Transcription

1 CROWDFUNDING FORMATION PFCA (27/01/15)

2 hugo marcone CROWDFUNDING VIDEOS ( (

3 hugo marcone «Crowdfunding : un regard critique sur la foule aux œufs d or»

4 PROGRAMME MATINEE

5 PROGRAMME MATINEE Dresser le panorama général permettant de comprendre le crowdfunding et définir le terme

6 PROGRAMME MATINEE Donner les chiffres du crowdfunding, estimer son impact et le mettre en perspective

7 PROGRAMME MATINEE Donner et expliquer des pistes d intervention pour les acteurs de l accompagnement à la création d entreprise

8 PROGRAMME APRES-MIDI

9 PROGRAMME APRES-MIDI Comprendre la base du crowdfunding : la mobilisation de communauté

10 PROGRAMME APRES-MIDI Connaître les bonnes pratiques permettant de réussir sa campagne

11 PROGRAMME APRES-MIDI

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14 UNE PRATIQUE ANCIENNE QUI A PRIS UNE NOUVELLE AMPLEUR AVEC LE «WEB SOCIAL»

15 (1958) J. CASSAVETES «Financez un film qui vous ressemble»

16 UN ENVIRONNEMENT PORTEUR Développement des réseaux sociaux Restriction de l accès aux formes de financements classiques Emergence des nouveaux modèles de l économie du partage

17 EVOLUTION DES RECHERCHES Google Trend : crowdfunding France

18 UNE CROISSANCE EXPONENTIELLE Fonds collectés (M ) 78,3 27 7,9 Années

19 MAIS UN VOLUME FAIBLE Les flux collectés : 80 millions Le chiffre d affaires : 1,5 milliards

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22 CONCLUSION Peut-on réellement parler de révolution? Nous assistons à un changement de paradigme avec la montée en puissance de l économie collaborative. Le marché du crowdfunding connaît certes une très forte croissance, mais son volume globale est faible. FORT ENJEU D EDUCATION DU MARCHE

23 COMMENT CA MARCHE? PROJET Vous présentez votre projet sur la plateforme. Vous définissez vos objectifs de campagne (montant, durée). CAMPAGNE ET COLLECTE Vous faites connaître votre projet grâce aux réseaux sociaux et vous collectez de l argent auprès de vos soutiens. RETOUR Vous assurez un retour à vos soutiens, qui varie en fonction du type de plateforme (récompense, remboursement prêt, actions).

24 HETEROGENEITE Parmi les différentes déclinaisons du crowdfunding, on distingue 3 modèles dominants : DON CONTRE CONTREPARTIE PRÊT (avec ou sans intérêt) PRISE DE PARTICIPATION

25 PARENTHESE SUR LE DON SANS CONTREPARTIE

26 LE DON CONTRE CONTREPARTIE (1/3)

27 LE DON CONTRE CONTREPARTIE (2/3)

28 LE DON CONTRE CONTREPARTIE (3/3) Les 3 leaders français et européens URL :

29 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires

30 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires

31 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires Vous fixez la durée de la collecte Vous fixez la durée de la période de remboursement Vous pouvez fixer une période de différé de paiement

32 LE PRET SANS INTERET HelloMerci, une plateforme de prêts solidaires 200 à à 36 mois 3 à 6% (1 fois) Pas de commission pour les prêteurs Pas besoin de BP Muhammad Yunus (pression sociale)

33 LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêt aux TPE/PME françaises

34 LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêts aux TPE/PME françaises 10K à 1M Pas de garantie, ni de caution. Une analyse qui se base sur l historique de la société et le prévisionnel attesté par l expert comptable de la société. Le projet reçoit une note de risque (A+, A, B+, B ou C fixée par l équipe d experts financiers de Lendopolis qui déterminera le taux d intérêt payé mensuellement aux prêteurs (de 5% à 12% par an)).

