HAUSSMANN PATRIMOINE. Haussmann Patrimoine Gestion Privée Indépendante - Conseil en Investissements et Placements

Transcription

1 HAUSSMANN PATRIMOINE

2 Les dirigeants Christophe Geoffroy Diplômé d Ecole de Commerce (Ecole des Dirigeants d Entreprise de Paris) D.E.S. de Gestion de Patrimoine (Clermont Ferrand) D.E.S.S. d Immobilier (Université de la Sorbonne) Conseiller Financier dans une banque à distance spécialisée dans les placements financiers (filiale d une grande banque française) puis dans une maison de titres filiale d un grand groupe européen Création d une société de Conseil au début des années 1990 Exerce depuis le métier de Conseil en Gestion de Patrimoine en totale indépendance

3 Les dirigeants Emmanuel Narrat Maîtrise en Droit des Affaires (Université de Paris X) Conseiller Financier au sein d un cabinet de gestion de patrimoine Banque d investissements et de placements (de 1991 à 2003) filiale française d un leader européen de la gestion d actifs Conseiller Financier puis Responsable du Service Clients Responsable de l Offre (produits et services)» Sélection et création de produits de placements (fonds d'investissement et contrats d'assurance-vie) et de services financiers destinés à une clientèle de Gestion Privée Directeur du Marketing - Fondé de Pouvoir

4 Notre cœur de métier : le conseil en toute indépendance Vous écouter et vous accompagner pour : Vous aider à identifier et à formuler vos besoins et attentes Vous présenter les solutions d investissement les mieux adaptées à votre situation Vous expliquer les mécanismes et les règles ainsi que les avantages et les inconvénients de ces solutions Mettre en œuvre ensemble les solutions retenues Assurer le suivi et optimiser votre situation patrimoniale dans un environnement évolutif (situation personnelle, conjoncture, réglementation, etc...)

5 Ce que nous pouvons vous apporter Sélection attentive d établissements Les établissements dépositaires doivent offrir de sérieuses garanties de solvabilité (promoteurs, assureurs, intermédiaires financiers, etc ). Conseil en investissements Notre choix se porte sur une sélection de produits ou services au sein de chaque établissement et non sur une gamme complète pour répondre le plus pertinemment à vos besoins et attentes. exemples : sélection d OPCVM, assurance-vie, mandat de vente ou de recherche de biens immobiliers Conseil en Gestion Privée Nous vous proposons un accompagnement patrimonial global avec un dispositif personnalisé complet après une étude approfondie de votre patrimoine. La diversité des investissements vous permet de posséder un patrimoine équilibré, moins risqué, et d accéder aux meilleures solutions.

6 Exemples de stratégies Création et consolidation de patrimoine Acquisition d immobilier d habitation et/ou commercial en pleine propriété, en démembrement ou sous forme sociétaire pour une gestion sans soucis Gestion de votre épargne en assurance vie, PEP, bons de capitalisation, PEA, contrat Madelin même ceux qui sont actuellement auprès de vos banques et assureurs partenaires. Gestion sous mandat de votre portefeuille boursier par des gérants reconnus Recherche de financements immobiliers (sans changer de banquier) Investissement plaisir : Œuvres d art, Groupement Foncier Viticole Réduction de la pression fiscale Sélection de programmes immobiliers en loi De Robien, Malraux, MH, LMP, LMNP, Demessine (ZRR) Acquisition de nue-propriété immobilière pour diminuer vos revenus fonciers et l ISF Sélection des meilleurs FCPI-FIP pour une économie d impôt immédiate Donations en démembrement de propriété

7 Exemples de stratégies (suite) Création de revenus complémentaires immédiats ou à terme - Sélection de supports sécuritaires rentables et sans soucis de gestion pour des revenus immédiats - Gestion d actifs en fonction de l échéance et des besoins à terme Anticipation de cession d entreprise et transmission de patrimoine - Mise en place de stratégie pour limiter l impact de la fiscalité - Gestion des donations et contrats inter génération

