CESB Conseiller en gestion de patrimoine

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1 CESB en gestion de patrimoine Centre d Etudes Supérieures de Banque Marché : banque de réseau, banque privée, banque en ligne, assurance et mutuelles d assurances, courtage, gestionnaire de patrimoine indépendant (CGPI) Diplôme professionnel - Formation continue RNCP niveau 1 fotolia 10/ octobre 2014

2 Acquérir un niveau d'expertise permettant d'accompagner la clientèle "haut de gamme" dans la constitution et l'optimisation de son patrimoine La Gestion de patrimoine est un métier qui ne cesse d'évoluer. Ses différentes composantes, les diverses thématiques concernées conjuguées à l'élévation du niveau d'exigence de la clientèle et à l'évolution constante de la réglementation requièrent un haut niveau d'expertise. Le Centre d'etudes Supérieures de Banque en Gestion de patrimoine (CESB CGP) est la formation de référence pour l'accompagnement de la clientèle"haut de gamme". La formation vise à parfaire l'ensemble des connaissances et compétences requises pour l'exercice du métier de Conseil en Gestion de patrimoine. Le CESB CGP assure une parfaite maîtrise des fondamentaux dans les domaines fiscaux, juridiques, patrimoniaux, financiers et commerciaux. L'ingénierie pédagogique apporte l'ensemble des connaissances et maîtrises nécessaires pour répondre avec professionnalisme aux exigences du client dans son besoin de constitution ou d'optimisation du patrimoine. Le CESB CGP s adresse aux professionnels se spécialisant dans le conseil et la gestion de patrimoine privé, individuel ou familial : conseil en gestion de patrimoine, gestionnaire de patrimoine, directeur d'agence et adjoint... et, de manière générale, à tout collaborateur (force de vente ou fonction support de la banque) appelé à traiter une clientèle "haut de gamme". Le CESB en Gestion de patrimoine est une formation de 28 journées, articulée autour de 6 séminaires se déroulant de janvier à octobre.

3 UF1 Connaître le marché et l'environnement de la Gestion de patrimoine 4 jours + 1 TD UF2 Maîtriser les connaissances juridiques, fiscales, sociales et financières nécessaires en Gestion de patrimoine 8 jours + 3 TD UF3 Maîtriser les techniques de gestion et de négociation patrimoniales 3 jours UF4 Maîtriser l'offre de produits et de services en Gestion de patrimoine 7 jours + 2 TD UF 1 Modules journées Objectifs Comprendre le marché de la Gestion de patrimoine 1 J Les caractéristiques, les enjeux, les acteurs et les stratégies du marché de la Gestion de patrimoine, les différentes politiques de marketing et de communication propres à la Gestion de patrimoine. Comprendre l'impact du cadre économique et financier sur la Gestion de patrimoine 1.5 J Les fondamentaux économiques (mécanismes de marché, acteurs et circuits économiques, financement de l économie). Les éléments d une politique économique (l État et le budget, le système et la politique monétaire), l économie et l intermédiation bancaire, le marché interbancaire (taux de refinancement ). Respecter le cadre réglementaire et déontologique de la Gestion de patrimoine 1.5 J Les différentes composantes règlementaires et déontologiques du métier. Le cadre de tutelle et les institutions de régulation de la GP, les fondamentaux du droit bancaire et financier, la MIF, la responsabilité pénale du CGP, le principe de protection des clients et les règles de bonne conduite La connaissance de la règlementation LCB-FT, les règles et responsabilité en matière de démarchage bancaire et financier. Le fonctionnement des marchés et le cadre juridique des produits et services d investissement L exploration des différentes étapes de la construction du bilan patrimonial dans le respect du cadre réglementaire et déontologique du métier. TD 1 1 J Acquisition de la méthodologie de l approche patrimoniale globale du particulier.

4 UF 2 Modules journées Objectifs Maîtriser les éléments de droit du patrimoine du particulier Le droit des régimes matrimoniaux, du PACS, du concubinage. L incidence du type d union sur la gestion et la répartition du patrimoine de la famille pendant la vie commune et en cas de dissolution. La succession, la transmission et les outils d optimisation. Les structures et modalités de détention du patrimoine : SCI, démembrement de propriété. L identification de la problématique internationale des régimes matrimoniaux et des successions. Maîtriser les éléments de droit fiscal et la fiscalité du patrimoine 3 J Les règles de droit relatives à l impôt. Les mécanismes et calculs d impositions sur les différents revenus (salaires, retraites, rentes, revenus du capital mobilier et immobilier ), sur le capital (ISF) et les impôts sociaux. Les déductions, réductions et crédits d impôt. La fiscalité sur la transmission et la succession, les outils d optimisation. L identification des problématiques fiscales internationales en Gestion de patrimoine. L identification de la situation fiscale du client et ses objectifs. TD 2 1 J Cas transverse d approche patrimoniale globale. Maîtriser les éléments du patrimoine social impactant la clientèle patrimoniale 1 J Les mécanismes de protection de la santé, de la famille... Les mécanismes de prévoyance Les mécanismes des différents régimes de retraites obligatoires et complémentaires. La préparation de la cessation d activité pour le dirigeant d entreprise, son impact sur le patrimoine, les revenus, la protection sociale et les sources d optimisation. Maîtriser les éléments du patrimoine professionnel impactant la clientèle patrimoniale La connaissance des éléments de droit commercial et de fiscalité des sociétés. Les interactions entre la situation matrimoniale et la situation professionnelle. L impact de la transmission de l activité professionnelle sur le patrimoine privé, les revenus, la fiscalité et les sources d optimisation. TD 3 1 J Cas transverse d approche patrimoniale globale. TD 4 1 J Perfectionnement de l'approche patrimoniale globale. Fotolia