35 LE PRET AVEC INTERETS Lendopolis : prêts aux TPE/PME françaises Une opération rapide. Après validation, une levée de fonds doit se réaliser en 30 jours maximum. Taux de 5 à 12% Commission : 3% HT (emprunts de 2 à 3%) et 4% HT (emprunts de 4 à 5 ans)

36 Zoom outil de simulation Lendopolis

37 LE PRET AVEC INTERETS Unilend, une plateforme de prêts aux entreprises

38 LE PRET AVEC INTERETS Unilend, une plateforme de prêts aux entreprises

39 SMOK IT Le premier défaut d Unilend

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41 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago

42 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago Entreprises à fort potentiel de Croissance (à partir de 100K ) Amorçage («premier tour de table») Jusqu à 150 investisseurs par projet (participation à partir de 1000 euros)

43 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago Frais de référencement et de montage du dossier (A partir de 1500 HT) Contribution aux frais : 5% Frais de closing (Honoraires d avocat et certification de bonne conformité d opération) (3500 HT)

44 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago 1 Proposer une entreprise 2 Analyse et due diligence (BP, rapport de valorisation, projections financières à 3 ans, Liasses fiscales des derniers exercices, statuts et pacte d actionnaires si existants)

45 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago 3 4 Lancement campagne crowdfunding Suivi de l activité (Anaxago et un collège d investisseurs (1 à 5 personnes) représentent l ensemble de la communauté pour faciliter la relation investisseurs-entrepreneurs).

46 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting L exemple d Anaxago 5 Sortie (entre 3 et 8 ans 5 ans pour bénéficier des déductions fiscales)

47 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting «Rentabilité plus élevée que le côté» «Un rendement réussi, c est X5 à X10 sur sa mise initiale» La performance du capital risque français est de 0% depuis 10 ans (étude AFIC) «La vérité sur le crowdfunding» J. de la Rochebrochard

48 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting «le même risque que l investissement dans des actions cotées» 50 % des entreprises disparaissent avant leur quatrième année. «La vérité sur le crowdfunding» J. de la Rochebrochard

49 LA PRISE DE PARTICIPATION : Le crowdinvesting 3 préalables à l investissement dans des start-ups : FORT RISQUE DIVERSIFICATION ( 10 startups) CHANGEMENT DU POSITIONNEMENT ET EVOLUTION DU MARCHE (planification difficile) «La vérité sur le crowdfunding» J. de la Rochebrochard

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51 TAUX DE REUSSITE SUR LE SEGMENT DU «DON CONTRE CONTREPARTIE»

52 MONTANT MOYEN COLLECTE SUR LE SEGMENT DU «DON CONTRE CONTREPARTIE»

53 ATTENTION AUX «SUCCESS STORIES» «Le crowdfunding, c est plusieurs mois de préparation et 40 jours de chaos»

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55 EXEMPLE LA LOUVE

56 FINANCEMENT COMMUNICATION TEST PRODUIT / SERVICE MOBILISATION D UNE COMMUNAUTE

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58 Votre communauté se répartit en 3 cercles 3ème cercle : Grand public, presse, blogs 2ème cercle : amis d amis, relais d influence 1er cercle : famille, amis

59 Le but : élargir le périmètre de la collecte en avançant cercle par cercle sans crowdfunding avec crowdfunding

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61 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

62 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

63 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

64 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

65 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

66 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

67 Le baromètre Financement Participatif France (2014)

68 Focus : une pratique plus paritaire Le pourcentage d investissement du capital risque qui est orienté vers des créatrices Le pourcentage de campagnes réussies qui sont menées par des créatrices Shopify / Hivewire

69 UN EFFET DE LEVIER En catalysant la création sous toutes ses formes, le crowdfunding crée une richesse qui dépasse les chiffres annoncés. Il irrigue des projets qui créent à leur tour des richesses économiques, sociales et territoriales.

70 MISE EN PERSPECTIVE 1 Peut-on parler d un financement alternatif? 2 S agit-il d une activité qui touche «monsieur et madame tout le monde?» 3 Peut-on parler d une économie du partage?

