ACTIVITÉS DE FORMATION À DISTANCE OFFRE AUX MEMBRES

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1 ACTIVITÉS DE FORMATION À DISTANCE OFFRE AUX MEMBRES Mise à jour le

2 La vous propose des activités de formation à distance, vous permettant d accumuler des unités de formation continue (UFC). La note de passage est de 60 %. Si vous réussissez, les UFC seront automatiquement ajoutées à votre dossier. Vous avez un an à compter de la date d achat de l activité de formation pour compléter le questionnaire. Veuillez noter que vous ne pouvez accumuler des UFC deux fois pour la même activité de formation pendant une même période. Assurez-vous de ne pas avoir déjà suivi, dans la période en cours, les formations que vous souhaitez commander. Les produits d assurance invalidité Formation Le fait de procéder à l analyse des besoins d assurance invalidité de vos clients n est pas suffisant en soi pour bien les servir. Vous devez aussi vous assurer que les produits d assurance invalidité que vous leur recommandez sont ceux qui leur conviennent le mieux. Cette activité de formation vous donnera les outils pour répondre de manière efficace aux besoins de vos clients. Elle vous permettra notamment de : comprendre et distinguer les différents produits d assurance invalidité; présenter clairement les différents produits offerts à vos clients de manière à ce qu ils puissent en comprendre les modalités. CSF 3 UFC en assurance de personnes et 1 UFC en assurance collective de personnes IQPF 4 UFC en PDOM Régime volontaire d'épargne retraite (RVER) : Savoir pour mieux conseiller Formation /anglais L arrivée du RVER crée un immense marché potentiel. Vous souhaitez en tirer votre part? Assurez-vous d être bien outillé! Cette formation vous permettra notamment de : comprendre les caractéristiques du RVER et son impact pour les PME au Québec; connaître vos obligations déontologiques et réglementaires entourant la distribution du RVER; remplir votre devoir de conseil et d information auprès de vos clients et de leur faire des recommandations appropriées; aider les employeurs québécois à se conformer à leurs nouvelles obligations relatives au RVER. En complément à cette activité de formation, nous vous recommandons de suivre l'activité de formation intitulée Le RVER et les besoins de l'employeur : De la théorie à la pratique (no 32141). CSF 1 UFC en conformité et 1 UFC en assurance collective de personnes IQPF 1UFC en NP et 1 UFC en PDOM Page 2 sur 13

3 Intégration des concepts Formation Cette formation, qui est la dernière du programme, vous permettra de passer en revue et d intégrer les notions acquises dans les précédentes formations. Vous y ferez l étude de sept cas représentatifs des situations que vous pouvez rencontrer régulièrement dans le cadre de votre travail. Avant d'entreprendre la présente formation vous devez avoir complété les neuf précédentes qui sont: Les produits d assurance invalidité (n 33345) L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie (n 26650) L'analyse des besoins d'assurance-vie (n 27273) Les produits d'assurance-vie (n 27644) L analyse des besoins d épargne (n o 28036) Les produits d'épargne (n o 28200) CSF 1 UFC en courtage en épargne collective et 3 UFC en assurance de personnes IQPF 4 UFC en PDOM Les produits d'épargne Formation À titre de conseiller en sécurité financière, vous avez à cœur de recommander des produits d épargne qui correspondent à la situation et aux objectifs de vos clients. Assurez-vous de connaître l éventail des produits que vous pouvez leur offrir! Cette formation vous permettra de parfaire vos connaissances concernant : les différents titres et produits offerts; la répartition d actifs. Les produits d assurance invalidité (n 33345) L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie (n 26650) L'analyse des besoins d'assurance-vie (n 27273) Les produits d'assurance-vie (n 27644) L analyse des besoins d épargne (n o 28036) CSF 6 UFC en courtage en épargne collective IQPF 6 UFC en PDOM Page 3 sur 13

