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1 Excellence & Performance Autoportrait

2 L entreprise La Banque Palatine, banque des entreprises et du patrimoine du Groupe BPCE, déploie son savoir-faire auprès des particuliers et des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire). Son réseau de 52 agences en France, en synergie avec les métiers d'expertise (gestion privée, corporate finance, immobilier, international, salle des marchés...) accompagne aujourd'hui plus de entreprises et clients privés. Banque entrepreneuriale, elle établit un véritable partenariat financier avec tous ses clients grâce à une approche basée sur : des expertises métiers reconnues des conseils à forte valeur ajoutée pour apporter des solutions sur mesure un accompagnement de proximité en région une personnalisation de la relation et le développement de solutions adaptées à chaque client. Proximité et écoute, modernité et technologie, performance et exigence, ces valeurs trouvent leur expression la plus reconnue dans le dynamisme d une banque qui se veut différente et responsable, plaçant le client au centre de son modèle de relation et de service. Pierre-Yves DREAN, Président du Directoire de la Banque Palatine Chiffres clés au 31/12/2011 Les principaux indicateurs (Données consolidées) Produit net bancaire 303,0 M Résultat brut d exploitation 118,9 M Résultat net part du groupe 61,6 M Coefficient d exploitation 60,7 % Notations financières au 15/06/2012 Fitch Ratings F1+ A+ Court terme Moody s P-1 Court terme (1) Perspective négative (2) Perspective stable Long terme A2 Long terme (1) (2) Activités Dépôts clientèle (3) ,8 M Crédits clientèle 6 442,5 M (3) Dépôts monétaires et financiers Capitaux propres 759,5 M Effectif Nombre d agences 52

3 Un business model pertinent et efficace Au travers de son business model, c est par la combinaison de tous ses métiers que la Banque Palatine apporte des réponses aux attentes de ses clients entreprises, dirigeants et particuliers. Financement Crédits documentaires Changes & Flux Epargne salariale et retraite BANQUE DE L'ENTREPRISE Dépôts MÉTIERS Ingénierie patrimoniale LBO & Syndications SPÉCIALISÉS M&A (1) Immobilier Marchés Financements patrimoniaux Asset Management BANQUE DU PATRIMOINE Assurance vie Produits structurés Gestion privée (1) Mergers & Acquisitions Produits structurés Gestion privée Une priorité : la satisfaction client La Banque Palatine revendique, avec sa nouvelle signature l Art d être Banquier, une relation d excellence et de proximité avec ses clients. Pour cela, les collaborateurs ont pris 4 engagements pour répondre au mieux à leurs attentes. BANQUE DU PATRIMOINE g La Banque Palatine s engage pour vous 1 Le contact direct, personnel et permanent avec votre conseiller 2 Un binôme commercial pour les opérations courantes 3 La prise en charge de vos demandes en 48h 4 Une transparence de notre tarification

4 Banque du patrimoine Des services à haute valeur ajoutée La Banque Palatine apporte ses services et ses conseils à une clientèle patrimoniale de chefs d entreprise, d entrepreneurs, de professions libérales, de cadres, mais aussi de non-résidents et de retraités. Dynamiser son patrimoine en toute sécurité Pour les particuliers, la vocation de la Banque Palatine est d accompagner chacun de ses clients sur l ensemble de ses attentes, qu il s agisse de conseil patrimonial, d investissement ou de la gestion de ses comptes au quotidien. À la différence d une offre qui se focalise sur quelques produits, nos conseillers œuvrent, de façon permanente, pour apporter le meilleur service dans la durée, en privilégiant l écoute, le professionnalisme, la simplicité, la proximité et bien sûr, la réactivité. Conseiller nos clients La plupart des agences de la Banque Palatine dispose d un ou plusieurs collaborateurs dédiés au conseil patrimonial. La Banque Palatine peut ainsi établir des diagnostics patrimoniaux et conseiller ses clients sur les stratégies d investissement ou d arbitrage. Optimiser son patrimoine La Banque Palatine propose une gamme complète de SICAV et de FCP dont les performances sont régulièrement reconnues par la presse financière. Elle a également développé, dans le cadre privilégié de l assurance vie, des solutions qui favorisent la transmission du patrimoine ou la préparation de la retraite en veillant à la qualité des supports de placement. L offre de la Banque Palatine s enrichit aussi de solutions financières spécifiquement conçues autour de problématiques fiscales et ouvertes à la multigestion. Financer ses projets Aujourd hui, la gestion dynamique de son patrimoine implique d accorder une importance particulière aux crédits, que cela soit pour financer durablement une acquisition ou pour bénéficier d une avance temporaire. La Banque Palatine offre une large gamme de prêts destinés au financement du patrimoine et apporte un conseil personnalisé pour le montage des opérations immobilières de ses clients. À travers son pôle gestion privée, la Banque Palatine délivre des services à haute valeur ajoutée dans l optimisation patrimoniale et le conseil en investissement. Palatine Gestion Privée s adresse particulièrement à une cible de clients entrepreneurs, dirigeants ou non résidents. Ce département offre une approche globale du patrimoine privé et professionnel du chef d entreprise. Ce pôle, constitué de 15 personnes, concentre l expertise de la Banque dans les domaines du conseil patrimonial, de l ingénierie fiscale et juridique et élabore des propositions d investissements sur mesure. Les banquiers privés et les ingénieurs patrimoniaux travaillent en synergie avec un réseau de partenaires (notaires, fiscalistes et experts métiers), assurant ainsi une relation suivie et de grande proximité avec leurs clients.

