Conseiller financier

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1 Conseiller financier Titre enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles 1, publié au journal officiel de la République Française le 21 juillet 2009, Niveau II, Niveau BAC+3, 180 crédits ECTS Délivré en partenariat avec SOFTEC (softec.fr) Fonction Savoir commercialiser auprès d une clientèle, une gamme de produits d épargne, de prévoyance, d assurance, de services et de crédit. Savoir gérer un portefeuille de clients particuliers et professionnels. 5 composantes : - La promotion de produits et de services bancaires et monétiques - L analyse et la proposition de produits d épargne et de placement - L analyse et la proposition de solutions de crédits et de financements - La proposition de produits d assurances de biens et de personnes - La gestion des risques et le management d équipe Secteur d activité des entreprises : établissements financiers, intermédiaires financiers et sociétés d assurances Profil Faculté d écoute, de dialogue et de contact Discrétion Sens de l économie et de la bonne gestion des biens Esprit d équipe et de collaboration Goût pour la gestion Niveau Bac + 2 minimum validé Validation Une session d examens est prévue à l issue de la formation. Un examen écrit et un examen oral constituent les épreuves finales d évaluation des acquis. 1 Certification consultable sur le site

2 Les résultats détermineront l'obtention du titre de CONSEILLER FINANCIER inscrit au RNCP niveau II (J.O. du21 juillet 2009). La certification permet d obtenir la carte professionnelle immobilière (transaction et gestion), statut Orias et statut CIF, sous réserve d acceptation de la demande par les instances délivrant les habilitations en vigueur.

3 Programme et Objectifs Durée : 1 an heures TECHNIQUES ET PRODUITS BANCAIRES:65H - Le système bancaire - Les différentes formes de comptes bancaires - Les moyens de paiements - Les différentes formes d épargne - Le compte professionnel - Le bilan bancaire REGIMES SOCIAUX ET RETRAITES :50 H - La structure de la protection sociale en France - La fiche de paie - La prévoyance des salariés - La retraite de la Sécurité Sociale - Les retraites ARRCO et AGIRC - Les articles et 83 - La protection sociale des TNS - La loi Madelin - Le PERP - Le PEE - Le PERCO ECONOMIE FINANCIERE ET MARCHE DES CAPITAUX :65 H - Le système financier - Le marché monétaire - Les obligations - Les actions - La bourse de Paris - Les OPCVM - La fiscalité des valeurs mobilières - Le compte de titres ordinaire - Le PEA - Le choix des investissements ANALYSE FINANCIERE :30H

4 - Introduction à l analyse financière - La détermination du résultat - La lecture du bilan - L utilisation des ratios - La trésorerie LES CREDITS AUX PARTICULIERS :65 H - Les opérations de crédit - Les crédits de trésorerie et crédits à la consommation - Les amortissements - Le cadre juridique des crédits - Les garanties - Le financement de l immobilier - L assurance emprunteur - Calculs financiers LE FINANCEMENT DES PROFESSIONNELS :50H - Le financement des investissements - Le financement de l exploitation - Savoir choisir une garantie - L instruction d une demande de financement IARD PREVOYANCE ET GARANTIES : 60 H - Les bases de l assurance - Incendie, accident et risques divers - La multirisque professionnelle - La garantie homme-clé et la garantie associée - L assurance-vie - Les assurances-prévoyance MANAGEMENT DES EQUIPES - TECHNIQUES DE VENTE : 40H - Le management - L accueil - L entretien de vente - La gestion d un portefeuille et le phoning - Les nouveaux canaux de communication DROIT FISCAL : 55H

5 - Champ d application de l impôt sur le revenu - Revenu imposable - Base d imposition - Calcul de l impôt sur le revenu - Modalités de perception de l impôt sur le revenu DROIT MATRIMONIAL :24H - Le statut primaire impératif : les règles applicables à toutes personnes mariées - L adoption d un régime matrimonial et son changement - Les régimes de communautés - Les régimes séparatistes DROIT SUCCESSORAL :40H - Les héritiers - Modifications volontaires de la dévolution successorale donations - L ouverture d une succession et ses conséquences - Les droits de succession MATHEMATIQUES FINANCIERES : 20H - Les placements à intérêts simples - Les placements à intérêts composés - Les annuités de placements - Les emprunts bancaires - L actualisation ANGLAIS DES AFFAIRES :30H - Acquérir la terminologie correspondant à la banque assurance finance - Evaluer le niveau de chaque candidat en s appuyant sur le CECRL - Améliorer la capacité de compréhension orale et écrite en langue anglaise - Réviser et étendre les bases grammaticales et lexicales - Gérer une conversation téléphonique avec un client anglophone - Rédiger des s professionnels en anglais - Savoir argumenter et convaincre en anglais SUIVI PERIODE EN ENTREPRISE : 6H - Accompagnement individualisé pour répondre aux besoins - Diagnostic de l entreprise

6 - Adaptation au poste de travail + Présence en entreprise obligatoire d une durée de 161 heures EN OPTION : CERTIFICATION A.M.F : 40H En complément du module «Economie financière et Marché des capitaux», il vous est proposé de préparer la certification A.M.F. en partenariat avec BÄRCHEN (organisme certificateur). BULATS : 44H Le BULATS (Business LanguageTesting Service) est un titre reconnu qui permet de certifier, valider vos compétences dans une langue étrangère et donc de : Valoriser vos compétences en langue sur votre CV, en évitant les mentions habituelles : courant, intermédiaire et ainsi faire la différence lors d un recrutement Faire face à un environnement professionnel concurrentiel de plus en plus tourné vers l international Améliorer vos perspectives de carrière Consolider votre dossier d entrée en Ecole de Commerce, IAE Répondre aux obligations de certains concours, dont celui de professeur des écoles Le BULATS niveau B2 est basé sur le test d évaluation «Reading and Listening Module».Compte tenu de sa reconnaissance, ce test peut donner des équivalences ou des UV à l entrée de certaines écoles. Un étudiant peut présenter 2 langues à la certification BULATS parmi l'anglais, l'espagnol et l'allemand. 10 points par test réussi sont attribués, dans la limite de 30 points bonus au total.

7 PCIE START : 44H Cette certification permet de valider les compétences de base en Technologies de l Information. Elle apporte ainsi la preuve de la maîtrise des outils bureautiques. Le PCIE Start comprend 4 modules : 1. Technologies et société de l information (culture informatique) 2. Gestion des documents (Windows XP) 3. Traitement de textes (Word XP 2007) 4. Tableur et calculs (Excel XP 2007) Cette certification permet de valider les compétences de base en Technologies de l Information. Elle apporte ainsi la preuve de la maîtrise des outils bureautiques.

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