4 L'analyse des besoins d'épargne Formation Vos clients tiennent à ce que les sommes qu ils consacrent à leur épargne soient investies selon leurs attentes. Cette formation vous aidera à structurer vos analyses de manière à leur faire des recommandations appropriées à leur situation et à leurs objectifs. Plus précisément, elle touche les aspects suivants : profil d investisseur; fiscalité de l épargne; convenance du produit; devoir d information; études de cas. Les produits d assurance invalidité (n 33345) L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie (n 26650) L'analyse des besoins d'assurance-vie (n 27273) Les produits d'assurance-vie (n 27644) CSF 7 UFC en courtage en épargne collective IQPF 7 UFC en PDOM Les produits d'assurance-vie Formation Savez-vous bien distinguer les différents produits d assurance-vie? Cette formation vous permettra de le faire et de vous assurer de recommander le produit qui correspond le mieux aux besoins de vos clients. Elle traite des produits d assurance-vie individuels et collectifs sous les angles juridique et fiscal. 2 UFC en conformité Les produits d assurance invalidité (n 33345) L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie (n 26650) L'analyse des besoins d'assurance-vie (n 27273) CSF 5 UFC en assurance de personnes et 2 UFC en assurance collective de personnes IQPF 7 UFC PDOM Page 4 sur 13

5 L'analyse des besoins d'assurance-vie Formation Vos clients ont des besoins spécifiques quant à leur couverture d assurance-vie. Assurez-vous de faire des recommandations appropriées à leur situation et à leurs objectifs en suivant cette formation, qui traite des aspects suivants : définition des besoins d assurance (personnels et d affaires) sur la vie; connaissances en matière de planification successorale (notamment aux plans juridique et fiscal); recommandation de produits; études de cas. Les produits d assurance invalidité (n 33345) L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie (n 26650) CSF 9 UFC en assurance de personnes et 1 UFC en assurance collective de personnes IQPF 10 UFC en PDOM L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie Formation Vos clients comptent sur vous afin de bénéficier d un bon régime d assurance maladie si leur situation ou celle de leurs proches l exige. Pour leur faire des recommandations appropriées, vous avez intérêt à suivre cette formation, qui traite des régimes d assurance maladie publics (gouvernementaux), collectifs et individuels sous les aspects suivants : détermination des besoins; notions juridiques; études de cas. Les produits d assurance invalidité (n 33345) CSF 4 UFC en assurance de personnes et 1 UFC en assurance collective de personnes IQPF 5 UFC en PDOM Page 5 sur 13

6 Tout sur le CELI Formation Selon les données d Investors Economics, environ un adulte sur cinq a ouvert un compte d épargne libre d impôt (CELI) en La majorité des sommes investies dans ce compte ne rapporterait presque rien à ses détenteurs, puisque la plupart d entre eux ignoreraient la souplesse dont ils peuvent bénéficier. Cette activité de formation brosse un portrait très complet du CELI. Elle aborde, entre autres : les cotisations et droits de cotisation; le plafond de cotisation; les placements admissibles, non admissibles et interdits; les transferts d actifs et transferts entre conjoints; l imposition et les pénalités. De plus, cette activité de formation présente des tableaux résumés et des comparaisons entre le CELI et le REEE, le REER et l assurancevie. CSF 4 UFC en courtage en épargne collective IQPF 4 UFC en PDOM L'analyse des besoins d'assurance invalidité Formation Êtes-vous outillé pour bien cerner les besoins d assurance invalidité de vos clients? Cette activité de formation vous donnera les outils pour analyser de manière efficace les besoins de vos clients à ce sujet. Elle vous permettra notamment de : définir les besoins financiers (personnels et d affaires) de vos clients en cas d invalidité; recommander la stratégie de gestion de risque d invalidité la plus adaptée à la situation financière et personnelle de vos clients. CSF 3 UFC en assurance de personnes et 1 UFC en assurance collective de personnes IQPF Demande de modification en cours L'analyse des besoins financiers Formation L analyse des besoins financiers est votre principal outil de travail. En maîtrisant tous ses éléments, vous mettrez vos clients en confiance et vous leur ferez des recommandations appropriées à leur situation et à leurs objectifs. Cette formation vous permettra de : connaître les principes essentiels de l analyse de besoins financiers; définir précisément les besoins financiers de vos clients; effectuer une collecte de données, un bilan et une estimation du coût de vie d un client. Avant de suivre cette activité, il est recommandé d entreprendre la formation suivante : CSF 2 UFC en assurance de personnes IQPF 2 UFC en PDOM Page 6 sur 13

