Sommaire. 1.0 Vocation 5 Partie 1.1 Profil 6 Partie 1.2 Chiffres clés 12

Transcription

1 RAPPORT D ACTIVITÉ ET DE RESPONSABILITÉ SOCIALE 2013

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3 Sommaire 1.0 Vocation 5 Partie 1.1 Profil 6 Partie 1.2 Chiffres clés FONDAMENTAUX 17 Partie 2.1 Gouvernance 19 Partie 2.2 Entretien avec André Renaudin, Directeur général 27 Partie 2.3 Qualité de service et maîtrise des risques 31 Partie 2.4 Ressources humaines 34 Partie 2.5 Communication Activités 41 Partie 3.1 Prévoyance - dépendance Santé 43 Partie 3.2 Épargne Retraite supplémentaire 52 Partie 3.3 Retraite complémentaire 59 Partie 3.4 Engagement social CONTACTS 67

4 1.0 Vocation Profil Chiffres clés

5 6 Partie 1.1 Profil 7 d AG2R LA MONDIALE métiers Grâce à son expertise en assurance de personnes, AG2R LA MONDIALE couvre l ensemble des besoins de protection sociale et financière des assurés tout au long de leur vie. Le Groupe revendique une conception humaniste de l assurance et se distingue par la force de son engagement social. Acteur complet de l assurance de personnes Principal groupe de protection sociale et patrimoniale, AG2R LA MONDIALE est un acteur majeur de la retraite complémentaire obligatoire. Partenaire des Fédérations Agirc et Arrco au travers d un contrat d objectifs, renouvelé tous les trois ans, il gère la retraite complémentaire de 3,3 millions de salariés cotisants et de 2,7 millions d allocataires retraités. Prévoyance, santé, épargne, retraite, engagement social : AG2R LA MONDIALE couvre tous les besoins de protection sociale et patrimoniale, collectifs comme individuels, et s adresse à tous les profils de risques - retraités, salariés, travailleurs indépendants (artisans, commerçants et professions libérales) ou dirigeants d entreprise. Il accompagne ainsi plus de 9 millions d assurés et leurs ayants droit à chaque étape de leur vie, quels que soient leur âge, leur statut social et leur secteur professionnel. En complément d un réseau commercial, composé d une centaine d agences, de 250 points d accueil et de conseillers, répartis sur tout le territoire, AG2R LA MONDIALE diffuse son offre auprès du public au travers d une large palette de canaux de distribution : courtage, partenariat avec des banques ou avec des professionnels du conseil, vente à distance prévoyance santé elicius dolluptae optas vella sequate et volestis core, odit re doluptatur as acepudipiet lat. dolorrument facilla borerum ex escipsa ndicia conse Axim consed quam ut ipis voluptustrum labo. 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Quis sum fugitat emodit ratum et re ditibus et prempos invent aut ati dolest ad modicium, re optamus anienim quis simagni hilluptaque cuptatia occusci dolore, istiatia dolorestio modipit inis inuscip volum CHIFFRES faccus CLÉS ent ditaectatus. sapiciliae. Aximo volorpores mi, temolup tatiori odit voloris Solor sum voluptatem quati officaessum ut et omnit, dem elitior umquatia vendit quias et aut venimint, quam et volut licimpe rcipsum eaquaspit, sequasitiunt facereprat. quiaspiendae poruptibus, odis reperum vit eum que et 17,6 milliards de collecte pour l ensemble des activités, dont : occatur sequian daescid est, te quo in expedipsam iliatur Dis etur se elitionsed evel in nia ius voluptatam qui ilique aut incto cum none corest eum quundi reptur, idit, sit, eos endi volum quos et et excerup taturiatem ulpa RETRAITE COMPLÉMENTAIRE ACTIVITÉS D ASSURANCE etur? delibus daeptatin cullamu saeprovid unto dolum et eum, omnim utet rerrum rerrum si dis et eiciendem. Et 8,1 milliards Lectore esentiur rectem quam ullabo. Estem quiam fugiatquis au titre dis de mos la retraite mos serit complémentaire esed eates cores abo. Imporat Agirc-Arrco, usamus sit avec aut : odio blaut lit quossit lam vellandam coria velenimporum seque ernam as 6,7 milliards dolorrorat modia int volupta que aute verupienetus de cotisations et illaciae. 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6 8 Partie 1.1 Profil 9 Aux côtés des branches et groupements professionnels Négoce d ameublement ; fabrication d ameublement ; boulangerie artisanale ; boulangerie industrielle ; industries alimentaires diverses ; bûcherons et tâcherons ; industrie du cartonnage ; charcuterie artisanale ; centres d hébergement et de réadaptation sociale ; commerce de détail de fruits et légumes, épicerie et produits laitiers ; commerce de détail et de gros à prédominance alimentaire ; confiserie, chocolaterie, biscuiterie ; laboratoires de prothèses dentaires ; distributeurs conseils hors domicile ; électronique, audiovisuel et équipement ménager ; entreprises de l industrie et commerces en gros des viandes ; expédition et exportation de fruits et légumes ; exploitation frigorifique ; gérants mandataires ; industries des produits alimentaires élaborés ; industries charcutières ; industries laitière ; jeux et jouets, articles de fête et ornements de Noël ; lads ; maisons d étudiants ; meunerie ; maisons familiales rurales d éducation et d orientation ; industrie nautique ; œufs et industries en produits d œufs ; pâtisserie ; photographie ; coiffure ; propreté ; prévention et sécurité ; production des eaux embouteillées, boissons rafraîchissantes sans alcool et bières ; restauration rapide ; commerce de détail sports et loisirs ; machinisme agricole ; cabinets et cliniques vétérinaires, praticiens vétérinaires salariés ; animation ; aide à domicile ; cabinets médicaux, enseignement privé ; établissements et services handicapés ; import export ; métallurgie de l Isère et des Hautes-Alpes ; thermalisme ; Union des caisses d assurance nationales de Sécurité sociale (Ucanss) ; parc de loisirs ; manutention portuaire ; carrières et matériaux ; commerce de gros ; hospitalisation privée à but lucratif. Partenaire privilégié des branches et groupements professionnels Leader des accords collectifs avec 70 accords de branche professionnels ou interprofessionnels, AG2R LA MONDIALE est devenu un interlocuteur privilégié des partenaires sociaux et œuvre à leurs côté pour améliorer la protection sociale des salariés. À l écoute des besoins spécifiques de chaque filière, il couvre aujourd hui les salariés de entreprises dans des secteurs d activité très divers (voir ci-contre) et a également la confiance de nombreux groupements professionnels, tels que les huissiers de justice, les infirmières, les praticiens hospitaliers, les ingénieurs, les architectes, ou encore les électriciens. Très présent dans le secteur alimentaire, qui représente près d un tiers de ses activités en retraite complémentaire et prévoyance/ santé collective, AG2R LA MONDIALE a créé un pôle alimentaire qui réunit toutes les professions de la filière adhérentes au Groupe. Celui-ci apporte aux employeurs et salariés du secteur des garanties et services adaptés à leur profession : dispositifs de prévention ciblés, observatoire de prévention santé, réunions d information, promotion des métiers de l alimentaire De même, au-delà de leur mission de gestion des régimes complémentaires en retraite, santé et prévoyance des salariés du secteur, les institutions de la Coiffure sensibilisent leurs adhérents aux risques inhérents à leur métier et aux enjeux du développement durable. les valeurs de l économie sociale Grâce à sa gouvernance paritaire et mutualiste, AG2R LA MONDIALE n a pas d actionnaires à rémunérer et est moins exposé que les sociétés de capitaux à la pression des marchés financiers. Géré en toute indépendance et transparence, le Groupe a résolument placé ses assurés et leur famille au cœur de son organisation. Ces derniers participent aux décisions par l intermédiaire de leurs représentants, membres des divers organes de gouvernance et bénéficient de la richesse économique produite par l entreprise. Tous les bénéfices leur sont redistribués, individuellement ou collectivement, réinvestis dans l entreprise ou affectés à la consolidation des fonds propres. Illustration de cet ancrage dans l économie sociale, l engagement social du Groupe s inscrit dans le prolongement de ses activités assurancielles. Dans le cadre de sa mission d intérêt général, il gère 50,5 millions d euros de fonds sociaux institutionnels au titre des institutions de retraite, des mutuelles et des institutions de prévoyance, pour soutenir les salariés cotisants, les retraités allocataires et leur famille face aux aléas de la vie - maladie, handicap, vieillissement, dépendance, chômage ou veuvage. En parallèle, il développe, en partenariat avec les branches professionnelles, des opérations de prévention santé adaptées aux besoins des salariés des différentes filières. Par l intermédiaire de son organisme de formation en prévention, Primavita, il accompagne également les entreprises et leurs salariés dans les domaines de la prévention santé et du bien-être au travail. Une NOUVELLE fondation d entreprise Née le 28 décembre 2013, la Fondation AG2R LA MONDIALE est l héritière des deux fondations historiques : la Fondation La Mondiale, qui arrivait à échéance le 31 décembre 2013, et la Fondation AG2R, dont les administrateurs ont souhaité renouveler l action au sein d une Fondation d entreprise unique. Financée sur les fonds propres des institutions de prévoyance, d AG.Mut et de La Mondiale, la nouvelle Fondation est dotée d un budget global de 6 millions d euros sur six ans. Sa vocation est de contribuer à l autonomie des personnes et au vivre ensemble tout au long de la vie. Chaque année, elle attribuera notamment un prix national à des actions exemplaires. À ses côtés, la Fondation du Pôle alimentaire, prorogée jusqu en 2015, soutient des projets contribuant au PLUS D UN SIÈCLE D HISTOIRE 1845 Création de la mutuelle de Bergerac Création de La Mondiale par sept industriels du Nord Création par des papetiers de l AGRR, première caisse de retraite par répartition pour les salariés non cadres Création d AGRR Prévoyance, qui prend le nom AG2R Prévoyance en Création de l Union des mutuelles sous le nom AG.Mut. AGRR devient AG2R La Mondiale fait l acquisition de La Henin Vie, qui devient La Mondiale Partenaire Rapprochement avec les trois instances des professions de la coiffure : MNM, IRPC et INPCA. AG2R et La Mondiale créent Arial Assurance, une filiale commune détenue à parts égales, spécialisée dans l épargne retraite et la prévoyance-santé collectives des grandes entreprises (suite) La Mondiale et AEGON créent La Mondiale Europartner, premier réseau européen dédié à la retraite collective et aux salariés transfrontaliers Rapprochement d AG2R avec Isica, groupe paritaire du secteur alimentaire Rapprochement d AG2R avec Prémalliance Création de SGAM AG2R LA MONDIALE Adhésion de La Mondiale à l Association sommitale AG2R Isica, qui devient l Association sommitale AG2R LA MONDIALE. Fusion des institutions AG2R Prévoyance et Prémalliance Prévoyance sous le nom AG2R Prévoyance Fusion entre les groupes AG2R LA MONDIALE et Prémalliance. Rapprochement avec Toulouse Mutualité L Association Sommitale du groupe RÉUNICA a retenu AG2R LA MONDIALE parmi les trois groupes de protection sociale dont elle avait sollicité les candidatures en juin 2012 en vue d un rapprochement.

