La Business Intelligence pour les Institutions Financières. Jean-Michel JURBERT Resp Marketing Produit

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1 La Business Intelligence pour les Institutions Financières Jean-Michel JURBERT Resp Marketing Produit

2 Agenda Enjeux des Projets Financiers Valeur de Business Objects Références Clients Slide 2

3 Des Projets Types en Finance Bâle 2 Compliance Analyse de P&L Attribution de performance Reporting client Analyse marketing Détection de la fraude Risques de Crédit / Marché / Op. Ces projets aux enjeux fonctionnels et stratégiques variés sont confrontés à des contraintes techniques majeures : Volume d informations croissant Des silos de données isolés Indicateurs complexes Nombre élevé d utilisateurs Délais d analyse raccourcis Reporting réglementaire Architecture web sécurisée Slide 3

4 Gestion des Risques PLATE-FORME ENTREPRISE RISQUE Risque de marché Risque de pertes dues à des mouvements dans les marchés Risque Crédit Risque de pertes dues à non remboursement de contreparties comme planifié Risque Opérationnel Risque de pertes dues à des évènements internes ou externes (grèves, systèmes IT, fraude, ) Slide 4

5 ETL La Plate-forme Risque Business Intelligence Specific Data Marts ETL Audit Risk Controling New Strategy ETL Legacy Systems Unit 1 Risk Data Unit 2 Extract ETL Transform ETL ETL ETL Load Global Data Warehouse Risk Calculation Complex Ρ 2 RiskModells Calculation Tables Front Office Slide 5

6 Idées Reçues Idée reçue n 1 Mon ERP fait déjà tout cela! Les ERP n intègrent pas une vue unique et ne permettent pas de consolider des systèmes Ne proposent pas : analyse guidée, des règles et alertes, n ont pas un outil d intégration de données, ne gèrent pas des objectifs, d interface collaborative, d indicateurs ERP = Transactionnel BI = Décisionnel => considérer le meilleur dans chacun des deux mondes Slide 6

7 Idées Reçues Idée reçue n 2 Avec Excel, je couvre tous mes besoins d analyse Pas simple d accéder aux données à partir d Excel Des milliers de feuilles XLS non reliées entre elles Plusieurs versions de la vérité Aucun responsable de la qualité des données Slide 7

9 Une Solution Décisionnelle Complète Slide 9

10 Intégration de Données Data Integrator XI, un ETL performant,, BI end to end Des données fiables et de qualité Une consolidation de différents systèmes opérationnels La prise en considération de l historique Une capacité d intégration en temps réel Un designer graphique simple et puissant Des métadonnées de bout en bout Une analyse d impacts Slide 10

11 Data Integrator XI Sources de Données BusinessObjects Data Integrator Business Objects Enterprise Bases Applications Métiers Documents Personnels Temps Réel Batch Data profiling DI Moteur Data Cleansing Data Validation Data Auditing Information Fiable Data Warehouse Performance Management Reporting Query and Analysis Analyse d Impact Metadonnées Origine des données Data profiling Identification de problèmes dans les données sources Data cleansing Correction des Noms et Adresses Data validation Détection de données incorrectes Data auditing Validation de l intégrité des données Slide 11

12 Reporting Opérationnel et Financier Crystal Reports XI, le standard en terme de reporting Un reporting avancé Des contraintes réglementaires Des graphismes évolués Une navigation contextuelle entre rapports De nombreux formats de diffusion (HTML, PDF, XLS ) Des sources de données hétérogènes Issues de bases relationnelles et multidimensionnelles Une plate-forme de diffusion à grande échelle Slide 12

13 Crystal Reports XI Le standard en terme de reporting Conception de rapports avancée! Interface graphique riche! Prévisualisation HTML! Assistant intelligent de conception! Sécurité et diffusion programmée! Des alerteurs sur n niveaux Pour des projets BI stratégiques! Diffusion web performante! Support des Univers BusinessObjects! Toutes sources de données Slide 13

14 Analyse Ad Hoc de l Information Web Intelligence et OLAP Intelligence XI, pour un accès Ad Hoc L autonomie dans l accès à l information Une interaction riche avec les rapports Une analyse pertinente des données Passer d une information agrégée aux données détaillées Issues de bases relationnelles ou multidimensionnelles Slide 14

