Copyright. HSBC Private Bank France

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1 Nos connexions sont les vôtres, partout dans le monde HSBC Private Bank France

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3 Fr an ce Pr iva te Ba nk Nos connexions sont les vôtres partout dans le monde Mieux que d ouvrir de simples portes, nous ouvrons ig ht.h SB C celles qui vous correspondent. Depuis de nombreuses années, nous accompagnons nos clients pour traverser les changements de leur époque. C op yr La richesse de notre savoir-faire repose sur la qualité et la complémentarité de nos équipes, la diversité de nos expertises et un positionnement privilégié sur la scène financière internationale avec l accès à une multiplicité d informations et aux experts mondiaux du Groupe Private Banking, un des premiers groupes de services financiers au monde en matière d offre de gestion de fortune. Nos milliers d experts créent des millions de connexions et nous permettent de vous offrir les bonnes alternatives financières, au moment opportun. HSBC Private Bank France met à votre disposition son équipe d experts dédiés et pluridisciplinaires pour élaborer avec vous la meilleure stratégie patrimoniale et financière et vous accompagner durablement dans la protection, le développement et la transmission de votre patrimoine. Cette stratégie se traduit par une gestion personnalisée, dans le cadre juridique et fiscal le plus approprié à votre situation. 3

4 LE GROUPE HSBC Le Groupe HSBC est l un des premiers groupes de services bancaires et financiers au monde, et la plus grande banque européenne par sa capitalisation boursière*. Le réseau international de HSBC se compose de plus de implantations réparties dans 88 pays et territoires et sert plus de 100 millions de clients à travers le monde. Les actifs sous gestion du Groupe HSBC s élèvent à milliards de dollars*. Le Groupe HSBC en France compte environ collaborateurs et 400 agences. L organisation du Groupe HSBC conjugue ainsi l enracinement local et la performance d un réseau mondial. HSBC Private Bank est la dénomination commerciale de l activité de gestion privée des principales filiales de banque privée du Groupe HSBC à travers le monde. Elle offre des services financiers à une clientèle fortunée dans 91 implantations réparties dans 39 pays en Amérique du Nord et du Sud, en Asie-Pacifique, en Europe et au Moyen-Orient. Ses actifs sous gestion représentent 460 milliards de dollars*. 4

5 * Evaluation au 31 décembre

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7 HSBC Private Bank en France S appuyant sur la puissance de son réseau mondial, HSBC Private Bank France est l un des premiers spécialistes français de la banque privée. Nous proposons un large éventail de solutions personnalisées destinées à répondre aux attentes d une clientèle privée haut de gamme, forts de l expertise de nos équipes de gestion discrétionnaire et conseillée et du savoir-faire en architecture ouverte de notre société de gestion, HSBC Private Wealth Managers. Le banquier privé, expert en gestion de patrimoine, est votre interlocuteur dédié. Chef d orchestre à l écoute et réactif, il peut mobiliser toutes les expertises, en interne ou en externe, pour s adapter à chacune de vos demandes et vous apporter des conseils adaptés. Ses connaissances de votre organisation patrimoniale, de vos objectifs ainsi que de vos contraintes lui permettent de vous proposer la stratégie patrimoniale répondant à vos attentes dans un cadre fiscal approprié. 7

8 Copyright. Une HSBC clientèle Private exigeante Bank France Notre banque est organisée pour répondre aux attentes de nos clients : Clientèle privée résidente et internationale. Clientèle Business to Business et Intermédiaires Financiers (BBI). 8