5 Banque des entreprises Construire une relation durable La Banque Palatine déploie son expertise auprès des ETI et établit un véritable partenariat avec tous ses clients. Du financement du cycle d exploitation à la gestion de la trésorerie, en passant par l ingénierie immobilière, la Banque Palatine offre un panel complet d expertises et de services à haute valeur ajoutée, permettant de répondre à l ensemble des besoins. Cette organisation, centrée sur la mise à disposition de ses clients d une expertise pointue dans chacun des domaines requis et d une très forte exigence de qualité, est à l image du positionnement de la Banque Palatine : le banquier conseil du dirigeant d entreprise. Financement du cycle d exploitation et des investissements Toutes les solutions de financement du cycle d exploitation correspondant aux besoins des entreprises et aux modes de règlement de leurs clients sont proposées à la Banque Palatine. Elle accompagne aussi ses clients dans leurs investissements sous forme de prêt ou de crédit-bail en partenariat avec les filiales du Groupe BPCE : Natixis Lease, Natixis Factor, Natixis Garantie. Le département de développement international a défini comme zones prioritaires l'asie et le Maghreb pour l accompagnement des ETI exportatrices. Trade finance La Banque Palatine gère la filière nationale du trade services pour son réseau et celui des Caisses d'épargne. Sa mission est d'accompagner les PME françaises dans leur développement à l'international et répondre à l ensemble de leurs besoins : conseil en développement à l'international, couverture des risques commerciaux, politiques et couverture de change financement du poste clients export traitement des opérations liées au commerce international : crédits documentaires, remises documentaires, garanties internationales, transferts, etc. Développement à l international La direction de l international de la Banque Palatine a pour mission d accompagner les ETI qui commercent avec le monde, qui partent à la conquête des marchés extérieurs ou qui s implantent à l étranger. Les chargés d affaires internationales proposent un appui complet de prestations de conseil, d opérations de paiements et de Trade, de gestion des risques de change, de financements Partout en France, les importateurs et les exportateurs ont un accès privilégié aux experts internationaux pour les conseiller dans leurs opérations hors des frontières et dans la mise en place des circuits et garanties les plus appropriés à leurs besoins. Une ingénierie immobilière qui rend possible les projets La direction de l'immobilier propose une véritable ingénierie immobilière. Son rôle est de conseiller et d accompagner les entreprises dans la valorisation de leur patrimoine et les professionnels de l immobilier grâce à une bonne vision du risque. La priorité : être à l écoute des clients, comprendre leur environnement et rendre possible leurs projets en entretenant une relation de confiance et en agissant en tant que partenaire financier global. Grâce à leurs expertises métiers, les équipes de la direction de l'immobilier de la Banque sont capables de proposer des montages innovants et performants. Les projets sont accompagnés depuis l élaboration des plans d architecte jusqu à la livraison.

