Session de formation professionnelle en finance islamique

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1 Session de professionnelle en finance islamique 3 journées de workshops intensifs pour aller au cœur des métiers de la «finance islamique» 11,12 et 13 Février 2014 à Niamey Palais des congrès Formation organisée et animée par les cabinets internationaux

2 Une pas comme les autres... La force des expertises IFAAS en partenariat avec KMC vous proposent une exclusive à la finance islamique animée par des spécialistes et professionnels forts d une véritable expérience de terrain à l internationale et d une bonne connaissance de la règlementation en vigueur au sein de l UEMOA en matière de finance islamique. Trois journées de workshops intensifs qui vous permettront de mieux appréhender le métier de spécialiste de la finance islamique dans le contexte spécifique de la sous-région. Connu sur la scène internationale pour sa présence sur différents pays et pour ses réalisations à succès dans le monde de la finance islamique, la société IFAAS détachera deux de ses meilleurs experts francophones pour animer ces workshops en partenariat avec KMC qui apportera tout son savoir-faire sur le contexte financier et fiscal du Niger. Sous l égide du ministère de l économie et des finances du Sénégal, IFAAS est le cabinet qui avait mené la très importante étude sur «l analyse de réglementation en vigueur en vue de l implémentation de la finance islamique dans la zone UEOMA», étude qui couvrait la réglementation bancaire, des systèmes financiers décentralisés, des marchés financiers, de l assurance, de la conformité sharia et un important volet sur la fiscalité. Pour aller plus loin que les grands principes et devenir opérationnel Des problématiques de conception des produits en passant par la production et la trans des produits conventionnels en actifs sharia-compliant, la réglementation, la commercialisation et le marketing, l audit de conformité sharia et bien d autres sujets encore, les solutions de financement de l Etat et des infrastructures, ces workshops inédits dans la sous-région vous donneront une vision éclairée et pragmatique pour accompagner de façon optimale vos projets et vos ambitions en matière de finance islamique. Loin des contenus classiques des conférences, ces trois journées intensives à ne pas manquer vous proposent un programme autour de modules alliant théorie et étude de cas pratiques, mise en situation et discussions approfondies pour tout comprendre sur la conception islamique contemporaine du métier de banquier et de financier. Qui peut suivre cette intensive? Une qui s adresse à tout professionnel du monde de la finance : banque, société d assurance, gestionnaire d actifs, avocats, expert, cabinet d audit et d expertise comptable, commissaire aux comptes, agent d administration (ministère en charge des finances et autorités de régulation) ou encore chercheurs qui veulent en savoir plus sur les aspects pratiques de la banque islamique. Où et quand se déroulera la? Au cœur de Niamey, IFAAS et KMC vous accueilleront durant ces 3 journées dans un cadre professionnel et convivial au sein du prestigieux palais des congrès.

3 Un programme riche et intense... Au programme du 11 Février Workshop 1 - Introduction à la finance islamique et à la loi islamique des contrats Arguments conceptuels du système bancaire et financier islamique Le référentiel de l investisseur musulman: quelle perception islamique du temps, de l argent, de la propriété, de la richesse, de l endettement et de l éthique? Quelles différences et convergences entre finance conventionnelle et finance islamique? Panorama de l industrie financière islamique à travers le monde La loi islamique des contrats : son interaction dans le monde contemporain de la finance et décryptage juridique des principaux instruments financiers islamiques A l issue de ce module, vous aurez une vision concrète du référentiel de l investisseur et du client dit «islamique» : comment prend-il ses décisions, qu est-ce qui oriente ses choix? Par ailleurs, ce module vous permettra de cerner en profondeur les différences qui existent entre la vision islamique de la finance et la vision conventionnelle. Vous aurez également une connaissance élargie de l industrie financière islamique qui vous permettra de comprendre les différentes approches des pays qui ont fait le choix de développer la finance islamique. Enfin, ce module vous permettra de comprendre comment la loi islamique des contrats est utilisée dans le monde financier, quelle est sa force d application et quelles sont ses limites dans un contexte juridique et réglementaire non islamique.

