussi d ALM et de gestion d actifs. L excellence technique pour les professionnels de la finance Le DiFiQ a été conçu conjointement par l Université Paris Dauphine, l ENSAE ParisTech et l organisme de formation continue Bärchen. L alliance de ces trois établissements vous garantit un niveau d excellence pour chacun des cours et une formation connectée à la réalité de la finance contemporaine. Les intervenants sont issus des équipes de Paris Dauphine et de l ENSAE ParisTech mais aussi du monde professionnel. Quels sont les cours dispensés? Les cours enseignés se concentrent sur les mathématiques financières et leurs applications dans le monde de la finance et de la gestion des risques. Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Produits financiers et gestion d actifs 50 h 15 h 15 h Mathématiques Financières 15 h 66 h Gestion des risques 15 h 45 h TP informatiques et cycle de conférences 23 h Chaque participant pourra en plus participer gratuitement à un séminaire de son choix parmi ceux proposés au sein du catalogue de Bärchen ( et assister aux différentes conférences organisées par les 3 partenaires sur les sujets liés (règlementation, normes comptables, informatique ). 36 barchen.fr - agefi.fr

37 Une formation vers l expertise, validée par un double diplôme Dauphine - ENSAE ParisTech Le DiFiQ s étend sur 240 heures d enseignement théorique et pratique. Le cursus se structure en 3 niveaux de 80 heures chacun à raison d un niveau par semestre. Le cursus commence au niveau 1 à moins que votre maîtrise initiale en mathématique et finance ne vous permette d entrer à partir du niveau 2 ou niveau 3. L admission pour chaque niveau s effectue sur dossier et en fonction d un test d aptitude ou d un examen. Découvrez sur notre site le niveau d entrée qui vous convient le mieux. Les niveaux 1 et 2 peuvent être suivis indépendamment et donnent droit à une Certification signée des trois partenaires. Réussir le niveau 3 donne droit au double diplôme Paris Dauphine - ENSAE ParisTech. Niveau 1 Techniques des marchés financiers et gestion des risques Il ne faut pas être complètement étranger au monde de la finance et disposer d une certaine culture mathématique initiale pour suivre efficacement ce niveau. Afin de décrire les produits et règles du jeu des marchés, une mise à niveau en mathématiques permet de formaliser et de mesurer le concept d incertitude inhérent aux marchés. Les techniques usuelles de Pricing d options et de Risk Management, basées sur l absence d opportunité d arbitrage, sont introduites ainsi que la modélisation actuarielle des risques de taux. Connaître le concept de mesure de risque, notamment la Value at Risk, semble inévitable dans un contexte de régulation de plus en plus forte (Bâle, Solvency). Enfin, un cours de gestion de portefeuilles permettra d aborder sous un angle quantitatif l approche usuelle de minimisation du risque pour un rendement moyen donné. 1. Les fondamentaux mathématiques pour la finance (15H) 2. Les produits de taux : évaluation et utilisations en gestion des risques (15h) 3. Pricing et risk management des options (12h) 4. Les produits dérivés actions, de change et de crédit (9h) 5. Introduction à la gestion des risques (15H) 6. Gestion de portefeuille (14H) Niveau 2 Modèles mathématiques et applications Ce module présente les outils mathématiques et statistiques qui caractérisent la finance quantitative. Au-delà de son contenu technique, notre ambition est d apporter une bonne compréhension de ces outils afin de pouvoir les manipuler avec aisance dans un cadre professionnel. 1. Introduction au calcul stochastique (30h) 2. Modélisations avancées, produits et risques exotiques (15h) 3. Statistique (15h) 4. Méthodes numériques 20h Chaque module sera accompagné de travaux pratiques informatiques. Niveau 3 La finance quantitative, de la théorie à la pratique Ce module reprend en les développant les trois principales sources de risque (volatilité - taux - corrélation) afin de se sensibiliser à la proximité qui existe aujourd hui entre trading et risk management. Notre ambition est de permettre un accès direct aux pratiques des marchés, que ce soit du côté risk manager ou du côté trader/gérant. C est pourquoi ce module met l accent sur l utilisation des outils théoriques introduits dans les deux modules précédents, à savoir comment ils sont utilisés en pratique. De nombreuses situations issues de la vie réelle seront étudiées. 1. Modélisations avancées (12h) 2. CVA et Risque de contrepartie (9h) 3. Stratégies de trading et passage d ordre (6h) 4. Stratégies quantitatives de gestion d actif (9h) 5. Gestion des risques avancés : stress test et mesures de risque (12h) 6. Structuration et gestion des risques des produits structurés (9h) 7. Programmation et études numériques d e cas (12h) 8. Cycle de conférences: Hot topics (11h) barchen.fr - agefi.fr 37

38 Quel niveau pour vous? L entrée dans le cursus du DiFiQ requiert une culture minimum en mathématique et des connaissances en finance. En fonction de votre maîtrise initiale de ces sujets, vous avez la possibilité d intégrer le cursus à partir du Niveau 1, Niveau 2 ou Niveau 3. Vérifiez le niveau qui vous convient le mieux à l aide des programmes des différents niveaux et des exemples de questions des tests d entrée disponibles sur notre site À noter que les niveaux 1 et 2 peuvent être suivis de façon indépendante sans obligation de poursuivre le cursus jusqu au niveau 3. Si vous réussissez leur examen de sortie vous aurez droit à une triple Certification Ensae - Dauphine - Bärchen. Conditions d entrée requises pour les admissions directes Niveau 1 Niveau 2 Niveau 3 Mode d admission directe Individuel sur dossier Individuel sur dossier Individuel sur dossier Niveau d étude initial minimum requis Bac +3 Bac +4 Bac +4 Examen requis Test d aptitude en ligne (mathématique et finance) Réussite à l examen de sortie du Niveau 1 Réussite à l examen de sortie du Niveau 2 Procédure Demande d admission par internet Étude du dossier et retour en deux semaines maximum Passage de l examen ou du test d aptitude si retour positif 38

39 Comment s inscrire? Modalités Rendez-vous sur pour vérifier les critères d admission et accéder au formulaire d inscription. Pour que nous puissions valider votre dossier dans les temps, il est recommandé que votre demande nous parvienne au moins un mois avant le début des cours pour le niveau 1 et au moins un moins avant la date d examen d entrée (soit l examen de sortie du niveau précédent) pour une admission directe aux niveaux 2 ou 3. Le nombre de places étant limité à 20 participants, il est recommandé de s inscrire dès que possible. Frais d inscription Les frais d inscription au DiFiQ complet (3 niveaux soit 240 h) sont de pour un particulier et pour une entreprise. Les frais d inscription à un seul niveau du DiFiQ (80 h) sont de pour un particulier et pour une entreprise. Les participants devront apporter avec eux un PC portable équipé d Excel (version 2003 ou ultérieure) afin de réaliser les exercices et TP intégrés dans chaque cours. Dans le cas d'un financement partagé entre le candidat et l'entreprise, c'est le tarif entreprise qui s'applique. Nos partenaires L Ensae (École nationale de la statistique et de l administration économique) est la seule grande école d ingénieur spécialisée en économie, statistique, finance et actuariat en France. L Ensae fait partie du GENES (Groupe des Écoles Nationales d Économie et Statistique) qui rassemble les activités de recherche et d enseignement de l INSEE et regroupe en plus de l Ensae l école d ingénieur Ensai (École nationale de la statistique et de l analyse de l information) ainsi qu un laboratoire de recherche (Crest), un centre d accès sécurisé distant aux données (CASD) et un centre de formation continue (Cepe). Plus d information sur L Université Paris Dauphine est leader dans l enseignement des sciences de l organisation et de la décision : son éventail disciplinaire est large mais cohérent. Économie, gestion, mathématiques, informatique, droit, sciences sociales, langues. Ouverte sur l économie et l entreprise : elle développe des cursus professionnalisants, accueille de nombreux professionnels parmi ses enseignants et cultive des relations étroites avec les entreprises. Dauphine est un lieu où l enseignement est nourri par la recherche : les étudiants profitent ainsi des connaissances les plus récentes. Dauphine est accrédité EQUIS depuis 2009 et est membre fondateur du réseau d établissements d excellence Paris Science et Lettres. Plus d information sur Vous avez des questions? Vous souhaitez avoir plus d information? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 39

40 Certification STEGE niveau 1 - Conformité en établissement financier Ce certificat se destine aux juniors et personnes ayant récemment rejoint un service conformité. La vocation de ce programme certifiant est la construction d un socle règlementaire solide, mais aussi la compréhension des missions et enjeux du métier d un chargé de conformité. Ce parcours s articulera autour d un premier niveau (Compliance - Niveau 1), et sera suivi d un second certificat (Compliance-Niveau 2), qui sera plus spécialisé par métiers et ira plus loin dans la maîtrise. Programme Module 1 Intégrer une fonction de conformité financière - 20h : - Comprendre l environnement règlementaire au niveau français, européen et international - Comprendre l organisation et le rôle d un service conformité et son articulation avec les différents métiers au sein d un établissement financier. - Assimiler les missions d un chargé de conformité. Module 2 Maîtriser le cadre réglementaire 21h : - Maîtriser le cadre législatif et règlementaire de la conformité. - Intégrer les principales règles d organisation et de bonne conduite. Module 3 L évaluation des risques de nonconformité - 14h : - Connaître les différents risques de non-conformité. - Assimiler les méthodes d évaluation des risques mis à disposition de la conformité. - Connaître les responsabilités de chacun dans le dispositif de conformité. Module 4 La lutte contre le blanchiment des capitaux et financement du terrorisme - 14h : - Comprendre les risques liés au blanchiment d argent. - Assimiler la notion de protection de l établissement dans le KYC. - Connaître les institutions liées à la lutte anti-blanchiment et leurs procédures. 40 barchen.fr - agefi.fr

41 Module 5 Introduction à la lutte contre les abus de marché - 5h : - Connaître les différents abus de marché. - Comprendre la réglementation liée aux abus de marché. - Principe de règlementation. - Présentation des règles. - Détection des anomalies et critères d alertes. Module 6 Savoir protéger les clients - 14h : - Assimiler la notion de protection des clients dans le KYC. - Connaître les différentes typologies de clients et la logique de cartographie des risques. - Comprendre la réglementation du traitement des réclamations en France Module 7 Point d actualités sur les évolutions réglementaires - 10h : - Echanger sur les réformes en cours et leurs impacts Module 8 Asseoir sa conviction (Soft Skill) 7h : - Persuader - Faire adhérer - Faire preuve d autorité Pédagogie Conçu pour des professionnels, les cours favorisent l approche opérationnelle pour une mise en pratique immédiate. L alliance de ESCP Europe et Bärchen vous garantit un niveau d excellence pour chaque cours. Les intervenants sont issus des équipes des deux établissements mais aussi du monde professionnel. Les points forts du programme L expérience et l expertise des professeurs issus du métier Un parcours basé sur la pratique Un cursus adapté à tous les métiers de la conformité Directeur scientifique Judith Assouly, Professeur affiliée de déontologie et d éthique financière à ESCP Europe, Docteur en sociologie de l EHESS. : février à juillet 2015 Durée : 15 jours heures Lieu de formation : Campus de Paris Prix : TTC Pour aller plus loin Obtenez le diplôme Manager dirigeant en suivant le programme Management général de l entreprise et 1 ou 2 autres formations de spécialisation. Le diplôme Manager dirigeant (Niveau I, Bac + 5) est inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP). Une question sur notre examen STEGE? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 41

42 Certification STEGE niveau 2 - Conformité en établissement financier Ce certificat se destine aux personnes déjà en poste dans un service conformité ou aux lauréats du Certificat «Conformité en établissement financier - Niveau 1 Ses objectifs : aller plus loin dans l expertise des pratiques de conformité, approfondir ses connaissances en échangeant avec des professionnels sur les pratiques de la conformité et sur leurs applications, se spécialiser par type d établissement financier afin de pouvoir adapter sa formation à ses besoins : Banque de Financement et d investissement, Banque privée, Banque de détail, Société de gestion. Programme TRONC COMMUN Soft skills - Techniques de sensibilisation des collaborateurs à la culture conformité - 1 jour - Gérer les situations de conflits (notamment avec les dirigeants), gérer les situations de stress (et de prises de décision) - 1 jour Techniques - La législation extra territoriale : FATCA, Bribery Act, Dodd Franck, OFAC, cadre règlementaire et pratiques internationales (activités «cross-boarder») - 1 jour - Sécurité des systèmes d information (politique générale, gestion des habilitations et accréditations) et relation de la conformité avec les services IT - CNIL - 1 jour - Risque opérationnel : les 7 catégories bâloises. Focus sur le risque de fraude interne et externe - 1 jour - Analyse de sanctions nationales et internationales récentes - Leurs impacts règlementaires et le cas échéant judiciaire - 1 jour - Actualités règlementaires mensuelles et les nouveaux enjeux des métiers de la conformité - Cours distanciels SPÉCIALISATION PARMI LES 4 PROPOSÉES : 1. Banque de financement et d investissement - Relations avec les autorités de tutelle (AMF ACPR EBA Bâle 2 Bâle 3) et avec les entreprises de marché (EURONEXT, EUREX,...) - 1 jour - Les règlementations en vigueur et leur impact pour la conformité (CRD, FATCA, MIF2, EMIR, MAD, Dodd Franck, Bâle 2, Bâle 3) - 1 jour - Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme dans les banques d investissement (3ème directive et 4ème à venir) - 1 jour - Evolution de la règlementation et des pratiques relatives aux abus de marché - 1 jour - Evolutions des activités de BFI et enjeux de conformité : désintermédiation des financements, plateformes électroniques, conjoncture des activités de marchés, évolution des business models... - Cours distanciels - L organisation et l animation du dispositif de conformité et sa mise en application dans le contrôle permanent - 1 jour 42 barchen.fr - agefi.fr

43 - Conformité et relations clients : nouveaux produits, rôle de conseil de la conformité, conseil en investissement et tests d adéquation - 1 jour 2. Société de gestion - Relations avec les autorités de tutelle (AMF EBA ESMA) - 1 jour - Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme dans les sociétés de gestion (3ème directive et 4ème à venir) - 1 jour - Les règlementations en vigueur (UCITS MIF2 EMIR AIFM vs UCITS IV) - 1 jour - L organisation et l animation du dispositif de conformité et sa mise en application dans le contrôle periodique - 1 jour - La relation client : conseil, le traitement des réclamations, mandats de gestion et commercialisation - 1 jour - Dispositif permanent de contrôle des risques - 1 jour 3. Banque de détail - Relations avec les autorités de tutelle (AMF ACPR EBA EIOPA ESMA ) - 1 jour - Banque de détail : un secteur en pleine digitalisation - 1 jour - Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme en banque de détail (3ème directive et 4ème à venir) - 1 jour - Les règlementations en vigueur (MIF2, FATCA, DIA2, MAD) - 1 jour - La relation client : règlementation du démarchage bancaire et financier et de commercialisation de produits financiers - 1 jour - Répartition des travaux entre la fonction de Contrôle Interne, Risque opérationnel, Audit et Conformité - 1 jour 4. Banque Privée (gestion d actifs et activités de banque/crédit) - Relations avec les autorités de tutelle (AMF ACPR EBA EIOPA ESMA MAD) - 1 jour - Les règlementations en vigueur (MIF2, UCITS, FATCA, DIA2, EMIR, Bâle 2, Bâle 3 ) - 1 jour - Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme dans les banques d investissement (3ème directive et 4ème à venir) - 1 jour - La relation client en banque privée et le traitement des réclamations - 1 jour - L organisation et la mise en oeuvre d un dispositif de conformité - 1 jour - Le mandat de gestion : cadre et outils - 1 jour Pédagogie Le niveau 2 a pour vocation d aller plus loin dans l expertise des pratiques de conformité, sur le plan des connaissances techniques, mais aussi comportementales en échangeant avec des praticiens en conformité. L objectif du second niveau n est pas uniquement d approfondir ses connaissances, mais de pouvoir échanger entre professionnels sur les différentes pratiques de la conformité et sur leurs applications. Le niveau 2 comptera certains modules en tronc commun, mais sera surtout spécialisé par type d établissement financier : banque de financement et d investissement, banque de détail, société de gestion et banque privée. Les cours présentiels se tiendront en journée pleine. Les cours distanciels se feront quant à eux sur un rythme mensuel via l outil Webex. L évaluation finale, permettant la validation de la certification prendra la forme d une étude de cas Les points forts du programme L expérience et l expertise des professeurs issus du métier Un parcours basé sur la pratique Un cursus adapté à tous les métiers de la conformité Directeur scientifique Judith Assouly, Professeur affiliée de déontologie et d éthique financière à ESCP Europe, Docteur en sociologie de l EHESS. : février à juillet 2015 Durée : 12 jours Lieu de formation : Campus de Paris Prix : TTC Pour aller plus loin Obtenez le diplôme Manager dirigeant en suivant le programme Management général de l entreprise et 1 ou 2 autres formations de spécialisation. Le diplôme Manager dirigeant (Niveau I, Bac + 5) est inscrit au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP). Une question sur notre examen STEGE? [email protected] barchen.fr - agefi.fr 43

44 Sur la piste de l excellence Passeport CCP par Bärchen Validez et améliorez votre niveau d expertise sur les sujets structurant du conseil patrimonial grâce à notre passeport CCP. Il vous permet d évaluer votre savoir-faire et d obtenir nos certifications thématiques automatiquement. De plus, vous pouvez le faire valoir auprès d autres institutions ou d établissements académiques dans le cadre d une VAE. A quoi sert ce passeport? Votre passeport fonctionne comme une carte de fidélité que vous pouvez créditer de 3 façons : Participez à des séminaires et des classes virtuelles de Bärchen Participez à des formations validées par des associations, banques, assurances et organismes partenaires Passez des examens conçus par Bärchen dans le cadre de ses certifications Qu est-ce que la VAE? VAE : Validations des Acquis de l Expérience. C est un dispositif permettant d obtenir des équivalences entre des niveaux de diplôme universitaires et le savoir-faire que vous avez acquis tout au long de votre parcours. Comment garder trace de l ensemble des formations que vous réalisez chaque année? Vos codes d accès à votre passeport individuel vous seront remis à l issue de votre première formation Bärchen ou sur simple demande. Nous créditerons votre passeport au fur et à mesure que vous participerez à nos formations, nous communiquerons vos attestations de formations aux organismes partenaires et vous obtiendrez des certifications CCP Bärchen en réussissant des examens ad hoc. Une journée de formation Bärchen = 5 crédits Une classe virtuelle Bärchen = 1 crédit Formations validées par des organismes partenaires = 1 à 5 crédits en fonction de la durée et du contenu Examens de validation de certification = 5 à 15 crédits en fonction de l examen En fonction du contenu de la formation ou de l examen qui vous a permis de les obtenir, les crédits sont répartis dans les différents thèmes du passeport selon un référentiel de savoir et savoirfaire que nous avons construit avec nos experts. Identifier les points de maîtrise à parfaire Thème du référentiel du passeport : Bilan patrimonial et règlementation du conseil Droit Fiscalité Produits d épargne Gestion d actifs Prévoyance, retraite Santé L entreprise Immobilier Comment valoriser et communiquer votre niveau d expertise? Le passeport CCP Bärchen est un outil d autopositionnement. En effet, en vous donnant accès aux certifications CCP il vous permet de valoriser votre niveau. De plus, avec notre assistance, il simplifiera vos démarches de VAE. Enfin, le passeport CCP dont la cohérence et le sérieux est garantie par Bärchen est votre outil pour communiquer efficacement auprès de vos futurs employeurs et clients et leur prouver votre attachement à vous former en continue. 44 barchen.fr - agefi.fr

45 Certification CCP : valorisez votre savoir-faire Chaque Certification CCP Bärchen vous identifie comme un expert d un domaine précis. Quatre niveaux de spécialisation sont aujourd hui accessibles grâce à nos Certification CCP. Comment obtenir votre certification? Chaque certification nécessite un nombre de crédits que vous obtiendrez en suivant des formations Bärchen ou d organismes partenaires. Vous pouvez également décider d obtenir des crédits en passant un ou plusieurs examens sur les thèmes pour lesquels des crédits vous manquent pour obtenir la certification. Ces examens sont réalisés à la demande dans nos locaux de Paris, Lyon, Nice ou Bordeaux et prennent la forme d un QCM et d une étude de cas. Fondation de la Gestion de Patrimoine 100 crédits Spécialisation Chef d Entreprise et Libéraux 75 crédits Spécialisation Banque Privée et Gestion d Actifs 75 crédits Spécialisation Prévoyance, Santé, Dépendance 40 crédits Une question sur notre Certification CCP? A quoi sert cette certification? Donner de la visibilité à vos compétences c est renforcer votre capacité à convaincre vos clients de votre juste valeur. Les certifications CCP et la garantie de sérieux qui y est associé est un nouveau moyen de leur démontrer le niveau de votre savoir-faire et votre expertise sur les sujets spécifiques qui les concernent. [email protected] barchen.fr - agefi.fr 45

46 Notre partenaire : L'AGEFI Actifs 6 Univers -15% pour les abonnés à L AGEFI Actifs * * sur les séminaires de niveau Acquisition, Maîtrise et Expertise L AGEFI Actifs, le magazine de référence des professionnels du patrimoine depuis plus de 10 ans, s associe sur 2013 avec Bärchen, spécialiste reconnu de la formation pour les professionnels du secteur de la finance et de l assurance. A travers l ensemble des formations contenues dans ce catalogue, dédié à la gestion de patrimoine, L AGEFI Actifs associé à Bärchen souhaite offrir aux professionnels du patrimoine un large éventail de formations permettant de répondre au plus près de leurs besoins. Vous êtes abonné à L AGEFI Actifs, bénéficiez d un tarif préférentiel pour chaque formation, renseignezvous vite! Environnement Patrimonial Gestion du patrimoine, fiscalité du particulier et internationale Environnement Règlementaire et Juridique Droit de la famille, règlementation bancaire et obligations légales du conseiller Entreprise Environnement économique et stratégies patrimoniales du chef d'entreprise Immobilier Crédit immobilier, gestion des actifs immobiliers et stratégies de défiscalisation Supports et Techniques d'investissement Environnement financier, produits et services d'investissement Vendre - Communiquer Techniques commerciales et de présentation Négociation et management 46 barchen.fr - agefi.fr

47 Environnement Patrimonial µ µ La gestion de patrimoine Fondamentaux de la gestion de patrimoine...48 Réussir un Bilan patrimonial...49 Interview : Catherine Bizé...50 Actualité de la gestion de patrimoine Interview : Frédéric Guilguet µ µ Fiscalité Actualité fiscale 2015: faites le point des réformes Fiscalité du particulier...54 La gestion patrimoniale et l I.S.F...55 Fiscalité des valeurs mobilières...56 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Accompagner son client lors d un contrôle fiscal...58 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques...60 Fiscalité Offshore Structuration du patrimoine en préalable au retour en France Fiscalité des successions internationales... 63

48 EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine Programme Le client et son conseiller À quoi sert la gestion de patrimoine : prévoir, analyse et optimiser Obligations et rôle du conseiller patrimonial Limites du conseil en gestion de patrimoine Le bilan patrimonial : la clé de voûte du conseil Mener un analyse de situation Les trois domaines d expertise Juridique Fiscal Financier Quelles informations requises? Construire une proposition Approche juridique du patrimoine La constitution du patrimoine Le choix du régime matrimonial Le divorce Hors mariage : union libre, PACS La transmission du patrimoine La dévolution légale La dévolution volontaire Loi portant sur la réforme des successions et les libéralités Approche financière Les principaux supports d investissement Les valeurs mobilières L Assurance-Vie Les Opcvm FCPI / FCPR Principe de gestion Logique rendement / risque Diversification Liquidité Approche fiscale du patrimoine Règles d imposition Le système fiscal français Les règles de base de L impôt sur le revenu Les revenus catégoriels : les valeurs mobilières Fiscalité des produits à revenu variable Fiscalité des produits à revenu fixe Les plus-values de valeurs mobilières Le régime général Le PEA (banque / assurance) La fiscalité immobilière Les régimes de droit commun Les régimes spécifiques La location meublée Les déductions du revenu global Chaque point traité fera l objet d une illustration pratique sous forme d exercice. Appréhender l environnement juridique, fiscal et financier de la gestion patrimoniale Analyser et comprendre les besoins des clients Précaution, retraite, succession, projets personnels : comprendre les besoins des clients et définir la stratégie adéquate Niveau : Essentiel e Martine Lemoyne Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 22 et 23 juin et 15 septembre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 48 barchen.fr - agefi.fr

49 EPA2 Réussir un Bilan patrimonial Méthodologie et pratique pour l analyse et la préconisation Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine Programme Pourquoi établir un bilan patrimonial? Dichotomie entre vente-produit et vente-conseil Les sujets délicats, comment les traiter? Lister les documents à produire État des lieux patrimonial Bilan des objectifs et contraintes Bilan civil et familial Bilan des actifs et passifs, des flux annuels et futurs Bilan fiscal IR et I.S.F. Bilan successoral Qui hérite? De quoi? Comment? À quel coût? Quel est le partage? Engagement hors bilan Droits à retraite Couverture décès Cautions Construire une proposition adaptée et une allocation d actifs Remettre une synthèse patrimoniale dans les formes Bâtir la stratégie patrimoniale de son client Comment faire vivre les décisions issues de la stratégie patrimoniale : valider dès à présent les prochaines étapes Méthodes et outils de suivi de la stratégie µ µ Étude de cas Les limites de l exercice Limites d utilisation des logiciels L éthique en Banque Privée µ µ Étude de cas Identifier et recueillir les informations nécessaire à l analyse d une situation patrimoniale Définir les objectifs de son client avec lui Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine Niveau : Essentiel e Catherine Bizé Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 13 et 14 avril et 18 septembre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 49

50 Catherine Bizé Catherine est présidente d IDP Stratégie, un cabinet d ingénierie patrimoniale spécialisé dans l optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d entreprise en tant qu ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l ingénierie immobilière en Master 2 à l Institut du Management et de l Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l auteur de l ouvrage «SCI théorie et pratiques» aux Éditions du Siècle. Réussir un Bilan patrimonial Méthodologie et pratique pour l analyse et la préconisation Bärchen : A qui s adresse ce séminaire? Catherine : Ce séminaire s adresse essentiellement aux conseillers en Gestion de patrimoine mais aussi aux clients curieux de comprendre comment optimiser la gestion de leur propre patrimoine. Ce séminaire permet de comprendre ce qu est un bilan patrimonial et insiste notamment sur l analyse globale du patrimoine afin de s écarter de la pure approche produit qui n est aujourd hui plus concurrentielle. Quels sont les pré-requis? Aucun ; le séminaire s adapte.. Couvrir le bilan patrimonial en 2 jours, il y a beaucoup à faire? Que va retenir le participant à l issu de ces deux jours? L objectif au bout de deux jours est que le participant retienne une stratégie, un plan à mettre en place en présence d un patrimoine à étudier. Notre objectif ici n est pas de donner les solutions mais de bien comprendre la problématique client pour s orienter vers la bonne solution. Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets? Oui, diplômée Notaire et avec plus de 10 ans d expérience en Ingénierie du patrimoine et aujourd hui Conseiller en gestion de patrimoine indépendante, j aborde ces questions quotidiennement avec mes clients. Catherine anime les séminaires présentiels : - EPA2 Réussir un Bilan patrimonial EPACV2 Réussir un bilan patrimonial IMM33 Demembrement de propriété IMM34 LMP / LMNP IMM35 SCI STI47 L Assurance-Vie Catherine anime les classes virtuelles : - EPACV2 Réussir un bilan patrimonial IMMCV2 Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial IMMCV3 LMP / LMNP barchen.fr - agefi.fr

