TRAJECTOIRE BANQUE DE FINANCEMENT & D INVESTISSEMENT / ÉPARGNE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

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1 TRAJECTOIRE 2012 BANQUE DE FINANCEMENT & D INVESTISSEMENT / ÉPARGNE / SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS

2 SOMMAIRE 16 Expertises 1 Édito 2011, une année hors norme 2 Profil Natixis, une expertise financière globale au service de ses clients 4 Stratégie Entretien avec Laurent Mignon, Directeur Général 6 Actionnariat Natixis à l écoute de ses actionnaires 8 Gouvernance Composition des instances de direction 10 Organisation Natixis, 3 métiers et 7 filières support à leur service 12 Faits marquants Tour d horizon Amériques, Asie-Pacifique et EMEA 14 Histoire Près de deux siècles d histoire et d expertise 18 Accompagner les clients dans le financement de leurs projets 42 Engagements 44 Intégrer le développement durable dans les solutions clients 23 Optimiser les ressources et les actifs financiers des clients 49 Participer à la protection de l environnement 29 Gérer les risques des clients 39 Classements et récompenses 52 Favoriser la diversité 34 Développer des services financiers clés en main 56 S engager dans la société civile

3 NATIXIS //// TRAJECTOIRE ÉDITO 2011, une année hors norme L année 2011 a été exceptionnelle à tous égards. Rythmée par des événements politiques et économiques majeurs, elle a vu l aggravation d une crise de l endettement de certains États européens qui a déstabilisé les marchés financiers et fortement éprouvé les banques et leurs clients. Dans ce contexte particulièrement difficile, Natixis a maintenu sa trajectoire et a continué à développer ses activités, tout en renforçant significativement sa solidité financière par une politique volontariste de réduction des risques. La transformation profonde du modèle économique de Natixis, engagée depuis trois ans avec la mise en œuvre du plan stratégique New Deal, lui permet de traverser la crise dans de bonnes conditions et de présenter un bilan satisfaisant. Les résultats de Natixis sont solides ; ils démontrent notre capacité à générer des performances récurrentes malgré des conditions de marché dégradées. Grâce au travail réalisé depuis trois ans, nous avons les capacités de nous adapter aux nouvelles contraintes réglementaires sans remettre en cause notre cap stratégique. Tout a été mis en œuvre pour placer notre énergie et notre action au service de nos clients qui ont continué à nous faire confiance. Nos trois métiers cœurs ont réalisé de belles performances commerciales qui nous positionnent sur nos marchés et nous placent en tête de nombreux palmarès. Natixis a également renforcé son ancrage au sein du Groupe BPCE en accentuant les synergies commerciales entre ses métiers et avec les réseaux du groupe. En 2012, nous poursuivons notre développement et continuons à nous adapter aux évolutions de notre environnement. Nous sommes particulièrement déterminés à accompagner nos clients dans tous leurs projets. François Pérol Président du conseil d administration Laurent Mignon Directeur Général

4 2 PROFIL Une expertise financière globale au service des clients Natixis est la banque de financement, de gestion et de services financiers du Groupe BPCE, 2 e acteur bancaire en France à travers ses deux réseaux, les Banques Populaires et les Caisses d Epargne. Avec collaborateurs dans 68 pays, Natixis dispose d expertises métiers complémentaires pour accompagner durablement ses clients sur tous les marchés et répondre à l ensemble de leurs besoins. Natixis est une entreprise cotée à la Bourse de Paris (NYSE Euronext). Trois métiers cœurs tournés vers les clients Natixis développe trois métiers cœurs dans lesquels elle dispose d expertises fortes et reconnues : ///// la Banque de Financement et d Investissement (coverage / fusions et acquisitions, marchés de capitaux, financements structurés et banque commerciale) ; ///// l Épargne (gestion d actifs, assurance, banque privée et capital investissement) ; ///// les Services Financiers Spécialisés (affacturage, cautions et garanties, crédit-bail, crédit à la consommation, financement du cinéma et de l audiovisuel, ingénierie sociale, paiements et titres). Ces trois métiers cœurs associent leurs expertises et développent des synergies commerciales pour offrir aux clients des solutions personnalisées à forte valeur ajoutée. Cette approche constitue un atout majeur pour les clients de Natixis. Des relations clients inscrites dans la durée Natixis entretient des relations privilégiées avec ses clients : entreprises, institutions financières et investisseurs institutionnels. Entreprise du Groupe BPCE, elle conçoit également des solutions spécifiques pour les réseaux du groupe, les Banques Populaires et les Caisses d Epargne, et leurs clientèles de particuliers, professionnels et PME.