5 UF 3 Modules journées Objectifs Optimiser son efficacité personnelle 1 J Développer son assertivité : se respecter et se faire respecter, développer une bonne assurance personnelle Comprendre et assimiler des techniques de négociation : fixer des objectifs clairs, anticiper les réactions, développer une stratégie Gérer la relation clientèle "haut de gamme" Les caractéristiques des besoins et exigences de la «clientèle haut de gamme». L entretien dans l approche patrimoniale globale : comment poser les questions difficiles, faire se dévoiler le client, présenter positivement les contraintes règlementaires, aborder les thèmes sensibles, présenter et valoriser un spécialiste L importance du suivi, du reporting dans la relation client ainsi que du relationnel La prévention et le traitement des réclamations. La transformation de la préconisation patrimoniale en adhésion client : valider une problématique, traiter les objections, défendre ses marges et son PNB, conclure. Le «client haut de gamme» et le multicanal/multimédia. UF 4 Modules journées Objectifs Maîtriser le crédit et les autres produits bancaires et d assurance La gamme de produits bancaires et services profilés haut de gamme. Les produits d assurance prévoyance : assurance- décès / dépendance / contrat homme-clef... Les différents types de crédit, leurs modalités (amortissable/in fine, taux fixe/variable..,), les garanties, les cadres légaux Maîtriser les produits financiers et leurs caractéristiques La maîtrise des éléments de base en mathématiques financières. Le fonctionnement des différents marchés de capitaux, les acteurs et les instruments financiers : TCN, obligations, actions, produits dérivés, devises Les OPCVM : cadre légal, acteurs, fonctionnement, classification AMF, performances, évaluation. Savoir définir et analyser les risques liés aux instruments financiers : taux, crédits, liquidité, volatilité, émetteur Les principes de construction d une allocation d actifs, les différents modes de gestion. TD 5 1 J Cas transverse d approche patrimoniale globale. Maîtriser l assurance-vie Maîtriser les placements fonciers et immobiliers 1 J Le cadre juridique et fiscal des contrats. Les différents types de contrats et leur utilisation dans la gestion de patrimoine. Les solutions permettant d optimiser un investissement immobilier (modalité d acquisition, financement, gestion, fiscalité, transmission). La maîtrise du montage d une opération immobilière. Les dispositifs défiscalisant. TD 6 1 J Cas transverse de synthèse d approche patrimoniale globale.

6 Une formation animée par des professionnels de la gestion patrimoniale. Une pédagogie fondée sur l étude de cas, l échange et le partage avec des professionnels expérimentés. 6 séances de Travaux Dirigés (dont 4 notés) assurant un contrôle continu tout au long du cycle. Des contenus pédagogiques principalement véhiculés à travers une tablette numérique qui intègre aussi des applications personnalisables et l'accès à des contenus multimédias. La mise à disposition du logiciel documentaire Patrithèque d'harvest. Fotolia Le tableau ci-dessous présente l'ensemble des épreuves d'examen du cycle du CESB Gestion de patrimoine. En cours de formation Contrôle continu : pour 4 des 6 séances de Travaux dirigés (TD) L'apprenant doit rédiger et remettre à son intervenant un sujet qui lui a été adressé généralement un mois au préalable. Chaque TD fait l'objet d'une correction en présentiel. Epreuves Type d'épreuve Durée Coef. écrite 2 Partiel : examen à l'issue de l'uf1 et UF2 Epreuve écrite prenant la forme d'une étude de cas et portant sur les différents modules et thématiques abordés lors des UF1 et UF2. écrite 3 h 00 4 En fi n de formation Examen : cas pratique Epreuve écrite prenant la forme d'une étude de cas couvrant de manière transversale l'intégralité du programme. Examen : QCM (Questions à Choix Multiples) Validation des connaissances sur l'ensemble du programme sur les 4 Unités de Formation. écrite 4 h 00 5 écrite 2 h 00 3 Grand oral Un sujet prenant la forme de mini-cas, choisi par le candidat parmi 2 tirés au sort. 1 h 45 (dont 1 h de préparation) 6 Le diplôme est attribué aux candidats qui ont obtenu au moins le total de 200 points/400, soit une moyenne générale de 10/20.

