Comment gérer les risques

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Ernest Clément
il y a 8 ans
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1 Comment gérer les risques Alors que la marge de manœuvre diminue Conférence de Marcel Côté Conseiller stratégique, KPMG-SECOR Congrès annuel du CTAC Château Frontenac, Québec Le 23 mars 2013

2 Risque ÉVÉNEMENT INDÉSIRABLE CONTINGENT PRÉVISIBLE??? Ce qui nous préoccupe : Leur probabilité Leur impact Leur mitigation 1

3 Deux tendances lourdes L économie : des systèmes de plus en plus complexes La concurrence passe maintenant par l innovation... d inévitables malfonctions Une cellule humaine : 1 million de lésions par jour 2

4 La complexité de l économie La révolution de l information Globalisation des échanges Des systèmes complexes 3

5 La chaine alimentaire Spécialisation des cultures Saisons, climat Des clients exigeants L exotisme est disparu Des produits transformés Sécurité, durée, goût, prix Logistique et distribution Continentalisées, spécialisées Bactéries et microbes Mondialisation et mutations 4 La force d une chaine son maillon le plus faible Incidents - Accidents - Scandales

6 L innovation s accélère Parité technologique émulation Comment gagner : toujours faire mieux Les variables critiques 1. Ambition 2. Gestion de produit : faire les bons choix 3. Marketing : faire découvrir le nouveau par le client 4. Gestion du changement 5. À l écoute : les idées viennent de partout La R&D : un nouveau rôle, moins central 5

7 L innovation est un flux Une amélioration progressive des produits Toujours meilleurs Marchés en maturité : 90% de l économie Améliorations à la marge Produits et coûts De temps à autre, des bouleversements Nouveaux marchés : progrès rapide Une invention De 15 à 25 ans de progrès Puis consolidation brutale 6

8 Dans l économie Six grands «jeux» d innovation Des approches différentes, chacune avec ses stratégies Et ses compétences essentielles Nouveaux marchés ou marchés en maturité Deux réalités Deux niveaux de risque L industrie alimentaire Des marchés en maturité Sporadiquement, de nouveaux produits 7

9 Les six jeux d innovation Marchés émergeants Produits autonomes Eureka! Systèmes axés sur une plateforme Bataille d architecture Systèmes fermés Percée de système Marchés matures Nouveau et amélioré Personnalisation de masse Repousser les limites Les trois jeux de l industrie alimentaire 8

10 Les trois jeux d innovation de l industrie Nouveau et amélioré Améliorations continues Consommateurs éduqués Parité technologique La marque = qualité, service Distribution : critique De gros concurrents Eureka! Produit nouveau Marché : évolution rapide Concurrents innovateurs Les défis : - se distinguer - distribution Personnalisation de masse (fournisseur) Un fournisseur parmi d autres Dans de grands réseaux de distribution Intégration dans leurs systèmes À chaque année plus de valeur! 9

11 Les risques de l innovation Nouveau = risque de malfonctionnement Nouveau et amélioré Trop peu, trop tard Arrogance Mal gérer une crise Détruire sa marque Eureka! Problème technique Marketing + marque Distribution Gestion de la croissance Personnalisation de masse (fournisseur) Réputation Suivre son distributeur Baisse des coûts Systèmes 10

12 Diversité des risques d entreprise Risques stratégiques Concurrence - règlementation - Distribution Réputation - Bris de système Risques techniques Reliés à la spécificité de l entreprise et de ses technologies Produits, systèmes technologie ou processus Risques opérationnels Reliés à la gestion de l organisation Informatique, Relations de travail Scandales, fraudes Événement externe Risques financiers Reliés aux ressources financières Liquidités Crédit Investissements Alimentés par Complexité des systèmes + Innovation 11

13 Écarts-type Des risques difficiles à prévoir Volatilité de l indice Dow Jones de 1915 à Probabilité de 3 écarts type, distribution normale : 0,3% Plus de risques que généralement perçu 12

14 Les risques des marchés financiers Les outils de la finance moderne : des approximations Markowitz, Sharpe, Black & Scholes, CAPM, options La distribution normale ignore les grandes déviations Une modélisation plus complexe s impose Pour tenir compte des queues épaisses Qui sont les événements qui créent problèmes 13

15 Pourquoi des extrêmes Les structures basculent de temps à autres 11 septembre, bactéries résistantes, printemps étudiant, Nortel Dynamique des marchés : obésité sucre vous? Les systèmes complexes dérapent parfois Viande en Europe, les batteries du Boeing 787, PCAA Manque de perspective ou somnolence Maple Leaf (Lysteria), RBS, RIM Phénomènes naturels non-prévus ou ignorés Tsunami du Japon, volcan d Islande, Katrina Cassure suite à une perturbation ou sous une accumulation 14

16 Le défi de l entreprise Prendre et gérer des risques Un ensemble de politiques et structures visant à maitriser et mitiger les risques Risques stratégiques Risques techniques Risques opérationnels Risques financiers Une culture valorisant la maitrise du risque et la flexibilité 15

17 Nouvelles pratiques 1. La gouvernance du risque Combien de risques voulez-vous prendre pour atteindre vos objectifs? Comment allez-vous gérer ces risques? Votre appétit du risque La gestion de l équation risques rendement Une réflexion d entreprise, incorporée à votre stratégie Approuvée par votre Conseil d administration 16

18 Nouvelles pratiques Gestion du risque 2. Quantification des risques : un exercice collectif 1. Une liste de tous les risques pertinents 2. Une classification de leur probabilité 3. Une analyse de leur impact Probabilité X Impacts = Coûts potentiels 4. Des politiques de mitigation pour chaque risque important 3. Analyse de scénarios Combinaisons d événements indépendants Capacité de l entreprise de les supporter Tests requis dans toutes les institutions financières 17

19 Gestion du risque 4. Politiques de conformité Respect des règles Au-delà de santé, sécurité et hygiène??? Une imputabilité bien sentie 5. La culture: accepter et gérer le risque Améliorations continues: produits, méthodes Être conscient des risques associés au changement Procédures spécifiques pour gérer l innovation KPMG Secor : expertise en gestion d innovation et de risque 18

20 Vivre avec la complexité et l innovation De plus en plus de risques Le danger : les risques extrêmes Les petits risques sont bien gérés Les grands risques le sont moins La règle d or FLEXIBILITÉ + VIGILANCE + RIGUEUR 19

21 20 Questions

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