Direction des Instruments de Paiement et de la Monétique 122

Transcription

1 Direction des Instruments de Paiement et de la Monétique 122 Guide Entreprise E-Banking 1

2 Table des matières I. Introduction... 3 II. Première connection au site BNA e-banking... 4 III. Consultation... 6 III.1 Solde des comptes... 6 III.1.1 Recherche d opérations... 7 III.1.2 Téléchargement des opérations... 9 IV. Transfert IV.1 Envoyer vos remises à votre banque IV.1.1 Virement DGI ARTS : IV.1.2 Virement EDI IV.2 Vos fichiers envoyés IV.3 Télécharger vos compte-rendus d exécution V. Virements V.1 Virement de compte à compte V.2 Signature des virement V.3 Historique des virements ponctuels VI. Services VI.1 Commande de chéquiers VI.2 Historique des commandes de chéquires VI.3 Impression RIB VI.4 Cours des devises VI.5 Liste des agences VII Administration VII.1 Changement de mot de passe VII.2 Messages personnel Guide Entreprise E-Banking 2

3 I. Introduction Le E-Banking est une solution de banque en ligne, mettant à la disposition de la clientèle de la Banque de nombreux services qui lui permettent de gérer à distance ses comptes, et ce 24H/24 et 7jrs/7. Ce guide est élaboré afin d orienter et accompagner les clients de la BNA pour la réalisation de chaque service proposé sur le site «e-banking.bna». Pour toutes demandes d informations ou de réclamations, ci-après les coordonnées de notre call center : Par téléphone en appelant le / (coût d un appel local) Guide Entreprise E-Banking 3

4 II. Première connection au site BNA e-banking La visite guidée disponible sur le site est accessible gratuitement pour toute personne souhaitant avoir une idée du produit via le bouton Démonstration. Pour accéder au compte abonné, il suffit d introduire le numéro d abonnement communiqué par le chargé de clientèle, et utiliser ensuite le Clavier Virtuel afin d introduire le code secret, puis cliquer sur Valider. Guide Entreprise E-Banking 4

5 Pour une meilleure sécurisation, le système impose le changement du mot de passe dès la première connexion. Pour remplir ces champs, il faut introduire les chiffres à partir du Clavier Virtuel puis cliquer sur valider. NB : L opération ne peut être enregistrée qu en cliquant sur le bouton valider. Le bouton Annuler est prévu pour annuler l opération. Une fois l opération validée, un message de confirmation apparaît sur l écran comme suit : Guide Entreprise E-Banking 5

6 III. Consultation III.1 Solde des comptes Ce service est accessible via le menu Consultation Après avoir sélectionné l option «solde de vos comptes», affichage des informations suivantes : Libellé et numéro du compte Titulaire du compte Date du solde Devise du solde Solde Pour avoir le relevé d opération du compte, il suffit de cliquer sur le libellé du compte «COMPTE COURANT ENTREPRISE» ; Un tableau récapitulatif des informations est affiché ainsi que le détail des opérations relatives au compte (voir image ci-dessous) Guide Entreprise E-Banking 6

7 III.1.1 Recherche d opérations Il est possible de rechercher une opération sur le compte en fonction de certains critères, et ce en appuyant sur le bouton «Rechercher» comme suit : Guide Entreprise E-Banking 7

8 La recherche se fait en fonction d'un ou plusieurs critères à spécifier dans le formulaire mis à la disposition du client abonné. Les critères disponibles sont: Intervalle de date d'opération ou de date de valeur Montant minimum et maximum Code opération Exemple de recherche d opération par montant Minimum et Maximum : la recherche se fait comme suit : Remplir les deux champs Montant Min et Max puis cliqué sur le bouton «Rechercher» Ci-après le résultat de la recherche Guide Entreprise E-Banking 8

9 III.1.2 Téléchargement des opérations Afin de télécharger le relevé d opérations du compte cliquer sur le bouton «Télécharger» Sélectionner le format voulu dans la liste déroulante du menu «Format du fichier» Guide Entreprise E-Banking 9

