Bien financer sa petite entreprise

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1 Bien financer sa petite entreprise 1

2 Créer sa boîte, pourquoi pas vous? Quelques chiffres sur la création d entreprise en France 2/3 des entreprises crées entre janvier et avril 2014 sont des entreprises individuelles et plus la moitié sont des auto-entreprises (1) 1/3 des nouveaux chefs d entreprise sont des demandeurs d emploi (2) 94% des auto-entrepreneurs ont démarré leur activité avec un plan de financement inférieur à (3) Alors, pourquoi pas vous? (1) INSEE, Avril 2014 (2) APCE, février 2014 (3) Sine

3 Le parcours du créateur Etape 1 De l idée au projet Idée : bonne ou pas? Sur quoi repose cette idée? Activité règlementée? Compétences requises? Etape 2 Etudier la cohérence du projet Étude de marché Quelles tendances du marché? Quel mix marketing? Eléments pour prévisionnel Etape 3 Etape 4 Etudier la viabilité financière du projet Étude financière La rentabilité Les bénéfices Les outils de gestion Du projet à la création Étude juridique Choix juridiques et fiscaux Immatriculation 3

4 Pour créer sa boite, mieux vaut être accompagné Pourquoi SE FAIRE ACCOMPAGNER lors du lancement Pour gagner du temps en ayant accès à des informations précises rapidement Pour prendre les décisions en connaissance de cause Pour éviter certains pièges de la création Pour confronter son projet à un regarde extérieur et ne pas avancer seul Pourquoi FINANCER son entreprise lors du lancement Nécessaire pour se donner pleinement les moyens dès la création Il est plus facile de se faire financer au démarrage qu au bout de 6 mois ou 1 an 4

5 1. Chiffrer les besoins : Plan de financement (de quoi ai-je besoin pour démarrer? comment je le finance?) 2. Vérifier la rentabilité : Compte de résultat ou prévisionnel (estimation de ce que je vais vendre et dépenser, vais-je gagner de l argent?) 3. Prévoir les entrées et sorties d argent : Plan de trésorerie LE MONTAGE FINANCIER QUELS OBJECTIFS? 5

6 LE MONTAGE FINANCIER Le plan de financement BESOINS RESSOURCES Frais d établissement Apport personnel Investissements Prêts Stock Trésorerie de départ Aides 6

7 Plan de trésorerie 7

8 POUR BIEN DÉMARRER CHOISIR UN STATUT ADAPTÉ Statut juridique Entreprise individuelle (EIRL ou auto-entreprise.) Société (EURL, SARL) Régime fiscal Micro-entreprise* Régime réel simplifié TVA chiffre d affaires administratif patrimoine protection sociale revenus du conjoint * Ou auto-entrepreneur Régime social Microsocial* Régime général 8

9 Chercher un financement 9

10 Chercher un financement Selon la nature du projet et son ampleur, diverses structures sont susceptibles d apporter des financements à votre projet : Banques RER PF : euros mini Création 7 emplois en 3 ans RDI PF : euros mini ADIE PF : Pas de mini Max : euros 10

11 Financement participatif : Financements complémentaires Kisskissbankbank, ulule, wiseed, lendopolis, etc. Subventions spécifiques : projet innovants, concours Business Angels 11

12 LES AIDES AUX CRÉATEURS LE MAINTIEN DES REVENUS SOCIAUX Renseignez-vous sur les possibilités de cumul avec l activité Cumul activité ARE Maintien partiel de l ARE ou versement d un capital Cumul activité ASS Cumul pendant un an de l ASS Cumul activité RSA Cumul pendant 3 mois puis complément en fonction de l activité 12

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14 Des microcrédits pour votre activité Stock, trésorerie, local, véhicule, matériel, publicité etc. Microcrédit jusqu à Taux à partir de 6,67 % Durée sur 48 mois maximum Caution sur une partie du financement Exemple : 3000 remboursables sur 25 mois. Mensualités de 130,23 soit un coût de crédit mensuel de 16,23. Mise en relation avec des subventions possibles 14

15 Le financement Adie Cumul de plusieurs outils Ex. pour 6000 : de microcrédit prêt d honneur subvention Une base de microcrédit cumulable avec : Un prêt d honneur (à taux 0) Nacre ou fond dédié Une subvention Idéclic Les aides financières se mobilisent uniquement au démarrage de l activité et sous condition d éligibilité 15 15

16 Un accompagnement en amont Des rendez-vous individuels pour travailler sur votre projet : Réalisation d un prévisionnel Des ateliers collectifs : Le régime de l auto-entreprise Bien démarrer Gagnez des clients Gestion Des formations (Créajeunes / Adie Micro Business) 16

17 Deux formations complètes Créajeunes : Pour les ans 5 semaines consécutives de formation Des ateliers sur toutes les étapes de création d un projet Adie Micro Business 1 semaine intensive de formation Un accompagnement individuel 17

18 L Accompagnement post-création Permanences d expert Des rendez vous individuel proposés pour répondre aux questions ou problématiques rencontrées (juridique, comptable, commercial) Une permanence hebdomadaire sans RDV pour des questions portant sur les problématiques administratives (cotisations sociales, etc.) Des outils de promotion et de mise en réseau : Rencontres entre créateurs Annuaire Adie pour le référencement en ligne 18

19 L assurance 19

20 L assurance Est-ce obligatoire de s assurer? Indispensable Dans tous les cas une RC pro Suivant les métiers : décennale, véhicule Une micro-assurance pour vous mettre à l abri des pépins en partenariat avec Axa et la Macif Des formules d assurance complètes adaptées aux petites entreprises Des solutions et des tarifs négociés et adaptés à votre activité 20

21 La Micro Assurance 4 offres «J assure l essentiel»: RC Professionnelle «Je démarre de chez moi» ou «j ai un local»: RC Pro, garanties dommages biens mobiliers (vol, incendie, dégâts des eaux, bris de glace ), protection financière en cas d incapacité de travailler (suite à accident ou hospitalisation) «J ai un véhicule professionnel»: RC automobile «aux tiers», garantie recours, garantie marchandises transportée, assistance 50 kms 21

22 DES BONS PLANS POUR DÉVELOPPER VOTRE ACTIVITÉ Des remises exceptionnelles et exclusives négociées avec des partenaires Flocage de voitures, Application de gestion, Fournitures de bureau, Création de sites Internet, Vente en ligne etc. retrouvez tous les bons plans de l Adie sur 22

23 Pour résumer Accompagnement Amont Solutions de financement Solutions d assurance Accompagnement post Formation Créajeunes Réunion d info collective - AE Le Microcrédit Les aides complémentaire s Financement total de max Responsabilité Civile Professionnelle Multi Risques Professionnels avec ou sans local Assurance véhicule professionnel Ateliers collectifs Permanences d expert Accompagnement personnalisé Assistance téléphonique 23

24 Merci! 24