Proposition d allocation Espace Invest 4 Capi

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1 Proposition d allocation Espace Invest 4 Capi 16 février 2015 Document promotionnel dédié à MAIF

2 Sommaire I. Notre approche II. Définition des profils III. Propositions d allocation et Performances IV. Annexes Hypothèses de calcul Statistiques de risque 2 -

3 Notre approche La Française Gestion Privée vous propose un service de conseil en allocation au sein du contrat de capitalisation Espace Invest 4 de la MAIF Allocation proposée entre Fonds en Euros, UC Immobilières, UC Diversifiés et UC Actions en fonction d un objectif de surperformance par rapport au Fonds en Euros sur un horizon de placement de 8 ans en moyenne. tout en ciblant un niveau de risque spécifique en fonction du profil choisi un rebalancement de l allocation est prévu chaque fin de trimestre prendre en compte l évolution des marchés financiers (rendement et risque) et du comportement spécifique des différentes UC Limitation des arbitrages sur les UC à droits d entrée (Fonds Immobiliers) mais possibilité d arbitrage conséquent sur les autres, notamment entre Fonds en Euros et UC Actions Objectif : réduire potentiellement les pertes en cas de crise de marchés La Française Gestion Privée souhaite attirer votre attention sur le fait que l objectif visé de performance et de risque ne pourra être réalisé que dans le cas d un suivi «à la lettre» des conseils prodigués, et ne pourra en aucun cas s engager dans la réalisation des objectifs dans le cas contraire. 3 -

4 3 profils disponibles Profil PRUDENT Objectif de performance annuelle cible Performance du Fonds en Euros + 1% Volatilité* annuelle cible 2% Profil EQUILIBRE Objectif de performance annuelle cible Performance du Fonds en Euros + 2.5% Volatilité* annuelle cible 4% Profil DYNAMIQUE Objectif de performance annuelle cible Performance du Fonds en Euros + 3% Volatilité* annuelle cible 6% *La volatilité mesure l ampleur des variations des cours boursiers : plus la volatilité est élevée, plus la possibilité de gain est importante, mais plus l est également le risque de perte. L objectif de performance ciblé correspond à la performance annuelle moyenne sur l horizon de placement conseillé du contrat de capitalisation, à savoir 8 années 4 -

5 Proposition d allocation par profil Allocation par profil en fonction de l objectif de performance PROFIL PRUDENT EQUILIBRE DYNAMIQUE Objectif de performance annualisée* Fonds Euros + 1% Fonds Euros + 2,5% Fonds Euros + 3% Fonds en Euros Generali Vie 60% 40% 20% * Objectif de performance annualisée sur une durée de détention de 8 années 5 - Fonds Immobiliers 15% 10% 10% Amundi OPCIMMO 66% 10% 6,5% 6,5% Primonial Capimmo 33% 5% 3,5% 3,5% Fonds Flexibles 20% 40% 40% CPR Croissance Réactive 60% 12% 24% 24% La Française Patrimoine Flexible 40% 8% 16% 16% Fonds Actions 5% 10% 30% Insertion Emploi Dynamique 2,5% 3,0% 5,0% BGF Euro-Markets 3,0% 5,0% Fidelity Europe 5,0% Performance Vitae 5,0% MAIF investissement Responsable Europe 2,5% 4,0% 5,0% Candriam Equities L Sustainable World 5,0%

6 Allocations profil Prudent, Equilibré, Dynamique Performances calendaires nettes de frais Fonds Euro Objectif de performance Fonds Euro + 1% 3,80% 3,30% 3,25% 3,11% 2,83% Profil PRUDENT 4,6% 0,3% 4,7% 5,1% 4,3% Objectif de performance Fonds Euro + 2,5% Objectif de performance Fonds Euro + 3% Profil EQUILIBRE 6,1% -1,7% 6,8% 7,5% 5,4% Profil DYNAMIQUE 5,7% -4,7% 9,4% 9,7% 6,0% *Performances 2014 au 31/12