51 EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine Optimisez les stratégies patrimoniales de vos clients Environnement patrimonial - La gestion de patrimoine Programme Impôt sur le revenu Nouvelles stratégies à préconiser consécutives aux profondes modifications législatives Revenus mobiliers : dividendes et produits de placements à revenus fixes Plus-values sur valeurs mobilières et durée de détention Techniques de défiscalisation L enjeu de la maîtrise du plafonnement des niches fiscales. Nouveau plafonnement de l I.S.F. Le point sur les différentes offres de défiscalisation I.R. et I.S.F. Nouveau PEA PME Assurance-Vie : le contrat «euro-croissance» Derniers apports issus des lois de finances Les derniers apports juridiques et fiscaux sur la transmission du patrimoine Opportunités juridiques et fiscales en matière de tranmission Construction sur un bien démembré Nouvelles opportunités du démembrement Parts de sociétés civiles démembrées et nouvelle définition de «fruit» Le point sur le cession temporaire d usufruit Opportunités fiscales et juridiques des nouvelles libéralités Nouveaux regards sur les libéralités et l administration légale du mineur Élargissement des donations-partages Les libéralités résiduelles et graduelles Le nouvel enjeu du partage verbal Modification de l organisation patrimoniale du couple Financement différencié du domicile conjugal et apport de la Cour de Cassation µ µ Étude de cas : illustration du financement d un bien par des concubins Position de la Cour de Cassation sur l encaissement de fonds propres Les débuts des transferts trans-générationnels µ µ Études de cas d application Stratégie du démembrement de propriété Stratégie fondée sur la transmission du patrimoine privé Stratégie patrimoniale pour le dirigeant en ce qui concerne la transmission d entreprise Maîtriser votre actualité, notamment sur la transmission du patrimoine Connaître l évolution des techniques de défiscalisation Conseiller son client en lui proposant la stratégie patrimoniale appropriée Niveau : Acquisition Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 11 mai septembre 2015 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 925 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 51

52 Frédéric Guilguet Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. Frédéric anime les séminaires présentiels : - EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine EPA4 Actualité fiscale 2015 : faites le point des réformes ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise...82 Actualité de la gestion de patrimoine Optimisez les stratégies patrimoniales de vos clients Bärchen : La formation est-elle en permance actualisée? Frédéric : C est le principe même de cette formation!!. Elle porte sur l essentiel des informations judiciaires, législatives, réglementaires voire doctrinales pouvant avoir un fort impact concret sur une pratique patrimoniale donnée. Sous quel angle abordez-vous cette formation et à qui s adresse t-elle? A mes yeux, il s agit de soumettre à réflexion cette actualité fiscale et juridique en dehors des sentiers battus si j ose dire. Il s agit en effet de sélectionner des informations pas simplement tirées de la loi de finances mais bien au contraire de rechercher des informations bien au-delà de ces textes bien connus pour avoir une vision complète de ce que l on pourrait appeler une actualité patrimoniale Quel est l objectif de ce séminaire? L objectif de ce séminaire me semble double. Tout d abord il a vocation à rendre plus crédible l analyse technique d un dossier en prenant en compte l évolution législative ou judiciaire. Ce séminaire a également pour objectif de prendre prétexte de certaines nouvelles décisions pour sonder, évaluer peut être valider des nouveaux montages patrimoniaux. Bref, ce stage s adresse à des personnes disposant déjà d un minimum de connaissances en matière de gestion de patrimoine Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser? Même si je suis enseignant universitaire, ma métier d avocat m oblige à être très rapidement opérationnel. L analyse des décisions se fait sur des textes retravaillés, expurgées mais surtout avec en amont un rappel des règles applicables afin que nous puissions bien saisir la portée du texte juridique ou fiscal étudié. Frédéric anime les classes virtuelles : - EPACV1 Cycle Fiscalité ERJCV1 Cycle Juridique ERJCV2 Pratique des successions et des donations ENTCV13 Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise barchen.fr - agefi.fr

53 EPA4 Actualité fiscale 2015 : faites le point des réformes Nouvelles opportunités et contraintes pour vos clients Programme Interpréter les impacts de la nouvelle Loi de Finances Découvrir les opportunités et les points de vigilance associés à cette réforme Faire évoluer son conseil pour tirer partie des opportunités Environnement Patrimonial - Fiscalité Mode de calcul de l impôt Modification du barème Calcul de la décote Ajout et / ou suppression de produits de défiscalisation Nouveau plafonnement du quotient familial Impact 2014 du plafonnement des niches fiscales Paiement et calcul des prélèvements sociaux Fiscalité des revenus financiers Nouveau calcul des plus-values mobilières Le régime dérogatoire pour le calcul des plus-values mobilières Synthèse sur l ajout / maintien des régimes de faveur pour le dirigeant Prise en compte du prélèvement fiscal en 2014 Modifications sur P.E.A. Les contrats d Assurance-Vie «euro-croissance» Les contrats d assurance en matière de transmission Prélèvements sociaux sur contrat d Assurance-Vie Fiscalité des revenus immobiliers Taxation des revenus fonciers L investissement immobilier en outre-mer Nouveau mode de calcul des plus-values immobilières Autres produits de défiscalisation Traitement de l investissement immobilier en démembrement Le point sur la cession temporaire d usufruit Autres éléments Le point sur la fiscalité de la transmission Suppression de l exonération d impôt sur le revenu des majorations de retraite ou de pension pour charges de famille Aménagement des droits de mutation par décès en cas de défaut de titre de propriété immobilière Suppression de l exonération fiscale de la participation de l employeur aux contrats collectifs de complémentaire santé Le programme sera adapté des dernières évolutions. Niveau : Acquisition Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 12 mai septembre 2015 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 925 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 53

54 EPA5 Fiscalité du particulier Maîtrisez l imposition du revenu et du patrimoine Programme Le système fiscal français, mode d emploi Les règles générales de l IR Description des revenus catégoriels La détermination du revenu imposable Le calcul de l impôt : les grandes étapes, le barème de l IR, les notions de taux marginal et de taux moyen Le foyer fiscal, le plafonnement du quotient familial Les réductions d impôt et les crédits d impôt Les prélèvements sociaux CSG, CRDS et PS sur les revenus et plus-values du patrimoine : assiette, taux, CSG déductible L I.S.F. : la nouvelle donne Quelle incidence sur les placements? µ µ Étude de cas Analyse de situations fiscales de particuliers. Comment optimiser leur situation? Maîtriser l IR et la fiscalité de l épargne Connaître les règles de l I.S.F. en pratique Intégrer les principes fondamentaux d optimisation fiscales dans votre conseil Savoir analyser les contraintes et profils des clients Niveau : Essentiel Environnement Patrimonial - Fiscalité Les revenus catégoriels Les revenus du travail Les salaires : revenu déclarable et frais professionnels Les pensions et les rentes Les revenus de non salariés : BIC, BNC, BA Les revenus et plus-values du patrimoine Les capitaux mobiliers Les revenus de capitaux mobiliers Les plus-values de valeurs mobilières Les produits spécifiques : le PEA et le contrat d Assurance-Vie Les revenus fonciers Les régimes de droit commun Les régimes spécifiques La plus-value immobilière La location meublée La différence entre location nue et location meublée Les différents régimes fiscaux applicables : micro BIC, LMNP, LM Description de chaque régime Quel régime pour quel investisseur? e Martine Lemoyne Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 02 et 03 juillet et 08 décembre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 54 barchen.fr - agefi.fr

55 EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F Comprenez les leviers d optimisation de l I.S.F. Programme Champ d application Personnes imposables Biens imposables Biens partiellement exonérés Biens totalement exonérés Assiette et calcul Évaluation des biens imposables Déduction du passif Calcul de l impôt µ µ Études de cas sur différentes situations Déclaration, paiement et contrôle Modalités des déclarations et du paiement Contrôles Biens professionnels Biens liés à une Entreprise individuelle Droits sociaux µ µ Études de cas : traitement de l immobilier professionnel Réorganisation patrimoniale et I.S.F. Modifier la nature de ses placements Acquérir un bien immobilier en nue propriété Effectuer des donations en pleine propriété ou démembrées Céder des actifs de façon définitive ou temporaire Basculer vers le statut de LMP Investissements divers et réductions de l impôt µ µ Étude de cas de réorganisation patrimoniale Comprendre l application et les particularités de l I.S.F. Savoir faire le lien entre les intentions d un client et leurs impacts sur l I.S.F. Déceler rapidement des pistes de conseil Niveau : Acquisition Grégoire Dupont Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 18 et 19 mai et 17 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Environnement Patrimonial - Fiscalité Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 55

56 EPA7 Fiscalité des valeurs mobilières Améliorez la gestion fiscale du patrimoine de vos clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme La fiscalité des plus ou moins-values de cessions Champ d application de l imposition Calcul de la plus-value imposable et modalités d imputation des moins-values Méthodes particulières d évaluation Les modalités d imposition et les cas particuliers Les OST et leurs régimes fiscaux Le régime du sursis d imposition L abattement selon la durée de détention Les autres caractéristiques de gestion La fiscalité applicable aux non-résidents La fiscalité des produits à revenu fixe, à revenu variable La fiscalité des plus ou moins-values sur cessions Les traitements des récupérations de crédit d impôt Pour les non-résidents sur valeurs françaises Pour les résidents sur valeurs étrangères La fiscalité des Opérations Sur Titres (OST) Champ d application de l imposition Les OST sans fiscalité Les OST avec fiscalité des revenus ou du capital Le Plan d Épargne en Actions (PEA) bancaire et le PEA assurance Caractéristiques et conditions d ouverture et de fonctionnement Les mécanismes fiscaux et sociaux Les transferts entre intermédiaires habilités Le PEA miroir Les règlements périodiques à l administration fiscale Les principes des prélèvements pour compte du Trésor Public Les conditions des règlements : délais et détails Les productions fiscales de fin d année Les contrôles périodiques préalables La notion de Foyer Fiscal L Imprimé Fiscal Unique (IFU) : cahier des charges, Bulletin Officiel des Impôts, fiche descriptive, formulaires 2561 Les obligations déclaratives du teneur de comptes Les IFU à scinder : décès, mariages et divorces Appréhender la fiscalité des instruments français et étrangers selon le mode de détention : compte titres, PEA et Assurance-Vie Maîtriser les mécanismes d imposition et optimiser la gestion fiscale Comprendre les obligations déclaratives fiscales Niveau : Acquisition Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 11 et 12 juin et 27 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 1850 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 56 barchen.fr - agefi.fr

57 EPA8 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales Les points clés des différentes déclarations Programme La déclaration des revenus (2042, 2042-C, 2044, 2044-SPE) Déclaration de la situation familiale Le rattachement des enfants Les salaires Les sommes non imposales Les frais réels Les cas particuliers : indemnités de licenciement, etc. Les revenus de capitaux mobiliers Les revenus soumis aux prélèvements forfaitaires libératoires Les produits des contrats de capitalisation Les revenus fonciers Micro-foncier et régime réel Revenus des sociétés civiles immobilières Dispositifs fiscaux particuliers Les revenus perçus à l étranger (2047) Charges déductibles, réductions et crédits d impôt µ µ Étude de cas : établissement des déclarations 2042, 2042-C et 2044-SPE basé sur un cas réel La déclaration de l impôt de solidarité sur la fortune (2725 et annexes) L actif taxable Évaluation des biens à la valeur vénale Les biens démembrés Contrats de capitalisation, indemnités et rentes Le passif déductible Conditions de la déductibilité des dettes L actif exonéré Les cas des titres de PME Autres exonérations Les réductions d I.S.F. µ µ Étude de cas : corrigé d une déclaration 2725 erronée Appréhender l ensemble des éléments nécessaire aux déclarations fiscales du revenu et du patrimoine Connaître les conséquences des choix offerts au contribuable Identifier les principales difficultés des déclarations fiscales Niveau : Acquisition Derek Duke Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 1 er et 02 juin et 22 septembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Environnement Patrimonial - Fiscalité Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 1850 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 57

58 EPA9 Accompagner son client lors d un contrôle fiscal Maîtriser la procédure pour mieux conseiller ses clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme Le Déroulement du contrôle Les différents contrôles L avis de vérification Portant sur la comptabilité (imprimé N 3927) Examen contradictoire de la Situation fiscale Personnelle (imprimé N 3929) Charte du contribuable L assistance possible d un conseil Quels éléments le contribuable doit-il produire? Que faire en cas d absence de certains éléments? Le débat oral et contradictoire Lieu du contrôle Critères définissant la durée du contrôle Quelle attitude adopter lors d un contrôle : le dialogue, élément principal d un contrôle de qualité. Les conclusions du contrôle Avis d absence de rectification (imprimé N 3953) Proposition de rectification (imprimé N 3924). Procédure de Rectification contradictoire et procédures de taxation ou d évaluation d office Pénalités appliquées et les intérêts de retard Cas particulier : la procédure dite de régularisation Délais de réponse Le désaccord : quel recours? Le recours hiérarchique auprès du chef de brigade L interlocuteur départemental Les organismes de médiation Les suites du contrôle Suppléments d impôt délais de paiement transaction donnant lieu à réduction des majorations encourues Possibilité de renouvellement du contrôle? Contester la procédure : les recours. Introduire une réclamation : selon quelles modalités? Saisir la juridiction compétente Que conseiller à votre client qui souhaite contester? Maîtriser les procédures de contrôle fiscal Comprendre les droits et obligations du contribuable contrôlé Savoir conseiller justement son client Niveau : Acquisition Guillaume Crosnier Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 02 juillet décembre 2015 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 925 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 58 barchen.fr - agefi.fr

59 EPA10 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents Prenez en compte l incidence de la fiscalité internationale sur le patrimoine de vos clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme Principes de la fiscalité internationale Les sources de la fiscalité internationale (OCDE, ONU, UE, France) La hiérarchie des normes Le droit européen Les conventions fiscales Les personnes physiques Les critères de résidence fiscale et sociale Le rôle des conventions fiscales Imposition sur les revenus mondiaux vs. locaux Imposition des principaux revenus du patrimoine en droit interne français et en droit conventionnel : plus-values, dividendes, intérêts, revenus locatifs L ISF, les droits de donation et de succession L évasion fiscale internationale Les véhicules de détention de patrimoine implantés à l étranger Les structures de gestion L imposition des structures La lutte contre l évasion fiscale L accompagnement des personnes physiques dans un contexte international L accompagnement d une installation à l étranger La préparation de l installation à l étranger : calendrier, planification, restructurations préalables La détention d un patrimoine immobilier par un non-résident Éléments d optimisation des successions et donations L accompagnement d un retour en France La restructuration du patrimoine préalable à un retour en France Les incitations au retour Éléments d optimisation des successions et donations Les rémunérations différées : stock-options, actions gratuites, restricted, etc. Optimisation fiscale de la rémunération du cadre ou du salarié international Le régime de l impatriation La mise en place d un split payroll Les rémunérations différées : stock-options, actions gratuites, restricted, etc. L optimisation de l assurance sociale du salarié µ µ Étude de cas : analyse des mécanismes fiscaux s appliquant aux expatriés Maîtriser les grands principes de la fiscalité internationale Appréhender les mécanismes s appliquant pour les expatriés ou pour les non-résidents Bâtir la stratégie idoine pour son client en prenant en compte l incidence de la fiscalité internationale sur son patrimoine Niveau : Acquisition Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 11 et 12 mai et 25 septembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 59

60 EPA11 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques Prenez en compte l incidence de la fiscalité sur le patrimoine des clients frontaliers Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme Comprendre les règles fiscales applicables aux frontaliers Impôt sur le revenu Les critères de résidence fiscale Le rôle des conventions fiscales Le droit européen Les bénéficiaires de trusts ISF : règles applicables Donations et successions Règles applicables Les conventions fiscales Bénéficiaires de trusts Cotisations sociales Le critère de résidence sociale Les règlements européens Les frontaliers suisses Les conventions entre la France et la Suisse En matière d IR et d ISF En matière de succession Les fonctionnaires internationaux Convention générale et arrangement administratif entre la France et la Suisse Difficultés particulières µ µ Étude de cas Les frontaliers luxembourgeois La convention entre la France et le Luxembourg en matière d IR et d ISF Le droit européen en matière fiscale et sociale Les règles applicables en matière de successions et de donations Les fonctionnaires internationaux Les règlements communautaires de sécurité sociale Difficultés particulières µ µ Étude de cas Les frontaliers belges La convention entre la France et la Belgique en matière d impôts sur le revenu Le droit européen en matière fiscale et sociale Les règles applicables en matière de successions et de donations Les conséquences des difficultés politiques de la Belgique Les fonctionnaires internationaux Les règlements communautaires de sécurité sociale Difficultés particulières µ µ Étude de cas Les frontaliers monégasques Les conventions entre la France et la Principauté de Monaco En matière d IR et d ISF En matière de successions et de donations Les accords en matière de sécurité sociale Difficultés particulières µ µ Étude de cas : exemples de procédures et analyse comparative entre chaque pays Maîtriser les différents enjeux fiscaux propres aux frontaliers Appréhender les conventions s appliquant aux frontaliers Bâtir la meilleure stratégie pour son client en prenant en compte l incidence de la fiscalité Niveau : Maîtrise Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 15 mai septembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 60 barchen.fr - agefi.fr

61 EPA12 Fiscalité Offshore Les réformes qui impactent vos clients Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme Qu est ce que la fiscalité offshore? Définition selon l OCDE et le droit fiscal français La pratique de la fiscalité offshore µ µ Étude de cas : Exemples de pays à fiscalité privilégiée Aperçu de schémas internationaux Les autorités fiscales françaises face à la fiscalité offshore Dispositifs anti-abus visant les pays à fiscalité privilégiée Transferts indirects de bénéfices à l étranger Bénéfices provenant de sociétés établies dans un pays à régime fiscal privilégié Participations dans des structures financières établies dans un pays à régime fiscal privilégié Rémunérations des prestations de services versées à l étranger Paiements à des résidents étrangers soumis à un régime fiscal privilégié µ µ Étude de cas Durcissement des dispositifs anti-abus visant les États non coopératifs Autres dispositifs anti-abus Abus de droit Acte anormal de gestion La coopération internationale face à la fiscalité offshore Les clauses conventionnelles visant à limiter l usage abusif des conventions (treaty shopping) Notion de convention d assistance administrative Notion de «convention d assistance administrative permettant l accès aux renseignements bancaires» Échange de renseignements Par les conventions fiscales Au sein de l UE Régularisation des avoirs étrangers Procédures mises en place en France µ µ Exemples de procédures à l étranger et analyse comparative Retour d expérience Appréhender le cadre fiscal des opérations offshore Maîtriser les enjeux et les risques des opérations réalisées avec les pays à fiscalité privilégiée Niveau : Expertise Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 04 juin octobre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 61

62 EPA13 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France Les enjeux et les stratégies les plus adaptées Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme Les enjeux fiscaux Impôt sur le revenu Les critères de résidence fiscale et sociale Le rôle des conventions fiscales Le droit européen Imposition sur les revenus mondiaux vs. locaux Le décalage d un an de l imposition des revenus Les obligations déclaratives en France et à l étranger Les revenus différés : stock options, actions gratuites, plus-values latentes sur titres, plus-values sur immeubles Split payroll ISF : règles applicables Donations et successions Règles applicables Les conventions fiscales Bénéficiaires de trusts La lutte contre l évasion fiscale Cotisations sociales et régimes matrimoniaux : règles applicables µ µ Étude de cas Bâtir une stratégie fiscale de retour Impôt sur le revenu Analyse du patrimoine et des revenus Optimisation de la date de retour Le cas des revenus différés La purge des plus-values latentes La localisation du patrimoine Les comptes ouverts à l étranger La propriété intellectuelle Contrat de travail et mobilité internationale Artistes, sportifs et auteurs Le régime des impatriés «de luxe» La rémunération des dirigeants Les bénéficiaires de trust étrangers ISF Les actifs exonérés Les patrimoines très importants Donations et successions Stratégie de donation L organisation de sa succession Le bénéfice d une succession Bénéficiaires de trusts étrangers Cotisations sociales : optimiser les contributions sociales Régimes matrimoniaux : quelles précautions? µ µ Étude de cas Maîtriser les enjeux fiscaux d un retour en France Appréhender les mécanismes s appliquant pour les expatriés et pour les non-résidents Bâtir la stratégie idoine pour son client en prenant en compte l incidence de la fiscalité sur son patrimoine Niveau : Expertise Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 08 et 09 juillet et 11 décembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 62 barchen.fr - agefi.fr

63 EPA14 Fiscalité des successions internationales L impact d une convention internationale Environnement Patrimonial - Fiscalité Programme Le règlement des successions internationales en l absence de convention internationale La détermination du domicile fiscal du défunt et de l héritier Le domicile fiscal en France, critères Exemples de critères retenus par d autres pays La détermination de l actif et du passif successoral Le défunt et l héritier sont domiciliés en France Le défunt et l héritier sont domiciliés hors de France Le défunt est domicilié en France et l héritier hors de France Le défunt est domicilié hors de France et l héritier en France Conflits potentiels Sur les biens : qualification, rattachement, évaluation Élimination des doubles impositions µ µ Études de cas Le règlement des successions internationales en présence d une convention internationale La détermination du domicile fiscal du défunt et de l héritier Modèle OCDE Pays ayant conclu avec la France une convention fiscale La détermination de l actif et du passif successoral Critères conventionnels Le cas particulier des sociétés civiles immobilières Le cas particulier des biens mis en trust Élimination des doubles impositions Méthode de l exonération Méthode de l imputation µ µ Études de cas Obligations déclaratives Organisation des successions Critères pertinents Enjeux µ µ Études de cas Appréhender le cadre fiscal des successions internationales Anticiper les incidences fiscales et en mesurer les impacts Savoir conseiller son client Niveau : Expertise Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Participants max : Paris : 19 juin novembre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 63

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65 Environnement Règlementaire et Juridique µ µ Juridique Les Régimes Matrimoniaux...66 Interview : Frédéric Guilguet Successions et donations...68 Le patrimoine des personnes protégées...69 Interview : Olivier Chomono Gérer le patrimoine d une famille recomposée µ µ Règlementation Remplir ses obligations règlementaires...72 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance...73

66 ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux Quel régime pour optimiser le patrimoine de vos clients? Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Programme Organisation patrimoniale d un couple marié Principes Enrichissement commun du couple : la communauté réduite aux acquêts Biens communs et biens propres Choix de l autonomie des patrimoines : séparation de biens passée devant notaire Biens propres et biens indivis Gérer le mélange des genres : utilité de la clause de remploi et véritable enjeu des récompenses Cerner la portée de la réponse ministérielle Bacquet Recherche d une organisation plus adaptée Changement de régime matrimonial Choix de la communauté universelle : pour un couple sans enfants, avec enfants communs ou avec enfants d une précédente union Choix de la séparation de biens avec la participation aux acquêts µ µ Études de cas Organisation patrimoniale des couples non mariés Similitudes et différences du mariage avec le PACS Points communs pendant l union : retranscription commune sur acte de naissance et livret de famille, foyer fiscal commun, régime de la séparation de biens Les différences au début et à la fin du régime Différences irréductibles avec le concubinage Aucune reconnaissance du concubinage notoire sauf exception Le couple constitue le patrimoine qu il souhaite partager : compte joint, achats communs Le couple et la relation avec la banque La constitution du couple face à la banque : choix de gestion et enjeu patrimonial La désunion du couple face à la banque Divorces à l amiable et contentieux Solde bancaire pour appréciation de la masse commune Recours au crédit pendant un divorce Le couple face au crédit : garanties et modes de financement µ µ Études de cas Comprendre les différents régimes et leurs impacts patrimoniaux Optimiser le choix du régime matrimonial en fonction des situations et objectifs personnels de votre client Accompagner vos clients lors des unions et le cas échéant des séparations Niveau : Essentiel Frédéric Guilguet Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 02 juin novembre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 66 barchen.fr - agefi.fr

67 Frédéric Guilguet Cabinet Simonnet-Guilguet-Brousmiche. Diplômé en droit et en gestion, Frédéric est avocat au Barreau de Paris, spécialisé en fiscalité et en transmission d entreprise. Il est également enseignant en Master 2 auprès des Universités Paris I-Sorbonne et Paris II-Assas sur des thèmes relatifs à la gestion de privée. Avocat fiscaliste, Frédéric est conseil en droit du patrimoine, notamment en montages patrimoniaux. Frédéric anime les séminaires présentiels : - EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine EPA4 Actualité fiscale 2015 : faites le point des réformes ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise...82 Frédéric anime les classes virtuelles : - EPACV1 Cycle Fiscalité ERJCV1 Cycle Juridique ERJCV2 Pratique des successions et des donations ENTCV13 Aspects patrimoniaux de la cession d entreprise Les Régimes Matrimoniaux Quel régime pour optimiser le patrimoine de vos clients? Bärchen : Y a-t-il une actualité particulière sur les régimes matrimoniaux? Frédéric : Contrairement à certains pans du droit ou de fiscalité, la matière n est pas marquée par des modifications législatives ou règlementaires incessantes. Toutefois, par ricochet si j ose dire, plus le patrimoine des français est sujet à modifications, plus les régimes matrimoniaux doivent être maîtrisés. En effet, ils n ont pas d autre fonction que d organiser, de façonner le patrimoine du couple à leur image au-delà des contraintes familiales ou législatives. Mais la technique des régimes matrimoniaux n est-il pas l apanage des notaires? Je m inscrits en faux contre cette idée. La formation s adresse à un spectre très large de participants et la maîtrise du droit ne constitue pas un pré requis rédhibitoire. En effet, ce qui compte, c est de comprendre la maniabilité des régimes matrimoniaux en fonction des objectifs poursuivis. Je crois que la formation s attache à se réapproprier certains aspects des régimes matrimoniaux pour les intégrer dans une réflexion certes juridique mais aussi financière et fiscale, bref il s agit de découvrir ou d approfondir en quoi les régimes matrimoniaux s intègrent dans une approche patrimoniale globale. Vous consacrez une certaine partie du programme au PACS, en quoi est-il un élément incontournable d une réflexion patrimoniale? Selon les Chiffres INSEE 2011, la France compte environ 1 million de couples Pacsés. C est un phénomène passionnant car le recours massif au PACS cache très souvent la préservation d intérêts patrimoniaux. Or, cet objectif n est que très rarement pris au sérieux. Si le PACS est un contrat tout à fait malléable sa pratique est décevante car elle confine à la reproduction servile de modèles types qui ne reflètent aucune réflexion patrimoniale. Vu la densité des sujets, ne ressort-on pas de votre séminaire avec des notions surtout théoriques? C est tout le contraire! Je m efforce de travailler sur des exemples concrets tirés de ma pratique professionnelle où l appel à d autres domaines est fréquent. Ainsi, par exemple, je m efforce de démontrer dans la résolution d un cas en quoi un blocage fondé sur une clause matrimoniale a trouvé son épilogue dans l Assurance-Vie. Cette matière n a pas bonne presse car elle reste trop souvent cloisonnée sur ses terres alors que la réalité l appelle sur d autres perspectives Ce stage est donc destiné finalement à des non juristes? Bien évidemment, c est même l esprit qui anime je l espère ce stage. Le vocabulaire que j emploie est délibérément simplifié, factuel, il est essentiel à compréhension de la matière. Toutefois, dans un second temps, une attention est portée sur la précision des termes, outil indispensable à la réflexion juridique. Ce faisant je résume à mes yeux ce que peut être une méthodologie patrimoniale. barchen.fr - agefi.fr 67