5 NATIXIS //// TRAJECTOIRE Des résultats solides grâce à un modèle économique transformé Dans un contexte économique et financier particulièrement difficile, 2011 a été une année positive pour Natixis qui a obtenu de bons résultats et renforcé significativement sa solidité financière. Bonnes performances opérationnelles La mise en œuvre du plan stratégique New Deal depuis trois ans a profondément transformé le modèle économique de Natixis qui a obtenu de solides performances opérationnelles dans ses trois métiers cœurs. Résultat net part du groupe 1,562 Md Résultat avant impôt 1 2,241 Md Produit net bancaire (PNB) 1 6,717 Md Répartition du PNB par métier cœur Solidité financière renforcée Natixis a significativement renforcé sa solidité financière par une série d actions qui lui ont permis de réduire en trois ans ses besoins en refinancement et ses actifs pondérés, sans détériorer son PNB. Ratio Core Tier ,2 % points de base en trois ans 4 6,5 % 6,6 % Très forte réduction des besoins de liquidité 5 37 % en trois ans 7,9 % 10,2 % 31/12/ /12/ /12/ /12/2011 Baisse des actifs pondérés 6 39 % en trois ans Notations long terme A Standard & Poor s Aa3 Moody s A+ Fitch Ratings 19,5 % 48 % BFI 2 Chiffres au 31/12/2011 (hors notations long terme au 19/04/2012) ÉPARGNE 1 Le produit net bancaire et les soldes intermédiaires de gestion jusqu au résultat avant impôt sont calculés avant prise en compte de la GAPC (Gestion active des portefeuilles cantonnés), des actifs abandonnés et des coûts de restructuration 2 Banque de Financement et d Investissement ; Services Financiers Spécialisés 32,5 % SFS 2 3 Intégrant l effet de l opération P3CI et y compris CRD3 4 Pro forma du traitement prudentiel des CCI en actifs pondérés à 370 % 5 Actifs à refinancer (court et long terme) de la BFI et de GAPC 6 Hors traitement prudentiel des CCI en actifs pondérés à 370 % et hors impact de CRD3

6 4 STRATÉGIE Entretien avec Laurent Mignon, Directeur Général Nos clients au cœur de notre stratégie Natixis a profondément transformé son modèle économique grâce à la mise en œuvre de son plan stratégique New Deal. Tout le travail accompli depuis trois ans lui permet de poursuivre son développement et de s adapter aux évolutions majeures de son environnement. Quel regard portez-vous sur l année 2011 de Natixis? Malgré la crise et son intensification au second semestre, l année 2011 a été positive pour Natixis puisque nous avons délivré de bons résultats, renforcé significativement notre solidité financière et obtenu des avancées majeures dans notre plan stratégique New Deal. Nous avons surtout maintenu notre cap sans remettre en cause notre modèle économique, centré sur les clients avec un profil de risque réduit, et ainsi démontré notre capacité de résistance. Nous avons également fait preuve d une bonne réactivité en accentuant et en accélérant notre programme de réduction de besoins de liquidité et d actifs pondérés. Dans nos trois métiers cœurs, nous avons réalisé de très bonnes performances commerciales. Dans la Banque de Financement et d Investissement, la mise en place de la plate-forme de dette a contribué à la forte progression de nos parts de marché sur la syndication et les émissions obligataires, tout en préservant nos franchises comme celles que nous avons dans le domaine des financements de projets. Au sein du pôle Épargne, nous avons confirmé le succès de notre stratégie «multiboutique» en gestion d actifs et de notre plate-forme mondiale de distribution avec une collecte positive, dans un contexte de marchés très dégradés. Enfin, nous avons achevé la structuration de notre pôle Services Financiers Spécialisés, pour en faire une véritable plate-forme de produits et services à destination des réseaux du Groupe BPCE. Vous avez des ambitions importantes en termes de synergies avec les réseaux du Groupe BPCE. Pouvez-vous nous en dresser le bilan et les perspectives? Avec 36 millions de clients et un PNB supérieur à 23 milliards d euros, le Groupe BPCE

