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1 Résidence EHPAD Une selection Le Guide Du Patrimoine, Contact Laurent COHEN, Tel ou Tel LMNP Censi-Bouvard Classique Saintes Floirac (17) Book Commercial Résidence EHPAD Le Cercle des Aînés Floirac (17) La plate-forme dédiée à l investissement immobilier

2 La Résidence BGP CONSEIL NOTICE DE PROJET Situation : 1. ETAT INITIAL DU SITE ET DE SES ABORDS L opération est localisée sur les parcelles ZK n 62 & 6 au lieu-dit «La Fiolle». Elles sont situées au Nord-Ouest et Ouest du bourg, en agglomération. Elles occupent un quartier dessiné par deux voies communales : la principale côté Nord assure l accès et la seconde constituant un axe de desserte met en relation les zones. Le site dispose d une situation géographique avantageuse : facilement accessible par l autoroute A10 qui le relie à Bordeaux et Saintes Un et projet par la départementale ambitieux D70 au qui sein d un environnement verdoyant permet de rejoindre Royan en 0 minutes. Le terrain naturel consiste en une pente générale Une orientée situation géographique vers le Nord-Est. avantageuse Le : facilement accessible depuis Bordeaux et Saintes via l autoroute A10 et depuis niveau Royan du sol située est à 0 de minutes. 49,00 m à l angle Ouest de l opération. Il décline jusqu à 42,00 Un m à EHPAD l angle qui Est s intègre du projet, parfaitement le point au sein d un nouveau village intergénérationnel comprennant une résidence de bas. domiciles collectifs, un lieu d accueil pour la petite enfance et un lieu multi-accueils, 8 terrains à bâtir et un parc aménagé. Un projet qui s attache à préserver le caractère naturel du site existant. Floirac Lieu dit «La Fiolle» FLOIRAC Résidence EHPAD Le Cercle des Aînés Floirac (17) 500 m

3 Des espaces facilitant la convivialité Construite sur 2 niveaux, la résidence se compose de ailes organisées autour d un espace de vie central et abrite 75 chambres simples. Surmonté d une verrière, favorisant un apport de lumière naturelle, ce cœur de vie convivial regroupe de nombreux services et espaces de détente. Les résidents pourront ainsi profiter de divers services tels que psychologue, kinésithérapeute, salon de coiffure, tisaneries, cafétéria,... Salons, restaurant, terrasses et jardins aménagés offrent, quant à eux, de précieux moments de détente aux occupants. Très attentive à la qualité de prise en charge et des soins, ORPEA, gestionnaire de la résidence, offre par ailleurs les meilleures prestations en matière de restauration, d hébergement et d animation. La surveillance médicale et paramédicale est assurée de façon permanente dans l établissement par des médecins et des infirmiers. Illustrations non contractuelles

4 Le Gestionnaire Descriptif Taille (en nb de résidences) Nom : ORPEA Date de création : 1989 Chiffre d affaires 201 : 1, 608 milliard d Résultat net 2012 : 97 M * 10 ans 5 ans -10 % 15 ans 20 ans Expérience / Ancienneté -5 % 0 % +5 % ans ans +10 % Performance financière % 50 % 71 % 75 6,8 % * Résultat net 201 non communiqué Groupe privé indépendant, Orpéa s impose comme l un des principaux acteurs français dans la prise en charge de la dépendance avec 41 établissements, soit plus de lits et collaborateurs. Aujourd hui la progression du groupe confirme la pertinence de sa stratégie de développement, sur un secteur à la pérennité évidente. ORPEA enregistre un chiffre d affaires d 1,6 milliard d euros en 201, soit une hausse de 12,5 % par rapport à l année précédente. 0 % 100 % Taux de croissance du nombre de lits sur les 5 dernières années Pourquoi ce Gestionnaire? Un acteur historique du secteur, au savoir-faire et à la capacité financière reconnus. Un taux d occupation élevé pour assurer la pérennité de l exploitation. Une expérience de 25 ans dans la prise en charge globale de la dépendance. Une gestion reconnue de ses résidences et des partenariats solides avec les professionnels de santé.

