OFFRE DE FORMATIONS 2015 A DESTINATION DES PROFESSIONNELS DE L ASSURANCE 1 AGITATEUR DE DEVELOPPEMENT
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SOMMAIRE ÉDITO 4 LES RÉGIMES DE PROTECTION SOCIALE 6 Notions indispensables pour comprendre les remboursements frais de santé 7 Notions indispensables pour comprendre les indemnisations en matière de prévoyance 8 Compréhension pratique et technique des régimes de prévoyance 9 Approche approfondie des règles des contrats complémentaires de santé et de prévoyance 10 Approche approfondie des régimes complémentaires collectifs de retraites et de prévoyance 12 Sort des régimes de retraite et de prévoyance en cas de fusion ou de transfert d entreprise 13 Compréhension des comptes techniques et des comptes de résultat d un contrat collectif (santé / prévoyance) 14 Calcul des montants des prestations du régime obligatoire des salariés (prévoyance / retraite) 15 Entrée en vigueur des nouvelles règles du contrat responsable 16 Compréhension approfondie des régimes complémentaires de retraite collectif et d épargne salariale 17 Approfondissement de la complémentaire santé individuelle 19 Maîtrise règlementaire et technique des contrats Madelin 20 Compréhension des régimes obligatoires des TNS 21 SPÉCIAL MUTUELLES 22 Connaissance et valorisation de l économie sociale et de la mutualité 23 Caractéristiques et fonctionnement du monde de la mutualité 24 Spécial administrateurs : compréhension des aspects comptables et règlementaires 25 Spécial administrateurs : approche des aspects juridiques, règlementaires et comptables 26 Conseiller mutualiste : analyser le marché et développer un portefeuille d adhérents 27 SPÉCIAL COURTAGE 28 Création, animation et suivi d un réseau de courtage de proximité 29 Maîtrise des relations avec le courtage 30 Courtage de proximité, courtiers grossistes, quelle stratégie adopter sur le marché collectif? 31 Le devoir d information et de conseil des courtiers 32 LES FONCTIONS COMMERCIALES 33 Vente de la protection sociale en entreprise : améliorer votre efficacité 34 Approche commerciale des tns (prévoyance / frais de santé) 35 Approche commerciale spéciale profession libérale (prévoyance / frais de santé) 36 Maîtrise des accords de branches et construction d une approche commerciale efficace (Frais de santé et prévoyance) 37 Se positionner commercialement sans accord de branche 38 Approche des mécanismes de la réassurance (prévoyance / frais de santé) 39 Complémentaire santé : du plan marketing à la réalisation des actions de communication pragmatiques 40 FORMATIONS EN ENTREPRISE Nouveau 2015 - fidéliser vos clients 41 Maîtrise du contenu des garanties assistance et des aides sociales 42 Piloter la complémentaire santé en entreprise 43 Piloter le régime complémentaire de prévoyance en entreprise 44 Optimiser les dépenses de protection sociale 45 TÉMOIGNAGES 46 3
EDITO Spécialisé en protection sociale complémentaire, ALVEO Solutions accompagne les mutuelles, les compagnies d assurance, les institutions de prévoyance, les conseillers indépendants et les sociétés de gestion dans leurs projets de développement et d amélioration de leur performance dans les domaines de la gestion, du commercial et de la stratégie d entreprise. Créé en 2011 par, ancien Directeur Général d une mutuelle, ALVEO Solutions met à la disposition de vos équipes des collaborateurs apportant une réelle valeur ajoutée sur un large spectre d interventions : audit, pilotage, études, accompagnement et formations. Dispenser des formations utiles pour améliorer la performance des participants. Organisme agréé en formation professionnel, les formations que nous proposons sont destinées aux dirigeants ou aux salariés qui exprime le besoin d acquérir des connaissances solides et à jour sur l évolution du secteur ou la mise en place de techniques commerciales ou de management. PROTECTION SOCIALE PLAN DE FORMATION APPROCHE COMMERCIALE MUTUELLES SÉMINAIRES STAGES PARTAGE D EXPÉRIENCES COURTAGE PERFECTIONNEMENT RESSOURCES PÉDAGOGIQUES ASSUREURS FORMATIONS INTRA RÈGLEMENTAIRE DISPONIBILITÉ SESSIONS ÉCOUTE èretrouver TOUTES NOS FORMATIONS SUR WWW.ALVEO-SOLUTIONS.FR 4
DES FORMATIONS MISES À JOUR CONTINUELLEMENT Les contenus de nos formation sont mis à jour au fur et à mesure de l évolution règlementaire et jurisprudentielle grâce à une veille quotidienne. DES MÉTHODES PÉDAGOGIQUES VARIÉES Quiz, ateliers, études de cas, exercices, jeux de rôle, brainstorming, diaporama, supports pédagogiques en version dématéralisée, période de questions/réponses...l alternance des animations et des moyens utilisés permettent d assimiler les connaissances et de s adapter aux participants. LA CONNAISSANCE MÉTIER ET TERRAIN Nos formateurs sont tous des professionnels de la protection sociale qui sont consultants depuis plus de 10 ans. Ils maîtrisent la règlementation et l environnement de votre métier. DES ÉCHANGES FACILITÉS Les formations dispensées par ALVEO Solutions sont des moments d échanges privilégiés. Les questions sont librement posées et l intéractivité privilégiée. «Une écoute rare et des échanges avec des professionnels qui connaissent notre métier.» Formations sur site Les sessions animées au sein de votre entreprise se déroulent sur un ou plusieurs jours sur une thématique proposée par ALVEO Solutions. Rendez facilement accessible l apport de connaissance au plus grand nombre de collaborateurs pour un meilleur apprentissage et un partage des connaissances au sein de votre entreprise. Vous optimiserez vos coûts. Séminaire d actualité Vous souhaitez vous tenir informé de l actualité de votre profession ou disposer d une expertise métier pour décrypter les enjeux stratégiques majeurs de votre fonction? Nos intervenants vous apportent un éclairage précis et argumenté. Nous pouvons également prendre en charge l animation de vos échanges ainsi que la restitution. E-learning Toujours animés par le souhait de vous fournir des contenus de formation adaptés à vos besoins, nous développons des solutions e-learning sur mesure. Profitez de nombreux avantages : - nombre d utilisateurs illimité, - autant d accès que souhaité, vous définissez sans surcoût la durée de mise à disposition de la formation, - contrôle d acquisition des connaissances. Formations sur mesure Nos formations sont toutes modulables en fonction de vos besoins. Si malgré tout, vous ne parvenez pas à trouver un contenu répondant à votre demande, nous construisons également des formations sur mesure et nous enrichissons régulièrement notre offre pour répondre aux besoins des entreprises. ( CONTACTEZ-NOUS CONTACT@ALVEO-SOLUTIONS.FR - 06 04 51 13 66 5
LES RÉGIMES DE PROTECTION SOCIALE FORMATIONS MÉTIER
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE NOTIONS INDISPENSABLES POUR COMPRENDRE LES REMBOURSEMENTS FRAIS DE SANTÉ Comprendre l articulation entre le régime de la Sécurité sociale et les contrats complémentaires Appréhender les enjeux financiers des complémentaires santé dans son nouvel environnement réglementaire Savoir calculer des restes à charge et comparer les contrats Module 1 : Connaissance des régimes de base - Découverte du régime santé en France - Différents régimes et leurs particularités - CMU et CMU complémentaire - Contrats aidés - Carte vitale et télétransmission -Tiers payant Durée : 1 Jour Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Gestionnaire Chargé de l accueil Module 2 : Les prestations et leur mode de calcul - Différentes prestations en nature : régime général et régime complémentaire - Soins de ville/soins hospitaliers - Pharmacie - Praticiens - Optique/dentaire - Examens de laboratoire - Transports - Modes de calcul des prestations - Régime obligatoire - Complémentaire santé - Parcours de soins - Maîtriser le reste à charge - Approche des nomenclatures - Contrats responsables - Cadrage des prestations - Qu est-ce que le panier de soin? impacts Module 3 : Approche technique des complémentaires santé - Approche de la tarification d un contrat frais de santé complémentaire - Le statut social et fiscal des cotisations en fonction du type de contrat - Le statut social et fiscal des prestations en fonction du type de contrat - Récapitulatif 7