15 Web Intelligence XI et OLAP Intelligence XI Une solution web puissante et complète d interrogation et d analyse Interface DHTML! Ergonomie Microsoft! Formatage simple de rapports complets! Visualisation interactive Univers métiers Analyse on-line des indicateurs OLAP Panneau contextuel Planification avancée! Instanciation des rapports Slide 15

16 Portail Décisionnel Analytique Une solution complète de gestion de l information et de suivi de la performance Un portail décisionnel Une orientation de type tableaux de bord Des analyses guidées et interactives Des suivis d indicateurs dans le temps Être alerté à temps Un forum de discussion collaboratif Un suivi d objectifs Slide 16

17 Dashboard Manager et Performance Manager Avoir une Vue Totale sur les Performances D un référentiel de documents regroupés dans des catégories et présentés à plat sans aucun regroupement métier, sans pourvoir aisément les visualiser Slide 17

18 Dashboard Manager et Performance Manager Avoir une Vue Totale sur les Performances Suivi de l activité dans le temps Alertes Tendances KPI Slide 18

19 Applications Analytiques Métiers BusinessObjects Customer Intelligence Customer Intelligence Product Product & Service Service Intelligence Intelligence Supply Supply Chain Chain Intelligence Intelligence HR Intelligence HR Intelligence Finance Intelligence Finance Intelligence Analytic Solutions Analytic Solutions Sales Sales Customer Customer Product Product Performance Product Product Management Plan Plan Source Source Workforce Workforce Revenue Revenue Cycle Cycle Expense Expense Cycle Cycle Customer Customer Profil./ Profil./ Camp. Camp. Mgmt. Mgmt. Store Store Assortment Assortment Optimization Campaign Campaign Make Make Financial Financial Performance Vendor Vendor Performance Management Contact Contact Center Center Deliver Deliver A/R A/R Sales Sales and and Mkt. Mkt. Effectiveness Return Return A/P A/P Brand Brand Assortment Assortment Optimization Cost Cost Sarbanes-Oxley Compliance Cash Cash Optimization Slide 19

20 Applications Analytiques Des analyses métier dédiées à la Finance et prêtes à l emploi Customer Intelligence Customer Intelligence Product & Service Product Intelligence & Service Intelligence BusinessObjects Supply Chain HR Intelligence Supply Chain Intelligence HR Intelligence Intelligence Finance Intelligence Finance Intelligence Analytic Solutions Analytic Solutions Caractéristiques! Modules thématiques comprenant 60 analyses! Meilleures pratiques du marché! Personnalisables Sales Sales Customer Customer Campaign Campaign Contact Center Contact Center Product Performance Product Performance Product Management Product Management Plan Plan Source Source Make Make Deliver Deliver Return Return Workforce Workforce Revenue Cycle Revenue Cycle Expense Cycle Expense Cycle Financial Performance Financial Performance A/R A/R A/P A/P Cost Cost Customer Profil./ Customer Camp. Mgmt. Profil./ Camp. Mgmt. Store Assortment Store Optimization Assortment Optimization Vendor Performance Vendor Management Performance Management Sales and Mkt. Effectiveness Sales and Mkt. Effectiveness Brand Assortment Brand Optimization Assortment Optimization Sarbanes-Oxley Sarbanes-Oxley Compliance Compliance Cash Optimization Cash Optimization Modules Finance Intelligence! Financial Performance! Cost! Revenue cycle! Expense Cycle! Accounts Receivable! Accounts Payable Slide 20

21 Financial Performance Une vision détaillée de la santé financière de l entreprise Suivre les opérations financières Mieux analyser les indicateurs financiers Analyser les mouvements de trésorerie Slide 21

22 Expense Cycle Analyser de bout en bout le processus d'engagement de dépenses Améliorer les décaissements Optimiser les contrats des sous-traitants Surveiller le processus d approbation Slide 22

23 Cost Analyser en détail la structure des coûts et les tenants et aboutissants des dépenses Explorer la structure des coûts Comparer les prévisions aux résultats Améliorer le niveau de contrôle Slide 23

24 Accounts Receivable Analyser en détail les comptes clients et de mesurer leur impact sur la trésorerie et le bilan de l'entreprise Analyser le délai de recouvrement des créances et leur ancienneté Analyser les encaissements Mesurer l efficacité du processus de recouvrement Slide 24

