Score produit Centea* : Score produit Crédit Agricole* :

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1 offre la possibilité de bénéficier d une plus-value potentielle (non plafonnée) au travers d une exposition à l indice EURO STOXX Select Dividend 30 et d une protection du capital à l échéance du 29/09/2017 (1). L indice thématique EURO STOXX Select Dividend 30 offre une opportunité de placement dans des actions qui distribuent régulièrement les dividendes les plus élevés au sein de la zone euro. a pour objectif d offrir : 10 de la performance moyenne de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 sans maximum. Le rendement final dépend de l évolution de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 qui regroupe les 30 sociétés européennes versant le dividende le plus élevé (composition, méthodologie de calcul et évolution de la performance de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 sur A l échéance des 5 ans et 6 mois, l investisseur reçoit une plus-value éventuelle égale à 10 de la performance moyenne de l indice (cf. Illustration de l objectif de gestion du Compartiment en page 2) non plafonné. Dans le cas où cette performance est nulle ou négative, aucune plus-value n est octroyée, soit un rendement actuariel de. et une Protection du Capital initial à l échéance (1) (hors frais et taxes) quelle que soit l évolution de l indice EURO STOXX Select Dividend 30. Code Isin BE Indicateur de risque légal: 1 sur une échelle de 0 (faible risque) à 6 (risque élevé) Score produit Centea* : Score produit Crédit Agricole* : *indicateur propre à Centea et Crédit Agricole. Pour plus d informations sur la signification de ces scores «produit», veuillez vous adresser à votre banquier distributeur. (1) cf. le paragraphe «PROTECTION DU CAPITAL» page 4 concernant les conditions précises et modalités de mise en jeu de cette protection. P. 1/6

2 Politique d investissement Pour atteindre son objectif d investissement, les actifs du compartiment peuvent être constitués de titres négociables détenus en direct (notamment obligations et autres instruments de créance éligibles, tels que plus amplement décrits à la section du prospectus simplifié), d instruments du marché monétaire, de parts d organisme de placement collectif obligataires ou monétaires, directement détenus et gérés par le gestionnaire ou une autre société de gestion, de reverse repo, dépôts, panier d actions, produits dérivés (futures listés, swap de taux, swap de performance, swap actions) et/ou liquidités. De façon générale, le compartiment peut investir dans tout type d instrument autorisé par l arrêté royal du 4 mars 2005 relatif à certains organismes de placement collectifs publics («l Arrêté Royal»). Le compartiment contractera un ou plusieurs swaps qui lui permettront d obtenir à l échéance un montant qui devrait permettre de réaliser l objectif du compartiment. Illustration de l objectif de gestion du Compartiment Comment est calculée la performance moyenne de l indice EURO STOXX Select Dividend 30? La performance moyenne de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 (1) est calculée à l échéance du 29/09/2017 comme la moyenne arithmétique des 11 constatations semestrielles de performance observées depuis la date de détermination de la Valeur Initiale de l indice. La Valeur Initiale de l indice ainsi que les dates de constatation semestrielles sont définies dans les Caractéristiques Principales décrites en page 4. Exemple : Semestre Niveau de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 Constatations semestrielles de la performance depuis l origine Valeur Initiale Semestre , Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Semestre ,0 Performance moyenne de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 à l échéance 14,8% Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n ont qu une valeur illustrative, l objectif étant de décrire le mécanisme de calcul de la performance. A quelle plus-value potentielle du Compartiment peut-on s attendre à l échéance du 29/09/2017? En cas de très forte baisse des marchés actions, si l objectif de gestion est atteint, le capital initial (hors frais et taxes) est protégé à l échéance des 5 ans et 6 mois (2). Si la performance moyenne de l indice est positive, l investisseur bénéficie d une plus-value égale à 10 de la performance moyenne de l indice (soit un rendement annuel de minimum avant frais et taxes sur la période du 30/03/2012 au 29/09/2017) (1) Les investisseurs ne bénéficieront pas des dividendes attachés à l indice EURO STOXX Select Dividend 30. (2) cf. le paragraphe «PROTECTION DU CAPITAL» page 4 concernant les conditions précises et modalités de mise en jeu de cette protection. P. 2/6