7 L'encadrement professionnel du conseiller en sécurité financière Formation Vous êtes un conseiller en sécurité financière? Afin de mener à bien votre travail, vous devez remplir certaines obligations pour vous assurer d offrir le meilleur service à vos clients et de répondre aux exigences de la Chambre. Dans cette formation, vous trouverez des détails à propos de l encadrement de la Chambre et des exigences réglementaires et déontologiques concernant notamment : les cartes professionnelles; le partage de commission; la gestion du dossier client. CSF 2 UFC en conformité IQPF 2 UFC en NP Les abris fiscaux légitimes Formation Plusieurs stratégies de planification fiscale permettent aux contribuables de tirer avantage des déductions et des crédits d impôt. Cette formation propose d aborder l une de ces stratégies, soit le recours aux abris fiscaux dits «légitimes». Plus spécifiquement, elle vise à : 1. Distinguer la planification fiscale, l évasion fiscale et l évitement fiscal; 2. Définir ce qu est un abri fiscal et décrire ses principales contraintes; 3. Identifier les principaux abris fiscaux légitimes et leurs caractéristiques, dont le CRCD, les SCRT, le Régime d investissement coopératif, les placements agricoles et le traitement des pertes relatives, les placements immobiliers et le traitement des pertes locatives, le REA II, le levier financier et les actions accréditives; 4. Décrire les principes généraux de planification fiscale et résumer les abris fiscaux. CSF 1 UFC en matières générales et 2 UFC en courtage en épargne collective IQPF 3 UFC en PDOM Effet de levier: avantages, inconvénients et quand le recommander à votre client Formation / Anglais Notez que cette activité de formation s intitulait précédemment Avantages et inconvénients de l'effet de levier et quand le recommander à votre client. Assurez-vous que vous n avez pas suivi cette formation dans la période de référence actuelle. Le recours à l effet de levier, qui consiste à investir en empruntant des sommes d argent, n est pas une stratégie sans risque. Avant de le recommander à vos clients, vous avez avantage à connaître ses avantages et inconvénients. Et surtout, vous devez bien remplir vos obligations légales et déontologiques. Cette formation vous permettra de vous assurer d agir en toute conformité et de donner les meilleures recommandations à vos clients. CSF 2 UFC en conformité et 1 UFC en courtage en épargne collective IQPF 2 UFC en NP et 1 UFC en PDOM Page 7 sur 13

