GLOBAL TRADE SOLUTIONS

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1 GLOBAL TRADE SOLUTIONS GLOBAL TRADE SOLUTIONS La franchise trade finance de BNP Paribas est l une des plus renommées au monde, s appuyant sur un réseau de 100 Trade Centers composés de 250 experts répartis dans une soixantaine de pays. Nos solutions vous permettent d optimiser, de sécuriser et de financer vos opérations de commerce international dans le monde entier. Outre ses produits et services traditionnels, BNP Paribas est en mesure de structurer vos opérations de trade finance. Nous proposons également la gamme de produits la plus large en matière de supply chain management ainsi que des portails Internet innovants. Un vaste réseau de Trade Centers Qui que vous soyez et où que vous vous trouviez, nos experts en commerce international sont à vos côtés pour répondre à tous vos besoins et votre Trade Center sera votre point d entrée unique pour toutes ces questions. Global Trade Solutions : 250 spécialistes au sein de 100 Trade Centers dans 60 pays Norvège Toronto San Francisco Danemark Moscou Amsterdam Varsovie Dublin Kiev Bruxelles Londres Francfort Prague Luxembourg ZurichBudapest France Vienne Belgrade Bucarest Bilbao Genève Sofia Istanbul Italie Ankara Pristina Lisbonne Madrid Adana Tunis Izmir Bursa Beyrouth Tanger Alger Sfax Casablanca Alexandrie Koweït Tripoli Bahrain Le Caire Dubaï Riyad Doha Abu Dhabi Montréal New York Chicago Los Angeles Mexico Finlande Stockholm Pointe-à-Pitre Dakar Fort-de-France Bamako Conakry Bogota Pékin Nankin Guangzhou Abidjan Pune Chennai Bangalore Tokyo Shanghai Taipei New Delhi Bombay Ouagadougou Séoul Hong-Kong Manille Bangkok Hô-Chi-Minh Kuala Lumpur Singapour Libreville Jakarta São Paulo Santiago du Chili Saint Denis Buenos Aires Sydney Nos Trade Centers sont adossés au réseau du groupe BNP Paribas et s appuient sur l expertise technique de notre Centre de Compétence mondial.

2 Une large gamme de produits et de solutions BNP Paribas répond à l ensemble de vos besoins de sécurisation, de financement de vos importations comme de vos exportations et propose par ailleurs des solutions innovantes visant à optimiser la gestion de votre besoin en fonds de roulement. VOS OPÉRATIONS IMPORT - EXPORT Maîtrisez les risques liés au paiement de vos transactions commerciales à l international. Bénéficiez de l étendue du réseau BNP Paribas ainsi que de nos plateformes de traitement dédiées à vos remises documentaires, crédits documentaires, lettres de crédit standby et garanties internationales. Tirez profit des programmes de formation personnalisés. Financez vos opérations de trade finance. L OPTIMISATION DE LA GESTION DE VOTRE BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT Outre le financement de vos postes clients et fournisseurs, nos solutions peuvent vous permettre d optimiser la gestion de votre besoin en fonds de roulement. De plus, à travers nos sociétés de trading que sont Utexam Logistics Limited et Utexam Solutions Limited, nous assurons le portage de vos stocks de matières premières et de produits finis. Bénéficiez d un accompagnement personnalisé dans votre développement à l international Avec l appui de son réseau de consultants internationaux intervenant dans plus de 50 pays, notre équipe Trade Development réalise des études de marché, des missions de prospection, de recherche de partenaires ou d implantation locale pour soutenir votre développement à l étranger. Des portails Internet perfectionnés pour gérer vos transactions en ligne BNP Paribas met à votre disposition des outils de communication en ligne destinés à faciliter la gestion de vos transactions dans un environnement sécurisé et plurilingue. Connexis Trade: Vous permet de transmettre vos instructions et de gérer en ligne vos remises documentaires, crédits documentaires et lettres de crédit standby aussi bien que vos garanties domestiques et internationales. Connexis Supply Chain: Vous permet de gérer en ligne vos postes clients et fournisseurs et favorise la communication entre vos partenaires commerciaux. Connexis Connect: Interface vos propres systèmes de gestion à nos outils de gestion en ligne afin d optimiser et sécuriser les flux d information. Des plateformes de traitement performantes Conscient des attentes de ses clients en terme de délai et de qualité de traitement, le groupe BNP Paribas s est engagé dans une démarche qualité qui s est traduite par la certification ISO 9001 de plusieurs de ses plateformes. BNP Paribas investit en permanence dans les systèmes les plus performants destinés à répondre le plus parfaitement possible aux besoins spécifiques liés à la gestion des opérations de commerce international. Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. Ce document ne constitue ni une offre ou une sollicitation d offre, ni une sollicitation de vente ou d achat de produit ou de service. Ce document ne saurait pas non plus être considéré comme un avis d investissement ou un avis financier, et rien dans ce document ne saurait être perçu comme une incitation ou une recommandation de vente ou d achat. BNP Paribas ne peut être tenue pour responsable d une décision prise sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par le destinataire ou tout autre tiers. Ce document est la propriété de BNP Paribas et ne peut être reproduit, même partiellement, sans l autorisation écrite préalable de Corporate and Investment Banking Global Transaction Banking BNP PARIBAS BNP Paribas. Tous droits réservés. GROUPE