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE NOTIONS INDISPENSABLES POUR COMPRENDRE LES INDEMNISATIONS EN MATIÈRE DE PRÉVOYANCE Comprendre le périmètre d intervention des différents organismes Savoir calculer des indemnisations et des montants de capitaux Comparer précisément des couvertures complémentaires Module 1 : L architecture de la prévoyance des salariés - Le régime obligatoire de la Sécurité sociale - Les accords conventionnels - Les accords d entreprise - Articulation entre les différents régimes possibles Durée : 1 Jour Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Gestionnaire Chargé de l accueil Module 2 : Les prestations et leur mode de calcul - Différentes prestations en espèce : régime général et régime complémentaire - Prestations en arrêt de travail vie privée et accidents du travail - Invalidité vie privée et AT-MP - Différentes prestations en décès - Les nouvelles garanties - Cas des salariés cadres - Modes de calcul des indemnisations - Régime obligatoire - Régime obligatoire - Contrats responsables Module 3 : Approche technique des contrats prévoyance complémentaires - Statut social et fiscal - Des cotisations en fonction du type de contrat - Des prestations en fonction du type de contrat - Approche tarifaire des contrats de prévoyance - Tables - Réassurance - La portabilité des droits - Savoir comparer des contrats : tarifs, prestations, conditions générales... 8
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE COMPRÉHENSION PRATIQUE ET TECHNIQUE DES RÉGIMES DE PRÉVOYANCE Connaître les bases techniques et les fondements juridiques des régimes de prévoyance Progresser dans la gestion de ses contrats de prévoyance pour en améliorer les garanties et optimiser son coût. Savoir négocier l évolution du régime Module 1 : Les aspects légaux - La loi de mensualisation de janvier 1978 : aspects pratiques - La loi Evin du 31 décembre 1989 : aspects pratiques - La loi du 8 août 1994 : aspects pratiques - Le décret du 9 janvier 2012 sur les catégories objectives - Les précisions de la circulaire Sécurité sociale du 25 septembre 2013 et de la lettre ACOSS du 4 février 2014 - La loi de sécurisation de l emploi du 14 juin 2013 - Circulaire du 30 janvier 2015 : les contrats responsables Durée : 2 Jours Directeur du Développement et Marketing Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Gestionnaire Module 2 : Les dispositions relatives aux régimes de prévoyance complémentaire des conventions collectives / Accord de branche / Accords d entreprises : études de cas - Comprendre la hiéarchie des textes et leur portée - Quid des clauses de désignation et de recommandation : impact et durée - Le décès - Exemple 1 : CCN des transports routiers - Exemple 2 : CCN des cadres du 14 mars 1947 - Les garanties de rémunération conventionnelle - Exemple 1 : CCN des organismes médico-sociaux à but non lucratif - Exemple 2 : CCN des organismes de formation - Les garanties incapacité de travail Exemple 1 : CCN de l ameublement (fabrication) - Les garanties invalidité - Exemple 1 : CCN des jardineries graineteries Module 3 : Principes de calcul et gestion des prestations - Les prestations du régime de base de la Sécurité sociale - Décès - Indemnités journalières maladie - Indemnités journalières accident de travail - Rente d invalidité - La gestion des prestations complémentaires - Capital décès - Invalidité absolue et définitive - Rente d éducation rente d orphelin - Rente d éducation rente d orphelin - Rente de conjoint (viagère / temporaire) 9
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE APPROCHE APPROFONDIE DES RÈGLES DES CONTRATS COMPLÉMENTAIRES SANTÉ ET PRÉVOYANCE Connaître les contrats complémentaires individuels et collectifs en santé et prévoyance Savoir calculer et gérer les cotisations de contrats collectifs santé et prévoyance Module 1 : L offre des organismes d Assurances Maladie complémentaire - Les garanties en santé et prévoyance - En complément des prestations de base versées par l AMO - Des prestations uniquement garanties par des contrats complémentaires - Les différents types de contrats - Contrats individuels - Contrats collectifs - Contrats responsables, non responsables - Contrats sur-complémentaires Module 2 : La tarification des contrats complémentaires - Les acteurs : actuaires, commerciaux, gestionnaires, clients (individus, entreprises) - La détermination et le calcul des cotisations (contrat individuels et collectifs) - Le cahier des charges - Démographie, CSP, secteur professionnel - Le cahier des charges de l entreprise - Les frais de gestion - Les statistiques nationales et les probabilités - Calcul : taux, tranches de salaire Module 3 : Recouvrement des contrats complémentaires collectifs - Paiement des cotisations - Contrat individuel et collectif - Pré-compte - Processus de traitement (contrats collectifs) - Défauts de paiement des cotisations Module 4 : La mise en place de contrats complémentaires collectifs - Les étapes de la mise en place d un contrat collectif - Les différents modes de mise en place et leur portée - Les obligations de l employeur - Les conventions collectives ou accords de branches - La convention collective des cadres - La revalorisation des prestations et le maintien de la garantie décès (loi du 8 août 1994) - La portabilité des garanties Durée : 1,5 Jours Directeur du Développement et du Marketing Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant 10
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE FORMATIONS - Le traitement fiscal et social - La loi Fillon du 21 août 2003 - Principes de déductibilité fiscale et d exonérations sociales Module 5 : La résiliation du contrat - Individuel : Loi Châtel - Collectif : renégociation de la protection sociale par l Entreprise 11
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE 12 PROTECTION SOCIALE APPROCHE APPROFONDIE DES RÉGIMES COMPLÉMENTAIRES COLLECTIFS DE RETRAITES ET DE PRÉVOYANCE Approche réglementaire et technique approfondie des régimes complémentaires de prévoyance Maîtriser parfaitement les règles de déductibilité et le calcul du disponible fiscal Connaître parfaitement les leviers de la négociation et les obligations de l employeur Module 1 : Régimes et cadre règlementaire - Retraite collective - Article 83 du CGI - Article 39 du CGI - Santé et prévoyance collective - Environnement réglementaire : ANI - contrat responsable - Caractéristiques - Obligations de l employeur - Portabilité - Relations avec l assureur - La rupture d un contrat : les obligations qui en découlent Module 2 : Le statut social et fiscal des cotisations et des prestations des régimes complémentaires et supplémentaires de retraite et de prévoyance - Le statut social des régimes complémentaires et supplémentaires de retraite - Le statut social des cotisations - Le statut social des allocations de retraite - Le statut social des régimes de prévoyance complémentaires - Le statut social des cotisations - Les prestations - Le statut fiscal des régimes complémentaires et supplémentaires de retraite et de prévoyance - Les cotisations - Les allocations et les prestations - Tableaux de synthèse Module 3 : Les organismes assureurs et les produits - Les organismes assureurs et les produits - Les compagnies d assurance et le Code des Assurances - Les institutions de prévoyance et le Code de la Sécurité sociale - Les mutuelles et le Code de la Mutualité - Les banques - Les courtiers grossistes - Le mode de fonctionnement des organismes assureurs - Organisation géographique et technique - Stratégies - Contraintes : provisions techniques, marges de solvabilité - Obligations Durée : 2 Jours Niveau confirmé Responsable du Développement Conseiller, délégué commercial - inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Responsable juridique