5 Implantations des résidences Espagne 22 établissements 2 98 lits France 9 établissements lits Belgique 56 établissements lits Suisse 2 établissements 165 lits Italie 12 établissements lits Stratégie du groupe Ces excellentes performances témoignent de la capacité du Groupe à obtenir des autorisations d ouverture de nouveaux établissements et de la réussite de l intégration des acquisitions réalisées. Pour continuer sur cette lancée, ORPEA prévoit l ouverture de lits au cours de l exercice Des lieux de vie alliant confort hôtelier, convivialité et soins de qualité

6 La situation géographique Floirac / Saintes : à 0 minutes des plages de l Atlantique Un cadre préservé Située à 0 minutes de Saintes, Floirac est une commune rattachée à la communauté d agglomération Royan Atlantique. Etape du GR 60, sentier de grande randonnée balisé, elle offre aux regard des promeneurs des vestiges de moulins à vent dont plusieurs ont été restaurés. Voies de communication : une position centrale Sous-préfecture des Charentes-Maritime, Saintes compte plus de habitants. Carrefour de communications routières, autoroutières et ferroviaires, Saintes est également l un des principaux pôles économiques du département. De plus, elle abrite un centre hospitalier composé de huit pôles cliniques et médico-techniques, regroupant infrastructures de soins et de formation. Région d art et d histoire Saintes est également devenue, grâce à un important ensemble patrimonial galloromain, médiéval et classique, une ville touristique fréquentée. Musées, théâtres, salles de spectacles, la ville regorge de lieux culturels contribuant à son rayonnement culturel. Son festival consacré aux musiques baroques et classiques rassemble chaque année plus de spectateurs. Saintes 2 ème ville du département derrière La Rochelle Une aire urbaine de habitants 00 entreprises totalisant emplois Répartition de la population de Floirac 75 et + : 12 % ans : 24 % 0-29 ans : 26 % 0-59 ans : 8 %

7 La Charente-Maritime : instants détente Deuxième département par sa superficie en Poitou-Charentes, il dispose d une vaste façade maritime bordée par l océan Atlantique et d une large ouverture sur le plus grand estuaire d Europe, la Gironde. Près de habitants De longues plages de sable fin bordées de belles forêts de pins Les charmes du bord de mer et de ses îles (Ré, Oléron, Aix,...) La Venise Verte, paysage unique et mystérieux, véritable labyrinthe de voies d eau Une proportion de retraités, supérieure à 40 %, identique à celle observée sur le littoral méditerranéen Accès Accès routier Saintes : 0 km Royan : 5 km Rochefort : 60 km Angoulême : 85 km Bordeaux : 90 km La Rochelle : 95 km Accès ferré Gare de Saintes Gare de Royan Accès avion Aéroport de La Rochelle-Île de Ré (100 km) Aéroport de Bordeaux-Mérignac (100 km) De nombreux atouts La Rochelle, préfecture du département, animée et rythmée en toutes saisons. Un patrimoine historique préservé : Fort Boyard, la Corderie Royale, Saintonge,... Saintes Royan Angoulême Floirac Des sites touristiques d exception : Futuroscope, La Palmyre, Aquarium,... Bordeaux 10 km