10 Exemple le format MS Excel : sélectionner le format MS Excel puis cliquer sur le bouton «Télécharger» Un message d indication du téléchargement en cours apparaîtra sur l écran ainsi que la fenêtre de dialogue suivante s affichera sur écran une fois le téléchargement du relevé terminé, il est possible à ce moment d ouvrir, d enregistrer le relevé de compte ou alors annuler l opération. Guide Entreprise E-Banking 10

11 Ci-après le résultat du téléchargement du relevé en format PDF COMPTE COURANT ENTREPRISE DATE OPERATION Code OPERATION LIBELLE DATE VALEUR MONTANT DEVISE 27/09/ RET CHQ GUI /09/ ,00 DZD 24/09/ FACTURATION PERIODIQ 23/09/ ,00 DZD 15/09/ OP DIVERSE SORTCH /09/ ,00 DZD 07/09/ SORT CHQ /09/ ,00 DZD 07/09/ SORT CHQ /09/ ,4 DZD 06/09/ EXTRAIT DE 05/09/ ,5 DZD 27/08/ RET CHQ GUI /08/ ,00 DZD 19/08/ SORT CHQ /08/ ,00 DZD 19/08/ SORT CHQ /08/ ,00 DZD 19/08/ SORT CHQ /08/ ,4 DZD 19/08/ SORT CHQ /08/ ,4 DZD Guide Entreprise E-Banking 11

12 IV. Transfert IV.1 Envoyer vos remises à votre banque Ce service est accessible via le menu transfert IV.1.1 Virement DGI ARTS : Afin de procéder au chargement du fichier de virement relatif à la télédéclaration fiscale récupéré de la plateforme JIBAYATIC, il suffit de cliquer sur l option «Envoyer vos remises à votre banque», affichage de l écran suivant : Guide Entreprise E-Banking 12

13 Sélectionner le type de remise «DGARTS- VIR DGI ARTS», par la suite cliquer sur parcourir pour uploader le fichier à envoyer, confirmer la transaction et introduire le mot de passe en utilisant le clavier virtuel. pui cliquer sur «envoyer». Après validation et signature par mot de passe (dans le cas ou l utilisateur est habilité à signer des envois de fichiers), visualisation d un message de confirmation détaillant la date et l heure de l envoi du fichier comme illustré ci-après. NB : A ce niveau, la signature correspond à une autorisation d envoi et non pas une signature sur le fichier de virement ou de prélevement. Celui-ci aura le statut «en attente de 1 ère signature». Guide Entreprise E-Banking 13

14 Il est possible à tout moment de contrôler l état des fichiers envoyés en cliquant sur «Vos fichiers envoyés» à partir du menu transfert. IV.1.2 Virement EDI Pour envoyer vos fichiers (virement ou prélèvement), cliquer sur l option «Envoyer vos remises à votre banque», affichage de l écran suivant : Sélectionner le type de remise «VIRMNT VIREMENT FORMAT ALG», puis cliquer sur parcourir pour uploader le fichier à envoyer, confirmer la transaction et introduire le mot de passe en utilisant le clavier virtuel. pui cliquer sur «envoyer». Guide Entreprise E-Banking 14

15 Après validation et signature par mot de passe (dans le cas ou l utilisateur est habilité à signer des envois de fichiers), visualisation d un message de confirmation détaillant la date et l heure de l envoi du fichier comme illustré ci-après. NB : A ce niveau, la signature correspond à une autorisation d envoi et non pas une signature sur le fichier de virement ou de prélevement. Celui-ci aura le statut «en attente de 1 ère signature». IV.2 Vos fichiers envoyés Il est possible à tout moment de contrôler l état des fichiers envoyés en cliquant sur «Vos fichiers envoyés» à partir du menu transfert. L accès à l historique de vos fichiers envoyés se présente sous la forme d un tableau détaillant vos envois en fournissant les informations suivantes : L opération : virement / prélevement Le compte d émission La date d envoi Le montant global La devise utilisée Le nombre d ordres L état de la transaction Guide Entreprise E-Banking 15