7 10 Partie 1.1 Profil 11 renforcement de l employabilité des personnes, à la qualité des emplois, à l attractivité et à la diversité des métiers. En décembre 2013, elle a créé un prix, baptisé «Agir pour l emploi dans l alimentaire», qui récompense des bonnes pratiques d entreprises alimentaires dans le domaine de l emploi et finance des expérimentations mises en œuvre par des organismes à but non lucratif. Elle a également créé en 2011, avec l ex Fondation AG2R et sous l égide de la Fondation de France, le Fonds «Pour le Bien-être et le Bien vieillir» des personnes en entreprise et dans la société. Doté de 1,9 million d euros, ce fonds finance et accompagne, pendant trois ans, 25 initiatives collectives en faveur d un vieillissement actif et en bonne santé. Fondations : 10 millions D EUROS en 10 ans En dix ans, les Fondations AG2R et La Mondiale ont instruit plus de 900 demandes d aide et financé plus de 400 projets pour un montant global de 10 millions d euros. Le 4 décembre 2013, la dernière édition du prix de la Fondation AG2R a récompensé deux associations : le Centre socio-culturel de l Allée Verte de Saint-Sébastien-sur-Loire (44) pour son projet d entretien des jardins de personnes âgées à mobilité réduite et l association Anim Retraite Montoirien de Montoire-surle-Loir (41) pour la réalisation d un court-métrage dont les acteurs sont des personnes âgées atteintes de la maladie d Alzheimer. De son côté, la Fondation La Mondiale a engagé, en 2013, la somme de euros pour apporter son soutien à la création d entreprises solidaires et/ou à l insertion sociale et professionnelle de personnes en situation d exclusion, à des projets éducatifs (alphabétisation, soutien à la parentalité, aide à l enfance), à des projets favorisant les initiatives et les innovations préventives de l exclusion. Démarche en faveur du développement durable En adéquation avec ses valeurs et sa vocation d assureur responsable, AG2R LA MONDIALE est engagé dans une démarche de responsabilité sociétale de l entreprise, pilotée par la Direction générale et portée par toutes les directions opérationnelles. Il a formalisé son engagement en signant le Pacte mondial de l ONU dès 2003, la Charte de la diversité en 2006, la Charte développement durable de l Association française de l assurance en 2009, le Manifeste de l entreprise responsable du réseau Alliances en Il mène également depuis plus de dix ans une politique de responsabilisation de ses investissements et figure parmi les premiers investisseurs institutionnels socialement responsables. Ainsi, Agicam, sa société de gestion d actifs, est aujourd hui le huitième gérant d ISR avec 2,5 milliards d euros d encours. Par ailleurs, la gestion des actifs immobiliers s est également parfaitement inscrite dans cette démarche et l année 2013 a vu se poursuivre les audits permettant de connaître, pour les immeubles les plus importants, les consommations d énergie et les émissions de gaz à effet de serre, avec des préconisations pour viser à l amélioration des résultats constatés. Deux opérations de rénovation ont permis d obtenir pour chacun des deux bâtiments la certification BREEAM et deux autres ont acquis la mention HQE exploitation. Enfin, en décembre 2013, le Groupe a signé la charte pour l efficacité énergétique des bâtiments tertiaires. VALEURS ET PRINCIPES D ACTION La solidarité Cette valeur est fondamentale pour l entreprise qui soutient les solidarités sous toutes leurs formes au travers de l ensemble de ses activités. La proximité À travers son réseau commercial et l ensemble des administrateurs d AG2R LA MONDIALE, des délégués des sociétaires de La Mondiale et les délégués mutualistes fédérés au sein d AG.Mut, le Groupe s est doté d une organisation au plus près des assurés. La responsabilité Elle est au cœur de la gouvernance et de la stratégie du Groupe, qui met en pratique les valeurs qu il défend à tous les niveaux de son activité. La gouvernance démocratique Les administrateurs et délégués des sociétaires, qui représentent les assurés au sein des instances politiques du Groupe, bénéficient de l information et de la formation nécessaires au plein exercice de leurs responsabilités.