7 clientèle de particuliers confi rmé clientèle de professionnels patrimonial agence Directeur d'agence Courtier spécialisé en gestion patrimoniale CGPI + dans le cadre d'une mobilité Collaborateur issu des salles de marché, des fonctions supports... Être plus performant dans la réalisation d'une étude patrimoniale complète en s'appuyant sur une analyse globale du patrimoine de son client (privé et professionnel). Contribuer plus efficacement au développement du PNB de son établissement via une connaissance approfondie de la gamme des services et produits et une bonne gestion de la relation client. Optimiser les investissements financiers et la gestion du patrimoine à travers une bonne adéquation entre stratégie de l établissement, objectifs du client et conseils et produits proposés. Assurer son activité dans le respect du cadre réglementaire et déontologique de la profession : réglementation / conformité (dont LCB/FT) et détection des zones de fragilité du client. Un cursus bénéficiant d'un enregistrement niveau 1 au Répertoire National des Certifications Professionnelles (RNCP) Journal Officiel du 9 août Un diplôme qui s'appuie sur un référentiel métier validé par la profession. Un cursus complet de haut niveau, entièrement rénové : 4 Unités de formation et 13 modules couvrant l'ensemble des thématiques, une sélection d'unités correspondant aux besoins de formation prioritaires. Un rythme adapté à l'activité professionnelle : formation sur une année civile, un cursus de 6 séminaires d'une semaine, tous les 2 mois. Une formation directement opérationnelle : conception et enseignements par des professionnels reconnus de la Gestion de patrimoine (notaires, fiscalistes, banquiers...). Une approche pédagogique fondée sur : l'interactivité entre les participants et les échanges avec les intervenants, des cas concrets traitant les problématiques rencontrées aux quotidien, un dispositif de contrôle continu (cas pratiques notés permettant de s'assurer de l'acquisition des connaissances).

8 DIPLÔMES CGE* RNCP I II M2 M1 Master clientèle de professionnels D.U. Passerelle DIPLÔMES D'ETAT Master Chargé d'affaires entreprises M1 Finance Analyste crédit Master patrimoine agence Master risques/ conformité CFPB/ESSEC MS Senior Management Bancaire CESB Management Cycle Expert métiers conformité ITB DIPLÔMES PROFESSIONNELS CESB en Gestion de patrimoine ITM Certificat Ecole des cambistes CEPC CMPC SÉMINAIRES ET MODULES DE PERFECTIONNEMENT Formations inter/intra Métiers > Banque des particuliers > Banque des professionnels et des entreprises > Gestion de patrimoine > Back-office bancaire > Assurances > Marchés financiers Transverses > Environnement bancaire et économie > Management > Conformité, audit et risques > Fiscalité > Droit Solutions sur mesure > Formations co-construites avec la banque cliente par une équipe d experts dédiés à l ingénierie et au déploiement de parcours internes II Licence Licence clientèle expert P Licence gestionnaire clientèle de particuliers Licence middle & back-office Administration de fonds Cycle patrimonial agence P Cycle clientèle de professionnels P Bachelor Bancaire Clientèle de Professionnels CDPC Modules de perfectionnement e-learning Métiers Transverses > Patrimonial Agence > Lutte anti blanchiment > Clientèle de > Loi de finances Professionnels > Directive MIF > Chargé d'affaires entreprises > e-brp (banque de ressources pédagogiques en ligne) Classes virtuelles III IV BTS BP Banque BTS Banque particuliers Titre homologué service client Cycle Attaché commercial (CACB) CIPC Solutions certification/vérification AMF > Offre entraînement et certification P (banques, écoles/universités) > Offre entraînement et vérification sept P en alternance en formation continue banque des particuliers banque des professionnels banque de l'entreprise banque d'investissement et de marchés mix formation (e-learning + présentiel) cycle diffusé en FOAD * Conférence des grandes écoles CDPC : Cycle de Développement Professionnel Certifié CEPC : Cycle d'expertise Professionnelle Certifié CESB : Centre d'etudes Supérieures de Banque CIPC : Cycle d'intégration Professionnelle Certifié CMPC : Cycle de Maîtrise Professionnelle Certifié Périmètre de l offre Certification CFPB Délégations régionales Alsace/Bourgogne/Franche-Comté : strasbourg@cfpb.fr Centre : orleans@cfpb.fr Côte d Azur : nice@cfpb.fr Ile-de-France : paris@cfpb.fr Midi-Pyrénées : toulouse@cfpb.fr Nord-Ouest : lille@cfpb.fr Provence/Languedoc-Roussillon : marseille@cfpb.fr Lorraine/Champagne-Ardenne : nancy@cfpb.fr Ouest Nantes : nantes@cfpb.fr Ouest Rennes : rennes@cfpb.fr Rhône-Alpes / Auvergne : lyon@cfpb.fr Sud Atlantique : bordeaux@cfpb.f Direction Diplômes, Titres et Certifi cations Jean-Claude THOMAS, Directeur Marc BIELLE, Directeur adjoint Marie-Hélène MOINARD, En charge du produit : cesbgp@cfpb.fr Caroline SARFATI, Assistante CESB CGP : cesbgp@cfpb.fr CFPB - 5 esplanade Charles de Gaulle, TSA Nanterre cedex tél. : fax : CFPB - octobre 2014 maquette, composition : jackie David - Crédits photos : Jackie David, Fotolia - Imprimeur : Concept Graphique