6 Courtage en assurances Ariès Assurances est une société de courtages d assurances et de réassurances mettant à la disposition des dirigeants d entreprise son expertise sur la couverture des passifs sociaux de l entreprise et la protection sociale des salariés. Son activité est consacrée au conseil en assurance dans les domaines suivants : assurance-vie collective (prévoyance et frais de santé) engagements de retraite ; assurance-décès et responsabilité civile des mandataires sociaux. Le corporate finance Avec plus de 50 opérations réalisées dans les métiers du corporate finance, la Banque Palatine a su développer un savoir-faire, notamment en : Fusions & acquisitions : en partenariat avec des acteurs spécialisés en M&A, missions de conseil dans le cadre d opérations de cession, d acquisition et de levée de fonds auprès de partenaires financiers. Financements de LBO/acquisitions : montage et financement d opérations de LBO sur des sociétés et groupes de taille moyenne. Opérations boursières : conseil pour les sociétés souhaitant s introduire en Bourse ou procéder à des levées de fonds par appel public à l épargne ou dans le cadre de placements privés. Crédits syndiqués : montages et prises de participation dans des crédits syndiqués pour une clientèle de grandes entreprises ou d ETI. Financements patrimoniaux : arrangement d'opérations de financements patrimoniaux pour les actionnaires dirigeants d'eti. La salle des marchés La salle des marchés de la Banque Palatine accompagne les clients dans leurs activités de marché, que ce soit en matière de gestion et optimisation de trésorerie, de gestion du risque de change ou de couverture de risque de taux. L'objectif est d apporter aux clients des offres sur mesure correspondant au mieux à leurs attentes et à l environnement des marchés. Professions réglementées de l immobilier Plus de administrateurs de biens et agents immobiliers font aujourd hui confiance à la Banque Palatine pour les accompagner dans leur développement et la gestion quotidienne de leurs opérations bancaires. La Banque Palatine met à la disposition de ces professionnels une offre innovante de services bancaires, spécialement conçue pour répondre aux multiples besoins spécifiques de leurs activités. Elle leur dédie en permanence des responsables de clientèle spécialisés, des experts métiers, un service d assistance Contact en Ligne, et un site internet spécifique, qui agissent de concert pour prendre en charge toutes leurs demandes et faciliter ainsi la banque au quotidien. Un département d excellence au service des grands comptes Créé en 2008, le département des grandes entreprises et des institutionnels (DGEI) s attache à développer l offre de la Banque Palatine dédiée aux entreprises réalisant plus de 500 M de chiffre d affaires ainsi qu aux groupes institutionnels. Grâce à une offre personnalisée s appuyant sur les expertises métiers Palatine (Salle des marchés, cash management, trade, gestion privée ), DGEI a su conquérir plus de 150 clients grands comptes. Composée de 14 collaborateurs, DGEI est une équipe agile, réactive et innovante, qui a noué des liens forts avec les autres entités du Groupe BPCE, et notamment avec Natixis dont Palatine est le premier partenaire interne pour les financements en pool. Afin de répondre aux besoins de ses clients et pour se distinguer des autres banques de financement et d'investissement (BFI), DGEI a ainsi développé des offres sur mesure telles que la cession de créances sans recours ou des solutions de placements adaptées en termes de liquidité et de sécurité. DGEI est également présent sur les financements maritimes et aériens, ainsi que sur ceux de projets d énergies renouvelables.

