LES WEB CONFÉRENCES CORTAL CONSORS

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1 LES WEB CONFÉRENCES CORTAL CONSORS 1

2 Diversifiez votre portefeuille avec des OPCVM 2

3 SOMMAIRE 1. Pourquoi investir dans des OPCVM? 2. Que privilégier? 3. Notre stratégie et nos recommandations 4. Où trouver l information? 3

4 1-Pourquoi investir dans les OPCVM? Une diversification réelle et facilement accessible Une règle d or dans la gestion de portefeuille Optimiser son couple risque/rendement Classes d actifs, style de gestion, zones/pays, secteurs Une réelle diversification de portefeuille ne peut se faire uniquement via des investissements en titres en direct. Les OPCVM sont incontournables dans un portefeuille pour accéder à des thématiques d investissement difficilement accessibles 4

5 1-Pourquoi investir dans les OPCVM? R e n d e m e n t Obligations Haut Rendement Dette émergente Actions émergents Actions zone euro Actions Etats-Unis Risque CAC 40 5

6 1-Pourquoi investir dans les OPCVM? Déléguer Pour bénéficier d une gestion du capital flexible et permanente, confiée à des spécialistes des marchés. Ayant accès à une information de haute qualité et s appuyant sur les recommandations d analystes financiers, le gérant d un fonds pourra sélectionner les valeurs qu il juge les meilleures, en fonction des objectifs visés par son fonds, en assurer un suivi rigoureux et régulier et s adapter en permanence aux fluctuations des marchés. 6

7 1-Pourquoi investir dans les OPCVM? Construire son portefeuille Gestion de conviction Cœur de portefeuille Stratégie cœur (Titres vifs, OPCVM) Votre portefeuille Gestion tactique Thématiques Pays et régions Satellite (Titres vifs, OPCVM) 7

8 2-Que privilégier? La performance à long terme MAIS avec : De la régularité dans le temps De la qualité et un risque maîtrisé De la valeur ajoutée : privilégier une gestion active / gestion indicielle 8

9 2-Que privilégier? Expérience et autonomie Sociétés de gestion avec des fondamentaux solides Longue expérience des équipes de gestion et stabilité Processus d investissement transparent et structuré Privilégier les gestions actives Afin de générer de la valeur ajoutée (alpha) dans toutes les phases de marché Privilégier les gestions de conviction Investir dans un savoir-faire Sélectivité Comparer ce qui est comparable Privilégier la performance et la régularité sur longue période La performance passée comme seul critère n est donc pas une garantie de qualité et de pérennité 9

10 2-Que privilégier? Notre processus de sélection en 3 étapes Analyse quantitative : générer des idées Etablir des catégories de fonds : comparer ce qui est comparable Analyse des performances par univers Analyse qualitative : se forger des convictions Fondamentalement attractif Adapté à notre stratégie d investissement Analyse et contrôle opérationnel : focus sur le risque Indépendance Solidité financière Expérience, équipes 10

11 3-Notre stratégie et nos recommandations Actions Europe Valorisation attractive Risque systémique réduit Politique monétaire accommodante Rebond des valeurs financières BGF Euro Markets (isin : LU ) Approche dynamique Valeurs cycliques France 35%, Italie 15% Actions Emergents Croissance économique Plans de relance Politique monétaire accommodante Classe moyenne et urbanisation JP Morgan EM Opportunities (isin : LU ) Chine 26.9%-Brésil 11.2% Financières, biens de consommation durables Dette Emergente Moindre endettement des états 57% des pays en Investment Grade Croissance économique et devises en appréciation Des taux relativement attractifs BNPP L1 Bond World EM local (Isin : LU ) Obligations Etats 95% Entreprises Notation de qualité Devises émergentes 11

12 4-Où trouver les informations? Site Cortal Consors : Stratégie mensuelle Flash marchés et recommandations d investissement (portefeuilles modèles, thématiques) Informations OPCVM (analyse, liste de fonds recommandés) Votre conseiller financier 12

13 AVERTISSEMENT Cette recommandation ne constitue aucunement une incitation à investir : elle ne fait pas autorité, ne se substitue pas au jugement du propre investisseur et ne doit pas être l unique base d évaluation des stratégies ou instruments financiers concernés. Elle est destinée à une clientèle autonome et avertie, disposant d une bonne connaissance des marchés et outils boursiers, et acceptant les aléas boursiers. Cette recommandation n est pas un conseil en investissement. Le Client qui souhaite un conseil en investissement avant de réaliser une opération sur un des instruments financiers présentés est invité à contacter son conseiller pour s assurer que le produit est adapté à son expérience, sa situation financière et à ses objectifs. Le Client reste seul et unique juge de l opportunité des opérations qu il pourra être amené à conclure et doit impérativement apprécier ses choix d investissement en fonction de sa situation financière, de son expérience et de ses objectifs personnels en matière de placement ou de financement (notamment en termes de degré d acceptation du risque de perte en capital et de durée d investissement envisagée). 13