7 Performances cumulées par profil Prudent Equilibre Dynamique Generali Vie déc.-09 mars-10 juin-10 sept.-10 déc.-10 mars-11 juin-11 sept.-11 déc.-11 mars-12 juin-12 sept.-12 déc.-12 mars-13 juin-13 sept.-13 déc.-13 mars-14 juin-14 sept.-14 déc.-14

8 Annexes

9 Quelques statistiques 2010 à 2014 Paramètres Date de début 25/12/2009 date de fin 31/12/2014 Rebalancements Trimestriels/Annuels Frais du contrat 0,96% sur UC Base de calcul VL hebdomadaires -La perte maximale sur une année N correspond à la pire performance qu aurait obtenue un investisseur malchanceux qui aurait investi au plus haut de l année N et se serait retiré au plus bas de l année N. -La perte maximale correspond à la performance entre le point le plus haut et le point le plus bas sur l ensemble de la période La durée de recouvrement correspond au nombre de jours nécessaire à la récupération de la totalité de la perte (et donc au retour vers le point le plus haut). Statistiques Fonds Euro Profil PRUDENT Profil EQUILIBRE Profil DYNAMIQUE Performance totale 17,38% 20,33% 26,18% 28,06% Rendement annualisé 3,48% 3,77% 4,76% 5,07% Volatilité moyenne N/A 2,19% 4,39% 6,52% Perte maximale N/A -1,96% -5,46% -9,97% Durée de recouvrement de la perte N/A 119 jours 98 jours 287 jours Perte maximale 2010 N/A -0,96% -2,55% -4,21% Perte maximale 2011 N/A -1,96% -5,46% -9,97% Perte maximale 2012 N/A -1,02% -2,44% -3,49% Perte maximale 2013 N/A -1,50% -3,10% -4,11% Perte maximale 2014 N/A -1,21% -2,60% -3,67% Risques associés : capital non garanti, taux, actions, crédit, change, contrepartie, matière première. Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Les performances dépendent des conditions de marché et de la date de mise en place du conseil auprès de la société de gestion. Les performances sont calculées sur la base d un portefeuille modèle respectant l allocation indiquée par La Française AM Gestion Privée, Société de Gestion de portefeuille agréée par l AMF sous le n GP du 31/12/

10 Hypothèses de calcul Rebalancements de l allocation Annuels pour les fonds en Euros et Immobilier Trimestriels pour les fonds Diversifiés et Actions Calcul de volatilité Volatilité 1 an calendaire constatée ex-post Frais de gestion annuels Taux de frais sur les UC hors fonds en euros : 96 bps Frais d entrée: Primonial Capimmo (2%) / Amundi Opcimmo (2,85%) Fonds et indices utilisés dans les simulations Fonds en Euros: Generali Vie Fonds immobiliers : Amundi Opcimmo (à partir de 07/2011), Primonial Capimmo (100% de l allocation «Immo» jusqu en 07/2011) Fonds flexibles: CPR Croissance Réactive, La Française Patrimoine Flexible Actions: Insertion Emploi Dynamique, MAIF Investissement Responsable Europe, Performance Vitae, Fidelity Europe, BGF Euro-Markets, Candriam Equities L Sustainable World 10 -

