Liste des assurances de capitaux susceptibles de rachat du pilier 3b, état au 1 er janvier 2010
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- Christine Larrivée
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1 Département fédéral des finances DFF Administration fédérale des contributions AFC Division principale de l impôt fédéral direct, de l impôt anticipé, des droits de timbre Impôt fédéral direct Berne, le 23 mars 2010 DB-020.1a-KUP Aux administrations cantonales de l impôt fédéral direct Lettre circulaire Liste des assurances de capitaux susceptibles de rachat du pilier 3b, état au 1 er janvier 2010 Vous trouverez en annexe la liste des assurances de capitaux susceptibles de rachat du pilier 3b, état au 1 er janvier 2010, établie pour l impôt fédéral direct. Cette liste, qui remplace celle de 2008, a été établie d entente avec la Conférence suisse des impôts et l Association Suisse d Assurances. Sur la liste annexée figurent tous les produits d assurance du pilier 3b disponibles sur le marché qui ont été soumis à l Administration fédérale des contributions en vue d être fiscalement privilégiés selon l article 20 alinéa 1 lettre a et l article 24 lettre b de la Loi fédérale du 14 décembre 1990 sur l impôt fédéral direct. Division Droit Marc Bugnon Le chef Annexe ment D-2010-f Administration fédérale des contributions AFC Eigerstrasse Berne
2 AIG Life (ex American Securit) Universe 2 PU X oui AIG Life (ex American Securit) Universe Plan PP X oui Allianz Suisse Ass.vie liée à des fonds de placement (2002) PU X oui Allianz Suisse Ass.vie liée à des fonds de placement (2004) PU/PP X oui Allianz Suisse Ass.vie liée à des fonds de placement (2007) PU X oui Allianz Suisse Invest Life PU X oui Allianz Suisse Pictet Life PU X oui Allianz Suisse Swissca Portfolio Life Garant PU X oui Allianz Suisse Swisscanto Garant Life Dynamic PP X oui Allianz Suisse Swisscanto Life Invest Garant PU X oui Allianz Suisse Assurance vie mixte (09/2007) PU/PP X oui Allianz Suisse Assurance de capitalisation PP X oui Allianz Suisse Assurance pour enfants PP X oui Allianz Suisse Assurance objectif épargne PP X oui Allianz Suisse Ass. vie liée à des participations "G-Plus" PU x oui AXA AXA ASSETS PU X oui AXA AXA Capital PU X oui AXA AXA Capital Comfort PU X oui AXA AXA Invest PP X oui AXA AXA Invest Comfort PP X oui AXA AXA Référence PP X oui AXA Twinstar Invest 10yr PU X oui AXA Twinstar Invest 5yr+ PU X oui AXA WinLifeFund PP X oui Basler Leben Baloise CombiLife+ PP X oui Basler Leben Baloise CombiLife+ PP X oui Basler Leben Baloisefund Protect PU X oui Basler Leben Assurance Plus en cas de vie PU X *oui Basler Leben Assurance Plus en cas de vie (95) PU X oui Basler Leben Flexifonds PU/PP X oui Basler Leben Flexiplan / Flexidonna PU X oui Basler Leben Assurance vie mixte GP+ PU X *oui Basler Leben Assurance viagère PU/PP X oui Basler Leben Baloise CombiLife+ PP X oui Convia Leben Inviva PU X oui Convia Leben Inviva PP X oui Forces Vives BDG Vari Life PU/PP X oui AFC / Division Droit DAT 1 1 er janvier 2010/HEA
3 Forces Vives ForcesSaving PP X **oui Generali Dynamic Plan PLUS GAP PP X oui Generali Fokus 90 / Tarif DLA 2007 PU X oui Generali Generali LifeInvest GEM PU X oui Generali Investment Plan PLUS GA PU/PP X oui Generali Investment Policy / GAE PU X oui Generali Kapital Plan (Tarif CAi) PP X oui Generali Kids PP X oui Generali Performa Plus (Tarif CAi) PP X oui Generali Prevista (Tarifs D2 et D6) PP X non Generali Privilège GFA PP X oui Generali Privilège GFAE PU X non Generali Profit Plan GE / G "Scala Classic" PU/PP X oui Generali Scala one Dynamic GAP PP X **oui Generali Scala one GA PU/PP X oui Generali Scala one GAE PU X oui Generali Scala Classic PU/PP X oui Generali Twin-Concept 3a+3b Dynamic Plan+ PU/PP X non Generali Twin-Concept 3a+3b Investment Plan+ PU/PP