La gestion de patrimoine accessible à tous. Peter Van Heeke, General Manager
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- Josiane Germain
- il y a 8 ans
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1 La gestion de patrimoine accessible à tous Peter Van Heeke, General Manager
2 La gestion de patrimoine accessible à tous 1 Introduction MeDirect 2 Collaboration avec Morningstar, leader mondial de l expertise en investissements 3 Viser un rendement plus haut, quels que soient votre expérience et votre budget 4 En 3 étapes vers une gestion de patrimoine en ligne 5 Portefeuilles diversifies, focalisé sur le rendement 6 Forte croissance MeDirect gestion 2
3 La banque belge pour mieux épargner, investir et gérer son patrimoine Septembre 2013 Coup d'envoi officiel de MeDirect en Belgique Comptes d'épargne transparents au taux d'intérêt unique Septembre 2014 Investir facilement dans d'excellents fonds avec un de nos Portefeuilles- Modèles Gestion de patrimoine en ligne accessible à tous Janvier 2015 MeDirect Compte d'épargne de l'année 2014 Juin 2015 Première nouvelle banque belge depuis des années Février 2014 Décembre 2014 Avril 2015 Octobre fonds sur notre plateforme, sans frais d'entrée ni de sortie MeDirect Créateur de tendance 2015 dans Echo Connect Nouveau portefeuillemodèle Revenu Nouveau portefeuillemodèle Fonds mixte Mijn Kapitaal Abaissement du seuil d'entrée pour tous les portefeuilles
4 Une gamme complète pour tirer le meilleur parti de votre argent Une seule plateforme pour viser des rendements plus élevés à long terme, quels que soient votre budget et votre expérience en matière d'investissements.
5 Gestion de patrimoine en ligne MeDirect : Expertise humaine : Analystes et experts en investissements de Morningstar Équipe de MeDirect Distribution efficace : Technologie en ligne accessible 24h/24 et 7j/7 Call center joignable de 9h00 à 20h00 et le samedi de 9h00 à 14h00
6 Morningstar Managed Portfolio Service by Morningstar Investment Management for MeDirect Ben Granjé Morningstar Benelux
7 Depuis 1984, Morningstar aide l investisseur à atteindre ses objectifs financiers. Leader mondial de l expertise en investissements Investment Management Research & Ratings Technologie/outils Database Leadership des idées et de l innovation Conseiller indépendant de l industrie & régulateur Morningstar Investment Management Manager & FundResearch Equity & Credit Research Lifecycle & Retirement Research Allocation d Actifs & construction de portefeuilles Investor experience Research Traitement de données et outils d analyse Managed investment Database Tout type de portfefeuilles, actions individuelles, obligations, indices,...
8 3,800+ collaborateurs dans le monde fournissent une expertise locale De l individu aux acteurs institutionnels, Morningstar soutient tous les investisseurs.
9 Morningstar Investment Management traduit la recherche par des applications pratiques Asset Allocation Manager Selection Portfolio Construction
10 MIM allie la puissance des recherches de Morningstar à plus de 35 années d expérience en gestion, pour offrir des services et des conseils uniques, adaptés aux exigences propres à chacun des marchés. $161.1 Mld $5.9 Mld $3.0 Mld South Africa USD 170 MLD assets under management and advisement worldwide 127 Investment professionals 11 registered entities 24 CFA charterholders 9 country offices Data as of December 31, Includes assets under management and advisement for Morningstar Associates, LLC, Ibbotson Associates, Inc., Morningstar Investment Services, Inc., Morningstar Investment Management Europe, and Ibbotson Associates Australia.
