Réduisez vos frais bancaires

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1 Réduisez vos frais bancaires Progressons ensemble 1

2 MARIANNE EXPERTS - Pôle Finance Objet de la mission Animé par une équipe de trésoriers et d'auditeurs financiers expérimentés, le Pôle Finance peut intervenir sur les périmètres suivants : L optimisation et la réduction du coût bancaire des entreprises Structuration et optimisation de cash management domestiques et internationaux (cashpooling, netting, clearing ) Evaluation et optimisation à l exposition aux risques de taux et de change Optimisation des prévisionnels de trésorerie et reporting Optimisation et réduction du BFR Affacturage - Optimisation - Sortie 2 1/8

3 OPTIMISATION DE LA GESTION DE TRESORERIE & REDUCTION DES FRAIS BANCAIRES Phase 1 : Pré-diagnostic et Evaluation Pas de pistes d'économies Phase 3 : Remise rapport Stratégie de négociation bancaire aucune facturation Pistes d'économies identifiées La mission continue Phase 2 : Audit Etude de l application des conditions contractuelles Recherche de pistes d amélioration Benchmarking multicritères "Appel d'offre" et intermédiation en blanc Préconisations Phase 4 : Négociation bancaire Accompagnement et soutien actif de l expert lors de la phase de négociation bancaire Phase 5 : Suivi Veille Newsletter Suivi des conditions sur 24 mois 3 2/8

4 METHODOLOGIE & PROCESS Pré-Audit : Evaluation Etude d'évaluation sur les documents reçus Fin de mission Recueil d'information sur site Audit Analyse Financière Analyse des flux, Frais & commissions, trésorerie court terme Recherche d erreurs Analyse des Frais & commissions spécifiques Affacturage etc BENCHMARKING Consultation bancaire "aveugle" Remise du rapport sur site Préparation aux négociations bancaires - Coaching Négociation Suivi Négociations bancaires sur site SUIVI 4 3/8

5 NOS VALEURS AJOUTEES Le BENCHMARKING multicritères Le Benchmarking permet de : Comparer sur la base de critères objectifs Etre crédible face à nos interlocuteurs Argumenter de façon objective et précise Suivre les évolutions et les historiques des relations et conditions bancaires Déterminer une logique de la tarification bancaire Respecter un cadre éthique et déontologique Le Benchmarking est une condition nécessaire pour réussir une négociation bancaire. Il doit permettre une comparabilité multicritères visant à plus de transparence. 5 4/8

6 TRES L'observatoire des conditions bancaires des entreprises françaises TRES est un logiciel d audit de la gestion de trésorerie et des frais bancaires qui permet de : traiter nos dossiers afin d optimiser et de sécuriser nos process satisfaire aux exigences de confidentialité de nos clients actualiser les données surtout benchmarker en fonction de multiples critères les conditions bancaires des entreprises TRES constitue un référentiel unique dans ce domaine. Véritable observatoire des conditions bancaires des entreprises françaises, il permet, entre autre, une comparaison multicritères : Activité, C.A. cartographie des flux, volumétrie des flux, nombre de banques, exposition aux risques, type de banque, secteur géographique, compte d'exploitation bancaire, ratio flux/frais, cashpooling, nombre d opérations, montant des opérations, types d opérations, etc. Cet outil intègre tous les traitements qui nous permettent d effectuer notre audit : flux, float, frais de gestion, frais de télétransmission, commission de mouvement, gestion de trésorerie. 6 5/8

7 TRES L'observatoire des conditions bancaires des entreprises françaises 76/8

8 NOS VALEURS AJOUTEES Benchmarking multicritères : une base de données interne constituant un véritable référentiel et un observatoire national des conditions bancaires des entreprises par cartographie et volumétrie de flux, par activité, par secteur géographique, par risque Une méthodologie basée sur la reconstitution du PNB (Produit Net Bancaire) qui nous permet de déterminer précisément et objectivement les marges de négociations bancaires Des auditeurs expérimentés rompus aux négociations bancaires, anciens trésoriers ou banquiers, à l origine de la création il y a 15 ans du concept de ce service en France 100 % des dossiers traités ont permis de révéler des économies pouvant atteindre jusqu à 50% des frais bancaires sur 180 postes identifiés Des missions menées dans le respect d une logique de partenariat tripartite avec le client et ses fournisseurs Une cellule de veille interne permettant d'anticiper sur les stratégies et les nouveaux produits (SEPA - TELETRANSMISSION, cash management, etc.) La mise à disposition d outils de formation et de coaching uniques 8 7/8

9 NOS CLIENTS Commerce Distribution Banque & Assurance Santé -Services Transport-Industrie Tél.: Fax : /8