4 La rencontre des expertises... Au programme du 12 Février Workshop 2 - Au cœur de l activité bancaire islamique Les différents modèles d activité bancaire islamique Focus sur le modèle «islamic window» : quel mode opératoire et fonctionnement opérationnel? Comment gérer la problématique des fonds propres d une banque conventionnelle qui commercialise des produits islamiques? Actif et Passif : épargne, placement et financement, gestion de la liquidité, refinancement, protection du capital L environnement inter-bancaire islamique / conventionnel? Quelles différences et quelles similarités entre produit islamique et produit conventionnel? Quelle fiscalité pour les produits islamiques au Niger? A l issue de ce module, vous aurez une vision concrète et pragmatique de l application islamique des produits par une banque 100% islamique ou «partiellement islamique». Vous saurez identifier les aspects les plus importants à monitorer et à mettre en œuvre des 2 cotés du bilan surtout en fonction du contexte de marché qui sera le vôtre. Vous serez également en mesure de comprendre les différents mécanismes déployés dans une banque islamique. Workshop 3 - Au cœur de l activité de microfinance islamique Rappels introductifs sur la microfinance Islam et microfinance : quelles différences et quelles similarités avec la microfinance conventionnelle? Etat des lieux de la microfinance islamique dans le monde et défis Etude de cas Microfinance islamique et développement au Niger A l issue de ce module, vous aurez une vision concrète de la microfinance islamique et des enjeux auxquels elle doit faire face par rapport à la microfinance conventionnelle. Vous aurez également une vision d ensemble des outils de la microfinance islamique.

5 Les plus indispensables au financier islamique... Au programme du 13 Février Workshop 4 Gouvernance sharia dans les banques islamiques La gouvernance islamique et ses mécanismes opérationnels Le Sharia-Board ou comité de conformité sharia : rôle, composition, mission, ses coûts Quel processus de conformité sharia déployer au sein de la banque avant et post commercialisation des produits? Le rôle d l agent de conformité sharia. Workshop 5 : Introduction aux Marchés financiers et à l assurance Takaful Introduction aux Sukuk Introduction au Takaful, l assurance islamique A l issue de ces 2 modules, vous aurez une vision concrète et pragmatique de l application des règles de la sharia en matière de finance que ce soit à l intérieur d un établissement 100% islamique ou de ceux dont l activité islamique n est que partielle. Vous comprendrez également les dynamiques de la relation entre le comité de conformité à la sharia (Sharia-Board) et les lignes métiers de la banque, que celui-ci soit institutionnel ou privé ainsi que l environnement de travail de ce comité qu il soit face à un régulateur, à une banque privée ou au client final. Vous percevrez aussi l importance de la fonction «agent de conformité sharia» et de l audit de conformité sharia. Comment se passe un audit et quels éléments font l objet d un audit. Enfin le dernier module vous donnera un aperçu pragmatique des marchés de capitaux islamiques pour vous permettre de mieux cerner l interaction de ces derniers avec la banque et l assurance islamique appelée Takaful. Le Takaful qui propose certains produits indispensables aux produits proposés par le banquier islamique. Examen d évaluation des acquis (option facultative) La se terminera le dernier jour par un examen d évaluation des acquis d une durée d une heure permettant aux participants qui le souhaitent de faire le bilan des connaissances et compétences acquises durant ces trois journées intensives. Tous les participants se verront remettre une attestation de participation. Les participants qui auront fait le choix de passer l examen et qui l auront réussi se verront remettre un certificat de IFAAS «introduction au métier de la banquier islamique».