7 NATIXIS //// TRAJECTOIRE est le 2 e acteur bancaire en France. Cette dimension lui confère un rôle majeur dans le secteur bancaire, notamment en matière de financement de l économie française, d innovation produits, de solutions et de services apportés aux clients. Le rôle de Natixis est d accompagner le groupe dans son développement. C est pourquoi, dès 2009, nous nous sommes fixé des objectifs ambitieux. Nous avons travaillé de façon permanente et étroite avec les réseaux Banque Populaire et Caisse d Epargne au bénéfice de leurs clients. Nous avons optimisé nos savoir-faire, mutualisé et industrialisé nos traitements, et renforcé nos offres dans le crédit à la consommation, le crédit-bail, les garanties et cautions ou encore l affacturage et l ingénierie sociale. Le bilan des actions menées depuis trois ans est très positif puisque Natixis a déjà atteint 77 % des objectifs fixés à fin Nous avons dégagé d importantes synergies dans des métiers tels que la monétique et les paiements. Notre principal enjeu est aujourd hui de poursuivre le déploiement de platesformes multiétablissements et la diffusion de nos offres au sein du groupe, tout en rentabilisant nos investissements. Nous devons également continuer à innover, en matière de produits et de services. Qu est-ce qui a le plus changé chez Natixis depuis trois ans? Natixis a radicalement changé depuis la mise en œuvre du plan stratégique New Deal. Très impactée par la crise de 2008, Natixis est devenue une banque rentable, reconnue pour ses expertises et qui a retrouvé la confiance de ses actionnaires, de ses clients, du marché et de ses collaborateurs. C est la conséquence d une profonde transformation de notre modèle économique et d une forte réactivité face à la crise et à ses effets. Avec des ressources financières et humaines appropriées et des objectifs clairs, nous nous sommes solidement arrimés au Groupe BPCE et avons recentré nos activités autour de trois métiers cœurs, au service de nos clients. Nous avons renforcé les synergies et développé les ventes croisées au sein de Natixis et avec les réseaux. Nous avons renoué avec une profitabilité pérenne grâce à nos performances commerciales et fortement renforcé notre solidité financière, en réduisant significativement notre profil de risque et en consolidant constamment notre base de fonds propres. Nos équipes ont également mis à profit la dynamique impulsée par le New Deal pour renforcer nos positions dans de nombreux secteurs. Enfin, les collaborateurs de Natixis partagent aujourd hui les mêmes valeurs et sont tous au service du développement de la relation avec nos clients qui sont très divers. Le système bancaire vit une transformation profonde. Comment Natixis se positionne-t-elle dans ce nouveau contexte? Les banques doivent faire face à des changements structurels et réglementaires d une ampleur inégalée. Cette transformation, qui s est accélérée ces derniers mois, se traduit en particulier par un phénomène de désintermédiation bancaire, autrement dit par le recours croissant des acteurs économiques aux marchés pour se refinancer. Par ailleurs, ces changements touchent tous nos métiers, de la Banque de Financement et d Investissement à l Épargne en passant par certains métiers du pôle Services Financiers Spécialisés comme le crédit à la consommation. Notre défi majeur est de nous adapter le plus rapidement possible à ces évolutions inédites, tout en poursuivant notre développement et en accompagnant le mieux possible nos clients. Les enjeux à relever sont réels et nous avons déjà beaucoup changé depuis trois ans. Je suis intimement convaincu de notre capacité à accompagner nos clients dans ce nouvel environnement et de la valeur ajoutée que l ensemble de nos métiers et de nos collaborateurs continueront à apporter quotidiennement à l économie. Chiffres clés Baisse des actifs pondérés * 39 % entre fin 2008 et fin 2011 Coût du risque maîtrisé 27 points de base fin 2011 (contre 52 points de base fin 2009) Réduction significative de la VaR ** 14,5 M fin 2011 (contre 60 M fin 2008) * Hors traitement prudentiel des CCI en actifs pondérés à 370 % et hors impact de CRD3 ** Value at Risk (valeur sous risque) : représente la perte potentielle maximale d un investisseur sur la valeur d un actif ou d un portefeuille d actifs financiers