68 ERJ16 Successions et donations Des textes de lois au déroulement pratique Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Programme L ouverture de la succession Les premiers effets patrimoniaux du décès Dissolution des régimes matrimoniaux Blocage des comptes bancaires et interruption des contrats en cours Sort des contrats de crédit et des cautionnements L intervention du notaire La désignation des héritiers La détermination de la masse successorale Règles d évaluation des biens d une succession Détermination du passif successoral Respect de la réserve héréditaire Le déroulement d une succession Les différentes options successorales L acceptation pure et simple L acceptation à concurrence de l actif net Les différentes renonciations à succession L héritier «taisant» Le traitement des créanciers successoraux Les créanciers face à l acceptation pure et simple L obligation de déclaration dans l acceptation à concurrence de l actif net La déclaration de succession Calcul de l actif taxable Solidarité des dettes fiscales L administration d une succession Les héritiers dans l indivision successorale Les biens dans le démembrement de propriété µ µ Études de cas La place réservée aux donations Les différentes donations : dons manuels, donations-partage et notariées Prise en compte des donations dans la succession Le dénouement d une succession L indivision successorale Le démembrement de propriété Les règles de droit commun de l indivision Les spécificités de l indivision successorale Le partage amiable de l indivision successorale Décès du conjoint dans une famille recomposée avec biens immobiliers et épargne Gestion d une succession en l absence d intervention du notaire avec comptes bancaires démembrés, etc. µ µ Études de cas Identifier les conséquences fiscales et patrimoniales des différents modes de transmission Conseillez vos clients dans leur projet de transmission Mesurer l impact des dernières réformes Niveau : Essentiel Nicolas Pilikian Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 25 et 26 mai et 16 octobre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 68 barchen.fr - agefi.fr

69 ERJ17 Le patrimoine des personnes protégées Définissez les stratégies adaptées Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Programme Le cadre juridique de la protection des mineurs Protection et représentation du mineur L autorité parentale et administration légale La jouissance légale Les actes de dispositions renforcés Les actes interdits L autorité de surveillance Le cadre juridique et fiscal de la protection des majeurs La réforme du 5 mars 2007 Les différentes mesures de protection Les actes de disposition et les actes d administration Les actes interdits Les organes de la protection judiciaire Les outils de la stratégie patrimoniale La protection des régimes matrimoniaux Les libéralités avec réserve d usufruit Les contrats épargne handicap et rente survie La vente en viager La société civile La fiducie gestion Le mandat de protection future Le pouvoir du mandant Les pouvoirs du mandataire Le mandat de protection future pour autrui µ µ Études de cas : exemple de rédaction L aide sociale et la récupération Lois et principes Le plafond de ressources Les recours en récupération L action en répétition de l indu Appréhender les solutions patrimoniales adaptées à la personne vulnérable Anticiper l ouverture d une mesure de protection juridique Comprendre l impact juridique et fiscal des stratégies patrimoniales engagées en présence de personnes handicapées Niveau : Maîtrise Olivier Chomono Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 26 mai octobre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 69

70 Olivier Chomono Cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. Maître en droit et diplômé de l école supérieure de commerce de Lille, Olivier est spécialisé en ingénierie patrimoniale de la personne vulnérable. Il est également enseignant auprès des universités de droit de PARIS II et Paris XII pour l obtention du diplôme de mandataire judiciaire à la protection des majeurs. Olivier a effectué son parcours professionnel en cabinet d audit, en banque ainsi qu en société de conseil et est aujourd hui formateur et directeur associé du cabinet de conseil associatif LA CURATÉLAIRE. Olivier anime les séminaires présentiels : - ERJ17 Le patrimoine des personnes protégées...69 Le patrimoine des personnes protégées Définissez les stratégies adaptées Bärchen : Pourquoi une formation spécifique sur la gestion du patrimoine des personnes protégées? Olivier : La France compte aujourd hui quelques personnes sous mesure de protection juridique, (sauvegarde de justice, curatelle ou tutelle) et ce nombre s accroît chaque année. Le conseiller en gestion de patrimoine rencontre régulièrement des familles dont un membre est frappé par la maladie, le grand âge ou le handicap. Dans une approche patrimoniale globale la présence d une personne protégée a plusieurs impacts sur le plan civil, fiscal et social que le conseiller doit appréhender afin de privilégier l autonomie financière de la personne fragilisée et éviter le blocage des actifs. Quel est l objectif de ce séminaire? L objectif est, dans un format court d une journée, d acquérir les réflexes et les connaissances pratiques nécessaires à l orientation du client vers des solutions adaptées. Quels est la méthode pédagogique employée et quels sont les supports utilisés? La méthode est constituée alternativement d un fil conducteur magistral et d études de cas concrets. Chaque stagiaire reçoit un support de cours imprimé ainsi que des tableaux de synthèse. Le participants doivent-ils avoir une formation juridique pour suivre ce séminaire? La formation est dense car elle synthétise des connaissances transverses en doit civil, en doit des assurance, en doit fiscal et en doit social. Cependant aucun prérequis n est nécessaire, l objectif de ce séminaire étant rappelons-le la découverte et la mise en œuvre pratique des outils et solutions disponibles. Quels sont les types de professionnels qui apprécieront le plus cette formation? Cette formation s adresse à tous les professionnels de la gestion de patrimoine : notaires, expert-comptables, Conseils en Gestion de Patrimoine Indépendants et de réseaux bancaires, Conseils en Investissement Financier, family officers, Conseils en Gestion de Fortune, courtiers d assurance, managers de réseaux commerciaux en Assurance-Vie. 70 barchen.fr - agefi.fr

71 ERJ18 Gérer le patrimoine d une famille recomposée Ajustez les stratégies patrimoniales selon les objectifs de vos clients Environnement Règlementaire et Juridique - Juridique Programme Liminaire : environnement juridique et sociologique Problématiques liées à l éclatement de la famille Sort de l ancien régime matrimonial, des donations entre époux et des avantages matrimoniaux Les conséquences sociales et financières du divorce Les mesures à prendre à l égard des contrats d Assurance-Vie et d assurance démembrées Le choix du régime matrimonial pour le remariage des époux : régime séparatiste ou communautaire? µ µ Études de cas La légitime protection du nouveau conjoint et ses limites face aux enfants non communs L action en retranchement µ µ Études de cas La reprise des apports Stratégies patrimoniales : protéger le nouveau conjoint Notion d avantage matrimonial (régime juridique et régime fiscal). Possibilité ou prohibition? La tontine La donation au dernier vivant : optimisation à travers un nombre d options quasi-indéfini, le cantonnement Le testament L a société civile immobilière L Assurance-Vie : notions de primes exagérées et d atteinte à la réserve Le quasi-usufruit La prévoyance, l assurance retraite, la RAAR, etc. µ µ Études de cas avec illustration du niveau de protection civile et fiscale du conjoint Stratégies patrimoniales : protéger les enfants non communs La conversion de l usufruit en rente viagère L Assurance-Vie, la libéralité graduelle, etc. Stratégies patrimoniales : assurer l égalité entre tous les enfants La nouvelle donation-partage La RAAR mêlée à l Assurance-Vie µ µ Études de cas Stratégies patrimoniales : favoriser les enfants les plus jeunes (communs) Attribution de la QD Assurance-Vie, décès, rente éducation Stratégies patrimoniales : protéger les enfants du conjoint Adoption simple ou plénière? Aspects civils et fiscaux µ µ Études de cas Stratégies patrimoniales : protéger un des enfants La donation hors part successorale L Assurance-Vie La holding familiale Y voir clair dans l imbroglio juridique des familles recomposées Mesurer l impact des évolutions juridiques récentes Identifier les stratégies patrimoniales pour protéger chaque membre de la famille recomposée Niveau : Maîtrise Emmanuel Bouvenot Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 15 et 16 juin et 17 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs! Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 71

72 ERJ19 Remplir ses obligations règlementaires Être conforme dans ses pratiques Environnement Règlementaire et Juridique - Règlementation Programme Le secret professionnel L information couverte Les responsabilités du banquier Les exceptions : la justice civile, l administration fiscale, etc. Obligation d information et de conseil Définitions, étendue et limites L obligation légale de connaissance du client : la MIF, la DSP, la D3, etc. Étude de jurisprudence Le principe de non-ingérence et le devoir de prudence Les anomalies apparentes Connaître le client L entrée en relation L identification La catégorisation Les tests d adéquation et de caractère approprié µ µ Étude de cas : analyse d un profil client avant préconisation Agir dans l intérêt du client Principe de loyauté Les informations données aux clients La «Best execution» et la «Best selection» Les rémunérations : point sur les modes de rémunération et les rétrocommissions Le traitement des réclamations µ µ Étude de cas : exemple de «Best execution» Quelles informations communiquer, enregistrer et conserver au client? Le démarchage bancaire ou financier Le dispositif législatif et règlementaire Qu est ce que le démarchage? Les obligations du démarcheur Les droits de la personne démarchée La fourniture de services financiers à distance Les sanctions applicables µ µ Étude de cas : analyse de situation : démarchage ou non? LCB-FT Approche risques et obligation de vigilance permanente Fraude fiscale : dispositions spécifiques Déclaration Tracfin Analyse des risques au quotidien Mesure de vigilance allégée / renforcée Personnes Politiquement Exposées (PPE) Examen renforcé de certaines opérations Quelles évolutions dans la règlementation demain? Comprendre les obligations des CGP envers leurs clients Maîtriser les obligations règlementaires en pratique et savoir les concilier avec les pratiques commerciales Maîtriser les droits, obligations et responsabilités des parties contractantes Niveau : Essentiel Christophe Bardy Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 14 mai octobre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 72 barchen.fr - agefi.fr

73 ERJ20 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance Maîtriser les risques liés à la règlementation sur la protection de la clientèle Environnement Règlementaire et Juridique - Règlementation Programme Règlementation applicable et évolutions attendues Protection de la clientèle : panorama de la règlementation Refonte de la Directive Intermédiation : DIA 2 L activité d intermédiation d assurance et ses conditions d activité Définition des activités d intermédiation Catégories d intermédiaires d assurance Activité d intermédiation en assurance Conditions d accès et d exercice Immatriculation à l ORIAS Conditions d accès par catégorie Compétences et Honorabilité : personnes visées Capacités professionnelles Régime dérogatoire µ µ Étude de cas : évaluation des exigences d immatriculation à l ORIAS en fonction de la nature des activités d intermédiation Obligations d information précontractuelle et contractuelle Règlementation des intermédiaires d assurance Informations relatives à l intermédiaire d assurance Liens d exclusivité ou indépendance Démarchage Modalités de communication Vente à distance Conventions Producteur / Distributeur Régime de droit commun applicable aux organismes d assurance Notice d information Spécificités liées aux contrats de type Assurance-Vie Note d information des contrats d assurance sur la vie Recommandations de l ACPR Recommandation 2010-R-01 µ µ Étude de cas : analyse des exigences de la recommandation ACPR 2011-R-02 au travers de l analyse d un prospectus publicitaire Connaissance du client et devoir de conseil Principes fondateurs de l article L Ordonnance du 30 janvier 2009 Connaissance du client Recommandations ACPR 2013-R-01 Modalités de recueil et traçabilités des informations Contenu des informations Protection des données Contrôle des pratiques commerciales par l ACPR Missions de l ACPR Modalités d exercice du contrôle Typologie des sanctions Sanctions disciplinaires graduées Sanctions pénales Traitement des réclamations Origine et champ d application Information et accès de la clientèle Organisation du traitement des réclamations Suivi et analyse des réclamations Annexe au rapport de contrôle interne sur la protection de la clientèle Objet et champ d application Canevas des informations à fournir Procédures et moyens dédiés au Contrôle Dispositif de Contrôle Permanent µ µ Étude de cas : exemple de sanction donnée par l ACPR en 2013 et analyse des causes Comprendre la règlementation actuelle et anticiper les impacts de la nouvelle Directive sur l intermédiation (DIA2) Mettre en œuvre de façon concrète les obligations d information et de conseil et identifier les points sensibles Choisir son statut d intermédiaire et connaître les obligations associées Niveau : Maîtrise Franck Coisnon Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 14 mai octobre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 73

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75 Entreprise µ µ Environnement économique Avoir les bons réflexes pour analyser et valoriser une entreprise...76 Évaluation d entreprise - Niveau Évaluation d entreprise - Niveau µ µ Stratégies patrimoniales Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise Interview : Grégoire Dupont...80 Stratégies de retraite de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Épargne salariale...84 L assurance prévoyance collective...85 Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux...86 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Interview : Christian Champarnaud...88

76 ENT21 Avoir les bons réflexes pour analyser et valoriser une entreprise Comprendre l entreprise pour mieux dialoguer avec ses dirigeants Programme Découvrir l entreprise Opportunités de ventes Fidélisation du client De quelles informations disposons-nous? Le track-record de l entreprise Les informations administratives Le chef d entreprise et l actionnariat Les indicateurs économiques sectoriels Les documents incontournables : le bilan et le compte de résultat Replacer l entreprise dans son activité L environnement local, national et international Les indicateurs économiques les plus pertinents Points forts / faibles de l entreprise : analyse Swot Que peut-on en conclure sur l entreprise? Sur la relation entre le chef d entreprise et sa société? Quelles conclusions tirer de l analyse? Dresser un portrait de l entreprise et de ses perspectives Mener une première évaluation Comprendre les dirigeants Bâtir un discours commercial cohérent Mieux comprendre les dirigeants et entrer dans leur 1 er cercle Comprendre les priorités du chef d entreprise : épargne, retraite, prévoyance, protection, financement Comment aborder avec lui des problématiques sensibles : cession et transmission µ µ Étude de cas : analyser la réalité de PME et identifier les opportunités d un point de vue commercial vis-à-vis des dirigeants Interpréter les données de l entreprise pour mieux comprendre ses besoins Acquérir une compréhension solide des équilibres financiers de l entreprise Détecter les préocupations et les motivations du chef d entreprise Niveau : Essentiel s Florence Farriaux Pierre De Sury Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 1 er et 02 juin et 17 novembre 2015 Entreprise - Environnemet économique Compléter l analyse L entreprise est-elle rentable? Analyse du compte de résultat et de son évolution dans le temps Études des principaux ratios Comment s organise le bilan Structure financière de la société Les principaux agrégats et leur traduction en termes financiers : l entreprise est-elle solide? Appréhender les évolutions du bilan : l entreprise va-t-elle dans le bon sens? Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 76 barchen.fr - agefi.fr

77 ENT22 Évaluation d entreprise - Niveau 1 Indicateurs et techniques de valorisation de l entreprise (TPE) Programme Évaluation de l entreprise à partir de son patrimoine Actif net / comptable / comptable corrigé Retraitements des postes de l actif Fiscalité latente et différée Capitaux permanents nécessaires à l exploitation Valeurs fonctionnelles, substantielles brutes, de liquidation Évaluation de l entreprise à partir des flux Valeur de rendement, actualisée de l entreprise Free Cash Flow, PER, valeur de capitalisation Évaluation à partir du Goodwill Méthodes directes La rente du Goodwill Méthodes indirectes Techniques de valorisation juridique de la société Le choix d une structure juridique performante Assouplissement de la transmission Phase préalable à une restructuration La transformation d une société La convention de portage La technique de l audit préalable Techniques de valorisation fiscale de la société Les droits d enregistrement du cessionnaire L acte de cession Les plus-values du cédant Le régime général Les petites et moyennes entreprises Le régime de faveur dans les entreprises familiales µ µ Étude de cas : appliquer les différentes méthodes et technique d évaluation d entreprise Appréhender les indicateurs pertinents d évaluation de l entreprise grâce à l analyse financière Identifier les forces et faiblesses d un business plan Maîtriser les techniques de valorisation de l entreprise Niveau : Maîtrise Robert Delahaye Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 04 et 05 juin et 27 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Entreprise - Environnemet économique Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 77

78 ENT23 Évaluation d entreprise - Niveau 2 Affinez la valorisation et comprendre les risques specifiques des PME Entreprise - Environnemet économique Programme Les 3 méthodes usuelles de valorisation Notion de VE et de VT Approche patrimoniale : Actif net, ANR, ANR du Goodwill Approche par les multiples Multiples de transactions et multiples de sociétés cotées Les différents multiples utilisés (CA EBITA EBITDAR EBIT, etc.) Les bases de données sources de multiples Approche par les DCF Notion de FCF Notion de Wacc concept et mode de calcul Modèle DCF Avantages et inconvénients de chaque méthode L adaptation de l approche patrimoniale au contexte PME Doit-on considérer les incorporels? Tenir compte des plus-values sur stocks et sur machines et appréhender les stocks et le compte client Comment analyser les charges à répartir? La prise en compte des dettes hors bilan La prise en compte de la provision pour départ en retraite Le traitement de l immobilier Présence d une SCI ou non Lien entre valeur de l immobilier et valeur du business L adaptation de l approche par les multiples Les bonnes sources d information pour suivre l évolution des multiples Lien entre taille de l entreprise et valeur La qualité de l évaluation dépend de la qualité des retraitements La notion de performance en stand alone Retraitement du compte de résultat de filiales de groupes Retraiter de la rentabilité de sociétés familiales L adaptation de l approche DCF au contexte PME Quel horizon d étude retenir? Quel Wacc retenir? Usage des DCF en PME Les difficultés de calcul de la DFN Activités saisonnières et retraitement de la DFN Pilotage du compte clients avant la vente et retraitements Retraiter le compte fournisseurs en temps de crise Activités à BFR négatif et approche du cash L évaluation des besoins en investissements Comment détecter un retard d investissement. Quels impacts? Le Business Plan sous-estime t-il le montant des capex? Ce qui tire la valeur vers le bas Concentration du risque client ou dépendance fournisseur Fragilité du fonds de commerce Climat social dégradé Business model atypique µ µ Étude de cas : appliquer les différentes méthodes et technique d évaluation d entreprise Savoir retraiter les comptes d une PME et adopter la bonne méthode de valorisation Identifiez les sources d information adaptées Mettre en évidence les risques en matière de négociation dans le cadre d une transaction Niveau : Expertise e Florence Farriaux Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 22 et 23 juin et 20 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 78 barchen.fr - agefi.fr

79 ENT24 Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise De la création à la cession de l entreprise Entreprise - Stratégies Patrimoniales Programme Un patrimoine en cours de constitution pendant l exercice de l activité professionnelle Incidence du type d entreprise sur la gestion et la consistance du patrimoine personnel Traitement des investissements : acquisition de sociétés, fonds de commerce, et règles fiscales Incidence d un mariage et de la séparation du couple Règles des récompenses Constitution d une épargne Rémunération principale du dirigeant et de l entrepreneur individuel Rémunérations périphériques du dirigeant : Stock Options, société holding, avantages en nature, rémunérations complémentaires etc. Actes de prévoyance de l entrepreneur : Assurance-Vie ou décès, prévoyance, chômage etc. Valorisation du bien professionnel et I.S.F. : tempéraments envisageables, recours aux pactes d associés Risques de l entreprise Confusion du patrimoine professionnel et personnel Protection du patrimoine personnel face aux risques de l entreprise Traitement des garanties octroyées par le dirigeant Un patrimoine à remodeler par la cessation de l activité professionnelle Cession de l entreprise / société Intérêt du passage préalable en société pour une entreprise individuelle Option du choix de la société holding Principales clauses juridiques à connaître Fiscalité : régimes de faveur pour la cession de l entreprise Transmission de l entreprise / société Organisation de l entreprise pour pérenniser son contrôle Recours aux donations : dons manuels, donation notariée, donation partage Opportunités fiscales à saisir Recours au démembrement de propriété Retraite de l entrepreneur Transmission de l entreprise tout en préservant un niveau de revenu L immobilier comme source de revenus Retraites de base et complémentaires L épargne dans l entreprise Retraite par capitalisation et Assurance-Vie µ µ Étude de cas : quelles opportunités pour le conseiller tout au long de l entreprise Maîtriser les différentes phases de constitution du patrimoine de l entrepreneur Comprendre comment protéger le patrimoine familial Connaître les principales implications juridiques et fiscales d une cession-donation Niveau : Maîtrise Grégoire Dupont Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 21 et 22 mai et 20 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 79

80 Alain Bardizbanian Diplômé de l ITB, Esae et du D.U. ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Clermont- Ferrand, Alain est aujourd hui Conseiller en Investissement Financier indépendant. Avec plus de 20 ans en tant que gérant privé au sein d une grande banque française, Alain dispose d une longue expérience auprès des chefs d entreprise pour lesquels il a travaillé à identifier les solutions d ingénierie patrimoniale adaptées : structurations patrimoniales, optimisation fiscale, conseil en investissements et gestion des actifs, investissements immobiliers, etc. Alain est à la fois formateur en Gestion Privée et en Management commercial. Alain anime les séminaires présentiels : - EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F ENT24 Analyse et stratégies patrimoniale du chef d entreprise IMM32 La gestion patrimoniale immobilière Grégoire anime les classes virtuelles : - ENTCV12 Approche patrimoniale de l entrepreneur Analyse et stratégies patrimoniales du chef d entreprise De la création à la cession de l entreprise Bärchen : Pourquoi une formation spécifique sur les stratégies patrimoniales du chef d entreprise? Grégoire : Tout d abord, ils exercent dans de multiples environnements juridiques et fiscaux relativement complexes et qui évoluent régulièrement sur le plan règlementaire et fiscal. Il est crucial de prendre conscience de cette complexité pour bien le comprendre et le conseiller. Ensuite, ils ont souvent tendance à utiliser leur temps de parole sur leurs priorités professionnelles laissant peu de place à leurs préoccupations personnelles. Eux-mêmes n en ont pas toujours une vision très claire. Quel est l objectif de cette formation? L objectif est d appréhender de façon claire et précise les choix et opportunités patrimoniaux qui se présentent tout au long de la vie du chef d entreprise. Le but n est pas de proposer des solutions clé en main mais surtout de se poser les bonnes questions et de favoriser l empathie nécessaire et attendue par le chef d entreprise. Quelles sont les types de professionnels qui apprécieront le plus ce cursus de 2 jours? Tous les professionnels ayant un rôle de conseil ou d offre de produits et services pourront s y retrouver! Le grand avantage de cette formation est de pouvoir mélanger des profils professionnels pour multiplier les perspectives et les approches des problématiques du chef d entreprise. J adapte en temps réel les exercices et les exemples pour répondre à toutes les questions. Cette formation leur permettra d affiner leurs arguments propres et sans opposition aux autres besoins exprimés ou non exprimés. Quelles seront la méthode pédagogique et les supports utilisés? Compte tenu de la richesse des thèmes, la pédagogie portera sur l échange, le partage à partir de cas concrets. La succession de questionsréponses permettra de mutualiser les bonnes pratiques. Le dossier remis comportera des fiches thématiques faciles à consulter et disponibles également sur le site de Bärchen pour une mise à jour et un enrichissement régulier. Un programme aussi étendu présente t-il aussi un autre atout? Au-delà de la mesure de son niveau de connaissance thématique, chaque professionnel va pouvoir mieux identifier ses propres centres d intérêts et aussi améliorer sa connaissance d autres fonctions transversales et ou de spécialistes pour une meilleure coopération dans l intérêt du client. 80 barchen.fr - agefi.fr

81 ENT25 Stratégies de retraite de l entrepreneur Optimisez la retraite obligatoire et complémentaire Programme Les prestations des régimes de retraite La retraite personnelle À quel moment prendre sa retraite? Anticiper le montant de sa pension Comment majorer sa retraite personnelle? Le plan article 83 et le PERE Le plan article 39 chapeau ou additif La pension de réversion Les conditions Réversion et divorce µ µ Étude de cas Les majorations conventionnelles de retraite : la retraite supplémentaire Présentation des deux systèmes de majoration Cotisations définies / prestations définies Les options envisageables en fonction de la nature du contrat Les droits des bénéficiaires Le coût de fonctionnement Du côté de l entreprise : les cotisations et la fiscalité Du côté du bénéficiaire : la fiscalité Départ en retraite et optimisation fiscale de la vente de l entreprise Optimisation fiscale du produit de la vente Cession d entreprise de moins de Cession et départ en retraite Cession d entreprise relevant du forfait Impacts sur l assiette de calcul de l I.S.F. Le régime de droit commun Les niches fiscales µ µ Étude de cas Le cumul emploi-retraite La retraite préalable et ses conséquences La reprise d une activité Modes d exercice Fiscalité du cumul µ µ Étude de cas Connaître les modalités de calcul de la pension de retraite obligatoire Maîtriser les contrats de retraite complémentaire Anticiper le changement de fiscalité du patrimoine du nouveau retraité Niveau : Maîtrise Arnaud Trolong Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 19 juin novembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Entreprise - Stratégies Patrimoniales Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 81

82 ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Quel montage financier choisir? Entreprise - Stratégies Patrimoniales Programme Préalable à la cession Le choix de la structure La spécificité de l entreprise libérale Les différentes stratégies de sortie de l immobilier professionnel L impact du statut du dirigeant de société Modalités et chronologie d une cession La cession d une société La rédaction d un contrat de cession de parts Les clauses usuelles dans le private equity Garantie de passif et l intervention de la banque pour la mise en oeuvre Clause d earn out Crédit vendeur La sortie du dirigeant ou le maintien de sa collaboration Le coût fiscal de la cession d une société Pour l acquéreur : droits de mutation à titre onéreux et exonérations, réductions d impôt pour reprise de société, déductibilité ou amortissement des frais d acquisition, ventes à soi-même, etc. Pour le vendeur : régime général de la cession de titres ou de parts, régime de faveur des plus-values en fonction de la durée de détention et départ à la retraite, régime de faveur pour les entreprises familiales etc. µ µ Étude de cas : analyse de schémas de cession Le LBO Aspects juridiques et statut social La structure juridique à utiliser Effet de levier juridique Le statut social du dirigeant de la cible et de la holding Aspects fiscaux Le régime des plus-values de titres de participation Le régime des sociétés mères-filles Le régime de l intégration fiscale Mise en place de stratégies fiscales Apport puis cession Donation puis réduction de capital Le cas particulier d un OBO Les aspects juridiques Les limites fiscales Les enjeux financiers µ µ Étude de cas avec cession à un tiers ou opération OBO La particularité des cessions familiales Aspects succession Les grands principes d une succession La répartition des droits entre les héritiers Les spécificités fiscales Aspects libéralités Les nouvelles libéralités Les principes des donations en démembrement ou en pleine propriété Les solutions apportées par la donation-partage Pratique de montages patrimoniaux fiscaux et juridiques Les avantages fiscaux liés aux pactes de conservation de titres Montages pour combiner l égalité successorale et le maintien du pouvoir Montages patrimoniaux par le recours au LBO µ µ Étude de cas Analyser le coût fiscal de la cession d une entreprise Comprendre la particularité des cessions familiales Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des montages LBO Niveau : Maîtrise Frédéric Guilguet Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 29 et 30 juin et 18 décembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 82 barchen.fr - agefi.fr