3 TRADE DEVELOPMENT TRADE DEVELOPMENT Trade Development propose des solutions sur mesure pour vous aider à vous développer à l international à travers: Une étude de marché pour valider votre choix d investir, Une recherche de partenaires industriels et commerciaux, Une implantation locale. 1. ÉTUDE DE MARCHÉ POUR VALIDER VOTRE CHOIX D INVESTIR VOUS SOUHAITEZ EXPLORER UN MARCHÉ ET SES OPPORTUNITÉS, Trade Development réalise des études localement: Offre et demande Prix Circuits de distribution Concurrence Législation, réglementation et homologation de produits Enquête auprès d un panel 1. ETUDE DE MARCHÉ Analyse Conseil 2. RECHERCHE DE PARTENAIREs 3. IMPLANTATION Création Développement Sélection Mise en relation Audit 2. RECHERCHE DE PARTENAIRES INDUSTRIELS ET COMMERCIAUX VOUS RECHERCHEZ DE NOUVEAUX MARCHÉS, DE NOUVEAUX CANAUX DE DISTRIBUTION OU DE NOUVELLES SOURCES D APPROVISIONNEMENT, Trade Development cible et contacte des partenaires potentiels: Définition du profil recherché Ciblage et qualification des partenaires potentiels Organisation de missions locales avec les partenaires potentiels et aide à la négociation Suivi commercial Audit des partenaires ou des fournisseurs 3. RENFORCEMENT DE VOTRE PRÉSENCE LOCALE PAR UNE IMPLANTATION VOUS PROJETEZ DE CRÉER UNE FILIALE OU UN BUREAU DE REPRÉSENTATION Trade Development crée et gère votre structure: Choix de la forme juridique la mieux adaptée Prise en charge des démarches administratives Domiciliation de votre nouvelle entité légale Hébergement/Recherche de locaux Recrutement et coaching Gestion administrative et comptable et propose également d autres solutions: Représentation commerciale Gestion des achats Transferts de technologie Externalisation de bureaux d achats Acquisitions

4 Le réseau mondial Trade Development de BNP Paribas soutient vos ambitions. Bénéficiez des meilleurs experts locaux dans plus de 50 pays dans le monde. Nous élargissons en permanence notre réseau d experts Trade Development. Argentine Brésil Chili Colombie Panama Paraguay Canada Etats-Unis Mexique Allemagne Autriche Belgique Espagne France Grande Bretagne Irlande Italie Suisse Burkina Faso Cameroun Côte d Ivoire Ghana Guinée Sénégal Sierra Leone Tchad Bulgarie Croatie Hongrie Pays Baltes Pologne République Tchèque Roumanie Slovaquie Slovénie Algérie Libye Maroc Tunisie Turquie Qatar EAU Afrique du Sud Biélorussie Kazakhstan Russie Ukraine Inde Chine Corée du Sud Hong-Kong Japon Malaisie Singapour Taïwan Vietnam Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center ou l équipe Trade Development de BNP Paribas Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. Ce document ne constitue ni une offre ou une sollicitation d offre, ni une sollicitation de vente ou d achat de produit ou de service. Ce document ne saurait pas non plus être considéré comme un avis d investissement ou un avis financier, et rien dans ce document ne saurait être perçu comme une incitation ou une recommandation de vente ou d achat. BNP Paribas ne peut être tenue pour responsable d une décision prise sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par le destinataire ou tout autre tiers. Ce document est la propriété de BNP Paribas et ne peut être reproduit, même partiellement, sans l autorisation écrite préalable de Corporate and Investment Banking Global Transaction Banking BNP PARIBAS BNP Paribas. Tous droits réservés. GROUPE

5 SOLUTIONS DE e-banking solutions DE e-banking BNP Paribas met à disposition de ses clients une gamme complète d outils de gestion en ligne dédiée aux opérations de commerce international et de supply chain management. L offre électronique de BNP Paribas en matière de trade se décline en plusieurs solutions: Connexis Trade, SWIFTNet Trade for Corporates, Connexis Connect et Connexis Supply Chain. Connexis Trade Connexis Trade vous permet de gérer en ligne vos opérations de commerce international au moyen de sept modules: Lettres de crédit import: Initiez, modifiez une L/C, gérez les irrégularités éventuelles et les paiements. Lettres de crédit export: Soyez notifiés d une L/C ouverte en votre faveur, des modifications, des avis d irrégularités et de paiements et transmettez vos instructions à la banque. Remises documentaires import: Recevez les notifications de votre encaissement import et transmettez à la banque vos instructions de remise des documents et de paiement. Remises documentaires export: Adressez votre encaissement export à la banque, avec la possibilité d envoyer vos documents directement à la banque de l importateur, et suivez-en le paiement. Garanties bancaires internationales et domestiques: Initiez, modifiez vos demandes d émission de garanties internationales ou domestiques et assurez-en le suivi. Lettres de crédit standby: Initiez, modifiez vos demandes d émission de lettres de crédit standby et assurez-en le suivi. Demande de financement (selon la disponibilité géographique): Envoyez et suivez vos demandes de financement. Avantages clés de Connexis Trade Un portail Internet accessible 24h/24 et 7j/7 et sécurisé grâce au cryptage des données. Un outil adaptable à vos besoins et à votre organisation grâce à une configuration personnalisée pour chaque utilisateur. Un portail multilingue. Une utilisation simple et intuitive, des alertes programmables pour assurer un suivi efficace et ainsi optimiser le temps de travail des utilisateurs. À cela s ajoute la possibilité de créer des rapports personnalisés et la mise à disposition d un agenda interactif. Une assistance téléphonique dédiée pour toute question technique. SWIFTNet Trade for Corporates SWIFTNet Trade for Corporates, le canal sécurisé du réseau SWIFT, offre une solution de connectivité unique aux entreprises pour communiquer avec leurs différentes banques en matière de trade. SWIFTNet est la solution pour les entreprises qui cherchent à utiliser un canal unique et des formats standards pour échanger des données relatives aux opérations de trade avec leur partenaire bancaire. Les messages relatifs aux crédits documentaires import et export, garanties et lettres de crédit standby peuvent ainsi être échangés au travers de ce canal sécurisé.