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE SORT DES RÉGIMES DE RETRAITE ET DE PRÉVOYANCE EN CAS DE FUSION OU DE TRANSFERT D ENTREPRISE Comprendre les mécanismes des régimes de retraite en cas de fusion ou de transfert d entreprise Maîtriser les différentes étapes pour conseiller efficacement l employeur Module 1 : Rappel de ce qu est une fusion-acquisition - Distinguer les différentes situations de transfert d entreprise et de restructuration : fusion, acquisition, succession, cession totale ou partielle - Impact sur les relations collectives de travail - Impacts sur les conventions collectives et les accords collectifs - Le sort des usages et accords atypiques - Incidences sur les accords en matière d épargne salariale Durée : 2 Jours Responsable et gestionnaire paie et/ ou administration du personne Responsable juridique - RH Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Module 2 : Impact sur les régimes ARRCO et AGIRC en cas de fusion ou de transfert d entreprise - Rappel : l article L 122-12 du Code du Travail - Introduction : Les différentes situations juridiques - Les textes afférents : L 122-12 et L 132-8 - Le transfert des contrats de travail et du statut social - Le gel des dispositions collectives - La période de négociation et l accord d entreprise - La nécessité d une seule institution par entreprise - Les modalités de choix - Les délais et les conditions de transfert - Calcul du taux moyen pondéré - La responsabilité de l employeur : la place de la négociation - Les extensions et le groupe distinct - Article 36 : Impact et dénonciation - Le groupe économique Module 3 : Impact sur les régimes de prévoyance complémentaire ou de retraite supplémentaire en cas de fusion ou de transfert d entreprise - La circulaire Urssaf (n 2011-036) du 24 mars 2011 - Des impacts variables en fonction des modalités de mise en place des régimes d origine - Les délais d harmonisation - étude par garantie - Le sort des retraités 13
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE 14 PROTECTION SOCIALE COMPRÉHENSION DES COMPTES TECHNIQUES ET DES COMPTES DE RÉSULTAT D UN CONTRAT COLLECTIF SANTÉ / PRÉVOYANCE Comprendre le fonctionnement du compte de résultat et savoir l analyser de façon pertinente Piloter un régime complémentaire collectif de prévoyance Module 1 : Sensibilisation à la tarification des risques - Principes généraux de la tarification - Prime pure - Chargement - Taxe - Revalorisation annuelle - Critères et facteur de la tarification du risque santé - Démographie, secteur, CSP - Evaluation du risque - Projection du risque - Données techniques selon les risques - Critères et facteur de la tarification du risque prévoyance - Garanties et facteurs impactant - Les tables de mortalité et de servie - Les taux techniques - Point sur la réassurance Module 2 : Comptes techniques et aspects réglementaires - Remise des comptes annuels - Délai - contenu - Contraintes réglementaires - Les comptes par survenance - Analyse des principaux postes - Les cotisations - Les prestations payées - Les provisions pour sinistres à payer - Les provisions mathématiques Module 3 : Calcul des provisions - Les provisions des garanties en cas de décès - Les provisions des garanties d incapacité et d invalidité - Les provisions de frais de santé - La provision d égalisation Module 4 : Analyse du compte de résultat - Analyse du bénéfice technique - Analyse du bénéfice financier - Résultat sinistre / prime - Les points de vigilance par type de prestations - Surveiller les risques de dérive et les effectifs Durée : 2 Jours Directeur du Développement Conseiller, délégué commercial, inspecteur Responsable de l audit Services techniques Courtier, conseiller indépendant ALVEO Solutions - RCS CHAMBERY 531 946 390 00014 10/03/2014 Document non contractuel Copyright 2015
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE 15 PROTECTION SOCIALE CALCUL DES MONTANTS DES PRESTATIONS DU RÉGIME OBLIGATOIRE DES SALARIÉS (PRÉVOYANCE / RETRAITE) Maitriser la réglementation de l Assurance Maladie Analyser les dossiers de prestations prévoyance (AMO et AMC) Gérer et liquider des prestations prévoyance (AMO et AMC) Module 1 : La prévoyance - Régime Général - Incapacité - Arrêt de travail pour maladie - IJ - Arrêt de courte durée et arrêt de longue durée - Calcul des IJ - Cas spécifique : salarié ayant plus de 3 enfants - Arrêt de travail vie professionnelle (AT/MP) - La loi de mensualisation - Invalidité - Les conditions d obtention du statut d invalide - Invalidité vie privée : les 3 catégories et la pension d invalidité - Invalidité vie professionnelle - Décès - Décès vie privée : Capital versé aux ayants-droits - Décès vie professionnelle : Capital versé aux ayants-droits, rente au conjoint, rente d éducation, rente aux ex-conjoints bénéficiant d une pension alimentaire Module 2 : La retraite Régime Général - Les 3 piliers du système de retraite - Principes de répartition et de capitalisation - Quelques chiffres - Retraite de base obligatoire : conditions d ouverture des droits, cotisations, calcul de la pension, majorations et périodes assimilés - Conditions d obtention du taux plein - Conditions de retraite anticipée à taux plein - Tableau récapitulatif - Retraite complémentaire : Cotisations AGIRC ARRCO, calcul de la pension Module 3 : La prévoyance et la retraite complémentaire - Les risques couverts - La prévoyance complémentaire individuelle - La prévoyance complémentaire collective - La retraite supplémentaire individuelle - La retraite supplémentaire collective Durée : 1,5 Jour Gestionnaire Assistante RH Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant ALVEO Solutions - RCS CHAMBERY 531 946 390 00014 10/03/2015 Document non contractuel Copyright 2015
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE ENTRÉE EN VIGUEUR DES NOUVELLES RÈGLES DU CONTRAT RESPONSABLE FRAIS DE SANTÉ Maîtriser les nouveaux dispositifs sociaux et fiscaux, le contenu du panier de soins et les prestations encadrées Connaître le calendrier présenté dans la Circulaire de la Sécurité sociale du 30 janvier 2015 pour adapter son approche produit et terrain Préambule : Rappel des différents textes juridiques applicables Durée : 1/2 Journée Responsable du Développement et du Marketing Conseiller, délégué commercial - inspecteur Courtier - conseiller indépendant Assistante commerciale et marketing Gestionnaire Chargé d accueil 16 Module 1 : Contrats responsables - Rappel des caractéristiques - Caractère obligatoire et collectif - Catégories objectives - Les exclusions possibles - Formalisation de la mise en place du régime - Le contenu des prestations et l impact sur les produits - Encadrement des remboursements : planchers / plafonds - Encadrement des dépassements d honoraires - Vers quelle répartition des charges entre les régimes obligatoires et les régimes complémentaires - Le statut social et fiscal des cotisations et des prestations Module 2 : Le calendrier associé à la Circulaire du 30 janvier 2015 - Modalités d application pour le portefeuille en cours - La période transitoire - Les points de vigilance - Impact sur les nouveaux contrats Module 3 : ANI / Contrats responsables, des enjeux à intégrer dans votre stratégie produit - Anticiper les impacts techniques du nouveau contrat responsable - Les enjeux du financement de la portabilité - Scénarios pour différencier son offre : quelles alternatives restent-ils? - Contenu de l offre - 3 niveaux de garantie, montage juridique et surcomplémentaire - Exemples
