Fiche produit octobre 2013

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1 FICHE PRODUIT Offre de suivis et d alertes 1

2 SOMMAIRE OFFRE DE SUIVIS ET D ALERTES 3 Introduction 3 Généralités 3 LES SUIVIS : PRINCIPES 4 Les «plus» de l offre de suivi 4 Gestion des suivis 5 LES SUIVIS : INFORMATIONS MISES A DISPOSITION 6 La liste de mouvements 6 Les modules de suivi 7 LES ALERTES 19 Principes 19 Message reçu par le client 19 2

3 OFFRE DE SUIVIS ET D ALERTES Introduction L offre Suividirect FIBEN est composée de deux produits distincts : une offre de suivis qui permet de gérer simplement et de façon réactive des portefeuilles d entités par banque à partir du poste de travail en disposant des dernières informations issues des mises à jour de notre base FIBEN et une offre d alertes qui vous indique uniquement la présence d un mouvement sur une entité choisie. Bien que complémentaires, ces deux offres n ont pas la même finalité et vous permettent de mettre sous suivis ou alertes des entités différentes ou identiques selon vos besoins. Généralités Les informations obtenues sont accessibles au travers de l application, selon les principes de navigation habituels sur l application FIBEN et vous bénéficiez d une interface standard vous permettant d automatiser la récupération et le traitement de ces données, ainsi que la gestion de votre portefeuille. Cette flexibilité vous permet d adapter votre portefeuille de suivi à votre actualité et vos besoins. 3

4 LES SUIVIS : PRINCIPES Les «plus» de l offre de suivis Destinée à vous permettre de suivre de façon simple et réactive les évolutions d un portefeuille d entreprises et de dirigeants, l offre de suivis vous permet de disposer dès le lendemain des mises à jour d un premier niveau d informations ciblées. La gestion des abonnements est simplifiée et il n est notamment plus nécessaire de demander d accréditation pour les boîtes mail dans la mesure où l offre de suivi ne s appuie plus sur l envoi de mail. Clients bénéficiant d une solution «Concentrateur» : si vous souhaitez recevoir un mail pour vous informer de la mise à disposition de mouvement, nous vous invitons à vous rapprocher de l intégrateur de la solution «Concentrateur» pour un développement adapté. Les modules de suivi permettent de disposer d un premier niveau d informations qualitatives concernant les mouvements intervenus sur les entités de votre portefeuille. Par exemple, dans le cas d un suivi sur le module AC (suivi cotation), la nouvelle cotation est délivrée directement. On peut être ainsi dispensé de l interrogation supplémentaire d un module complet ou le module 37 «Cotation». Ces informations sont mises à jour en temps réel et mises à disposition dès le lendemain matin. Il est ainsi possible d intégrer, dès le début de journée des informations essentielles dans la gestion de vos dossiers. Gestion des suivis La mise sous suivi s effectue sur des entreprises ou des personnes physiques déjà présentes dans la base FIBEN et qui ne sont pas déjà sous suivi pour le module demandé Les critères d éligibilité à la mise sous suivi d une entité sont propres à chaque module ou offre groupée. Lors de la mise sous suivi, information immédiate de la prise en compte de la demande ou du motif de rejet éventuel est adressée. Nouveauté novembre 2013 Lors de la mise sous suivi, la possibilité de renseigner sa propre référence et de suivre ainsi plus facilement les dossiers est offerte. Cette référence peut ensuite être insérée, modifiée ou supprimée (mise à blanc de la zone) via la case à cocher «Modifier» de l écran de gestion des suivis sans que l on modifie nécessairement la date de fin du suivi. 4

5 Il est également possible d indiquer un mois d échéance au-delà duquel on ne souhaite plus recevoir d informations. A tout moment, la date de fin de suivi est modifiable pour les entités sur une plusieurs modules/offres groupées, voire supprimer un suivi pour ne plus recevoir d information dès le jour même. Le choix d un abonnement à une offre groupée entraine la mise à disposition de l ensemble des modules la composant. Dans le cas où la réception d informations sur l un des modules composant l offre groupée n est plus souhaitée, l abonnement par module est préférable. Il est possible de suivre potentiellement jusqu à entités différentes par Guichet, indépendamment du nombre des modules associés. 5

6 LES SUIVIS : INFORMATIONS MISES A DISPOSITION La liste de mouvements Les informations sont restituées par module de suivi et ne sont pas regroupées même s ils concernent la même entité sous suivi. Toute entité exclue du suivi (comme par exemple une entité morte) vous est immédiatement signalée, ce qui permet ensuite d ajuster le contenu de votre portefeuille. De plus, pour vous permettre une meilleure gestion des informations communiquées, les mouvements consultés restent disponibles plusieurs journées. 6

7 Les modules de suivi Les restitutions des 13 modules présentées ci-dessous, apportent une information pertinente et pleinement exploitable. Il est possible de s abonner unitairement à chaque module mais aussi de bénéficier d offres groupées reprenant un grand nombre de ces modules. o Les offres groupées et les modules associés 5 offres groupées sont disponibles et permettent de gérer plus efficacement 10 modules de suivis. Tableau des offres groupées 7

