Comment transposer les solutions et les bonnes pratiques éprouvées dans le secteur bancaire

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1 Comment transposer les solutions et les bonnes pratiques éprouvées dans le secteur bancaire Les Rencontres de l Argus de l assurance Conférence Blanchiment Fraude Fiscale 4 février /02/2010 1

2 Mise en conformité avec l ordonnance et ses décrets Les Challenges des Assureurs extraits Systèmes de Gestions Distributeurs Gestions La fréquence de surveillance est trop faible L automatisation du processus de traitement des «alertes» est insuffisant Assuré Vend Assuré Cession Portefeuille Bénéficiaire L automatisation de la surveillance est insuffisante Gère Souscripteur Constituer un dossier de réponse à l attention des autorités judiciaires ou douanières est très complexes, très couteux. Déménagement Bénéficiaire Vend Souscripteur Bénéficiaire Les données des distributeurs L information sont client dans se des trouble systèmes avec le étanches temps Pas de vision personne Les distributeurs ne unique partagent que le minimum d information Les pratiques de saisie Le des client données «appartient dans les» au systèmes distributeur sont hétérogènes Multitude d acteurs par contrat (souscripteur, bénéficiaire, assuré, ) Auto Souscripteur Vie Prime unique Vie Assuré Assuré Vie Volume Un contrat des d assurance interactions avec vie les est clients «éternel est» très faible

3 Représentation schématique des principales capacités à mettre en œuvre pour la lutte contre le blanchiment (version 2009) Gestion des cas (Case Management) Gestion des déclarations Gestion des Risques et de la Vigilance Intégration de sources externes Intégration avec les partenaires Scoring du risque et détermination du niveau de vigilance Produit Opération Canal Tiers Gestion intelligente et centralisée des tiers Gestion des interactions (in/out) Filtrage des tiers Surveillance et autorisation des opérations et des souscriptions a priori Filtrage des opérations Surveillance comportementale a posteriori Base de connaissance comportementale Fonctionnement en mode vérification : surveillance systématique des actes de gestion Gestion de contenus Fonctionnement en mode découverte : surveillance comportementale sans a priori Pilotage de l activité Entrepôt centralisé des tiers, contrats et actes de gestion Requêtes ad hoc Référentiel Conformité Contrôles internes et audit

4 QUI NOUS SOMMES 10/02/2010 4

5 HISTORIQUE DE L ENTREPRISE Enregistrée en Angleterre Fondée en 1999 Créee àl initiative de l industrie financière Suisse, pour adresser les besoins en KYC et respecter les standards de maitrise des risques de contrepartie Aujourd hui le partenaire de choix de 49 des 50 plus importantes institutions financières dans le monde au niveau global (KYC, AML, CFT, PEP, lutte contre la délinquance financière en général). 10/02/2010 5

6 10/02/ PRESENCE INTERNATIONALE Singapore Beijing Shenzhen Mumbai Penang Katowice South Africa Panama City Santiago London Hong Kong Lebanon Colombi a Buenos Aires Pakistan Mexic o Dubai Sydney Frankfurt Madrid Dallas Boston New York Toronto Switzerland EDD Specific World-Check centres

7 NOTRE VALEUR AJOUTEE 10/02/2010 7

8 NOUS VOUS AIDONS DANS LE CONTRÔLE DE VOS RISQUES DE CONTREPARTIE... Maitriser votre environnement Fraude PPE Trafic d armes Entités sous sanctions AML Corruption Crime Organisé Financement duterrorisme Trafic de Drogues 10/02/2010 8

9 EN FOURNISSANT LA BONNE INFORMATION SUR LA BONNE ENTITÉ, AU BON MOMENT 3Centres de recherche opérationnels répartis sur 3 continents (support client mondial, 24/24) 140+ chercheurs, analystes et investigateurs maitrisant 35 langues Terrorism Research Unit OFAC and Sanction lists Unit Organised Crime Research Unit PEP data mining 18,000 22,000 nouveaux profils chaque mois 30,000 34,000 profils existant mis à jour chaque mois 10/02/2010 9

10 LES LISTES OFFICIELLES NE SUFFISENT PAS! Délinquance financière 16,000 individus/entités, toutes listes officielles confondues 60,000 dans la base WORLD-CHECK Narcotique 15,900 individus/entités, toutes listes officielles confondues 28,500 individus/entités recensées dans la catégorie Narcotics Crime Personnes politiquement exposées 1,700 personnes, toutes listes officielles confondues 580,000 personnes ou entités liées recensées dans la bases WORLD-CHECK 10/02/

11 DEUX TYPES DE DUE DILIGENCE Informations structurées (Online) Rapports d Investigation sur mandat (Enhanced Due Diligence) 10/02/

12 UN EXEMPLE CONCRET AVEC UNE LISTE OFAC... Exemple: OFAC SDN relatif à Viktor Bout (Mai 2008): Pas très explicite avant le traitement par WORLD-CHECK 10/02/