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE 17 PROTECTION SOCIALE APPROCHE APPROFONDIE DES RÉGIMES COMPLÉMENTAIRES COLLECTIFS DE RETRAITES ET DE PRÉVOYANCE Approche réglementaire et technique approfondie des régimes complémentaires de prévoyance Maîtriser parfaitement les règles de déductibilité et le calcul du disponible fiscal Connaître parfaitement les leviers de la négociation et les obligations de l employeur Module 1 : Régimes et cadre règlementaire - Retraite collective - Article 83 du CGI - Article 39 du CGI - Santé et prévoyance collective - Environnement réglementaire : ANI - contrat responsable - Caractéristiques - Obligations de l employeur - Portabilité - Relations avec l assureur - La rupture d un contrat : les obligations qui en découlent Module 2 : Le statut social et fiscal des cotisations et des prestations des régimes complémentaires et supplémentaires de retraite et de prévoyance - Le statut social des régimes complémentaires et supplémentaires de retraite - Le statut social des cotisations - Le statut social des allocations de retraite - Le statut social des régimes de prévoyance complémentaires - Le statut social des cotisations - Les prestations - Le statut fiscal des régimes complémentaires et supplémentaires de retraite et de prévoyance - Les cotisations - Les allocations et les prestations - Tableaux de synthèse Module 3 : Les organismes assureurs et les produits - Les organismes assureurs et les produits - Les compagnies d assurance et le Code des Assurances - Les institutions de prévoyance et le Code de la Sécurité sociale - Les mutuelles et le Code de la Mutualité - Les banques - Les courtiers grossistes - Le mode de fonctionnement des organismes assureurs - Organisation géographique et technique - Stratégies - Contraintes : provisions techniques, marges de solvabilité - Obligations Durée : 2 Jours Niveau confirmé Responsable du Développement Conseiller, délégué commercial - inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Responsable juridique
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE - La gestion du PERCO - Le régime social et fiscal - L analyse synthétique de la jurisprudence sociale : principaux éléments à vérifier - La stratégie retraite : comment construire un arbre de décision propre aux besoins de chaque catégorie - Du point de vue de la retraite personnelle du dirigeant - Du point de vue de l employeur - Du point de vue du salarié Module 4 : Approfondissement technique sur les indemnités de fin de carrière - Les obligations légales et conventionnelles - Le calcul des engagements - L aspect fiscal : le principe de non déductibilité des provisions - L externalisation de la gestion des IFC - L actualisation du risque - L avantage fiscal - L avantage financier - Les avantages en nature - Les prestations 18
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE APPRODONDISSEMENT DE LA COMPLÉMENTAIRE SANTÉ INDIVIDUELLE Comprendre la réglementation des régimes frais de santé Savoir calculer des remboursements et des restes à charges sur le régime général et sur le régime complémentaire Module 1 : Organisation du marché - Marché de l assurance santé individuelle en France - Historique et présentation de l évolution des prestations des régimes obligatoires - Acteurs : codes et usages - Incidences de l accord national interprofessionnel (ANI) du 11 janvier 2013 Durée : 1 Jour Gestionnaire Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Chargé d accueil Module 2 : Aspects réglementaires - Contrats responsables - Loi Châtel - Loi Madelin - Point sur : les contrats à adhésion individuelle / les contrats groupe à adhésion facultative Module 3 : Prestations frais de santé - Régimes obligatoires - Bases de remboursement - Taux - Prestations non remboursables par le RO - Périmètre des couvertures complémentaires individuelles - Mode de tarification - Mode de gestion (affiliation - cotisations - prestations) - Calcul des remboursements - Délais Module 4 : Contrats spécifiques et particularités - Contrats spécifiques - ACS (Aide à l acquisition de la complémentaire santé) - Mécanisme de la CMU et de la CMUC - Aides locales - Particularités - Prolongations de garanties Loi Evin - ANI Module 5 : Les points sensibles d une complémentaire santé - Chek-list - Diagnotic des plus et des moins 19
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE MAÎTRISE RÉGLEMENTAIRE ET TECHNIQUE DES CONTRATS MADELIN Identifier le cadre juridique des contrats Madelin Maîtriser la mise en place des contrats Madelin Connaitre le cadre fiscal et social des cotisations et des prestations et maîtriser le calcul du disponible Module 1 : Maîtriser la Loi Madelin et la mise en place d un contrat - La vocation d un contrat Madelin - A qui s adresse un contrat Madelin? - Les caractéristiques d un contrat Madelin - Les risques pouvant être pris en charge - Les exclusions - Particularités - Les gérants majoritaires de SARL - Les conjoints (collaborateurs et associés) - Les créateurs bénéficiant de l ACCRE Durée : 1 Jour Conseiller, délégué commercial, inspecteurs Courtiers, conseillers indépendants Assistante commerciale Module 2 : Les différents types de contrat Madelin - Les différents contrats concernés (approche détaillée par type de prestations) - Les contrats santé et prévoyance - Les contrats retraite - Les contrats retraite perte d emploi - Point marché - Les contrats les plus performants - Les contrôles les plus fréquents Module 3 : Maîtriser le cadre fiscal et social des cotisations - La déductibilité fiscale des cotisations - Le cas des gérants majoritaires de SARL - La situation particulière des options facultatives des régimes obligatoires de libéraux. - Les informations précisées sur la DSI - Traitement fiscal des prestations Module 4 : Maîtriser le calcul des disponibles 20
LES REGIMES DE PROTECTION SOCIALE PROTECTION SOCIALE COMPRÉHENSION DES RÉGIMES OBLIGATOIRES DES TNS Connaissance réglementaire et pratique de la protection sociale des TNS Savoir identifier les failles pour être en mesure de proposer un régime complémentaire adapté Maîtriser l audit des régimes existant Introduction : comprendre les différents statuts Module 1 : Les régimes obligatoires de prévoyance - L assurance maladie - L incapacité de travail - L assurance invalidité - L assurance décès Durée : 1 Jour Responsable du Développement Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Module 2 : Les régimes obligatoires de retraite - Le retraite de base - Le calcul de la retraite - La pension de réversion - Les retraites complémentaires (RSI, sections libérales, CNBF) - Le calcul de la retraite - La pension de réversion Module 3 : Le contrat Madelin - Caractéristiques, avantages et inconvénients - Règles fiscales et sociales applicables - Quand préconiser tel ou tel type de contrat? - Check-list des points à vérifier pour les contrats de prévoyance et de retraite 21
SPÉCIAL MUTUELLES FORMATIONS MÉTIER
SPECIAL MUTUELLES FORMATIONS MUTUELLES CONNAISSANCE ET VALORISATION DE L ÉCONOMIE SOCIALE ET LA MUTUALITÉ Bien connaitre les valeurs et les particularités de la Mutualité et savoir les promouvoir Durée : 1/2 journée Cette formation peut être intégrée dans un séminaire ou une réunion d information. Conseiller mutualiste Gestionnaire Module 1 : L histoire des mutuelles - Dates et évènements clés - Les trois grandes périodes Module 2 : Le mouvement mutualiste - La FNMF et son rôle - Les autres fédérations et unions de mutuelles - Les mutuelles d assurance Module 3 : Les valeurs mutualistes - Les valeurs - Traduction de ses valeurs dans la vie des mutuelles Module 4 : Positionnement des valeurs mutualistes par rapport aux autres acteurs de la protection sociale - Positionnement des acteurs - Savoir mettre en avant les valeurs mutualistes 23