16 NB : A ce stade, le fichier est envoyé uniquement pour contrôle. Vos ordres de virements ou de prélevement ne sont pas encore traités. Vous devez impérativement signer vos fichier afin que votre banque puisse traiter vos ordres de virements / prélèvement. IV.3 Signature des lots Une fois le fichier envoyé, vous pourrez, si vous êtes habilité à le faire, le signer en cliquant sur «signature des lots» dans le menu. Le bouton Audit permet l affichage du détail du virement: Guide Entreprise E-Banking 16

17 Le bouton signer permet d entamer le processus de signature du virement «fichier envoyé» : Guide Entreprise E-Banking 17

18 Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur «confirmer». Dans ce cas, le virement déposé nécessite une deuxième signature, il est impératif que l utilisateur ayant les privilèges du deuxième signataire effectue la validation du virement, dans le cas contraire ce dernier ne sera pas transmis à la Banque pour exécution. Guide Entreprise E-Banking 18

19 Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur «confirmer». Le virement dépossé passe en état «signé». Guide Entreprise E-Banking 19

20 IV.3 Télécharger vos compte-rendus d exécution Ce service est accessible via le menu transfert, il permet de télécharger les fichier n ayant pas pu être exécutés par la Banque. Le fichier téléchargé contient le motif de rejet. Guide Entreprise E-Banking 20

21 V. Virements V.1 Virement de compte à compte Ce service est accessible via le menu Virements Après avoir sélectionné l option «Virement compte à compte» vous aurez sur votre écran un formulaire à renseigner reprenant les informations nécessaires au virement (voir cidessous l imprime écran) Sélectionner le numéro de compte à débiter et le numéro de compte à créditer dans les listes déroulantes «compte à débiter», «compte à créditer» (respectivement) (voir les imprimes écran). Guide Entreprise E-Banking 21

22 Une fois avoir remplis toute les informations demandées appuyer sur le bouton valider Le bouton Valider Pour les informations saisis pour le virement de compte à compte Le bouton Annuler Pour le virement Une fois avoir validé vous aurez sur votre écran un récapitulatif des informations saisies afin de les confirmer (voir ci-dessous l imprime écran) : Guide Entreprise E-Banking 22

23 Le bouton Confirmer Pour confirmer les informations renseignées ainsi que l opération du virement de compte à compte et cela en introduisant le code secret avec le clavier virtuel en utilisant la souris Le bouton Modifier Pour modifier les informations renseignées avant l introduction du code secret Le bouton Annuler Pour annuler l opération du virement de compte à compte Une fois avoir confirmé les renseignements du virement compte à compte l écran suivant s affichera sur votre écran : Guide Entreprise E-Banking 23

24 A ce niveau, le virement émis est en état : «signé» : Vous apposez l unique signature (si vous etes l unique signataire des virements). Ou «1 ère signature» vous pourrez alors apposer une première signature (si vous êtes habilité à apposer une 1 ère signature uniquement). Dans ce cas, le virement sera éxécuté après signature et validation du «2 ème signataire». «2 ème signataire» : Pour la signature du virement (2 ème signataire), cliquez dans le menu sur «Virement» puis «Signature des virements». Dans ce service, les clients ont la possibilité de créer des virements favoris, dans la limite de dix pour chaque type de virements. Une fois le virement favori sélectionné, le formulaire sera pré-initialisé. Il est possible à tout moment de modifier un ou plusieurs champs de saisie du virement favoris (exemple: virement de loyer avec modification de la date d exécution). Guide Entreprise E-Banking 24

25 V.2 Signature des virement Ce service est accessible via le menu Virements A ce niveau, le virement émis est en état : «signé» : Vous apposez l unique signature (si vous êtes l unique signataire des virements). Ou «1 ère signature» vous pourrez alors apposer une première signature (si vous êtes habilité à apposer une 1 ère signature uniquement). Dans ce cas, le virement sera éxécuté après signature et validation du «2 ème signataire». «2 ème signataire» : Pour la signature du virement (2 ème signataire), cliquez dans le menu sur «Virement» puis «Signature des virements». La liste des virements émis est affichée. Séléctionner le virement à signer puis cliquer sur «valider». Le détail du virement sélectionné pour signature s affiche. Guide Entreprise E-Banking 25