83 ENT27 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Gérer la sortie de cash et les contraintes fiscales Programme Constitution de la société holding Adapter la forme sociale aux exigences patrimoniales Constitution d une holding sur le territoire français : société civile, société commerciale Constitution d une holding à l étranger La fiscalité des mouvements patrimoniaux En l absence d anticipation Situation de l apporteur : la plus-value Donation préalable à l apport ou postérieure? Donation en pleine propriété ou en démembrement? Situation de la société bénéficiaire : les droits d enregistrement Anticiper sa transmission : le pacte Dutreil Présentation du mécanisme Apport de titres avec prise en charge de la soulte Fonctionnement de la holding et régime fiscal des flux financiers Fiscalité de la holding L impôt sur les sociétés Régime mère-fille de droit commun Régime de l intégration fiscale L impôt sur le revenu Changement d imposition Fiscalité des associés Les dividendes perçus Les plus-values de cession Droit fiscal international Flux financiers perçus par une holding étrangère Distribution des produits perçus par une holding étrangère µ µ Étude de cas : étudier la structure d une holding patrimoniale et en analyser fiscalement les flux financiers Comprendre l intérêt de la holding patrimoniale Connaître les outils juridiques liés à la holding patrimoniale Optimiser fiscalement les flux financier Niveau : Maîtrise Arnaud Trolong Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 10 juillet décembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Entreprise - Stratégies Patrimoniales Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 83

84 ENT28 Épargne salariale Intérêts fiscaux et financiers des dispositifs et mise en place des dispositifs Programme Les dispositifs d épargne salariale Participation et intéressement : pour partager les résultats et intéresser à la performance de l entreprise PEE, PERCO et PEI : réceptacles naturels de l intéressement et de la participation pour épargner dans des conditions avantageuses Actionnariat salarié : pour intéresser les salariés à la valeur de leur entreprise Les dispositifs d assurance retraite Le plan article 83 et le PERE Le plan article 39 chapeau ou additif Le compte épargne temps CET : les passerelles vers l épargne retraite Perco et article 83 et PERE Les différents dispositifs sont comparés sous les angles suivants Fonctionnement et combinaisons possibles Définition des bénéficiaires et modulation de la contribution patronale Financement des plans Modes de mise en place et parties prenantes aux décisions Traitement fiscal et social des dispositifs (à l entrée, à la sortie, en phase épargne) Modes de sortie au terme et mécanisme de la rente viagère Gestion administrative des comptes des salariés et communication : fonctions et coûts Cadre de la gestion financière de l épargne des salariés Taux d équipement des entreprises Acteurs du marché Encours sous gestion µ µ Étude de cas : Analyse d accords d entreprise réels Une entreprise hésite entre la mise en place d un PERCO ou d un article 83 Une entreprise veut favoriser ses cadres pour la préparation de leur retraite Les stagiaires peuvent aussi apporter les accords d épargne salariale et de retraites qu ils souhaitent analyser Élaboration de tableaux de comparaison des différents dispositifs Maîtriser les dernières modifications règlementaires, offres de produits et des nouveaux comportements des épargnants et employeurs Élaborer des tableaux de comparaison des différents dispositifs Evaluer les dispositifs tant du point de vue des salariés, des employeurs, des partenaires sociaux que des gestionnaires et des distributeurs Niveau : Acquisition e Manuèle Pennera Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 02 juin octobre 2015 Entreprise - Stratégies Patrimoniales Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 925 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 84 barchen.fr - agefi.fr

85 ENT29 L assurance prévoyance collective Déterminer les solutions adaptées aux entreprises Entreprise - Stratégies Patrimoniales Programme La prévoyance collective Aperçu du marché et perspectives de croissance Quels sont les besoins aujourd hui en France? La prévoyance encadrée La loi EVIN La loi de mensualisation L assurance de groupe Les principales garanties proposées : principe, couverture, intérêt pour le salarié et tarification La santé L arrêt de travail. La dépendance Le décès Le contrat homme clé L assurance indemnités de fin de carrière La mise en place d un contrat de prévoyance Les intervenants Les adhésions : obligatoire ou facultative Les principales caractéristiques des contrats (tarifications, exclusions, types de garanties etc.) Les différents types de prestations La mise en place d un contrat collectif µ µ Étude de cas : analyse comparée de contrats de prévoyance collective Définir les besoins du client et conseiller le produit adapté Faire le bilan de la couverture des salariés Identifier les garanties nécessaires et l optimisation des couvertures Définir les avantages et inconvénients pour les salariés et pour l entreprise Construire l offre équilibrée µ µ Étude de cas : analyse de situations type, quelle préconisation en termes de prévoyance? Comment argumenter? Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance entreprise Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise et ses salariés pour mieux les conseiller Maîtriser la procédure de mise en place d un contrat collectif Niveau : Acquisition Chistophe Métayer Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 25 juin novembre 2015 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 925 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 85

86 ENT30 Accompagnez vos clients professions libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux Entreprise - Stratégies Patrimoniales Programme Structures légales Spécificités des PL (statuts, les limites, les obligations etc.) Spécificités des commerçants (statuts, les limites, les obligations etc.) Spécificités des artisans (statuts, les limites, les obligations etc.) Synthèse Problématiques propres à leur activité L activité indépendante (généralités) Les structures juridiques propres aux PL (SCM, SCP, SEL etc.) Les structures juridiques diverses Solutions à proposer retraite, prévoyance, épargne Les besoins des entrepreneurs et de leurs salariés Le contrat santé-prévoyance L Indemnité fin de carrière - IFC L épargne salariale La retraite PERCO / PERP L assurance vie Le cas du conjoint Quid du conjoint collaborateur? Quid du conjoint associé? Quid du conjoint salarié? Les besoins spécifiques aux chefs d entreprises La Madelin Le PERP La retraite - chapeau Que penser des retraites complémentaires? Choisir entre un article 39 et un article 83? Le cas de la cession Actualisation des dispositions législatives sur les cessions (plafond, cession de titres etc.) Des approches différenciées pour réduire (voir supprimer) l imposition des plus-values Les risques sur le Patrimoine en cas de faillite Protection du patrimoine privé Leurs attentes Conclusion : l approche commerciale du professionnel Déterminer l environnement règlementaire actualisé des professionnels Appréhender leurs attentes, pour adapter l offre de produits et de services Niveau : Acquisition Robert Delahaye Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 11 et 12 mai et 16 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 86 barchen.fr - agefi.fr

87 ENT31 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Maîtrisez les spécificités des agriculteurs pour détecter les opportunités commerciales Programme Définition de l activité agricole L environnement économique Présentation de l activité agricole et de l exploitation agricole Les filières agricoles La Politique Agricole Commune, les aides et subventions L environnement juridique et règlementaire des agriculteurs Les structures juridiques et les critères de choix pour l agriculteur Le fonds agricole Le foncier : statut du fermage, baux, mise à disposition L installation et le statut du «jeune agriculteur» Les droits à produire et quotas Le contrôle des structures et l autorisation d exploiter L environnement social La Mutualité Sociale Agricole Les non salariés agricoles, les dirigeants salariés, le statut du conjoint La retraite agricole µ µ Étude d exemples : les conséquences pour le conseiller Les vérifications préalables : baux, responsabilité des associés, autorisation d exploiter, etc. Les opportunités commerciales : l installation et son financement,la prévoyance, la cession de l exploitation et le placement des capitaux La déductibilité des intérêts d emprunt, des loyers de crédit bail : opportunités et limites Le financement du foncier Les placements de trésorerie : arbitrage comptes privés/comptes professionnels? Appréhender les spécificités économiques, juridiques, sociales et fiscales Connaître les implications patrimoniales Savoir conseiller les solutions adaptées Niveau : Maîtrise Christian Champarnaud Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 15 et 16 juin et 27 novembre 2015 Entreprise - Stratégies Patrimoniales L environnement fiscal Le régime de TVA Les régimes fiscaux IR-BA réel / forfait Les seuils de recette, le régime des terres, etc. La Déduction Pour Aléas (DPA) La loi Madelin Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 87

88 Christian Champarnaud Christian intervient en animation et conception de formations sur-mesure destinées aux établissements bancaires. Il a effectué l essentiel de son parcours professionnel dans un réseau d un grand groupe bancaire sur les marchés des particuliers, des professionnels et des agriculteurs ainsi puis en formateur interne du groupe. Christian anime les séminaires présentiels : - ENT31 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs...87 Christian anime les classes virtuelles : - ENTCV9 L environnement des entreprises agricoles Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs Bärchen : Vos séminaires dispensent des notions clés concernant le marché de l agriculture. Pourquoi aborder ce marché aujourd hui? Christian : Les banques s intéressent au marché de l agriculture car il offre un potentiel en matière de financement de l exploitation et du patrimoine privé et parce qu il est possible de capter l épargne et les flux de cette clientèle. Il faut bien maîtriser pour cela les moments forts de la relation avec le client agriculteur : installation, cession mais aussi agrandissement et investissement en matériel qui représentent des capitaux importants. La concurrence peut être forte entre établissements et il convient d être réactif pour réaliser les opérations et les financements que le banquier souhaite faire. D autre part, les clients agriculteurs sont sensibles à la relation avec leur conseiller qui doit démontrer ses capacités à faire une offre adaptée à leurs besoins et performante en matière de conditions. Une bonne connaissance du marché de l agriculture est nécessaire. Pour cela il est indispensable que les conseillers aient des compétences commerciales et techniques pour répondre au mieux aux attentes du client tout en préservant les intérêts de leur établissement. Quel est l objectif de vos formations? Ce secteur d activité peut sembler un peu difficile d accès pour certains conseillers qui ne se sentent pas très à l aise face à cette clientèle. Cette formation leur permettra de gagner en confiance et de mieux en comprendre les enjeux. Nous avons d ailleurs conçu non pas une mais trois formations indépendantes et complémentaires. Les objectifs communs sont, en premier lieu, d appréhender les spécificités économiques, juridiques, sociales et fiscales des agriculteurs, en second lieu de savoir réaliser un diagnostic économique et financier d une exploitation agricole, et enfin, d élaborer des propositions de financement adaptées. Quelles fonctions sont concernées par ce sujet? Bien évidemment toutes les fonctions de conseillers ayant des agriculteurs en portefeuille à titre professionnel et n oublions pas non plus les conseillers privés ou patrimoniaux ainsi que les fonctions supports qui sont amenées à travailler sur le marché de l agriculture. Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser? TP? Exercices? L animation est adossée à de véritables cas pratiques. En effet, ces cas permettent de visualiser concrètement l application des notions acquises et de vérifier la bonne compréhension de chacun. Les cas sont réalisés le plus souvent en petit groupe pour stimuler le débat. La formation est dynamique et la pédagogie participative que j instaure rend la compréhension de notions spécifiques plus facile. Mon expérience en formation m a prouvé que l alternance de phases théoriques et d exercices est indispensable au maintien de la concentration des participants. De plus, à travers les cas effectués les participants gardent en mémoire les clés et savoir faire essentiels à leur activité professionnelle. Les participants doivent ils maîtriser des prérequis pour suivre ce séminaire? Une première connaissance du marché des professionnels est nécessaire : les bases de l analyse financière, de la fiscalité et des aspects sociaux, de l offre bancaire de financement et d épargne ainsi que de bonnes notions de suivi des clients. En revanche, aucun pré-requis sur le secteur agricole est demandé c est l objectif des séminaires que de le faire découvrir! 88 barchen.fr - agefi.fr

89 Immobilier La gestion patrimoniale immobilière...90 Démembrement de propriété LMP / LMNP Interview : Catherine Bizé SCI...94 Modes de détention de l immobilier professionnel...95 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France...96 Crédit immobilier... 97

90 IMM32 La gestion patrimoniale immobilière Conseillez vos clients pour l acquisition, la transmission et la réorganisation Programme Quelles options juridiques pour acquérir et gérer des biens immobiliers? Acquisition en indivision ou en SCI Tableau comparatif entre indivision et SCI Acquisition démembrée du bien ou des parts sociales Le cas particulier de la résidence principale Quid de l immobilier professionnel? Quelle fiscalité appliquée aux modes d acquisition et de gestion? Au niveau des droits de mutation, des revenus, de l I.S.F. Comparatif entre SCI IR et SCI IS Particularité de l immobilier de jouissance Particularité du démembrement de propriété Comment transmettre de son vivant ses biens à titre gratuit? Quels impacts? Donation simple ou donation partage Donner en pleine propriété, en nue propriété ou usufruit Donner temporairement l usufruit, pour quelles raisons? Les clauses pour sécuriser les donations Les limites liées aux règles successorales Les droits de mutation à titre gratuit µ µ Étude de cas Comment optimiser la transmission à titre onéreux? Comparatif des régimes IR et IS au niveau des plus values immobilières La cession des parts de SCI La cession de l immobilier professionnel Les droits d enregistrements à la charge de l acquéreur La fiscalité des plus values en cas de démembrement immobilier µ µ Étude de cas Opérations patrimoniales diverses Répartir les biens entre les héritiers Transmettre à moindre coût tout en conservant des revenus Procurer des revenus à des enfants Transmettre à titre gratuit en plusieurs étapes Modifier le régime fiscal des revenus locatifs Obtenir des liquidités tout en conservant totalement ou partiellement son patrimoine Sortir l immobilier professionnel d une société ou du périmètre d un groupe familial µ µ Études de cas Comprendre les deux principaux modes d acquisition de l immobilier avec ses conséquences juridiques et fiscales Connaître les modalités de transmission selon les objectifs recherchés Gagner des réflexes de conseil et de réorganisation patrimoniale Niveau : Maîtrise Grégoire Dupont Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 25 et 26 mai et 27 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Immobilier Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 90 barchen.fr - agefi.fr

91 IMM33 Démembrement de propriété Déterminez le montage patrimonial optimal pour vos clients Programme Les vertus générales du démembrement de propriété Comment en tirer parti sur le plan juridique L équilibre des pouvoirs entre usufruitier et nu-propriétaire Usufruit légal et usufruit contractuel Les acquisitions et ventes démembrées La pratique de la donation avec réserve d usufruit : donation notariée, pacte adjoint, etc. L attrait du démembrement en matière fiscale L incidence du barème fiscal : applicable en toutes les matières? La part résiduelle de l usufruit économique Calcul de plus-value en matière de démembrement Démembrement de propriété et I.S.F. µ µ Étude de cas Montages patrimoniaux fondés sur le démembrement de propriété Création d un quasi-usufruit : une solution financière pour l usufruitier Les prérogatives d un quasi-usufruitier L obligation de restitution et la protection du nu-propriétaire Démembrement de valeurs mobilières : une organisation stricte des pouvoirs La gestion d un compte titre démembré Fiscalité des valeurs mobilières démembrées : revenus, plus-values Le contrat d Assurance-Vie Le démembrement du contrat d Assurance-Vie Le démembrement de la clause bénéficiaire : rédaction, dénouement du contrat Incidence de la loi de finances sur les contrats en cours Le contrat de société : vers un nouveau mode de transmission sophistiqué Répartition des pouvoirs entre usufruitier et nu-propriétaire Droit à la participation aux résultats courants ou exceptionnels Développement des cessions temporaires d usufruit µ µ Étude de cas Maîtriser le cadre juridique de l usufruit et de la nue-propriété Comprendre les mécanismes de la valorisation immobilière Proposer des leviers commerciaux grâce au démembrement Niveau : Maîtrise e Catherine Bizé Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 25 mai novembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] Immobilier barchen.fr - agefi.fr 91

92 IMM34 LMP / LMNP Quel choix pour optimiser le patrimoine de vos clients? Programme Cadre règlementaire Statut juridique et fiscal de la location meublée Définitions : location meublée, bail commercial et les services hôteliers Le statut de LMNP Les conditions d accès au régime de LMP Les obligations comptables et fiscales Les régimes micro BIC, réel simplifié, réel normal Le changement de régime Calcul du résultat, des amortissements Sort des déficits, amortissements en période déficitaire Précautions à prendre : accès au statut, frais d acquisition et de commercialisation, VEFA, pluralité de location La TVA Conditions d exonération et d assujettissement Récupération de la TVA Remise en cause Franchise de base Le dispositif Censi Bouvard : description, la réduction d impôt, la récupération de la TVA, les investisseurs concernés Les avantages du LMP Avantage fiscal du LMP : exonération de la plus-value et transmission (loi Dutreil) Avantage social du LMP : activité déficitaire et couverture sociale, loi Madelin, coût des cotisations sociales Les choix stratégiques Choix de la structure sociale SARL de famille Autres structures sociales Incompatibilités professionnelles Les enfants mineurs dans les sociétés familiales Optimisation fiscale Endettement, crédit in fine, récupération de TVA et investissement dans un produit d épargne Le choix du produit La transmission du patrimoine La vente de la location meublée La concurrence des produits de défiscalisation : régimes, population concernée Les plus de la location meublée pour les personnes peu et très fiscalisées La réponse aux principales objections Chaque point sera étayé par une analyse d exemple ou une étude de cas Connaître les LMP et LMNP : règlementation en vigueur, les concepts de TVA et d imposition Identifier les avantages de la location meublée et conseiller ses clients sur la solution idoine en matière d optimisation fiscale Niveau : Maîtrise e Catherine Bizé Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 10 juillet décembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] Immobilier 92 barchen.fr - agefi.fr

93 Catherine Bizé Catherine est présidente d IDP Stratégie, un cabinet d ingénierie patrimoniale spécialisé dans l optimisation juridique et fiscale. Diplômée Notaire, dotée d une expérience de plus 10 ans auprès de chefs d entreprise en tant qu ingénieur patrimonial chez SG Private Banking puis chez UBS en tant que directeur de clientèle HNW, Catherine est spécialisée dans le conseil juridique, fiscal et financier. Catherine enseigne les cours sur les SCI et l ingénierie immobilière en Master 2 à l Institut du Management et de l Immobilier, en Master 2 Gestion de Patrimoine à Paris Dauphine et Paris Assas. Elle est l auteur de l ouvrage «SCI théorie et pratiques» aux Éditions du Siècle. LMP / LMNP Quel choix pour optimiser le patrimoine de vos clients? Bärchen : A qui s adresse ce séminaire? Catherine: Ce séminaire s adresse à toute personne désireuse de comprendre ce qu est la location meublée. Ce séminaire s adresse autant au gestionnaire de patrimoine qu aux clients désireux d investir. L objectif est d étudier les impacts juridiques et fiscaux de la matière ainsi que les aspects économiques : quel est l intérêt et les inconvénients du LMNP/LMP géré? Que faut il choisir entre EHPAD, résidence sénior, tourisme, affaires, étudiants? Y-a-il un second marché? Pourquoi et comment mettre en place un LMP? incidences IR et ISF. Avantages du LMNP? Impact du RSI? Quels sont les pré-requis? Aucun. Couvrir le LMP/LMNP en 1 jour, il y a beaucoup à faire? Que va retenir le participant à l issu de cete journée? L objectif est de dresser un tableau exhaustif des situations qui peuvent se rencontrer et de l intérêt de cette matière. Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets? Oui, diplômée Notaire et avec plus de 10 ans d expérience en Ingénierie du patrimoine, j aborde ces questions régulièrement avec les clients. Catherine anime les séminaires présentiels : - EPA2 Réussir un Bilan patrimonial EPACV2 Réussir un bilan patrimonial IMM33 Demembrement de propriété IMM34 LMP / LMNP IMM35 SCI STI47 L Assurance-Vie Catherine anime les classes virtuelles : - EPACV2 Réussir un bilan patrimonial IMMCV2 Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial IMMCV3 LMP / LMNP barchen.fr - agefi.fr 93

94 IMM35 SCI Optimisez le patrimoine immobilier de vos clients Immobilier Programme Réalité d une Société Civile (SC) au quotidien La gestion au quotidien d une SC Gérant, associés : nomination, pouvoirs, obligations et responsabilités La tenue d une comptabilité au quotidien d une SC Opérations fiscalisées Apports et gestion des actifs et cession des parts I.S.F. : avantages et inconvénients de la SC Démembrement des parts : répartition de la charge fiscale entre usufruitier et nu-propriétaire Pièges à éviter dans la gestion Comment procéder à la distribution du résultat de la société Comment écarter toute fictivité Incidences du décès d un des associés ou d un divorce entre associés, blocage en cas de mésentente Le démembrement et ses applications Les principaux montages patrimoniaux La constitution d un patrimoine familial ou professionnel Détenir au mieux l immobilier de l entreprise : les montages via la cession de l usufruit temporaire La vente à soi-même ou comment rendre liquide un patrimoine immobilier Protection conférée par la SC notamment via le démembrement de propriété Garder la gestion des biens d un enfant mineur, d un incapable majeur Comment assurer un toit à la personne vivant maritalement L optimisation de la transmission de patrimoine Arbitrage entre capital faible et élevé Donation des parts de société par l effet de levier du crédit : maîtriser la chronologie des opérations Comment écarter les personnes indésirables Gestion des héritiers évincés Optimiser la transmission et garder la maîtrise de gestion : le démembrement de propriété Le recours au compte courant d associé µ µ Études de cas Les principaux cas dans lesquels on a intérêt de recourir à une SCI : optimisation juridique et fiscale de son patrimoine La création d une SCI à but de transmission Montages utilisés pour la constitution d un patrimoine Maîtriser les diverses problématiques fiscales et comptables de la SCI Connaître les différentes facettes de la SCI comme outil de gestion patrimoniale Découvrir toutes les potentialités d une SCI au travers d exemples pratiques Niveau : Maîtrise e Catherine Bizé Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 28 et 29 mai et 27 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 94 barchen.fr - agefi.fr

95 IMM36 Modes de détention de l immobilier professionnel Affectation, restructuration et risques relatifs à la détention de l immobilier professionnel Programme L affectation de l immobilier professionnel L immobilier inscrit à l actif professionnel Traitement fiscal et comptable de la détention de l immobilier La question de la valorisation de l immobilier dans l analyse financière L immobilier à titre de garantie Le choix de la jouissance de l immobilier professionnel Le crédit bail immobilier : intérêt fiscal, obligations et droits, levée de l option, le lease-back, utilisation dans une perspective de transmission Le bail commercial L immobilier professionnel logé dans le patrimoine privé Société civile IR : capital social, associés, compte courant d associé, fiscalité des revenus locatifs, frottement fiscal, vente de l immobilier d entreprise, schémas d optimisation de transmission patrimoniale Société civile IS : traitement comptable de l immobilier d entreprise, taxation des revenus locatifs, différentes stratégies de vente de l immobilier Détention directe µ µ Étude de cas Restructuration de l immobilier professionnel La cession de l usufruit temporaire Achat simultané de l usufruit et la nue-propriété Achat du bien immobilier suivi de la cession de l usufruit temporaire des parts Achat de l usufruit temporaire par la société d exploitation (immobilier ou parts sociales SCI) Les stratégies de sortie de l immobilier professionnel Stratégie fondée sur la vente Stratégie fondée sur une restructuration des capitaux propres Le bail à construction La durée du bail à construction Les droits et obligation du bailleur et du preneur µ µ Étude de cas sur les montages possibles en fonction des situations Comprendre les motivations du chef d entreprise pour mieux l accompagner Apprécier les risques des différents montages, connaître les besoins de financement, capter les flux Choisir entre immobilier privé ou immobilier inscrit à l actif professionnel Gérer la problématique de la sortie de l immobilier, vente ou transmission familiale Niveau : Expertise Christian Juhle Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 25 et 26 juin et 11 décembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Immobilier Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 95

96 IMM37 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France Analyse du marché français, francilien et parisien Programme Présentation du marché immobilier résidentiel Les acteurs du marché résidentiel L impact de la macroéconomie dans immobilier Un marché d offre et de demande L établissement du prix par rapport à l offre et la demande Les cycles immobiliers Analyse du marché immobilier Français Analyse du marché immobilier Parisien Analyse du marché Ile-de-France µ µ Étude de cas : étude des 20 arrondissements parisiens (transport, prix, transactions etc.) Analyse des micro marchés parisien La clientèle de non-résident à Paris Les investisseurs dans le résidentiel parisien Les différentes formes d investissement à Paris Loi 48 Meublé Nue-propriété Murs de boutique Le marché des ventes aux enchères Le marché du viager à Paris µ µ Études de cas : l immobilier de luxe à Paris Comprendre le marché immobilier résidentiel et commercial français Maîtriser les subtilités du marché immobilier parisien Connaître des différents marchés de l investissement résidentiel et commercial parisien Niveau : Acquisition Nicolas Tarnaud Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 21 mai octobre 2015 Tarif : 740 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 925 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] Immobilier 96 barchen.fr - agefi.fr

97 IMM38 Crédit immobilier Maîtrisez le financement des projets immobiliers de vos clients Programme Les besoins de l emprunteur Résidence principale ou secondaire L exécution de travaux L investissement locatif Les formes juridiques d accession à la propriété L acquisition de neuf, d ancien, la construction Le contrat de construction de maison individuelle L immobilier dans le patrimoine de votre client Personnelle et professionnelle Les avantages liés à la résidence principale Les opérations de défiscalisation possibles Les plus-values immobilières Les prêts du secteur réglementé Les prêts épargne logement Le prêt conventionné Les prêts classiques, conventionnés Les prêts VEFA Franchises et différés Intérêts intercalaires Les prêts du secteur libre Remboursements échelonnés et non échelonnés Relais Taux variables capés, non capés et évolutifs Taux mixtes : fixes puis variables, fixes renouvelables, etc. Les spécificités du financement «in fine» Aspects de fiscalité et de trésorerie Le nantissement par contrats d assurances-vie Les techniques financières immobilières Les franchises Les lissages Les garanties à la disposition du prêteur Le droit de gage général et les sûretés réelles Le cautionnement personne physique Le cautionnement mutuel La place des assurances dans les garanties Le contrat de crédit Le contrat de base Les contrats organisés par les dispositions du code de la consommation Le TEG et les taux usuraire Les déblocages de fonds et le suivi du remboursement du crédit Les assurances Décès PTIA ITT / IPT La loi Lagarde Les délégations µ µ Étude de cas sur les situations de financement : quelle solution proposer? Comprendre le besoin et la situation du client pour articuler les propositions de financement Maîtriser les différents types de prêts et les garanties existantes Comprendre les risques afférents aux crédits immobiliers Niveau : Essentiel Robert Delahaye Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 18 et 19 mai et 22 septembre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Immobilier Les spécificités de financements en VEFA Les contraintes de l opération «individuelle» : garanties d achèvement, dommage-ouvrage, etc. Les différentes techniques de financement : franchise partielle ou totale, prise en compte de la situation des emprunteurs Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 97

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99 Supports et Techniques d Investissement µ µ Environnement financier Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre les marchés financiers Interview : Alain Bouijoux Comprendre la gestion privée Les Opcvm Techniques de gestion de portefeuille Gestion sous mandat Maîtriser les calculs financiers essentiels L Épargne financière µ µ Produits et services L Assurance-Vie Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie La prévoyance individuelle et des non-salariés Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Interview : Pierre Clauss SCPI, FIP et FCPI Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Marchés actions au quotidien Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable L art d investir dans l art...120