8 Vos garanties sur le plan financier Une sélection d établissements de premier plan Notre sélection de produits ou services financiers prend en compte l assise financière et la pérennité de l établissement gestionnaire ou dépositaire. Vos chèques ou virements Sont toujours établis directement à l'ordre de ces établissements sélectionnés (banques, compagnies d assurances, etc ) et non à celui de Haussmann Patrimoine. Des conditions préférentielles Vous bénéficiez de toutes les conditions préférentielles que nous avons négocié (frais ou seuils d accès réduits, etc ) si vous décidez de retenir nos solutions d investissement. Notre objectif : vous faire bénéficier de conditions plus attractives que celles consenties par votre banquier ou assureur habituel.

9 Vos garanties sur le plan réglementaire Nous disposons de tous les agréments nécessaires à l'exercice de notre profession Capacité juridique, responsabilité civile professionnelle, cartes de courtage d'assurance, de démarchage financier et de transactions sur immeubles et fonds de commerce Nous sommes adhérents aux instances professionnelles représentatives La Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP) L'Association de la Liste des Courtiers d'assurance (ALCA) Nous adhérons pleinement aux règles déontologiques de notre profession Nous sommes tenus au secret bancaire

10 Les atouts Haussmann Patrimoine Une relation pérenne et personnalisée Un interlocuteur qui vous connaît Un accompagnement durable La coordination de vos différents investissements (un gain de temps et une information plus rapide) Une disponibilité à la hauteur de vos exigences Une bonne connaissance du marché La recherche permanente des meilleurs spécialistes dans chaque domaine Une mise en concurrence systématique des établissements

11 Des partenariats solides Avec des maisons prestigieuses ou possédant une expertise dans un domaine particulier Un accès privilégié à ces établissements Quelques exemples : Rothschild, UBS, La Fédération Continentale, Oradéa Vie (Société Générale), Skandia, DNCA Finance, AXA, La Mondiale, BNP Paribas - Cardif - Cortal Consors Avec un réseau d experts financiers et juridiques Qui nous permettent d être réactifs à toutes vos demandes. De plus, nous recherchons en permanence les meilleurs spécialistes dans chaque domaine pour des réponses de qualité

12 2 principes de rémunération pour Haussmann Patrimoine Des rétrocessions consenties par les établissements auprès desquels vous avez investi Il est d usage que ces établissements (promoteurs, banquiers, assureurs, etc...) rétrocèdent une partie de leur rémunération (frais d entrée, de gestion, honoraires, etc ) aux professionnels de la gestion de patrimoine Nos recommandations ne font par conséquent l objet d aucune facturation spécifique. Libre à vous de les suivre ou non Nous sommes intéressés à l accroissement de vos actifs Des honoraires exceptionnels Pour des expertises particulières ou très pointues nécessitant l intervention d un ou plusieurs spécialistes. Ce type de prestation est bien sûr soumis à votre acceptation préalable avec présentation d un devis détaillé.

13 Vous tenir informé Horizon Patrimoine Notre lettre d information, réservée à nos clients, vous permettra d être régulièrement informé de l actualité des marchés, des placements, et de la fiscalité du patrimoine. Elle vous sera adressée régulièrement par courriel. Pro-activité Nous suivons les intérêts d un nombre volontairement limité de clients dont nous connaissons bien la situation, les objectifs et le tempérament. Nous portons à votre connaissance les évènements susceptibles d avoir des conséquences positives ou négatives sur votre situation (évolution des marchés financiers, de la fiscalité, des solutions d investissement ) Suivi Patrimonial Personnalisé En souscrivant à ce service exclusif, vous pourrez suivre l évolution de vos placements et avoir une vision globale de votre patrimoine investi.

14 Nous contacter Téléphone Standard : Fax : Courriel info.@haussmann-patrimoine.fr Nous écrire ou nous rendre visite (sur rendez-vous) 4 Avenue de l Opéra, 75001, Paris Site internet Haussmann Haussmann Patrimoine Patrimoine - SARL au Gestion capital Privée social Indépendante de euros - Conseil - RCS en Paris Investissements B et - Placements Code APE : 741G