6 Connexis Connect Connexis Connect est particulièrement adapté si, dans votre organisation interne, vous cherchez à automatiser vos échanges avec la banque tout en conservant vos propres protocoles et formats de fichiers. Connexis Connect a pour caractéristiques: Echange de fichiers automatisé dès lors que votre ERP ou votre système de comptabilité génère une transaction. La transmission s effectue de manière sécurisée et cryptée avec la banque. De même, les statuts et les notifications peuvent être renvoyés par le biais du même canal pour mise à jour directement dans votre ERP ou votre système de comptabilité. Tout format de fichier est accepté et tout type de protocole est autorisé, ce qui vous évite de devoir changer ou convertir vos données dans un format qui serait spécifique à la banque ou de mettre en place de nouveaux protocoles ou systèmes. Vérification de l unicité des données reçues afin d éviter d exécuter la même transaction deux fois. Possibilité de cryptage des données des fichiers. Possibilité de transmettre des transactions par avec pièces jointes grâce au cryptage PGP. Fichiers de données de taille importante acceptés jusqu à 4 GB. Ces caractéristiques clés font de Connexis Connect un outil simple à mettre en place. Connexis Supply Chain Les solutions Supply Chain Management de BNP Paribas vous permettent d optimiser la gestion de votre besoin en fonds de roulement. Elles sont complétées par un outil de gestion en ligne performant Connexis Supply Chain. Le portail Connexis Supply Chain facilite la gestion de vos dettes fournisseurs, de vos créances clients, de vos avis de règlement et de vos états de rapprochement. Il permet également de favoriser la relation entre acheteurs et fournisseurs. Connexis Supply Chain se décline en cinq modules: Gestion des dettes fournisseurs «Payables», intégrant une fonction multibancaire, Gestion des créances clients «Receivables», intégrant une fonction multibancaire, Early Payment Rebate (EPR) - module permettant la gestion des dettes fournisseurs avec financement de l acheteur, Electronic Invoice Presentment & Payment (EIPP) Paiement et présentation de factures électroniques, Rapprochement et réconciliation entre les factures et les bons de commande et entre les factures et les paiements. Les avantages clés de Connexis Supply Chain: Un portail Internet disponible 24h/24 et 7j/7, Un portail hautement sécurisé, grâce à un double niveau d authentification, Un portail multilingue, Des notifications d alertes et d événements accessibles par ou par une intégration avec votre ERP, Un outil qui s intègre aisément dans vos propres systèmes de gestion et de comptabilité grâce à Connexis Connect, Tout type de format de fichier accepté, D importantes capacités de reporting personnalisables selon vos besoins, Une installation facilitée grâce à une équipe de spécialistes dédiée, ainsi qu une assistance téléphonique dédiée pour toute question technique. Chez BNP Paribas, nous sommes toujours prêts à adapter nos solutions afin de répondre à vos besoins les plus spécifiques. Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. Ce document ne constitue ni une offre ou une sollicitation d offre, ni une sollicitation de vente ou d achat de produit ou de service. Ce document ne saurait pas non plus être considéré comme un avis d investissement ou un avis financier, et rien dans ce document ne saurait être perçu comme une incitation ou une recommandation de vente ou d achat. BNP Paribas ne peut être tenue pour responsable d une décision prise sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par le destinataire ou tout autre tiers. Ce document est la propriété de BNP Paribas et ne peut être reproduit, même partiellement, sans l autorisation écrite préalable de Corporate and Investment Banking Global Transaction Banking BNP PARIBAS BNP Paribas. Tous droits réservés. GROUPE

7 GARANTIES INTERNATIONALES GARANTIES INTERNATIONALES Que vous soyez importateur ou exportateur, les garanties internationales vous permettent de: Sécuriser les étapes de votre contrat commercial, de l appel d offre à la réception définitive, Atténuer les risques liés à la performance et/ou au paiement de vos transactions internationales. Principe L appel d offres Le contrat Dans un contrat commercial (import ou export), certaines phases nécessitent l intervention d un tiers, souvent une institution financière, pour fournir une garantie, qui servira de sûreté contre le défaut éventuel de l autre partie. Une garantie bancaire est un engagement par signature par lequel une banque, à la demande de son client (le donneur d ordre), s engage irrévocablement à payer un montant à un tiers (le bénéficiaire) après réception d une déclaration du bénéficiaire l informant que son client n a pas respecté ses engagements contractuels. En d autres termes, la banque ne garantit pas l exécution du contrat par son client. Elle s engage uniquement à payer, en tout ou en partie, le montant indiqué dans la garantie. Cela signifie que la banque n interviendra pas dans l accomplissement réel des obligations de son client, que ce soit pour la livraison des marchandises ou pour mener un projet à son terme. Il n est en effet pas de