100 STI39 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique Comprendre pour mieux agir Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme État des lieux Analyse de la crise en zone euro Pourquoi une crise des dettes souveraines maintenant? Mécanismes de transmission à l économie réelle Rôle de la BCE et des gouvernements Et maintenant? Perspectives à 6 mois, 1 an et 3 ans. Quelles préconisations en termes de support d investissement? État du marché immobilier en France : résidentiel et tertiaire Analyse par classe d actifs : Obligations souveraines Vs high yield Big cap Vs Mid cap Utilities, financières, IT etc. Analyse par zone géographique : UE, US, Asie et BRIC Classes alternatives : commodities et Hedge funds Comprendre les rouages de la crise financière et économique de la zone UE Quelles perspectives pour les 6 mois, 1 et 3 ans à venir? Comment adapter son conseil d investissement? Niveau : Maîtrise s Anthony Cros Dominique Carrierre Tigrane Kibarian Durée : 1/2 journée Participants max : 12 Paris : 26 mai septembre 2015 Tarif : 580 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 100 barchen.fr - agefi.fr

101 STI40 Comprendre les marchés financiers Acteurs, métiers et instruments Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme A quoi servent les marchés? Acteurs des marchés financiers, motivations et inter-relations : États, entreprises, particuliers, banques, sociétés de gestion etc. Les fonctions des marchés financiers Placement et financement : le marché primaire Transfert des risques Acteurs Les salles de marchés Intervention des Sociétés de Gestion Les Hedges Funds Rôle et actions des banques Organismes régulateurs : AMF, ACP et BCE Typologie des marchés cash et dérivés : actions, taux, change, crédit et commodities µ µ Étude de cas : analyse des rendements Par classe d actifs Par zone géographique Par indice de référence Les produits de marché : comment ça marche? Cash Actions Produits monétaires et obligataires Produits de change Dérivés fermes FRA et Futures CFD Swaps de change, de taux et de crédit (CDS) Les options des plus simples au plus complexes µ µ Étude de cas : comment un gérant utilise les produits dérivés pour spéculer ou se couvrir? Les produits structurés Les briques essentielles L assemblage µ µ Étude de cas : comment construire simplement un produit à capital garanti Les ETF Mesurer le prix et les risques? Le prix d un produit financier : paramètres et méthodes de calcul Les risques : de marché, de contrepartie, de crédit et opérationnels, comment les mesurer? µ µ Étude de cas Comprendre le risque de taux d une obligation Analyser le risque d une option Connaître le rôle des marchés financiers dans l économie et la gestion d actifs Appréhender le prix et les risques associés des principaux instruments financiers Comprendre le rôle et l organisation des différents intervenants Niveau : Acquisition s Alain Bouijoux Tigrane Kibarian Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 21 et 22 mai er et 02 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 101

102 Alain Bouijoux Head of sales à Londres et Paris sur un desk de dérivés de change et de taux, Alain a évolué plus de 10 ans dans les marchés. Il a fait face aux besoins de ses clients comme aux exigences des traders et aux obligations de gestion des Back et Middle Offices. Aujourd hui, il met cette expérience à votre disposition pour répondre à toutes vos interrogations sur les marchés et leurs acteurs. Alain anime les séminaires présentiels : - STI40 Comprendre les marchés financiers Alain anime les classes virtuelles : - ERJCV14 Préparer la certification AMF STICV1 Cycle Financier STICV3 Comprendre les marchés financiers STICV4 Initiation aux produits dérivés Comprendre les marchés financiers Acteurs, métiers, instruments cash et dérivés Bärchen : A qui s adresse ce séminaire? Alain : Ce séminaire s adresse à toute personne désireuse de comprendre les mécanismes de base de fonctionnement des bourses, des acteurs des marchés, des banques (privées ou centrales). Ce séminaire est profondément ancré dans l actualité et permet aux participants de mieux comprendre les enjeux économiques et financiers actuels. A ce titre, à part les opérateurs de front office déjà intégrés dans cet univers, tous les profils sont concernés par cette formation. A la fin de cette formation, les participants seront, entre autres, à même de lire et de comprendre des articles de journaux financiers qui auraient pu les rebuter avant. Quels sont les pré-requis? Aucun pré-requis, la formation est construite en conséquent. Alain, couvrir tous les marchés, tous les produits en 2 jours, il y a beaucoup à faire? Que va retenir le participant à l issu de ces deux jours? L objectif de ce séminaire est de ranger des idées déjà présentes dans les esprits dans les bonnes cases et de comprendre à quoi servent les marchés, les banques, les régulateurs, etc. Tous les marchés ne seront pas abordés en détail mais les différences de fond entre les produits cash et les produits dérivés, entre les marchés organisés et les marchés de gré à gré, entre les opérations spéculatrices et les opérations de couverture ainsi que les enjeux des banques sur les années qui viennent en termes de liquidité et respect des ratios internationaux seront des points qui seront acquis à la fin de ce séminaire. Les échanges continuels, les nombreux exemples liés à l actualité, les rappels réguliers lors de quiz improvisés visent à atteindre ces objectifs. Vous-même, vous maîtrisez tous ces sujets? Bien sûr ans de Front Office en tant que vendeur, mon expérience internationale et la démarche de pédagogie participative visant à expliquer des produits de marché aux clients finaux m ont permis d acquérir de la matière technique mais aussi un certain recul sur le sujet. Vous animez ce séminaire depuis plus de 8 ans, quelles évolutions lui avez-vous donné depuis le début? Ce séminaire a profondément évolué suite à la crise de Les nombreuses questions des participants souhaitant comprendre les rouages de la crise des subprimes, les impacts des agences de notation, les conséquences de la faillite de Lehman Brothers, les enjeux de la crise des dettes souveraines entre autres m ont amené à remettre la logique de formation dans son contexte d actualité extrêmement riche. Vous avez une réputation d excellent animateur notamment gagnée grâce à ce séminaire [meilleur animateur de l année à deux reprises chez Bärchen] : en quoi votre méthode est-elle efficace? Les échanges continuels avec les participants sur des questions très variées, les retours sur les points clés vus au cours des modules précédents avant de commencer des matinées ou après-midis de formation sont les facteurs qui garantissent qu une formation puisse atteindre ses objectifs. Personne ne peut se permettre de décrocher car je ne cesse d interroger les participants les uns après les autres. Je ne demande aucun effort mathématique, juste une attention soutenue, gage de compréhension des éléments clés. 102 barchen.fr - agefi.fr

103 STI41 Comprendre la gestion privée Ingénierie patrimoniale et conseil en investissement Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme Le cadre règlementaire : AMF et MIFID Le marché de la Gestion Privée Les acteurs Les clients : aisés, riches et fortunés Sociétés de gestion et sociétés d assurance Les banques privées : indépendantes et filiales Les métiers de la banque privée Conseil : CIF, banquier privé et family office Technicien : notaire, fiscaliste et avocat Financier : le gérant de portefeuilles Connaître le client : la clé de la Gestion Privée Identification du client Catégorisation du client Attentes du client Évaluation financière et patrimoniale µ µ Étude de cas : quels services et produits proposer en fonction des clients? L ingénierie patrimoniale Approche financière Optimiser le couple Risque / Rentabilité Types de gestion Revenus complémentaires Approche patrimoniale Transmission Valorisation Cession Approche fiscale Défiscalisation et fonctionnement de l impôt Impôt sur le Revenu et Impôt sur la Fortune (édition IFU et relevé ISF) Investissement défiscalisant (FCPI, FIP etc.) Défiscalisation immobilière Fiscalité des valeurs mobilières Approche juridique Principes et enjeux du droit de la famille Les cas particuliers (incapacité, montages etc.) µ µ Étude de cas : entrepreneur préparant la cession de sa société La gestion sous mandat : optimiser le portefeuille de votre client Offre produits SICAV, Opcvm, PEA et Assurance-Vie Titres de capital et de créances Diversification du portefeuille L assurance de portefeuille µ µ TP Excel : construction d un portefeuille en fonction de différents profils d investisseur La rémunération des gestions privées Frais de gestion Services payants Connaître tous les acteurs impliqués dans la Gestion Privée et leurs rôles Comprendre les principales techniques d ingénierie patrimoniale Maîtriser les supports d investissement et les principes de gestion sous mandat Niveau : Acquisition Bruno Rostaing Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 21 et 22 mai et 17 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 103

104 STI42 Les Opcvm Caractéristiques, fonctionnement et les processus d investissement Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme Caracteristiques fondamentales des Opcvm Définition et objectifs des Opcvm Les Opcvm dans une approche comptable Typologie des familles d Opcvm de droit francais Fonds agrées et disponibles a tous Fonds agrées et destinés à certains investisseurs Fonds non-agrées Principaux Opcvm de droit europeen µ µ Étude de cas : les tendances de l industrie des Opcvm en France et en Europe Cadre juridique et règlementaire des Opcvm Production du droit et des règlements applicables aux Opcvm en France Structures de supervision des Opcvm en France et en Europe L environnement UCITS : principes d encadrement et de reconnaissance mutuelle µ µ Étude de cas : analyse de la dynamique du succès des normes UCITS dans le monde Les fonds non-ucits et la Directive AIFM Modalites de fonctionnement des Opcvm Analyse du rôle et des responsabilités des differents acteurs Principes régissant les interactions entre les acteurs µ µ Étude de cas : analyse du prospectus d une plateforme UCITS et identification du rôle des parties Acteurs : comparaison des principales variations européennes Les étapes de la constitution d un Opcvm à vocation générale Analyse et contextualisation des obligations d information des Opcvm ISDA, accord de collateral et accord de distribution : les autres documents legaux-clés Structure de frais d un Opcvm Les fonds maîtres et nourriciers La fin de vie d un Opcvm Traitement fiscal des Opcvm en France Contenu économique des Opcvm Opcvm et classes d actifs Gestion passive, semi-passive et active µ µ Étude de cas Gestion alternative et UCITS Le cas particulier des fonds de fonds La richesse de l offre de fonds en France La gestion de portefeuilles d investissement au sein des Opcvm Définition du processus d investissement des Opcvm Univers éligible et restrictions d investissement du contexte UCITS Objectif d un Opcvm et politique d investissement Le devoir fiduciaire dans le passage d ordres Le contexte règlementaire UCITS de la gestion des risques Techniques de mesure de performance des Opcvm µ µ Étude de cas : analyse de la pertinence des differents ratios de performance Les Opcvm dans la pratique De la génération d une idée d investissement au passporting : comment on lance un fonds? Position concurrentielle de la gestion de fonds en Europe et dans le monde Le futur des Opcvm : UCITS contre AIFM Comprendre le cadre juridique et règlementaire des Opcvm Connaître les modalités de fonctionnement des Opcvm Maîtriser la gestion de portefeuilles d investissement au sein des Opcvm Niveau : Maîtrise Julien Dauchez Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 29 et 30 juin et 20 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 104 barchen.fr - agefi.fr

105 STI43 Techniques de gestion de portefeuille Allocation d actifs et gestion de portefeuille Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme Les supports d investissement cash et dérivés Notions fondamentales L alpha et le bêta Le couple rendement / risque Les modèles : CAPM, APT et Markowitz µ µ TP Excel : exercices de mise en pratique Les étapes du processus de gestion Analyses Analyse macro économique Analyse financière et analyse crédit Market timing Analyse quantitative Allocation d actifs Décision d investissement Application des techniques et modèles de gestion Intervention sur les marchés Mesure et gestion des risques au quotidien µ µ TP Excel : exercice d allocation d actifs selon plusieurs scénarii Les différentes gestions en pratique Indicielles et tiltées Growth / value, stock picking et core-satellite Se retrouver parmi les différents types d Opcvm Couverture de portefeuille Sensibilités et principes de couverture µ µ TP Excel : couverture par Futures et stratégies optionnelles La multigestion en pratique Approche de la gestion alternative Les objectifs et les outils Les principales stratégies Mesure et attribution des performances Calculs de performance Mesure GIPS Les VaR et l évaluation du risque Maîtrisez les techniques mises en œuvre en gestion d actifs Connaître les différents styles de gestion : active, indicielle, alternative etc. Comprendre les différentes phases d un processus de gestion Niveau : Maîtrise s Anthony Cross Dominique Carrierre Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 15 et 16 juin et 20 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 105

106 STI44 Gestion sous mandat Techniques d investissement dans le cadre d un mandat de gestion Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme Introduction : la gestion d actifs financiers ou gestion du portefeuille Définition de la gestion sous mandat Existence de plusieurs types de gestion de portefeuille dont la gestion sous mandat Gestion sous mandat : aspects financiers et fiscaux Cadre général et Cadre contractuel en France Acteur de la gestion Relation clients / gérants Clients institutionnels et clients privés Styles de gestion en gestion sous mandat Gestion traditionnelle Gestion actions Gestion de produits de taux Gestion diversifiée Gestion alternatives Nouveaux modes de gestion Gestion profilée Gestion indicielle Gestion structurée Gestion passive µ µ Étude de cas L investissement et les objectifs d investissement d un mandat de gestion Analyse économique et les convictions de la société de gestion Vues et perspectives macroéconomiques Stratégies d investissement de moyen terme Rappel théorique «Théorie moderne du portefeuille» Sharpe Markovitz µ µ Étude de cas : construction de portefeuille et l allocation d actifs Processus de prises de décision L évaluation de la performance Structure organisationnelle Proposition d allocation et processus de gestion Approches top down et bottom up Allocation avec approche cœur / satellite Gestion du risque Rappel théorique des outils Méthodologie dans un banque privée Analyse de performance : contribution et attribution de performance Avantages et inconvénients de la gestion sous mandat Comprendre le cadre fiscal et financier de la gestion sous mandat Maîtriser les techniques de gestion appliquées en gestion sous mandat Appréhender la relation entre le gérant et son client Niveau : Expertise Emmanuel Roux Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 25 et 26 mai et 06 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 106 barchen.fr - agefi.fr

107 STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels Comprendre et appliquer sous Excel Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme Les bases du calcul financier Notion de taux d intérêt Capitalisation et actualisation Valeur actuelle d une série de flux futurs Intérêts simples et intérêts composés Intérêts précomptés et intérêts post-comptés Valeur Actuelle Nette (VAN) et Taux de Rendement Interne (TRI) d une stratégie d investissement Prêts / emprunts : les différents types d amortissement µtp µ Excel Calcul d intérêts simples et composés, VAN, TRI Construction de tableaux d amortissement Calculer la valeur d un emprunt et d une obligation Introduction à la courbe des taux Principe et utilité d une courbe de taux Les différents types de courbes Déterminants du prix d une obligation et d un emprunt Risque de taux Risque de crédit Taux de rendement actuariel d une obligation La cotation en pratique : coupon couru, clean price et dirty price µ µ TP Excel Actualisation d une série de flux futurs Calcul du prix d une obligation Mesurer le risque de taux Définition du risque de taux Analyse en duration / sensibilité / convexité µ µ TP Excel : visualisation du risque de taux d une obligation Acquérir les bases des calculs financiers : actualisation, taux de rendement, table d amortissement etc. Savoir évaluer les obligations et comprendre les analyses de risque Réaliser les calculs les plus courants en gestion de patrimoine sur Excel Niveau : Essentiel s Antonin Chaix Eric Normand Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 19 mai septembre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 107

108 STI46 L Épargne financière Comprendre la logique financière et patrimoniale des produits d investissement Supports et Techniques d Investissement - Environnement financier Programme 1. Bien conseiller un investisseur Les obligations de conseil, d information et d adéquation Analyser le profil de l investisseur L objectif d épargne L appétence au risque Les exigences de liquidité Les situations fiscales Les ressources financières La maîtrise des produits financiers et la compréhension des risques Intégration des produits financiers dans une démarche patrimoniale globale Poids relatifs des supports d investissement Principe de diversification Principe de neutralité fiscale 2. L épargne financière Logique rendement / risque L épargne bancaire : Épargne régulière (Livret, CEL / PEL etc.) Livret bancaire et compte à terme Les fonds euros des contrats d Assurance-Vie Les titres vifs Les obligations Les actions Les Opcvm et les fonds en UC d Assurance-Vie Typologie des gestions Les FCPR /FCPI / FIP µ µ Étude de cas : analyse de chaque support Rendement et liquidité Niveau de risque et de complexité Analyse de l épargne immobilière : papier Vs physique L immobilier direct La «pierre papier» SCPI / OPCI Intérêt et avantage de chaque support 3. Les modes de détention de l épargne et leurs traitements fiscaux L épargne bancaire et monétaire Compte titres et PEA (bancaire et assurance) Les contrats d Assurance-Vie Le PERP Les supports d Epargne salariale Mode de souscription et de détention Conditions de sortie Frais et rémunération Fiscalité µ µ Étude de cas : analyse comparée des supports d investissement Connaître les principales caractéristiques financières et fiscales des différents produits d épargne Analyse risque / rendement pour chaque produit Savoir déterminer le produit adapté à chaque besoin d épargne Niveau : Essentiel Chistophe Bardy Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 11 et 12 mai et 16 octobre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 108 barchen.fr - agefi.fr

109 STI47 L Assurance-Vie L Assurance-Vie de A à Z Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Le marché de l Assurance-Vie Chiffres et acteurs clés Dynamique du marché face à la crise Évolution des taux garantis et répartition des encours euros / UC Le cadre juridique du contrat d Assurance-Vie Les parties au contrat Le souscripteur : qualité, capacité et droit L assuré Nécessité du consentement dans les assurances en cas de décès Cas des mineurs de moins de 12 ans et les incapables majeurs Cas des mineurs de plus de 12 ans et des autres incapables majeurs Le bénéficiaire Généralités : qualité, désignation, cadre juridique, l acceptation, la renonciation, la révocation, etc. Droits du bénéficiaire : face aux héritiers et aux créanciers du souscripteur, à la communauté conjugale Les souscriptions complexes Par des incapables La coadhésion La clause bénéficiaire démembrée Le cadre fiscal du contrat d Assurance-Vie La fiscalité en cas de vie Fiscalité des primes Fiscalité des produits Fiscalité des rentes viagères à titre onéreux I.S.F. La fiscalité en cas de décès Un cadre proche de l Assurance-Vie, le contrat de capitalisation Cadre juridique Cadre fiscal Une alternative à l Assurance-Vie Devoir de conseil dans le cadre de l Assurance-Vie Cadre règlementaire de la protection de la clientèle Recommandations de l ACPR Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l Assurance-Vie Connaître l évolution des produits et du marché Connaître les obligations de conseil et d information Niveau : Essentiel s Chistophe Bardy Catherine Bizé Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 18 mai octobre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 109

110 STI48 Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie Se tenir au courant des évolutions du marché de l Assurance-Vie Programme Les fondamentaux d un contrat d Assurance-Vie Les parties au contrat L assuré Le bénéficiaire La construction d une allocation d actif Le fonds en euros Les unités de comptes Les SCPI et les SCI Les titres en direct Les fonds familiaux Les contrats spécifiques Les Euro-croissance Contrat à bonus Contrats sans valeur de rachat Connaître les nouveaux produits Comprendre les avantages et les inconvénients Savoir vendre les aspérités techniques aux clients Niveau : Maîtrise Bruno Rostaing Durée : 1/2 journée Participants max : 8 Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Paris : 26 mai octobre 2015 Tarif : 580 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 110 barchen.fr - agefi.fr

111 STI49 La prévoyance individuelle et des non-salariés Déterminer les solutions adaptées aux particuliers et aux non-salariés Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Le marché de la Prévoyance en France Les principaux risques de la prévoyance : réalité et nécessité de couverture Santé Arrêt de travail. Dépendance Décès Les principaux intervenants La tarification Place de la prévoyance en France, chiffres clé Les segments du marché de la prévoyance Individuelle Collective Professionnels (Artisans, commerçants et professions libérales) Les situations à couvrir Les lois en vigueur Les différents Régimes (TNS, Madelin, TNS agricole etc.) et leurs implications Le contrat de prévoyance, enjeux Juridiques Fiscaux Sociaux Les contrats de prévoyance Procédure de mise en place du contrat Adhésions Les principales caractéristiques des contrats (tarifications, exclusions, types de garanties etc.) Types de prestation Dénouement du contrat µ µ Étude de cas : analyse comparée de contrats de prévoyance (prévoyance pro, prévoyance salarié etc.) Comment conseiller votre client Analyser la situation de votre client, quelles informations recueillir? Définir une préconisation adaptée au besoin de la personne Maîtriser les caractéristiques du contrat pour le transformer en avantage client µ µ Étude de cas : mise en situation de conseil client Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance individuelles et les TNS Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise pour les particuliers et les TNS Conseiller et maîtriser la procédure de mise en place d un contrat Niveau : Essentiel Chistophe Métayer Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 28 mai novembre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 111

112 STI50 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? Proposer une solution adaptée à la problématique du client Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Le contexte Qu est ce que la prévoyance et la santé? Les structures des couvertures prévoyance et santé Rappels rapides sur les régimes de base obligatoires et les régimes complémentaires obligatoires µ µ Étude de cas : quel est le niveau des prestations prévoyance et santé servi par les régimes obligatoires? Le désengagement de la sécurité sociale et des régimes obligatoires. Les vides et carences. µ µ Étude de cas : constat et illustrations des vides et carences. Les aléas de la vie : les besoins de vos clients Besoins réels et besoins ressentis : votre client et son rapport aux risques privés et professionnels Le particulier Choisir ma couverture santé Protéger mes proches en cas d invalidité ou décès Anticiper ou organiser la dépendance Le professionnel salarié ou TNS Choisir ma couverture santé Protéger mes proches en cas d invalidité ou décès Se protéger en cas d aléas de la vie privée et professionnelle L entreprise : Connaître mes obligations d employeur Rappel rapide sur les conventions collectives Protéger mes salariés Les réponses aux besoins : préconisations et solutions pour les produits et services L outil = le bilan et audit de la protection sociale Méthodologie du bilan protection sociale Particulier / Professionnel / Entreprise Analyse de l existant Hiérarchisation des besoins Préconisations Construire ensemble un bilan Les temps d une stratégie prévoyance santé cohérente Élaborer une stratégie et des préconisations Les critères de choix des solutions produits Les bonnes raisons de souscrire Prévoyance et santé individuelle Prévoyance et santé collective Dépendance Les garanties incontournables Le particulier Choisir sa couverture santé Sécuriser sa prévoyance en cas d invalidité ou décès Organiser la dépendance Le professionnel salarié ou TNS : Choisir sa couverture santé Sécuriser sa prévoyance en cas d invalidité ou décès Utiliser les leviers des régimes facultatifs fiscaux et sociaux Intégrer les préconisations dans une stratégie de rémunération L entreprise : Mettre en œuvre mes obligations d employeur Utiliser les leviers des régimes facultatifs fiscaux et sociaux Combiner astucieusement les différents dispositifs Conclusion / synthèse Connaître les régimes de base et complémentaires Comprendre les besoins de vos clients Savoir délivrer une réponse en lien avec la problématique de chaque client Niveau : Essentiel Philippe Davin Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 29 mai septembre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 112 barchen.fr - agefi.fr

113 STI51 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Mesures, calcul de risque et produits structurés Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Enseignements de la crise sur la performance des différents types de fonds Mesurer le risque Peut-on avoir de la performance sans risque? Bêta et autres facteurs de risque Estimation du Bêta Les autres facteurs de risque Volatilité et Value-at-Risk Principes Mesures et interprétation des résultats µ µ TP Excel Estimation du bêta, de l alpha, de la volatilité annualisée et de la VaR de plusieurs fonds Mesurer la performance Calculer la rentabilité d un portefeuille Évaluer un portefeuille Rentabilité financière Rentabilité annualisée additive ou capitalisée Ratios de Sharpe et autres ratios Mesures de performance absolue Mesures de performance relative µ µ TP Excel Calcul des différentes rentabilités annualisées et de différents ratios de performance ajustée du risque Évolution dans le temps Comprendre les produits structurés avec une introduction sur les fonds à capital garanti Capital garanti versus protégé Options utilisées Impact de l effet moyenne sur le calcul de la performance Conseiller ses clients Analyser les rapports de gestion et les documents promotionnels des fonds Les impacts de la règlementation UCITS IV dans la transparence Y voir clair dans l attribution des prix Où trouver de l information financière complémentaire pour mettre en place un comparatif Maîtriser les facteurs de risque d un fonds Comprendre les mesures de risque et de performance des portefeuilles Identifier les facteurs de la performance d un fonds Niveau : Essentiel Pierre Clauss Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 25 juin novembre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 113

114 Pierre Clauss Après avoir occupé des fonctions d ingénieur financier au sein de Sinopia AM, de Natixis AM et de SGAM Alternative Investment, puis d enseignant-chercheur en Finance à l Ensai, Pierre est aujourd hui Directeur des études économiques et statistiques à l AFIC. Il a publié en 2012 l ouvrage de référence «Gestion de portefeuille - Une approche quantitative» édité par Dunod. Pierre anime les séminaires présentiels : - Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Pierre anime les classes virtuelles : - Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Mesures, calcul de risque et produits structurés Bärchen : Pourquoi est-ce important de maitriser les techniques de mesure de performance? Pierre : Depuis les prémices de la professionnalisation de l investissement sur les marchés financiers à la fin du XIXième siècle, la recherche d une évaluation pertinente de la performance des titres et portefeuilles financiers est devenu un enjeu stratégique. Ceci s est accentué dernièrement avec la crise des subprimes qui a révélé de nombreuses failles dans cette évaluation : certains produits affichés comme très performants se sont révélés désastreux pour l investisseur. Quel est l objectif de votre formation? L objectif premier de la formation est de maitriser les mesures de performance classiques qui paraissent simples de prime abord mais dont il faut néanmoins éviter certains écueils. Les mesures alternatives seront également abordées. Le but est la compréhension, la maîtrise et non le catalogue des mesures plus ou moins exotiques. Quelles fonctions sont concernées par ce sujet? Les fonctions qui sont impactées par les mesures de performance à travers la vente, l achat de portefeuille, la mise en place de reporting, la gestion bien entendu. Donc les gérants, sales, CIF, intervenants en middle-office, clients institutionnels, etc. Quelles méthodes pédagogiques allez-vous utiliser? TP Excel? Exercices? Pour maitriser les mesures de performance, il est essentiel selon moi de les calculer par soimême sur des données financières réelles : nous allons donc prendre un temps significatif à réaliser des TP sur données concrètes. Mais avant d entrer dans la boite noire des mesures de performance, nous discuterons des enjeux et des différents aspects des mesures avec à l appui un polycopié regroupant les éléments quantitatifs indispensables que nous nous attacherons non pas à démontrer mais à vulgariser et comprendre clairement et facilement (sans avoir besoin d être des mathématiciens hors pair loin de là!). Les participants doivent ils maîtriser des prérequis pour suivre ce séminaire? : Une connaissance des notions de base en statistique et des produits financiers les plus communs. Les participants doivent en outre avoir un niveau correct sur Excel. Comment définir la mesure de performance? Mesurer la performance c est obtenir un indicateur synthétique aisé à diffuser qui décrit et résume le comportement d un portefeuille. Il est indispensable d acquérir cette compétence pour sélectionner les Opcvm les plus performants. Qu en est-il des produits structurés? Nous essayerons de comprendre les tenants et aboutissants des produits garantis. Sans entrer dans la technologie sous-jacente, bien comprendre les enjeux de ces produits à base d options ou de coussin me semble essentiel et peut être fait sans avoir des connaissances mathématiques fortes. 114 barchen.fr - agefi.fr