6 Des formateurs pour un véritable partage de savoir-faire... Boubkeur AJDIR Diplômé de l ENC, Boubkeur a, depuis 1999, acquis une douzaine d années d expérience dont 7 ans dans une grande banque d investissement. Il a suivi une de 3 ans spécialisée au Centre d Etudes et de Recherche sur l Islam. Il est titulaire d un PGD en Islamic Banking & Insurance de l IIBI (Londres) et d autres certificats professionnels en finance islamique. Depuis 2008, il a déjà dirigé plusieurs projets internationaux au sein d IFAAS et a participé aux lancements d institutions financières islamiques, à l analyse de la réglementation de plusieurs pays et conduit plusieurs études de marché. Il a participé au lancement de fonds d investissement sharia-compliant, d une islamic window. Il a également dirigé des études pour des autorités de marchés financiers en matière de sukuk. Dans la zone UEMOA, il a dirigé les travaux de l étude sur l analyse de la règlementation en vigueur en vue de l implémentation de la finance islamique. Cette étude a été réalisée sous l égide du ministère des finances sénégalais et couvrait tous les volets de la finance : règlementation bancaire, SFD, assurances, marchés financiers et sukuk, fiscalité et ancrage de la conformité sharia. Ses compétences et ses qualités pédagogiques l ont amené à intervenir également en tant que professionnel enseignant dans plusieurs universités et écoles de commerce. En tant que membre cofondateur d une association dédiée à la finance éthique et islamique, il a également été amené à animer plusieurs dizaines de séminaires et conférences dans plusieurs villes de France. Fort de son expérience de terrain dans plusieurs pays tels que la France, le Maroc, la Mauritanie, le Sénégal (et bien d autres encore), il est aujourd hui en mesure de partager son expérience diversifiée et de permettre aux participants d aborder les sujets de façon pragmatique et contextualisée. Fadoua BOUDIBA Fadoua a travaillé pendant 4 ans dans le secteur bancaire en tant que chargée des opérations dans les fonds d investissement au sein d Euroclear et plus tard en tant que gestionnaire de fonds chez Citibank à Bruxelles. Après avoir terminé un second master en microfinance à l Ecole de Commerce Solvay en 2006, elle a changé d orientation et s est consacrée à la microfinance. La même année, elle a commencé avec Sanabel, le Réseau arabe pour la microfinance où elle a été chargée de recherches en microfinance islamique. Elle a ensuite mené des missions pour Planet Finance au Maroc pour notamment fournir l'assistance technique principalement à des ONG actives en milieu rural, et conduire des études de marché et des missions de rating en Egypte et en Ethiopie. En 2011, elle a travaillé en tant qu analyste chargée des opérations pour le compte de SFI (filiale de la Banque Mondiale) au Caire, où elle a couvert toute la région MENA. Elle a notamment conduit des projets d assistance technique dans le domaine de la gestion de risques, le développement de produits ainsi que la recherche en microfinance islamique en Egypte, Maroc, Jordanie, Liban, Palestine, Tunisie (et d autres pays encore). Forte de ses 8 années d expérience de terrain et passionnée par la micro finance, elle rejoint en 2013 le groupe IFAAS avec comme première mission de diriger une importante étude de faisabilité de lancement d une grande institution de microfinance Islamique en Tunisie (pour le compte d une grande banque du Golfe). Elle intervient ponctuellement et parallèlement sur d autres projets en tant qu investment manager et conduit des due diligences en Azerbaijan, Tajikistan, Arménie, Pakistan. ainsi que dans la zone MENA. Fadoua parle le français, l anglais, l arabe et l espagnol et peut s exprimer en néerlandais. Elle est titulaire d une maîtrise en économie de l Institut Cooremans et est également candidate pour le CFA.

