LE LOGICIEL ENTIEREMENT INTEGRE ET UNIQUE DE L UNODC. Spécialement conçu pour les unites de renseignement financier. goaml.unodc.

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1 LE LOGICIEL ENTIEREMENT INTEGRE ET UNIQUE DE L UNODC conçu pour les unites de renseignement financier Spécialement conçu pour les unites de renseignement financier Spécialement goaml.unodc.org

2 INTRODUCTION INTRODUCTION Le Service de la technologie de l information (Information Technology Service ITS) de l UNODC est spécialisé dans le développement et déploiement d applications logicielles, dont il assure également le suivi. Ces logiciels sont utilisés par les Etats membres dans plusieurs domaines d intervention de l UNODC. L application goaml est l une des réponses stratégiques de l UNODC pour lutter contre la criminalité financière, notamment contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. L application goaml est une solution logicielle entièrement intégrée, qui a été développée spécifiquement pour l usage par les Cellules de renseignement financier (CRF). goaml est conçu de manière à répondre aux besoins en matière de la collection et gestion des données, de la gestion des documents et du workflow ainsi qu aux besoins en matière de l analyse et des statistiques de toute CRF quelle que soit sa taille. Phillip Kruss Chief, Information Technology Service ENJEU ENJEU Les CRF jouent un rôle majeur dans tous les régimes de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme puisqu elles sont généralement chargées de collecter, traiter et analyser les déclarations établies par les institutions financières et d autres entités conformément aux exigences des lois et des réglementations nationales relatives au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme. Les informations recueillies servent souvent de base pour les enquêtes du blanchiment d argent, financement du terrorisme et d autres infractions graves. Les CRF jouent de plus en plus le rôle de régulateurs financiers chargés de faire respecter les lois, réglementations et directives relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. La capacité à assurer une étroite surveillance et effectuer une analyse des volumes de déclarations et des tendances est un élément important de la fonction réglementaire d une CRF. Donc, les fonctions réglementaires ainsi que les volumes et les types de déclarations augmentant impliquent que les CRF nécessitent plus de solide structure informatique en place. Chaque CRF devrait pouvoir collecter (de préférence par des moyens électroniques préformatés), collationner, stocker et analyser rapidement de gros volumes de données. De plus, une CRF doit avoir la capacité d analyser correctement les données et d élaborer des cas pour les diffuser auprès des agences d investigation. La conception et le développement d une telle solution informatique pour un site, est très consommateur de temps et d argent et le seuil de tolérance à l échec est très bas. La plupart des CRF ne peuvent pas se permettre de payer de tels coûts ni de prendre de tels risques. C est pour cela qu elles optent souvent pour une combinaison de produits commerciaux standards, qui ne sont pas spécialement conçus pour les CRF. En conséquence elles se retrouvent dans la situation d utiliser davantage de logiciels disparates dans la quête d une solution intégrée. Généralement, cela fini avec une combinaison de systèmes non compatibles, qui engendrent des frais de licence et de mises à jour continues. De plus lorsque la CRF se développe, le nombre d utilisateurs de logiciels augmente ainsi que les frais de licence. L utilisation des solutions logicielles disparates est inefficace d un point de vue opérationnel puisque cela entraîne la manipulation et la migration de données d un système vers un autre afin d exécuter une autre fonction. Cela implique également la formation et l engagement de personnel de manière continue, ce qui doit être fourni par le fournisseur de la solution logicielle à des coûts supplémentaires.

3 SOLUTION SOLUTION goaml répond à toutes les exigences d une CRF par une solution «tout en un»; c est un système, qui intègre 14 fonctions différentes dans un seul système et permet ainsi de répondre à tous les besoins en matière de technologie d information et de service, qu une CRF peut rencontrer, quelle que soit sa taille. La CRF paye des frais uniques de l installation et la formation initiale de goaml et ensuite de manière récurrent des frais de maintenance annuels. L UNODC fournit le progiciel lui-même à titre gratuit. Une CRF qui adopte goaml peut gagner beaucoup d argent et de temps de développement. Saisie/ Intégration données de sources externes Fonction intégrée de génération graphiques et diagrammes Système de gestion et développement de renseignement Gestion de documents (recherche plein texte) Rédacteur de rapport de renseignement Attribution de tâches et suivi de leur progrès Collecte de données Système de gestion du flux d information Evaluation et nettoyage des données L analyse à base de règles Recherches de correspondance et requête ad hoc Outil de profilage Rapport statistique sur informations/ déclarations reçues et traitées Analyse structurée tactique/ stratégique COLLECTE AnalySE Diffusion Des données issues de Déclarations d opérations suspectes (DOS)/ Déclarations de transactions en espèces (DTE)/Déclarations de transferts électroniques de fonds (DTEF) Collationnement, représentation graphique et détection de modèle intelligent Rapports de renseignements envoyés aux autorités chargées de l application de la loi, aux agences de réglementation, etc.