8 6 ACTIONNARIAT Natixis à l écoute de ses actionnaires Natixis est détenue à 72,3 % par BPCE, l organe central du Groupe BPCE. Le reste du capital est réparti entre les autres actionnaires de l entreprise : actionnaires individuels, investisseurs institutionnels et salariés. Répartition du capital (au 31 décembre 2011) 0,2 % 72,3 % 1 % 26,5 % BPCE FLOTTANT SALARIÉS AUTODÉTENTION BPCE, actionnaire majoritaire et principal client Créé en 2009, le Groupe BPCE est le 2 e groupe bancaire * en France. Au service de 36 millions de clients dont 8,1 millions sont sociétaires de leur banque, il emploie collaborateurs et contribue fortement au financement de l économie française. Le Groupe BPCE développe une offre complète de services bancaires et financiers pour les particuliers, professionnels, TPE, PME, grandes entreprises, collectivités locales et institutionnels. Il s appuie sur : - les réseaux coopératifs des 19 Banques Populaires et des 17 Caisses d Epargne ; - des filiales dont le Crédit Foncier, la Banque Palatine, BPCE International et Outre-mer et Natixis, sa structure cotée. L organe central BPCE détermine la stratégie, assure le contrôle, la coordination et l animation du groupe. Tous les établissements de crédit affiliés à BPCE bénéficient d un système de garantie et de solidarité. Les offres, spécialement conçues par Natixis pour les clients particuliers, professionnels ou entreprises, sont systématiquement déployées dans les réseaux du groupe. Ces synergies commerciales permettent à Natixis de générer un PNB de 1,193 milliard d euros au 31 décembre 2011 avec les entités du groupe. À travers les certificats coopératifs d investissement, Natixis détient 20 % du capital des Banques Populaires et 20 % de celui des Caisses d Epargne. En 2011, le résultat mis en équivalence des réseaux du Groupe BPCE s est élevé à 576 millions d euros. * 2 e en nombre d agences (source : base de données, site Internet des banques), 2 e en termes de parts de marché épargne clientèle et crédit clientèle (source : Banque de France T3 2011), et 2 e en termes de taux de pénétration professionnels et entrepreneurs individuels (source : enquête Pépites CSA )