13 RECHERCHE DES LIENS INTERPERSONNELS? Avocats ou Conseillers Représentants officiels??? Associés Famille 10/02/

14 WORLD-CHECK PROFILE VIKTOR BOUT DEPUIS DECEMBER 2000 ET A SUIVI SES MOUVEMENTS PENDANT 8 ANNÉES Alias Date de naissance Listes officielles Nom Alternative Spelling Résidence Les profils World-Check hautement structurés contiennent plus d une douzaine d informations Catégories Pays Positions 10/02/

15 WORLD-CHECK PROFILE VIKTOR BOUT DEPUIS DECEMBER 2000 ET A SUIVI SES MOUVEMENTS PENDANT 8 ANNÉES Nous sourçons nos informations pour un due diligence de meilleure qualité(traçabilité)

16 DEUX TYPES DE DUE DILIGENCE: Informations structurées (online) Rapport d Investigation àla demande (Enhanced Due Diligence) 10/02/

17 EDD POUR UNE INVESTIGATION APPROFONDIE La société existe t elle vraiment? Qui la détient (son environnement capitalistique)? Où est elle située et qui en sont les dirigeants? 10/02/

18 EDD POUR UNE INVESTIGATION APPROFONDIE La société existe t elle vraiment? Qui la détient (son environnement capitalistique)? Où est elle située et qui en sont les dirigeants? Quelle est sa date de création? Est elle connectés par son management à des personnes politiquement exposées (PEPs)? Est ce une SPV? Est elle établie offshore? 10/02/

19 EDD POUR UNE INVESTIGATION APPROFONDIE La société existe t elle vraiment? Qui la détient (son environnement capitalistique)? Où est elle située et qui en sont les dirigeants? Quelle est sa date de création? Est elle connectés par son management à des personnes politiquement exposées (PEPs)? Est ce une SPV? Est elle établie offshore? Est elle liée aux traffics ou au crime organisé? Comporte t elle un risque réputationnel pour votre entreprise? Quelles données chiffrées existent à son sujet? 10/02/

20 RAPPORTS EDD UNE AIDE À LA DÉCISION PRÉCIEUSE DANS LES CAS LES PLUS SENSIBLES 10/02/

21 SÉLECTION DU RAPPORT EN FONCTION DE VOS BESOINS CRITIQUES 10/02/

22 Contact : jlg@world-check.com 10/02/

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24 Pourquoi Filtrer? Être en conformité Image de marque / réputation Éviter les amendes 10/02/

25 Défis du Filtrage Identifier quelles données filtrer Choisir la bonne liste Rendre le processus de comparaison gérable 10/02/

26 Filtrage Données Filtrées Filtre OK, pas d alerte Alertes à analyser 10/02/

27 Exemple 1 million de tiers Liste de enregistrements Taux d alertes de 15% = alertes Nombre d alertes ingérable! 10/02/

28 Approche suggérée Identifiez quelles données filtrer Approche basée sur le risque Une ligne métier = un niveau de risque IBM vous aide à mesurer le niveau de risque Choisir la bonne liste World-Check fournit le contenu Liste complète: Plus d un million d enregistrements Une ligne métier = une «sous liste» Rendre le processus de comparaison gérable Filtrage batch: chaque fichiers tiers est compare a une liste 10/02/

29 Approche suggérée Approche basée sur le risque Une ligne métier, un fichier de tiers Une ligne métier, un format Une ligne métier, un paramétrage du filtre Optimisation du filtre - Réduction du taux d alertes basée sur des règles Priorisation des alertes 10/02/

30 Approche suggérée Investigation et prise de décisions Chaque décision utilisateur est mémorisée Un écran unique de prise de décisions qui montre Le tiers en question Le ou les alertes World-Check informations principales seulement Investigation approfondie sur site de World-Check Personnalisation du workflow Ségrégation des alertes Reporting 10/02/

31 Notre solution Firco Trust Moteur de filtrage Logique de filtrage intelligente Tout type de langues Translitération (Latin, Arabe, Grecque, Cyrillique, Japonais, Chinois) Tolérance (orthographique, inversion, concaténation, etc.) Solution modulaire Centralisation / délocalisation du filtrage 10/02/

32 Qui sommes-nous Membre fondateur du Groupe SWORD Coté sur NYSE Euronext - SWP 2009: revenu 180,6 M, résultat net 21.6 M * 2000 personnes, présence dans 20 pays Un tiers des revenus sur le marché de l assurance Sword Intech: administration de police et agrégation des risques chez les plus grands assureurs, réassureurs, membres de Lloyd s et des P&I clubs. Sword AgencyPort: leader sur le marché des technologies de distribution de polices d assurance. * Résultats non audités 10/02/

33 Présence Éditeur de solutions de filtrage Flux financiers Tiers Français avec présence mondiale 330 clients / 700+ sites / 60+ pays 4 groupes utilisateurs annuellement Réseaux de partenariat / OEM Validated for IBM Banking Industry framework for payments and securities Pole-conseil 10/02/

34 Comment transposer les solutions et les bonnes pratiques éprouvées dans le secteur bancaire Questions? 10/02/