X non Generali Twin-Concept 3a+3b Privilège PU/PP X non Generali Lifeinvest PU X oui Generali Scala Classic One PU X oui Generali Scala Classic PP X oui Generali Profit Plan PP X oui Generali Scala one PU X oui Genevoise Vie / Zürich Leben Geneva Life Invest GLI PU/PP X oui Genevoise Vie / Zürich Leben Brillant PU X non Genevoise Vie / Zürich Leben Brillant Plus PU X oui Genevoise Vie / Zürich Leben FL-Gen Life PU X oui Genevoise Vie / Zürich Leben Geneva Life Invest PP X oui Genevoise Vie / Zürich Leben Geneva Life Privat Management PU X oui Genevoise Vie / Zürich Leben Petite assurance-décès à vie PU X oui Genevoise Vie / Zürich Leben GEN LOC PU X oui Groupe Mutuel Vie GMV SA FPA Assurance sur la vie liée à des fonds de placement PP X oui Groupe Mutuel Vie GMV SA Assurance Global Vie Invest FP PP X oui Groupe Mutuel Assurance mixte MPU PU/PP X oui AFC / Division Droit DAT 2 1 er janvier 2010/HEA
4 Groupe Mutuel Global Vie Invest PU X oui Helvetia Helvetia Garantie Plus PU X oui Helvetia Helvetia Vorsorgeversicherung Variante Sparversicherung PP X oui Helvetia Patria Swiss Trend 1 PU X oui Helvetia Patria Swiss Trend 2 PU X oui Helvetia Patria Swiss Trend 3 PU X oui Helvetia Raiffeisen Fund Life PU X oui Helvetia Raiffeisen Kapital assurance en cas de vie PU X oui Helvetia Raiffeisen Life combi / Saphir Avantage PP X oui Helvetia Saphir carat PP X oui Helvetia Saphir Swiss Trend 4 PU X oui Helvetia Saphir Swiss Trend 5 PU X oui Helvetia Saphir Vitafolio PU X oui Helvetia Tarif IV/EP PU X non Helvetia Terzavita cardinale PU X oui Helvetia Swiss Trend VII PU X oui Helvetia Placement en fonds avec couverture d'assurance PU X oui Imperio Assurances et Capitalisation SA Capital Etudes-Retraites PP X oui Imperio Assurances et Capitalisation SA Capital Invest PP X oui La Suisse Vie / Swiss Life Globalflex PU X oui La Suisse Vie / Swiss Life Globalflex II 1996 PU X ***oui La Suisse Vie / Swiss Life Starfonds PU X oui La Suisse Vie / Swiss Life Starfonds PP X oui Mobiliar Leben Assurance liée à des fonds de placement PP X oui Mobiliar Leben / ex Providentia MobiLife Invest Fund PU/PP X oui Mobiliar Leben / ex Providentia MobiLife Mix PP X oui Mobiliar Leben / ex Providentia Prifonds PU X oui Mobiliar Leben / ex Providentia Privit PU/PP X oui Mobiliar Leben / ex Providentia ProviInvest Fund PU/PP X oui Mobiliar Leben / ex Providentia ProviInvest Plus PU X oui Mobiliar Leben / ex Providentia Swissca Portfolio Life Dynamic PP X oui Mobiliar Leben / ex Providentia Swissca Portfolio Life Garant PU X oui AFC / Division Droit DAT 3 1 er janvier 2010/HEA
5 Mobiliar Leben / ex Providentia Swissca Portfolio Life/Swisscanto Life Invest PU X oui Mobiliar Leben / ex Providentia Swisscanto Life Invest PU X oui National Suisse/Schweiz. National (ex Coop Leben) TwinFunds 3b PU/PP X oui National Suisse/Schweiz. National (ex Coop Leben) Vary Funds PU/PP X oui Pax Leben Pax - Fonds - Invest PU X oui Pax Leben Pax - Fonds - Plan PP X oui Phenix Assurances Assurance CDR Top/Assurance CDR Top Plus PP X oui Phenix Assurances Assura Invest PU/PP X oui Phenix Assurances BCV Security III PU X oui Phenix Assurances Pléiade Life PU/PP X oui Retraites Populaires Vie RPVie Epargne PP X **oui Retraites Populaires Vie RPVie fonds de placement PU/PP X oui Skandia Leben BSS Life PU/PP X oui Skandia Leben Life Plan ALN 93 PU/PP X oui Skandia Leben Skandia Easy Plan 3b PP X oui Swiss Life Swiss Life Champion Invest EP X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Forte PP X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Forte (EUR) (USD) PP X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Harvest PU X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Harvest (EUR) (USD) PU X 2003/Jan.04 oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Temperament PU