SOCIETE GENERALE PRIVATE BANKING (MONACO) Monaco Développement

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1 SOCIETE GENERALE PRIVATE BANKING (MONACO) Monaco Développement

2 SOMMAIRE 01 Approche globale 02 Société Générale Private Banking (Monaco) 03 Solutions d ingénierie patrimoniale 04 Financement immobilier de prestige 05 Financement méga-yachts & jets privés 06 Solutions d investissement

3 Réunir tous nos talents et concentrer toutes nos énergies vers un seul et même objectif : vous offrir un service de premier plan et vous proposer une solution globale et cohérente, tel est l esprit qui anime Société Générale Private Banking (Monaco). Nous pouvons vous aider à concrétiser efficacement vos projets : acquisition d un bien immobilier, d un méga-yacht ou d un jet privé, transmission ou pérennisation de votre patrimoine, tout en vous fournissant notre expertise en matière d ingénierie patrimoniale et de gestion d actifs. Nous souhaitons construire avec vous une relation basée sur la confiance, la compréhension et l anticipation de vos besoins. 1

4 Principauté de Monaco MONACO Monaco État indépendant et souverain depuis plus de 700 ans. Environnement politique stable, agréable et sécurisé, avec une excellente qualité de vie. Une législation fiscale attractive pour les résidents monégasques* : > pas d impôt sur le revenu > pas d impôt sur la fortune > pas d impôt sur les plus-values et pas d impôt foncier > pas de droits de succession en ligne directe Confidentialité des informations recueillies (article 308 du code pénal monégasque). Un centre géopolitique, économique et financier florissant : 35 banques 46 sociétés de gestion de portefeuilles Plus de 3000 personnes employées dans les services financiers 92 milliards d euros d actifs sous gestion (décembre 2012). * A noter que les nationaux français font l objet d un traitement spécifique (convention fiscale franco-monégasque du 18 mai 1963 et convention francomonégasque sur les successions du 1 er avril 1950) 19 Société Générale Private Banking Société Générale Private Banking (Monaco) fait partie du groupe Société Générale, l un des tout premiers groupes bancaires en Europe. La branche banque privée du groupe est présente dans 18 pays, principalement en Europe et en Asie. Société Générale Private Banking (Monaco) : Établie en Principauté de Monaco depuis 1903 Plus de 200 collaborateurs répartis sur des activités de gestion privée et banque de détail Une offre de services et produits complète, récompensée par de nombreux prix obtenus ces dernières années : Euromoney 2013 à Monaco : > Meilleure banque privée > Meilleure banque privée pour la gestion de sa relation client > Meilleure banque privée pour sa gamme de produits d investissement

5 Solutions d ingénierie patrimoniale Vous vous souciez, à juste titre, de structurer au mieux votre patrimoine, de le maintenir dans le meilleur cadre fiscal et d en planifier la transmission. Le service d Ingénierie Patrimoniale de Société Générale Private Banking (Monaco) s efforce de répondre à toutes vos préoccupations en passant par une étape incontournable : l établissement de votre bilan patrimonial. Un bilan nécessaire lors de notre premier contact mais aussi à des moments clés de votre existence : > succession, mariage > acquisition immobilière > transmission ou vente d une entreprise > changement de résidence fiscale > préparation de votre capital retraite, etc. Un expert dédié, votre ingénieur patrimonial, analysera l ensemble des actifs que vous détenez à titre personnel et professionnel afin de vous proposer une stratégie patrimoniale évolutive en fonction de votre situation, de vos besoins à court, moyen et long terme, mais aussi en lien avec les multiples évolutions juridiques et fiscales. Nos services : > une équipe locale d ingénieurs patrimoniaux dédiés pouvant venir en appui de vos propres conseillers > un réseau d experts internationaux maîtrisant les particularités règlementaires de nombreux pays > une offre d assurance-vie française ou luxembourgeoise en architecture ouverte > accompagnement, création de structures sociétaires, de trusts et fondations : nous proposons des solutions pour organiser dès maintenant votre succession et répartir vos avoirs entre vos proches, selon vos propres volontés et dans les meilleures conditions fiscales > fonds dédiés ou familiaux : Société Générale Private Banking (Monaco) peut mettre en place pour vous un fonds dédié ou un fonds familial, conçu sur mesure, en fonction de votre situation personnelle, professionnelle et patrimoniale > accompagnement dans la prise de résidence à Monaco et/ou la création de structure en Principauté 2 3

