Orientation financière Analyse de votre patrimoine

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1 22 janvier 2008 Orientation financière Analyse de votre patrimoine Dossier personnel à l'intention de Anne EXEMPLE Rue de l'exercice GENEVE Etat du patrimoine pris en compte Analyse par rapport au profil risque retenu Evolution probable selon situation actuelle Evolution probable après corrections Votre conseiller : Info Info@univie.ch Téléphone : Fax : Mobile :

2 Etat du patrimoine pris en compte ANALYSE GLOBALE DE LA SITUATION FINANCIERE Compartiment I Sécurité : Placements en monnaies, liquidités Compte bancaire à vue Compte CS Compte bancaire à vue Compte CS Total du Compartiment I : % du Total des placements Monnaie Rendement Disponibilité Valeur actuelle en Sfr CHF 0.25% Disponible Sfr 75'000 CHF 1.00% Disponible Sfr 135'000 en moyenne 0.73% Sfr 210'000 Compartiment II Revenu : Obligations, immobilier, assurances vie, etc. Caisse de pension Fondation LPP Caisse de pension LPP de Madame Mixte (3A) 3ème pilier Fortuna Marché obligataire Obligations Europe Portefeuilles structurés Portefeuille mixte Mixte Assurance vie Total du Compartiment II : % du Total des placements Compartiment III Rendement : Actions, produits dérivés, objets d'art, collections... Placement en actions Actions USA Placement en actions Actions CH Placement en actions Actions Euro Hedge funds & Dérivés Portefeuille mixte Portefeuilles structurés Portefeuille mixte Total du Compartiment III : % du Total des placements Biens immobiliers et dettes hypothécaires Biens immobiliers propre usage Appartement privé Hypothèque Appartement privé CS Total du groupe portefeuilles mixte : % du Total des placements 9000 Total du patrimoine pris en compte Monnaie Rendement Performance Disponibilité Valeur actuelle en Sfr CHF 3.00% Disponible Sfr 600'000 CHF 3.00% Disponible Sfr 375'000 CHF 3.00% Disponible Sfr 162'000 Euros 3.25% Bloqué Sfr 147'000 CHF 2.00% 1.50% Disponible Sfr 162'500 CHF 3.00% Bloqué Sfr 350'000 en moyenne 2.93% 0.14% Sfr 1'796'500 Monnaie Rendement Performance Disponibilité Valeur actuelle en Sfr $ US Dollars 0.25% 5.00% Disponible Sfr 97'500 CHF 0.25% 5.00% Disponible Sfr 135'000 CHF 0.25% 5.00% Disponible Sfr 80'000 CHF 1.00% 4.50% Disponible Sfr 96'000 CHF 2.00% 1.50% Disponible Sfr 87'500 en moyenne 0.70% 4.29% Sfr 496'000 Monnaie Revenu/Charges Plus value Disponibilité Valeur actuelle en Sfr CHF 2.00% Disponible Sfr 450'000 CHF 4.00% Disponible Sfr 160'000 en moyenne 1.05% 1.48% Sfr 610'000 en moyenne 2.06% 1.05% Sfr 3'112'500

3 Profilrisque retenu Compartiment I : sécurité Compartiment II : Revenu Compartiment III : rendement % 90.00% 80.00% 70.00% 60.00% 50.00% 40.00% 30.00% 20.00% 10.00% 0.00% 19.82% 61.00% 72.50% 84.00% 71.79% 35.10% 25.15% 15.20% 0.80% 3.90% 8.39% 2.35% Maximisation du risque Minimisation du risque Situation actuelle Après correction Fourchette de placements correspondant au profil retenu = Compartiments Fourchette de placements correspondant à la situation financière actuelle Compartiments I sécurité II Revenu III rendement I sécurité II Revenu III Rendement Immobilier Maximisation du risque Minimisation du risque 0.80% 15.20% 84.00% en % 8.39% 71.79% 19.82% 3.90% 35.10% 61.00% Somme 210'000 1'796' ' ' % 19.60% Corrections à apporter pour optimiser la situation par rapport au profilrisque retenu Compartiment I : Sécurité (liquidités et monnaies) = Excédent de 6.04 % de liquidités, soit Sfr 151'151 Compartiment II : Revenu (obligations, immobilier et assurances vie) = Excédent de %, soit Compartiment III : Rendement (bourse, art, collections) = Déficit de %, soit Sfr 1'167'166 Sfr 1'318'317