4 CLEES DE gocase CARACTERISTIQUES CLEES DE gocase CARACTERISTIQUES COLLECTE DE DONNES Le composant de collecte de données permet aux institutions financières et autres entités soumises à l obligation de déclaration de transmettre par voie électronique et de façon sécurisée des déclarations de transactions inhabituelles (DTI), déclarations d opérations suspectes (DOS), déclarations de transactions en espèces (DTE) et des déclarations de transferts électroniques de fonds (DTEF) en utilisant du chiffrement SSL 512 bits. Les déclarations sont soit transmises hors ligne (par l échange de données XML tel que des pièces-jointes dans les courriers électroniques, disque compact, disque dur, etc.), en ligne (par le chargement de messages de données XML) ou en remplissant et soumettant en ligne des formulaires sur le site sécurisé de la CRF. Lorsque des déclarations sur support papier sont envoyées à la CRF, celles-ci peuvent être entrées manuellement par la CRF. EVALUATION ET NETTOYAGE DES DONNEES Ce composant vérifie automatiquement si les données électroniques entrantes sont complètes et exactes (correspondent au schéma XML). Lorsque les données entrantes sont complètes et correctes, elles sont transférées dans la base de données principale et lorsque ce n est pas le cas les données sont renvoyées à l entité déclarante afin d être corrigées. Ce processus peut également être réalisé manuellement par la CRF, en donnant au personnel l autorisation d afficher l ensemble ou seulement une sélection des déclarations transmises par les entités afin de les accepter ou rejeter manuellement. RECHERCHE DE CORRESPONDANCE ET REQUETES SPECIFIQUES Le composant permet aux utilisateurs d effectuer des recherches avec un large éventail de critères tels que nom, adresse, pays, numéro de compte, numéro et type de pièce d identité, etc. Il existe plusieurs options de recherche. La fonction dispose également d une option de recherche rapide, qui permet aux utilisateurs de scruter toute la base de données. Une fois la requête lancée, le système renvoie une liste de toutes les entités, qui correspondent aux critères choisis et met en rapport ceux, qui présentent un lien entre elles. COMPTE-RENDU STATISTIQUE Les comptes-rendus statistiques peuvent être générés automatiquement ainsi que les statistiques spécifiques peuvent être obtenus du système afin de préparer un compte-rendu sur toutes les opérations effectuées au sein de l application goaml. Un large éventail de différents types de rapports peuvent être produit, qui peut contenir des statistiques soit générales soit très spécifiques des performances d une CRF au niveau global ou dans des domaines d activité très spécifiques.

5 KEY FEATURES goaml KEY FEATURES goaml ANALAYSE STRUCTUREE TACTIQUE/STRATEGIQUE goaml fournit un large éventail d outils d analyse et de différentes approches, qui permettent aux analystes d étudier les données à travers plusieurs points de vue. Tous ces outils pour classer, filtrer et orienter les données sont intégrés dans ce composant de goaml, permettant aux analystes de révéler des modèles, des anomalies, les variables clés, les relations etc. en utilisant une seule application. Ce composant a beaucoup de fonctionnalités et couvre les contenus de toutes les déclarations transmises à la CRF et toutes les autres données contenues dans la base de données de la CRF. OUTIL DE PROFILAGE Ce composant de goaml évalue et stocke les données servant à analyser le profil, établies par le système, qui surveille et enregistre les comportements types des transactions triées par personnes, entités, comptes, catégories ou groupes professionnelles, zones géographiques etc. L ANALYSE A BASE DE REGLES Ce composant est composé de trois parties: le moteur de règles (rules engine), l éditeur de règles (rules editor) et le gestionnaire des alertes (alert manager). Le moteur de règles scrute continuellement la base de données de goaml pour trouver les données, qui correspondent à certaines circonstances (règles) que la CRF considère comme méritant une attention spécifique. L éditeur de règles est une interface utilisateur, qui fait en sorte que les règles peuvent être écrites et soumises au moteur de règles par toute personne de la CRF habilitée à le faire. Le gestionnaire des alertes est le processus, qui gère et classe par ordre de priorité les alertes déclenchées par le moteur de règles.