9 NATIXIS //// TRAJECTOIRE Plus de collaborateurs du Groupe BPCE actionnaires L assemblée générale des actionnaires de Natixis du 24 mai 2007 a procédé à l attribution d actions Natixis aux collaborateurs des Banques Populaires, des Caisses d Epargne et de Natixis. Chaque collaborateur bénéficiaire a obtenu des droits non négociables permettant l attribution d actions Natixis, à l issue d une période de deux ans. Aujourd hui, plus de collaborateurs du Groupe BPCE sont devenus actionnaires de Natixis. Un dialogue permanent avec les actionnaires individuels Depuis 2007, Natixis a mis en place un dispositif complet de relations avec ses actionnaires individuels qui comprend : un numéro vert ( ), une adresse électronique, une rubrique dédiée sur le site Internet de Natixis et une lettre trimestrielle. Natixis propose à ses actionnaires, qui souhaitent être plus étroitement associés à l actualité de l entreprise, d intégrer le Club des actionnaires. Celui-ci regroupe Cours de l action Natixis (du 1 er janvier 2009 au 31 mai 2012) aujourd hui près de membres qui bénéficient de plusieurs avantages : - un abonnement individuel à la Lettre aux actionnaires ; - un site Internet dédié ; - un programme d activités telles que des conférences, des réunions (sur la Bourse, l économie et l investissement) et des événements liés aux actions de mécénat de Natixis. Les membres du club bénéficient également d un accueil privilégié aux événements organisés par Natixis pour les actionnaires (salons, rencontres) et d un stand dédié lors de l assemblée générale. Des avantages supplémentaires sont accordés aux membres du e-club des actionnaires * parmi lesquels des conférences en différé pendant six mois et une e-newsletter mensuelle. En complément du Club des actionnaires, un Comité consultatif des actionnaires de Natixis se réunit plusieurs fois par an. Composé de 12 actionnaires représentatifs de l actionnariat de Natixis, il formule des avis et des recommandations sur le dispositif global de communication à destination des actionnaires individuels. Chiffres clés 10 réunions d actionnaires en région depuis appels traités par mois actionnaires membres du club ou du e-club NATIXIS 44 formations économiques et boursières dispensées depuis EURO STOXX BANK 150 CAC * Les membres ayant accepté d utiliser exclusivement Internet dans leurs échanges avec Natixis 50 06/09 11/09 04/10 09/10 02/11 07/11 12/11 05/12

10 8 GOUVERNANCE Composition des instances de direction Conseil d administration (au 1 er juin 2012) François Pérol Président du conseil d administration Président du directoire de BPCE BPCE Représentant permanent : Nicolas Duhamel Membre du directoire de BPCE Vincent Bolloré* Président-Directeur général du groupe Bolloré Christel Bories* Ex-Directeur général de Constellium Alain Condaminas Directeur général de la Banque Populaire Occitane Laurence Debroux* Directeur général Finance et Administration de JCDecaux S.A. Stève Gentili Président de la BRED Banque Populaire Vice-président du conseil de surveillance de BPCE Catherine Halberstadt Directeur général de la Banque Populaire du Massif Central Olivier Klein Directeur général Banque Commerciale et Assurance de BPCE Membre du directoire de BPCE Bernard Oppetit* Président de Centaurus Capital Stéphanie Paix Président du directoire de la Caisse d Epargne Rhône Alpes Didier Patault Président du directoire de la Caisse d Epargne Bretagne Pays de Loire Membre du conseil de surveillance de BPCE Henri Proglio* Président-Directeur général d EDF Philippe Queuille Directeur général Opérations de BPCE Membre du directoire de BPCE Philippe Sueur Vice-Président du conseil d orientation et de surveillance de la Caisse d Epargne Ile-de-France * Administrateur indépendant

11 NATIXIS //// TRAJECTOIRE Comité de Direction Générale (au 1 er juin 2012) e Comité de Direction Générale de Natixis est représentatif de l ensemble de ses métiers et répond aux besoins de réactivité, Lde collégialité et de transversalité indissociables de la stratégie. Olivier Perquel Stratégie et GAPC* Luc-Emmanuel Auberger Finances et risques Laurent Mignon Directeur Général Aline Bec Systèmes d information achats logistique Jean-Yves Forel Services Financiers Spécialisés André-Jean Olivier De Doan Tran Alain Delouis Pierre Servant Secrétariat général Banque de Financement et d Investissement Ressources humaines Épargne * Gestion active des portefeuilles cantonnés