8 12 Partie 1.2 Chiffres clés 13 Remarque : les données qui suivent sont présentées selon les normes IFRS, à l'exception de celles relatives à la solvabilité. groupe ag2r la mondiale 17,6 milliards de collecte en 2013 dont : chiffre d affaires Chiffre d affaires de la Sgam en milliards d euros Chiffre d affaires de la Sgam par activité retraite complémentaire 8,1 milliards au titre de la retraite complémentaire obligatoire, dont 6,7 milliards d euros de cotisations Agirc- Arrco et 1,4 milliard d euros de cotisation AGFF*. * Association pour la gestion du fonds de financement. TOTAL ,115 Md 8,115 7,041 1,073 AG2R Retraite Arrco 7,041 Md AG2R Retraite Agirc 1,073 Md activités d assurance 9,3 milliards au titre des activités d assurance, dont 9,2 milliards d euros de cotisations en assurances de personnes et 0,1 milliard d euros au titre des autres activités , , ,517 Provisions techniques (hors participation aux bénéfices différée passive) Provisions techniques de la Sgam (valeur au bilan en milliards d euros) ,292 Épargne 53 % Retraite 19 % Santé 15 % Prévoyance 13 % Provisions techniques par activité Unités de compte Euros TOTAL ,292 Md Épargne 4,882 Md Retraite 1,774 Md 14,203 13,156 14,400 17,216 Santé 1,379 Md Prévoyance 1,182 Md 9,292 4,882 1,774 1,379 1,182 0,076 Autres activités 0,076 Md ÉPARGNE SALARIALE 0,188 0,2 milliard au titre de l activité d épargne salariale. 40,904 42,788 45,864 49,409 actifs 83,1 83,1 milliards d actifs (dont 74,5 milliards d euros d actifs de la Sgam en normes IFRS, 7,4 milliards d euros liés à la retraite complémentaire en valeur de marché et 1,2 milliard d euros d actifs d épargne salariale) , , , ,625 Épargne 58 % Retraite 34 % Prévoyance 7 % Santé 1 %

9 14 Partie 1.2 Chiffres clés CAPITAUX PROPRES ET RÉSULTAT Capitaux propres de la Sgam en milliards d euros Résultat net de la Sgam en millions d euros PLACEMENTS* Placements d assurance de la Sgam (valeur au bilan en milliards d euros) Actifs en euros par type d actifs (valeur au bilan 2013) actifs en unités de compte Actifs en euros 14,302 13,407 14,574 Obligations et OPCVM de taux 85 % Actions et OPCVM actions 8 % , , , , , , , ,543 Immobilier 4 % Autres 3 % Passage du résultat opérationnel au résultat net de SGAM AG2R LA MONDIALE (en millions d euros) SOLVABILITÉ (en millions d euros) résultat opérationnel, normes françaises 281 impacts IFRS, avant impôts +35 La marge de solvabilité réglementaire est couverte à hauteur de 244 % au niveau de la Sgam. impôts résultat net ,538 45,469 53,450 57,117 17,426 * Tous les placements sont évalués à la valeur de marché à l exception de l immobilier valorisé au coût d acquisition Fonds propres ajustés** Dettes subordonnées 243 Plus values latentes admises ** Les fonds propres comprennent les intérêts minoritaires et sont ajustés des éléments incorporels ainsi que des frais d acquisition reportés non admis. Besoin de marge Éléments admissibles 5 843

10 2.0 Fondamentaux Gouvernance Entretien avec André Renaudin, Directeur général Qualité de service et maîtrise des risques Ressources Humaines Communication

11 19 Partie 2.1 Gouvernance UNE REPRÉSENTATION DÉMOCRATIQUE Fondée sur le paritarisme et le mutualisme, la gouvernance d AG2R LA MONDIALE est un modèle de démocratie. Membres actifs des instances politiques, les représentants des assurés président aux destinées du Groupe. Réunis en Assemblée générale le 13 juin 2013, ils ont approuvé la poursuite des négociations en vue du projet de rapprochement avec Réunica. un GROUPE DE PROTECTION SOCIALE complet Association sommitale AG2R LA MONDIALE AGIRC-ARRCO AG2R Retraite Arrco ASSURANCE DE PERSONNES AG2R Prévoyance La Mondiale AG.Mut DES INSTITUTIONS À GOUVERNANCE PARITAIRE L Association sommitale AG2R LA MONDIALE définit les orientations stratégiques du Groupe. Son Conseil d administration comprend quinze représentants des syndicats de salariés (collège des participants), quinze représentants des organisations d employeurs (collège des adhérents), ainsi que quatre représentants mutualistes issus d AG.Mut et de La Mondiale. Deux institutions de retraite complémentaire gèrent pour le compte des Fédérations Agirc et Arrco, la retraite complémentaire de 3,3 millions de salariés cotisants et versent les allocations à 2,7 millions de retraités : AG2R Retraite Arrco pour le régime des salariés et AG2R Retraite Agirc pour le régime des cadres. Le Conseil d administration d AG2R Retraite Arrco compte 50 membres titulaires ou suppléants et celui d AG2R Retraite Agirc, 30 titulaires. Tous deux s appuient sur des commissions spécialisées, notamment, une commission financière et technique. La Société de Groupe d Assurance Mutuelle (SGAM) regroupe toutes les activités du secteur assuranciel, individuel et collectif : prévoyance-dépendance et santé, épargne et retraite supplémentaire. Nommés pour six ans, ses 40 administrateurs titulaires et suppléants sont répartis à parité entre AG2R et La Mondiale. Trois comités spécialisés sont à leur disposition pour éclairer leurs choix. AG2R Retraite Agirc Isica Prévoyance INPCA Trois institutions de prévoyance gèrent, en 2013, les régimes de prévoyance des ressortissants des entreprises adhérentes : AG2R Prévoyance, Isica Prévoyance et l Institution Nationale de la Prévoyance du Commerce et de l Artisanat (INPCA). Le Conseil d administration d AG2R Prévoyance est composé de 50 membres titulaires et suppléants et s appuie sur trois comités spécialisés : un consacré aux investissements, un autre à l audit et aux comptes, et enfin un dernier aux risques. Les Conseils d administration d Isica Prévoyance