7 Des formateurs pour un véritable partage de savoir-faire... Titulaire d un double MBA en finance d entreprise et en audit et contrôle de gestion, Issoufou MAHAMADOU dispose d une grande expérience dans l audit des grandes institutions financières au Niger et à l étranger. Issoufou s est spécialisé en finance islamique à travers de nombreux séminaires et s en finance islamique dans la sous-région. Il est project manager au sein du cabinet KMC et à en charge toutes les missions de conseil et en finance islamique. Enfin, Issoufou est secrétaire général de l Association Nigérienne de Promotion de la Finance Islamique (ANEFI). Issoufou MAHAMADOU

8 Modalités d inscription... Les places sont limitées Tarif forfaitaire pour les 3 jours de Standard : FCFA (soit FCFA TTC) Early Bird : FCFA (soit FCFA TTC) valable pour toute inscription confirmée avant le 30 Janvier 2014 Tarif de groupe spécial FCFA (soit FCFA HT) à partir de 3 personnes d une même société. Contactez-nous pour un devis sur mesure. Ces frais comprennent la, les supports de cours (au format papier), le déjeuner et les pauses cafés. Préinscription en ligne Rendez-vous sur la page : -finance-islamiqueau-niger Inscription par téléphone, par fax ou par Tel: / Fax : Mail: seminaire.fi@kmc-ac.com Vous pouvez régler par : Virement, vous recevrez par les coordonnées bancaires Chèque libellé à l ordre de KMC, et à envoyer à l adresse : KMC Boulevard Mali Bero, Plateau, BP Niamey, Niger

9 BULLETIN D INSCRIPTION - Finance Islamique: du 11 au 13 Février 2014 Complétez et retournez ce bulletin d inscription par courrier postal ou par . (veillez écrire en lettre capitale afin de nous permettre de lire convenablement vos coordonnées) Nom : Prénom : Fonction : Société : Adresse : N de Téléphone : Mobile : Fixe : N de fax : Observations Je règle par chèque (joindre votre chèque signé à l ordre de KMC) Je règle par virement (nous contacter pour obtenir les coordonnées bancaires) les références de mon virement : J ai lu et j accepte les conditions générales de vente Date : / / 2014 Signature et cachet:

