Vontobel Investment Banking

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1 Un choix simple, des avantages multiples Vontobel deritrade Plateforme multi-émetteurs Vontobel Investment Banking 3

2 Des solutions de placement qui s adaptent à vos besoins Dans un monde dominé par les tendances éphémères et les exigences croissantes des investisseurs, la flexibilité est plus importante que jamais. Grâce à la plateforme multi-émetteurs deritrade, vous pouvez adapter votre produit de manière optimale à vos besoins. Les produits structurés, un outil précieux pour les investisseurs Les produits structurés sont très utiles pour les investisseurs car ils leur permettent d accéder à de nombreux thèmes, tendances de placement et diverses classes d actifs. Mais leur flexibilité est au moins aussi importante: les produits structurés sont de véritables caméléons qui peuvent s adapter à toutes les situations. Dans un monde dominé par les tendances éphémères et les exigences croissantes des investisseurs, ces qualités sont plus précieuses que jamais. «Les produits structurés sont de véritables caméléons.» Votre produit individualisé Le sur- mesure fait la différence Plus que jamais, les investisseurs peuvent exiger des solutions de placement parfaitement adaptées à leurs besoins personnels. Comme par exemple en termes d objectifs de rendement et de propension au risque: d une part, le marché met à leur disposition une grande variété d instruments tels que fonds ou produits structurés. D autre part, ils peuvent faire appel à un conseiller qui intègrera ces instruments dans le processus de placement et les aidera à les utiliser de manière adéquate. C est donc l alliance entre conseil individuel et solutions de placement personnalisées qui donne les résultats les plus fructueux pour l investisseur. Le client participe à la décision Dans le monde des produits structurés, ce rêve est déjà réalité. A partir d un montant de placement de CHF , les investisseurs peuvent obtenir en un temps record la création (et l émission) de leur produit sur mesure par leur conseiller clientèle. Pour cela, le conseiller clientèle doit avoir accès à un outil interactif qui lui permette de structurer et d émettre des produits sur mesure. Cette possibilité lui est précisément offerte par la plateforme multi-émetteurs en ligne Vontobel deritrade (MIP). Grâce à MIP, le conseiller clientèle et son client peuvent élaborer ensemble des produits, les adap ter de manière optimale aux besoins du client et les créer en quelques secondes. Cette interaction est un avantage pour les deux parties et ouvre de nouvelles possibilités dans le processus de placement. Un vêtement sur mesure sans le détail qui gâche tout. De nombreux investisseurs utilisent les avantages des produits structurés comme partie intégrante de leur portefeuille de placement. Les chiffres de la Banque nationale suisse le confirment de manière impressionnante: en Suisse, le volume de placement dans les produits structurés avoisine 200 milliards de francs (source: BNS, octobre 2014). Et s il n était pas possible de trouver le produit adéquat, ne serait-ce pas utile de pouvoir le créer en appuyant sur un bouton? Imaginez que vous venez de trouver le vêtement de vos rêves dans un magasin à l exception d un petit détail qui gâche tout. Et imaginez que le vendeur vous propose de créer sur place et en quelques instants un nouveau vêtement exactement à votre goût. Ne serait-ce pas formidable?

3 Créez votre propre produit deritrade repose sur une technologie de pointe qui vous permet d émettre votre produit en un temps record. Et ce à partir d un montant de CHF La place de marché leader pour les investisseurs et les fournisseurs de produits structurés sur mesure En 2013, la plateforme multi-émetteurs Vontobel deritrade (MIP) a permis pour la première fois aux conseillers clientèle de comparer directement les prix de produits structurés sur mesure proposés par plusieurs émetteurs. Mais cette plateforme est beaucoup plus qu un simple comparateur de prix. «Vous pouvez être votre propre architecte et élaborer votre produit avec votre conseiller clientèle.» La plateforme repose sur une technologie de pointe et des processus innovants. Cette technologie a donné naissance à un système de modules flexible et très convivial qui permet aux conseillers et spécialistes d accéder à des fonctions essentielles tout au long du cycle de vie des produits. Une fois que le conseiller et son client ont conçu un produit, ils peuvent l émettre par simple clic. Le conseiller clientèle et l investisseur profitent... de la transparence des prix: désormais, les offres de prix de divers émetteurs pour un produit peuvent être directement comparées entre elles sur une plateforme unique. On obtient ainsi rapidement (en quelques secondes) et facilement (par simple clic) un aperçu du marché. d un rendement plus élevé: pour des raisons liées au marché, aucun émetteur n est en mesure d offrir les meilleurs prix partout et à tout moment. Avant de s engager dans un nouveau produit, le client peut choisir l offre qui lui convient le mieux parmi celles disponibles et obtenir en moyenne un meilleur rendement. de la diversification: le prix joue un rôle important dans le processus de décision mais il n est pas le seul paramètre déterminant. Les clients ont souvent un fournisseur de prédilection ou souhaitent répartir le risque d émetteur. Diversifier les émetteurs n a jamais été aussi simple qu aujourd hui. d un travail d élaboration en commun: vous pouvez être votre propre architecte et élaborer votre produit avec votre conseiller clientèle. Les délais d attente appartiennent au passé. La plateforme multi-émetteurs deritrade en harmonie avec le processus de placement Remboursement et réinvestissement Aide à la décision et recherche de prix Cycle de vie Exécution Graphique: la plateforme multi-émetteurs deritrade offre de nombreuses fonctions utiles et s intègre donc parfaitement dans un processus de placement.