9 Clientèle privée : une relation privilégiée, fondée sur la compréhension, le dialogue et la confiance Nous assurons la gestion globale à long terme de votre patrimoine, que vous soyez détenteur d un capital financier ou d un patrimoine diversifié, dirigeant d une société cotée ou non cotée, ou que vos avoirs soient constitués d actifs privés ou de biens professionnels. Nous vous accompagnons dans l optimisation de la performance de vos actifs compte tenu de vos contraintes, de votre niveau d acceptation du risque et de votre horizon d investissement et ce, dans un cadre légal approprié. Nous développons une offre patrimoniale diversifiée spécifique pour répondre à vos exigences en ce qui concerne la gestion d un patrimoine détenu en France comme à l étranger. Clientèle Business to Business et Intermédiaires Financiers : une relation historique fondée sur notre professionnalisme et une confiance mutuelle Notre offre, profilée pour une clientèle privée exigeante, correspond ponctuellement à des besoins de professionnels de la gestion (autres banques privées, plates-formes de multigestion, petites institutions, associations, congrégations ). Cette gestion le plus souvent non benchmarkée est proposée par une équipe commerciale spécialisée de professionnels dédiés. Nous élaborons une réponse sur mesure en architecture ouverte pour chaque client, en nous appuyant sur les expertises de HSBC Private Wealth Managers, société de gestion reconnue en matière de gestion active, de sélection de gérants et de supports d investissement. Nos banquiers privés internationaux sont tous mobiles afin de vous rencontrer dans les meilleures conditions quel que soit votre lieu de résidence (Asie, Moyen-Orient, Afrique du Nord ). 9

10 Copyright. La maîtrise HSBC Private des risques Bank France 10

11 Un métier ancré dans la culture du Groupe HSBC La définition et la mise en œuvre d une politique de maîtrise des risques reposent avant tout sur le respect d un certain nombre de valeurs essentielles et sur l application de bonnes pratiques de prévention développées au sein de notre Groupe. Nous nous engageons ainsi à délivrer un service clientèle haut de gamme. Notre département de maîtrise des risques, en collaboration avec l ensemble des départements de la banque et votre banquier privé, a pour mission de mettre en place un processus de traitement encadrant et minimisant les risques financiers et opérationnels liés à notre activité. Ce département intervient à l occasion de la mise en place de nouvelles organisations, d évolutions réglementaires ou de projets transversaux et en tant que contrôle de la bonne application des procédures au quotidien. HSBC Private Bank satisfait à l ensemble des exigences réglementaires et veille à ce que les produits et les solutions financières proposés soient en adéquation avec la réglementation en vigueur. 11

12 Une approche individuelle et personnalisée Copyright. Une HSBC offre de Private services Bank France sur mesure HSBC Private Bank fournit des solutions personnalisées pour une clientèle fortunée partout dans le monde. Disposant de tous les savoir-faire nécessaires en matière d optimisation financière et patrimoniale, votre banquier privé, en partenariat avec les experts de HSBC Private Bank, vous aide à atteindre vos objectifs. Après avoir analysé votre profil et vos besoins, votre banquier privé élabore, en architecture ouverte, les solutions les mieux adaptées à votre situation ainsi qu à l environnement extérieur (marchés financiers, réglementation, fiscalité ). 12

13 Des solutions au service de votre stratégie patrimoniale Nos équipes recherchent sur le marché les meilleurs véhicules patrimoniaux, les meilleurs gérants, les meilleurs fonds et plus généralement les meilleurs instruments financiers. Nos propositions reposent sur une diversification en termes d instruments financiers, de classes d actifs, de pays, d échéances et d enveloppes. Ces solutions sont élaborées grâce aux expertises des équipes d ingénieurs patrimoniaux, de gestion discrétionnaire et conseillée et au savoir-faire en architecture ouverte de notre société de gestion. Elles sont mises à votre disposition dans le cadre juridique de votre choix, mandat de conseil ou mandat de gestion. Elles peuvent également être combinées, dans le cadre d optimisations fiscales ou patrimoniales, avec la mise en place de crédits patrimoniaux, d enveloppes assurancevie ou de contrats de capitalisation. Votre banquier privé assure ainsi la mise en œuvre des orientations choisies, leur suivi, et leur adaptation au fil du temps. Il vous tient informé de l évolution de vos actifs par un reporting complet, détaillé et personnalisé. 13

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15 Nos services HSBC Private Bank France, en collaboration avec les équipes spécialisées de HSBC France et du Groupe HSBC dans le monde, vous propose une palette de solutions et de services banque privée haut de gamme. Services bancaires Services d investissements Services de gestion de fortune 15