SPECIAL MUTUELLES FORMATIONS MUTUELLES CARACTÉRISTIQUES ET FONCTIONNEMENT DU MONDE DE LA MUTUALITÉ Connaître l environnement mutualiste : son histoire, ses valeurs, son organisation, son fonctionnement, ses activités. Programme très complet permettant de bien maîtriser l univers mutualiste Durée : 1 Jour Administrateurs Direction Générale Membres du Comité de Direction Conseiller mutualiste Gestionnaire (...) Module 1 : L histoire et les valeurs mutualistes - L histoire des mutuelles - Dates et événements clés - 3 périodes : l assistance publique, les assurances sociales, la Sécurité sociale - Le modèle de système de protection sociale français - Le mouvement mutualiste - La FNMF et son rôle - Les autres fédérations et unions de mutuelles - Les mutuelles d assurance - Les valeurs mutualistes Module 2 : L environnement institutionnel et le fonctionnement des mutuelles - Environnement institutionnel et juridique - Le Code de la Mutualité - La structuration de la Mutualité - Les caractéristiques d une mutuelle - Directives européennes sur l assurance - Le fonctionnement des mutuelles - Les principes généraux d autonomie, démocratique, de regroupements - Les instances - Les personnels - Les organes d assistance, de tutelle, de contrôle Module 3 : L environnement économique des mutuelles - Les relations des mutuelles avec la Sécurité sociale -Différents types de mutuelles - Le positionnement des mutuelles sur le marché parmi les : - Les offres - Les enjeux du mouvement mutualistes dans le système de santé - Les tendances actuelles de regroupement et de création de groupes mutualistes : quelles réalités? 24
SPECIAL MUTUELLES FORMATIONS MUTUELLES SPÉCIAL ADMINISTRATEURS COMPRÉHENSION DES ASPECTS COMPTABLES ET RÈGLEMENTAIRES Comprendre l environnement juridique des mutuelles S approprier la lecture des comptes et clarifier sa perception de la gestion Durée : 1 jour Administrateurs Direction Générale Membres du Comité de Direction Module 1 : Rôle et statut de l administrateur d une mutuelle - Le statut juridique d une mutuelle - La réforme du Code de la Mutualité - Les principales évolutions - Leurs conséquences pratiques - L administrateur de mutuelle - Le rôle de l administrateur et ses compétences - Le pouvoir de contrôle - La responsabilité civile - La responsabilité pénale - Le rôle spécifique de l administrateur dans les partenariats - L évolution de la responsabilité de la gouvernance Module 2 : Présentation des comptes annuels et compréhension générale - Rappel du cadre juridique : Solvabilité II - Le bilan - Le compte de résultat - La présentation des charges - Les catégories de charges par destination - Les clés de répartition - La piste d audit - L annexe Module 3 : Les aspects comptables - Les fonds propres et la marge de solvabilité - Le rapport relatif à la marge de solvabilité - Les provisions techniques - Les placements - Les principaux textes réglementaires et leurs applications (réforme de l assurance maladie, contrats responsables ) - Le statut fiscal du résultat et des produits financiers - Evolutions - Le rôle du Commissaire aux comptes - Le contrôle de gestion 25
SPECIAL MUTUELLES FORMATIONS MUTUELLES SPÉCIAL ADMINISTRATEURS APPROCHE DES ASPECTS JURIDIQUES, RÈGLEMENTAIRES ET COMPTABLES Connaître le champ d action des administrateurs mutualistes Faire face aux contrôle de l ACPR grâce à une forte sensibilisation aux risques, à la comptabilité et aux enjeux de gestion de la mutuelle Durée : 2 jours Administrateurs Direction Générale Membres du Comité de Direction 26 Module 1 : Les aspects juridiques - Le statut juridique d une mutuelle - La réforme du Code de la Mutualité - Les principales évolutions - Leurs conséquences pratiques - L administrateur de mutuelle - Le rôle de l administrateur - Le pouvoir de contrôle - La responsabilité civile et pénale Module 2 : Les aspects techniques - Les systèmes collectifs de frais de santé - Le régime général de la sécurité sociale - Les régimes complémentaires - La réglementation - Les organismes assureurs - Les lois applicables - Les accords d entreprise - Les différents types de garantie frais de santé - Les tarifs de responsabilité - Compréhension des garanties - Expression de remboursements - Les services associés : NOEMIE, Tiers-payant - Les rapports techniques - Exemples de garanties frais de santé Module 3 : Solvabilité II, un cadre réglementaire à maîtriser - Management des risques et cartographie - Règles prudentielles - Règles financières et fiscalité des mutuelles Module 4 : Les aspects comptables - Présentation des comptes annuels et compréhension générale - Les fonds propres, réserve de stabilité et marge de solvabilité - Les provisions techniques - Les placements et les règles de congruence - Les charges techniques - Les charges de gestion - Le statut social des prestations (CMU ) - Le statut fiscal du résultat et des produits financiers
SPECIAL MUTUELLES FORMATIONS MUTUELLES CONSEILLER MUTUALISTE : ANALYSER LE MARCHÉ ET DÉVELOPPER UN PORTEFEUILLE D ADHÉRENTS Connaissance technique et opérationnelle des mécanismes d étude du marché et d étude de la cible Savoir construire un plan d actions commerciales basé sur ses forces et sa stratégie Durée : 2 jours Conseiller mutualiste Assistante commerciale Assistant marketing et communication 27 Module 1 : La démarche marketing - Le principe : Information-Réflexion-Action-Contrôle - Evolution du marketing dans votre secteur - Définitions - Concept-clés - Démarches et limites Module 2 : Analyser le marché - Les types et structures de marché - Les différentes formes d analyse, leur intérêt et les techniques utilisées - Analyse documentaire - Analyse quantitative - Analyse qualitative - Collecter les informations pertinentes sur un marché - Approche du marché par l offre - Approche du marché par la demande - Savoir-faire une typologie marketing des clients et prospects - Attentes des publics cibles - Identifier les messages clés par profils : champs sémantiques, ton, mots à privilégier ou éviter, champs iconographique adaptés... - Organiser les informations recueillies par Domaine d Activité Stratégique ( DAS) - Faire un diagnostic FFOM Module 3 : Savoir analyser les différentes offres de la concurrence - Analyse et mesure de l intensité concurrentielle locale - Identifier les gammes, produits et variantes marketing de la concurrence pour clarifier les positionnements. - Identifier les éléments de performance - Positionner les DAS des concurrents par rapport aux siens - Les matrices type BCG, etc. - Le diagnostic interne/ externe FFOM des offres concurrentes. Module 4 : Proposer des plans de prospection et d actions commerciales à partir de l analyse du marché - Entrainements en atelier sur les principales techniques d analyse de marché à partir de situations des participants - Entraînement autour d approches créatives pour trouver d autres façons de développer son portefeuille d adhérents
SPÉCIAL COURTAGE FORMATIONS MÉTIER
SPECIAL COURTAGE FORMATIONS COURTAGE CRÉATION, ANIMATION ET SUIVI D UN RÉSEAU DE COURTAGE DE PROXIMITÉ Connaître les spécificités du courtage et ses attentes fournisseurs Savoir organiser la commercialisation de produit d assurances via le courtage Animer des courtiers Durée : 1 Jour Directeur du développement et marketing Collaborateurs marketing Assistante commerciale Conseiller, délégué commercial, inspecteur Téléconseillers Module 1 : Mieux connaître les courtiers - Connaître leur volumétrie - Analyse de leurs attentes - Comment les courtiers sélectionnent-ils leurs fournisseurs? - Combien ont-ils en moyenne de fournisseurs? - Le référencement une fois gagné, dure-t-il lontemps? - Les groupements ont-ils un rôle de prescripteur efficace? Module 2 : Les règles de prospection des courtiers par un réseau commercial - Préparation et sélection - Check list - choisir son réseau - Approche commerciale et méthodologie - Réseau commercial dédié ou séparation du réseau direct? Module 3 : Définir et construire les actions de marketing opérationnel les plus pertinentes pour animer le réseau de courtage - Modes d animation - Les supports les plus pertinents et efficaces : quel coût pour quelle efficacité? - Reporting - Business plan Module 4 : Environnement concurrentiel - les actions des autres organismes assureurs - Les mutuelles - Les autres assureurs - Les courtiers grossistes ALVEO Solutions - RCS CHAMBERY 531 946 390 00014 03/06/2014 Document non contractuel Copyright 2014 29