X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Top Harvest PU X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Top Plus PU X *oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Tree PU X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life First Harvest PU X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life GarantiePlus 90 PU X oui SwissLife / Rentenanstalt Assurance complémentaire d'indemnité journalière d'hospitalisation PP X oui SwissLife / Rentenanstalt Swiss Life Allegro PP X oui SwissLife / Rentenanstalt Swiss Life Garantie Plus100 PU X oui Swiss Life Champion Duo/ alt: Swiss Life Garantie PP X oui SwissLife / Rentenanstalt SwissLife / Rentenanstalt Swiss Life Vitality PU/PP X oui SwissLife / Rentenanstalt Swiss Life VitalityPlus (Haupttarife FGV+FGVI) PP X oui AFC / Division Droit DAT 4 1 er janvier 2010/HEA
6 SwissLife / Rentenanstalt Swiss Life GarantiePlusDuo PP X oui SwissLife Direct / Rentenanstal Profitline Flex 2000 PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Classic by UBS Swiss Life PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Funds by UBS Swiss Life PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Profitline PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Profitline Flex PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Profitline Top EE PU/PP X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Safety by UBS SL PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Classic PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Direct Classic PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Direct Classic PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Direct Funds PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Direct Index PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Direct Safety PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt Swiss Life Safety PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt UBS Life Classic PU X oui Swiss Life / Rentenanstalt Swiss Life Champion Invest PU X oui SwissLife Direct / Rentenanstalt UBS Life Index PU X oui UBS Life UBS Life Comfort Index PU X oui UBS Life UBS Life Comfort Index PP X oui UBS Life UBS Life Funds PU/PP X oui UBS Life UBS Life Funds PU X oui Vaudoise Vie FundVALOR [NR] PU/PP X non Vaudoise Vie FundVALOR [R] PU/PP X oui Vaudoise Vie Swissca Long Life assurance mixte PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor I PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor II PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor III PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor IV PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor V PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor VI PU X oui Vaudoise Vie Trendvalor VII PU X oui Assurance des Médecins Suisses société coopérative Assurance mixte de la division A PU/PP X oui Assurance des Médecins Suisses société coopérative Assurance mixte de la division B PU X oui Winterthur Leben Assurance vie jaune liée à des fonds (U05) PU/PP X oui AFC / Division Droit DAT 5 1 er janvier 2010/HEA
7 Winterthur Leben Assurance vie jaune PU/PP X oui Winterthur Leben Assurance vie de PostFinance PU/PP X oui Winterthur Leben Assurance vie de PostFinance (U05) PU/PP X oui Winterthur Leben LifeFund W PU X oui Winterthur Leben Win Life Fund b PU/PP X oui Winterthur Leben Windex I PU X oui Winterthur Leben Windex II PU X oui Winterthur Leben Windex III PU X *oui Winterthur Leben Windex IV PU X *oui Winterthur Leben Windex US$ Edition PU X oui Winterthur Leben Windex V Edition PU X oui Winterthur Leben WinLifeDynamicPlus PP X oui Winterthur Leben WinLifeFund (U05) PU/PP X oui Winterthur Leben WinLifeVariant PU X oui Winterthur Leben Winstep PU X non Winterthur Leben LifeFund (U05) PU/PP X oui Winterthur Leben (ex CS Life) Lifefund PU/PP X oui Winterthur Leben (ex CS