25 Accounts Payable Contrôler les décaissements en accord avec la stratégie financière de l'entreprise tout en optimisant la comptabilité fournisseurs Analyser les mouvements de trésorerie et les délais de règlement Mesurer les performances du personnel de la comptabilité fournisseurs Contrôler les décaissements Slide 25

26 Une Solution Décisionnelle Complète Slide 26

27 Business Objects Aujourd hui $1 000,00 $800,00 $600,00 $400,00 N 1 de la BI! Chiffre d affaires total : 925M$! Revenu licences : 473M$! Plus de clients dans 80 pays! partenaires! employés! La ligne de produits la plus large BusinessObjects XI $200,00 $0,00 '91 '92 '93 '94 '95 '96 '97 '98 '99 '00 '01 '02 '03 '04 Slide 27

28 Leader Mondial Sur Le Marché de la BI IDC et Gartner positionnent Business Objects leader mondial de la BI Monde Europe France 25,00% 20,00% 20% 30.00% 25.00% 28,30% 20.00% 15,00% 15.00% 10,00% 10.00% 5,00% 5.00% 0,00% Business Objects Cognos SAS SAP MicroStrategy 0.00% Business Objects Cognos SAS Hyperion MicroStrategy Part de marché CA licences et maintenance 2004 Slide 28 Source: IDC Western Europe BI Tools 2004 Vendor Shares Source: Business Intelligence Software Market Grows 12 Percent in 2004

29 Acquisition de SRC UneOffreComplète! Systèmes intégrés de budget, de planification, de consolidation et de reporting! Utilise la puissance de Microsoft Excel Renforce la stratégie EPM! Complète l offre de pilotage des performances Slide 29

30 Business Objects, Un Partenaire Stratégique Business Objects répond à vos problématiques! Rapports financiers statutaires (Crystal Reports)! Analyse financière ad hoc (Web Intelligence)! Tableaux de bord Direction Financière (Dashboard Manager)! Intégration d indicateurs financiers dans les programmes EPM tels que les Balanced Scorecard (Performance Manager)! Applications analytiques Finance! Gestion des budgets, de planification, de consolidation (SRC) Pourquoi choisir Business Objects?! Une plate-forme décisionnelle complète et intégrée! Une technologie robuste et éprouvée! Pour les besoins du Back Office et du Front Office! Réduction des coûts d administration! De nombreux partenaires technologiques et métiers (CSC, Accenture, Cap Gemini, SOPRA, INEUM, UNILOG ) Slide 30

32 Plus de clients dans 80 pays Finance Telco Retail CPG Marché Public High Tech Energie Automobile Santé Pharmacie Autre Slide 32

33 Gestion du Risque : Bale II Le but! Être leader sur le marché de la gestion du Risque Crédit Avec la mise en place d une solution proactive pour la gestion des positions Comment! Améliorer la méthode de gestion du Capital! Réduire les risques en les concentrant par industrie, produit, et géographie! Mise en place d alertes! Gestion proactive orientée portefeuille Valeur Ajoutée Business Objects! Facilité de l accès à l information! Information complète et pertinente par client, contre-partie, industrie, géographie,! Qualité du reporting! Diminution du nombre de sources d information! Accès aux systèmes et applications disparates Slide 33

34 Reporting Clients Métier : Spécialiste de la valorisation et de la gestion comptable et administrative des portefeuilles (OPCVM ou portefeuilles institutionnels) 130 milliards d actifs valorisés - 3ème valorisateur français 200 collaborateurs Objectif IXIS AF : enrichir l offre «reporting» clients et définir des standards de prestation! Faisabilité et Flexibilité : répondre plus efficacement aux demandes de REPORTING! Sécurité et Qualité : gagner en fiabilité sur la production du REPORTING! Différenciation : se donner les moyens d intégrer des demandes à valeur ajoutée! Développement : étendre l offre REPORTING via le WEB! Comment : constituer un DATAWAREHOUSE alimenté à partir de différentes sources de données de marché et financières (dont «Global Portfolio», le logiciel métier d IXIS AF) Slide 34

35 Merci N hésitez pas si vous avez des questions