L'efficacité dans le financement des entreprises

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1 L'efficacité dans le financement des entreprises Comment financer la croissance économique dans l'union européenne Améliorer l'accès des aux marchés financiers européens et internationaux au moyen d'un marché centralisé

2 Synthèse (1) FINPOINT GmbH est un développeur de plateforme informatique spécialisée dans le financement des, ainsi qu'une plateforme d'intermédiation proposant aux banques et aux institutions financières un accès systématique à des projets financiers (par exemple crédit-bail, affacturage, capital mezzanine, capital-risque et capital-investissement). Les emprunteurs utilisent une salle de données virtuelles structurées pour leurs informations financières; ils peuvent ainsi soumettre et définir de multiples projets financiers, ainsi que des structures collatérales; ils ont également la possibilité de définir un profil de crédit basé sur des données et des documents. Une évaluation du risque de crédit (credit scoring) est fournie automatiquement avec l'application (en Allemagne: CreditReform; au Royaume-Uni: Experian). Une description synthétique (prospectus) est ensuite postée de manière anonyme dans le Tableau récapitulatif (Listing Board) du système, à partir duquel les banques et les institutions financières peuvent filtrer les demandes de financement pertinentes. Les contacts directs se déroulent selon une procédure rigoureuse, constituée notamment d'une invitation du projet et d'un accord électronique de non-divulgation. Les filtres définis par les prêteurs peuvent être notamment: le montant du prêt, le secteur industriel, la région, le chiffre d'affaires, la rentabilité, l'utilisation de produits, la maturité, l'évaluation du risque de crédit et d'autres encore. Les sociétés qui utilisent FINPOINT obtiennent un accès simple, sûr et structuré à des institutions susceptibles de les financer tout en gardant le contrôle de l'ensemble du processus. Des conseillers (fiscalistes, auditeurs et consultants) peuvent saisir de manière électronique les données financières pertinentes et accompagner le processus, notamment en soumettant des documents. L'emprunteur peut utiliser sa salle de données FINPOINT pour communiquer automatiquement des informations financières aux prêteurs en vue de leur rapport trimestriel, dans le format requis par l'institution financière concernée. Les avantages pour l'emprunteur sont l'absence de démarchage pour des prêts, l'accès à plusieurs prêteurs, la publication anonyme des besoins en matière de prêt, la possibilité d'utiliser FINPOINT pour comparer les conditions proposées avec celles d'un prêteur existant et améliorer la cotation. Les avantages pour le prêteur sont des possibilités de prêts présentées de manière synthétique et filtrées sur la base de critères définis, des alertes par courrier électronique sans devoir se connecter à la plateforme, une présentation normalisée des données afin de faciliter les décisions, des accords de confidentialité en ligne pour accroître la vitesse de communication. 2

3 Synthèse (2) FINPOINT a été créée en 2010 par Michael Klein, avec le soutien financier d'un important bureau de gestion de patrimoine allemand. En Allemagne, FINPOINT a conclu au cours des 18 derniers mois des opérations de prêt d'une valeur totale de 250 millions d'euros. D'autres opérations pour un montant de 300 millions d'euros sont en cours de négociation. Le montant moyen de ces prêts est de 1,3 million d'euros. Leur valeur varie de euros à 80 millions d'euros. En plus du Royaume-Uni, des projets existent déjà pour créer des sites internet similaires dans les principales économies de l'ue et désormais au Moyen-Orient avec un site en arabe. Modèle financier: les entreprises qui souhaitent emprunter doivent s'acquitter d'un droit d'inscription au moment où elles postent leur demande sur le site internet: 250 euros en Allemagne et 499 livres au Royaume-Uni. L'emprunteur doit également verser une commission de succès lorsque le prêt est accordé. Celle-ci varie selon la maturité (en moyenne 1 %). L'inscription des prêteurs et des consultants est gratuite. L'objectif de FINPOINT est de devenir le leader du marché de la fourniture de services de mise en relation financière, non seulement sur le marché des prêts mais aussi dans le domaine des investissements (lorsque c'est permis) et d'autres instruments et services. Sa principale clientèle est celle des qui semblent négligées par les prêteurs et les autres fournisseurs de moyens financiers. Les pressions politiques qui sont exercées actuellement en faveur d'une aide aux arrivent à point nommé pour soutenir le développement futur de FINPONT. FINPOINT sera l'opérateur de la Plateforme financière des (page suivante) 3

4 FEI Banques Affacturage KfW CE BEI Crédit-bail Capitalinvestissement NEFI Bpifrance AWS Prêteurs publics Prêteurs publics Capitalrisque Finances spéciales Accès au crédit Plateforme financière des Accès aux.. IT GB AT Eurochambres Réseau Entreprise Europe Organisations professionnelles européennes FR DE ES PT PL GR..

5 Au départ d'une simple idée... Les fondateurs de FINPOINT ont une longue expérience du secteur bancaire. Ils ont occupé divers postes de haut niveau dans les secteurs de la banque privée, de la négociation de prêts et de crédits, de la syndication internationale et des marchés des crédits structurés. Un partenaire financier et un business angel enraciné dans le monde des allemandes est à l'origine de cette idée innovante. Michael Klein Directeur associé Beethovenplatz München Téléphone: +49 (0) Mobile: La carrière internationale de Rainer dans des institutions financières privées de premier plan l'a amené à travailler à Londres, Paris, Toronto et Buenos Aires. Il est titulaire d'un diplôme en administration des affaires de l'universidad Catolica Argentina de Buenos Aires. Il parle allemand, espagnol, français et anglais. Rainer Plentl Directeur associé One Queen Anne s Gate London SW1H 9 BT Téléphone: Mobile:

6 L'efficacité dans le financement des entreprises

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