RPA ( Robotic Process Automation), nouvelle approche pour accélérer vos processus et fiabiliser vos données KYC

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Lionel Grondin
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1 RPA Pertinence Fiabilité Exactitude Audit RPA ( Robotic Process Automation), nouvelle approche pour accélérer vos processus et fiabiliser vos données KYC Productivité Réduction des coûts Elasticité Alain de Cossé Brissac - 27 Septembre 2016

2 Un challenge universel WEB PORTALS CLOUD SERVICES ENTERPRISE APPS LEGACY SYSTEMS CUSTOMER PORTALS DATABASES WEB SITES WEB SITES ENTERPRISE APPS EXCEL CLOUD APPS EXCEL PARTNER PORTALS LEGACY SYSTEMS 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 2

3 Contexte 98% des participants pensent que l automatisation des processus métiers est vitale pour obtenir des avantages concurrentiels dans l environnement actuel (Etude PMG IT) Déployés en tant que solution tactique, les processus d automatisation robotisés fournissent rapidement une valeur ajoutée et un retour sur investissement à court terme (Forrester -TechRadar) 81% des fournisseurs de services financiers remontent avoir des difficultés avec l intégration de l information ( Kofax Survey 2015) Le niveau actuel d automatisation des Banques et Assurances n est pas adapté aux défis d aujourd hui ( Gartner ) Les banques britanniques dépensent en moyenne 47,8 millions d'euros par an pour la conformité KYC (Etude Thomson Reuters) 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 3

4 Quelle solution? - Robotic Process Automation - Une approche RPA permet d automatiser n importe quelle activité faisant appel à des utilisateurs, des données, des systèmes Automatise l acquisition et l intégration de l information Crée une vue unique de multiples sources de données Automatise les processus en répliquant les actions d un utilisateur Transforme les données en informations pertinentes et utiles 4

Une approche différente Les Robots logiciels utilisés dans le cadre d une automatisation robotique de processus (RPA) exécutent la requête qu ils traitent

5 Une approche différente Les Robots logiciels utilisés dans le cadre d une automatisation robotique de processus (RPA) exécutent la requête qu ils traitent en imitant la façon dont les gens interagissent avec les applications via une interface utilisateur et suivant des règles simples pour prendre des décisions.

6 Définition d un robot dans une approche RPA Les robots sont Des logiciels codés Des programmes imitant l action humaine avec les applications Trans-fonctionnel et trans-application appliquent leurs compétences Valider et analyser Recueillir et compiler les informations Enregistrer les données Calculer, décider et produire Orchestrer et gérer Transporter et communiquer Rendre des comptes pour les processus appropriés Basés sur des règles et répétitifs Basés sur des données structurées en entrée Pour des volumes de transactions moyen à élevé Sensibles à l erreur humaine

7 Des bénéfices multiples Investir dans un projet robotique est facilement rentabilisé grâce aux nombreux gains possibles Augmenter la rapidité Possibilité de réduire les temps d éxécution de 80% Contrôle interne Eviter la fraude humaine. Mise en place rapide de points de verification et de contrôle Bénéfices Robotic Process Automation Réduction des coûts Réduction possible de 30% à 60% par processus automatisé Qualité Augmenter la qualité en évitant les erreurs humaines Transfert de compétences L apprentissage est facilité et l expérience n est plus diluée rf Valorisation du travail Les employés ne perdent pas leur temps dans des taches routinières. Opérations 24/7 Performance nonstop-pas d attente même en pic d activité Evolutivité Capacité adaptable très rapidement en fonction des besoins

fraude Vérification de la conformité Recherche

Evaluation des risques, $10 milliards payés

pour ne pas avoir respecté les règles de

coût susceptible d être obtenue en remplaçant

8 KYC - accès rapide à l information, une évidence, une obligation Détection de la fraude Vérification de la conformité Recherche d antécédents, Customer onboarding, scoring Evaluation des risques, $10 milliards payés par les institutions financières comme amende pour ne pas avoir respecté les règles de conformité depuis % = la réduction de coût susceptible d être obtenue en remplaçant les processus manuels par l automatisation des vérifications d identité 8

9 KYC Mieux connaitre vos clients avec le RPA pendant et après le processus d onboarding Connecter entre elles des données diverses de plusieurs systèmes internes et de sources externes, données d agences gouvernementales ( FBI, Interpol) ou de régulation ( AMF, SEC), de sites par abonnement ( Reuters, Bloomberg, ) Intégrer facilement des listes de données concernant les sanctions ou les personnes politiquement exposées sans aucun codage Incorporer au fur et à mesure ces nouvelles données dans vos processus existants Automatiser les vérifications manuelles liées au KYC en utilisant des robots logiciels intelligents S adapter en permanence aux nouvelles règles et nouvelles sources disponibles Mettre en place un audit complet et tests de conformité Accélérer le processus d entrée des nouveaux clients 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 9