71 MISE EN PERSPECTIVE 1 Peut-on parler d un financement alternatif? Un financement complémentaire Neutralité Réflexion sur le paradigme (les mutations du capitalisme)

72 MISE EN PERSPECTIVE 1 Peut-on parler d un financement alternatif?

73 MISE EN PERSPECTIVE 2 S agit-il d une activité qui touche «monsieur et madame tout le monde?» Les fractures numérique et territoriales en question C. Guilluy «France Métropolitaine» vs «France Périphérique»

74 MISE EN PERSPECTIVE

75 MISE EN PERSPECTIVE Google Trend : crowdfunding France

76 MISE EN PERSPECTIVE Google Trend : crowdfunding France

77 MISE EN PERSPECTIVE 3 Peut-on parler d une économie du partage?

78 MISE EN PERSPECTIVE 3 Peut-on parler d une économie du partage? Airbnb Lyft

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80 COMMENT LE DECIDEUR PEUT-IL INTERVENIR? En créant sa propre plateforme avec une identité et une gestion propres (From Scratch ou Marque Blanche) En mettant en place un partenariat avec une plateforme existante (Mentorat ou Marque Grise) En faisant former les créateurs qu il accompagne

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82 LA QUESTION DE LA VIABILITE ECONOMIQUE DES PLATEFORMES DON CONTRE CONTREPARTIE Ponction d intermédiation PRÊT (AVEC OU SANS INTERETS) Ponction d intermédiation PRISE DE PARTICIPATION Frais de montage + Ponction + Frais de closing

83 KissKissBankBank Ulule MyMajorCompany avec frais de transaction avec frais de transaction avec frais de transaction HelloMerci Unilend LendoPolis K restant + intérêts (prêteurs) + intérêts (prêteurs) Anaxago Wiseed SmartAngels + frais ( 5000 ) + frais de dossier + frais ( 1500 )

84 Tousnosprojets.com

85 LE CAS DES LEADERS DU «DON CONTRE CONTREPARTIE» Ponction d intermédiation

86 LE CAS DES LEADERS DU «DON CONTRE CONTREPARTIE»

87 LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d écran : kisskissbankbank

88 LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d écran : Ulule

89 LES PARTENARIATS AVEC LES MARQUES Capture d écran : MyMajorCompany

90 LA «DEPUBLICITARISATION» La dépublicitarisation : tactique des annonceurs qui vise à se démarquer des formes les plus reconnaissables de l publicité pour lui substituer des formes de communication censées être plus discrètes : immixtion dans des productions médiatiques préexistantes (parrainage télévisuel, placement de produits au cinéma, à la télévision ou dans le jeu vidéo, etc.) ; mise en place de dispositifs communicationnels émergents, reposant sur une apparente redistribution des rôles (réseaux sociaux, blogs, co-création, espaces conversationnels, etc.). La dépublicitarisation est une adaptation aux évolutions de la réception sociale de la publicité (mise à distance, suspicion voire rejet des consommateurs) et aux transformations des représentations et pratiques professionnelles des acteurs de la communication et du marketing (doutes sur l efficacité et la qualité de la publicité classique, saturation des espaces médiatiques, recherche de leviers de croissance économique). Caroline de Montety (thèse de doctorat )

91 LA «DEPUBLICITARISATION» immixtion dans des productions médiatiques préexistantes apparente redistribution des rôles une adaptation aux évolutions de la réception sociale de la publicité Caroline de Montety (thèse de doctorat )

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93 LE COUT DE CREATION D UNE PLATEFORME Ux DESIGN DEVELOPPEMENT MAINTENANCE JURIDIQUE «EVANGELISATION» ACCOMPAGNEMENT

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95 BGE : UN PARTENARIAT AVEC MYMAJORCOMPANY

96 AIRDIE : UNE DEMARCHE MULTIPARTENARIALE

97 AIRDIE : UNE DEMARCHE MULTIPARTENARIALE

98 LA NEF ET SA PLATFORME PROPRE

99 LA NEF ET LEUR PLATFORME PROPRE

100 INITIATIVE PICARDIE

101 HELLO MERCI

102 INITIATIVE FRANCE

103 INITIATIVE FRANCE signer une convention de partenariat tripartite entre la plateforme de crowdfunding, la plateforme ou la coordination régionale Initiative et la tête du réseau ne pas créer de plateforme de finance participative en propre ne pas utiliser une plateforme existante en marque blanche s assurer que la plateforme joue pleinement son rôle d information et de transparence vis-à-vis des porteurs de projet et des prêteurs en vérifiant que la plateforme est bien immatriculée à l Orias ou l ACPR, selon son type.

104 KIOSK TO INVEST

105 KIOSK TO INVEST

106 ULULE : «AUVERGNE NOUVEAU MONDE»

107 ULULE : «AUVERGNE NOUVEAU MONDE»

108 WISEED

109 WISEED