la responsabilité de la banque de se substituer à son client pour accomplir l objet du contrat commercial. Il est à noter que, selon les pays ou les lois applicables, ce seront soit les garanties, soit les lettres de crédit standby (SBLC) ou même des textes revêtant un format différent qui seront utilisés. Soumission des offres Ouverture des offres Garantie de soumission Chronologie des événements Signature du contrat Livraisons Garantie de restitution d acompte Garantie de bonne fin/ de bonne exécution Types de garanties Réception provisoire des dernières livraisons Réception définitive Garantie de dispense de retenue de garantie Garantie de soumission L engagement du banquier garantit la crédibilité de l offre du soumissionnaire. L acheteur/importateur sera ainsi indemnisé dans tous les cas suivants: si le candidat retire son offre pendant la période d examen des plis; s il refuse de signer le contrat alors qu il est désigné adjudicataire; si après avoir signé le contrat, il ne fournit pas les autres garanties requises par l acheteur dans l appel d offres. Garantie de restitution d acompte Il s agit d une garantie adressée à l acheteur/importateur couvrant un premier paiement (acompte) effectué au fournisseur/exportateur antérieurement à la livraison ou antérieurement à la réalisation des travaux. Le montant de l avance sera remboursé à l acheteur en cas de défaillance du fournisseur dans ses obligations de livraison ou de performance et du non remboursement de l acompte encaissé.

8 Garantie de bonne fin/bonne exécution Son but est de rassurer l acheteur quant aux capacités techniques du fournisseur à remplir ses obligations contractuelles. La banque s engage à payer à l acheteur une somme déterminée si le fournisseur ne les respecte pas. Garantie de dispense de retenue de garantie Cette garantie permet d éviter la déduction par l acheteur/ importateur de la dernière tranche du montant du contrat au cas où le matériel livré ou la prestation réalisée ne serait pas conforme aux spécifications du contrat. Cette garantie permet donc au vendeur/exportateur d obtenir immédiatement un paiement complet avant réception définitive de la marchandise ou des travaux. Garantie de paiement Ce type d engagement est émis, à la demande de l importateur, par la banque émettrice qui garantit les paiements devant être effectués par l importateur à l exportateur selon les termes du contrat commercial. Une garantie de paiement peut couvrir le paiement partiel ou total d une transaction simple ou d un courant d affaires. Nos experts Trade sont à votre service pour vous accompagner et vous conseiller dans le choix de la solution la mieux adaptée à vos besoins. Les lettres de crédit standby (SBLC) La lettre de crédit standby est une garantie bancaire payable à première demande sur présentation de documents spécifiques: le document minimum requis est la déclaration du bénéficiaire énonçant le défaut du donneur d ordre. Contrat commercial Comme toute garantie bancaire, la lettre de crédit standby peut couvrir de nombreuses situations: garantie de soumission, garantie de restitution d acompte, garantie de bonne fin/bonne exécution, garantie de dispense de retenue de garantie ou garantie de paiement. Les SBLCs peuvent être assujetties à deux corps de règles éditées par la Chambre de Commerce Internationale (CCI): > Règles et Usances uniformes relatives aux Crédits Documentaires (RUU Publication no. 600). > Règles et Pratiques Internationales relatives aux Standby (RPIS 98 - Publication no. 590). Ces publications coexistent et offrent l avantage de fournir une interprétation commune dans les différents pays qui utilisent les Lettres de Crédit Standby. Avantages clés de notre offre La signature de BNP Paribas, banque de premier rang, garantit la crédibilité de vos engagements. Le réseau des Trade Centers vous accompagne de manière personnalisée dans la rédaction et la négociation de vos engagements. Les experts de BNP Paribas, acteur majeur du commerce international, s assurent que vos intérêts sont bien protégés. Des engagements soumis à des règles universellement reconnues assurent une interprétation objective des documents en cas de litige. Le portail Internet Connexis Trade vous permet de gérer en ligne l émission et le suivi de vos garanties. exportateur /importateur importateur /exportateur Nos experts sont à votre disposition pour vous conseiller et vous accompagner dans le choix de la solution la mieux adaptée à votre transaction. Demande d ouverture de standby Banque émettrice Notification de la standby Banque identificatrice /confirmante Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center Emission de la standby Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. Ce document ne constitue ni une offre ou une sollicitation d offre, ni une sollicitation de vente ou d achat de produit ou de service. Ce document ne saurait pas non plus être considéré comme un avis d investissement ou un avis financier, et rien dans ce document ne saurait être perçu comme une incitation ou une recommandation de vente ou d achat. BNP Paribas ne peut être tenue pour responsable d une décision prise sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par le destinataire ou tout autre tiers. Ce document est la propriété de BNP Paribas et ne peut être reproduit, même partiellement, sans l autorisation écrite préalable de Corporate and Investment Banking Global Transaction Banking BNP PARIBAS BNP Paribas. Tous droits réservés. GROUPE