12 20 Partie 2.1 Gouvernance 21 et de l INPCA comptent chacun 20 membres. AG2R Prévoyance et l INPCA disposent chacune d une commission sociale, chargée d attribuer les aides sociales individuelles et collectives selon les orientations définies par leur Conseil d administration. La Mondiale, propriété de près de sociétaires Les sociétaires sont répartis en dix groupements, dont neuf géographiques : Nord Pas-de-Calais, Picardie, Champagne et Ardennes ; Rhône Alpes et Auvergne ; Provence Alpes Côte d Azur, Corse et Languedoc Roussillon ; Aquitaine et Midi-Pyrénées ; Normandie, Bretagne et Pays de Loire ; Alsace, Lorraine, Franche-Comté et Bourgogne ; Centre, Touraine, Limousin et Poitou-Charentes ; île-de-france ; Outre-Mer et Étranger. Le dixième groupement est composé des salariés et anciens salariés de La Mondiale. Tous les ans, les sociétaires rattachés à trois groupements élisent leurs délégués entre les mois de septembre et février de l année suivante. UNE SOCIÉTÉ D ASSURANCE MUTUELLE La Mondiale appartient à l ensemble de ses sociétaires, qui prennent les décisions selon le principe d un homme, une voix. Elle est gouvernée par deux organes : l Assemblée générale des délégués des sociétaires et le Conseil d administration. Ce dernier comprend 19 membres, dont un administrateur élu par les salariés et un censeur. Tous sont sociétaires de la mutuelle et nom més pour une durée maximale de six ans. Six comités spécialisés rendent des avis au Conseil d admini stration dans leur domaine de compétences respectif : le Comité stratégique, le Comité des rémun érations et des nominations, le Comité des candidatures, le Comité des investissements, le Comité d audit et des comptes, le Comité des risques. Les 151 délégués des sociétaires de la Mondiale (en 2013), élus pour trois ans, se réunissent deux fois par an : une fois en Assemblée générale et une autre fois à l occasion d une Convention annuelle. Leur renouvellement Mme Edwina Lamoureux, Présidente et M. Franck Mougin, Vice-Président de l Association Sommitale AG2R LA MONDIALE. M. Michel Huc, Président et Mme Brigitte Millart, M. Jean-François Dutilleul, Vice-Présidents de SGAM AG2R LA MONDIALE. s effectue chaque année par tiers et par groupement. En 2013, 53 délégués, dont 14 femmes, issus des groupements Centre/Touraine/Limousin/Poitou-Charentes, Ile-de-France, Nord-Pas-de-Calais/Picardie/Champagne et Ardennes et Salariés et anciens salariés ont ainsi été élus ou réélus. L ensemble de ces délégués se retrouve également lors d une Convention annuelle. AG.MUT, un pôle de 21 mutuelles Primamut, La Frontalière, Leroy Somer, MLB Mutuelle, Mutuelle Interprofessionnelle des Antilles et de Guyane, Mutuelle des Professions Judiciaires, Mutuelle de Bergerac, La Mutuelle du Midi, Mutuelle Stora Enso Corbehem, Mutuelle Nationale des Métiers, Mutuelle Force Sud, Mutuelle Just En Famille, Mutualis, Prado Mutuelle, Mutisica, MIPOS, UMSM, Toulouse Mutualité, Union des Mutuelles Solidaires, Mutuelle Familiale d Île-de-France, SMACL Santé. UN PôLE MUTUALISTE AG.Mut, le pôle mutualiste regroupe aujourd hui 21 mutuelles régionales, d entreprises, professionnelles ou interprofessionnelles. En adhérant au pôle, elles renforcent la position d AG2R LA MONDIALE en santé et bénéficient en échange des moyens, des produits et de l expertise du Groupe, tout en conservant leur indépendance. Un modèle fédérateur qui séduit de plus en plus de mutuelles dans un contexte fiscal et réglementaire en profonde mutation. Ainsi, en juin 2013, l Union des Mutuelles Solidarité Métallurgie (UMSM) a adhéré à AG.Mut, tandis qu au sein du pôle, la Mutuelle Régionale Personnel Organismes Sociaux et Similaires (MRPOSS) a fusionné avec Primamut. Avec plus de personnes protégées, AG.Mut, est l un des plus importants pôles mutualistes en France. UN PôLE ALIMENTAIRE Il gère la protection sociale et patrimoniale de quatre grands secteurs professionnels de l alimentaire : le commerce et l artisanat alimentaire, l industrie alimentaire, la grande distribution et, enfin, la restauration. Sa gouvernance est assurée par un Conseil paritaire, composé de 30 administrateurs représentant les 52 branches ou secteurs professionnels de la filière. UN PôLE DES MÉTIERS DE LA COIFFURE Deux institutions spécifiques aux professionnels de la coiffure, la Mutuelle Nationale des Métiers (MNM) et l INPCA, gèrent les régimes santé et prévoyance des salariés du secteur. Gouvernées par des Conseils d administration où siègent les représentants des salariés et des employeurs, elles offrent aux professionnels des garanties et des services spécifiquement adaptés à leurs besoins. UN ENGAGEMENT SOCIAL AU PLUS PRÈS DU TERRAIN Au cœur des territoires, les Conseils régionaux d action sociale (Coréas), les Commissions régionales prévoyance d AG2R Prévoyance et les Comités régionaux de Primamut, où siègent les 630 administrateurs d AG2R LA MONDIALE, gèrent les fonds d action sociale des institutions par délégation des Conseils d administration. 17 territoires métropolitains (+ monaco) Répartis sur tout le territoire, les administrateurs et délégués d AG2R LA MONDIALE animent au quotidien la vie démocratique du Groupe. Grâce à leur diversité socioprofessionnelle et géographique, ils constituent un relais précieux pour répondre au plus près aux besoins des assurés. En 2013, administrateurs régionaux et nationaux, délégués des sociétaires et représentants des mutuelles se sont retrouvés au cours de l année pour échanger à l occasion de onze réunions territoriales. Chiffres clés 630 administrateurs nationaux et régionaux. 151 délégués des sociétaires. 340 délégués aux Assemblées générales. Les trois comités spécialisés de la SGAM Créés en 2012, le Comité des investissements, le Comité d audit et des comptes, ainsi que le Comité des risques comprennent chacun 15 membres, dont 5 représentants de la Mondiale, 5 représentants du collège des participants (salariés) d AG2R Prévoyance et 5 représentants du collège des adhérents (employeurs) d AG2R Prévoyance. Deux Groupements d Intérêt Économique Le Groupement d Intérêt Économique (GIE) AG2R, composé de 20 structures membres, a la charge des opérations de gestion et d administration. Responsable des opérations de gestion, d administration et de commercialisation, le GIE La Mondiale est, quant à lui, composé de 11 structures membres. Les temps forts de et 17 janvier à Paris : Marathon budgétaire. 28 et 29 mai à Paris : Assemblées générales pour l activité assurancielle. 12 et 13 juin à Marne-la- Vallée : Assemblées générales pour la retraite complémentaire. 28 novembre à Marseille : Convention annuelle des délégués des sociétaires de La Mondiale.

13 22 Partie 2.1 Gouvernance 23 CONSEIL D ADMINISTRATION DE L ASSOCIATION SOMMITALE AG2R LA MONDIALE Collège des Adhérents 1 - Yves Benain-Liot (1) 2 - Jean-Pierre Carli (1) 3 - Jean-Pierre Gillet (1) 4 - Jean-Yves Jouan-Auzeby (1) 5 - Olivier Kalis (1)(2) 6 - Christian Le Lann (1) 7 - Marcel Lericolais (2) 8 - Pierre Martin (1)(2) 9 - Pierre-André Masteau (2) 10 - Philippe Maupu (1) 11 - Franck Mougin (1), Vice-Président 12 - Jean-Louis Peyrude (2) 13 - Michel Raffournier (1) 14 - Daniel Thebault (2) 15 - Bernard Vercoutre (1) MembreS consultatifs 16 Robert Cassagnes Ag. Mut 17 - Bernard Chenaie Ag. Mut 18 - Jean-François Dutilleul La Mondiale 19 - Pierre Geirnaert La Mondiale Collège des Participants 20 - Sylvio Ciccotelli (1) CGT 21 - Serge Kergourlay (1) Cgt 22 - Gilbert Natalini (2) Cgt 23 - Michel Bacher (1) CFE-Cgc 24 - Serge Bellon (1) CFE-Cgc 25 - Robert Lauer (2) CFE-Cgc 26 - Christian Cretier (1)(2) Fo 27 - Gérard Dossetto (2) FO 28 - Jean-Marie Sigal (1) Fo 29 - Jean-Pierre Brand (1)(2) Cftc 30 - Georges Magnin (2) CFTC 31 - Claudine Trunet (1) Cftc 32 - Jean-Michel Carteau (1) CFDT 33 - Jean-Claude Fluhr (1)(2) Cfdt 34 - Edwina Lamoureux (1)(2) Cfdt, Présidente (1) Mandat AG2R Retraite Arrco ou Agirc (2) Mandat Institution de prévoyance

14 24 Partie 2.1 Gouvernance 25 CONSEIL D ADMINISTRATION DE SGAM AG2R LA MONDIALE MEMBREs AG2R Prévoyance Collège des Collège des Adhérents participants Titulaires 1 - Robert Cassagnes 2 - Jacques Champaux 3 - Jean-Pierre Crouzet 4 - Brigitte Millart Vice-Présidente 5 - Jean Richard Titulaires 12 - Jean-Pierre Brand 13 - Alphonse Kerbarh 14 - Jean-Claude Fluhr 15 - Michel Huc Président 16 - Régine Lallier Suppléants 6 - Gilles Debonte 7 - Antoine Filippi 8 - Marcel Lericolais 9 - Jean-Louis Peyrude 10 - Daniel Thébault Suppléants 17 - Michel Canovas 18 - Marie-Claire Gékière 19 - Robert Lauer 20 - Ève Perraud 21 - Bernard Vignon 11 - Antoine Martinez, Président d honneur MEMBREs la mondiale Titulaires 22 - André-Paul Bahuon 23 - Jean-François Dutilleul Vice-Président 24 - Serge Fautré 25 - Pierre Geirnaert 26 - Thierry Jeantet 27 - Philippe Lamblin 28 - Patrick Peugeot 29 - Paul Raguin 30 - Sylvie Reulet 31 - Dider Ribadeau Dumas Suppléants 32 - Jean Castagné 33 - Christian Gollier 34 - Gilles Guitton 35 - Odette Jariel 36 - Joëlle Prévot-Madère 37 - Guy Roulet

