Transcription

1 CROWDFUNDING FORMATION LRSET (26/02/15)

2 hugo marcone CROWDFUNDING VIDEOS ( (

3 Un très fort engouement

4 hugo marcone «Crowdfunding : un regard critique sur la foule aux œufs d or»

5 PROGRAMME

6 PROGRAMME Dresser le panorama général permettant de comprendre le crowdfunding et définir le terme

7 PROGRAMME Donner des exemples concrets pour bien comprendre comment choisir la bonne plateforme

8 PROGRAMME Comprendre la base du crowdfunding : la mobilisation de communauté

9 PROGRAMME Connaître les bonnes pratiques permettant de réussir sa campagne

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12 UNE PRATIQUE ANCIENNE QUI A PRIS UNE NOUVELLE AMPLEUR AVEC LE «WEB SOCIAL»

13 (1958) J. CASSAVETES «Financez un film qui vous ressemble»

14 UN ENVIRONNEMENT PORTEUR Développement des réseaux sociaux

15 UN ENVIRONNEMENT PORTEUR Développement des réseaux sociaux Restriction de l accès aux formes de financements classiques

16 UN ENVIRONNEMENT PORTEUR Développement des réseaux sociaux Restriction de l accès aux formes de financements classiques Emergence des nouveaux modèles de l économie du partage

17 EVOLUTION DES RECHERCHES Google Trend : crowdfunding France

18 UNE CROISSANCE EXPONENTIELLE Fonds collectés (M ) ,3 7,9 27 Années

19 BAROMETRE 2014 Association Financement Participatif France

20 ETUDE SUR campagnes Shopify et HiveWire

21 Focus : une pratique plus paritaire Le pourcentage d investissement du capital risque qui est orienté vers des créatrices Le pourcentage de campagnes réussies qui sont menées par des créatrices Shopify / Hivewire

22 MAIS UN VOLUME FAIBLE Les flux collectés : 152 millions Le chiffre d affaires : 1,5 milliards

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24 CONCLUSION Peut-on réellement parler de révolution? Nous assistons à un changement de paradigme avec la montée en puissance de l économie collaborative. Le marché du crowdfunding connaît certes une très forte croissance, mais son volume global est faible. FORT ENJEU D EDUCATION DU MARCHE

25 COMMENT CA MARCHE? PROJET Vous présentez votre projet sur la plateforme. Vous définissez vos objectifs de campagne (montant, durée). CAMPAGNE ET COLLECTE Vous faites connaître votre projet grâce aux réseaux sociaux et vous collectez de l argent auprès de vos soutiens. RETOUR Vous assurez un retour à vos soutiens, qui varie en fonction du type de plateforme (récompense, remboursement prêt, actions).

26 HETEROGENEITE Parmi les différentes déclinaisons du crowdfunding, on distingue 3 modèles dominants : DON CONTRE CONTREPARTIE PRÊT (avec ou sans intérêt) PRISE DE PARTICIPATION

27 LE DON CONTRE CONTREPARTIE

28 LE DON CONTRE CONTREPARTIE Logique participative La Louve (KissKissBankBank) Logique prévente Lima (Kickstarter)

29 LE DON CONTRE CONTREPARTIE (3/3) Les 3 leaders français et européens URL :

30 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires

31 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires Vous fixez le montant et la durée de la collecte Vous fixez la durée de la période de remboursement Vous pouvez fixer une période de différé de paiement

32 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires 200 à à 36 mois 3 à 6% (1 fois) Pas de commission pour les prêteurs Pas besoin de BP Muhammad Yunus (pression sociale)

33 LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêt aux TPE/PME françaises

34 LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêts aux TPE/PME françaises 10K à 1M Pas de garantie, ni de caution. Une analyse qui se base sur l historique de la société et le prévisionnel attesté par l expert comptable de la société. Le projet reçoit une note de risque (A+, A, B+, B ou C fixée par l équipe d experts financiers de Lendopolis qui déterminera le taux d intérêt payé mensuellement aux prêteurs (de 5% à 12% par an)).