4 Profilrisque retenu Rendement sur une année, selon situation actuelle Valeur actuelle Rendement annuel Impôts sur Rendement Revenus Plusvalue revenus total net Total Compartiment I : Sécurité Total compartiment II : Revenu Total compartiment III : Rendement Solde des biens immobiliers Total après impôts sur revenu En Sfr 210' ' En % 0.73% 1.26% En Sfr 1'796' ' ' ' ' En % 2.93% 0.14% 46.71% En Sfr 496' ' ' ' ' En % 0.70% 4.29% 33.72% En Sfr 610' ' ' ' ' En % en moyenne 1.05% 1.48% 18.31% En Sfr 3'112' ' ' ' ' En % % 2.06% 1.05% 43.50% 2.21% Evolution dans le temps selon situation actuelle Années Revenus Impôts sur revenus Plus value Rendement net Sfr 64' Sfr 27' Sfr 32' Sfr 68' Sfr 65' Sfr 28' Sfr 33' Sfr 70' Capital total Sfr 3'181' Sfr 3'251' Sfr 66' Sfr 68' Sfr 29' Sfr 29' Sfr 34' Sfr 34' Sfr 71' Sfr 73' Sfr 3'323' Sfr 3'397' Sfr 69' Sfr 30' Sfr 35' Sfr 75' Sfr 3'472' Sfr 71' Sfr 31' Sfr 36' Sfr 76' Sfr 3'549' Sfr 73' Sfr 31' Sfr 37' Sfr 78' Sfr 3'627' Sfr 74' Sfr 32' Sfr 38' Sfr 80' Sfr 3'708' Sfr 76' Sfr 33' Sfr 38' Sfr 82' Sfr 3'790' Sfr 78' Sfr 33' Sfr 39' Sfr 83' Sfr 3'874' Sfr 79' Sfr 34' Sfr 40' Sfr 85' Sfr 3'960' Sfr 81' Sfr 35' Sfr 41' Sfr 87' Sfr 4'047' Sfr 83' Sfr 36' Sfr 42' Sfr 89' Sfr 4'137' Sfr 85' Sfr 37' Sfr 43' Sfr 91' Sfr 4'228' Sfr 87' Sfr 37' Sfr 44' Sfr 93' Sfr 4'322' Sfr 88' Sfr 38' Sfr 45' Sfr 95' Sfr 4'418' Sfr 90' Sfr 39' Sfr 46' Sfr 97' Sfr 4'515' Sfr 92' Sfr 40' Sfr 47' Sfr 99' Sfr 4'615' Sfr 95' Sfr 41' Sfr 48' Sfr 102' Sfr 4'718' Sfr 97' Sfr 42' Sfr 49' Sfr 104' Sfr 4'822'442.17

5 Profilrisque retenu Rendement sur une année après correction dans le patrimoine Total Compartiment I : Sécurité Total compartiment II : Revenu Total compartiment III : Rendement Solde des biens immobiliers Total après impôts sur revenu Rendement annuel Impôts sur Rendement Valeur actuelle Revenus Plusvalue revenus total net En Sfr 58' En % 1.89% 0.73% 0.22% En Sfr 629' ' ' ' En % 20.22% 2.93% 0.14% 10.33% En Sfr 1'814' ' ' ' ' En % 58.29% 0.70% 4.29% 77.88% En Sfr 610' ' ' ' ' En % 19.60% 1.05% 1.48% 11.56% En Sfr 3'112' ' ' ' ' En % % 1.22% 2.81% 43.50% 3.51% Evolution probable dans le temps après correction du patrimoine Années Revenus Sfr 38' Sfr 39' Sfr 40' Sfr 42' Sfr 43' Sfr 45' Sfr 46' Sfr 48' Sfr 50' Sfr 51' Sfr 53' Sfr 55' Sfr 57' Sfr 59' Sfr 61' Sfr 63' Sfr 66' Sfr 68' Sfr 70' Sfr 73' Impôts sur revenus Sfr 16' Sfr 17' Sfr 17' Sfr 18' Sfr 18' Sfr 19' Sfr 20' Sfr 21' Sfr 21' Sfr 22' Sfr 23' Sfr 24' Sfr 25' Sfr 25' Sfr 26' Sfr 27' Sfr 28' Sfr 29' Sfr 30' Sfr 31' Plus value Sfr 87' Sfr 90' Sfr 93' Sfr 97' Sfr 100' Sfr 104' Sfr 107' Sfr 111' Sfr 115' Sfr 119' Sfr 123' Sfr 127' Sfr 132' Sfr 137' Sfr 141' Sfr 146' Sfr 152' Sfr 157' Sfr 162' Sfr 168' Rendement net Sfr 109' Sfr 112' Sfr 116' Sfr 120' Sfr 125' Sfr 129' Sfr 134' Sfr 138' Sfr 143' Sfr 148' Sfr 153' Sfr 159' Sfr 164' Sfr 170' Sfr 176' Sfr 182' Sfr 189' Sfr 195' Sfr 202' Sfr 209' Capital total Sfr 3'221' Sfr 3'334' Sfr 3'451' Sfr 3'572' Sfr 3'697' Sfr 3'827' Sfr 3'961' Sfr 4'100' Sfr 4'244' Sfr 4'392' Sfr 4'546' Sfr 4'706' Sfr 4'871' Sfr 5'041' Sfr 5'218' Sfr 5'401' Sfr 5'590' Sfr 5'786' Sfr 5'989' Sfr 6'199'653.53