11 Avertissement Les informations contenues dans cette présentation ne constituent en aucun cas une offre ou une sollicitation d investir, ni un conseil en investissement ou une recommandation sur des investissements spécifiques. Les éléments d information, opinions et données chiffrées sont considérés comme fondés ou exacts au jour de leur établissement en fonction du contexte économique, financier et boursier du moment et reflètent le sentiment à ce jour du Groupe La Française sur les marchés et leur évolution. Ils n ont pas de valeur contractuelle et sont sujets à modification. Il est rappelé par ailleurs que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Compte tenu des risques d ordre économique et boursier, il ne peut être donné aucune assurance que les produits présentés atteindront leur objectif. Les produits référencés dans cette présentation ne sont pas nécessairement destinés à tous types d investisseurs. Les investisseurs potentiels sont invités à lire attentivement la documentation réglementaire et commerciale y afférente (incluant notamment les risques encourus) et à procéder, sans se fonder exclusivement sur les informations qui leur ont été fournies, à leurs propre analyse des risques afin de vérifier l opportunité de l investissement au regard des objectifs recherchés, en recourant, au besoin, à l avis de tous les conseils spécialisés en la matière. La documentation commerciale et réglementaire (dont le prospectus de chaque Fonds) est disponible sur le site du groupe La Française ( et/ou sur simple demande auprès de votre interlocuteur financier habituel. Conformément à l article du règlement général de l Autorité des Marchés Financiers (AMF), le client peut recevoir, sur demande de sa part, des précisions sur les rémunérations relatives à la commercialisation du présent produit auprès de son conseiller. Ce document est confidentiel, à usage strictement privé et destiné uniquement à l information de la personne à laquelle il a été remis par le Groupe La Française. Aucune diffusion des informations contenues dans cette présentation n est autorisée sous quelque forme que ce soit sans l accord préalable écrit du Groupe La Française. Les noms, logos ou slogans identifiant les produits ou services du Groupe La Française sont la propriété exclusive de celui-ci et ne peuvent être utilisés de quelque manière que ce soit sans l accord préalable écrit du Groupe La Française. Cette présentation est réalisée par La Française, groupe d asset management constitué des sociétés suivantes : La Française AM Finance Services, entreprise d investissement agréée par le CECEI sous le numéro X, Carte Professionnelle délivrée par la Préfecture de Police de Paris - Transaction Immobilière n T La Française des Placements agréée par l AMF sous le n GP97076 le 01/07/1997. La Française Real Estate Managers agréée par l AMF sous le n GP le 26/06/2007, carte professionnelle délivrée par la préfecture de police de Paris Transaction Immobilière n T SIPAREX Proximité Innovation agréée par l AMF sous le n GP le 27/04/2004. La Française AM Gestion Privée agréée par l AMF sous le n GP00058 le 31/12/2000 et en tant que courtier en assurance, par le Registre des Intermédiaires en Assurance sous le n ORIAS , carte Professionnelle délivrée par la Préfecture de Police de Paris - Transaction Immobilière n T La Française AM International agréée par la CSSF le 20/12/2002. La Française Investment Solutions agréée par l AMF sous le n GP le 12/02/2013. NExT AM, conseiller en investissements financiers, agrément CIF New Alpha Asset Management, agréée par l AMF sous le n GP le 20/01/2005. CD Partenaires, intermédiaire en assurance IOBSP et agent lié de Cholet Dupont enregistré à l ACP le 06/11/ Numéro d ORIAS : Titulaire de la carte T n T14417 délivrée par la préfecture de police de Paris. La Française Global Real Estate Investment Managers, registred in England and Wales number companies Housse Cardiff. Cette présentation n a pas à être déposée auprès de l AMF et ne l a pas été. L AMF n a donc pas vérifié ni approuvé son contenu. Coordonnées internet des autorités de tutelle : Autorité de Contrôle Prudentiel Autorité des Marchés Financiers Registre des Intermédiaires en Assurance ORIAS Commission de Surveillance du Secteur Financier L Offre gestion sous mandat / gestion pilotée 11 Document promotionnel destiné aux partenaires distributeurs

12 Depuis près de 40 ans, le Groupe La Française développe des expertises spécifiques d Asset Management pour compte de tiers. Ancrée sur quatre pôles d activité -valeurs mobilières, immobilier, solutions d investissements et incubation- La Française déploie son modèle multi-affiliés auprès d'une clientèle institutionnelle et patrimoniale, tant en France qu à l international. Forte de ses 480 collaborateurs, la Française gère plus de 41 milliards d euros d actifs à travers ses implantations à Paris, Francfort, Hong-Kong, Londres, Luxembourg, Madrid et Milan. En tant qu acteur responsable et par une approche de long terme, le Groupe intègre les défis de demain pour forger ses convictions d aujourd hui. Tout en bénéficiant d une totale indépendance dans l exercice de ses métiers, La Française possède un actionnariat solide et original combinant la présence d un actionnaire bancaire de référence, le Crédit Mutuel Nord Europe, et celle des dirigeants et salariés du Groupe. 173, boulevard Haussmann Paris France Tél. +33 (0) Fax +33 (0) Groupe La Française - Société Anonyme au capital de RCS PARIS