9 SUPPLY CHAIN MANAGEMENT supply chain management Exportateur ou Importateur, Vous souhaitez optimiser votre besoin en fonds de roulement. La solution: le Supply Chain Management de BNP Paribas. Principe L offre Supply Chain Management vise à aider les entreprises à optimiser leur besoin en fonds de roulement. Nous achetons vos créances clients débiteur par débiteur ou sur une base portefeuille. Nous vous proposons d allonger vos termes de paiement à l achat sans pénaliser vos fournisseurs grâce à nos solutions de «supplier financing» (appelées aussi «reverse factoring»). Enfin, via ses filiales UTEXAM, BNP Paribas est en mesure de financer vos stocks de matières premières et de produits finis. L optimisation du besoin en fonds de roulement vise à: Réduire les coûts de financement de la chaîne d approvisionnement en monétisant vos actifs courants et en allongeant vos dettes d exploitation. Proposer des sources de financement complémentaires. Gérer votre risque client. Améliorer la structure de votre bilan. En tant que fournisseur > Cession de créances commerciales L escompte sans recours et silencieux de vos créances commerciales permet la monétisation immédiate de ces actifs et par conséquence la réduction de votre actif circulant. STOCK Produits finis Produits semi-finis Matières premières DETTES FOURNISSEURS > Gestion de créances sur une base portefeuille BNP Paribas structure l achat sans recours d un portefeuille de créances, rachète silencieusement votre portefeuille en analysant le risque débiteur par une approche statistique. BNP Paribas finance jusqu à 100% de la valeur nominale des factures. L analyse du portefeuille porte sur la granularité des débiteurs cédés et sur l historique des pertes, des provisions et des retards de paiements. CRÉANCES CLIENTS BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT

10 En tant qu acheteur > Financement des dettes fournisseurs A travers un programme de «Supplier financing», vous offrez à vos fournisseurs la possibilité d escompter sans recours auprès de BNP Paribas les factures tirées sur votre propre signature. Vous contribuez ainsi à améliorer la trésorerie de vos fournisseurs, facilitant la négociation de vos délais de paiement et renforçant votre partenariat avec ces fournisseurs. Financement déconsolidant des STOCKS avec UTEXAM UTEXAM LOGISTICS LIMITED (ULL) et UTEXAM SOLUTIONS LIMITED (USL) sont des filiales à 100% de BNP Paribas. Basée en Irlande, Utexam achète, porte et vend des stocks à travers des montages sur-mesure contribuant à l optimisation de votre chaîne d approvisionnement et à la réduction de votre besoin en fonds de roulement. Utexam détient les marchandises jusqu à ce qu elles soient requises par votre cycle de production ou de vente. Vous diminuez ainsi le montant des stocks et dégagez la trésorerie correspondant à votre bilan. Utexam est un leader mondial dans le financement de stocks et bénéficie de l expérience acquise au travers de nombreuses transactions réalisées avec de grandes multinationales. Chez BNP Paribas, nous sommes toujours prêts à vous proposer une solution personnalisée afin de répondre à vos besoins propres. Nous travaillons en permanence à l élargissement de notre gamme de services. Pour accompagner la mise en œuvre de nos solutions: Connexis Supply Chain La plateforme en ligne de BNP Paribas a pour objectif de faciliter la gestion opérationnelle des dettes fournisseurs et des créances clients, fluidifiant ainsi les relations entre acheteur et vendeur. F O U R N I S S E U R 1. Le fournisseur délivre les marchandises et émet la facture reporting 5. Reporting disponible par Internet pour le fournisseur et l acheteur 4. BNP Paribas paie immédiatement le montant escompté au fournisseur PAIEMENT MARCHANDISES Connexis Supply Chain 3. La facture est transmise à BNP Paribas FACTURE 2. L acheteur valide et charge les factures dans Connexis Supply Chain 6. L acheteur paie les factures à échéance PAIEMENT Un portail Internet performant et facilement accessible tant aux acheteurs qu aux vendeurs. Les fonctionnalités sont riches et personnalisables. Des données aisément transférables dans tous les formats et sous tous les protocoles. Des solutions fiables pour l intégration des fournisseurs dans nos systèmes internes. Une équipe de support dédiée et disponible pour une assistance 24h/24, 7j/7. Une intégration simple avec les prologiciels de gestion (ERP) et systèmes de comptabilité. A C H E T E U R Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center ou l équipe Supply Chain Management de BNP Paribas Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. Ce document ne constitue ni une offre ou une sollicitation d offre, ni une sollicitation de vente ou d achat de produit ou de service. Ce document ne saurait pas non plus être considéré comme un avis d investissement ou un avis financier, et rien dans ce document ne saurait être perçu comme une incitation ou une recommandation de vente ou d achat. BNP Paribas ne peut être tenue pour responsable d une décision prise sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par le destinataire ou tout autre tiers. Ce document est la propriété de BNP Paribas et ne peut être reproduit, même partiellement, sans l autorisation écrite préalable de Corporate and Investment Banking Global Transaction Banking BNP PARIBAS BNP Paribas. Tous droits réservés. GROUPE