16 Services bancaires 16

17 Une gamme complète HSBC Private Bank France propose une gamme complète et internationale de prestations bancaires en collaboration avec HSBC France et le service HSBC Premier. Ces prestations bénéficient d une pleine garantie de confidentialité et d une qualité d exécution de haut niveau (délais, prise en compte de vos besoins spécifiques ). Crédits patrimoniaux Financement à court ou long terme, crédit lombard, financement hypothécaire classique sont autant de solutions flexibles et adaptées à vos besoins personnels pour vous accompagner dans l organisation de l allocation de vos actifs et leur gestion fiscale. Si vous êtes dirigeant d entreprise, l offre de crédits patrimoniaux de HSBC Private Bank France permet également de vous accompagner dans vos opérations de cession ou d évolution capitalistique de votre entreprise. 17

18 Gestion de fonds actions Mise en œuvre d une gestion active, non benchmarkée et créatrice d alpha* basée sur l analyse fondamentale et sur des convictions qui s expriment à travers une sélection de titres réalisée par des gérants seniors. Notre spécialisation sur les marchés français et européens ou sur des thèmes d investissement spécifiques permet une meilleure connaissance de l univers des entreprises analysées. Cette approche de gestion a un objectif de performance à moyen et long terme. Gestion de taux Réalisation d une gestion de conviction dont l objectif consiste à maximiser le couple rendement / risque. Nous opérons une gestion active des principaux moteurs de performances qui diffère selon le type de fonds : sensibilité / courbe des taux ; allocation par classe d actifs (titre souverains vs non souverains, crédit, taux, convertibles) ; selection de titres avec une diversification des risques en portefeuille. Notre gamme se concentre autour d une gestion fondamentale long only (monétaire régulier, obligataire investment grade) et d une gestion de niche à forte valeur ajoutée (convertible, haut rendement). 18 * L alpha désigne la performance additionnelle dégagée par le fonds par rapport à celle d un indice de référence.

19 Services d investissements HSBC Private Wealth Managers est la société de gestion de la banque privée, dédiée dédiée à la la création création et et à la la gestion gestion de de l offre l offre financière financière de de nos nos clients clients fortunés. fortunés. Notre Notre gamme gamme affiche affiche des des performances performances régulièrement régulièrement récompensées récompensées par par la la presse presse financière financière spécialisée. spécialisée. Multigestion traditionnelle et alternative Figurant parmi nos métiers historiques, la multigestion consiste à sélectionner des gérants de Sicav et FCP et à les assembler en fonction des objectifs recherchés et de l environnement macro et microéconomique et financier. Forts d une expertise de près de 20 ans, nous disposons à travers HSBC Private Wealth Managers d équipes complémentaires de multigérants et d analystes fonds, qui mettent en œuvre une méthodologie ayant fait ses preuves sur le long terme. Notre gamme couvre les quatre principales formes de multigestion (profilée, spécialisée, mandats et alternative) et possède l un des plus convaincants track-records du marché français. HSBC Private Wealth Managers est aussi à l origine de la création de solutions sur mesure à travers des fonds dédiés. Hedge funds Les hedge funds sont des fonds généralement investis dans des stratégies de placement alternatives variées qui utilisent les produits dérivés et l effet de levier. Ils sont décorellés des classes d actifs traditionnelles et recherchent un rendement absolu. Nous vous proposons un supplément de diversification dans le cadre d une offre de hedge funds dont les performances sont déconnectées de celles des marchés d actions et d obligations classiques, permettant ainsi de réduire le risque et la volatilité tout en augmentant les rendements. Avec plus de 23,27 milliards de dollars d encours alternatifs (au 31 decembre 2009), le Groupe HSBC Private Bank est un acteur majeur de la gestion alternative. Les hedge funds sont des fonds d investissement spéculatifs recherchant des rentabilités élevées et s adressant à des investisseurs avertis. 19

20 Produits d assurance HSBC Private Bank France vous propose des contrats d assurance-vie et de capitalisation facilitant la constitution d un capital par des versements libres ou réguliers et permettant à terme le versement d un capital ou la conversion de celui-ci en rente dans le cadre d une fiscalité attractive. Nous élaborons et sélectionnons pour vous, en totale architecture ouverte, les contrats des compagnies d assurance-vie et les produits d investissement les plus performants, dans une recherche permanente de la meilleur offre en réponse à vos objectifs. Stock-options et actions gratuites Tout particulièrement destinée aux actionnaires salariés, dirigeants d entreprise ou cadres supérieurs, notre offre vous accompagne dans la levée et la gestion de plans de stock-options et d attribution gratuite d actions, et vous permet ainsi de mieux apprécier les impacts fiscaux et patrimoniaux des différentes étapes, de la détention de stock-options et actions gratuites à la cession des actions. Nos spécialistes vous conseillent avant, pendant et après la levée, et apportent une solution personnelle correspondant à votre situation, en mettant à votre disposition un ensemble de solutions financières innovantes de couverture et d optimisation. 20

