Attijariwafa bank Présentation. Conseil d administration. Réseau et effectifs Juin Chiffres-clés Consolidés / IFRS

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Norbert Cloutier
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1 Attijariwafa bank Présentation Attijariwafa bank est le premier groupe bancaire et financier du Maghreb et de l UEMOA (Union Économique et Monétaire Ouest Africaine) et acteur de référence de la CEMAC (Communauté Économique et Monétaire de l Afrique Centrale). En plus de l activité bancaire, le Groupe opère, à travers des filiales spécialisées, dans tous les métiers financiers : assurance, crédit immobilier, crédit à la consommation, leasing, gestion d actifs, intermédiation boursière, conseil, location longue durée, factoring Attijariwafa bank est basée au Maroc et opère dans 23 pays : en Afrique (Tunisie, Mauritanie, Sénégal, Burkina Faso, Guinée Bissau, Mali, Côte d Ivoire, Congo, Gabon, Cameroun, Togo et Niger) et en Europe (Belgique, France, Allemagne, Pays-Bas, Italie et Espagne) à travers des filiales bancaires contrôlées majoritairement par la banque, à Dubai, Riyadh, Londres et Tripoli à travers des bureaux de représentation. Conseil d administration M. Mohamed EL KETTANI Président Directeur Général M. Antonio ESCAMEZ TORRES Vice-Président M. Mounir EL MAJIDI - Représentant SIGER M. Hassan BOUHEMOU - Représentant SNI M. José REIG M. Abed YACOUBI SOUSSANE M. Manuel VARELA - Représentant Santander M. Hassan OURIAGLI M. Aldo Olcese Santonja M me Wafaâ GUESSOUS Secrétaire Chiffres-clés Consolidés / IFRS Réseau et effectifs Juin 2014 (MAD m) (1) juin-14 Total bilan Fonds propres Total crédits clientèle (2) Total dépôts clientèle (3) Produit net bancaire Résultat brut d'exploitation Résultat net Résultat net part du groupe Taux de contentialité 5,1 % 6,3 % 6,6 % Taux de couverture 67,6 % 64,0 % 67,2 % Coefficient d'exploitation 45,1 % 44,5 % 42,2 % Coût du risque 0,48 % 0,71 % 1,17 % ROE (4) 17,6 % 15,4 % 15,0 % ROA (5) 1,4 % 1,3 % 1,3 % collaborateurs agences au Maroc agences au Maghreb Arabe 74 points de vente en Europe et au Moyen-Orient agences en Afrique de l Ouest 307 agences en Afrique Centrale 93 (1) au 30 juin 2014 : 1USD = 8,2091 1EUR = 11,2135 (2) Total crédits clientèle : prêts et créances sur la clientèle. (3) Total dépôts clientèle : dettes envers la clientèle. (4) Rendement des fonds propres hors résultat net de l exercice. (5) Résultat net / Total bilan.

2 Contribution par activité au produit net bancaire consolidé 30 juin ,4 % Banque Maroc, Europe et Zone Offshore Banque de Détail à l'international Sociétés de Financement Spécialisées Assurance 10,9 % 56,4 % 7,3 % Indicateurs boursiers Attijariwafa bank déc-12 déc-13 juin-14 Cours 313,0 305,0 304,3 P/B 2,04x 1,87x 1,84x PER 14,00x 14,99x 13,70x DY 2,88 % 3,11 % 3,12% Nombre d'actions Capitalisation boursière (en millions de dirhams) Au 30 juin 2014, le PER est calculé sur la base du RNPG annualisé. Attijariwafa bank Evolution du cours Actionnariat Juin 2014 Attijariwafa bank vs MASI du 31/12/2009 au 10/09/2014 Actionnaires Nombre d actions % Base 100 déc AWB : +50,7% MASI : +21,2% 2011 AWB : -14,0% MASI : -12,9% 2012 AWB : -10,6% MASI : -15,1% MASI Flottant 2013 AWB : -2,6% MASI: -2,6% ATTIJARIWAFA BANK 2014 AWB :+10,7% MASI: +8,8% Santusa Holding s.l ,3 % Société Nationale d'investissement ,9 % Institutionnels Nationaux ,9 % Flottant ,5 % Personnel d Attijariwafa bank ,4 % Total ,0 % /12/09 22/09/10 14/06/11 05/03/12 25/11/12 17/08/13 09/05/14 1 ère capitalisation boursière du secteur bancaire au Maroc : 68,7 milliards de dirhams au 10 septembre 2014.

4 Indicateurs financiers +1 % +1% +5 % +6% +7 % +7 % +5 % +6 % 247,6 250,7 253,6 256,4 227,0 237,6 238,7 252,0 35,4 37,9 35,8 38,3 368,3 385,6 384,7 407,1 Total crédits clientèle Total dépôts clientèle Fonds propres Total bilan +5% +7% +6 % +10 % -5 % +0,1 % -9 % +2 % 17,0 17,9 9,4 9,9 5,3 5,1 22,4 20,3 9,1 9,8 5,1 5,6 2,7 2,7 10,9 11,1 Produit net bancaire Résultat brut d exploitation Résultat net Bénéfice par action (1) en MAD +26 % +26 % 17,7 16,3 14,0 13,0 +0,23 pt +0,43pt 1,17 0,74 0,71 0,48 Structure du produit net bancaire 30 juin ,3 % Créances en souffrance Coût du risque en % 23,2 % +1,2 pt +1,3 pt -3,6 pts +0,7 pt 5,1 6,3 5,3 6,6 67,6 64,0 66,5 67,2 55,2 % 19,3 % Taux de contentialité Taux de couverture en % en % (1) Résultat Net Part du Groupe de la période / Nombre d actions. Marge d interêt Marge sur commissions Résultat des activités de marché Résultat des autres activités Rating Fitch Rating Août 2014 Standard & Poor s Décembre 2013 Capital Intelligence Août 2014 Long-term en devises BB+ Long-term BB Long-term BBB- Short-term en devises B Short-term B Short-term A3 Long-term en monnaie locale BBB- Perspective stable Financial Strength BBB Short-term en monnaie locale F3 Perspective stable Perspective stable

5 Siège social 2, boulevard Moulay Youssef, Casablanca, Maroc Téléphone : +212 (0) Fax : +212 (0) Information Financière et Relations Investisseurs : Ibtissam ABOUHARIA i.abouharia@attijariwafa.com Head office

6 Septembre 2014

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