10 Conditions générales de vente Article 1 : Prestations vendues Les actions de dispensées par IFAAS FRANCE rentrent dans le cadre de la professionnelle sont donc réalisées conformément à un programme préétabli qui, en fonction d objectifs déterminés, précise les moyens pédagogiques, les moyens techniques et d encadrement mis en œuvre ainsi que les processus permettant de suivre son exécution et d en apprécier les résultats. Chaque dispensée par IFAAS FRANCE porte, une dénomination, un titre et un contenu. La participation aux s dispensées par IFAAS FRANCE implique de la part de l acheteur desdites prestations (ci-après dénommé «le Client) que ce dernier veille à ce que les participants inscrits possèdent bien les connaissances requises et/ou y répondent en termes de compétence pour pouvoir suivre les s. Article 2 : Application des conditions générales de vente de prestations de Durée Les présentes Conditions Générales de Vente sont applicables à toute commande de passée par un Client auprès d IFAAS France ou l un de ses partenaires organisateurs. De même, le simple fait d assister, en personne ou par l un de ses préposés, à une séance de implique l adhésion entière et sans réserve du Client aux présentes Conditions Générales de Vente pour la durée des relations contractuelles liées aux s. Ainsi, la passation de commande ou l assistance à une séance de vaut acceptation expresse et sans réserve par le Client des présentes Conditions Générales de Vente, lesquelles prévaudront sur toutes autres conditions. Celles-ci ne peuvent être modifiées que par un écrit signé par le Client et un responsable de IFAAS FRANCE dûment habilité à cet effet. Le fait que IFAAS FRANCE ne se prévale pas à un moment donné de l une quelconque des présentes Conditions Générales de Vente ne peut être interprété comme valant renonciation à se prévaloir ultérieurement de l une quelconque desdites conditions. Article 3 : Champ d application Les présentes Conditions Générales de Vente s appliquent à toutes les s proposées par IFAAS FRANCE dans son catalogue en vigueur, ainsi qu à toutes les s définies qu elles soient publiques ou pour un Client après validation conjointe sur le contenu, le format et la tarification proposée, par IFAAS FRANCE et le Client. Article 4 : Commande de la Pour être prise en compte par IFAAS FRANCE, toute doit faire l objet d un bon de commande écrit ou d un bulletin d inscription et signé par le Client ou d une commande directement via le site internet d IFAAS France. Dès réception, IFAAS FRANCE ou l un de ses partenaires en charge de la session s engage à traiter la commande dans les 3 jours. Article 5 : Modification de la commande Annulation IFAAS FRANCE se réserve le droit d apporter à tout moment toute modification qu elle juge utile à ses programmes et prestations de ainsi qu au planning de ses s. Elle se réserve le droit de modifier, sans avis préalable, les intervenants et de supprimer un ou plusieurs titres de sa gamme de s. En cas d annulation pour quelque cause que ce soit (comme par exemple indisponibilité du formateur pour des raisons de maladie, panne d électricité, indisponibilité du système informatique, nombre de participants insuffisant, conflits sociaux, conditions météorologiques) la (ou les) (s) commandée(s) sera(ont) reportée(s) à une date ultérieure sans dédommagement ni pénalité due au Client. En cas de modification du programme ou du planning de la ou des s, comme en cas d annulation des s, IFAAS FRANCE ou l un de ses partenaires en charge de la session s engage à prévenir les Clients ayant commandé ces s, ou directement les participants à ces s désignés par le Client préalablement inscrits 3 jours au moins avant le début de la ou des s concernées. Les Clients et/ou les participants pourront choisir une nouvelle date dans le calendrier des s proposées. S il souhaite annuler sa participation à une ou plusieurs s, le Client ne pourra le faire qu en respectant scrupuleusement les conditions suivantes : Toute annulation d inscription à une devra être signalée à IFAAS FRANCE ou l un de ses partenaires en charge de la session, par le Client lui-même, et non par les participants désignés par le Client pour la ou les s commandées, par téléphone ou par courriel et doit être confirmée par courrier recommandé avec AR adressé à l adresse du siège d IFAAS FRANCE ou de l un de ses partenaires en charge de la session. Les conséquences financières des annulations sont les suivantes : - toute annulation intervenant plus de 10 jours ouvrés avant la date du début de la, la date prise en compte étant la réception du courrier recommandé avec AR dont il est fait état ci-dessus, ne donne lieu à aucun frais d annulation ; - toute annulation intervenant entre 5 et 10 jours ouvrés avant la date du début de la la date prise en compte étant la réception du courrier recommandé avec AR dont il est fait état ci-dessus, donne lieu à une facturation par IFAAS FRAN- CE égale à 50 % du montant de la ou des s commandées par le Client à titre d indemnité forfaitaire à la charge du Client ; - Le prix de toute annulée 2 jours avant, la veille et le jour même où elle débute sera dû intégralement par le Client à IFAAS à titre d Indemnité forfaitaire ; le prix de toute commencée sera dû intégralement par le Client. Article 6 : Prix Les prestations de sont facturées au prix en vigueur au moment de la confirmation de la commande de. Le prix facturé par IFAAS inclut la