4 Choisissez la meilleure offre et plus de rendement La plateforme multi-émetteurs Vontobel deritrade permet de réagir rapidement aux événements de marché et aux besoins individuels des clients. La possibilité de choisir la meilleure offre est source d avantages financiers. Vous avez votre propre opinion du marché et souhaitez investir dans un sous-jacent déterminé. Dans ce cadre, votre propension au risque doit être prise en compte de la façon la plus précise possible. Sur la base des paramètres choisis, le conseiller clientèle simule les conditions de produit qui en résultent et répète le processus autant de fois que souhaité. Des offres de plusieurs émetteurs sont immédiatement générées* et les termsheets indicatifs sont automatiquement mis à disposition. Si le résultat vous satisfait, sélectionnez l offre qui vous convient le mieux et le conseiller clientèle pourra y souscrire. En un temps record, l émetteur choisi élaborera le produit sur mesure et le livrera à la banque. Exemple L exemple de produit ci-après a été simulé le 22 janvier 2015 à 10h04. Détails de la demande: Type de produit: Barrier Reverse Convertible Sous-jacent: indice EURO STOXX 50 Durée: 1 an Prix d exercice: 100% Barrière: 80% en continu (correspond à une marge de sécurité de 20%) Devise: EUR Emetteur Coupon p. a. Emetteur % Emetteur % Emetteur % Emetteur % Emetteur % Supposons que deux investisseurs veuillent investir euros chacun dans cet exemple. L investisseur A choisit l offre avec le coupon le plus élevé (7.38% p. a.) et l investisseur B celle avec le coupon le plus bas (6.49% p. a.). A l échéance, la situation se présente comme suit au niveau du coupon: Investisseur A Investisseur B Coupon en % p. a. 7.38% 6.49% Coupon en EUR Différence en EUR La possibilité de choisir la meilleure offre est source d avantages financiers. L investisseur A obtiendrait 890 euros de plus que l investisseur B, soit un avantage relatif de 13.7%. Cet exemple est une illustration simplifiée des différences. D autres paramètres, tels que la solvabilité de l émetteur par exemple, n ont pas été pris en compte. Des émetteurs de premier plan A l heure actuelle, les investisseurs peuvent compter sur le savoir-faire de cinq émetteurs de premier plan et choisir parmi eux. Ces fournisseurs sont Deutsche Bank, Morgan Stanley, Société Générale, UBS et Vontobel. La Banque cantonale de Zurich les rejoindra dans le courant de l année Ensemble, ces six émetteurs représentent plus de 70% du volume de produits structurés négociés à la Bourse suisse (état: octobre 2014). Tableau: la simulation permet d élaborer des offres en quelques secondes. Le conseiller clientèle peut choisir la meilleure offre avec son client. Source: Vontobel * La disponibilité des offres de prix dépend de plusieurs facteurs. Les émetteurs ne proposent pas tous des offres pour tous les types de produits et montants.

5 1 Découvrez vos nouvelles possibilités Un conseil judicieux, une stratégie de placement adaptée et une mise en œuvre professionnelle constituent les éléments essentiels d un placement réussi. Mais les instruments adéquats ne sont pas toujours disponibles sur le marché ou ne cadrent pas de manière optimale avec le souhait du client. La plateforme multi-émetteurs deritrade fait donc appel à un nombre croissant de banques pour offrir de nouvelles alternatives à ses clients par le biais de produits structurés sur mesure. Prise de position sur les produits structurés Cette prise de position de Vontobel vous permettra d en savoir plus sur les développements passionnants et les tendances du marché dans le secteur des produits structurés. Vontobel White Paper on Structured Products Next level of growth driven by enhanced client value, regulatory reforms and technology Renseignez-vous auprès de votre banque attitrée sur la plateforme multi-émetteurs deritrade. Vontobel Investment Banking Commander: MIP@vontobel.ch Avons-nous suscité votre intérêt? Informez-vous. Nos spécialistes se tiennent à votre disposition pour vous conseiller au n de tél. +41 (0) Vous pouvez également envoyer vos questions et suggestions à l adresse MIP@vontobel.ch. Nous nous ferons un plaisir de vous répondre.

6 Banque Vontobel SA Financial Products Rue du Rhône Genève Téléphone +41 (0) Mentions légales Le présent document a été établi par Bank Vontobel AG (ci-après «Vontobel») avec le plus grand soin et en toute bonne foi. Toutefois, Vontobel ne fournit aucune garantie quant à son contenu et son exhaustivité et décline toute responsabilité pour les pertes liées à l utilisation de ces informations. Les opinions exprimées dans le présent document reflètent celles de Vontobel au moment de sa rédaction et peuvent évoluer à tout moment et sans préavis. Sauf mention expresse à ce sujet, les chiffres et indications n ont pas été vérifiés. Le document est exclusivement utilisé à des fins d information. Il ne constitue ni une offre ni une recommandation d achat ou de vente d instruments financiers ou de services bancaires et ne saurait remplacer un conseil qualifié avant toute décision d investissement, en particulier eu égard aux risques. Les produits structurés ne sont pas assimilés à des placements collectifs au sens de la loi fédérale sur les placements collectifs de capitaux (LPCC) et ne sont donc pas soumis aux dispositions de la LPCC, ni au contrôle de l Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA. Les investisseurs supportent le risque de crédit de l émetteur/garant et d autres risques spécifiques. Une éventuelle perte est toutefois limitée au prix d achat payé. Ce document ne saurait être reproduit, partiellement ou dans son intégralité, sans l autorisation écrite de Vontobel. Il n est expressément pas destiné aux personnes dont la nationalité ou le domicile interdisent l accès auxdites informations de par la loi en vigueur. Copyright 2015 Bank Vontobel AG et/ou ses entreprises affiliées. Tous droits réservés. 01/ FR Swiss Climate CO2neutre Impression SC