35 LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêts aux TPE/PME françaises Une opération rapide. Après validation une levée de fonds qui doit se réaliser en 30 jours maximum. Taux de 5 à 12% Commission : 3% HT (emprunts de 2 à 3%) et 4%HT (emprunts de 4 à 5 ans)

36 Zoom outil de simulation Lendopolis

37 LE PRET AVEC INTERETS Unilend, une plateforme de prêts aux entreprises

38 LE PRET AVEC INTERETS Unilend, une plateforme de prêts aux entreprises

39 SMOK IT Le premier défaut d Unilend

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41 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago

42 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago Entreprises à fort potentiel de Croissance (à partir de 100K ) Amorçage («premier tour de table») Jusqu à 150 investisseurs par projet (participation à partir de 1000 euros)

43 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago Frais de référencement et de montage du dossier (A partir de 1500 HT) Contribution aux frais : 5% Frais de closing (Honoraires d avocat et certification de bonne conformité d opération) (3500 HT)

44 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago 1 Proposer une entreprise 2 Analyse et due diligence (BP, rapport de valorisation, projections financières à 3 ans, Liasses fiscales des derniers exercices, statuts et pacte d actionnaires si existants)

45 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago 3 4 Lancement campagne crowdfunding Suivi de l activité (Anaxago et un collège d investisseurs (1 à 5 personnes) représentent l ensemble de la communauté pour faciliter la relation investisseurs-entrepreneurs).

46 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago 5 Sortie (entre 3 et 8 ans 5 ans pour bénéficier des déductions fiscales)

47 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting «Rentabilité plus élevée que le côté» «Un rendement réussi, c est X5 à X10 sur sa mise initiale» La performance du capital risque français est de 0% depuis 10 ans (étude AFIC) «La vérité sur le crowdfunding» J. de la Rochebrochard

48 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting «le même risque que l investissement dans des actions cotées» 50 % des entreprises disparaissent avant leur quatrième année. «La vérité sur le crowdfunding» J. de la Rochebrochard

49 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting 3 préalables à l investissement dans des start-ups : FORT RISQUE DIVERSIFICATION ( 10 startups) CHANGEMENT DU POSITIONNEMENT ET EVOLUTION DU MARCHE (planification difficile) «La vérité sur le crowdfunding» J. de la Rochebrochard

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51 TAUX DE REUSSITE SUR LE SEGMENT DU «DON CONTRE CONTREPARTIE»

52 MONTANT MOYEN COLLECTE SUR LE SEGMENT DU «DON CONTRE CONTREPARTIE»

53 LE CAS «LIMA»

54 Lima annonce aujourd'hui avoir levé 2,5 millions de dollars auprès de Partech Ventures, afin d'accompagner le développement de son produit et d'accélérer sa croissance à l'international. Lima est la première technologie qui consolide les données de tous vos appareils (ordinateur, smartphone, tablette), afin que vous puissiez voir tous vos fichiers quel que soit l appareil utilisé, et où que vous soyez. Présenté en Juillet 2013, Lima a atteint son objectif de financement en seulement 12 heures, pour finalement devenir le sixième projet le plus soutenu sur la plateforme à l'époque dans la catégorie Technologie. Financé sur Kickstarter prêt pour novembre % $ (objectif $69.000) contributeurs $59 $150

55 ATTENTION AUX «SUCCESS STORIES» «Le crowdfunding, c est plusieurs mois de préparation et 40 jours de chaos»

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57 EXEMPLE LA LOUVE

58 FINANCEMENT

59 FINANCEMENT COMMUNICATION

60 FINANCEMENT COMMUNICATION TEST PRODUIT / SERVICE

61 FINANCEMENT COMMUNICATION TEST PRODUIT / SERVICE MOBILISATION D UNE COMMUNAUTE

62 FINANCEMENT COMMUNICATION TEST PRODUIT / SERVICE MOBILISATION D UNE COMMUNAUTE

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65 FOCUS SPORT ET TOURSIME Fosburit Revolusport Plateformes dédiées au crowdfunding sportif MyMajorCompany (le Panthéon) Patrimoines touristiques locaux