11 5 portefeuilles, de défensif à dynamique Portefeuilles divesifiés de fonds top Focalisés sur des rendements solides a long terme Basés sur une sélection active de fonds et une répartition saine des actifs Axés sure de solides rendements à long terme, par exemple 12,42% de rendement annuel moyen au cours des 3 dernières années pour le portefeuille équilibré * Monitoring assorti de recommandations pour MeDirect afin que le portefeuille reste ciblé avec le profil de risque. Monitoring profils de risque cohérent Portefeuilles en gestion de patrimoine * des rendements obtenus dans le passé ne constituent pas une garantie de résultats futurs
12 Morningstar Investment Management Portfolio Management Process Process in focus Capital Market Assumptions Expected Returns, Standard Deviations Correlations Skewness and Kurtosis OBJECTIVE Strategic and Tactical Asset Allocation Strategic Asset Allocation Mean-conditional value-at-risk optimization Resampling Tactical Asset Allocation Selective overlay 6/12M view Risk budgeting Manager Selection Not done in isolation Art of blending 7
13 Strategied Allocationd Actifs : évaluation & limitation des risques La répartion normale ne prévoit qu une perte > 15% sur mille observations Depuis 1970, on observe 10 mois marqués par une perte > 15%! Focus sur la protection contre la baisse, grâce à une méthodologie robuste d allocation d actifs. Asset Allocation Histogram - monthly DAX* returns (1970 to 2014) DAX Renditen 36 Normalverteilung Number of months DAX Returns since 1970 (%) 8
14 Expertise réputée pour la sélection de fonds Approche à long terme des investissements Recommandations & rations qualitatives et prédictives Evaluation continue et révisions constantes Aucun paiement pour les Morningstar Ratings indépendance totale 9
15 Portfolio Constrution Style based optimisation Portefeuille composé de 3 fonds d actions Portfolio Construction g Informations détaillées sur les fonds, y compris les lignes individuelles g Cartographie précise de l allocation effective d actifs g Utilisations de différents styles d investissement complémentaires g Augmentation de la granularité du portfefeuille g Réductions de la corrélation avec le marché g Infos détaillées à l attention du groupe de contrôle 10
16 Ongoing Monitoring Leveraging Great Technology g Monitoring du portefeuille complet et attribution de performance Portfolio level Fund level Source: Morningstar Direct For illustration purposes only 11
17 Morningstar Managed Portfolios g Des portefeuilles discrétionnaires, construits sur base de la Recherche de Morningstar : unique par son indépendance et processus de construction de portefeuille g Une gestion mondiale avec des ressources incomparables à disposition, et accès unique aux sociétés de fonds g Des portefeuilles alignés à votre profil de risque et capacité de pertes g Frais minimaux
18 Visez un rendement plus haut avec un portefeuille d'investissement géré pour vous Peter Van Heeke, General Manager
19 90% sont insatisfaits du rendement de leur épargne versus 65% des investisseurs sont satisfaits du rendement de leurs investissements
20 49% pensent avoir un budget insuffisant 28% pensent qu'il est trop compliqué d'investir? MANQUE DE TEMPS BUDGET INSUFFISANT
21 Votre argent géré par des experts impartiaux. Visez un rendement plus haut, quels que soient votre expérience et votre budget. Une gestion qualitative pour un faible seuil d'entrée et des coûts minimes. 4
22 MeDirect vous aide à diversifier vos investissements, quels que soient votre expérience et votre budget Un portefeuille d'investissement personnalisé, géré pour vous par MeDirect Nous rééquilibrons régulièrement votre portefeuille Sélection d'excellents fonds, composée avec l'expertise de Morningstar Investissez déjà à partir de Possibilité de verser un supplément mensuel de 50 ou plus Vous ne payez qu'une indemnité de gestion à partir de 0,30% (TVAC)
23 En 3 étapes vers une gestion de patrimoine en ligne
24 Répondez à quelques questions (15 minutes) Nous analysons votre profil d investissement, votre tolérance/ appétit au risque sur base d'un questionnaire détaillé, afin de vous proposer un portefeuille adapté a votre profil personnel.
25 Nous déterminons votre profil de risque et recommandons un portefeuille sur mesure. Votre profil d'investisseur recommandé et le portefeuille conseillé Choisissez votre durée d investissement, le montant initial et éventuellement une contribution mensuelle. Vous verrez ensuite un aperçu des fonds dans le portefeuille recommandé pour votre profil.
26 Nous déterminons votre profil de risque et recommandons un portefeuille sur mesure. L'allocation de votre portefeuille
27 Investissez dans votre portefeuille, et confiez à MeDirect le soin de le gérer pour vous. Comme confirmation, vous recevrez un aperçu détaillé de votre portefeuille. Uniquement des fonds sans frais d'entrée ou frais de sortie.
28 Performances des portefeuilles MeDirect Les performances montrées sont les rendements bruts simulés et annualisés (hors frais de gestion et taxes éventuelles). Les rendements obtenus dans le passé ne constituent pas une garantie de résultats futurs. Pour plus d'infos sur les rendements, consultez
29 Forte croissance de la gestion de patrimoine en ligne Une gestion professionnel accessible à tous Investissements initiaux Suppléments
30 D'autres questions? Visitez notre stand 703 Ou contactez-nous au du lu au ve 9h00 20h00 et le sa 9h00 14h00 13
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