Exemple de proposition de placement
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- Josselin Leduc
- il y a 8 ans
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1 Exemple de proposition de placement PROGRAMME POULS VALIANT
2 Généralités Pourquoi la Banque Valiant? Qui sommesnous? Valiant fait partie des dix premières banques cotées à la Bourse suisse. Elle emploie un millier de collaborateurs, compte quelque clients et dispose d un réseau de plus de 100 succursales. Valiant opère sur le marché par le biais de ses sociétés filles et s engage clairement en faveur du bilinguisme. La Banque Romande Valiant assure principalement le suivi de la clientèle dans la partie francophone du pays, alors que la Banque Valiant et la Spar + Leihkasse Steffisburg gèrent la clientèle des cantons germanophones. Par chance, en Suisse uniquement Valiant exerce l essentiel de ses activités dans les cantons d Argovie, de BâleCampagne, de BâleVille, de Berne, de Fribourg, du Jura, de Lucerne, de Neuchâtel, de Soleure, de Vaud et de Zoug. Ancrage régional Nous parlons votre langage et comprenons vos besoins. Nous attachons par ailleurs une grande importance au suivi personnalisé, pivot d une confiance mutuelle. Les décisions ne sont pas déléguées à un service centralisé, mais prises sur place. Produits attrayants Notre offre répond aux besoins de nos clients : du compte privé ou de l attrayant compte épargne actionnaire aux financements taillés sur mesure, en passant par une prévoyance vieillesse axée sur l avenir et la combinaison de placements personnalisés au moyen du programme d investissement POULS. Vos avantages Valiant se veut proche de ses clients. Ainsi, nous plaçons toujours la personne au coeur de nos préoccupations. Du fait de notre ancrage régional, nous connaissons les conditions locales du marché, notamment le marché immobilier. Nos collaborateurs apprécient une coopération conviviale et personnalisée. Lors d un entretien, nous analysons ensemble vos besoins personnels afin de vous proposer les produits appropriés mai 2011
3 En un coup d oeil: Le programme de placement POULS: détermine votre pouls idéal identifie vos besoins personnels comporte une sélection de produits de placements certifiés POULS est modulable individuellement en toute souplesse veille à une analyse professionnelle et une sélection minutieuse des produits de placement offre un examen POULS en vue d optimiser vos investissements Lexique POULS Ces investisseurs font travailler le temps en leur faveur et préfèrent clairement savoir leur capital en sécurité plutôt que de miser sur un haut rendement potentiel. Les investisseurs avec un pouls maximal prennent volontairement un risque en vue de perspectives de rendement plus élevé. Valeur individuelle : fréquence du pouls pour laquelle le rapport entre propension au risque et potentiel de rendement est pour vous optimale. Cette fréquence s inscrit dans l intervalle délimité par le pouls au repos et le pouls maximum mai 2011
4 Proposition de placement personnelle Proposition de placement Date Montant à placer Proposition de placement Synthèse de la proposition de placement POULS 80 SPECIMEN 11 mai ' POULS 80 Pour cent (Part) POULS au repos 84' % (Part) POULS maximum Total POULS 80 35' ' % % mai 2011
5 Proposition de placement POULS 80 Avoir Devise Valeur Pour cent compte 3' % Nombre/Nominal Titres* Valeur Échéance Devise Cours* Devises* Valeur Pour cent 20'000 Privit 3b ' % 200 VF (CH) Valiant Vario P ' % 21'000 KO Valiant 1% ' % 21' % KO Valiant Bk ' % (Part) POULS au repos 84' % Nombre/Nominal Titres* SPECIMEN Valeur Échéance Devise Cours* Devises* Valeur Pour cent 820 VF (Lux) Valiant Aktien Europa P EUR ' % 940 VF (CH) Valiant Aktien Schweiz P ' % (Part) POULS maximum 35' % Total proposition de placement POULS 80 Hors coûts de transaction qu occasionne la mise en œuvre de la proposition de placement. 120' % mai 2011
6 Transactions Achats Nombre/Nominal Titres* Valeur SPECIMEN Échéance Devise Cours Devises* Valeur Courtage % Courtage Privit 3b ** ' VF (CH) Valiant Vario P ' KO Valiant 1% ' % KO Valiant Bk ' VF (Lux) Valiant Aktien Europa P EUR ' VF (CH) Valiant Aktien Schweiz P ' Total achats 116' Ventes Total Courtage (hors taxes boursières, frais de tiers et frais de dépôts) 54 **) Plus 2.5% de droit de timbre fédéral mai 2011
7 Examen POULS Le contrôle des placements de manière à vérifier qu ils correspondent toujours à votre pouls idéal est tout aussi important que leur répartition. Cette opération tend à une analyse ainsi qu à une gestion minutieuses du capital confié. Nous visons à atteindre la meilleure corrélation entre les titres proposés et votre profil d investissement. Le concept tient également compte de l évolution future de votre situation et vos besoins. Dans le cadre de cette évolution, nous vous proposerons de revoir la stratégie mise en place par l évaluation POULS et éventuellement de la compléter ou la réajuster mai 2011
8 Annexes Publications Vous trouverez de plus amples informations relatives au programme de placement POULS dans notre brochure «Programme de placement POULS: déterminez le pouls qui vous convient». Beaucoup d autres figurent également sur le site Clause de non responsabilité (disclaimer) relative aux propositions de placement de la Banque Valiant SA Le présent document n a qu un but informatif et ne constitue pas une offre ni une invitation ou une recommandation à acheter ou à vendre certains produits, à effectuer des transactions ou à conclure un acte juridique. La présente information produit émane du service Portfoliomanagement de notre établissement et n est pas le résultat d une analyse financière. Les contrats de distribution conclus avec diverses sociétés de gestion de fonds de placement constituent la base des fonds de placement distribués par le Groupe Valiant. Les prospectus ainsi que les rapports annuel et semestriel des fonds de placement peuvent être obtenus gratuitement auprès de toutes les filiales bancaires de Valiant Holding SA. Nous vous conseillons instamment de vous adresser à votre conseiller en placement avant toute décision sur la base des présentes informations. Seules les personnes suffisamment averties des risques inhérents à la transaction à conclure et en mesure d en supporter les éventuelles pertes financières devraient conclure de telles opérations. Nous renvoyons par ailleurs à la brochure «Risques particuliers dans le négoce de titres» que vous pouvez commander chez nous. L évolution passée des cours ne saurait préjuger de la performance future des placements et leur valeur peut par conséquent évoluer à la hausse comme à la baisse. La préservation (voire l augmentation) du capital investi ne peut pas être garantie en raison des fluctuations des cours. Malgré tout le soin apporté aux présentes informations qui proviennent de sources dignes de foi, nous ne saurions garantir leur justesse, fiabilité, exactitude, actualité ou exhaustivité. Dans les limites des dispositions légales applicables, les filiales bancaires de Valiant Holding SA déclinent toute responsabilité en cas de perte, que ce soit en rapport avec les présentes informations ou suite aux risques inhérents aux marchés financiers. Ni l original, ni aucune copie du présent document ne doivent être envoyés, emportés ou distribués aux EtatsUnis, ni remis à des US Persons. Berne, le 11 janvier mai 2011
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