115 STI52 SCPI, FIP et FCPI Comment les intégrer dans une stratégie patrimoniale? Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Les SCPI Caractéristiques des sociétés civiles immobilières Spécificités des SCPI Fonctionnement Modalités de distribution Analyse des performances Risques propres à ces produits Les dispositifs fiscaux applicables aux SCI et SCPI Déficit foncier Dispositif Scellier Dispositif Malraux Fiscalité des revenus et plus-values FCPR et holding Avantages fiscaux attachés aux investissements dans les PME Le placement collectif : les FCPR (FIP et FCPI) Fonctionnement Modalités de distribution Analyse des performances Risques propres à ces produits Un cas particulier : la holding Fiscalité des revenus et plus-values Le traitement de ces investissements dans l ISF Le mécanisme du plafonnement des avantages fiscaux µ µ Étude de cas : examen des conditions d éligibilité d un projet d investissement dans une PME aux avantages fiscaux Connaître le fonctionnement des sociétés civiles «fiscales» et des produits liés à l investissement dans les petites et moyennes entreprises Analyser les risques liés à ces investissements Savoir intégrer ces produits dans une stratégie patrimoniale Niveau : Maîtrise Derek Duke Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 03 juillet décembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 115

116 STI53 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Savoir faire le tri dans l offre de FIP, FCPI et SCPI Programme Fonctionnement des FCPI, FIP et SCPI Cession ou rachat de parts Sortie du fonds Investissement Période de souscription Stratégie d investissement Engagement de durée Rendement Valeur liquidative Performance Taux de rendement interne Frais Entrée Gestion Sortie Risques Placement sur le long terme Reprises des avantages fiscaux Investissement sur l inconnu Avantages fiscaux et conditions d obtention Impôt sur le revenu Impôt sur la fortune Faire le bon calcul fiscal Savoir ce que contient chaque produit de défiscalisation Connaître le rapport rendement / risque spécifique des ces produits Identifier les critères pertinents pour sélectionner chaque produit Niveau : Expertise Nicolas Pilikian Durée : 1 jour Participants max : 8 Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Paris : 18 mai er décembre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 116 barchen.fr - agefi.fr

117 STI54 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Impacts de la directive AIFM dans votre offre d OPC Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Cadre général L industrie de la gestion d actifs en France et en Europe De la directive UCITS IV à la directive AIFM Les enjeux de transposition de la directive AIFM Le champ d application de la directive AIFM µ µ Étude de cas : identifier parmi les différents cas proposés le degré d applicabilité au gestionnaire de la directive AIFM Vision stratégique et opérationnelle de l évolution des structures des OPC français Les critères de segmentation de la gamme d OPC Les Opcvm : rappel des principaux critères de segmentation Les FIA (Fonds d Investissement Alternatifs) Définition Les FIA par nature (fonds d investissement à vocation générale, fonds de capital investissement, fonds de fonds alternatifs, fonds professionnels à vocation générale, fonds professionnels spécialisés etc.) Les FIA par objet : critères de classement des autres produits en «autres FIA» (groupement forestier, SCR etc.)? Les autres placements collectifs Les modifications apportées à la gamme des fonds existants et correspondances entre les anciennes et nouvelles typologies de fonds (avant et post AIFM) L opportunité du passeport européen pour la commercialisation des FIA dans l UE Les nouveaux mécanismes de gestion Les nouvelles règles et contraintes d investissement des OPC µ µ Étude de cas Lisibilité de la cible de clientèle : à partir des différents cas proposés, quels produits pour quels clients, avant et post AIFM? Mener l analyse règlementaire de l émission de titres d une société d investissement forestier, à partir de la documentation fournie Principales nouveautés au niveau de la société de gestion La nouvelle procédure d agrément Le passeport société de gestion L adaptation du niveau de fonds propres de la société de gestion Les obligations en matière de gestion du risque de liquidité Le dispositif d encadrement des politiques de rémunération Les conditions de délégation de gestion Les nouvelles obligations en matière de reporting au régulateur et aux investisseurs : Les obligations en matière d évaluation des actifs des produits spécifiques Les nouvelles exigences relatives au dépositaire Les impacts sur les dispositifs de contrôle interne et gestion des risques µ µ Étude de cas : d après l analyse de l organisation d une société de gestion et des activités qu elle exerce, relever les évolutions possibles ou requises résultant de l entrée en vigueur de la directive AIFM et déterminer sa nouvelle grille d agrément Quelles sont les autres initiatives en cours des autorités nationales et européennes? Comprendre les enjeux de la directive et ses apports pour une gestion d actifs et une démarche commerciale mieux maîtrisées Comprendre l intérêt et les risques de ces supports à règles allégées Maîtriser les contraintes d accès à ces supports pour vos clients Niveau : Maîtrise Xavier Divay Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 23 juin novembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 117

118 STI55 Marchés actions au quotidien Organisation, produits et stratégies de gestion Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Organisation du marché des actions Organisation et acteurs des marchés actions Les différents ordres de bourse Les ordres simples Les ordres composés Les indices actions : composition, méthodes de calcul, avantages et inconvénients Produits des marchés actions Large Cap, Mid Cap et Small Cap Actions françaises et étrangères CFD Warrants ETF µ µ Étude de cas : approche risque / rendement et liquidité pour chaque produit Les Opérations Sur Titres Introduction en bourse Détachement des dividendes Division du nominal / split Augmentations de capital Rachats de titres OPA, OPE et OPR µ µ Étude de cas : analyse des conséquences des Opérations Sur Titres sur les cours de bourse Choisir ses actions Analyse financière Techniques d analyse Ratios boursiers µ µ Étude de cas : interprétation d une recommandation d un broker Outils pour améliorer sa gestion action L analyse chartiste et technique Le Market Timing La finance comportementale Les dérivés Options et Futures Définition des mécanismes et des utilisations Cotation et appel de marge Risque et différents leviers µ µ Étude de cas : mettre en place de stratégies d investissement (stop loss, cliquet etc.) Comprendre les rouages des marchés actions Maîtrisez les différents produits cash et dérivés qui se négocient Optimisez ses décisions d investissement Niveau : Acquisition Anthony Cros Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 09 et 10 juillet et 04 décembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 118 barchen.fr - agefi.fr

119 STI56 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Pourquoi et comment intégrer l ISR dans vos solutions d investissement? Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Qu est-ce que l ISR? Définition de l Investissement Socialement Responsable Les différentes approches de l ISR (Best in class, exclusions etc.) A la frontière de l ISR : engagement, thématiques, impact investing etc. Les pratiques dans le monde Les traités internationaux clés et la labellisation ISR Le monde de l ISR Point sur le marché actuel Niveau des encours Diversité des approches Les tendances Le développement en Epargne salariale Les différents acteurs (agences extra-financières) À qui vendre de l ISR Quels clients? (étude IPSOS etc.) Avec quels arguments? (risques, intérêts etc.) Intérêt pour le banquier : un autre discours, une autre approche de l investissement Quels produits vendre? Étude du marché actuel de l ISR Du monétaire aux actions, des États aux entreprises, quelles spécificités dans l analyse? Étude de différentes approches : monétaire, actions, thématiques, partage etc. Les nouveaux produits en développement La valeur du label Le Code de transparence AFG-FIR µ µ Étude de cas Analyse de plusieurs produits ISR Process de gestion et construction de portefeuille Entretiens clients Dernières tendances et conclusions L intégration ESG pour diffuser les bonnes pratiques L ISR comme nouvelle norme d investissement? Comprendre l ISR : définition et enjeux Maîtriser les spécificités de l ISR : conseiller le bon produit au bon client Intégrer la valeur ajoutée de l ISR dans une solution d épargne Niveau : Essentiel Christophe Breard Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 18 mai octobre 2015 Tarif : 580 HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : 725 HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 119

120 STI57 L art d investir dans l art Comprendre l art comme catégorie d actif alternatif Supports et Techniques d Investissement - Produits et services Programme Introduction sur le marché de l art Description générale et historique : l art, un marché ou des marchés? Performances financières : l art, une classe d actifs alternative? Les indices, une mesure juste des performances? Valeur et prix Pourquoi investir dans l art? Un investissement «plaisir» et un investissement financier Diversification : quelle place de l art dans le portefeuille d actifs? Une valeur refuge : comparaison avec les autres classes d actifs Ingénierie patrimoniale Quelles solutions possibles? Fonds en art Investissements directs Les fonds en art: Introduction : qui sont-ils? Leur histoire? et qui sont les investisseurs Structure et règlementation dans différentes juridictions et impact de la directive AIFM Art due diligence et due diligence opérationnelle Les fonds : un transformateur de liquidité Une meilleure adéquation entre valeur et prix Les investissements directs : L art rapporte-t-il? Quels sont les risques? Considérations fiscales Acheter des œuvres d art : oui mais lesquelles? Les points essentiels à aborder avant d investir : quand la raison doit prendre le pas sur la passion Art due diligence AML Organiser l offre et la demande pour obtenir des prix reflétant la valeur µ µ Des exemples concrets de l art comme investissement Description des différentes possibilités d intégration de l art dans la gestion d actifs Investissement : une passion pour la clientèle des gérants Des solutions innovantes pour les family offices Connaitre le fonctionnement du marché de l art: qui vend, qui achète et les vecteurs de mise en relation Appréhender les solutions possibles et leur intérêt, pour les acheteurs et pour les vendeurs Comprendre les risques et les enjeux avant d investir Niveau : Expertise e Valérie Reinhold Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 15 juin octobre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 120 barchen.fr - agefi.fr

121 Vendre - Communiquer µ µ Management Managers : réussissez votre communication Être plus efficace pour atteindre vos objectifs CGP, optimisez votre organisation personnelle Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Interview : Harold Richardson Gestion de projets µ µ Techniques commerciales Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé Vendre Faites la conquête de nouveaux capitaux Développez et rentabilisez votre réseau Pitch : Présentez en public Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux...134

122 VEC58 Managers : réussissez votre communication La communication efficace avec vos collaborateurs Vendre - Communiquer - Management Programme Introduction Les entretiens de management au cœur de votre métier Pourquoi réaliser les entretiens? Comment les planifier et les préparer? Quels documents utiliser? Maîtriser les bases d une bonne communication interpersonnelle : écoute, assertivité, empathie Les principes à garder en tête dans la vie de tous les jours Savoir formaliser lorsque c est nécéssaire Les erreurs à éviter à l oral Les principaux entretiens individuels L entretien de suivi des résultats et pièges à éviter Les bons réflexes du manager et étapes de l entretien L entretien de fixation d objectifs de moyens et/ou de résultat et pièges à éviter Les bons réflexes du manager et étapes de l entretien L entretien de délégation et pièges à éviter Les bons réflexes du manager et étapes de l entretien Les principaux entretiens collectifs Optimiser sa communication descendante Le brief quotidien La réunion d activité hebdomadaire La réunion d activité mensuelle Optimiser sa communication ascendante : la réunion de consultation pour augmenter l expression collective Optimiser sa communication horizontale : la réunion d échange, la réunion de résolution de problèmes pour impliquer l équipe Les entretiens plus complexes L entretien de remotivation Pour quelles situations déclencher un entretien de remotivation? Comment structurer l entretien Quelle communication préalable à l entretien L entretien de refus La nécessité de formaliser le refus dans un entretien Les pièges à éviter pour savoir dire non Savoir gérer toutes les situations de communication managériale Décoder les freins et les motivations de vos collaborateurs Evitez les pièges dans les entretiens de management Niveau : Acquisition Marc Fazio Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 02 et 03 juillet et 27 novembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 122 barchen.fr - agefi.fr

123 VEC59 Être plus efficace pour atteindre vos objectifs Planifiez, déléguez et travaillez avec des méthodes pragmatiques Vendre - Communiquer - Management Programme Votre préparation : identifier les raisons pour lesquelles vous avez «du mal à tout concilier» Où en suis-je et où est ce que je veux aller? Établir un bilan de votre efficacité et fonctionnement professionnels / résultats obtenus / niveau d activité / implication personnels / résultats obtenus privés / résultats obtenus Êtes vous cliniquement «en bonne santé ou un malade qui s ignore»? Les symptômes à connaître. Définir son «cadre de vie» Ses valeurs et les comportements associés Ses besoins dans la vie (besoins matériels, besoin de réalisation, de pouvoir etc.) Ses objectifs professionnels, personnels et privés, réalistes et cohérents entre eux surtout Comment rester dans le cadre que vous avez défini? Savoir gérer les priorités, sollicitations et dérangements Les deux critères à utiliser : importance et délai (et à expliquer à son entourage) Le mot qui crée la zizanie : urgence : pourquoi et comment s en passer? Le «bon» stress et le «mauvais» stress : les limites à ne pas dépasser Planifier Lister ses objectifs et activités de la journée en intégrant les sollicitations non prévues Identifier les contraintes ou habitudes de son entourage professionnel Anticiper puis programmer ce qui peut l être, sans attendre le dernier moment Garder du temps pour l imprévu et tous ceux qui ont oublié de planifier Déléguer Choisir une activité et un collaborateur «compatibles» Déterminer les contributions de chacun Le manager est responsable de l échec d une délégation mais le collaborateur peut en subir les conséquences Travailler avec des méthodes pragmatiques Savoir classer ses documents papiers et électroniques avec rigueur Savoir refuser des sollicitations, en offrant toujours une alternative Résoudre les dysfonctionnements en se posant les bonnes questions dans l ordre Établir le bilan de son efficacité dans la durée Savoir gérer les tâches en termes d opportunités et de délais Savoir rester dans le cadre que l on a soi-même défini Niveau : Expertise Philippe Dean Durée : 2 jours Participants max : 6 Paris : 11 mai et 05 juin 25 septembre et 23 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 123

124 VEC60 CGP, optimisez votre organisation personnelle L efficacité avec moins de stress au quotidien Vendre - Communiquer - Management Programme Un préalable : vaincre ses résistances Les résistances : le refus, le doute, le découragement Savoir diagnostiquer son temps chaque jour : l état des lieux L autodiagnostic L analyse quantitative L analyse qualitative Les tests complémentaires Les leviers pour optimiser son organisation Optimiser sa planification quotidienne en 5 étapes µ µ Atelier Rédiger la «to do list» Prioriser les activités sur une journée Quantifier la durée des activités Découper les tâches les plus longues Planifier la journée Savoir canaliser les imprévus et interruptions µ µ Atelier Identifier les voleurs de temps Apprendre à canaliser les imprévus et interruptions De la théorie à la pratique : les lois à respecter dans la gestion du temps µ µ Atelier : mise en pratique des lois incontournables (Pareto, Illitch, Carlson etc.) La gestion du temps et les outils Gérer vos documents Gérer vos s Gérer vos tâches et refusez les tâches qui ne sont pas les vôtres Optimiser son organisation quotidienne Se connaître, connaître ses points forts, ses limites Savoir gérer les imprévus et interruptions Niveau : Acquisition Marc Fazio Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 25 et 26 mai et 27 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 124 barchen.fr - agefi.fr

125 VEC61 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Comment développer votre structure Programme Introduction : le profil d un cabinet de gestion de patrimoine, ses caractéristiques et ses perspectives d évolution Le cabinet de gestion de patrimoine, un modèle qui rencontre son marché Le modèle économique du cabinet de gestion de patrimoine Positionnement et particularisme du cabinet de gestion de patrimoine Les différents métiers et missions du cabinet de gestion de patrimoine La valeur intrinsèque d un cabinet de gestion de patrimoine La sensibilité aux divers modes de rémunération La cartographie des risques et le respect de la règlementation L importance des RH et du SI dans une activité de gestion de patrimoine Les méthodes de valorisation d un cabinet : éléments créateurs et destructeurs de valeur La conjugaison de la stratégie de développement et de la tactique opérationnelle Les actions à mener au sein d un cabinet de gestion de patrimoine L adéquation objectifs, moyens et actions La nécessité de la diversification d activité, de la diversité des recettes et de la dispersion des risques Les actions menées dans 3 domaines Le business Les process L image et la communication Les ROI (Return On Investment) attendus par opérations L évolution attendue et les perspectives du modèle économique (nature et modalités des divers postes de recettes) Comprendre et s organiser efficacement Mettre en place des facteurs clés de succès Développer la création de valeur de son cabinet de gestion de patrimoine Niveau : Expertise Thierry Scheur Durée : 1 jour Participants max : 6 Paris : 25 mai octobre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Vendre - Communiquer - Management Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 125

126 VEC62 Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Vers une nouvelle posture managériale Programme Qui sont les jeunes de la génération Y? Qu est ce qu une génération? En quoi la génération Y est-elle différente de la génération X et des précédentes? Générations côte-à-côte, un défit pour les banques Se faire reconnaître par Y Identifier les différentes typologies de Y Et si Y était avant tout un Consomm Acteur? Ce que Y attend d un manager La motivation et l implication selon Y Comment donner du sens au travail à la «WHY génération»? Savoir proposer un travail «challenging» pour susciter l implication Fixer un cadre clair, ancrer les règles dans le concret tout en faisant le lien avec les valeurs de Y Appréhender une nouvelle posture managériale Gérer le conflit avec Y Les différentes typologies de conflit Les conflits les plus fréquents et leur mode de résolution Concilier les différences X / Y La délégation Y et la délégation Développer et encadrer son autonomie Vers un nouveau mode de contrôle sans ingérence Quand Y manage? Le rôle du manager selon Y Les relations du manager Y et de son N+1 Quand Y manage ses aînés? Comprendre comment fidéliser les jeunes talents et réussir à les motiver Apprendre à intégrer leurs valeurs pour une plus grande efficacité Identifier les leviers de motivation d un Y Niveau : Acquisition Harold Richardson Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 11 et 12 juin er et 02 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Vendre - Communiquer - Management Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 126 barchen.fr - agefi.fr

127 Harold Richardson Harold est un consultant-formateur spécialisé en management : perfectionner son management, réussir sa communication managériale, construire et développer une équipe forte et cohésive, motiver et impliquer ses collaborateurs, gestion des conflits dans une équipe. Il est également spécialisé dans le management de la génération Y. Harold anime les séminaires présentiels : - VEC62 Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y Bärchen : On entend régulièrement parler de la génération Y, notamment pour faire référence aux jeunes adultes, mais de quoi s agit-il exactement? Harold : En France, l expression «Génération Y» désigne les personnes nées entre 1978 et Formulée en 1993, elle suit la «Génération X» née entre 1965 et En quoi cette génération est-elle différente? Cette génération est différente car elle est constituée d individus ayant toujours connu, pour la majorité d entre eux, l internet, le téléphone portable, une médiatisation omniprésente, l accès à l information instantanée et permanente. Cette génération est adepte des modes de communication: Blog, Facebook, Twitter, SMS, MMS, . Elle a en général une approche décomplexée des nouvelles technologies. Cela a le mérite de lui conférer des capacités d apprentissage extrêmement rapides, des aptitudes à accomplir plusieurs taches en même temps, une grande confiance en elle, une forte créativité ainsi qu une plus grande ouverture sur le monde. Avec toutes ces qualités, l intégration de ce «sang neuf» dans le secteur bancaire devrait être un formidable accélérateur de performance. Cependant, dans la réalité, nombreux managers déclarent avoir de réelles difficultés à les gérer. Pourquoi cela? Parce que les jeunes salariés de la génération Y ont une idée claire du monde dans lequel ils veulent évoluer et de la vie qu ils souhaitent mener. Ils recherchent le bien-être car l image de leurs ainés sacrifiant tout pour le travail est loin de le faire rêver et souhaitent être considérés, consultés et impliqués dans les décisions. Ils ont de réelles difficultés à adhérer à la culture, aux codes et aux objectifs de l entreprise et, de ce fait, plus revendicateurs et moins conciliants que la génération précédente. La sécurité de l emploi n est pas une priorité absolue. En clair, les valeurs de la génération Y sont différentes de celles des managers de la génération X. Cette différence engendre des incompréhensions et des difficultés de communication. barchen.fr - agefi.fr 127

128 VEC63 Gestion de projets Déroulement optimal du projet Vendre - Communiquer - Management Programme Avant le projet Dessiner la cible La définition des besoins à couvrir et l obligation de fixer les buts à atteindre La définition partagée des objectifs, des critères de succès et du ROI Le choix et le positionnement des indicateurs µ µ Étude de cas : construction d un contrat de projet Figurer la trajectoire Les étapes-clés et les modalités de mise en application des méthodologies. La construction et l implication de l équipe projet La gestion des logiques d acteur La construction du plan d action, du budget, du planning, du plan de communication et des livrables du projet µ µ Étude de cas : élaboration et évaluation de plusieurs stratégies de déploiement Pendant le projet Les grandes phases d un projet La mise en application du plan d action, le fractionnement en tâches élémentaires et les conditions de clôture de phases Les analyses et les ajustements en cours de projet Le principe de pilotage par les exigences µ µ Étude de cas : identification et qualification des exigences d un projet Les acteurs, les rôles et la responsabilité Les instances de pilotage et les arbitrages Les problématiques d allocation de ressources Les instances de suivi et le reporting La communication et la valorisation des travaux en cours Les principes et les atouts du management visuel La structuration, la mise en œuvre et l animation des rituels de pilotage µ µ Étude de cas : révision du planning et du budget d un projet La conduite du projet et le pilotage du changement La transformation des pratiques individuelles et collectives Les plans de formation et de sensibilisation Le contournement des situations de blocage, la gestion des conflits internes et externes au projet Les enregistrements Après le projet La validation des solutions mises en place et la valorisation des résultats atteints La revue des indicateurs, le rapport de fin de projet et le bilan du projet La formalisation de la clôture du projet La pérennisation des innovations dans l organisation et l amélioration continue Connaître les outils et les démarches de gestion de projets Savoir choisir et utiliser les outils disponibles, selon la problématique et la maturité du projet Maitriser la qualité, les coûts et les délais d un projet Niveau : Maîtrise Gweltas Morvan Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 12 mai septembre 2015 Tarif : 840 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 128 barchen.fr - agefi.fr

129 VEC64 Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé Développer cette cible de clientèle Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Programme Comprendre les régimes obligatoires des professions libérales de la santé pour mieux préparer sa prise de rendez-vous Panorama et spécificité des professionnels libéraux de la santé CARMF (Médecins libéraux) CARCDSF (Chirurgiens-dentistes et Sages-femmes) CARPIMKO (Infirmiers, Kinés, Pédicures) CARPV (Vétérinaires) CAVP (Pharmaciens) CIPAV (Ostéopathes) Prise de rendez-vous «Savoir parler» spécifique des professions libérales À quel moment les appeler Passer la barrière de l assistante Téléphonique Mailing et réseaux sociaux Physique Découverte client, collecte d informations et faire prendre conscience des points faibles des régimes obligatoires Garantie et maintien des revenus en cas d arrêt de travail temporaire ou définitif Capitaux décès et réversion Taux de remplacement à la retraite Restitution de l audit de protection sociale, approche conseil et approche vente : mise en avant des points forts et des points faibles des contrats Prévoyance Fiscalité Franchise Exclusions Invalidité fonctionnelle et professionnelle Retraite Table de mortalité Garantie plancher Exonération des cotisations Taux technique et de réversion Alternative Madelin et Assurance-Vie Avantages Inconvénients Points de vigilance Conclure l entretien de vente Connaître les professions libérales Savoir réaliser un audit de protection sociale Vendre le bon conseil au client Niveau : Maîtrise Stéphane Jaouën Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 11 et 12 mai et 13 octobre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 129

130 VEC65 Vendre Techniques commerciales appliquées au conseil patrimonial Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Programme Prospecter et initialiser un courant d affaires Les questions à maîtriser avant l entret ien Sur quelles informations consacrer son attention? Les actions à accomplir régulièrement et les recommandations à obtenir auprès des représentants des autres métiers prescripteurs au sein de la Banque Se démarquer dès le premier entretien ou contact téléphonique Faire parler et susciter le besoin de se confier Identifier ses craintes et contraintes et le rendre demandeur de votre expertise Faire s engager pour un rendez-vous de découverte Réussir l entretien commercial Les questions clés et le langage non-verbal Rédiger le compte rendu. Quelles erreurs sont à éviter? Calculer ses chances de gagner le projet et décider d investir ou non son effort commercial Concevoir et soutenir sa proposition Rédiger sa proposition. Les mots à utiliser et à éviter? Comment valoriser la valeur ajoutée de sa solution? Préparer ses analogies et ses questions à forte rentabilité Transformer l entretien en réunion de travail pour déboucher sur une décision Réussir sa soutenance Faire écrire son prospect sur son document pour qu il visualise les bénéfices de la solution Conclure l accord définitif ou un accord intermédiaire Prendre contact avec les autres acteurs du projet Négocier et faire signer Préparer sa négociation et éviter le marchandage Les 3 familles de contreparties? Trouver ensemble une solution gagnant-gagnant: vendre le prix, entrer en négociation, poser les réglez du jeu, savoir dire «non», réduire l attentisme du client et l induire à signer Valider les termes de l accord et vérifier son application dans son intégralité dans les meilleurs délais Initiez un courant d affaires Concevez, soutenez et réalisez une solution Faites vivre une relation de proximité Gérez les imprévus : concurrence, crise, manipulation Niveau : Essentiel s Jérome Grajezyk Marc Fazio Durée : 2 jours Participants max : 8 Paris : 09 et 10 juillet et 04 décembre 2015 Tarif : HT Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 130 barchen.fr - agefi.fr

131 VEC66 Faites la conquête de nouveaux capitaux Recommandation et fidélisation de vos clients Programme Dressez le bilan de votre relation client : les cercles de confiance Dégagez le potentiel de croissance de votre portefeuille existant Pérennisez le rapatriement des capitaux Quelles sont les objections et comment les surmonter? Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Diagnostiquez les raisons pour lesquelles un client déciderait de confier ses capitaux, ses flux à la concurrence Qu apprécie votre client dans sa relation avec votre banque : produits, services, relations? Les freins à travailler davantage ensemble? La concurrence? Pour mieux orienter l entretien, identifiez ses comportements à l égard de l argent : recettes, dépenses, épargne. Préparez votre entretien et établissez vos arguments Comment gérer les objections, résistances ou refus? Évitez de tomber dans le piège du moins-coûtant. Convenez avec votre client d un plan de rapatriement Définissez les critères de performances pour qu il confie ses intérêts : flux et capitaux existants et/ou à constituer, opérations de trésorerie, encours : livrets, portefeuilles, Assurance-Vie, etc. Les intérêts de la recommandation pour son client et les risques dus à une mauvaise préparation dans l acte de se faire recommander Quelles sont les objections et comment les surmonter? Je vous ai déjà recommandé Je vais réfléchir, on en reparle. Je préfère lui en parler au préalable. Je ne mélange pas argent et amis. Je ne veux pas ajouter une sollicitation de plus. Je ne sais pas qui recommander. Exploitez les recommandations confiées Au téléphone : préparez votre appel Quelles sont les erreurs à éviter? Gérez refus et résistances en assimilant le langage de votre interlocuteur Le premier entretien : rendez demandeur Quelles informations pour susciter son intérêt? Créez un climat de confiance Identifiez ce qui est essentiel pour lui : excepté la tarification, quelle motivation pour travailler ensemble? Faites participer, donnez envie de s engager Développez un réseau de prescripteurs : appliquez les techniques de lobbying local pour constituer des cercles de relations efficaces (notaires, avocats, experts comptables, agents immobilier, etc.), développez votre image et votre notoriété Niveau : Expertise Jérome Grajezyk Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 09 juillet 1 er décembre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 131