SPECIAL COURTAGE FORMATIONS COURTAGE MAÎTRISE DES RELATIONS AVEC LE COURTAGE Clarifier les règles et usages du courtage Travailler avec le courtage de façon sécurisée et confiante Maîtriser le sort du portefeuille courté en cas de cession, de fusion ou de cessation d activité Module 1 : L activité de courtage en France - L accès à la profession - Le courtage en France - Volumétries - Segmentation - Tendances - Profil des courtiers - Le courtage acte d intermédiation : - Courtage - Co-courtage - Co-assurance. Module 2 : La règlementation juridique - La Directive européenne du 9 décembre 2002 sur l intermédiation en assurances - Le Livre V du Code des Assurances - L ORIAS : rôle et fonctionnement, contrôles, sanctions - L Autorité de Contrôle Prudentiel et les intermédiaires (...) Module 3 : Les relations contractuelles entre l organisme assureur et le courtier - L ouverture de codes et la radiation - La convention de courtage - Etudes des clauses - Sort du portefeuille en cas de cessation d activité du courtier - La rémunération du courtier - Les solutions - La transparence - Les responsablilités du courtier - Le devoir de conseil - Le devoir d information et formalisme des documents commerciaux - L encadrement vis à vis de l apport de portefeuille - Les règles de saisie, le mandat de placement ou de remplacement - Les règles et les usages du courtage Durée : 1 Jour Directeur du développement et marketing Collaborateurs marketing Assistante commerciale Conseiller, délégué commercial, inspecteur Téléconseillers 30
SPECIAL COURTAGE FORMATIONS COURTAGE COURTAGE DE PROXIMITÉ, COURTIERS GROSSISTES, QUELLE STRATÉGIE ADOPTER SUR LE MARCHÉ COLLECTIF? Définir la stratégie d animation du courtage de proximité (en direct ou via un grossiste) Organiser ses choix stratégiques et ses orientations commerciales Durée : 1 jour Directeur du développement et marketing Conseiller, délégué commercial, inspecteur Module 1 : Connaître les courtiers de proximité pour mieux les appréhender - Qui sont-ils? Un ou des profils? - Combien sont-ils? - Comment sont-ils devenus courtiers? - Comment orientent-ils leur activité? - Quelle est leur stratégie de développement? - Comment choisissent-ils leurs fournisseurs? Module 2 : Panorama des courtiers grossistes - Quelle est leur organisation? - Un ou plusieurs modèles de développement? - Comment les courtiers grossistes recrutent-ils et animent-ils leurs réseaux de courtiers de proximité? - Comment gèrent-ils leurs fournisseurs? Module 3 : Quelles sont les différentes stratégies utilisées par les organismes assureurs - Quels sont les acteurs qui ont choisi de miser sur ces réseaux de distribution? - Quels sont les moyens utilisés? - Comment s organisent-ils pour les animer? 31
SPECIAL COURTAGE FORMATIONS COURTAGE LE DEVOIR D INFORMATION ET DE CONSEIL DU COURTIER Comprendre en quoi consiste le respect du devoir de conseil et d information incombant aux courtiers. Distributeur - gestionnaire - assureur : bien repositionner les différentes responsabilités des acteurs. Cette formation peut être intégrée dans un séminaire. Module 1 : Le courtage en France en 2015 - L organisation du courtage - L accès au métier - Les volumétries - Les tendances Durée : 1/2 journée Directeur du développement et marketing Conseiller, délégué commercial, inspecteur Téléconseillers Collaborateurs marketing Assistante commerciale Module 2 : Un rappel des obligations des courtiers en matière d information et de conseil - Le devoir de conseil - Cas de jurisprudence et de contrôle Module 3 : La recommandation ACPR 2013-R-01 - Contenu et impact - Rappel de la répartition des responsabilités en fonction des acteurs 32
LES FONCTIONS COMMERCIALES FORMATIONS SUPPORT
FONCTIONS COMMERCIALES FONCTIONS COMMERCIALES VENTE DE LA PROTECTION SOCIALE EN ENTREPRISE : AMÉLIORER VOTRE EFFICACITÉ Maîtriser la règlementation pour apporter un conseil différenciant Etre pertinent dans l analyse des besoins prospects Mettre en place une approche commerciale organisée et efficace au regard du marché du collectif Durée : 1 Jour Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Module 1 : Maîtriser les avantages du contrat collectif et le cadre réglementaire - Les avantages et les conditions associées - Avantages fiscaux et sociaux pour l entreprise - Outil de management - Avantages pour les salariés - Le contexte règlementaire - Les dispositions conventionnelles - Mise en place d un contrat collectif : formalisme, portée, obligation - Loi Evin et contrats collectifs - La généralisation de la complémentaire santé - La portabilité des droits - Le contrat responsable Module 2 : L organisation de la prospection - L importance du ciblage - Concevoir un dossier permanent (check-list) - Quelles sont les informations indispensables? - Quels documents dois-je demander? - Savoir décrocher un rendez-vous, préparer les réponses aux contrearguments - Les arguments à développer pour obtenir les informations et les documents souhaités Module 3 : L entretien de vente et la fidélisation - Savoir conduire un diagnostic du client / prospect - Une analyse détaillée - Une présentation écrite formalisée du diagnostic - Utiliser les meilleurs argumentaires d entretien en face à face - Les arguments issus de l analyse de l existant, telle que présentée dans le diagnostic - Les arguments de réponse aux besoins exprimés - Les arguments basés sur vos valeurs - Les arguments techniques - Les arguments de fidélisation 34
FONCTIONS COMMERCIALES FONCTIONS COMMERCIALES APPROCHE COMMERCIALE DES TNS PRÉVOYANCE / FRAIS DE SANTÉ Connaitre les TNS et leur environnement Segmenter la cible pour déterminer des arguments efficaces Préparer et mener un entretien efficace Connaître les différents leviers commerciaux Introduction : Comprendre les différents statuts Module 1 : Les attentes de TNS - Points sur leurs régimes obligatoires - L incapacité de travail - L assurance invalidité - L assurance décès - Les attente des TNS - Point sur le marché (taux d équipement - concurrence) Durée : 1 Jour Responsable du Développement Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Module 3 : Les leviers indispensables - Le contrat Madelin : caractéristiques, règles fiscales et sociales applicables - Maîtriser le disponible - Quand préconiser tel ou tel type de contrat? - Intérêt des offres groupées? Module 2 : La démarche commerciale - Une approche différente en fonction de la profession - La prise de rendez-vous - L argumentaire téléphonique - L argumentaire de face à face - savoir gérer la vente et le conseil - Traiter les contre-argumentaires - Savoir mener le diagnostic - La boite à outil du TNS : les incontournables à vérifier - Savoir fidéliser un TNS 35