8 Descriptif Produit Calendrier Obtention de Permis Permis purgé Actabilité prévisionnelle Livraison prévisionnelle 15 JUIN ème TRIMESTRE 2014 ème TRIMESTRE 2015 Fiscalité Eligibilité du support (1) : Année prévisionnelle de défiscalisation : Caractéristiques générales 129 K 120 K Récupération possible de TVA (2) : 141 K % 4 % Mobilier inclus 4,40 % Hors mobilier* 4,505 % Enveloppe d investissement HT Rendement HT/HT Surfaces en m 2 Typologie : chambres simples mobilier inclus 160 K 100 k 180 K Censi-Bouvard / Classique NON % OUI 6 % * rendement moyen arrondi au dixième le plus proche. IRPP (4) 11 % 20 % Défiscalisation + récupération de TVA () 25,8 % 0 % 40 % Niveau de Défiscalisation Censi-Bouvard 0 m² 2 m² 20 m² 19 m² 40 m² 10 m² 50 m² Individuel Semi-collectif VEFA (Vente en l État Futur d Achèvement) VIR (Vente d Immeuble à Rénover) Collectif Achevée Nombre de lots Type d habitat Type de construction (1) Dans le respect des conditions d obtentions relatives à l investisseur. (2) Suppose la réalisation des démarches d obtention par l investisseur. () (11 % + TVA à 20 %) / 1,20 = 25,8 %. Le taux de défiscalisation s applique sur le montant HT. L investisseur a la possibilité de récupérer la TVA (20 %) qui s applique sur le montant HT. Les 25,8 % mentionnés ci-dessus correspondent au possible pourcentage - sur le TTC - qui peut revenir à l investisseur, sous la forme d une récupération de TVA et/ou d une réduction d impôts. (4) Taux valables pour les actes passés avant le 1 décembre 2016.

9 Bail Durée du bail (5) : Type de Bail (5) : Renouvellement par tacite reconduction (5) : 11 ans et 9 mois Meublé NON OUI Loyer Prise en charge des intérêts intercalaires (6) Attestation de pré-loyers en cas de paiement comptant (6) Engagement du loyer par bail du gestionnaire (5) : NON NON NON OUI OUI OUI Indexation des loyers (5) : Tableau des charges Règlement des loyers (5) : Application de l indexation de révision des loyers (5) : (5) (7) Trimestriel Augmentations annuelles autorisées du coût d hébergement des personnes âgées publiées chaque année par le Ministère de l Economie et des Finances, plafonnées à 2,5 % par an à la hausse et à 0 % à la baisse (5) Montants des loyers annuels HT perçus par l investisseur Tous les ans Catégorie Désignation Investisseur Gestionnaire Entretien Assurance Travaux Divers Entretien des lieux, du mobilier et des éléments d équipement Renouvelement du mobilier équipant les chambres tous les 9 ans Assurance incendie, explosion, dégât des eaux, risques locatifs, pertes de loyers Assurance de la copropriété Gros travaux (cf. Article 606 du code civil) et mise en conformité Menus travaux et petits travaux d embellissement Charges de copropriété non récupérables (frais de syndic,...) et frais de gestion Taxe sur les ordures ménagères Impôts fonciers (estimation de la taxe foncière : à partir de 165 ) (5) Selon les modalités décrites dans le bail commercial. (6) Dans les conditions des attestations du promoteur. (7) Ce tableau n inventorie pas de manière exhaustive l ensemble des charges susceptibles de s appliquer lors de l acquisition.

10 Analyse Produit 2 Potentiel de valorisation Avec une définition immobilière spécifique, le prix de revient au m² habitable est plus élevé que pour l immobilier traditionnel. Cet actif dispose cependant d une lisibilité exceptionnelle puisqu il attirera des investisseurs, qui bénéficieront alors du même cadre fiscal avantageux. Du fait d une faible sensibilité aux cycles immobiliers, de rendements élevés et d une offre limitée sur le marché secondaire, ce support offre ainsi une grande stabilité associée à une liquidité optimale. Valorisation immobilière,05,2 Dynamisme local,6 Proximité des services Scoring Patrimonial Facilement accessible depuis Saintes et Royan, la résidence «Le Cercle des Aînés» s intègre tout particulièrement dans son environnement, au cœur d un projet qui fait la part belle à l intergénérationnel. Facilité de vie,7 Rareté du bien Marché et environnement Entre Saintes et Royan, Floirac dispose d un environnement préservé et verdoyant.,54,45,8 Perspectives Composée de 75 chambres simples réparties sur 2 niveaux, la résidence propose une architecture moderne avec ses trois ailes articulées autour d un espace de vie central, surplombé d une verrière. Avec ce village intergénérationnel, comprenant notamment une résidence de domiciles collectifs, un lieu d accueil pour la petite enfance et un parc aménagé, Floirac propose un ambitieux projet favorisant un habitat durable ainsi qu une intégration paysagère harmonieuse. 2,84 2,9 4 Pérennité architecturale Foncier,1, Pérennité du bien Projets urbains Aménagements intérieurs Performance énergétique