7 Palatine Asset Management une gestion de conviction Palatine Asset Management est l une des rares sociétés de gestion européennes, filiale d un grand groupe bancaire, à pratiquer une gestion indépendante des indices de référence. Cette gestion de conviction est réalisée au travers de 70 fonds, totalisant plus de 4 milliards d euros début La Banque Palatine peut, au plus près des clients, établir des diagnostics patrimoniaux et définir des stratégies d investissement ou d arbitrage. Notre société de gestion communique en permanence avec les agences et leurs clients au travers de son site internet, de ses vidéos hebdomadaires, de ses reportings mensuels, de ses guides trimestriels Palatine Asset Management récompensée Un savoir-faire reconnu Palatine Asset Management pratique tout d abord une sélection de valeurs sur les marchés européens, grandes mais aussi moyennes et petites capitalisations, en privilégiant les sociétés de croissance bénéficiant d un prix raisonnable. La gestion de taux monétaire et obligataire ainsi que la gestion diversifiée s appuient sur des modèles développés en interne. Uni-Hoche a remporté une nouvelle fois en 2011 la Victoire des SICAV de la Tribune dans la catégorie grandes capitalisations ainsi que le Fund Awards Morningstar, catégorie actions France grandes capitalisations. Le fonds ISR Palatine Or Bleu obtient le Lipper Fund Awards 2011 sur 3 ans dans la catégorie Equity Sector Utilities. La société de gestion prend la 5 e place au Classement Alpha League Table pour l ensemble de sa gamme ainsi qu un Trophée d Argent Le Revenu pour la gamme obligations sur 3 ans. En 2011, 8 de ses 9 fonds Investissement Socialement Responsable (ISR) sont labellisés par la société Novethic démontrant ainsi son engagement et son aptitude à appliquer dans sa gestion des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Palatine Asset Management est un partenaire très ancien des investisseurs institutionnels qui représentent plus de deux tiers de ses encours. Citons les institutions de retraite et de prévoyance, les compagnies d assurances, les acteurs du logement social, les caisses de congés payés, les mutuelles de santé, les associations et les multigérants. Palatine Asset Management est également au service des clients de la Banque aussi bien des particuliers que des PME et des grandes entreprises, en mettant à leur disposition une large gamme de SICAV et FCP.

8 La Banque Palatine, 230 ans d histoire 1780 Création à Lyon de Vernes & Compagnie La Banque Sanpaolo reprend le réseau de la Banque Veuve Morin-Pons Elle acquiert des agences de la Banque Générale du Commerce Fusion des Caisses d Épargne et des Banques Populaires : la Banque Palatine devient filiale à 100 % du Groupe BPCE L organe central BPCE (91.67 %) et Crédit Foncier (8.33 %) sont actionnaires de la Banque Palatine La Banque Vernes fusionne avec la Banque Commerciale de Paris pour devenir la Banque Vernes & Commerciale de Paris (BVCP) L Istituto Bancario San Paolo di Torino rachète la Banque Française Commerciale. La Banque Sanpaolo est créée La Caisse Nationale des Caisses d Epargne devient actionnaire à 60 % Elle devient filiale à 100 % des Caisses d Épargne La Banque Palatine devient filiale à 100 % de l'organe central BPCE Nationalisation de la BVCP L Istituto Bancario San Paolo di Torino prend une participation à hauteur de 100 % dans la BVCP La Banque Sanpaolo change de nom pour devenir la Banque Palatine Le siège social est transféré au 42, rue d Anjou, Paris. Un réseau national Aix-en-Provence Annecy Antibes Avignon Bordeaux Boulogne-Billancourt Caen Cannes Chamonix Courbevoie Dijon Grenoble La Roche-sur-Yon Levallois-Perret Lille Lyon Marseille Menton Metz Montpellier Nantes Neuilly-sur-Seine Nice Nîmes Orléans Paris Parly II Rennes Saint-Etienne Saint-Germain-en-Laye Saint-Maur Strasbourg Toulon Toulouse Versailles Villepinte Vincennes SIÈGE SOCIAL : 42, rue d Anjou Paris Cedex 08 - Tél. : SIÈGE ADMINISTRATIF: Le Péripole, 10, avenue Val de Fontenay Fontenay-sous-Bois Cedex - Tél. : SOCIÉTÉ ANONYME À DIRECTOIRE ET CONSEIL DE SURVEILLANCE AU CAPITAL DE R.C.S PARIS C.C.P. Paris TÉLEX BSPPA - BIC BSPFFRPPXXX - Swift BSPF FR PP - Membre de la Fédération Bancaire Française et couverte par le dispositif relatif à la garantie des dépôts Intermédiaire d assurance immatriculé à l Orias sous le numéro Titulaire de la carte professionnelle «Transactions sur immeubles et fonds de commerce sans perception de fonds, effets ou valeurs» n T12620 délivrée par la Préfecture de Police de Paris, garantie par la CEGC rue de la Boétie Paris cedex 08. Une Société du Groupe BPCE. Banque Palatine - AFP - Création et réalisation : Crédits photos : Jean-Philippe Pernot - Arnaud Février - Banque Palatine La présente brochure est imprimée sur Satimat green, certifié FSC, produit à partir de 60% de fibres recyclées et de 40% de fibres vierges garantissant un impact réduit sur l'environnement. La police de caractère utilisée, permet d économiser jusqu à 20% d encre lors de l impression MKG /2013

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