Life) Lifestar PU/PP X oui Zenith Vie Star 3 Liberty PP X oui Zenith Vie Zenith Global 3 PU X oui Zenith Vie Zenith Invest PU X oui Zenith Vie Zenith Star 3 PU/PP X oui Zürich Leben Capital Fund PU/PP X oui Zürich Leben Capital Index PU X oui Zürich Leben Capital Jubilee PU X oui Zürich Leben Capital Security PU X non Zürich Leben Capital Share PU X oui Zürich Leben CapitalGarant PU/PP X oui Zürich Leben Dynamic Life PU/PP X oui Zürich Leben Real Value PU X *oui Zürich Leben SMI Life PU X *oui Zürich Leben SMI Life plus PU X oui Zürich Leben Swisscanto Life Invest Garant PU X oui Zürich Leben Capital Security plus PU X oui Zürich Leben Swisscanto Life Invest Garant PU X oui Zürich Leben Capital Fund PU/PP X oui Zürich Leben CapitalGarant PU/PP X oui AFC / Division Droit DAT 6 1 er janvier 2010/HEA
8 Zürich Leben CapitalCertificate PU X oui Zürich Leben / Züritel Assurance liée à des participations PU/PP X oui Zürich Leben / Züritel Assurance mixte PU X oui Zürich Lebensversicherungsgesellschaft CapitalFund eazy PP X oui Aspecta FL T 45S PU/PP X oui Aspecta FL T 40S PU/PP X oui Aspecta FL T 400 PU/PP X oui Aspecta FL T 400E PU/PP X oui Aspecta FL T 450 PU/PP X oui Aspecta FL T 450E PU/PP X oui Aspecta FL investa junior PP X oui Aspecta FL investa premium PU/PP X oui Aspecta FL investa basis PP X oui Baloise Life FL Balfolio, My Private Life Insurance Schweiz PU X oui Capital Leben FL FundLife Capital PU X oui Capital Leben FL Liechtenstein FundLife Capital CH PP X oui Fortuna Leben FL Invest Plan CA PP X non Life Assurance AG FL Value Invest Classic 3b (Tarif VICLB3B) PP X oui Life Assurance AG FL Value Invest Premium 3b (Tarif VIPLB3B) PP X oui Liechtenstein Life Assurance AG FL Value Invest Classic 3b PU X oui Liechtenstein Life Assurance AG FL Value Invest Premium 3b PU X oui Plenum Life AG Plenum Private Life Schweiz PU X oui Plenum Life AG Tarif Plenum CH 2007 PU X oui Quantum Leben AG, FL Quantum Lux PU/PP X oui Quantum Leben AG FL Quantum Kid PP X oui UNIQA Leben FL Kapital-Lebensversicherung T336 PU X oui Valor Life FL VIP Valor Privatissimo (CH) PU X oui Valor Life FL VIP Valor Crescendo (CH) PP X oui Valor Life FL VIP Valor (CH) PU X oui Valor Life FL VIP Valor Plan (CH) PP X oui Swiss Life FL Variable Universal Life Switzerland PU X oui AFC / Division Droit DAT 7 1 er janvier 2010/HEA
9 Légende concernant le tableau: PU Prime unique PP Primes périodiques * oui à la condition que le contrat d'assurance ait été conclu avant le 1er juillet 1995 (tombe sous le coup de la réglementation transitoire selon la circulaire de l'afc du 24 avril 1996) **oui à la condition que la libération du service des primes, en cas d'incapacité de gain, soit obligatoirement assurée pour la prime totale ***oui à la condition que la police garantit à la personne assurée une protection d'assurance appropriée AFC / Division Droit DAT 8 1 er janvier 2010/HEA
10 Remarques importantes Sur cette liste ne figurent que les produits d assurances qui ont été soumis à l Administration fédérale des Contributions en vue d être fiscalement privilégiés. Les assurances de capitaux susceptibles de rachat financées périodiquement (p. ex. les assurances mixtes classiques avec paiement de primes périodiques) ne sont énumérées que dans les cas particuliers. Depuis un certain temps, divers produits étrangers sont également offerts en Suisse, c est-à-dire des assurances par des compagnies à l étranger. Dès lors, il s agit en partie de produits qui ne sont fiscalement pas privilégiés en Suisse. Pour de plus amples informations relatives au traitement fiscal des produits d assurances vie, vous pouvez vous adresser à l Administration fédérale des contributions, Division juridique DAT, 3003 Berne, ou AFC / Division Droit DAT 9 1 er janvier 2010/HEA
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