11 CREDITS DOCUMENTAIRES CREDITS DOCUMENTAIRES Sécurisez le paiement de vos transactions internationales. Un crédit documentaire, également appelé Lettre de Crédit ou L/C, est à la fois un instrument de paiement et une garantie de paiement. Cette solution répond aux besoins tant des importateurs que des exportateurs. Principe Types de crédits documentaires Un crédit documentaire est un engagement irrévocable de la banque de l acheteur/importateur (la banque émettrice) en faveur d un fournisseur/exportateur (le bénéficiaire) d honorer, c est-à-dire de payer à vue, ou de contracter un engagement de paiement différé et payer à l échéance, ou d accepter un effet tiré par le bénéficiaire sur la banque émettrice et le payer à l échéance, une présentation conforme (c est-àdire une présentation des documents spécifiés dans la L/C, en conformité avec les termes et conditions de la L/C, les dispositions applicables des Règles et Usances uniformes relatives aux Crédits documentaires et des Pratiques Bancaires Internationales Standard). Par nature, une L/C est un mécanisme de paiement indépendant, distinct du contrat de vente ou de tout autre contrat, qui peut en former la base. Les banques n ont à considérer que des documents et n examinent pas les marchandises, services ou prestations auxquels les documents peuvent se rapporter. Contrat commercial sécurité IRRéVOCABLE ET CONFIRMé Instrument de paiement + Deux engagements de paiement (Celui de la banque émettrice et celui de la banque confirmante) IRRÉVOCABLE Instrument de paiement + un engagement de paiement (Celui de la banque émettrice) Modes de réalisation Il ne peut être ni amendé, ni annulé sans l accord de toutes les parties (importateur, banque émettrice, banque confirmante, exportateur) et couvre le risque commercial, le risque politique et le risque de non-transfert. Il ne peut être ni amendé ni annulé sans l accord de toutes les parties (exportateur, importateur et banque émettrice), mais ne couvre que le risque commercial. Security Donneur d ordre Bénéficiaire Par paiement à vue: le bénéficiaire est payé à vue. Par paiement différé: le bénéficiaire sera payé à l échéance prévue. Demande d ouverture du crédit documentaire Présentation des documents Présentation des documents Notification du crédit documentaire Par acceptation: le bénéficiaire tire une traite sur la banque désignée qui, en l acceptant, s engage à payer la traite à l échéance prévue. Banque émettrice Envoi des documents Banque notificatrice et/ou confirmante Par négociation: le bénéficiaire peut demander à la banque désignée de lui avancer les fonds avant ou au plus tard le jour de l échéance prévue. Ouverture du crédit documentaire

12 Crédits documentaires spécifiques En fonction de vos besoins, nos experts vous orientent vers la solution la plus adaptée. Revolving Il s agit d un crédit documentaire dont le montant initial est automatiquement à nouveau disponible, dans les mêmes termes et conditions, après chaque utilisation (revolving en valeur) ou à l échéance d une période déterminée (revolving en temps). Il peut être également cumulatif ou non cumulatif. S il est cumulatif, le(s) montant(s) inutilisé(s) des tirages précédents (ou des périodes précédentes) sera (seront) additionné(s) au(x) montant(s) des tirages ultérieurs (ou des périodes ultérieures). La banque émettrice est engagée irrévocablement pour le montant total de l opération. Transférable Dans un crédit documentaire transférable, le bénéficiaire (qui est un négociant ou un intermédiaire) demande à la banque chargée de la réalisation du crédit, de transférer au fournisseur réel des marchandises ou des prestations (le second bénéficiaire) tout ou partie des droits à utiliser ce crédit. Ce crédit documentaire permet de régler simultanément le second bénéficiaire pour la valeur de sa facture et le premier bénéficiaire pour la différence entre sa facture et celle du second bénéficiaire (la marge de l intermédiaire). Back To Back (ou crédit documentaire adossé) Si un crédit documentaire ne peut être transféré (parce qu il n est pas stipulé comme étant transférable ou parce que les conditions entre le contrat d achat et le contrat de vente sont différentes), le bénéficiaire du crédit documentaire devra demander à sa banque l émission d un nouveau crédit documentaire qui couvrira le règlement au fournisseur. Ce crédit documentaire ouvert par la banque du bénéficiaire (lui-même étant un intermédiaire ou un négociant) est appelé une lettre de crédit «back-to-back» et, à l inverse du crédit transférable, nécessitera la mise en place d une facilité de crédit dans le chef de l intermédiaire. Red Clause Il s agit d un crédit documentaire qui contient une condition spéciale de financement