Exemple CDD & AML Début du processus Numéro de client Ouverture du template de rapport Ouvrir les infos du compte Watchlists Archivage Recherche mauvaise presse Analyses Todo List Infos Chambre de

10 Exemple CDD & AML Début du processus Numéro de client Ouverture du template de rapport Ouvrir les infos du compte Watchlists Archivage Recherche mauvaise presse Analyses Todo List Infos Chambre de commerce Nom de la société Comptes Bureaux administratifs Obtenir la précédente version Profil du client Documentation UBO Dernier propriétaire (UBO) Directeurs Pour une équipe de 25 analystes qui consacrent 63 minutes de leur temps par cas 48 % du temps de traitement et de collecte en moins pour chaque cas 350 heures économisées par semaine ROI atteint en moins de 10 mois 10

Processus de vérification avant et après robotisation avec Kofax

Documentation et e-archivage Recherche infos dans Google maps et

Bases de données spécialisées Recherches mauvaise presse

11 Processus de vérification avant et après robotisation avec Kofax Kapow En minutes Traitements dans Excel Analyse & conclusion Documentation et e-archivage Recherche infos dans Google maps et réseaux sociaux Extraits Chambre de Commerce Recherche dans Bases de données spécialisées Recherches mauvaise presse Evaluation du risque 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 11

Reformatage de données Chargement des données Analyse Production d un rapport Envoi d un email Force de

12 Automatiser vos données avec la nouvelle force de travail digitale! Monitoring de données Archivage Logging Entrée des mots de passe Extraction de données Valider /contrôler Reformatage de données Chargement des données Analyse Production d un rapport Envoi d un Force de travail humaine + Force de travail digitale 12 = forces de travail optimisées et plus agiles Efficacité du back-office + réactivité face au client

$irrégularités, d infractions ou d activités frauduleuses traitent en moyenne 250 cas par mois et participent également au processus d évaluation des fournisseurs Solution et résultats Les analystes$

13 Kapow pour le respect des règles de conformité et évaluation des risques Challenge Une équipe d analystes (Information Analysis Unit) rassemble des données pour rechercher et évaluer les risques d irrégularités, d infractions ou d activités frauduleuses traitent en moyenne 250 cas par mois et participent également au processus d évaluation des fournisseurs Solution et résultats Les analystes entrent simplement un mot-clé et sélectionnent toutes les sources d intérêt Temps de recherche d information réduit de 96% en moyenne de 480 heures par mois 13

de la recherche dans un seul document Evaluation des risques Enquêtes d irrégularités Autres recherches

14 Processus d évaluation des risques avant Kofax Kapow 120+ Chercher dans un système après l autre par mot-clé 40 Internal and external systems internal internal external external Copier/coller les résultats de la recherche dans un seul document Evaluation des risques Enquêtes d irrégularités Autres recherches et activités d analyse external Trier les résultats dans un document Analyser les résultats RECOMMENDATIONS 14

standard et intégré Jusqu à 96% de réduction

rapide prise de décision Tous les résultats

15 Processus d évaluation des risques avec Kofax Kapow ~ 3 Les utilisateurs rentrent simplement un mot clé et sélectionnent toutes les sources d intérêt Process standard et intégré Jusqu à 96% de réduction du temps de recherche Meilleure et plus rapide prise de décision Tous les résultats des recherches sont présentés de manière structurée et organisée Evaluation des risques Enquêtes d irrégularités Autres recherches et activités d analyse 15

Spar Nord - Attribution de crédit Délai de proposition de prêt réduit à 14 minutes avec Kofax Kapow contre 14 jours auparavant Services financiers Moteurs opérationnels Bien connaître un client

16 Spar Nord - Attribution de crédit Délai de proposition de prêt réduit à 14 minutes avec Kofax Kapow contre 14 jours auparavant Services financiers Moteurs opérationnels Bien connaître un client nécessitait plus de 2 rencontres Problème de qualité des données lié à la copie manuelle de données entre les portails tiers et les systèmes internes Solution et résultats Rationalisation et accélération du processus d offre de prêt, le faisant passer d entre 7 et 14 jours à seulement 14 minutes Automatisation complète : plus de saisie manuelle des données, source d erreurs 16

multiples robots pour une meilleure performance et une montée en charge plus flexible Un Browser intégré et unique pour toutes les

17 Les principaux atouts de notre solution RPA, Kofax Kapow Un environnement de design sans codage accessible pour les analystes métiers et puissant pour les développeurs Une architecture serveur et une gestion centralisée permettant une exécution en parallèle de multiples robots pour une meilleure performance et une montée en charge plus flexible Un Browser intégré et unique pour toutes les applications Web Le support natif des applications Windows, ERP et des terminaux 3270, AS400, 2015 Lexmark International, Inc. All rights reserved. 17

Questions/Réponses www.kofax.com alain.decossebrissac@kofax.com 01.

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