21 Services d investissements Produits et investissements structurés* Les produits structurés constituent une classe d instruments financiers très flexible qui combine en général une composante obligataire et une composante optionnelle (produits dérivés). Ces produits permettent une gestion adaptée à différents scénarios de marché ainsi qu à votre profil d investissement. Il en existe de nombreuses formes selon le niveau de protection du capital (totale ou partielle) que vous désirez, la date de maturité et la nature des sous-jacents utilisés (actions, indices, taux, change, matières premières, OPCVM ). Nos experts offrent une gamme sur mesure de produits structurés, complément idéal dans la diversification de vos portefeuilles. Il s agit généralement d un placement à long terme avec des possibilités de sortie anticipée pénalisée. Private equity* Le private equity, investissement en fonds propres ou quasi-fonds propres dans des sociétés non cotées en bourse, constitue un placement à long terme dans des entreprises prometteuses. Nous sélectionnons pour vous des acteurs qui vous donnent l opportunité d investir dans des idées innovantes ou dans des secteurs en restructuration ou à fort développement, en privilégiant toujours les projets fondés sur une gestion rigoureuse, un financement adapté, la qualité des créateurs et des dirigeants et des perspectives de développement avérées. Il s agit toujours d un placement de long terme et non liquide avant l échéance initialement prévue. * Les produits structurés et le private equity sont des supports de placement réservés à des investisseurs avertis au sens de l article D411-1 du Code monétaire et financier. 21

22 Family office Face à la diversité des actifs privés et professionnels, à la multiplicité et à la complexité des régimes fiscaux et réglementaires et aux destinées familiales, l écoute et les compétences d une équipe Family office dédiée à ces questions nous permettent d élaborer des solutions et des reportings adaptés. En capitalisant sur nos compétences et sur l expérience du Groupe Private Banking dans ce domaine, notre équipe Family office offre à votre famille visibilité et transparence sur vos avoirs. Services de gestion 22 * Statut d investisseurs avertis au sens de l article D411-1 du Code monétaire et financier.

23 de fortune Gestion sous mandat Le cadre juridique du mandat de gestion vous permet de déléguer la gestion financière de votre portefeuille de valeurs mobilières (OPCVM, actions, obligations ) à une équipe de professionnels expérimentés, dédiés exclusivement à cette activité. HSBC Private Bank France vous donne le choix et propose plusieurs profils d investissement élaborés à partir d un couple rendement/risque et de l horizon d investissement. L allocation d actifs c est-à-dire l exposition aux marchés monétaires, aux obligations, aux actions et aux placements alternatifs est construite sur la base de votre profil d investissement. Sur la base du profil de gestion vous correspondant, le gérant sous mandat réalise une gestion de conviction, destinée à battre un indice de référence préalablement défini. Votre gérant sous mandat dédié vous rend régulièrement compte de sa gestion, commente ses choix et les supports d investissement retenus. Gestion conseillée La gestion conseillée ou Investment Advisory Group (IAG) est un service d intermédiation et de conseil dédié aux investisseurs privés désireux de s impliquer dans les décisions de gestion de leurs actifs financiers. Le cadre de la gestion conseillée (prestation execution only ou prestation de conseil régie par une convention d information et de conseil) vous offre la possibilité d échanger des idées d investissement avec les experts de notre gestion conseillée. Vous bénéficiez ainsi d un service sur mesure de conseils en gestion d actifs financiers adaptés à votre profil, votre horizon d investissement, vos objectifs de risque et au rendement attendu ou à tout autre besoin financier exprimé. La gestion conseillée répondra à vos attentes si vous souhaitez conserver une entière autonomie dans vos choix d investissements, piloter vous-même la gestion de votre portefeuille* et dialoguer avec un expert préalablement à la réalisation de vos opérations financières. 23