15 26 Partie 2.1 Gouvernance 27 Partie 2.2 Entretien avec André Renaudin LE COMITÉ EXÉCUTIF DU GROUPE UNE ANNÉE TREMPLIN POUR NOTRE DÉVELOPPEMENT FUTUR Le Comité exécutif du Groupe (Comex) est chargé de mettre en œuvre les orientations stratégiques définies par les Conseils d administration du Groupe. En 2014, Nicolas Garier (7), Directeur des relations institutionnelles et Secrétaire général adjoint a rejoint le Comex. Sophie de Saint Étienne (8), Directeur de cabinet, en assure le secrétariat. 1 - Paule Arcangeli, Directeur général délégué. 2 - Yvon Breton, Directeur général délégué et Secrétaire général. 3 - Philippe Dabat, Directeur général délégué. ORGANIGRAMME du COMité de direction générale Audit André Renaudin Conciliation Paule Arcangeli Yvon Breton Philippe Dabat Sylvain de Forges Patrick Monteil Relations sociales Formation Emploi et compétences Études sociales Rémunérations et avantages sociaux Secrétariat général Secrétariat aux instances Relations institutionnelles Juridique et fiscal Communication Développement durable RSE et Fondations Engagement social Logistique et achats Immobilier d exploitation Marchés de proximité et réseau Épargne salariale et retraite collective Assurances de risques et courtage Accords de branche et pôles professionnels Développement mutualiste Marketing Groupe Innovation Vente à distance 4 - Sylvain de Forges, Directeur général délégué. 5 - Patrick Monteil, Directeur général délégué. 6 - André Renaudin, Directeur général. Épargne et clientèle patrimoniale International Gestion d actifs (Financement - LMGA Immobilier de placement - Agicam - Prado Épargne) Comptabilité, contrôle de gestion et risques Gestion des contrats et des prestations Retraite complémentaire Systèmes d information Organisation et qualité Maîtrise d ouvrage projets Marquée par de nouvelles évolutions réglementaires, l année 2013 s avère un excellent cru pour AG2R LA MONDIALE, dont tous les clignotants financiers sont au vert. Les performances obtenues dans l ensemble des activités placent le Groupe en bonne position pour mener à bien ses projets de développement. «Performance économique et engagement social vont de pair. Seule la conjugaison des deux assure une croissance durable». André Renaudin, Directeur général. NOS RÉSULTATS CONFORTENT LA SOLIDITÉ DU GROUPE L année 2013 a été riche en événements, aussi bien en externe qu en interne. S agissant de l environnement du Groupe, je pense en premier lieu à la généralisation de la couverture santé pour tous les salariés du secteur privé et aussi à la réforme des retraites, à la fiscalité de l assurance-vie ou encore au lancement de Solvabilité 2. Dans ce contexte marqué par un cadre réglementaire en profonde évolution et par la persistance de taux longs à un niveau historiquement bas, AG2R LA MONDIALE poursuit son développement avec une collecte de 17,6 milliards d euros sur l ensemble de ses activités, en progression de 6 %. En assurance de personnes, le Groupe surperforme le marché en croissance de 5,4 %, tirée par l assurance vie à but d épargne, dont la collecte bondit de 21,5 % à près de 5 milliards d euros. La prévoyance et la santé bénéficient de la même dynamique positive avec une hausse de 5 %. Malgré le recul de la retraite supplémentaire, dû au non renouvellement d une opération exceptionnelle réalisée en 2012, le secteur assuranciel totalise 9,3 milliards d euros de cotisations, en hausse de plus de 9 %, et enregistre une collecte nette record à 3,4 milliards d euros. En retraite complémentaire, le résultat est tout aussi satisfaisant avec des cotisations qui s élèvent à 8,1 milliards d euros, soit une hausse de 3,4 %, bien supérieure à l évolution attendue pour l ensemble des régimes. Sur le plan financier, les actifs du Groupe ont progressé de 8,4 % et s établissent à plus de 83 milliards d euros, dont 74,5 milliards pour les seules activités assurancielles. Avec un résultat net combiné de 243 millions d euros, conforme à la moyenne des années précédentes, des fonds propres renforcés à 3,7 milliards d euros et un ratio réglementaire de solvabilité (y compris plus-valus latentes) passé à 244 %, SGAM AG2R LA MONDIALE a aussi abordé l année 2014 sur des bases solides.