3 2 Compartiment de la SICAV belge Crelan Invest Scénarios de marché Scénario favorable Scénario médian % Performance de l'indice l EURO STOXX Select Dividend 30 depuis l'origine Performance Moyenne de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 Performance de l'indice Retenue A l échéance du 29/09/2017 : Performance de l indice observée depuis l origine = -9.. Performance Moyenne de l indice = 31. Performance de la formule = Max [0;10 x 31.] = 31. A l échéance, la Valeur Nette d'inventaire Finale est de pour une VNI Initiale de 1000 (hors commission de souscription); soit un rendement annualisé de la formule de 5.03% (avant frais et taxes). A l échéance du 29/09/2017 : Performance de l indice observée depuis l origine = 25.. Performance Moyenne de l indice = 14.8% Performance de la formule = Max [0;10 x 14.8%] = 14.8% A l échéance, la Valeur Nette d'inventaire Finale est de pour une VNI Initiale de 1000 (hors commission de souscription); soit un rendement annualisé de la formule de 2.54% (avant frais et taxes) Scénario défavorable 0.0 A l échéance du 29/09/2017 : Performance de l indice observée depuis l origine = Performance Moyenne de l indice = -7.9% Performance de la formule = Max [0;10 x - 7.9%] = A l échéance, la Valeur Nette d'inventaire Finale est de pour une VNI Initiale de 1000 (hors commission de souscription); soit un rendement annualisé de la formule de Les données chiffrées utilisées dans cet exemple n ont qu une valeur illustrative, l objectif étant de décrire l impact de la performance de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 sur le rendement du Compartiment. Ces simulations ne préjugent en rien des performances futures du Compartiment et ne sont pas garantes des rendements à venir. La valeur de l investissement peut augmenter ou diminuer et l investisseur peut, en cas de sortie avant l'échéance, recevoir moins que son investissement initial. P. 3/6

4 Caractéristiques principales Code ISIN Forme juridique Service financier Devise Durée BE Compartiment de la SICAV de droit belge Crelan Invest CACEIS Belgium S.A., société de bourse, - Avenue du Port, 86C b Bruxelles EUR 5 ans et 6 mois Echéance 29 septembre 2017 VNI Initiale VNI établie le 30 mars 2012, égale à EUR (hors frais et taxes) VNI Finale VNI établie le 29 septembre 2017 Montant minimum de Souscription Période de Souscription Etablissement de la Valeur Nette d Inventaire («VNI») Sous-jacent Valeur Initiale de l indice Constatations semestrielles Indicateur de Risque Légal PROTECTION DU CAPITAL Part de capitalisation de EUR Du 17 février 2012 au 30 mars 2012 sous réserve que, dans certaines circonstances, une clôture anticipée puisse être décidée. Date de valeur : 4 avril 2012 La valeur nette d inventaire est établie deux fois par mois. Le 16ième jour du mois (ou si ce jour est un samedi, dimanche, ou jour férié, le dernier jour ouvrable bancaire précédent) et le dernier jour ouvrable bancaire du mois (au mois de décembre, l'avant dernier jour ouvrable bancaire du mois). Indice EURO STOXX Select Dividend 30 (ticker Bloomberg : SD3E index) Moyenne arithmétique des cours de clôture de l indice EURO STOXX Select Dividend 30 aux dates suivantes : 4 avril 2012, 5 avril 2012 et 6 avril /09/2012, 28/03/2013, 30/09/2013, 28/03/2014, 30/09/2014, 30/03/2015, 30/09/2015, 30/03/2016, 30/09/2016, 30/03/2017, 15/09/2017, ou le premier jour de bourse ouvré suivant en cas de dysfonctionnement ou de fermeture des marchés, ou si pour un jour ou une heure donnés, l indice n a pu être calculé ou publié. 1 sur une échelle de 0 (faible risque) à 6 (risque élevé) Ce score de risque légalement obligatoire est calculé dès que le nouveau compartiment d'un OPC comporte un historique de plus d un an des valeurs d inventaire; la catégorie de risque est attribuée sur la base du calcul de l écart type sur base annuelle du rendement en EUR et tient ainsi compte des fluctuations sur les marchés. Le score est recalculé semestriellement et peut alors être plus ou moins élevé, selon que les fluctuations des marchés augmentent ou diminuent. Pour plus d informations sur les risques liés à l investissement, se reporter au prospectus du Compartiment. LE COMPARTIMENT BENEFICIE D UN OBJECTIF DE PROTECTION DU CAPITAL EGAL A LA VNI INITIALE SOIT EUR (HORS FRAIS ET TAXES) PAR PART A L ECHEANCE, LE 29/09/2017. POUR CELA, LES INVESTISSEURS DOIVENT AVOIR SOUSCRIT LEURS PARTS DE COMPARTIMENT SUR LA BASE DE LA VNI INITIALE ET LES CONSERVER JUSQU A L ECHEANCE. AUCUNE GARANTIE FORMELLE N A ETE DONNEE PAR UN TIERS NI AU COMPARTIMENT, NI A SES ACTIONNAIRES. CET OBJECTIF DE PROTECTION POURRAIT AINSI NE PAS ETRE ATTEINT ET ENTRAINER UNE PERTE EN CAPITAL A L ECHEANCE POUR L INVESTISSEUR, NOTAMMENT EN CAS D EVOLUTION NEGATIVE DU RISQUE DE CREDIT OU DE DEFAUT D UN EMETTEUR OU D UNE CONTREPARTIE. Evolution de la VNI au cours de la vie du Compartiment Score Produit LE CAPITAL N EST PAS PROTEGE EN CAS DE RACHAT INTERVENANT AVANT L ECHEANCE. AINSI EN CAS DE SORTIE EN COURS DE VIE, LA VALEUR DE LA PART DU COMPARTIMENT DEPENDRA DES CONDITIONS DE MARCHES DU MOMENT ET POURRA ETRE INFERIEURE A LA VNI INITIALE Score produit Centea : 2 sur une échelle de 0 (plus défensif) à 7 (plus dynamique) Score produit Crédit Agricole : 3 sur une échelle de 0 (plus défensif) à 10 (plus dynamique) P. 4/6