66 UN CONSEIL GENERAL : PRIME AUX LEADERS «D une manière générale, il y a une prime aux leaders étant donné que plus la communauté déjà présente sur la plateforme est large, plus vous avez de chances de réaliser une large collecte» L atout des petites plateformes spécialisées : la disponibilité

67 KissKissBankBank Ulule MyMajorCompany avec frais de transaction avec frais de transaction avec frais de transaction HelloMerci Unilend LendoPolis K restant + intérêts (prêteurs) + intérêts (prêteurs) Anaxago Wiseed SmartAngels + frais ( 5000 ) + frais de dossier + frais ( 1500 )

68 Quelques repères LE DON CONTRE CONTREPARTIES Participatif (goodies) Culturel, ESS, jeunes pousses, collaboratif, Intérêt G. Mixte 3500 en moyenne Prévente (produit) Tech., service, évènement, Culturel

69 Quelques repères LE PRET Solidaire Love Money < 10k Rémunéré Rapidité, Trésorerie, Diversification 10k à 1M

70 Quelques repères LE PRISE DE PARTICIPATION (Crowdinvesting) Entreprises en croissance Investissement avec dilution du K < 100k

71 CROWDINVESTING Upper Play (module pour enfant) Du Vent dans les Toiles (systèmes d ombrage) Green Kub (studio de jardin)

72 Focus : Levée de Green Kub sur Anaxago euros

73 DON Evènementiel Equipement Tourisme Sponsoring Objet connecté (Acros) participatif prévente

74 STRATEGIE MIXTE

75 Monétiser communauté

76 COMMENT LE DECIDEUR PEUT-IL INTERVENIR? En créant sa propre plateforme avec une identité et une gestion propres (From Scratch ou Marque Blanche)

77 COMMENT LE DECIDEUR PEUT-IL INTERVENIR? En créant sa propre plateforme avec une identité et une gestion propres (From Scratch ou Marque Blanche) En mettant en place un partenariat avec une plateforme existante (Mentorat ou Marque Grise)

78 COMMENT LE DECIDEUR PEUT-IL INTERVENIR? En créant sa propre plateforme avec une identité et une gestion propres (From Scratch ou Marque Blanche) En mettant en place un partenariat avec une plateforme existante (Mentorat ou Marque Grise) En faisant former les créateurs qu il accompagne

79 COMMENT LE DECIDEUR PEUT-IL INTERVENIR? En créant sa propre avec une identité et une gestion propres (From Scratch ou Marque Blanche) En mettant en place un partenariat avec une plateforme existante (Mentorat ou Marque Grise) En faisant former les créateurs qu il accompagne

80 LE COUT DE CREATION D UNE PLATEFORME Ux DESIGN DEVELOPPEMENT MAINTENANCE JURIDIQUE «EVANGELISATION» ACCOMPAGNEMENT

81 DOUBLE ACTIVITE DES LEADERS DU CROWDFUNDING

82 LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d écran : MyMajorCompany

83 INITIATIVE FRANCE signer une convention de partenariat tripartite entre la plateforme de crowdfunding, la plateforme ou la coordination régionale Initiative et la tête du réseau ne pas créer de plateforme de finance participative en propre ne pas utiliser une plateforme existante en marque blanche s assurer que la plateforme joue pleinement son rôle d information et de transparence vis-à-vis des porteurs de projet et des prêteurs en vérifiant que la plateforme est bien immatriculée à l Orias ou l ACPR, selon son type.

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85 AIRDIE : UNE DEMARCHE MULTIPARTENARIALE