en vertu de laquelle la banque désignée (la banque en charge de la réalisation du crédit) est autorisée à effectuer une avance au bénéficiaire avant l expédition des marchandises, contre remise de certains documents (sur simple reçu et/ou engagement du bénéficiaire de livrer la marchandise et de remettre les documents conformes immédiatement après l expédition). Cette avance est consentie par la banque chargée de la réalisation du crédit, sur demande de la banque émettrice et au risque de cette dernière. Green Clause Le mécanisme est similaire à celui de la Red Clause. Cependant, l avance des fonds est subordonnée à la présentation des documents représentatifs de la marchandise, tels que le certificat d entrepôt, le certificat de stockage, le reçu transitaire ou le reçu d inspection. Syndiqué Les engagements pris dans le cadre d un crédit documentaire peuvent être «syndiqués». Ces montages font intervenir un ensemble de banques (pool bancaire) qui sont liées par un contrat appelé «contrat de sous-participation». Le bénéficiaire du crédit documentaire n a pas connaissance de cette structuration, tandis que le donneur d ordre du crédit documentaire en est très souvent informé. Les avantages clés Un moyen de paiement universel A travers une procédure simple et reconnue, vous bénéficiez d un moyen de paiement soumis à des règles internationales uniformes (Publication N 600 de la Chambre de Commerce Internationale, également appelées Règles et Usances uniformes 600). Un moyen de paiement avec garantie modulable En fonction du niveau de sécurité souhaité, un crédit documentaire vous permet de couvrir le risque commercial, politique et de non-transfert. Un moyen de financement Selon le mode de réalisation, un crédit documentaire peut également être un moyen de financement. L expertise du Trade Center Impliquer en amont votre Trade Center BNP Paribas, vous permet de vérifier la faisabilité de votre transaction. Vous bénéficiez ainsi d un haut niveau d expertise en trade finance pour vous accompagner dans la rédaction de votre crédit documentaire et ainsi vous aider lors de vos négociations commerciales. Connexis Trade Gérez en ligne toutes vos transactions grâce à notre plateforme dédiée Connexis Trade. Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. Ce document ne constitue ni une offre ou une sollicitation d offre, ni une sollicitation de vente ou d achat de produit ou de service. Ce document ne saurait pas non plus être considéré comme un avis d investissement ou un avis financier, et rien dans ce document ne saurait être perçu comme une incitation ou une recommandation de vente ou d achat. BNP Paribas ne peut être tenue pour responsable d une décision prise sur la base d une information contenue dans ce document, ni de l utilisation qui pourrait en être faite par le destinataire ou tout autre tiers. Ce document est la propriété de BNP Paribas et ne peut être reproduit, même partiellement, sans l autorisation écrite préalable de Corporate and Investment Banking Global Transaction Banking BNP PARIBAS BNP Paribas. Tous droits réservés. GROUPE

13 ENCAISSEMENTS DOCUMENTAIRES ENCAISSEMENTS DOCUMENTAIRES Un encaissement documentaire est une solution flexible permettant de sécuriser et de limiter les risques entre deux partenaires commerciaux entretenant un courant d affaires régulier. Principe Un encaissement documentaire est un procédé par lequel l exportateur mandate sa banque pour transmettre des documents, relatifs à une exportation de marchandises, à la banque de l importateur en demandant à cette dernière de présenter ces documents à l importateur pour en obtenir le paiement, tout en indiquant à quel moment et sous quelles conditions ces documents peuvent être remis à l importateur. Lorsqu un contrat commercial est conclu entre deux parties ayant fait le choix de l encaissement documentaire comme moyen de paiement, c est au fournisseur d initier l encaissement. La responsabilité de la banque de l acheteur est limitée à la délivrance des documents à l importateur selon les instructions reçues (contre paiement ou contre acceptation d une traite) et selon les RUE 522 (Règles Uniformes relatives aux Encaissements). La banque de l acheteur ne peut en aucun cas être tenue responsable si l acheteur n a pas la possibilité ou n est pas en mesure d honorer son engagement de paiement. Les banques agissent uniquement comme circuit de distribution des documents et ne sont pas engagées à payer. La banque qui reçoit et traite l encaissement documentaire ne peut débiter le compte de l acheteur et procéder au paiement que si l acheteur l y a autorisé. Les risques de solvabilité, les risques politiques et les risques de transfert ne sont pas couverts. En d autres termes, le fournisseur n a aucune certitude d être réglé puisqu il n y a aucun engagement de paiement des banques. D un autre côté, un encaissement documentaire engendre des coûts modérés et permet une économie de temps et d efforts dans son fonctionnement et son dénouement. Un encaissement documentaire peut impliquer les intervenants suivants: Donneur d ordre: la partie qui initie l encaissement documentaire, c est-à-dire le fournisseur/exportateur. Tiré: la partie