16 28 Partie 2.2 Entretien avec André Renaudin 29 CONQUÉRIR LE NOUVEAU MARCHÉ DE LA SANTÉ COLLECTIVE C est donc avec sérénité et confiance que nous pouvons envisager l avenir du Groupe face aux prochains défis à relever, au premier rang desquels la généralisation de la col le c tive santé à l horizon Toutes les équipes sont déjà mobilisées pour réussir notre pari : conquérir une part signi fi cative de ce nouveau marché, soit 10 % à 15 % des TPE et PME à équiper. Une ambition largement à notre portée, compte tenu de nos nombreux atouts : un réseau commercial performant, une proximité historique avec les entreprises et les partenaires sociaux, un savoir-faire reconnu en matière de couverture collective. Notre expertise et notre ancienneté dans ce domaine constituent aussi des remparts solides pour défendre notre portefeuille et amortir l impact de la suppression des clauses de désignation. Dans le même temps, nous devons poursuivre le renforcement du pôle mutualiste pour mettre la santé individuelle au même niveau de taille et d expertise que les autres activités du Groupe et unir nos forces dans un marché en contraction. Cette stra té gie, initiée depuis plusieurs années, est en bonne voie puisque AG.Mut accueille en 2014 deux nouveaux adhérents : la Mutuelle du Ministère de la Justice et Acoris Mutuelles. En outre, ViaSanté et Primamut ainsi que 8 autres mutuelles* ont fusionné pour créer une mutuelle de premier plan au sein d AG2R LA MONDIALE. Avec personnes proté gées, environ 600 M de chiffre d affaires et 350 M de fonds propres, cette nouvelle entité qui porte le nom de Mutuelle ViaSanté entre dans le Top 5 des mutuelles inter professionnelles françaises. AG.Mut, union de mutuelles d AG2R LA MONDIALE, représente désormais le 3 e groupement mutualiste français. Par ailleurs, notre partena riat avec la Macif au sein de la plateforme commune de gestion du tiers-payant a permis de renforcer l attractivité de notre offre et notre notoriété auprès des professionnels de santé. Depuis le mois de juin 2013, ce sont désormais 2,5 millions d assurés qui bénéficient de la carte Terciane. * force Sud, Mutuelle de Bergerac, Mutuelle de la Somme, Mutuelle Nationale des Métiers, MLB Mutuelle, Mutisica, Stora Enso et Toulouse Mutualité. «PRIORITÉ CLIENTS», An II Lancé le 31 janvier 2012, le plan d entreprise s appuie sur deux fondamentaux : les valeurs fondatrices du Groupe et le parti pris d un développement durable. Il fixe quatre priorités : une connaissance renforcée des clients, une distribution performante, une meilleure qualité de la relation et une efficacité de service renforcée. Sur les 46 programmes opérationnels du plan, 16 sont terminés ou adaptés, 30 sont toujours en cours et à poursuivre en se termine avec une avancée significative en terme de réalisations : la mise en œuvre d un référentiel pour rassembler, au sein d une base client unique, les données relatives à l ensemble de nos clients, le nouvel outil de relation client pour les centres de relation clients facilitant la qualité de réponse, les évolutifs apportés sur nos espaces web L année présente également de très bons résultats avec une hausse de plus de 1,4 Md de la collecte nette, ce qui souligne le dynamisme des réseaux de distribution. Ce développement doit désormais intégrer une meilleure maitrise du mix unité de compte (UC) euro et de la collecte nette en euro en épargne/retraite, ainsi qu une amélioration des ratios de sinistralité en santé/prévoyance. UN NOUVEAU GROUPE DE PROTECTION SOCIALE EN DEVENIR L autre grand chantier de l année est le rapprochement avec Réunica. Les Fédérations Agirc-Arrco ayant donné leur accord pour la fusion, il restait encore, en 2014, aux Assemblées générales des deux groupes d arrêter leur décision finale. Ce qu elles ont fait en approuvant les résolutions qui leur étaient soumises. L objectif est de constituer un grand groupe de protection sociale avec une association sommitale unique au 1 er janvier 2015, puis de fusionner les institutions de retraite complémentaire Agirc et Arrco en 2017 au plus tard. Le Groupe gèrera plus de 25 milliards d euros de cotisations annuelles, soit un quart de la retraite complé mentaire Agirc-Arrco et près de 10 milliards d euros de cotisations annuelles dans le secteur assuranciel. Ce rapprochement fait du nouvel ensemble le premier groupe de protection sociale, proche de la 7 e place parmi les assureurs de personnes. L ENGAGEMENT SOCIAL ET SOCIÉTAL, NOTRE MARQUE DE FABRIQUE Au-delà de la complémentarité de nos savoir-faire et du potentiel de développement que génèrerait cette alliance stratégique, nos deux groupes partagent les mêmes valeurs de solidarité, de proximité et d exigence. À nos yeux, performance économique et engagement social vont de pair, et seule la conjugaison des deux assure une croissance durable. Cette conviction, sur laquelle est bâti notre modèle économique est au cœur de notre plan d entreprise et anime notre démarche de responsabilité sociétale (RSE). Cette dernière fait partie intégrante de notre stratégie et de toutes nos activités depuis de nombreuses années. Elle s illustre aussi par l action des Fondations du Groupe, qui en dix ans, ont attribué 10 millions d euros à plus de 400 projets contribuant à l autonomie des personnes et au vivre ensemble tout au long de la vie. Elle se traduit encore par une politique active de responsabilisation de nos investissements au travers de notre société de gestion d actifs, Agicam, aujourd hui classée 8 e gérant d ISR avec 2,5 milliards d euros d encours. Enfin, elle guide l utilisation des fonds d actions sociale dans le respect des orientations définies par les Fédérations Agirc-Arrco, qui ont fixé leurs nouvelles priorités pour la période : soutenir le retour à l emploi des actifs les plus fragiles, donner les clés du bien vieillir, aider les aidants familiaux et accompagner le grand âge en perte d autonomie. Quatre domaines dans lesquels le Groupe a déjà déployé de nombreuses initiatives, qui s inscrivent dans le prolongement de son métier d assureur de personnes. Les collaborateurs ont des idées pour la planète Afin d impliquer toutes ses forces vives en faveur du développement durable, le Groupe a lancé, à l occasion de la Semaine du développement durable, un concours interne appelé «Des idées pour la planète» qui s est déroulé du 3 avril au 15 juillet. Les collaborateurs étaient invités à concourir en équipe pour proposer un projet contribuant à la politique environnementale du Groupe et à la réduction du bilan carbone (diminution des déchets, optimisation des déplacements, baisse des consommations d énergie, promotion de la biodiversité). Au total, 72 collaborateurs, issus de tous les métiers, ont participé au concours et onze projets ont été sélectionnés. En février 2014, trois prix ont été remis aux lauréats de cette démarche participative, animée par les Directions de la RSE et des Ressources humaines. Les temps forts de 2013 Mars : L Association sommitale Réunica sélectionne AG2R LA MONDIALE pour bâtir un nouveau groupe de protection sociale (voir ci-contre). Avril : Émission de titres subordonnés à durée indéterminée de 600 millions de dollars. Juin : Déploiement de l ensemble du portefeuille clients de la Macif sur la plateforme de tiers payant Terciane, qui compte désormais 2,5 millions d assurés ; la Mutuelle du Ministère de la Justice (MMJ) décide d adhérer à AG.Mut et de rentrer dans le périmètre de combinaison du Groupe à compter de 2014 ; 100 e édition du Tour de France. Septembre : Résultats positifs de la deuxième enquête interne «Ma vie au travail». Décembre : Fin du déploiement de l Usine Retraite pour l ensemble des entités du Groupe ; élaboration d un projet d alliance avec la mutuelle ViaSanté. Calendrier prévisionnel du rapprochement avec Réunica 2013 : L Association Sommitale du groupe Réunica a retenu AG2R LA MONDIALE parmi les trois groupes de protection sociale dont elle avait sollicité les candidatures en juin 2012 en vue d un rapprochement. 2 avril 2014 : Notification de l accord des Fédérations Agirc-Arrco à la fusion. Juin 2014 : Assemblées générales d AG2R LA MONDIALE et de Réunica. 2 e semestre 2014 : Préparation d une organisation managériale unique et du plan d entreprise er janvier 2015 : Association sommitale commune et GIE unique pour les collaborateurs des GIE AG2R, Réunica et Systalians. 1 er janvier 2017 au plus tard : Fusion des Institutions de Retraite Complémentaire.

17 31 Partie 2.3 Qualité de service et maîtrise des risques UN PILOTAGE CONTRÔLÉ La satisfaction des clients et l adaptation aux exigences réglementaires et concurrentielles sont deux chantiers majeurs du plan d entreprise. À mi-parcours du terme de «Priorité Clients», le Groupe a poursuivi et intensifié ses travaux de consolidation du système de gestion des risques et de la relation clients. Une gouvernance globale Sujets stratégiques et transverses, la maîtrise des risques et la qualité de service impliquent la mobilisation de l ensemble de l entreprise. C est pourquoi AG2R LA MONDIALE s est doté de plusieurs instances de gouvernance et de pilotage. Ainsi, le Comité des risques, créé en 2012, réunit deux fois par an des administrateurs et la Direction des risques pour passer en revue tous les risques auxquels le Groupe est exposé, qu ils soient techniques, financiers ou opérationnels. Un Comité a également été mis en place pour piloter les Plans de continuité de l activité en cas d incidents majeurs pouvant affecter le fonctionnement de l entreprise. En matière de qualité, un Comité associant les représentants des différents métiers, se réunit tous les trois mois pour examiner les performances du service client. Il publie des tableaux de bord avec les résultats obtenus et les actions d amélioration mises en œuvre. Rattachée à la Direction générale, la Conciliation coordonne le suivi et le traitement des réclamations. Deux fois par an, elle réunit au sein d un comité dédié les représentants des Directions concernées pour analyser les motifs d insatisfaction des clients et les dispositifs de traitement mis en place. Enfin, un déontologue désigné au niveau du Groupe à la fin de l année 2013, conseille la Direction générale et le Conseil d administration sur les questions d éthique. En ordre de marche pour Solvabilité 2 Le compromis européen survenu en novembre 2013 a mis fin aux incertitudes sur la date d entrée en vigueur de la directive Solvabilité 2. Si la mise en œuvre du volet quantitatif de la réforme n est exigible qu au 1 er janvier 2016, les exigences qualitatives sont, elles, applicables dès Un changement de calendrier qui n impacte pas le Groupe, déjà en ordre de bataille pour répondre aux exigences de la directive. Ainsi, la Direction des risques a achevé la cartographie complète des risques potentiels techniques et financiers. Ces derniers doivent faire l objet, chaque année, de «stress tests», visant à évaluer leur impact sur la solvabilité de l entreprise et à élaborer des plans d actions pour en limiter les effets.