132 VEC67 Développez et rentabilisez votre réseau Un gestionnaire de patrimoine doit avoir un réseau de qualité Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Programme Les 4 satisfactions à partager avec votre réseau Conviviales (réseaux et clubs de loisirs) Intellectuelles (cercles de réflexion) Caritatives (clubs de services) Économiques (cercles d affaires) Prenez une posture de ressources, de contributeurs de réussite On ne gagne qu en faisant gagner les autres Les 10 avantages à se constituer un réseau Un réseau est indispensable : il divise par 5 à 20 les délais de réalisations Quelles sont les techniques transmises? Les 5 étapes pour développer un réseau sans perdre de temps Comment accéder à des interlocuteurs de qualité? Ciblez au mieux les cercles de loisirs, de réflexion et de services d affaires Lors d un événement, comment entrer en relation avec les décideurs présents? Préparez votre introduction et votre conclusion Les 6 catégories d information auxquelles chaque nouvelle personne qui vous rencontre est sensible Quels usages sont à respecter? Comment donner envie de se revoir pour poursuivre la relation? Faites vivre votre réseau Comment maintenir des échanges forts, fréquents et sincères? Soyez connu et reconnu comme un interlocuteur de qualité Constituez-vous et gérez un cercle de contacts, de correspondants et de partenaires Mesurez la performance votre réseau Comment vous assurer que vous fréquentez le(s) bon(s) réseau(x)? Auto positionnez-vous sur les thèmes suivants Suis-je dans le «bon club» en harmonie avec mes objectifs? Est-ce que j estime vraiment les personnes avec qui je suis? Est-ce que j éprouve un réel plaisir à contribuer activement à l activité de ce cercle? Puis-je faire gagner ces personnes au regard de ce qu elles veulent vivre? Résultats et indicateurs de performance En fonction de vos objectifs qualitatifs, l augmentation du nombre de contacts, de prospects et de nouveaux clients Interventions et réunions organisées à la suite de la participation à ces réseaux Au bout de 6 mois à 1 an, mesurez le volume de capitaux collectés et d affaires traitées Comment vous assurer que vous fréquentez le(s) bon(s) réseau(x)? Transformez un carnet d adresses en réseau efficace et rentable Ne perdez pas de temps pour constituer et rentabiliser votre réseau Niveau : Expertise Jérome Grajezyk Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 11 mai octobre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 132 barchen.fr - agefi.fr

133 VEC68 Pitch : Présentez en public Pitch to win! Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Programme Qu est ce qu un bon orateur? Comprendre les ressorts d une présentation réussie Charisme Vs autorité et pouvoir Le rôle des émotions Gestuelle, voix, diction, regard et enthousiasme Qu est ce que le trac? Une énergie à maîtriser Les 8 clés de l expression orale Comprendre son style personnel de présentation Analyse SWOT Quelle est votre perception de vos qualités en communication? Avez-vous conscience des opportunités que vous rencontrez? Votre style de communication : test Bolton & Bolton Déterminez votre style de communicant et celui de vos clients Êtes-vous compatibles? Comment vous adapter? µ µ Étude de cas : présentation en 5 min sur sujet imposé Choisissez vos exercices pour vous améliorer Approche individuelle du travail d amélioration Lecture à 4 temps Comprendre la force du silence Comprendre la force des gestes Mettez en pratique! Présentation courte et impactante Méthode de préparation : Mind Map Plan d intervention : AIDA, passé, présent, futur etc. Les 5 C : Court, Clair, Concis, Compréhensible et Complet Utiliser les 4 outils : Gestes, Regards, Silence et Sourire µ µ Étude de cas : application sur des présentations libres et dirigées Faites face au public Gestion des objections et des conflits Vision positive Les différentes objections Silence, accusé de réception, validation des faits et contre-question ouverte Votre engagement Quels sont les 3 points que vous allez travailler en priorité et mettre en application dès demain? Les participants utiliseront des supports vidéo llustrant les techniques utilisées par les orateurs professionnels Permettant des mises en situation réalistes Analysez vos points forts à systématiser et les aspects de votre présentation à travailler Comprenez et intégrez les techniques des comédiens Repartez avec des outils adaptés à votre objectif Niveau : Expertise Oscar relier Durée : 2 jours Participants max : 6 Paris : 06 et 07 juillet novembre et 1 er décembre 2015 Tarif : HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] barchen.fr - agefi.fr 133

134 VEC69 Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux Adaptez vos attitudes Vendre - Communiquer - Techniques comerciales Programme Préparation du séminaire Questionnaire auto-corrigible intitulé «quel est votre profil relationnel?» Le programme est bâti autour de cas vécus qui permettront de travailler et d échanger expériences et bonnes pratiques. Définition, formes et motivations d une incivilité? Les 4 formes d incivilité : un client intolérant, menaçant, insultant ou injuriant Ce qui motive une incivilité : situations de sous-qualité ou de non-qualité et autres causes de tension La plupart des incivilités sont l application de techniques de pouvoir Les 8 composantes du pouvoir qui s expriment contre vous au travers de 4 situations vécues Comment canaliser les incivilités pour vous faire respecter sans vous imposer? Maintenez une relation de confiance entre votre client, votre société et vous-même Chacune des situations vécues exige de revoir vos attitudes et d adopter des réactions spécifiques et circonstanciées Comment ne pas vous faire dominer et manipuler? Résoudre les incivilités est un acte de communication Suivez un protocole en 9 points Accueillir Écouter pour évaluer Prouver que vous écoutez Reconnaître Questionner Proposer Valider Prouver votre motivation Saluer Adoptez une démarche corrective gagnante en 3 temps en vous recentrant ici et maintenant L animateur propose aux participants les techniques pour ne pas se faire dominer et résoudre les situations à risques. Ils seront invités à s entraîner en atelier tout au long de la formation Gérez les comportements de vos clients «sanguins», menaçants,insultants ou grossiers Ne vous faites pas dominer ou manipuler Ne subissez pas tout en préservant votre relation commerciale Niveau : Expertise Jérome Grajezyk Durée : 1 jour Participants max : 8 Paris : 22 mai décembre 2015 Tarif : 990 HT* *-15% pour les abonnés de L AGEFI Actifs Options Classe virtuelle J+30 : 120 HT Session individuelle en 1 journée : HT Contact au +33 (0) ou par mail : [email protected] 134 barchen.fr - agefi.fr

135 Nos classes virtuelles Cycle fiscalité Réussir un bilan patrimonial Cycle juridique Pratique des successions et des donations Cycle règlementaire Préparer la certification AMF Cycle Retraite La prévoyance collective Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Analyser l entreprise Financer l entreprise et identifier ses risques Les opérations de haut de bilan - PME/TMI Reprendre une PME ETI Financer par LBO la reprise d une PME L environnement des entreprises agricoles Épargne salariale Environnement social de l entreprise Approche patrimoniale de l entrepreneur Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Stratégies de retraites du dirigeant d entreprise Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Maîtrisez le démembrement de propriété Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial LMP / LMNP Cycle financier Conjoncture et analyse économique Comprendre les marchés financiers Initiation aux produits dérivés Les produits dérivéscomplexes Maîtrisez l Assurance-Vie Cycle prévoyance Prévoyance individuelle Santé, prévoyance, dépendance Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Les Opcvm Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Marchés actions au quotidien Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Conquête des Professionnels libéraux de la santé Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux...177

136 Environnement Patrimonial EPACV1 Cycle fiscalité Maîtrisez les bases juridiques et fiscales indispensables pour comprendre les besoins de vos clients Cours 1. Le calcul de l IR 2. La fiscalité des valeurs mobilières 3. La fiscalité foncière 4. L ISF 5. Réaliser un bilan fiscal 6. Loi de finance 2015 Maîtriser règles de calcul de l IRPP Frédéric Guilguet Période 1 : Février - Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre - Novembre Comprendre la fiscalité des valeurs mobilières Savoir construire un bilan Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 650 HT 136 barchen.fr - agefi.fr

137 Environnement Patrimonial EPACV2 Alain Bouijoux Réussir un bilan patrimonial Méthodologie et pratique pour l analyse et la préconisation Période 1 : Janvier - Février Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT Cours 1. Les objectifs d un bilan 2. Les étapes du bilan 3. Faire des préconisations (2 études de cas communiquées en amont du cours) Identifier et recueillir les informations nécessaire à l analyse d une situation patrimoniale Définir les objectifs de son client avec lui Savoir structurer son analyse et construire une solution idoine barchen.fr - agefi.fr 137

138 Environnement Règlementaire et Juridique ERJCV1 Cycle juridique Régimes matrimoniaux, transmission etsuccession Cours 1. Les principes de droit en gestion de patrimoine 2. La capacité / L incapacité 3. Le régime matrimonial (régimes matrimoniaux et implications en gestion de patrimoine) 4. La succession La succession - 2 Frédéric Guilguet Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Comprendre les différents régimes et leurs impacts patrimoniaux Optimiser le choix du régime matrimonial en fonction des situations et objectifs du client Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 648 HT Savoir réaliser un bilan successoral 138 barchen.fr - agefi.fr

139 Environnement Règlementaire et Juridique ERJCV2 Pratique des successions et des donations Cours 1. Ouvrir la succession 2. Dérouler la succession 3. Gérer les donations 4. L indivision successorale 5. Étude de cas de succession (communiquée en amont) Frédéric Guilguet Des textes de lois au déroulement pratique Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT Identifier les conséquences fiscales et patrimoniales des différents modes de transmission Conseillez vos clients dans leur projet de transmission Mesurer l impact des dernières réformes barchen.fr - agefi.fr 139

140 Environnement Règlementaire et Juridique ERJCV3 Cycle règlementaire Être conforme dansses pratiques Cours 1. Les obligations du CGPI 2. La règlementation «lutte contre le blanchiment» 3. Savoir vérifier l adéquation aux besoins Comprendre les obligations des CGP envers leurs clients Christophe Bardy Période 1 : Mars Période 2 : Septembre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT Maîtriser les obligations règlementaires en pratique et savoir les concilier avec les pratiques commerciales Maîtriser les droits, obligations et responsabilités des parties contractantes 140 barchen.fr - agefi.fr

141 Environnement Règlementaire et Juridique ERJCV4 Alain Bouijoux Préparer la certification AMF Marchés, acteurs et notionsrèglementaire à maîtriser pourréussir l examen AMF Session gratuite sur la méthodologie : chaque semaine Les autres modules : une fois par mois Cours 1. Méthodologie 2. Instances de régulation 3. Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme 4. Intermédiaires et Démarchage bancaire et financier 5. Identification et catégorisation 6. Les Instruments financiers 7. Les marchés 8. Le passage d ordre et le post marché Comprendre les activités financières, le rôle et le fonctionnement des marchés Maîtriser les principes règlementaires qui régissent les activités financières Tarif Par cours : 48 HT Savoir s organiser dans sa préparation à l examen certifié AMF barchen.fr - agefi.fr 141

142 Entreprise ENTCV1 Cycle Retraite Fondamentaux etsolutions pourréaliser un bilan Retraite Cours 1. Les fondamentaux de la retraite 2. Les solutions de retraite 3. Étude de cas 1 : préparer la retraite de salariés 4. Étude de cas 2 : préparer la retraite de non-salariés Arnaud Trolong Période 1 : Avril Période 2 : Octobre Connaître les principaux régimes de retraite et leur fonctionnement Maîtriser les solutions de retraites complémentaires et leur intérêt Savoir préconiser et conseiller Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT 142 barchen.fr - agefi.fr

143 Entreprise ENTCV2 La prévoyance collective Cours 1. Le cadre légal 2. Analyser l offre existante 3. Réaliser un bilan et préconisez Christophe Métayer Déterminer lessolutions adaptées aux entreprises Période 1 : Mai Période 2 : Novembre Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance entreprise Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise et ses salariés pour mieux les conseiller Maîtriser la procédure de mise en place d un contrat collectif barchen.fr - agefi.fr 143

144 Entreprise ENTCV3 Comprendre l entreprise : évaluation et analyse Cours 1. Comprendre la logique comptable 2. Comprendre l information financière 3. Savoir lire un compte de résultat 4. Savoir lire un bilan 5. Cas de synthèse Arnaud Saint-Clair Bilan, compte de résultat etrentabilité d une entreprise Période 1 : Avril - Mai Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 720 HT Savoir analyser les comptes d une société et se poser les bonnes questions Comprendre les facteurs de rentabilité et les sources de risque Maîtriser les retraitements pour définir le niveau de solvabilité 144 barchen.fr - agefi.fr

145 Entreprise ENTCV4 Analyser l entreprise Analyse globable et maîtrise de lasolvabilité d une entreprise Cours 1. d analyse et informations disponibles 2. Analyse globale : vision business 3. Approche de la rentabilité 4. Approche de la solvabilité 5. Cas de synthèse Comprendre l entreprise dans son environnement Laurent Baudino Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Savoir mesure la rentabilité dans le temps Se poser les bonnes questions sur la solvabilité à court et moyen terme Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 648 HT barchen.fr - agefi.fr 145

146 Entreprise ENTCV5 Financer l entreprise et identifierses risques Cours A1. Politique de financement bas de bilan A2. Politique de financement LT B1. Détecter les risques d une entreprise B2. Détecter les risques d une entreprise Laurent Baudino Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Comprendre les politiques de financement d une entreprise Maîtriser la nature des financements possibles et leur coût Tarif Par cours : 198 HT Le cycle : 396 HT Comprendre les outils d analyse et de mesure possible 146 barchen.fr - agefi.fr

147 Entreprise ENTCV6 Les opérations de haut de bilan - PME/ T MI Cours 1. Le capital investissement 2. Les véhicules d investissement 3. Cycle de vie d un investissement 4. Financer l investissement en capital 5. Mesurer la performance d un investissement Laurent Baudino Capital, véhicules et cycle de vie d un investissement Période 1 : Avril - Mai Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Connaître les montages financiers adaptés en fonction du contexte des opérations Maîtriser la mise en place des financements étape par étape Être vigilant sur les particularités de chaque montage et leur mise en place barchen.fr - agefi.fr 147

148 Entreprise ENTCV7 Reprendre une PME ETI Valorisation, processus et méthodes de financement Cours 1. Contexte PME 2. Valorisation et processus 3. Les méthodes de financement 4. Analyser les risques 5. Cas pratiques Identifier les risques lors des opérations de reprise Laurent Baudino Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Savoir identifier les techniques de valorisation les plus adéquates Maîtriser les financements de la reprise en dette, capital ou hybride Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT 148 barchen.fr - agefi.fr

149 Entreprise ENTCV8 Financer par LBO lareprise d une PME Opérations de haut de bilan Cours 1. Typologie des LBO 2. Rôles et organisation des parties prenantes 3. Structuration financière 1 4. Structuration financière 2 5. Cas pratique (transmis en amont du cours) 6. Due Diligence et gestion des managers 7. Analyse de risque d un LBO 8. Analyse d un Management Buy Out 9. Analyse d un OBO Laurent Baudino Période 1 : Avril - Mai - Juin Période 2 : Septembre Octobre - Novembre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT / 640 HT Connaître les différents acteurs et leurs rôles dans les montages de LBO Maîtriser la structuration financière des opérations de LBO Comprendre les pratiques de valorisation d entreprise lors d opérations de LBO barchen.fr - agefi.fr 149

150 Entreprise ENTCV9 Christian Champarnaud L environnement des entreprises agricoles Maîtrisez lesspécificités des agriculteurs pour détecter les opportunités commerciales Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Cours 1. Comprendre l économie agricole 2. L environnement juridique et réglementaire 1 3. L environnement juridique et réglementaire 2 4. L environnement fiscal et social 1 5. L environnement fiscal et social 2 Déterminer l environnement règlementaire actualisé des professionnels Appréhender leurs attentes, pour adapter l offre de produits et de services Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT 150 barchen.fr - agefi.fr

151 Entreprise ENTCV10 Manuèle Pennera Épargne salariale Intérêts fiscaux et financiers des dispositifs et mise en place des dispositifs Période 1 : Mai Période 2 : Novembre Cours A1. Les dispositifs d épargne salariale - 1 A2. Les dispositifs d épargne salariale 2 B. Les dispositifs d assurance retraite Maîtriser les dernières modifications règlementaires, offres de produits et des nouveaux comportements des épargnants et employeurs Élaborer des tableaux de comparaison des différents dispositifs Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT Evaluer les dispositifs tant du point de vue des salariés, des employeurs, des partenaires sociaux que des gestionnaires et des distributeurs barchen.fr - agefi.fr 151

152 Entreprise ENTCV11 Environnement social de l entreprise Régimes de prévoyance et passifsocial de l entreprise Cours A1. Les régimes de prévoyance et de santé dans l entreprise - 1 A2. Les régimes de prévoyance et de santé dans l entreprise - 1 B. Le passif social de l entreprise Comprendre les régimes de prévoyance Arnaud Trolong Période 1 : Février Période 2 : Septembre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 450 HT Maitriser les garanties et couvertures des régimes légaux salariés, TNS et PL Savoir conseiller le chef d entreprise et les salariés dans la mise en place de régime supplémentaire 152 barchen.fr - agefi.fr

153 Entreprise ENTCV12 Alain Bardizbanian Approche patrimoniale de l entrepreneur De la création à la cession de l entreprise Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Cours 1. Séparation entre patrimoine professionnel et patrimoine privé 2. Constituer une épargne 3. Préparer la cession de l entreprise 4. Protéger et se protéger 5. Cas pratique Maîtriser les différentes phases de constitution du patrimoine de l entrepreneur Comprendre comment protéger le patrimoine familial Connaître les principales implications juridiques et fiscales d une cession-donation barchen.fr - agefi.fr 153

154 Entreprise ENTCV13 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise Cours 1. Organisation d une cession 2. Le contrat de cession de part 3. Le coût fiscal de la cession 4. Les cessions familiales 1 5. Les cessions familiales 2 Quel montage financier choisir? Analyser le coût fiscal de la cession d une entreprise Frédéric Guilguet Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Comprendre la particularité des cessions familiales Maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des montages LBO Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT 154 barchen.fr - agefi.fr

155 Entreprise ENTCV14 Stratégies deretraites du dirigeant d entreprise Cours 1. Les régimes de retraite 2. Majoration et retraite supplémentaire 3. Vente de l entreprise 4. Cas pratiques Tigrane Kibarian Optimisez laretraite obligatoire et complémentaire Période 1 : Avril - Mai Période 2 : Septembre Octobre Connaître les modalités de calcul de la pension de retraite obligatoire Maîtriser les contrats de retraite complémentaire Anticiper le changement de fiscalité du patrimoine du nouveau retraité Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 640 HT barchen.fr - agefi.fr 155

156 Entreprise ENTCV15 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale Cours 1. Constituer une holding 2. Régime des flux financiers 3. Cas pratique Arnaud Trolong Gérer lasortie de cash et les contraintes fiscales Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Connaître les modalités de calcul de la pension de retraite obligatoire Maîtriser les contrats de retraite complémentaire Anticiper le changement de fiscalité du patrimoine du nouveau retraité Tarif Par cours : 198 HT Le cycle : 550 HT 156 barchen.fr - agefi.fr

157 Immobilier IMMCV1 Maîtrisez le démembrement de propriété Déterminez le montage patrimonial optimal pour vos clients Cours 1. Principe et pratique 2. Étude de cas 1 : créer un quasi usufruit 3. Étude de cas 2 : le démembrement de valeurs mobilières 4. Étude de cas 3 : démembrer un contrat d Assurance-Vie 5. Étude de cas 4 : démembrer un contrat de société Martine Lemoyne Période 1 : Mars Avril Période 2 : Novembre - Décembre Maîtriser le cadre juridique de l usufruit et de la nue-propriété Comprendre les mécanismes de la valorisation immobilière Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Proposer des leviers commerciaux grâce au démembrement barchen.fr - agefi.fr 157

158 Immobilier IMMCV2 Catherine Bizé Bien utiliser une SCI dans un projet patrimonial Optimisez le patrimoine immobilier de vos clients Période 1 : Mars Avril Période 2 : Novembre - Décembre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Cours 1. L intérêt de la SCI 2. Gérer une SCI 3. Étude de cas 1 : constituer un patrimoine familial 4. Étude de cas 2 : constituer un patrimoine professionnel 5. Étude de cas 3 : la transmission Maîtriser les diverses problématiques fiscales et comptables de la SCI Connaître les différentes facettes de la SCI comme outil de gestion patrimoniale Découvrir toutes les potentialités d une SCI au travers d exemples pratiques 158 barchen.fr - agefi.fr

159 Immobilier IMMCV3 LMP / LMNP Quel choix pour optimiser le patrimoine de vos clients? Cours 1. Cadre règlementaire 2. Les avantages du LMP 3. Les choix stratégiques 4. Étude de cas 1 5. Étude de cas 2 Catherine Bizé Martine Lemoyne Période 1 : Janvier - Février Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 820 HT Connaître les LMP et LMNP : règlementation en vigueur, les concepts de TVA et d imposition Identifier les avantages de la location meublée et conseiller ses clients sur la solution idoine en matière d optimisation fiscale barchen.fr - agefi.fr 159

160 Supports et Techniques d Investissement STICV1 Cycle financier Épargne financière, marchés financiers et gestion d actifs Cours 1. Les produits d épargne 2. L Assurance-Vie 3. Les marchés financiers 4. Les règles en gestion d actifs 5. Réaliser une allocation d actifs Maîtriser la typologie des produits d épargne Alain Bouijoux Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT Maîtriser les produits financiers qui s échangent sur les marchés Savoir analyser un besoin en termes de risque, rendement et horizon de placement 160 barchen.fr - agefi.fr

161 Supports et Techniques d Investissement STICV2 Conjoncture et analyse économique Sources d informations des marchés etréalités des impacts Cours 1. Principes incontournables de macroéconomie 2. Prévoir grâce aux indicateurs : les Indicateurs d emploi (NFP) et d activité (PIB) 3. Prévoir grâce aux indicateurs : les indicateurs d inflation et de confiance des ménages 4. Cycles économiques et anticipations de marchés 5. Cas pratique : Revue des indicateurs économiques de la zone euro Tigrane Kibarian Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 840 HT Comprendre la pertinence des indicateurs en maîtrisant leur construction Savoir discriminer l importance des principaux indicateurs économiques Apprendre à se construire sa propre opinion barchen.fr - agefi.fr 161

162 Supports et Techniques d Investissement STICV3 Comprendre les marchés financiers Acteurs, métiers et instruments Cours 1. Le rôle des marchés financiers 2. Les marchés du cash : marchés obligataires et marché monétaires 3. Les marchés d action et la gestion d actifs 4. Les produits dérivés 5. Quel avenir pour les marchés financiers? Alain Bouijoux Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Connaître le rôle des marchés financiers dans l économie et la gestion d actifs Appréhender le prix et les risques associés des principaux instruments financiers Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 680 HT Comprendre le rôle et l organisation des différents intervenants 162 barchen.fr - agefi.fr

163 Supports et Techniques d Investissement STICV4 Initiation aux produits dérivés Dérivés fermes, swaps et options Cours A1. Initiation aux dérivés fermes : Forward, Change à terme et Futures 1 A2. Initiation aux dérivés fermes : Forward, Change à terme et Futures 2 B1. Initiation aux swaps 1 B2. Initiation aux swaps 2 C1. Initiation aux options 1 C2. Initiation aux options 2 Alain Bouijoux Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Octobre - Novembre Maîtriser les mécanismes des dérivés fermes et conditionnels Comprendre les utilisations des dérivés Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 296 HT Connaître les paramètres de prix et les risques associés à l utilisation de dérivés barchen.fr - agefi.fr 163

164 Supports et Techniques d Investissement STICV5 Les produits dérivés complexes Assetswaps, CDS et produitsstructurés Cours A1. Risque de crédit et asset swaps 1 A2. Risque de crédit et asset swaps 2 B1. CDS 1 B2. CDS 2 C1. Produits structurés 1 C2. Produits structurés 2 Maîtriser les principaux dérivés exotiques Oscar Relier Période 1 : Mars Avril - Mai Période 2 : Septembre Octobre - Novembre Appréhender en détail asset swaps et CDS Comprendre la construction des structurés Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 336 HT 164 barchen.fr - agefi.fr

165 Supports et Techniques d Investissement STICV6 Maîtrisez l Assurance- Vie L Assurance-Vie de A à Z Cours 1. Le cadre juridique 2. Le cadre fiscal 3. Choisir les produits d Assurance-Vie (Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie - Agefi) Maîtriser le cadre juridique et fiscal de l Assurance-Vie Christophe Bardy Période 1 : Mai Période 2 : Octobre Connaître l évolution des produits et du marché Connaître les obligations de conseil et d information Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 430 HT barchen.fr - agefi.fr 165

166 Supports et Techniques d Investissement STICV7 Cycle prévoyance Les techniques et produits pour construire un bilan de prévoyance Cours 1. Que couvre la prévoyance? 2. Les produits de couverture 3. Conseiller son client en prévoyance Christophe Métayer Période 1 : Juin Période 2 : Novembre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 340 HT Connaître les couvertures légales et obligatoires ainsi que leurs imperfections Savoir analyser un contrat en fonction de ses caractéristiques et de son prix Maîtriser les techniques de construction d un bilan de prévoyance 166 barchen.fr - agefi.fr

167 Supports et Techniques d Investissement STICV8 Prévoyance individuelle Déterminer lessolutions adaptées aux particuliers et aux non-salariés Cours 1. Le marché de la Prévoyance en France 2. Les situations à couvrir 3. Les contrats de prévoyance 4. Comment conseiller votre client Christophe Métayer Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Maîtriser le fonctionnement et l utilité des produits de prévoyance individuelles et les TNS Comprendre l intérêt de la prévoyance pour l entreprise pour les particuliers et les TNS Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 450 HT Conseiller et maîtriser la procédure de mise en place d un contrat barchen.fr - agefi.fr 167

168 Supports et Techniques d Investissement STICV9 Santé, prévoyance, dépendance Proposer unesolution adaptée à la problématique du client Cours 1. Le contexte 2. Les aléas de la vie = les besoins de vos clients 3. Les réponses aux besoins : préconisations et solutions produits / services 4. Les critères de choix des solutions produits Philippe Davin Période 1 : Janvier - Février Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 450 HT Connaître les régimes de base et complémentaires Comprendre les besoins de vos clients Savoir délivrer une réponse en lien avec la problématique de chaque client 168 barchen.fr - agefi.fr

169 Supports et Techniques d Investissement STICV10 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation Savoir faire le tri dans l offre de FIP, FCPI et SCPI Cours 1. F onctionnement des FCPI, FIP et SCPI 2. Investissement 3. Rendement et Frais 4. Risques 5. Avantages fiscaux et conditions d obtention Comprendre les rouages des marchés actions Nicolas Pilikian Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Maîtrisez les différents produits cash et dérivés qui se négocient Optimisez ses décisions d investissement Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 720 HT barchen.fr - agefi.fr 169