5 Frais Frais d Entrée Frais de Sortie Pendant la période de Souscription initiale : 2.5 maximum non acquise au Compartiment Après la période de Souscription initiale : 1.5 maximum non acquise au Compartiment, 2% acquis au Compartiment Après la période de Souscription initiale : 1% acquis au Compartiment A l échéance : En cas d une inscription nominative directe dans le registre ou en cas de changement d une inscription nominee vers une inscription nominative directe dans le registre (sur demande du client) des frais forfaitaires de 100 EUR (TVA incluse) seront prélevés Fiscalité Général Taxe Boursière Le traitement fiscal dépend de la situation personnelle de chaque investisseur et est susceptible d être modifié à l avenir. (voir section 14 des "Informations concernant la SICAV" du prospectus simplifié) 0.65% à la sortie (avec un maximum de 975 EUR) Néant à l échéance finale Comment souscrire? Vous pouvez souscrire à ce compartiment du 17/02/2012 au 30/03/2012 (sous réserve que, dans certaines circonstances, une clôture anticipée peut être décidée) auprès du distributeur Centea et Crédit Agricole : Pour en savoir plus:. Contacter un agent Centea ou Crédit Agricole Belgique P. 5/6

6 Disclaimer Le présent document est un document à caractère commercial et non un document à caractère réglementaire. Les souscriptions interviennent sur la base du prospectus et des statuts. Il concerne le compartiment, un compartiment de la SICAV Crelan Invest. La SICAV Crelan Invest est une SICAV de droit belge à compartiments multiples ayant opté pour des placements ne répondant pas aux conditions de la directive 2009/65/CE et régie, en ce qui concerne certains aspects de son fonctionnement et en ce qui concerne ses placements par la loi belge du 20 juillet 2004 relative à certaines formes de gestion collective de portefeuilles d investissement. Les investisseurs potentiels doivent examiner si les risques attachés à un investissement dans le Compartiment sont adaptés à leur situation, et doivent également s assurer qu ils comprennent l intégralité du contenu du présent document. Par ailleurs, nous attirons l attention de toute personne intéressée sur le fait que les parts du compartiment ne peuvent pas être souscrites si la réglementation de son pays d origine ou de tout autre pays, qui lui est applicable, l interdit. En conséquence, il lui appartient, préalablement à toute souscription, de s assurer de la compatibilité de cette souscription avec les lois dont elle relève ainsi que des conséquences fiscales d un tel investissement. Il est vivement recommandé à tout investisseur de demander conseil à un professionnel indépendant afin de déterminer si un investissement dans le Compartiment est approprié. Le Compartiment n offre aucune garantie de performance. En outre, les simulations de performances établies à partir de données hypothétiques, ne préjugent en rien des résultats futurs, elles ne sont pas non plus des garanties sur les rendements à venir. Les valeurs des parts sont soumises aux fluctuations du marché, les investissements réalisés peuvent donc varier tant à la baisse qu à la hausse. Les informations fournies dans ce document sont inévitablement partielles, fournies sur la base de données de marché constatées à un moment précis et sont susceptibles d évolution. Le Compartiment présenté est construit dans la perspective d un investissement pour toute la durée de vie du Compartiment. Il est donc fortement recommandé de n acheter les parts de ce Compartiment que si vous avez l intention de les conserver jusqu à leur échéance prévue. Si vous revendez vos parts avant l (es) échéance(s) stipulée(s) dans le prospectus, le prix qui vous sera proposé sera fonction des paramètres de marché de ce jour-là (et déduction faite des frais et taxes). Le souscripteur prend donc un risque en capital non mesurable a priori s il est contraint de racheter ses parts en dehors de la date prévue Il pourra être très différent (inférieur ou supérieur) du montant résultant de l application de la formule annoncée. Vous trouverez des informations détaillées sur ce produit, les conditions et les risques qui y sont liés dans le prospectus complet et simplifié et dans les rapports annuels et semestriels disponibles gratuitement au siège social de la SICAV. Vous pouvez obtenir ces informations via CACEIS Belgium, votre agence Centea (ou sur ou votre agence Crédit Agricole (ou sur Les informations de cette fiche produit sont valables au moment de leur rédaction et peuvent varier dans le temps. Cette fiche produit est soumise au droit belge et à la juridiction exclusive des tribunaux belges. Le service financier est assuré par CACEIS Belgium S.A., société de bourse, - Avenue du Port, 86C b Bruxelles. Editeur Responsable : Rik DUYCK, le 14/02/2012. P. 6/6