à laquelle les documents doivent être présentés selon les instructions d encaissement, c est-àdire l acheteur/importateur. Banque remettante: banque à laquelle le donneur d ordre a confié l opération d encaissement. Banque présentatrice: banque qui présente les documents au tiré/acheteur, soit la banque de l acheteur. Remise des documents de transport FOURNISSEUR 4 Banque remettante 2 3 Envoi à la Banque remettante des documents pour encaissement et de l ordre d encaissement transporteur Livraison de la marchandise au Transporteur 5 1 Conclusion du Contrat commercial ACHETEUR Banque présentatrice Présentation (notification que les documents sont prêts à être délivrés et les conditions selon lesquelles ils le seront) Envoi à la Banque présentatrice de l encaissement documentaire (documents et ordre d encaissement) assorti des instructions de la Banque remettante 6

14 Types d encaissements documentaires Documents contre paiement = D/P (également appelé Cash against Documents = CAD) La banque présentatrice ne peut délivrer les documents que contre un paiement immédiat. FOURNISSEUR Documents contre acceptation = D/A La banque présentatrice ne peut délivrer les documents que contre une traite acceptée par l importateur, par exemple à 180 jours de la date d expédition. 13 Paiement au Paiement 7 10 à la Banque 8a Fournisseur présentatrice BANQUE REMETTANTE FOURNISSEUR Traite acceptée retournée à Paiement la Banque au présentatrice Fournisseur BANQUE REMETTANTE L exportateur : 9 TRANSPORTEUR Paiement à la Banque remettante Délivrance de la marchandise 7 9 TRANSPORTEUR Remise des documents de transport au Transporteur Notification de l acceptation de la traite à la Banque remettante Pour plus d information, veuillez contacter: Votre Trade Center 8c 8a 8b 8b 8c Remise de tous les documents Présentation de la traite pour paiement à la date d échéance 12 Paiement à la Banque remettante Remise des documents de transport au Transporteur ACHETEUR BANQUE PRÉSENTATRICE Délivrance de la marchandise ACHETEUR BANQUE PRÉSENTATRICE 11 Remise de tous les documents 10 Paiement de la traite à la Banque présentatrice L exportateur: Un encaissement documentaire est approprié lorsque l exportateur n a pas de doute sur la capacité de l acheteur à honorer ses engagements de paiement, lorsque la situation politique et la situation économique du pays de l acheteur sont stables et lorsqu il n existe aucune restriction liée aux opérations de change dans le pays de l importateur ou de l exportateur. Il va de soi que l acheteur ne devrait pas pouvoir prendre possession de la marchandise avant d avoir préalablement accepté le paiement dans le cadre de l encaissement documentaire. En effet, il n y a aucun intérêt à utiliser l encaissement documentaire lorsque l Incoterm est Ex Works (A l Usine) ou lorsque la marchandise est expédiée par camion et donc livrée directement chez l acheteur. L importateur: Un encaissement documentaire est adapté pour un importateur car il peut permettre d éviter un paiement d avance. Le processus de paiement des marchandises est déclenché lorsque les documents d expédition sont reçus. De plus, dans le cas d un encaissement documentaire contre acceptation, l importateur aura pu préalablement négocier un paiement différé avec l exportateur. Les avantages clés Un moyen de paiement universel: Au travers d une procédure souple et reconnue, vous bénéficiez d un moyen de paiement soumis à des règles internationales (Chambre de Commerce Internationale Publication No 522, également appelées Règles Uniformes relatives aux Encaissements 522). Parallèlement à ces règles, qui définissent les droits et obligations de toutes les parties concernées, il est également important de prendre en considération les législations locales réglementant les encaissements documentaires. Un moyen simple de sécuriser ses transactions internationales: Lors de l envoi des documents relatifs à la transaction, l exportateur est assuré que la banque ne les délivrera à l importateur qu une fois que des conditions bien spécifiques auront été remplies. Par ailleurs, l importateur a toujours la possibilité de refuser les documents et donc de ne pas prendre possession de la marchandise si celle-ci n est pas conforme aux dispositions contractuelles. Notre portail Internet Connexis Trade: Gérez ainsi toutes vos transactions d encaissement documentaire import ou export en ligne. Impliquer votre Trade Center BNP Paribas en amont de vos transactions vous permet: > d être informé et de maîtriser vos coûts > de vérifier la faisabilité de votre transaction Les informations communiquées dans ce document sont fournies à titre indicatif seulement et n ont pas de valeur contractuelle. Ces informations peuvent être partielles et incomplètes. BNP Paribas ne saurait encourir une quelconque responsabilité ou ne saurait être tenu d une quelconque obligation envers le destinataire ou tout autre tiers, quant au contenu et à l exhaustivité des informations figurant dans ce document et n est pas tenue d informer le destinataire, à quelque moment que ce soit, de la modification ultérieure ou de l actualisation de ces informations. 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