8 Vos clients et le transfert intergénérationnel Formation / Anglais Cette formation propose des bases pour faciliter l'intervention en transfert intergénérationnel. Au cours des dernières décennies, des fortunes se sont accumulées au Québec. L'évolution professionnelle de nombreux représentants en sécurité financière et en épargne collective les a dirigés vers cette clientèle aisée. Conseillers de première ligne, ils doivent trouver des réponses aux objectifs fondamentaux suivants : 1. Constituer ou accroître un patrimoine; 2. Percevoir des revenus; 3. Fournir un revenu à une tierce personne; 4. Protéger son conjoint ou son partenaire. Le représentant qui désire développer des compétences en transfert intergénérationnel du patrimoine doit maîtriser ses capacités de communication au sein de la famille, respecter une déontologie très stricte de confidentialité et travailler avec une équipe de professionnels et de fournisseurs pour gérer le processus de ce transfert d une génération à l autre. Cette formation présente un mode d intervention en cinq phases : les objectifs patrimoniaux, l inventaire patrimonial, le démembrement patrimonial, le «family office» et la communication intergénérationnelle. CSF 1 UFC en conformité et 4 UFC en assurance de personnes IQPF 4 UFC en PDOM et 1 UFC NP Cinq vérités du conseiller consciencieux Formation / Anglais En vertu de l article 12 du Code de déontologie de la, tout représentant en sécurité financière doit agir envers son client ou tout client éventuel avec probité et en conseiller consciencieux. Mais que signifie être un «conseiller consciencieux» et quelles démarches permettent de se conformer à cette exigence? Cette formation, axée sur les cinq vérités du conseiller consciencieux, vous permettra de : Mieux comprendre ce qu est une prestation de conseil adéquate; Découvrir des concepts de service à la clientèle adaptés à la réalité des conseillers en sécurité financière; Vous familiariser avec des actions concrètes pour accomplir votre travail de conseiller consciencieux. CSF 1 UFC en conformité et 2 UFC en assurance de personnes IQPF 2 UFC en PDOM et 1 UFC en NP Les assurances collectives offertes par les prêteurs, qu en est-il? Formation / Anglais Notez que cette activité de formation s intitulait précédemment Caractéristiques, avantages et inconvénients des assurances collectives de type crédit. Assurez-vous que vous n avez pas suivi cette formation dans la période de référence actuelle. Selon l Association canadienne des compagnies d assurances de personnes, l assurance collective représentait en 2008 près de 42 % du capital assuré au Québec. Vous avez donc tout intérêt à connaître les caractéristiques des produits d assurance offerts par les prêteurs, même si vous n êtes pas certifié pour en vendre. Une telle compréhension vous permettra de construire un programme financier qui répondra aux besoins et aux objectifs de vos clients. À cet effet, cette formation vous aidera : à mieux comprendre les caractéristiques, avantages et inconvénients de l assurance collective de type crédit, qui est très populaire; à évaluer la pertinence ou non de remplacer une assurance-crédit par une assurance individuelle. CSF 1 UFC en assurance de personnes et 2 UFC en assurance collective de personnes IQPF 3 UFC en PDOM Page 8 sur 13

9 Fiducies personnelles pour votre client Formation / Anglais Cette formation aborde le concept des fiducies personnelles en distinguant leurs types, leurs caractéristiques et leurs fonctions. Elle a pour but spécifique de : définir la raison d'être des fiducies et leur rôle dans la planification financière et successorale ; faire la distinction entre les différents types de fiducies, leurs caractéristiques et leur raison d'être ; aider les clients à déterminer s'ils devraient établir une fiducie ou non et, dans l'affirmative, quel type de fiducie serait préférable ; définir le rôle du liquidateur ou du fiduciaire et les critères à prendre en compte lors de sa sélection. Elle vous permettra de dispenser des conseils de base aux clients susceptibles de tirer avantage de l'établissement d'une fiducie pour : maintenir un certain contrôle sur leurs biens tout en leur permettant d'en déléguer la gestion à un tiers et de déterminer les bénéficiaires et les modalités de remise de leur patrimoine ; mettre à l'abri leurs actifs ou leurs revenus, en reporter la remise ou les fractionner de manière à réduire leur fardeau fiscal. CSF 3 UFC en conformité et 3 UFC en assurance de personnes IQPF 6 UFC en PDOM Votre conjoint est-il vraiment votre conjoint? Stratégies fiscales et légales pour vos clients Formation / Anglais Être ou ne pas être conjoint? Telle est la question primordiale, que tous nos clients devraient se poser concernant la définition de conjoint compte tenu des impacts importants que cela peut avoir. Le problème est que la plupart de nos clients croient à la pensée magique, s'imaginent que tout se passera comme ils le souhaitent ou encore ils ignorent tout simplement les lois qui ne sont pas si simples que cela. Il est donc important que ces questions soient soulevées à nos clients lors de tous changements dans leur vie personnelle ou avant que ces derniers se produisent. La principale raison : les impacts peuvent être importants principalement à la séparation, divorce et au décès. Encore faut-il nous-mêmes comprendre les principales règles afin de guider nos clients correctement, d'où la raison de bâtir ce cours afin de vous aider à voir ou revoir les règles des conjoints mariés, de fait et tout ce qui gravite autour du sujet, notamment en cas de séparation, de divorce, de décès. CSF 3 UFC en assurance de personnes IQPF 3 UFC en PDOM Le RREGOP : être mieux outillé pour aider son client à faire les bons choix Formation / Anglais Au Québec, le RREGOP est le plus important régime de retraite à prestations déterminées. Ce régime a beaucoup évolué au cours des dernières années, alors êtes-vous certain de bien connaître ses modalités? Dans un contexte de renouvellement de diverses conventions collectives, une connaissance détaillée de ce régime vous permettra bien conseiller vos clients. Cette formation traite notamment : des caractéristiques du Régime de retraite des employés du gouvernement et des organismes publics (RREGOP); des différentes options qui s offrent aux participants pour leur retraite et avant de prendre la décision ultime (ex. : le rachat de service est-il intéressant pour ce type de clientèle?); des documents remis par la CARRA sur la participation au RREGOP; de la possibilité de transférer le RREGOP dans un compte de retraite immobilisé (CRI); de la possibilité de prendre une retraite progressive; des dispositions du régime en cas de décès. CSF 3 UFC en assurance collective de personnes IQPF 3 UFC en PDOM Page 9 sur 13