FONCTIONS COMMERCIALES FONCTIONS COMMERCIALES APPROCHE COMMERCIALE SPÉCIALE PROFESSION LIBÉRALE PRÉVOYANCE / FRAIS DE SANTÉ Identifier les professionnels et les positionner dans leur environnement Connaître les carences en matière de couverture obligatoire pour maîtriser son approche commerciale Disposer des bons leviers commerciaux et organiser sa prospection Durée : 1 Jour Responsable du développement Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Rappels : Les statuts des professionnels indépendants Module 1 : Les attentes des professions libérales - Points sur leurs régimes obligatoires (prestations - cotisations) - La santé - L incapacité de travail - L assurance invalidité - L assurance décès - La dépendance - Les attente des professions libérales - Point sur le marché - La segmentation par profession - Les différentes offres et les points différenciant Module 3 : Les leviers indispensables - La loi Evin et la loi Madelin - Maîtriser le disponible - Points clés Module 2 : La démarche commerciale - Une approche différente en fonction de la profession - La prise de rendez-vous - L argumentaire téléphonique - L argumentaire de face à face - savoir gérer la vente et le conseil - Traiter les contre-argumentaires - Savoir mener le diagnostic ALVEO Solutions - RCS CHAMBERY 531 946 390 00014 010/03/2015 Document non contractuel Copyright 2015 36
FONCTIONS COMMERCIALEES FONCTIONS COMMERCIALES MAÎTRISE DES ACCORDS DE BRANCHES ET CONSTRUCTION D UNE APPROCHE COMMERCIALE EFFICACE FRAIS DE SANTÉ ET PRÉVOYANCE Maîtriser parfaitement le fonctionnement des accords collectifs de branche Avoir une approche commerciale professionnelle sur son portefeuille et à l égard de ses prospects grâce à une forte maîtrise de la réglementation ² Durée : 1 Jour Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Module 1 : Principes et niveaux de la négociation collective - Rappel de la réglementation - Vocabulaire - Textes applicables - L accord de branche - Savoir le lire correctement - Désignation - recommandation : impact et durée - Les régimes des ex-salariés - Comment déterminer la CCN applicable - Création d entreprise - Fusion - Multi-établissements - multi-activités - Les textes locaux Module 2 : Zoom sur les régimes complémentaires santé et les récentes évolutions réglementaires - Accord National Interprofessionnel du 11 janvier 2008 - Décryptage - Impacts sur le marché - Les récentes évolutions réglementaires - Panier de soins - Contrat responsable Module 3 : L approche commerciale pragmatique : conquête et fidélisation - Trouver les arguments pour dispenser un conseil personnalisé - Choisir la bonne période - Préparer son dossier - Disposer d un diagnostic opérationnel intégrant tous les contrôles nécessaires à la sécurisation des régimes et à leur efficacité - Maîtriser son argumentaire - Mener à bien son entretien - Stabiliser son portefeuille en apportant une solution - Points incontournables 37
FONCTIONS COMMERCIALES FONCTIONS COMMERCIALES SE POSITIONNER COMMERCIALEMENT SANS ACCORD DE BRANCHE FRAIS DE SANTÉ Formation pragmatique permettant de faire un point complet sur le cadre réglementaire des contrats collectifs santé et prévoyance de préparer ses actions de prospection ² Durée : 1 Jour Conseiller, délégué commercial, inspecteur Courtier, conseiller indépendant Assistante commerciale Module 1 : ANI, Maîtriser les différents volets de l accord - Comprendre l accord - Décryptage des impacts pour le courtier - Opportunités de marché et scénarios de redéploiement. Module 2 : Maîtriser les obligations conventionnelles - Les obligations légales et leur champ d application - Conventions collectives - Modalités de négociation et de révision - Périmètre et contenu - Rôle des partenaires sociaux - Modalité d application aux entreprises - Cas spécifiques Module 3 : Se positionner commercialement - Les offres standard - Montage juridique : surcomplémentaire? niveaux facultatifs? - Quel contenu : paniers de soins, contrats responsables, réseaux - Quelle cible : segmentation par la taille, le secteur... - Plusieurs types d approches commerciales - définition - argumentaires - diagnostic - Savoir répondre efficacement à un appel d offre - Le multicanal - Propection dans le dur - Fidélisation et multi-détention 38
FONCTIONS COMMERCIALES FONCTIONS COMMERCIALES APPROCHE DES MÉCANISMES DE LA RÉASSURANCE (PRÉVOYANCE / FRAIS DE SANTÉ) Acquérir les connaissances règlementaires et techniques relative au fonctionnement de la réassurance et de la coassurance des régimes complémentaires frais de santé et prévoyance Déterminer les points clés d un traité de réassurance ou de coassurance Piloter les comptes de résultats techniques Durée : 2 jours Direction du développement Directeur général Responsable juridique Responsable audit interne 39 Module 1 : Les bases de la réassurance et de la coassurance - Assurance, coassurance et réassurance : points communs et différences - Les fondements de la réassurance et de la coassurance - Les différents rôles de ces outils - Les principaux acteurs et la situation du marché Module 2 : Compréhension des mécanismes des traités de réassurance ou de coassurance sur le plan réglementaire et technique - Les différents types de réassurance : facultative / obligatoire - Les différentes natures de réassurance - Réassurance proportionnelle - Quote part - Excédent de plein - Stop loss - Réassurance non proportionnelle - L excédent de sinistre par risque - L excédent de sinistre par évènement - Les pools catastrophe - Stop loss - La co-réassurance - Notion d apériteur - Modes de répartition des risques - Modes de partage des excédents ou des pertes - Aspects techniques détaillés : - Rémunération de l assureur - Rémunération du réassureur / coassureur - Frais de gestion - Modes de partage des excédents ou des pertes - Compte de participation aux bénéfices - Réassurance / coassurance des provisions techniques - Compte courant de réassurance / coassurance - Rémunération des encours - Courtage de réassurance - Aspects comptables - Les impacts de Solvabilité 2 Module 3 : Déterminer et négocier les points clés d un traité de réassurance ou de coassurance - Les différents types de clauses - Les principes généraux de la tarification - Le pilotage technique de la réassurance
FONCTIONS COMMERCIALES FONCTIONS COMMERCIALES COMPLÉMENTAIRE SANTÉ : DU PLAN MARKETING À LA RÉALISATION DES ACTIONS DE COMMUNICATION PRAGMATIQUES Savoir construire et suivre son plan marketing et communication Elaborer un plan d actions opérationnel budgété et en assurer le suivi et le reporting Gagner en efficacité et prévoyant des outils utiles à votre réseau commercial Durée : 2 Jours Tout collaborateur des services marketing et communication Module 1 : Plan marketing, une démarche structurée et structurante - Quelques repères théoriques - Étapes essentielles de la construction du plan marketing - Le plan de développement - Planification - Organisation la veille marché et règlementaire Module 2 : De la stratégie au plan marketing - Positionnement stratégique - Plan produits - Plan projets - La segmentation des cibles et des objectifs - Favoriser la fidélité et lutter contre la résiliation - Favoriser la multidétention et les partenariats rentables - Plan de communication Module 3 : Définir ses actions de marketing opérationnel - Nature et contenu du plan - Étapes de la conception - Maîtrise des coûts et suivis budgétaires - Planification - Elaboration des tableaux de bord - Modélisation des reporting Module 4 : Optimiser les outils d aide à la vente - Mettre en valeur l offre produits et services : - Outils documentaires : argumentaires produit, fiche technique, guide de vente, notices, guides - Outils web : newsletters, site internet, forum - Animation : salons, relations presse, évènements 40
FORMATION EN ENTREPRISE POUR RÉPONDRE AU ATTENTES DES SALARIÉS 41