12 10 ORGANISATION 3 métiers cœurs BANQUE DE FINANCEMENT ET D INVESTISSEMENT (BFI) ÉPARGNE COVERAGE / FUSIONS ET ACQUISITIONS Le Coverage propose aux clients des solutions basées sur l ensemble de l offre des métiers cœurs de Natixis GESTION D ACTIFS Organisation «multiboutique» avec une vingtaine de sociétés de gestion aux approches d investissement sem nt multiples MARCHÉS DE CAPITAUX Marchés actions Marchés de taux, change, crédit et matières premières FINANCEMENTS STRUCTURÉS Financements de l énergie et des matières premières res Financements d actifs et de commerce international : projets, aéronautique et export structuré ré Financements ncem ents immobiliers mob ilie iers Financements ncem ents stratégiques t et d acquisitions io Ingénierie sur participations cotées Plate-forme de structuration et de financement : titrisation, gestion actif-passif, conseil et restructuration de portefeuilles BANQUE COMMERCIALE Financements nt classiques Plate-forme de distribution mondiale couvrant l Europe, les États-Unis, l Asie et le Moyen-Orient ASSURANCE Offres d assurance pour les réseaux bancaires : assurance vie, assurance prévoyance (dont assurance dépendance), assurance dommages automobile et habitation, atio ion, etc. Offre spécifique dédiée aux banques privées, sociétés de gestion et plates-formes de Conseillers en gestion de patrimoine indépendants BANQUE PRIVÉE Solutions patrimoniales et financières dédiées aux investisseurs privés, en France et à l international CAPITAL INVESTISSEMENT (pour compte de tiers) Investissement direct : capital risque, capital développement Fonds de fonds Gestion de flux et cash management

13 NATIXIS //// TRAJECTOIRE filières support SERVICES FINANCIERS SPÉCIALISÉS (SFS) Financements spécialisés AFFACTURAGE Gestion et optimisation des créances clients Affacturage age et financement Information commerciale et recouvrement CRÉDIT-BAIL Financement locatif mobilier et immobilier : crédit-bail mobilier, location simple, location avec option d achat, location opérationnelle informatique, financement des énergies renouvelables, location longue durée automobile avec services Les fonctions support de Natixis sont organisées en 7 filières pour optimiser la coordination et le pilotage de ses activités. COMMUNICATION CONFORMITÉ FINANCES JURIDIQUE RESSOURCES HUMAINES CAUTIONS ET GARANTIES Conception et développement de services de cautionnement et de garanties financières multimarchés CRÉDIT À LA CONSOMMATION Crédit renouvelable Gestion de prêts personnels FINANCEMENT DU CINÉMA ET DE L AUDIOVISUEL Financement de tous les métiers de l image, du son et des industries techniques associées RISQUES SYSTÈMES D INFORMATION Services financiers INGÉNIERIE SOCIALE Épargne salariale ale Épargne retraite ra Assurances et prévoyance collectives lect ctiv es Actionnariat nari at salarié arié Titres de services (Chèque de table, CESU Domalin, etc.) PAIEMENTS Gestion des moyens de paiement et compensation via tout système d échanges TITRES Conservation d instruments financiers de la banque de détail et de la banque privée avec fonctions de back office PARTICIPATION FINANCIÈRE COFACE Assurance-crédit

