Investissements socialement responsables à Retraites Populaires, un axe majeur de la politique de développement durable de l entreprise

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1 Investissements socialement responsables à Retraites Populaires, un axe majeur de la politique de développement durable de l entreprise Perry Fleury, responsable RH et DD Forum durable Suisse romande 2 septembre 2011 Caroline 9 CP Lausanne Tél

2 Table des matières 27 juin ère partie: les placements financiers 1. Une clause importante du Règlement des placements financiers 2. Angles de vision en matière de placements financiers 3. Exemple de mesures mises en place dans le marché 4. Approches ISR 5. Situation des investissements socialement responsables à Retraites Populaires au

3 Règlement des placements 27 juin Règlement des placements financiers: clause indispensable L institution tient compte des critères de développement durable dans le choix de ses investissements dans la mesure du possible. De plus, l exercice responsable des droits de vote d actionnaires est effectué. Pour mettre en œuvre ces principes, RP s appuie sur l expertise et les recommandations d Ethos.

4 Concepts 27 juin Angles de vision en matière de placements financiers Trois angles de vision, avec la même ambition: 1. Le développement durable au niveau macroéconomique 2. La responsabilité sociale d entreprise au niveau microéconomique 3. L investissement socialement responsable au niveau financier Le graphique de droite reflète l équilibre recherché entre le respect de l environnement, le développement économique et le développement social. Social Environnement Economie Durable Economie

5 Exemple de mesures mises en place dans le marché 27 juin Exemple de mesures mises en place dans les marchés financiers: Initiative «Global Compact» des Nations Unies ( 10 principes relatifs à 4 thèmes: droits de l homme, normes de travail, environnement et lutte contre la corruption) PRI des Nations Unies ( Principles for responsible investment) Se conformer aux règles de l ISR ou expliquer les dérogations Rendre des comptes, engager le dialogue Engagement à exercer les droits de vote 800 partenaires (dont Ethos), USD mias de masse sous gestion

6 Approches ISR 27 juin Approches ISR dans les placements financiers: Approches ISR Définitions Sélection positive Best in class Privilégie les entreprises les plus avancées dans leur démarche sociale et environnementale (ok) Engagement Dialogue entre les investisseurs et l entreprise (ok) Intégration Intégration explicite des critères ESG (Environnement, Social et Gouvernance) dans les outils traditionnels d analyse et de gestion de portefeuille (en cours) Sélection négative Exclusions Exclusion à priori de certaines entreprises ou secteurs (tabac, armement, nucléaire, etc ) (ok)

7 Situation des investissement socialement responsables 27 juin Situation des investissements financiers socialement responsables au 31 décembre 2010, en % de la classe d actifs concernés en % en % en % Obligations libellées en CHF en % Obligations étrangères Actions de sociétés suisses Actions de sociétés étrangères Micro finance Placements privés * Placements immobiliers suisses ** indirects * projet en cours de lancement (Ethos Unigestion) ** en cours d analyse avec IMM

8 Table des matières 27 juin ème partie: les placements immobiliers directs 1. Fil rouge de la cohérence dans les placements immobiliers 2. Principal thème environnemental: l énergie 3. Les aspects sociaux 4. Les aspects économiques 5. Analyse et optimisation globale de la gestion du patrimoine 6. Exemples de mises en œuvre concrètes

9 Immobilier, cohérence de l action 9 Fil rouge de la cohérence dans l immobilier: Trouver le meilleur équilibre possible entre les 3 piliers du développement durable : environnemental social économique en tenant compte du cycle de vie et de la «capacité d absorption» de chaque pilier et des moyens à disposition de la clientèle finale, soit le locataire.

10 Immobilier, principal thème environnemental 10 Principal thème environnemental: l énergie Perspective à moyen / long terme d une forte augmentation du prix des énergies avec une incidence sur les charges immobilières Influences : Choix judicieux lors de nouvelles constructions Opportunité de réduire les coûts énergétiques lors de chaque rénovation Challenge: prendre de bonnes décisions quant à l orientation que l on souhaite donner à chaque objet en offrant de bons matériaux associés au paramètre environnemental qui requiert des produits économiques et respectueux de l environnement

11 Immobilier, pilier social 11 Au niveau social: prise en compte des besoins en matière de mobilité et de confort des locataires dans une vision la plus durable possible (30 à 40 ans minimum), en corrélation avec les moyens financiers à disposition collaboration de plus en plus étroite avec les autorités politiques (rareté des terrains constructibles, hausse des loyers et pénurie de logements)

12 Immobilier, pilier économique 12 Au niveau économique: Application d une politique de loyers mesurée Mise à disposition de nouveaux logements sur le marché Optimisation de la typologie des appartements lors de réfections Implication active dans le tissus économique régional (p. ex. choix des fournisseurs)

13 Immobilier, analyse & optimisation globale 13 Analyse et optimisation globale de la gestion du patrimoine (500 immeubles environ) Exemples: Méthode EPIQR (diagnostic physique, fonctionnel, énergétique) Sécurisation de tous les ascenseurs Inventaire de présence de matériaux contenant de l amiante (pionnier dans le canton) Sécurité des garde-corps, prescriptions incendies, etc. Inventaire des caractéristiques techniques de toutes les chaufferies Contrôle de présence de radon dans les zones géographiques exposées et systématiquement avant les rénovations ou après les constructions

14 Immobilier, mise en œuvre dans le terrain 14 Mise en œuvre concrète dans le terrain, exemples: Elimination des matériaux contenant de l amiante lors de changement de locataires ou avant travaux Utilisation systématique de produits de nettoyage facilement biodégradables, élimination appropriée des anciens stocks et formation continue des concierges Enquête de satisfaction auprès des locataires Appareils ménagers de classe économique éco (A ou mieux) Remplacement des fenêtres d environ 500 logements dans le cadre d un programme spécifique Passage au mazout éco lors de révision ou rénovation de citernes à mazout Souscription courant vert Nativa pour tous les immeubles desservis par les Services Industriels de Lausanne Edition d un guide du locataire remis à l entrée dans l appartement avec conseils de vie dans l immeuble

15 Immobilier, mise en œuvre suite 15 Mise en œuvre dans le cadre des constructions et rénovations: critères ciblés d adjudication des travaux mesures complémentaires pour lutter contre la sous-enchère salariale et suivi des entreprises formatrices indemnités proportionnelle aux locataires pour les inévitables nuisances liées aux travaux Recherche de la meilleure variante énergétique en fonction du projet : Selon critères du Programme FCC Fondation Centime Climatique (rénovations période ) ou du Programme Bâtiment (rénovations période ) Chauffage à distance par énergie renouvelable (CAD, bois, rejet chaleur) Selon standard du label Minergie (constructions et rénovation)

16 Questions philosophiques relatives aux ISR 27 juin ISR: questions pointues se posant pour l institution: 1. Faut-il communiquer davantage nos politiques en la matière? Actuellement, indication dans les rapports de gestion. 2. Faut-il poursuivre les politiques en vigueur (ISR, ) par classe d actifs (objectifs en %)? certification? 3. Accepte-t-on la différence en termes d image (activisme)? performances différentes des benchmarks traditionnels? (phases de sous-performance possibles)

17 Merci de votre attention! 17

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