6 Financement Immobilier de Prestige Depuis plus d une décennie, Société Générale Private Banking (Monaco) est reconnue comme la référence et le centre d expertise en matière de financement de résidences de luxe. Notre offre de crédit vise une clientèle internationale et fortunée. Nous intervenons de façon privilégiée dans des lieux exclusifs à forte attractivité tels que Monaco, la Côte d Azur, les Alpes françaises, Paris et Londres. Nous mettons ainsi à votre disposition les compétences techniques de nos spécialistes crédit multilingues, une réactivité constante et le meilleur réseau de professionnels de l immobilier (avocats, agents immobiliers, architectes, notaires, experts immobiliers) afin de vous accompagner tout au long de votre acquisition. Nous nous engageons à vous fournir un service personnalisé et de qualité à travers le monde. Société Générale Private Banking (Monaco) développe une gamme de financements étendue : > immobilier résidentiel et commercial, projet de construction, refinancement > crédits à remboursement in fine ou amortissable > taux fixe ou variable, stratégies de couverture de taux > multi devises en EUR, GBP, USD, CHF > durée de 12 mois à 15 ans Nous vous proposons des solutions «sur mesure» conformes à vos attentes. A ce titre, nous collaborons étroitement avec nos équipes de gérants qui sont reconnus depuis de nombreuses années comme les leaders sur le marché des produits structurés. Nos ingénieurs patrimoniaux seront à vos côtés pour dispenser des conseils sur la gestion de vos actifs financiers, corrolaire à toute opération de financement immobilier. Leur expertise technique pointue permet d optimiser les impacts fiscaux inhérents aux projets immobiliers. Expertise, réactivité et savoir-faire sont les principales caractéristiques que vous retrouverez au sein de notre équipe de financement de propriétés de prestige.

7 Financement méga-yachts Depuis plus de deux ans, Société Générale Private Banking (Monaco) a développé une offre de financement dédiée aux Méga-Yachts de plus de 40 mètres construits par des chantiers de construction navale de premier rang. Des offres de financements personnalisées : > financement de méga-yachts neufs ou d occasion (< 15ans) > financement pré ou post construction en EUR et USD > crédits amortissables avec possibilité de balloon payment, à taux fixe ou variable > durée de 3 à 7 ans (période de construction incluse) Une équipe spécialisée multilingue est à votre disposition pour vous accompagner et vous conseiller tout au long de la réalisation de cette transaction. Notre seule mission consiste à évaluer au mieux vos besoins et à vous proposer des solutions adaptées à ce marché très spécifique et confidentiel. Pour ce faire, nous travaillons en étroite collaboration avec les meilleurs professionnels du secteur (avocats, experts maritimes, courtiers, yachts managers, assureurs). Réactivité, flexibilité, expertise et savoir-faire sont les mots clés du service que nous vous proposons. Financement jets privés Grâce à une longue expérience de Société Générale Equipment Finance dans le domaine, nos spécialistes ont développé une compétence étendue dans le financement d avions et d hélicoptères privés, d affaires et de tourisme, neufs ou d occasions (<15 ans maximum). > Crédit amortissable ou leasing > Taux fixe ou variable > Durée : 3 à 10 ans > Devise : USD Notre savoir-faire vous aide à réussir votre opération sur le plan financier, juridique et fiscal, vous apportant un soutien de premier ordre. 4 5

8 Solutions d investissement Grâce à ses 15 experts multilingues et à une relation personnalisée, le département d investissement de Société Générale Private Banking (Monaco) est en mesure de vous offrir un large éventail de services sur mesure, ainsi qu un accès privilégié à son expertise en matière de sélection de fonds en architecture ouverte. Services > Gestion sous mandat : vous souhaitez déléguer entièrement la gestion de votre portefeuille. Pour ce faire, vous définissez avec votre gérant dédié le profil de risque le plus adapté à vos attentes. Ce dernier gère au quotidien votre portefeuille. > Gestion conseil : vous restez le décisionnaire de toutes vos opérations mais vous souhaitez un suivi au quotidien par un expert. > Vision partagée : vous ne souhaitez pas vous impliquer au quotidien mais vous voulez être régulièrement consulté et informé de l évolution de votre allocation. > Prime market access : vous êtes un client expert, vous traitez fréquemment, vous recherchez un accès direct à la salle des marchés ainsi qu un suivi sur mesure de vos positions et de vos ordres. Architecture ouverte Nos centres d expertise sélectionnent rigoureusement les meilleurs produits disponibles sur le marché dans chaque catégorie, assurant une due diligence approfondie, tant quantitative que qualitative. Nos spécialistes en produits structurés et investissements financiers vous accompagnent dans la création de produits sur mesure, répondant au-mieux à vos besoins en terme de risque et de rendement. Ils s assurent, grâce à des appels d offre actifs, que vous bénéficierez des meilleurs prix du marché et ils vous aideront, le cas échéant, à aménager vos conditions de crédit afin qu elles coïncident au-mieux avec vos flux de trésorerie.