18 32 Partie 2.3 Qualité de service et maîtrise des risques 33 S agissant des exigences quantitatives et celles liées à la publication des informations financières piliers 1 et 3 de la directive - le Groupe a notamment rénové ses outils informatiques et ses bases de données afin d être en mesure, le moment venu, de produire en mode industriel et dans les délais impartis les données chiffrées exigées par Solvabilité 2. Au mois de mars, il a participé aux dernières études d impact lancées par le régulateur européen afin d ajuster les paramètres finaux de la directive et, pour la première fois, au mois de septembre, il a rendu le bilan prudentiel et les états réglementaires à l Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR). Tous ces travaux se sont accompagnés d actions de sensibilisation et de formation auprès des administrateurs et de l ensemble des métiers du Groupe portant sur le nouveau référentiel réglementaire. Au total, plus d une centaine de personnes a été formée en 2013, via des réunions, du e-learning et la publication d une newsletter. LE NOUVEAU CALENDRIER SOLVABILITÉ 2 - Septembre 2014 : déploiement progressif des exigences qualitatives concernant la gouvernance et la maîtrise des risques (pilier 2), ainsi que la remise des états de reporting financier (pilier 3). - Mars 2015 : date limite de transposition de Solvabilité 2 dans chaque État membre. - Janvier 2016 : entrée en vigueur opérationnelle de Solvabilité 2. LA GESTION DES RISQUES OPÉRATIONNELS RENFORCÉE En 2013, le Groupe a renforcé la fonction Conformité en structurant l organisation et la démarche dans ce domaine, afin de prévenir et de maîtriser les risques liés au non respect de la réglementation. Un département supervise notamment la protection de la clientèle et des données personnelles, pilote la lutte contre la fraude, le blanchiment et le financement du terrorisme. La gestion des risques opérationnels passe aussi par la diffusion de la culture du risque auprès des collaborateurs. Ainsi, 70 salariés directement concernés - correspondants risques opérationnels, relais qualité, auditeurs - ont été formés en 2013 à la mise en place des plans de contrôle interne. AG2R LA MONDIALE a également engagé un vaste programme de sensibilisation à la sécurité informatique et à la protection des données personnelles des clients auprès de plus de gestionnaires. En parallèle, le Groupe a poursuivi le déploiement, prévu jusqu en 2016, de plusieurs outils dédiés à la maîtrise des risques opérationnels : un pour prévenir, détecter et gérer les informations relatives aux incidents ; un autre pour améliorer la protection des données informatiques et la gestion de la confidentialité ; un troisième pour détecter les risques de blanchiment. Amélioration continue du service clients Au cœur du plan d entreprise, la satisfaction des clients est mesurée pendant toute la durée de leurs contrats, de l adhésion jusqu au versement des prestations. Engagé dans une démarche d amélioration continue, AG2R LA MONDIALE reste à l écoute permanente de ses clients par le biais d Amphitéa, l association des assurés du Groupe, à l analyse des réclamations et à une batterie d enquêtes de satisfaction réalisées chaque année. Ainsi, l objectif que s est fixé le Groupe est d atteindre 85 % de clients satisfaits et très satisfaits. C est sur la base des résultats de ces enquêtes que le Groupe a consacré, en 2013, d importants investissements à la modernisation des outils dédiés à la relation clients. Il a notamment équipé ses six centres d appel d un nouvel outil de Consumer relation management (CRM), destiné à mieux qualifier la demande des clients et à réduire les délais de traitement. Opérationnel pour l activité santé, le nouvel outil sera progressivement déployé sur l ensemble des métiers à l horizon Il a également mis en place un référentiel pour rassembler, au sein d une base unique, les données relatives à l ensemble des clients. Enfin, le Groupe a organisé un programme pluriannuel de refonte de ses sites Internet pour en simplifier l accès à ses assurés, via un identifiant et un mot de passe uniques, et proposer de nouveaux services en ligne. Les résultats des enquêtes, menées en 2013, traduisent un niveau de satisfaction clients supérieur à l objectif de 85 %, avec une amélioration en matière d accueil télé phonique. Les clients internes bénéficient de la même attention à travers des contrats de service, comprenant le recueil des besoins, la mesure des prestations délivrées et l évaluation de la satisfaction. En première ligne sur de nombreux projets, la Direction des systèmes d information s est notamment engagée dans un plan d amélioration d une cinquantaine d actions pour mieux servir ses clients utilisateurs. Mise en conformité avec la norme SEPA En 2013, le Groupe a poursuivi son programme de mise en conformité de ses applications avec la norme Single euro payments area (SEPA), qui vise à harmoniser les coordonnées bancaires, les virements et les prélèvements à l échelle européenne. L année a été consacrée à la gestion des prélèvements et des mandats de prélèvement, qui s achèvera au premier trimestre Il lui restera alors à engager la gestion des télérèglements. Un nouveau service de relation client mobile Pour renforcer la proximité avec ses assurés et leur simplifier la vie, AG2R LA MONDIALE a lancé, à l automne 2013, une nouvelle application mobile, appelée Service Client. Celle-ci propose des réponses aux questions les plus fréquentes, les numéros de téléphone des différents services et des indications sur la disponibilité des Centres de relation clients (CRC). Certification de l audit interne En décembre 2013, la Direction de l audit interne d AG2R LA MONDIALE a obtenu la certification professionnelle IFACI (Institute of Internal Auditors), valable jusqu au 16 décembre Chiffres clés DES clients SATISFAITS 77 % pour la gestion des demandes d informations et des réclamations. 82 % pour la gestion des contrats de TNS et de TPE. 84 % pour la gestion des prestations santé. 86 % pour la gestion des dossiers de retraite supplémentaire. 86 % pour la gestion des contrats d épargne patrimoniale. 88 % pour la gestion des dossiers de retraite Agirc-Arrco. 88 % pour l adhésion à un contrat de retraite supplémentaire des TNS et dirigeants de TPE. L écoute clients 6 centres de relation clients situés à Bordeaux, Chartres, Lille, Lyon, Marseille et Mons-en-Barœul. 350 collaborateurs dédiés à l accueil téléphonique appels traités chaque année.