14 12 FAITS MARQUANTS AMÉRIQUES États-Unis La succursale de Natixis à New York lance, pour la 1 re fois, une émission obligataire sécurisée par des prêts bancaires (Liberty Island Funding ). Dan Fuss, gérant de fonds de Loomis Sayles, reçoit le Prix d Excellence Lipper 2012 en gestion de fonds pour ses 50 ans de carrière. Brésil La revue International Financing Review décerne à Natixis la distinction «Opération de l année Amérique Latine» pour une émission de crédit revolving au profit de Vale, 2 e société minière mondiale. Source : Loan Deal of the Year IFR Award 2011 ASIE-PACIFIQUE Inde Natixis Global Asset Management acquiert 25 % du capital de IDFC Asset Management Company, société indienne de gestion d actifs dédiée aux investisseurs particuliers et institutionnels. Japon Harris Associates* lance le fonds Global Value Strategy en partenariat avec Daiwa Securities. En dépit du séisme de Fukushima, le milliard d euros d encours collecté a été dépassé en décembre 2011 grâce à la forte mobilisation des équipes. * Société de gestion affiliée à Natixis Global Asset Management MULTIZONE Natixis est reconnue «Arrangeur de l année» en financements de projets d énergie renouvelable. Source : «MLA of the Year Renewables», Infrastructure Journal, 03/2012 Angleterre et Singapour Loomis Sayles, affiliée à Natixis Global Asset Management, ouvre de nouveaux bureaux à Singapour et à Londres. Antilles, La Réunion et l Océanie Natixis Lease étend ses implantations à La Réunion, aux Antilles, à Nouméa et à Tahiti.

15 NATIXIS //// TRAJECTOIRE EUROPE / MOYEN-ORIENT / AFRIQUE France Natixis devient 5 e spécialiste sur le marché des valeurs du Trésor français (SVT) le plus actif en 2011, 4 e en termes d animation du marché secondaire, 4 e pour la qualité des services et 7 e sur le marché primaire. Source : classement Agence France Trésor Naxicap Partners obtient le prix du Fonds de Capital Développement 2011, à l occasion des Grands Prix de Private Equity Magazine. Natixis est consacrée Meilleure banque sur le marché des covered bonds * en * Type d obligations sécurisées Source : The Cover, publication EuroWeek Titres Cadeaux, filiale de La Banque Postale et de Natixis, lance en France la 1 re carte cadeaux prépayée multienseigne utilisant la solution de paiement Visa sous la marque CA DO CARTE. Natixis conclut avec Air France KLM une opération de swap inédite afin de protéger sa trésorerie d une éventuelle demande de remboursement anticipé de l Océane de 450 M émise en France / Italie Natixis arrange le financement de l acquisition emblématique de Parmalat par Lactalis pour 7,5 Md, donnant naissance au nouveau leader mondial de l industrie laitière. Cette opération a été saluée «Opération de l année» par de nombreuses revues spécialisées (IFR, EuroWeek, The Banker). Russie Natixis fête ses 10 ans de présence à Moscou, avec notamment une forte activité en financement de matières premières. Émirats Arabes Unis Natixis intervient en tant que co-chef de file auprès d International Petroleum Investment Company dans le cadre d une émission obligataire de 3,75 Md$. Cette opération a été récompensée comme «Opération de l année 2011» sur les marchés émergents (Emerging Market Corporate Deal of the Year - EuroWeek Awards 2011).

16 14 HISTOIRE 1818 Création de la 1 re Caisse d Epargne à Paris pour promouvoir, collecter et gérer l épargne populaire. Le livret d épargne est lancé 1837 La gestion des livrets est confiée à la Caisse des Dépôts. Les Caisses d Epargne se multiplient : elles passent de 284 en 1839 à 364 en 1847 Près de deux siècles d histoire et d expertise 2001 Création de CDC IXIS, banque d investissement et de financement, par la filialisation des activités financières concurrentielles de la Caisse des Dépôts 2004 La Caisse Nationale des Caisses d Epargne acquiert CDC IXIS. Le Groupe Caisse d Epargne devient ainsi un acteur bancaire global. IXIS CIB et IXIS AM sont créées 1999 Création de la Caisse Nationale des Caisses d Epargne (CNCE)