170 Supports et Techniques d Investissement STICV11 Les Opcvm Caractéristiques, fonctionnement et les processus d investissement Cours 1. Qu est-ce qu un Opcvm? 2. Comprendre le fonctionnement des Opcvm 3 Le cycle de vie d un Opcvm 4. Analyser le contenu économique des Opcvm 5. Comprendre le processus d investissement et de gestion de portefeuille d un Opcvm Julien Dauchez Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 780 HT Comprendre le cadre juridique et règlementaire des Opcvm Connaître les modalités de fonctionnement des Opcvm Maîtriser la gestion de portefeuilles d investissement au sein des Opcvm 170 barchen.fr - agefi.fr

171 Supports et Techniques d Investissement STICV12 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés Cours 1. Mesurer le risque 2. Mesurer la performance 3. Attribuer la performance 4. Comprendre les produits structurés avec une introduction sur les fonds à capital garanti 5. Conseiller ses clients Pierre Clauss Mesures, calcul derisque et produits structurés Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Maîtriser les facteurs de risque d un fonds Comprendre les mesures de risque et de performance des portefeuilles Identifier les facteurs de la performance d un fonds Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 780 HT barchen.fr - agefi.fr 171

172 Supports et Techniques d Investissement STICV13 Marchés actions au quotidien Cours 1. Organisation du marché des actions 2. Les Opérations Sur Titres 3. Choisir ses actions 4. Les dérivés Organisation, produits etstratégies de gestion Comprendre les rouages des marchés actions Anthony Cros Période 1 : Mars Avril Période 2 : Octobre - Novembre Maîtrisez les différents produits cash et dérivés qui se négocient Optimisez ses décisions d investissement Tarif Par cours : 148 HT Le cycle : 550 HT 172 barchen.fr - agefi.fr

173 Supports et Techniques d Investissement STICV14 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs Impacts de la directive AIFM dans votre offre d OPC Cours 1. Cadre général : enjeux de transposition 2. Vision stratégique de l évolution des structures de fonds d investissement alternatifs français 3. Principales nouveautés 4. Nouvelles techniques de gestion 5. Les dépositaires Tigrane Kibarian Période 1 : Février - Mars Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 780 HT Comprendre les enjeux de la directive et ses apports pour une gestion d actifs et une démarche commerciale mieux maîtrisées Comprendre l intérêt et les risques de ces supports à règles allégées Maîtriser les contraintes d accès à ces supports pour vos clients barchen.fr - agefi.fr 173

174 Supports et Techniques d Investissement STICV15 Christophe Breard Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable Pourquoi et comment intégrer l ISR dans vossolutions d investissement? Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Cours 1. Qu est-ce que l ISR? 2. Le monde de l ISR 3. À qui vendre de l ISR 4. Quels produits vendre? 5. Étude de cas Comprendre l ISR : définition et enjeux Maîtriser les spécificités de l ISR : conseiller le bon produit au bon client Intégrer la valeur ajoutée de l ISR dans une solution d épargne Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 550 HT 174 barchen.fr - agefi.fr

175 Vendre Communiquer VECCV1 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine Comment développer votrestructure Cours 1. Le cabinet de gestion de patrimoine, un modèle qui rencontre son marché 2. La conjugaison de la stratégie de développement et de la tactique opérationnelle Comprendre et s organiser efficacement Thierry Scheur Période 1 : Juin - Juillet Période 2 : Novembre - Décembre Mettre en place des facteurs clés de succès Développer la création de valeur de son cabinet de gestion de patrimoine Tarif Par cours : 198 HT Le cycle : 396 HT barchen.fr - agefi.fr 175

176 Vendre Communiquer VECCV2 Stéphane Jaouën Conquête des Professionnels libéraux de lasanté Développer cette cible de clientèle Cours 1. Comprendre les Régimes obligatoires des Professions libérales de la santé pour mieux préparer sa prise de rendez-vous / Panorama et spécificité des professionnels libéraux de la santé (IJ rente invalidité Capitaux décès Retraite) 2. Prise de rendez-vous / «Savoir parler» spécifique des Professions libérales / A quel moment les appeler / Passer la barrière de l assistante 3. Découverte client / Collecte d informations / Faire prendre conscience des points faibles des régimes obligatoires 4. Restitution de l audit de protection sociale / Approche conseil / Approche vente Période 1 : Mars Avril Période 2 : Septembre Octobre Tarif Par cours : 168 HT Le cycle : 640 HT Connaître les professions libérales Savoir réaliser un audit de protection sociale Vendre le bon conseil client 176 barchen.fr - agefi.fr

177 Vendre Communiquer VECCV3 Jérôme Grajezyk Vendre et faire la conquête de nouveaux capitaux Recommandation et fidélisation de vos clients Cours 1. Prospecter et initialiser un courant d affaires 2. Concevoir et soutenir sa proposition 3. Négocier et faire signer 4. Diagnostiquez les raisons pour lesquelles un client déciderait de confier ses capitaux, ses flux à la concurrence 5. Convenez avec votre client d un plan de rapatriement 6. Les intérêts de la recommandation pour son client et les risques dus à une mauvaise préparation dans l acte de se faire recommander : les erreurs à éviter 7. Quelles informations pour susciter son intérêt et créez un climat de confiance pour donner envie de s engager. Période 1 : Mai - Juin Période 2 : Novembre - Décembre Tarif Par cours : 116 HT Le cycle : 790 HT Dressez le bilan de votre relation client : les cercles de confiance Dégagez le potentiel de croissance de votre portefeuille existant barchen.fr - agefi.fr Pérennisez le rapatriement 177

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179 Bulletin d'inscription Vous pouvez vous inscrire en ligne sur notre site : barchen.fr rubrique calendrier / s'inscrire. Vous pouvez également renvoyer ce bulletin par mail à [email protected], par fax au +33 (0) ou par courrier à Bärchen, 29 rue de Trévise, Paris. Le participant Mme Melle M. Nom... Prénom... Société... Service... Fonction... Tél Fixe... Portable Responsable hiérarchique Mme Melle M. Nom... Prénom... Société... Service... Fonction... Tél Fixe... Portable Responsable formation Mme Melle M. Nom... Prénom... Société... Service... Fonction... Tél Fixe... Portable Facturation à l'ordre de Univers choisi Environnement Patrimonial Environnement Règlementaire et Juridique Entreprise Immobilier Supports et Techniques d'investissement Vendre - Communiquer Formation choisie Titre... Code Date(s)... Prix... HT Date... Signature Conditions générales de vente : 1. Une confirmation d inscription vous sera retournée dès réception de ce bulletin. 2. Le nombre de participants est limité pour chaque séminaire à 8 personnes maximum, excepté le séminaire STI40 qui est limité à 12 personnes maximum et le sémoinaire VEC63, limité à 6 personnes maximum. Selon le nombre et le profil des participants inscrits, Bärchen se réserve le droit d adapter la formation pour répondre au mieux aux besoins des participants. 3. Pour toute annulation de moins de 15 jours avant le début de la formation, les frais d inscription seront entièrement dus. Un report à la prochaine session sera proposé sous réserve de places disponibles. 4. Tous nos prix sont affichés hors taxes et doivent être majorés selon le taux de TVA en vigueur. Les abonnés de l'agefi Actifs bénéficient de 15% de remise sur présentation de leur numéro d'abonné. Organisme déclaré sous le n R.C.S. Paris B Identifiant TVA : FR barchen.fr - agefi.fr 179

180 Mécénat Artistique Galerie T Depuis 2011, Bärchen accueille dans ses locaux deux artistes photographes et leur alloue un atelier de développement argentique et une micro-galerie, la galerie T. Jehsong Baak Américain basé à Paris, le travail de Baak emprunte aux surréalistes aussi bien qu aux photographes les plus formels pour construire un univers où le miracle, guetté à chaque instant d une déambulation solitaire, est recueilli avec poésie. Baak a publié «Là ou ailleurs» en 2006 chez Delpire et «Photographs» en 2008 chez Kahmann Gallery à Amsterdam. http: / / Kosuke Okahara Indépendant basé à Tokyo et Paris, il couvre le monde d un regard profondément humaniste. Kosuke s attache aux personnes et aux lieux dans la durée, il photographie la vie telle qu elle se déroule en France, en Colombie, au Japon ou ailleurs. Il a gagné en 2011 une bourse de la fondation W Eugene Smith et obtenu en 2009 la seconde place dans la catégorie Contemporains aux prix Sony pour la photographie. http: / / kosukeokahara.com 180 barchen.fr - agefi.fr

181 Partenaires Caritatifs Bärchen s'engage Depuis 2010, l équipe de Bärchen soutient trois associations caritatives. Nous leur reversons une partie des frais d inscription à nos formations. CARE est une association de solidarité internationale. Dans près de 70 pays à travers le monde, CARE aide et rend autonomes les plus démunis tout en protégeant leurs droits économiques et sociaux. En particulier, CARE s attache à soutenir les femmes, premières victimes de la pauvreté, de la violence et des inégalités. Les protéger, leur donner accès à l éducation, aux droits élémentaires, à la santé primaire constituent l une des bases essentielles de la lutte contre la pauvreté. Chaque année, CARE met en œuvre plus de projets d urgence et de développement bénéficiant à plus de 60 millions de personnes à travers le monde. Pour participer à l action de CARE : Avec le programme Action Carbone Solidaire, les entreprises, institutions et particuliers ont la possibilité de mesurer, calculer et réduire leur empreinte carbone en agissant sur leurs propres émissions, et en participant à la compensation volontaire. Le programme Action Carbone Solidaire travaille avec des ONG dans les pays du sud et luttent ensemble contre le changement climatique. Deux portefeuilles projets : Compensation Carbone pour les projets d efficacité énergétique et d énergies renouvelables Alternative Carbone pour des projets innovants au service du climat. Pour participer au programme de la fondation GoodPlanet : Médecins du monde : soigner, là-bas et ici, ceux que le monde oublie peu à peu. Créé en par un groupe de médecins militants, Médecins du Monde s est développé en intervenant lors des grandes crises et en maintenant sa présence auprès des plus vulnérables, partout dans le monde. Aujourd hui, plus de 80 missions sont mises en œuvre à travers le monde, dans plus de 60 pays. En 2010, sur les missions internationales, consultations de soins de santé primaire ont été effectuées, personnes ont bénéficié d un ou plusieurs services délivrés par Médecins du Monde. En France, 21 centres de soins ont permis d effectuer consultations médicales. Pour soutenir Médecins du Monde : barchen.fr - agefi.fr 181

182 Séminaires Bärchen dans toute la France En 2015, Bärchen compte 6 Resonsables Grands Comptes pour accompagner ses clients et partenaires dans toute la France. Interface entre l équipe technique, notre pool d intervenants et vous, Ces responsables sont à vos côtés pour concevoir vos projets de formation sur-mesure. Contactez votre responsable pour organiser une rencontre et découvrir ce que Bärchen peut vous apporter aujourd hui dans votre entreprise. Colinda Fillion [email protected] Philippe Chaker [email protected] Notre équipe 14 personnes en interne 6 Responsables Grands Comptes qui vous accompagnent dans la construction de vos projets 3 collaborateurs en charge de développer vos formations et de nouveaux outils pédagogiques 6 personnes en charge de l organisation et de la gestion de la société Guillaume Huot [email protected] intervenants externes Ils nous accompagnent dans la création de nos séminaires et des solutions sur mesure, et nous conseillent dans le développement de notre offre. Nos relations avec les intervenants s inscrivent dans la durée et dans une confiance mutuelle. Professionnels en activité, anciens professionnels, consultants et indépendants, nos intervenants sont extérieurs à la société. C est le meilleur moyen pour vous garantir notre indépendance totale au moment du choix de l intervenant le plus compétent pour satisfaire vos besoins. Sud-Ouest Eric Normand [email protected] Sud-Est Nikoleta Ionova [email protected] Delphine Brastel [email protected] barchen.fr - agefi.fr

183 Séminaires Bärchen en immersion s experts techniques Discours et exercices centrés sur la réalité des pratiques Intégration des profils de tous les participants Prendre en compte les objectifs et niveau de départ de chacun Groupes restreints 8 personnes maximum pour plus d échanges et des réponses à toutes vos questions Supports variés Fiches synthétiques, feuilles Excel, articles d actualité et extraits de livres Accompagnement dans le temps Espace dédié sur notre plateforme internet avec supports et ressources complémentaires barchen.fr - agefi.fr 183

184 Réf Titre de la formation Paris Session 1 Paris Session 2 La gestion de patrimoine EPA1 Fondamentaux de la gestion de patrimoine 22 et 23 juin 14 et 15 septembre EPA2 Réussir un Bilan patrimonial 13 et 14 avril 17 et 18 septembre EPA3 Actualité de la gestion de patrimoine 11 mai 15 septembre EPA4 Actualité fiscale 2014 : faites le point des réformes 12 mai 22 septembre Environnement Patrimonial Fiscalité EPA5 Fiscalité du particulier 02 et 03 juillet 07 et 08 décembre EPA6 La gestion patrimoniale et l I.S.F 18 et 19 mai 16 et 17 novembre EPA7 Fiscalité des valeurs mobilières 11 et 12 juin 26 et 27 novembre EPA8 Aidez vos clients à remplir leurs déclarations fiscales 1 er et 02 juin 21 et 22 septembre EPA9 Accompagner son client lors d un contrôle fiscal 02 juillet 11 décembre EPA10 Comprendre la fiscalité internationale : expatriés et non résidents 11 et 12 mai 24 et 25 septembre EPA11 Fiscalité des frontaliers suisses, luxembourgeois, belges, monégasques 15 mai 25 septembre EPA12 Fiscalité Offshore 04 juin 23 octobre EPA13 Structuration du patrimoine en préalable au retour en France 08 et 09 juillet 10 et 11 décembre EPA14 Fiscalité des successions internationales 19 juin 20 novembre ERJ15 Les Régimes Matrimoniaux 02 juin 24 novembre Environnement Règlementaire et Juridique Juridique Règlementation ERJ16 Successions et donations 25 et 26 mai 15 et 16 octobre ERJ17 Le patrimoine des personnes protégées 26 mai 27 octobre ERJ18 Gérer le patrimoine d une famille recomposée 15 et 16 juin 16 et 17 novembre ERJ19 Remplir ses obligations règlementaires 14 mai 13 octobre ERJ20 Protection de la clientèle dans la distribution d assurance 14 mai 16 octobre Environnement économique ENT21 Avoir les bons reflexes pour analyser et valoriser une entreprise 1 er et 02 juin 16 et 17 novembre ENT22 Évaluation d entreprise - Niveau 1 04 et 05 juin 26 et 27 novembre ENT23 Évaluation d entreprise - Niveau 2 22 et 23 juin 19 et 20 novembre ENT24 Analyse et stratégies patrimoniale du chef d entreprise 21 et 22 mai 19 et 20 novembre Entreprise Stratégies patrimoniales ENT25 Stratégies de retraite de l entrepreneur 19 juin 24 novembre ENT26 Aspects patrimoniaux de la cession de l entreprise 29 et 30 juin 17 et 18 décembre ENT27 Constitution et fonctionnement d une holding patrimoniale 10 juillet 21 décembre ENT28 Épargne salariale 02 juin 09 octobre ENT29 L assurance prévoyance collective 25 juin 20 novembre ENT30 Accompagnez vos clients profession libérales, artisans et commerçants dans leurs projets patrimoniaux 11 et 12 mai 15 et 16 octobre ENT31 Environnement économique, juridique et fiscal des agriculteurs 15 et 16 juin 26 et 27 novembre IMM32 La gestion patrimoniale immobilière 25 et 26 mai 26 et 27 novembre Immobilier IMM33 Demembrement de propriété 25 mai 27 novembre IMM34 LMP / LMNP 10 juillet 11 décembre IMM35 SCI 28 et 29 mai 26 et 27 novembre

185 Réf Titre de la formation Paris Session 1 Paris Session 2 Immobilier IMM36 Modes de détention de l immobilier professionnel 25 et 26 juin 10 et 11 décembre IMM37 Marché de l immobilier résidentiel et commercial en France 21 mai 06 octobre IMM38 Crédit immobilier 18 et 19 mai 21 et 22 septembre STI39 Adapter son allocation d actifs en fonction de la conjoncture économique 26 mai 25 septembre STI40 Comprendre les marchés financiers 21 et 22 mai 1 er et 02 octobre STI41 Comprendre la gestion privée 21 et 22 mai 16 et 17 novembre Environnement financier STI42 Les Opcvm 29 et 30 juin 19 et 20 octobre STI43 Techniques de gestion de portefeuille 15 et 16 juin 19 et 20 novembre STI44 Gestion sous mandat 25 et 26 mai 05 et 06 octobre Supports et techniques d investissement Produits et services STI45 Maîtriser les calculs financiers essentiels 19 mai 15 septembre STI46 L Épargne financière 11 et 12 mai 15 et 16 octobre STI47 L Assurance-Vie 18 mai 22 octobre STI48 Comprendre les nouveaux contrats d Assurance-Vie 26 mai 09 octobre STI49 La prévoyance individuelle et des non-salariés 28 mai 27 novembre STI50 Santé, prévoyance, dépendance : quelles préconisations pour quels besoins? 29 mai 15 septembre STI51 Bien choisir les Opcvm et notamment les produits structurés 25 juin 23 novembre STI52 SCPI, FIP et FCPI 3 juillet 14 décembre STI53 Comprendre et choisir les produits de défiscalisation 18 mai 1 er décembre STI54 Règlementation des Fonds d Investissement Alternatifs 23 juin 27 novembre STI55 Marchés actions au quotidien 09 et 10 juillet 03 et 04 déc STI56 Intérêts et enjeux de l Investissement Socialement Responsable 18 mai 13 octobre STI57 L art d investir dans l art 15 juin 22 octobre VEC58 Managers : réussissez votre communication 02 et 03 juillet 26 et 27 novembre VEC59 Être plus efficace pour atteindre vos objectifs 11 mai et 5 juin 25 septembre et 23 octobre Vendre - Communiquer Management Techniques commerciales VEC60 CGP, optimisez votre organisation personnelle 25 et 26 mai 26 et 27 octobre VEC61 Diriger et valoriser un cabinet de gestion de patrimoine 25 mai 08 octobre VEC62 Intégrez et managez vos collaborateurs de la génération Y 11 et 12 juin 1 er et 02 octobre VEC63 Gestion de projets 12 mai 18 septembre VEC64 Faites la conquête des professionnels libéraux de la santé 11 et 12 mai 12 et 13 octobre VEC65 Vendre 09 et 10 juillet 03 et 04 décembre VEC66 Faites la conquête de nouveaux capitaux 09 juillet 1 er décembre VEC67 Développez et rentabilisez votre réseau 11 mai 09 octobre VEC68 Pitch : Présentez en public 06 et 07 juillet 30 novembre et 1 er décembre VEC69 Gérer et résoudre les incivilités de vos clients patrimoniaux 22 mai 15 décembre

186 Banques - Gestion d actifs - Brokerage - Assurances 1818 Gestion 21 Centrale Partners 2AM - L atelier de l Asset Management 360 Asset Managers ABC International Bank Aberdeen Asset Management Activa Capital Adéquation Finance AEW Europe Aforge Aforge Finance AG2R La Mondiale Agicam Agrica Epargne Agricote Agro Market Ressources AIG Ailancy Alcis Gestion Alexandre Finance Alfi Partners Alis Capital Management Allianz Alpha Value Alsace Capital Alternativa AMF Amundi Audacia Audencia Aurel BCG Avenir Entreprise AVIVA Aviva Investors Axa Axa France Axa im Axa Private Equity Axiom Axis Alternatives B for Bank B*Capital B2V Bagan AM Bank Audi Saradar Banque Africaine de développement Banque Audi Banque Cantonale de Genève Banque d Escompte Banque de Gestion Privée Indosuez Banque de Neuflize OBC Banque DeGroof Banque Delubac & Cie Banque d Escompte Banque Espirito Santo et de la Venetie Banque Federale Mutualiste Banque Fiducial Banque Française Banque Gabonaise de Développement Banque Jean-Philippe Hottinguer Banque Martin Maurel Banque Michel Inchauspe Banque Michel Inchauspé Banque Neuflize Obc Banque Nomura Banque Of America Merrill Lynch Banque Populaire Gestion Privée Banque Populaire Occitane Banque Populaire Rives de Paris Banque Pouyanne Banque Privée 1818 Banque Wormser Freres Banques Populaires Régionales Barclays Barclays Patrimoine Barclays VIE Barep Bayerische Landesbank BBR Rogier BDF Gestion BDL Capital Management BESV BFM BFT BFT Gestion BMCI BNP Paribas Bnp Paribas Investment Partners Bnp Paribas Securities Services Bnp Paribas Wealth Management BOA Merril Lynch Bordier & Cie Bourse Direct Boursorama BPCE BPCE Gestion Privée Banques Populaires BPVF Bred Bryan,Garnier & Co - Asset Management Business Concept SA Ca Cib CACEIS caceis_planformation Caisse d Epargne Côte d Azur Caisse des depots Caisses Régionales des Caisses d Épargne Caisses Régionales du Crédit Agricole Calao Finance Cap Ouest Capital Fund Management Cardif SA Cardinal Finances CASAM CCR AM CCR Asset Management CDC Entreprises CDC IM CDG Capital CE Idf Paris Cedrus Asset Management Champeil Asset Management Cheuvreux Cholet Dupont Partenaires Cholet-Dupont CIC Sud Ouest Citibank International Plc Clay Asset Management CM CIC Cogefi Gestion Cognetas Constance Associés Cortal Consors Covea Finance Covéa Finance CPR AM CRCAM Alpes Provence CRCAM Aquitaine CRCAM Charente Maritime Deux Sèvres CRCAM Languedoc CRCAM Nord Midi-Pyrénées CRCAM Sud Mediterranée Crédit Agricole CIB Credit Agricole Immobilier Crédit Agricole S.A. Crédit Agricole Titres Crédit Foncier Crédit Foncier de France Crédit Immobilier de France Crédit Municipal de Paris Crédit Mutuel Arkéa Crédit Mutuel Nord Europe Crédit Mutuel Ocean Crédit Mutuel-CIC Crédit Suisse CREDIT SUISSE (France) CREDIT SUISSE (France) DEVELOPPEMENT CREDIT SUISSE (France) INGENIERIE ET CONSEIL Crédit Suisse Sécurities Europe Ltd Dahlia Delta Alternative Management Deutsche Pfandbriefbank Dexia Asset Management Dexia Crédit Local Dexia Crédit Local S.A. Succursale du Canada Dôm Finance DTAM Ecobank Ecofi Investissements Edhec Nice Edmond de Rothschild Asset Management Edmond de Rothschild Investment Managers Solutions Edmond de Rothschild Investment Partners EFG Asset Management EFG Financial Products (Europe ) Eiris Eolfi Asset Management Eraam Ethiea Gestion Eurogroup Euroland Finance Euronext Exane Exoé Exqim Fauchier Partners Federal Finance Federis Gestion d actifs Fimarkets Finance Active Flinvest Focus AM Friedland Gestion FSI REGIONS Fundquest GAN Assurances GAN Patrimoine Gaselys GE Capital Gemway Assets Generali GFI Securities Global Equities Goldman Sachs Groupama Groupama Alpes Méditerranée Groupama AM Groupama Banque Groupama Centre-Atlantique Groupama Centre-Manche Groupama Epargne Salariale Groupama Grand Est Groupama Loire Bretagne Groupama Nord-Est Groupama Paris Val de loire Groupama Pays d Oc Groupama Rhone Alpes Groupe EFG Groupe Helice H & Associes Haas Gestion Henner HMG Finance HR Stratégies hsbc Humanis Icade Asset Management IKB Deutsche Industriebank ING Direct Innoven Partenaires Inter Gestion International Capital Gestion Intesa San Paolo Invesco JP Morgan KBC Bank KBC Securities KBL Richelieu Banque Privée Kepler Capital Markets La Banque Postale La Banque postale AM La Compagnie Financière Edmond de Rothschild La financière responsable La Française AM Lasalle Invesment Mangement Lazard Freres Gestion LCL Le Conservateur Legal & General LFPI Reim Lloyds Bank Lombard Odier Darier Hentsch & Cie Lombard Odier Darier Hentsch Gestion Longchamp AM Lonlay & Associés Louis Capital Louis Dreyfus Investment Group MAAF Mandarine Gestion Margo Conseil Market Securities Martin Maurel Gestion Masseran Gestion Mazars MBO Partenaires MC2 Meeschaert MENTCLEEF Merrill Lynch Pierce Fenner and Smith SAS Métropole Gestion Mirabaud Monabanq Montaigne Capital Monte Paschi Banque Moody s Mornay Finances Mosaic Finance Motion Equity Partners MT Patrimoine MW Gestion N finance Natixis Natixis Asset Management Natixis Financement Natixis Interépargne Natixis Private Equity International NATRAY CONSULTING GROUP Neuflize Obc Investissements Neuflize Vie Newedge Nexgen Capital Limited NextStage Nomura Octo Finances Oddo Asset Management Oddo Corporate Finance Oddo et Cie Oddo Options Offre Demande Agricole Open Group Orchidée Finance OTC EX Otea Capital Palatine Asset Management Partech International Patrimoine Management et associés PCI Phileas Asset Management Pleiade Asset Management Pleiade asset Mngt Portzamparc Pragma Capital Prédica Prevaal Finance Primonial Asset Management Primonial Groupe Pro BTP Procapital Promelys Participations Quilvest Raymond James Asset Management International RBC Dexia Régie Immobilière de la Ville de Paris Riskelia Rivage Investment Robeco Gestion Rockspring Rodemco France Management Rothschild & Cie Banque Rothschild & Cie Gestion Rothschild Banque Royal Bank of Scotland Russell Investments Saxo Banque Schelcher Prince Gestion Scor Seventures Partners SG SG Cib Siltea Skema Lille Société de Financement Local Société Générale Société Générale Cib Société Marseillaise de crédit Sofidy Soria Finance SP Gestion SPGP Statestreet Stelphia Suravenir Swell AM Swiss Life Swiss Life Asset Management Syquant Capital The Bank of Tokyo Mitsubishi TIKEHAU INVESTMENT MANAGEMENT Tradition Tradition Securities and Futures SA Turgot AM Turgot Asset Management TwentyfirstCapital UBS (France) SA UBS France UBS Securities UFFI REAM Ukrsibbank UniCredit Union Bancaire Privée Union Investment Union Investment Real Estate France SAS Unofi Verrazzano Capital Viel Tradition Vivienne Investissement Volkswagen Bank VTB Bank France W finance Wiseam Women Equity Partners XTB France Sociétés Air France Ascometal EDF EID Ernst & Young Icade Informatique CDC LCH Clearnet Novamonde Immobilier Nyse Euronext PricewaterhouseCoopers RSI Schindler Singer & Hamilton Six Financial Informations Six Telekurs Stairgo Tsenn Unibail Management Viveris Management Viveris Reim SSII Acerthia Adneom Alcyane Alten Sir Altran SI AMD Consulting AS+ Astek Aubay Axiem Axones BK Consulting Blue Consulting Capsi Conseil Clareen Cognitis France Degetel Group Equinox Consulting Finsys GFI Informatique Groupe Hélice Groupe One Point HTI I.R.S.I Consulting Jems Partners Logica Maltem MargOconseil MWA Neosoft NET2S Nexfi Ossia Conseil Quanteam Segula Informatique SOAT Solutec Solvensee SQLI Sterwen Consulting Team Trade Group Umanis Vivei Ecole - 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