9 Contacts Rob Schols Co-responsable Pôle Financements Immobiliers tel mobile + 33 (0) rob.schols@socgen.com Thomas Lhuillier Co-responsable Pôle Financements Immobiliers tel mobile + 33 (0) thomas.lhuillier@socgen.com Chrystelle Cavernes Responsable Financements Méga Yachts et Jets Privés Responsable Ingénierie Patrimoniale et Assurance Vie tel mob. +33 (0) chrystelle.cavernes@socgen.com Laurent Alessandrini Ingénieur Patrimonial et Financier Ingénierie Patrimoniale et Assurance Vie tel mob. +33 (0) laurent.alessandrini@socgen.com Anthony Buneta Ingénieur Patrimonial Financements Méga Yachts et Jets Privés tel anthony.buneta@socgen.com Elena Semenova Développeur commercial Pays de l Est tel mobile + 33 (0) elena.semenova@socgen.com Solène Guieu Responsable structuration de crédits Pôle Financements tel mobile + 33 (0) solene.guieu@socgen.com 6 7

10 Paris, 7 février 2013 SOCIÉTÉ GÉNÉRALE PRIVATE BANKING ÉLUE MEILLEURE BANQUE PRIVÉE EN FRANCE, À MONACO, ET POUR SES PRODUITS STRUCTURÉS EN EUROPE Dans le cadre de la publication de son étude annuelle «Euromoney Private Banking Survey 2013», le magazine Euromoney* récompense Société Générale Private Banking et lui décerne les prix suivants : À Monaco, > Meilleure banque privée > Meilleure banque privée pour la gestion de sa relation client > Meilleure banque privée pour sa gamme de produits d investissement Les experts de la banque privée à Monaco accompagnent une clientèle internationale exigeante, apportant des solutions d investissement qui répondent spécifiquement à leurs besoins. Elle se distingue notamment par son offre immobilière de prestige et son expertise en matière de solutions de financements spécialisés. En Europe, > Meilleure banque privée pour son offre de produits structurés pour la 9 e année consécutive Grâce à la capacité d innovation, à la réactivité et à l expertise de ses équipes Solutions de marchés, Société Générale Private Banking a su adapter son offre de produits structurés en proposant des solutions flexibles répondant aux besoins de ses clients et ainsi développer au fil des années l une des meilleures offres de produits structurés dans le monde. Ces distinctions viennent compléter la liste des prix décernés à Société Générale Private Banking élue également en 2012 : > Meilleure Banque Privée au Luxembourg (Professional Wealth Management) > Meilleure Banque Privée au Moyen-Orient pour la 2 e année consécutive (Banker Middle East) > Prix spécial de la Meilleure Banque Privée au Moyen-Orient (Private Banker International) > Prix spécial de la Meilleure Banque Privée pour ses services d Ingénierie patrimoniale et de Trusts (Private Banker International) * Le magazine Euromoney est une publication de référence dans le milieu financier et bancaire international. L étude «Euromoney Private Banking Survey» repose sur l évaluation des acteurs de la gestion de fortune par leurs pairs, complétée de données chiffrées fournies par les banques privées évaluées. Récompenses

11 NOTRE PROMESSE «Développons ensemble l esprit d équipe» est plus qu une promesse : un engagement à mobiliser nos compétences et nos énergies pour être à la hauteur des attentes de nos clients.

12 CONTACTS SOCIETE GENERALE PRIVATE BANKING (MONACO) Thierry GARDE Alexandre ROUSSEAU Directeur Général Directeur Gestion Privée Le Carré d Or Le Carré d Or 11 Avenue de Grande-Bretagne 11 Avenue de Grande-Bretagne MONACO Monaco Tel (Assistante) Tel (assistante) MKT01/Fr/ GRAPHICSERVICE MONACO IMPRIMEUR LABÉLISÉ IMPRIM VERT