17 NATIXIS //// TRAJECTOIRE Création du Crédit National pour faciliter la réparation des dommages causés par la Première Guerre mondiale Création de Natexis S.A., issue de l union du Crédit National et de la BFCE : 1 re fusion bancaire dans le paysage français depuis près de 30 ans Natexis S.A. devient Natexis Banques Populaires après transfert des activités opérationnelles de la CCBP à Natexis S.A. Création de Natixis Regroupement des activités d IXIS et de Natexis Banques Populaires 1946 Création de la Banque Française du Commerce Extérieur (BFCE) pour faciliter le financement des opérations de commerce international 1998 La CCBP rachète Natexis S.A. qui devient le véhicule coté du Groupe Banque Populaire 1878 Création de la première Banque Populaire à Angers ; les Banques Populaires ont été fondées par et pour des entrepreneurs individuels pour financer leurs projets 1921 Création de la Caisse Centrale des Banques Populaires (CCBP) 1999 La CCBP devient la Banque Fédérale des Banques Populaires (BFBP) Constitution du Groupe BPCE, 2 e groupe bancaire en France Création de BPCE, issu de la fusion de la CNCE et de la BFBP

18 16 EXPERTISES Natixis, la banque partenaire des entreprises et des institutionnels

19 NATIXIS //// TRAJECTOIRE Natixis conçoit des solutions financières personnalisées et à forte valeur ajoutée en s appuyant sur les expertises complémentaires de ses trois métiers cœurs. Sa démarche commerciale qui repose sur une analyse approfondie des besoins de ses clients lui permet d adapter avec précision son offre et de leur apporter des réponses sur mesure. Ainsi, Natixis : - conseille et accompagne ses clients dans le financement de leurs projets (conseil stratégique, émission obligataire, créditbail ) ; - optimise les ressources et actifs financiers de ses clients en intégrant leurs contraintes (solutions de gestion actifpassif, diversification des sources de financement ) ; - gère les risques de ses clients (affacturage, produits de couverture ) ; - offre des services financiers clés en main à ses clients et gère leurs opérations au quotidien (conservation de titres, paiements ).

20 18 1 Natixis accompagne ses clients dans le financement de leurs projets Anne-Cécile Delas, responsable Europe des Financements d acquisitions corporate, BFI, Natixis Natixis offre une gamme diversifiée de solutions de financements aux entreprises et institutions, quelle que soit la nature de leurs projets, en France comme à l international. Elle les accompagne notamment sur les marchés de capitaux, dans le conseil et l arrangement de leurs financements et met à leur disposition des services financiers spécialisés.

21 NATIXIS //// TRAJECTOIRE Cas pratiques SE FINANCER SUR LE MARCHÉ OBLIGATAIRE EN DOLLARS Deal of the Year L émission d IPIC a été élue Emerging Market Corporate Deal of the Year Vue d Abu Dhabi city Source : EuroWeek Awards 2011 Besoin client IPIC (International Petroleum Investment Company), compagnie pétrolière d investissement détenue par le Gouvernement d Abu Dhabi, souhaite refinancer un crédit bancaire. Solution Natixis Natixis accompagne IPIC sur le marché primaire obligataire américain en arrangeant et en plaçant une émission en dollars. Elle exécute, en tant que chef de file et teneur de livres, une émission obligataire de 3,75 Md$ en 3 tranches (5 ans, 10 ans et 30 ans). Bénéfice client Le client diversifie ses sources de financement obligataire en émettant en dollars sur une maturité à très long terme (ce qui n est pas réalisable en euros), obtient des coûts de financement plus avantageux et bénéficie d un accès aux investisseurs du marché américain plus liquide que le marché européen. Synergies Cette opération a été menée grâce à la collaboration, en Europe et aux États-Unis, des équipes de la plate-forme de dette, de la distribution et des financements de matières premières. C est la plus importante transaction en dollars dirigée par Natixis avec une entreprise située dans un pays émergent. «Les émissions en dollars de sociétés non américaines sont très bien accueillies, car elles permettent aux investisseurs américains de diversifier leurs portefeuilles de crédit sans risque de change», explique Alain Gallois, Global Head of Debt Platform, Natixis.

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