fourniture de la prestation de conforme aux exigences de qualité de IFAAS FRANCE. Les frais de repas (sauf exception), de déplacements et d hébergement des participants à la ne sont pas inclus dans le prix de la prestation de. Article 7 : Facturation Une facture sera établie et remise au Client par IFAAS FRANCE ou l un de ses partenaires en charge de la session, à l issue de la pour tout Client inscrit et dès réception de la confirmation écrite et signée par le Client de la commande. Le prix de la prestation, soumis à TVA, sera exprimé en Euro (sauf à l étranger) et la facture fera apparaître la TVA au taux en vigueur au moment de l établissement de cette facture. Article 8 : Paiement Modalités Le prix des prestations de est payable comptant à l avance ou à l issue de chaque séance de sauf accord préalable et écrit entre le Client et un responsable habilité de IFAAS FRANCE. IFAAS FRANCE étant un organisme de agréé, il est habilité à signer des conventions de. Les factures délivrées par IFAAS FRANCE tiennent lieu de convention simplifiée, mais le Client peut, sur simple demande, obtenir une convention détaillée et/ou une attestation de présence individuelle délivrée par IFAAS. Dans le cas d un financement, il appartient au Client d obtenir la prise en charge des s commandées auprès de cet organisme avant le déroulement de la. Article 9 : Paiement Retard ou défaut Le délai de paiement des sommes échues ne peut dépasser les quinze à compter de la date d émission de la facture sauf autre accord entre IFAAS France et le Client. En aucun cas, les paiements ne peuvent être suspendus ni faire l objet d une quelconque compensation sans l accord écrit et préalable d un responsable habilité par IFAAS FRANCE. Tout paiement partiel s imputera d abord sur la partie exigible de la créance, puis sur les sommes dont l exigibilité est plus récente. Article 10 : Propriété Intellectuelle Droits d auteur L ensemble des documents remis au cours de la constitue des œuvres originales et à ce titre sont protégés par la législation sur la propriété intellectuelle et les droits d auteur. En conséquence, le Client s interdit d utiliser, copier, transmettre et généralement d exploiter tout ou partie de ces documents, sans l accord préalable et écrit d un responsable habilité de IFAAS FRANCE. Le Client s interdit d effectuer toute copie des supports utilisés dans les stages de, à l exception des exercices réalisés, à condition que les fichiers n incluent en aucune façon des parties du programme protégé par un droit quelconque. Le Client se porte fort du respect de ces interdictions de la part des participants qu il désignera pour assister aux séances de et déclare se porter, à cet effet, garant et responsable solidaire de ces participants. Article 11 : Règlement intérieur pour le déroulement des s Lors de la participation aux séances de, le Client s engage à respecter les dispositions du règlement intérieur d IFAAS France ou de l un de ses partenaires pour la session. Le Client se porte fort du respect de ces dispositions de la part des participants qu il désignera pour assister aux séances de et déclare se porter, à cet effet, garant et responsable solidaire de ces participants. Article 12. Notifications Toutes notifications devant être effectuées dans le cadre de l exécution des présentes Conditions Générales de Vente seront considérées comme réalisées si elles sont faites par lettre recommandée avec demande d avis de réception à l adresse suivante : IFAAS FRANCE, Tour Ariane, 5 place de la pyramide Paris La Défense Cedex Au Client : à l adresse indiquée par le Client lors de la commande. Article 13 Nullité d une clause Si l une quelconque des dispositions des présentes Conditions Générales de Vente était annulée, cette nullité n entraînerait pas la nullité des autres dispositions desdites Conditions Générales de Vente qui demeureront en vigueur entre IFAAS FRANCE et le Client. Article 14. Confidentialité des Données Les ins demandées au Client sont nécessaires au traitement de sa commande. Dans l hypothèse où le Client consent à communiquer des données individuelles à caractère personnel, il dispose d un droit individuel d accès, de retrait et de rectification de ces données dans les conditions prévues par la loi en vigueur relative à l informatique, aux fichiers et aux libertés. Le Client doit adresser toute demande écrite à l adresse du siège social de IFAAS FRANCE ou l un de ses partenaires pour la session concernée. Article 15 : Compétence / contestation / loi applicable En cas de difficulté d interprétation ou d exécution des présentes Conditions Générales de Vente, IFAAS FRANCE et le Client conviennent expressément que le Tribunal de Commerce de Nanterre sera le seul compétent. Si la a lieu a l étranger, le tribunal local sera saisi. Les présentes Conditions Générales de Vente sont soumises pour leur interprétation et leur exécution à la loi française.

11 Plusieurs centaines de professionnels ont suivi les s d IFAAS... Ils nous ont déjà fait confiance à IFAAS, faites comme eux... Des banques, des sociétés d assurance, des asset-managers, des grands groupes industriels, des universités, des régulateurs, des autorités de Banque islamique du Sénégal Banque islamique du Niger Banque islamique de Guinée Banque islamique de Mauritanie contrôle, des grandes écoles de commerce Pour nous contacter KMC Me Rabiatou seminaire.fi@kmc-ac.com Tél : Pour nous contacter IFAAS France Tél :