6 KEY FEATURES goaml KEY FEATURES goaml SYSTEME DE GESTION DU FLUX D INFORMATION Le système de gestion du flux d information (workflow) permet à la direction de la CRF d établir et d assurer les étapes séquentielles au sein du processus de la gestion de l information, qui sont commandées par le système et se basent sur les procédures opératoires standards de la CRF. Ce composant commande réellement le travail de la CRF puisque il relie la réception et la gestion de l information au développement et la diffusion de renseignement. Le système de gestion du flux d information peut entièrement être paramétré afin que le processus de flux d information soit adapté précisément aux besoins et aux méthodes de la CRF utilisateur. ATTRIBUTION DE TACHES ET SUIVI DE LEUR PROGRES Ce composant est un outil de gestion, qui permet aux manageurs et aux superviseurs de confier des tâches au personnel avec ou sans délais fixés en avance et de surveiller et suivre le progrès d une ou de plusieurs tâches au sein du cycle du flux d information. Ce composant fournit à la direction également des précieuses informations statistiques sur la performance du personnel de la CRF au sein du processus du flux d information et la performance de ce dernier lui-même. GESTION DE DOCUMENTS (RECHERCHE PLEIN TEXTE) Le composant «gestion de documents» permet la saisie de documents par le biais du transfert électronique et /ou scannage et reconnaissance optique. Les documents peuvent être enregistrés et classés selon une panoplie de caractéristiques. La conséquence pratique en résultant est que l ensemble du contenu peut être recherché et récupéré. SYSTEME DE GESTION ET DE DEVELOPPEMENT DE DOSSIER DE RENSEIGNEMENT Ce composant est la première étape dans la signalisation progressive, qui est appliquée au cours du cycle du renseignement international de la CRF. Ce n est qu une fois que l analyste a collationné et analysé toutes les informations initiales et la décision a été prise, qu un aspect de l enquête, qu il soit issu d un déclaration mandatée ou d une autre source, mérite que les enquêteurs y prêtent davantage d attention, que l analyste peut créer un dossier de renseignement au sein du système goaml.

7 KEY FEATURES goaml KEY FEATURES goaml SAISIE/INTÉGRATION DES DONNÉES PROVENANT DES SOURCES EXTERNES goaml propose une grande variété de fonctions avec lesquelles la CRF peut exécuter une requête et recueillir des données de toute source externe. Les moyens par lesquels les données sont transmises peuvent aller de la technologie avancée, telle que l acquisition de données en ligne et le système de mise en correspondance de données, à l envoi d une lettre par poste ou la remise en main propre. FONCTION INTÉGRÉE DE GRAPHIQUE ET DE DIAGRAMME L outil, qui sert à générer des graphiques et des diagrammes est entièrement intégré dans goaml et dès qu il est activé par l analyste, il s exécute continuellement et établit des graphiques de tous les processus d analyse entrepris par l analyste. Cet outil a été spécialement conçu pour les CRF afin de leur aider à établir des graphiques des flux des opérations et afin de montrer le rapport entre les différentes parties impliquées dans les opérations (personnes, entités, comptes, etc.) elles-mêmes, mais également les liens avec d autres personnes, adresses, numéros de téléphone connectés etc. RÉDACTEUR DE RAPPORT DE RENSEIGNEMENT Le rédacteur de rapports de renseignement est un composant entièrement intégré, qui constitue souvent la dernière étape du processus analytique. Il fournit un modèle et un processus pour la préparation du rapport de renseignement final destiné à la diffusion auprès des utilisateurs finaux, les CRF.

8 Contact Contact L application goaml est disponible pour l usage par tous les Etats membres des Nations Unies. Si vous avez des questions et si vous souhaitez connaître le coût de l installation et des services de suivi standards et supérieurs pour goaml, veuillez contacter: Mr. Maher Abu Ghali, Chief Groupe des systèmes extérieurs Service de la technologie de l information de l Office des Nations Unies contre la drogue et le crime Tél.: (+43-1) Fax: (+43-1) goaml@unodc.org Mr. Patrick O Sullivan, Conseiller Principal Systèmes de Renseignements et de l application de la loi Groupe des systèmes extérieurs Service de la technologie de l information de l Office des Nations Unies contre la drogue et le crime Tél.: (+43-1) Fax.: (+43-1) patrick.osullivan@unodc.org Site Web: goaml.unodc.org, unodc.org Version 2, avril 2010