19 34 Partie 2.4 Ressources humaines 35 Employeur responsable La politique des ressources humaines d AG2R LA MONDIALE s inscrit pleinement dans la démarche de responsabilité sociale du Groupe. En 2013, elle s est articulée autour de trois axes : renforcer la diversité au sein des équipes, accompagner l évolution professionnelle des collaborateurs et veiller à leur bien-être au travail. La diversité comme ligne de conduite Inscrite dans les principes de l entreprise et en phase avec son engagement social, la promotion de la diversité occupe une place centrale dans la politique des ressources humaines d AG2R LA MONDIALE. À la suite d un accord signé en 2012 avec les organisations syndicales, le Groupe a notamment poursuivi son plan d actions en faveur des personnes en situation de handicap. Conclu pour trois ans, l accord fixe des objectifs chiffrés en matière de recrutement : 18 personnes en situation de handicap en CDI, 11 en CDD et 6 en stage. Après deux années de mise en œuvre, les objectifs ont déjà été largement atteints pour les deux dernières catégories et le seront fin 2014 pour les embauches en CDI. Dans le cadre du second engagement de l accord, qui prévoit l accompagnement de jeunes étudiants et d adultes handicapés dans leur formation, le Groupe s est impliqué dans le projet européen Léonardo Univers Emploi. Trois collaborateurs se sont ainsi portés volontaires comme référents professionnels pour parrainer un étudiant durant ses études, dans chacune des trois universités françaises participant au programme. Troisième volet de cette politique de promotion de la diversité, le contrat de génération pour l emploi des seniors et des jeunes a été signé avec les partenaires sociaux en septembre 2013, en remplacement des précédents accords seniors. Là encore, les efforts engagés par le Groupe depuis plusieurs années ont porté leurs fruits : depuis 2010, les collaborateurs âgés de 55 ans et plus sont passés de 534 à 708 et représentent plus de 15 % des effectifs ; quant aux jeunes en alternance, leur nombre a doublé en deux ans, passant de 124 à 257 salariés. Ils représentent aujourd hui plus de 3 % des effectifs, conformément à l objectif fixé. Pleins phares sur l emploi et la mobilité Soucieux d accompagner les collaborateurs dans l évolution de leur métier et de répondre à leurs souhaits de mobilité, AG2R LA MONDIALE s est doté de plusieurs outils pour adapter les ressources humaines aux besoins et améliorer la visibilité des métiers du Groupe : cartographie, plan de formation, processus de mobilité interne. En 2013, dans le cadre de l accord collectif sur la Gestion prévisionnelle des emplois et des compétences (GPEC) signé l année précédente, le Groupe s est appuyé sur deux dispositifs complémentaires : un Observatoire des métiers, composé de représentants syndicaux, de la DRH et de métiers du Groupe, lieu d échanges et de partage sur les évolutions des métiers et des comités prospectifs métiers qui élaborent les plans d actions afin d accompagner les collaborateurs dans l acquisition des compétences nouvelles nécessaires. Les premiers comités se sont tenus en mars et en avril 2013 pour les métiers de la gestion et les activités sociales. Ils se poursuivent en 2014 pour tous les autres métiers du Groupe. Autre nouveauté : les Rencontres métiers du Groupe, destinées à présenter aux collaborateurs l ensemble des dispositifs dans le domaine du développement RH. Plusieurs réunions se sont déjà déroulées tout au long de l année 2013 sur différents sites du Groupe. En complément, les salariés peuvent aussi visionner sur l intranet des témoignages de collaborateurs sur leur mobilité professionnelle. Une autre façon de faire découvrir les grands métiers du Groupe et de susciter de nouvelles vocations. ENQUÊTE MA VIE AU TRAVAIL : PROGRESSION DES OPINIONS FAVORABLES Afin d évaluer l évolution de la perception des collaborateurs sur leurs conditions de travail, une nouvelle enquête «Ma vie au travail» a été réalisée entre juillet et septembre 2013, avec un taux de participation de 60 %. Les résultats du questionnaire font apparaître une progression importante des opinions favorables sur l ensemble des thèmes abordés : performance et vision de l avenir, management et relations hiérarchiques, organisation et fonctionnement, conditions et organisation du travail, politique des ressources humaines. meilleure qualité de vie au travail Très attaché au bien-être de ses collaborateurs, source de motivation pour les salariés et de performance pour l entreprise, AG2R LA MONDIALE a élaboré en 2011, sur la base d une enquête, un plan d actions pour améliorer la qualité de vie au travail. Plus de 650 initiatives ont vu le jour, au niveau du Groupe ou localement, visant à prévenir les risques psycho-sociaux, à renforcer le sentiment d appartenance au Groupe, à partager de bonnes pratiques managériales, ou encore à améliorer les conditions de travail. Dans ce domaine en particulier, plusieurs actions ont été engagées en 2013, comme la cartographie des médecins du travail, l élaboration d un guide des bonnes pratiques, la formation des managers aux risques psycho-sociaux et des ateliers de relaxation. L année 2013 a également été marquée par le renouvellement d un accord sur l égalité professionnelle entre les femmes et les hommes, qui prévoit la poursuite des engagements du Groupe dans ce domaine : équité dans l accès aux formations, respect de l équilibre femmes/ hommes dans tous les métiers, promotion des femmes à des postes à responsabilité avec un objectif de progression de 2 % dans la population cadre, mesures facilitant une meilleure articulation entre vie professionnelle et vie familiale, stricte égalité de traitement dans la rémunération. À l issue du précédent accord, signé en 2009, le bilan des actions entreprises révélait déjà les effets d une politique active en faveur de la mixité. Ainsi, fin 2012, la part des femmes dans la population cadre s élevait à 44,6 % contre 42,6 % trois ans plus tôt, et ce grâce aux recrutements et aux promotions. Chiffres clés collaborateurs (CDD inclus), dont : 63,3 % de femmes, 15,0 % de salariés âgés de 55 ans et plus, 3,1 % de contrats en alternance. Deuxième rencontre des managers Les 16 et 17 octobre 2013, le deuxième Comité des managers opérationnels (Comop) et les Rencontres du comité de coordination managériale (Cocoma) ont réuni à Paris les 750 managers du Groupe. Au menu de ce séminaire : l état d avancement à mi-parcours du plan d entreprise «Priorité Clients» et la présentation des grands projets en cours. L occasion d aider les managers à jouer leur rôle d animation de leurs équipes. Sensibilisation au handicap Dans le cadre de la semaine pour l emploi des personnes handicapées, un outil e-learning de sensibilisation au handicap en situation de travail a été mis à disposition de l ensemble des collaborateurs du Groupe en En parallèle, deux conférences sur le thème «Au-delà des préjugés, changeons notre regard sur le handicap» ont été organisées à destination du personnel.

20 36 Partie 2.5 Communication 37 LA MARQUE DE LA PERFORMANCE ET DE LA SOLIDARITÉ Christophe Riblon vainqueur de la 18 e étape le 18 juillet 2013 à l Alpe d huez, désigné «super combattif» du 100 e Tour de France. Le sponsoring sportif, principal vecteur de notoriété d AG2R LA MONDIALE, offre au Groupe l occasion de valoriser son engagement social et les valeurs fondatrices de la marque. Une stratégie qui lui permet aussi de gagner en visibilité sur le Web et les réseaux sociaux. À cela, s ajoute le mécénat culturel. Le cyclisme et la voile, porteurs de solidarité Depuis longtemps, AG2R LA MONDIALE a choisi de soutenir dans la durée ces deux sports gratuits pour le public, qui véhiculent les valeurs de performance et de solidarité, défendues par le Groupe. En adéquation avec sa politique RSE, sa stratégie de communication, qui conjugue performance et solidarité, se distingue par sa dimension sociale. Ainsi, sponsor de l équipe cycliste AG2R LA MONDIALE depuis 1997 et partenaire officiel du Tour de France depuis 2003, le Groupe a reconduit en 2013, à l occasion de la centième édition du Tour, l opération «Roulons Solidaires», initiée l année précédente. Tout au long de la compétition, il a invité le grand public à venir pédaler au profit de l Institut Pasteur sur des vélos fixes, installés au départ ou à l arrivée des villes étapes, ainsi que dans 10 agences commerciales du Groupe. Pour chaque kilomètre parcouru, AG2R LA MONDIALE versait 1 euro à l Unité perception et mémoire pour soutenir ses travaux de recherche sur les maladies neuro-dégénératives telles que Alzheimer ou Parkinson. L initiative a permis de verser au total euros, dont euros réunis grâce à la contribution des coureurs de l équipe, lors de l étape Fougères-Tours. De même, le Groupe s appuie sur son expertise sociale pour coupler le sponsoring de la voile avec des opérations à caractère solidaire. En mars 2013, à l occasion de la Transat Bretagne-Martinique, dont il est partenaire, il a notamment créé un Prix de la solidarité, fondé sur l implication des skippers dans un projet d action solidaire élaboré avec l association de leur choix. À l issue de la course, une dotation de euros a été répartie entre les trois premiers projets plébiscités par les internautes. En 2014, la 12 e édition de la Transat AG2R LA MONDIALE aura été, elle, associée à une campagne de communication en faveur de l intégration des handisportifs dans les clubs et les compétitions de sportifs valides.