11 Une selection Le Guide Du Patrimoine, Contact Laurent COHEN, Tel ou Tel Mise 15 à jour 49 : mars ,8 Taux d occupation 4,6 Performance financière 4,8 Optimisation du nombre de lits par résidence Image 4,7 4,66 Pérennité de l exploitation Gestionnaire 4,7 Groupe privé indépendant, ORPEA s impose comme l un des principaux acteurs français dans la prise en charge de la dépendance. 4,7 Scoring Exploitation ORPEA est l acteur historique de référence sur le secteur des résidences médicalisées. Le Groupe bénéficie de plus de 20 ans de savoir-faire et d une capacité financière reconnue, offrant ainsi lisibilité et pérennité à cet investissement.,01 4 2,87 4 Adéquation du bien Rareté du bien Dans la région Poitou-Charentes, le nombre de personnes âgées dépendantes devrait augmenter de 8 % entre 2010 et 200. La Charente-Maritime sera le territoire le plus marqué par cette évolution. La résidence «Le Cercle des Aînés» sera l une des plus conséquentes en termes de lits dans un rayon de 20 kilomètres. A noter que dans la région, la Charente-Maritime est l un des départements les moins équipés proportionnellement. 4, 4, 4,5 Vieillissement de la population Services complémentaires Proximité des services Parc de logements disponibles à proximité Indicateurs non-contractuels - Plus d informations sur le scoring disponibles sur le site

12 Un référencement Les principales raisons d investir dans cette résidence : Au sein d un village intergénérationnel, un ambitieux projet dans un cadre préservé Un rendement de 4,40 % HT/HT (1) Un investissement à partir de HT (hors frais d acquisition) avec prise en charge des intérêts intercalaires ou pré-loyers (2) Une résidence gérée par le groupe ORPEA, acteur majeur de la prise en charge de la dépendance (1) Rendement incluant le mobilier soit 4,50 % HT/HT hors mobilier (rendement moyen arrondi au dixième le plus proche). (2) Pendant la période de construction, pré-loyers calculés trimestriellement sur la base du taux annuel brut de 4,40 % HT du montant de l immobilier HT débloqué. Pour vous assurer que cette offre réponde à vos besoins, à vos projets, à votre situation personnelle, financière et patrimoniale, une étude personnalisée réalisée par un Professionnel du Patrimoine qui vous assistera pour comprendre la portée et les risques de l opération est nécessaire. La législation en vigueur, le marché de l immobilier d investissement et votre situation personnelle et financière étant susceptibles d évolution, les informations présentes sur ce document ne sont données qu à titre purement indicatif. Toute représentation ou reproduction intégrale ou partielle est interdite. cerenicimo.fr Tél : Les informations, photographies ou visuels figurant dans ce document vous sont communiquées à titre d information et n ont pas valeur contractuelle. Mobilier non contractuel. Crédits photos : Orpea - Fotolia. Exploitant 115, rue de la Santé PARIS Notaire Maître ALEXANDRE rue Rossini PARIS CERENICIMO SAS au capital de RCS NANTES Carte professionnelle transactions sur immeubles et fonds de commerces - Préfecture de Loire Atlantique n 1089 RCP AIG Police n : Garantie COVEA CAUTION n : avec réception de fonds