10 Avantages et inconvénients des fonds distincts avec ou sans garantie de retraits Formation / Anglais Cette formation compare les fonds distincts avec garantie de retraits minimums aux autres produits financiers tels que les fonds communs de placement, les rentes viagères et les certificats de placements dont les rendements sont liés à des indices. Cette comparaison fait ressortir les avantages et les inconvénients des produits respectifs, notamment en ce qui concerne les risques, le rendement espéré, et les aspects légaux et fiscaux. Vous y apprendrez : À faire la distinction entre garantie de retrait (retour du capital) et rendement du capital. Que le taux de rendement garanti est souvent de 0 % pendant les 20 premières années. Dans quelles circonstances le rendement espéré de ce produit est inférieur à celui d'une rente viagère. Que parfois les frais de ce produit sont probablement trop élevés pour les bénéfices espérés par exemple pour la partie revenu fixe d'un portefeuille. CSF 3 UFC 1 UFC en conformité et 2 UFC en assurance de personnes IQPF - 3 UFC - 2 UFC en PDOM et 1 UFC en NP 3 conseillers, une réalité : La conformité Formation / Anglais Cette formation propose une mise en situation où trois représentants (un représentant en assurance de personnes, un représentant en courtage en plans de bourses d'études et un représentant en courtage en épargne collective) se sont associés. Il sera question, entre autres : du partage de dossier du partage d'information du partage de commission des devoirs et obligations propres à chaque discipline, et de la conservation des dossiers CSF 1 UFC en conformité et 1 UFC en assurance de personnes et 1 UFC en courtage en épargne collective IQPF 3 UFC en NP Les régimes enregistrés d épargne-études (REEE) vision globale Formation 6251 / Anglais Un régime d épargne-études est un mécanisme d épargne généralement utilisé par les parents en vue des études postsecondaires de leurs enfants. Plus spécifiquement, c est un contrat entre un particulier (le souscripteur) et une personne ou un organisme (le promoteur). Voilà une raison qui vous motive à avoir une vision globale sur ce produit. CSF 8 UFC en courtage en plans de bourses d études IQPF 8 UFC en PDOM Dons planifiés et stratégies fiscales Formation 3608 / Anglais Cette formation a pour but de mettre à jour vos connaissances dans le domaine des dons de bienfaisance, mais également de les approfondir. En effet, les gouvernements encouragent de plus en plus la charité faite de bonne foi. S il n y avait pas d organismes se vouant à des œuvres de bienfaisance, ce serait les gouvernements qui devraient s en charger à même les fonds publics. Pour cette raison, ils encouragent les dons en accordant des avantages fiscaux importants sous forme de crédits d impôt pour les particuliers ou sous forme de déductions pour les sociétés. CSF 6 UFC en assurance de personnes IQPF 6 UFC en PDOM Page 10 sur 13