24 Ingénierie patrimoniale Les experts en ingénierie patrimoniale de HSBC Private Bank France sont dédiés à l organisation, à la construction et au suivi de votre stratégie patrimoniale au fil du temps. Ils l élaborent à partir de l analyse personnalisée de votre environnement global, en accord avec vos objectifs et en tenant compte de vos contraintes. Obtenir la bonne alchimie entre les différentes composantes de votre patrimoine pour en optimiser la gestion, nécessite une approche juridique, fiscale, financière et successorale de ses éléments constitutifs. Au-delà de simples pistes de réflexion, la mission de nos ingénieurs patrimoniaux consiste à effectuer une analyse complète de votre situation personnelle puis à vous présenter leurs recommandations. Cette stratégie se traduit par une gestion personnalisée, dans le cadre juridique et fiscal (holdings, fondations, et autres structures de détention ) le plus approprié à votre situation. Services de gestion 24

25 de fortune Ingénierie financière Si vous êtes actionnaire familial, manager d un grand groupe ou entrepreneur, nous pouvons, avec HSBC France, vous accompagner dans vos opérations telles que : diagnostic et organisation patrimoniale, précession, évaluation d entreprises, recomposition du capital, cessions d entreprises et montages à effet de levier, transactions et montages immobiliers. Ingénierie immobilière Nous vous proposons une offre de conseils et de financement pour l acquisition de biens immobiliers haut de gamme à titre résidentiel ou en tant qu investisseur en fonction de vos objectifs : rendement, valorisation, transmission ou défiscalisation. Avec l aide du Groupe HSBC, nous sélectionnons pour vous les produits les mieux adaptés à votre situation : Robien, Borloo, Scellier, LMP, SCPI, OPCI, Malraux, Girardin Philanthropie Afin de répondre aux attentes d investisseurs de plus en plus sensibles aux problématiques de notre société, nous développons une offre de placement solidaire et vous orientons dans le choix d actions caritatives. Nous vous accompagnons dans la réalisation de vos projets philanthropiques et vous guidons dans vos choix de partenaires, pour vous offrir les meilleures garanties de sécurité en termes d actions, d informations et de transparence. 25

26 Copyright. Une HSBC banque Private privée Bank France 26 novatrice

27 Conférences HSBC Private Bank France Nous organisons régulièrement des conférences plénières sur des thèmes qui vous concernent directement tels que l ingénierie patrimoniale, le private equity, les marchés financiers (actions européennes, américaines, marchés émergents, taux ) afin de vous faire partager notre vision. Les intervenants que nous sélectionnons sont des gérants reconnus, des économistes de renom, des journalistes Autant d experts réunis qui vous livrent leurs convictions lors de débats et confrontent leurs visions souvent différentes dans le but de vous accompagner dans l analyse de nouvelles sources de performances. C est également un moment idéal et privilégié pour échanger avec votre banquier privé dans un environnement plus convivial. Toutes les conférences sont consultables sur notre site Internet aux formats webcast vidéo et/ou podcast. Evénements culturels Design Miami, Design Bâle, Pavillon des Arts et du Design (Paris), Fondation de la photographie, Family Forum, Festivals de musique classique A travers tous ces événements, nous vous invitons à partager des moments d exception et notre passion pour l art et la culture. Nos services Internet HSBC Private Bank France met à votre disposition un site Internet sur lequel vous retrouvez toutes les informations sur l offre et l actualité de la banque privée, mais également des informations en temps réel sur notre gamme de produits et d OPCVM. Un accès sécurisé à votre portefeuille en ligne vous est également proposé afin que vous puissiez, chaque jour, consulter la situation de vos avoirs et ainsi suivre les opérations réalisées par vos gérants dédiés. 27

28 Nos récompenses HSBC Private Bank, banque internationale de référence et de renom, se voit attribuer des prix pour son excellence en matière de stratégie commerciale, d exécution et de services à la clientèle. L étude d Euromoney Private Banking en 2010 nous a désigné numéro deux au niveau mondial et numéro un en Asie et au Moyen Orient. Nous avons obtenu les prix Outstanding Global Private Bank, Outstanding Private Bank in Latin America et Outstanding Private Bank for Ultra Hight Net Worth Clients dans le cadre de l étude 2009 du Private Banker International Wealth Management. Nous avons été lauréat des prix d excellence Best Global Private Bank, Best Private Bank en Asia, Best Private Bank in the Middle East aux Global Private Banking Award de 2009, produits par FT Global Events avec le soutien des magazines Banker et Professional Wealth Management. 28