8 Détails des 10 modules de suivi Module AC - Suivi des cotations ou indicateurs dirigeant vous informe de la révision des cotations ou des indicateurs dirigeant. La nouvelle cotation vous est indiquée et peut par exemple vous exonérer de la consultation du module 37 «Cotation» Nouveauté novembre Information sur le contenu des changements Module AD - Suivi du Descriptif de l entité informe de la nature et du contenu des changements (nom, dénomination, catégorie, adresse, etc.) grâce à un message adapté. 8

9 Module AF - Suivi des Données Comptables - permet d apprécier la santé financière d une entité et d être informé de la mise à disposition des bilans sur les 2 dernières années ainsi que de premiers éléments comptables tels que la date du dernier arrêté comptable ou le chiffre d affaires. Module AH - Suivi des Participations - diffuse les prises ou cessions de participation de l entité sous suivi auprès d autres sociétés. 9

10 Module AI - Suivi des Incidents de Paiement sur Effet informe du nombre d incidents nouvellement enregistrés ou modifiés selon leur motif de non-paiement. Ce module regroupe par classe (contestation de créance ou incapacité de payer) le nombre de nouveaux impayés mais également le nombre d impayés modifiés ou annulés (regroupés par - contestation de créance ou incapacité de payer) Module AJ - Suivi des Jugements et Événements marquants propose des renseignements précieux sur la nature des jugements ou événements marquants enregistrés dans FIBEN en détaillant notamment le libellé du jugement ou de l événement. De plus, ce module prend également en compte le ou les jugements et événements marquants modifiés ou complétés ainsi que le ou les jugements et événements marquants supprimés. 10

11 Module AK - Suivi de la Détention du capital fournit des variations du capital et des mouvements d associés en précisant les noms et identifiants des associés (personnes physiques ou entreprises) entrant, augmentant ou diminuant leur participation ou cédant leurs parts Module AM - Suivi des Fonction détenues - indique d éventuels changements de fonction de direction de l entité sous suivi auprès d autres sociétés. L information communiquée comprend la société dans laquelle de nouvelles ou anciennes fonctions ont été enregistrées et la nature de ces fonctions. Pour une EI nouvellement créée et rattachée à un dirigeant sous suivi, un message informant de la création de cette entité et le N SIREN associé. 11

12 Module AS - Suivi de la nouvelle valeur de Segmentation - informe de la nouvelle valeur de la segmentation et vous précise également sa date d attribution. Module AX - Suivi des Dirigeants communique les modifications de la direction des sociétés suivies avec un message précis mentionnant la nature du changement de fonction d un dirigeant. 12

13 o Les modules unitaires hors offres groupées 3 modules de suivi sont disponibles en dehors des offres groupées. Module AG - Suivi des Bilans Consolidés - informe de la mise à disposition de bilans de groupe sur les 2 dernières années et restitue une information complète avec la date d arrêté, les effectifs du groupe pour l année de la date d arrêté ou encore le chiffre d affaires cumulé à la date d arrêté. Modules suivi des concours bancaires Ces modules AB (pour une entité) et AE (pour un groupe) vous informent d une première déclaration de concours bancaires ou des variations de trois ratios d endettement si celles-ci sont supérieures ou égales de ±10 points par rapport au mois précédent ou à l année précédente pour la même période. Les ratios suivis sont : Comptes ordinaires débiteurs/total court terme Total court terme/total des crédits mobilisés Total des crédits mobilisés/total des crédits 1 Le message restitué lors d une première déclaration et les ratios surveillés sont identiques pour les modules AB et AE. 1 Total des crédits correspond à la somme de : Total des crédits mobilisés et mobilisables (Colonne VIII du module 28) Des engagements de garantie (Colonne AC du module 28) Les Billets de trésorerie L ensemble de ces éléments prend en compte la part des crédits individuels et la part des crédits collectifs. 13

14 Module AB - Suivi des concours bancaires pour une entité : Dans le cas présenté ci-dessous pour le module AB, il s agit d une première déclaration de concours bancaires. Dès lors qu une entreprise sous suivi n a pas fait l objet de déclaration sur les 12 derniers mois, la nouvelle déclaration est considéré comme première déclaration. Dans ce cas, le client obtiendra un message l informant de la présence de nouvelles déclarations et du ratio Total Crédit Court Terme sur le Total des Crédits. Ce ratio peut être égal à 0,0 si les nouvelles déclarations ne concernent pas les crédits à court terme. 14

15 Module AE - Suivi des concours bancaires pour un Groupe : Dans le cas présenté ci-dessous pour le module AE, il s agit de deux variations en point > 10 points par rapport au mois précédent et par rapport à l année précédente. 15

16 LES ALERTES Principes Les alertes vous informeront de toute modification survenue tant descriptive que financière dans le dossier d une entité. Ce service gratuit est destiné aux clients qui souhaitent être avertis de l existence de modifications sur des entités de leur choix, et ainsi leur permettre le cas échant d enrichir leurs dossiers La gestion est simple et s affranchit de toute démarche préalable. Il est possible au travers du navigateur internet ou de vos applications, de déclarer des boites aux lettres de son choix et de les modifier à loisir. Il est possible d enregistrer jusqu à 10 boites aux lettres par Guichet et d inscrire 500 entités sous alertes, et ce sur la globalité des boites aux lettres. Les entités sous alertes peuvent être différentes des entités mises sous suivi. Contrairement aux suivis, seul un message d information indiquant que des modifications ont été enregistrées est adressé. Le message électronique est adressé en matinée et regroupe l ensemble des entités sous alerte concernées par une mise à jour la veille. Message reçu par le client : 16