SPECIAL ENTREPRISES FORMATION EN ENTREPRISE MAÎTRISE DU CONTENU DES GARANTIES ASSISTANCE ET DES AIDES SOCIALES Renforcer les compétences de vos équipes RH Accompagner vos salariés dans l utilisation des services assistance à leur disposition Soutenez psychologiquement et via des actions concrètes les salariés traversant des difficultés personnelles ponctuelles Durée : 1 Jour Salariés de vos entreprises clientes Module 1 : Assistance santé : informations et accompagnement pour les salariés - La mise à disposition de plates-formes de conseils santé - Les domaines concernés et la disponibilité des téléconseillers - Des spécialistes adaptés aux types de domaine - L orientation dans le système de soins - Les critères de rentabilité sont-ils compatibles avec un service de qualité? - Savoir qualifier le degré d écoute du chargé d assistance Module 2 : Du rapatriement à l aide-ménagère, comprendre les prestations - les points clés des conditions générales du service assistance - Faits générateurs - Volumétries des heures - Conditions d application - Cibles - Les exclusions - Analyse de tableaux de prestations - Les réseaux de professionnels et l organisation dans la prise en charge - Les nouvelles tendances : l international, le coaching, l accompagnement sportif Module 3 : L assistance, un service souvent insuffisamment valorisé - L accompagnement dans des situations les plus difficiles - L approche sociale à long terme - Comment s adapter aux risques de l entreprise - Sensibiliser les salariés sur leurs droits : dépliants, espaces web dédiés, prévention sur site, tests préventifs, conférences, dépistages... Module 4 : L action sociale, l engagement d être à vos côtés - Encadrement règlementaire et chiffres clés - Domaines d interventions - Procédures pratiques - Agir pour le Care - Le réseau de bénévoles 42
SPECIAL ENTREPRISES FORMATION EN ENTREPRISE OPTIMISER LES DÉPENSES DE PROTECTION SOCIALE Connaitre la réglementation afin d optimiser les charges sociales Identifier des leviers spécifiques d économies et les mettre en application Durée : 1 Jour Service RH Responsable RH Responsable paie Module 1 : Optimiser les charges sociales grâce à la réglementation - Identifier les taux de cotisation sur lesquels agir - Les abattements de taux et d assiettes spécifiques à certaines professions - Les assiettes forfaitaires de cotisations - Les cotisations à surveiller : la cotisation transport, la prévoyance - Les salariés exonérés - Les nouvelles réductions de charges patronales - L impact des seuils d effectifs Atelier : identifier les réductions de charges possibles à partir du bulletin de paie Module 2 : Diminuer le taux d accident du travail - Contrôler la tarification accident du travail effectuée par la CARSAT - Différencier les taux pour réduire ses charges - Les recours possibles en matière de tarification Module 3 : Réaliser des économies sur la paie des dirigeants et cadres supérieurs - L exonération des cotisations Pôle Emploi pour les sommes liées au mandat social - Calculer au plus juste la réintégration sociale et fiscale des cotisations de retraite et prévoyance - Le départ du dirigeant : éviter les erreurs qui coûtent cher Atelier : calcul de réintégration sociale et fiscale à partir d un bulletin de paie Module 4 : L incidence de la retraite sur les charges sociales - Effectuer le bon choix : départ ou mise à la retraite? - Calculer les indemnités liées à la retraite 43
SPECIAL ENTREPRISES FORMATION EN ENTREPRISE PILOTER LE RÉGIME COMPLÉMENTAIRE DE PRÉVOYANCE EN ENTREPRISE Savoir lire et interpréter l expression des garanties d un contrat collectif prévoyance Examiner la conformité du contrat en cours avec l évolution de la réglementation. Savoir piloter un contrat collectif prévoyance. Durée : 2 Jours Service RH Responsable RH Responsable paie Module 1 : Comprendre les régimes de prévoyance - Calcul des prestations des régimes de base - Réforme du calcul des IJSS - Compréhension des prestations complémentaires de prévoyance au travers de dispositions contractuelles concrètes (capitaux décès, rentes éducation, rentes de conjoint, IAD, indemnités journalières, rentes d invalidité) - Franchises et exclusions : quels impacts Module 2 : Comment faire évoluer le régime de prévoyance? - Les obligations conventionnelles - les aspects réglementaires : Loi Evin, loi 8 août 1994, loi DDOSEC, décret de janvier 2012... - L impact des représentants du personnel - Clés de la négociation d un nouveau régime - Modes juridiques de mise en place du nouveau régime et règles d information - Les transferts de provisions techniques Module 3 : Savoir piloter les comptes techniques - Les aspects réglementaires - Les informations clés à connaitre : notion d exercice de survenance, provisions techniques, sinistres tardifs, frais et chargements, revalorisation des prestations, réassurance Module 4 : Les régimes de prévoyance au quotidien - Les enjeux de la notice d information : responsabilité de l employeur et de l organisme assureur - La portabilité des droits -Les conséquences de la réforme des retraites sur les régimes de prévoyance - Les impacts sociaux et fiscaux 44
SPECIAL ENTREPRISES FORMATION EN ENTREPRISE OPTIMISER LES DÉPENSES DE PROTECTION SOCIALE Connaitre la réglementation afin d optimiser les charges sociales Identifier des leviers spécifiques d économies et les mettre en application Durée : 1 Jour Service RH Responsable RH Responsable paie Module 1 : Optimiser les charges sociales grâce à la réglementation - Identifier les taux de cotisation sur lesquels agir - Les abattements de taux et d assiettes spécifiques à certaines professions - Les assiettes forfaitaires de cotisations - Les cotisations à surveiller : la cotisation transport, la prévoyance - Les salariés exonérés - Les nouvelles réductions de charges patronales - L impact des seuils d effectifs Atelier : identifier les réductions de charges possibles à partir du bulletin de paie Module 2 : Diminuer le taux d accident du travail - Contrôler la tarification accident du travail effectuée par la CARSAT - Différencier les taux pour réduire ses charges - Les recours possibles en matière de tarification Module 3 : Réaliser des économies sur la paie des dirigeants et cadres supérieurs - L exonération des cotisations Pôle Emploi pour les sommes liées au mandat social - Calculer au plus juste la réintégration sociale et fiscale des cotisations de retraite et prévoyance - Le départ du dirigeant : éviter les erreurs qui coûtent cher Atelier : calcul de réintégration sociale et fiscale à partir d un bulletin de paie Module 4 : L incidence de la retraite sur les charges sociales - Effectuer le bon choix : départ ou mise à la retraite? - Calculer les indemnités liées à la retraite 45
TEMOIGNAGES «Approche pragmatique du sujet avec des exemples concrets, mise en pratique immédiate des informations transmises» 2014 - Formation fonctions commerciales, réassurance et coassurance «10/10 pour la formatrice et les réponses apportées!» 2014 - Formation spécial courtage, maîtriser les relations avec le courtage «Le plus : l animation et les cas pratiques» 2014 - Formation protection sociale, calcul des prestations «Précisions, exemples, adaptation à l attente» 2014 - Formation spécial courtage, devoir d information et de conseil «La formation m a apporté les points clés de la culture mutualiste» 2014 - Formation spécial mutuelle, valeurs mutualistes «Très clair : animateur très pédagogique et patient, tout parfait» 2014 - Formation protection sociale, compréhension des régimes de prévoyance «Formation très enrichissante, avec une formatrice très agréable et sympathique» 2014 - Formation fonctions commerciales, plan marketing «Illustrations, explications pratiques et anecdotiques pou explicité les sujets, une bonne connaissance du terrain» 2014 - Séminaire d actualité, ANI marché collectif «Formation très enrichissante, avec une formatrice très agréable et sympathique» 2014 - Formation fonctions commerciales, plan marketing 46
OFFRE DE FORMATION 2015 Siège Social : 39 boulevard de Paris 73000 Aix les Bains Tél : 07 77 36 14 05 Bureau : Savoie Hexapôle Bâtiment Papyrus Rue Louis Armand 73420 Méry Tél : 04 79 54 30 38 contact@alveo-solutions.fr ALVEO Solutions - SARL au capital de 15 000 - RCS CHAMBERY 531 946 390 00014 03/06/2015 Document non contractuel Copyright 2015