29 Contacts Paris 109 avenue des Champs-Elysées Paris Cedex 08 T +33 (0) F +33 (0) Lyon 18 Place Bellecour Lyon T +33 (0) / 27 F +33 (0) Bordeaux 32 allée d Orléans Bordeaux T +33 (0) F +33 (0) Marseille 526 avenue du Prado Marseille T +33 (0) F +33 (0)

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31 Ce document est publié par HSBC Private Bank France à titre d information uniquement. Les informations contenues dans ce document ne constituent pas une offre ayant pour objectif de vendre un investissement, un instrument financier ou un service et ne doivent pas être interprétées comme telles. En outre, ce document ne constitue pas une proposition d achat ou de souscription d un investissement, d un instrument financier ou d un service par quiconque et dans toutes juridictions pour lesquelles une telle offre n est pas légale. Les informations contenues dans ce document n ont pas été examinées au regard de votre profil personnel. Si vous avez des questions concernant un quelconque investissement ou doutez de la pertinence d une décision d investissement, nous vous invitons à contacter votre interlocuteur privilégié ou, le cas échéant, à demander des conseils d ordre financier, juridique et fiscal auprès de vos conseils. Selon la réglementation en vigueur, les personnes physiques, associations et sociétés n ayant pas la forme commerciale domiciliées ou établies fiscalement en France sont tenues de déclarer, lors de leur déclaration de revenus ou de résultat, les comptes ouverts, utilisés ou clos à l étranger. Les personnes physiques domiciliées fiscalement en France doivent également déclarer les contrats d assurance-vie souscrits auprès d organismes établis hors de France. Le non respect de ces obligations est susceptible d entraîner le paiement d amende et de rappel d impôts. Ce document de HSBC Private Bank France repose sur des informations obtenues auprès de sources considérées comme fiables mais non contrôlées de manière indépendante. Bien que ces informations aient été préparées de bonne foi, aucune déclaration ni garantie, expresse ou tacite, n est ou ne sera faite et aucune responsabilité n est ou ne sera acceptée par HSBC Private Bank France ou le Groupe HSBC ou par aucun de leurs dirigeants, employés ou salariés respectifs concernant l exactitude ou l exhaustivité des informations contenues dans ce document. Les informations indiquées, les opinions formulées et les estimations données sont faites en fonction des informations connues au moment de la publication et peuvent faire l objet de modifications sans préavis, sous réserve de dispositions légales ou réglementaires contraires. HSBC Private Bank France est la principale entité de banque privée du Groupe HSBC en France. L activité de banque privée peut être exercée dans le monde entier par différentes entités juridiques de HSBC conformément aux exigences réglementaires locales. Les produits et les services décrits dans ce document peuvent être proposés par différentes sociétés de HSBC Private Bank ou par d autres membres du Groupe HSBC. Certains services ne sont pas disponibles dans certaines zones géographiques. Certaines agences HSBC interviennent en tant que points d entrée de HSBC Private Bank mais ne sont pas autorisées à vendre des produits et des services, ou à offrir des conseils à la clientèle privée. De plus amples informations sont disponibles sur demande. Une liste complète des entités de banque privée est disponible sur notre site Internet, TOUS DROITS RÉSERVÉS. Aucune partie de ce document ne peut être reproduite, stockée dans un système de récupération de données ou transmise à quelque fin ou par quelque moyen que ce soit (électronique, mécanique, photocopie, enregistrement ou autre) sans la permission expresse et écrite de HSBC Private Bank France, 109 avenue des Champs- Elysées Paris France. HSBC Private Bank France est soumise à agrément et à contrôle par l Autorité de Contrôle Prudentiel en qualité d établissement de crédit. HSBC Private Bank France Société Anonyme à Directoire et Conseil de Surveillance SIREN RCS Paris APE 6419 Z Banque et société de courtage en assurances immatriculée auprès de l Organisme pour le Registre des Intermédiaires en assurance sous le n ( TVA intracommunautaire : FR HSBC Private Bank France 109 avenue des Champs-Elysées, Paris Cedex 08 Tél. +33 (0) Fax +33 (0)

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