26 Introduire le mot de passe en utilisant le clavier vituel puis cliquer sur «confirmer». Le virement passe en état «signé», comme illustré dans la figure ci-après. Guide Entreprise E-Banking 26

27 V.3 Historique des virements ponctuels Ce service est accessible à partir du menu Virements En sélectionnant l option «Historique des virements ponctuels», affichage d un tableau récapitulatif de tous les virements effectués à partir du compte abonné. Guide Entreprise E-Banking 27

28 VI. Services VI.1 Commande de chéquiers Ce service est accessible via le menu services Une fois avoir sélectionné l option «commande de chéquiers», affichage d un formulaire à renseigner : Sélectionner le numéro de compte à partir de la liste déroulante «compte chèque N» ainsi que le type de chéquiers à partir de la liste déroulante «Type de chéquiers» tout en précisant le nombre de chéquiers à commander. Cliquer ensuite sur valider. Guide Entreprise E-Banking 28

29 Le client abonné peut annuler sa commande de chéquier en cliquant sur le bouton «annuler». Une fois la demande de chéquiers validée, affichage d un résumé d informations introduites : Guide Entreprise E-Banking 29

30 Cliquer sur le bouton : Confirmer Pour enregistrer les informations renseignées, la confirmation n est effective qu après avoir introduit le code secret en utilisant le clavier virtuel. Modifier Pour modifier les informations renseignées avant l introduction du code secret. Annuler Pour annuler informations renseignées avant l introduction du code secret. Une fois avoir confirmé les renseignements de la commande de chéquiers, affichage du récapitulatif suivant : Guide Entreprise E-Banking 30

31 VI.2 Historique des commandes de chéquires Ce service est accessible via le menu Services Une fois avoir sélectionné l option «Historique des commande de chéquiers», affichage d un tableau récapitulatif des commandes chéquiers faites sur la plateforme E-Banking. Il est possible de faire d autres commandes de chéquier en cliquant sur le bouton Nouveau Guide Entreprise E-Banking 31

32 VI.3 Impression RIB Ce service est accessible via le menu services Une fois avoir sélectionné l option «impression de RIB» affichage d un formulaire à renseigner : Guide Entreprise E-Banking 32

33 Une fois avoir validé le formulaire renseigné, cliquer sur imprimer pour éditer le RIB, ou sur annuler pour ne pas lancer l impression. Guide Entreprise E-Banking 33

34 VI.4 Cours des devises Ce service est accessible via le menu services Une fois avoir sélectionné l option «Cours des devises», affichage de l écran suivant : Guide Entreprise E-Banking 34

35 VI.5 Liste des agences Ce service est accessible via le menu services Une fois avoir sélectionné «Liste des agences» affichage du menu suivant : L affichage des agences se fait une fois avoir sélectionné la région, détail ci-après: Le nom de chaque agence Code agence L adresse de l agence Ville Code postal Numéro de téléphone de l agence Adresse mail de l agence Numéro de Fax de l agence Guide Entreprise E-Banking 35

36 VII Administration VII.1 Changement de mot de passe Ce service est accessible via le menu Administration Sélectionner à partir du menu Administration, l option changement de votre mot de passe Guide Entreprise E-Banking 36

37 Renseigner les champs relatifs au mot de passe, en utilisant le clavier virtuel, cliquer ensuite sur valider. Un message de confirmation du mot de passe modifié est par la suite affiché. Guide Entreprise E-Banking 37

38 VII.2 Messages personnel Ce service est accessible via le menu Administration Une fois avoir sélectionné l option «Message personnels» affichage de vos messages reçus. Cliquez sur le message souhaité pour le consulter. Guide Entreprise E-Banking 38

39 Exemple de message «Présence d ordre à signer» Cliquez sur le lien pour le consulter Guide Entreprise E-Banking 39

40 Guide Entreprise E-Banking 40