11 LISTE RÉCAPITULATIVE DES ACTIVITÉS DE FORMATION DISPONIBLES À DISTANCE Titre d activité de formation Formation Nombre UFC Matières Prix (taxes incluses) Les produits d assurance invalidité UFC Régime volontaire d'épargne retraite (RVER) : Savoir pour mieux conseiller UFC L intégration des concepts (des conditions d'inscription sont exigées) UFC 3 AP 1 ACP 1CO 1ACP 1 EC 3 AP 119,56 59,78 119,56 Les produits d épargne UFC 6 EC 179,34 L'analyse des besoins d épargne UFC 7 EC 209,23 Les produits d'assurance-vie UFC L'analyse des besoins d'assurance-vie UFC L'analyse des besoins et les produits d'assurance maladie UFC 5 AP 2 ACP 9 AP 1 ACP 4 AP 1 ACP 209,23 298,90 149,45 Tout sur le CELI UFC 4 EC 119,56 L'analyse des besoins d'assurance invalidité UFC 3 AP 1 ACP 119,56 L analyse des besoins financiers UFC 2 AP 59,78 L'encadrement professionnel du conseiller en sécurité financière UFC 2 CO 59,78 Les abris fiscaux légitimes UFC Effet de levier: avantages, inconvénients et quand le recommander à votre client UFC Vos clients et le transfert intergénérationnel UFC Cinq vérités du conseiller consciencieux UFC Les assurances collectives offertes par les prêteurs, qu en est-il? UFC Fiducies personnelles pour votre client UFC Votre conjoint est-il vraiment votre conjoint? Stratégies fiscales et légales pour vos clients Le RREGOP : être mieux outillé pour aider son client à faire les bons choix Avantages et inconvénients des fonds distincts avec ou sans garantie de retraits 1 MG 2 EC 2 CO 1 EC 1 CO 4 AP 1 CO 2 AP 1 AP 2 ACP 3 CO 3 AP 89,67 89,67 149,45 89,67 89,67 179, UFC 3 AP 89, UFC 3 ACP 89, UFC 3 Conseillers, une réalité : La conformité UFC 1 CO 2 AP 1 CO 1 AP 1 EC 89,67 89,67 Les régimes enregistrés d épargne-études (REEE) vision globale* UFC 8 PB 239,12 Dons planifiés et stratégies fiscales UFC 6 AP 179,34 * Disponible uniquement en version papier. Légende : MG : matières générales, CO : conformité, AP : assurance de personnes, ACP : assurance collective de personnes, EC : épargne collective, PB : plan de bourses d études Page 11 sur 13

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13 BON DE COMMANDE NUMÉRO DE L ACTIVITÉ DE FORMATION MONTANT (taxes incluses) TOTAL INFORMATION GÉNÉRALE NOM PRÉNOM NUMÉRO DE CERTIFICAT (OBLIGATOIRE) TÉLÉPHONE COURRIEL (FACULTATIF) PAIEMENT CHÈQUE CI-JOINT (À L ORDRE DE LA CHAMBRE DE LA SÉCURITÉ FINANCIÈRE) VISA MASTERCARD NO DE CARTE DATE D EXPIRATION CODE DE SÉCURITÉ (ENDOS) DATE SIGNATURE Le prix unitaire par UFC est de 26 plus taxes TPS : RT TVQ : Aucun remboursement ne sera effectué pour ces activités de formations Vous serez informés lorsque l activité de formation sera disponible dans votre dossier UFC. Veuillez noter que vous avez un an à compter de la date d achat de l activité de formation pour la compléter. Faire parvenir votre demande d inscription à : Madame Maria Rodrigues 300, rue Léo-Pariseau, 26 e étage Montréal (Québec) H2X 4B8 Fax : (514) Téléphone; ou (514) , poste 2236 Page 13 sur 13