Convention Annuelle CGPC. Jeudi 15 octobre 2015, Marriott Champs Elysées ATELIER 3

Transcription

1 Convention Annuelle CGPC «Transformation numérique dans les services financiers et gestion de patrimoine» Jeudi 15 octobre 2015, Marriott Champs Elysées ATELIER 3 Inverser le marketing de l offre : pour un marketing de la demande, le web client Jean-Pascal AMIGUES, Gérant fondateur, AMC

2 Convention CGPC 15 octobre 2015 Convention JP Amigues CGPC AMC 15 octobre Digital 2015 / Réglementation / Marketing / Web Internet et le numérique au service de la réglementation et de la performance commerciale Le Web Client pour inverser le marketing Une conférence de Jean-Pascal Amigues Gérant fondateur d AMC Formation, conception & édition de logiciels pour la réglementation

3 Solution métier Exploiter l aubaine de la réglementation Structure le RDV Donne un guide de travail Aide le client à se décider Protège des erreurs professionnelles Recommandation / position du 8 janvier 2013 un modèle si croustillant - Connaissance client - Méthode de travail

4 Solution métier Synoptique du texte du 8/1/ chapitres : Objectifs Recueil d information Contenu des informations Exploitation des informations Solution digitale : Bilan patrimonial Objectif + profil CRM (alerte & suivi) 4

5 Solution digitale - précontratuel Saisie = traçabilité Foyer Patrimoine Prévoyance Digital = structure RDV Big data Mise à jour facilitée Ici BILAN FLASH d AMC une saisie en 10 min (c est comme une déclaration ISF, c est la première qui prend du temps) 5

6 Solution digitale - précontractuel L obligation précontractuelle «Objectif & Profil» Rien de nouveau au rdv commercial Le digital apportera le contrôle de cohérence Saisie Solutions Ici BILAN FLASH d AMC une saisie en 10 min Ici le DDC d AMC 6

7 Solution digitale - précontractuel ACPR Identifier les réponses incohérentes Mettre en place des mécanismes d alerte Le digital est ici INCONTOURNABLE! Ici BILAN FLASH et le DDC d AMC Guides et contrôles 7

8 Solution digitale solution AMC Saisie du précontractuel Objectif et profil : 2 min Bilan patrimonial : 10 min Impression : 0 min Vente conseil : 2 min LAB FT : 1 min Total de la saisie 15 min LAB FT Traçabilité Vente / Conseil Entrée en relation Lettre & rapport de mission / Offre commerciale Objectifs patrimoniaux Profil investisseur Bilan patrimonial Deux logiciels à disposition chez AMC pour cela : - L Entretien Conseil : version réseau - L Entretien Patrimonial : version cabinet 8

9 Une question de civilisation! Le Web 2.0 date de 2007 Capacité technique à offrir des applications interactives à l internaute et pas seulement de la doc et des jolies photos! Toute la connaissance est accessible à tous Les applications sont intelligentes et réactives L internaute est autonome

10 Une question de civilisation! Si le client-internaute est autonome le pro sert à quoi? Heureusement il y a : Complexité Réglementation Service clef de l épanouissement professionnel

11 Une question de civilisation! Avant Client dépendant Pro dominant Analyse Fait signer Maintenant Client autonome Sur la connaissance Sur les calculs Pro stratégique Exploite les données Analyse Suit la signature 1 2 3

12 Information digitale Textes Code civil Code monétaire & financier Code des assurances Réglementation «GP» MIF Recommandation Position ACPR / AMF ( ) LAB FT Loi Eckert CNIL Article 1515 Il peut être convenu, dans le contrat de mariage, que le survivant des époux, ou l'un d'eux s'il survit, sera autorisé à prélever sur la communauté, avant tout partage, soit une certaine somme, soit certains biens en nature, soit une certaine quantité d'une espèce déterminée de biens.

13 Information digitale Sur le web tout est gratuit et accessible

14 Conséquence métier Le client risque de tout savoir! Désolé maître, mais en matière de protection du conjoint il n y a pas que le testament, mais 18 solutions Ici l autodiagnostic d AMC disponible librement sur www 14

15 Conséquence métier Peur Connaissances à acquérir Formation continue Complexité du métier Temps de RDV allongé Responsabilité aggravée Révolte Haro sur les lois & réglements Critique Etat Critique de son encadrement

16 Conséquence métier (Diapo : merci à Catherine Barba, spécialiste des transformations du numérique)

17 Conséquence métier Ultra connecté Hyper informé Personnalisation Collaboration Branché Suspicieux Partage Proximité Emotion Transparence Nouvelles valeurs du client Simplicité Instantanéité À capter À intégrer 0 défaut Autonomie

18 Solution métier Etre branché Portable Connecté Elégant Irréprochable Irrésistible Parfait Puissant Rayonnant Impressionnant

19 Aller plus loin le Web Client Inverser le marketing Passer du marketing de l offre au marketing de la demande Le Web client apporte une autonomie, jeu et tentation Le professionnel doit se structurer dans ce sens

20 Aller plus loin le Web Client

21 Message d accueil Prévient le client : Pour accéder à son espace personnel, il doit remplir un formulaire d identification Ce formulaire va alimenter la «base de données» des clients 21

22 Formulaire d identification Ce formulaire est très simple et donc rapide Il contient les informations clefs de la situation patrimoniale du client Il renseigne sur les objectifs Il alimente la base de la CRM conseil N.B. : maquette structurelle la réalisation se fera en 7 short screens 22

23 Découverte : L autodiagnostic AMC Simple, rapide, ludique Le client obtient directement les solutions à sa question patrimoniale le conseiller doit réaliser la synthèse Technique Humaine Émotionnelle 23

24 Espace client : Bilan Flash Une saisie simple Un cadre clair Obtention immédiate des résultats IR, ISF, Retraite, Le partenaire CGP pourra : - Récupérer les informations pré-saisies par le client - Les compléter ou les corriger directement dans cet espace client 24

25 Conclusion : la clé par l humain Il n est pas sûr que le futur soit le plus important dans les décisions patrimoniale Le bonheur instantané L épanouissement affectif La santé Dans les stratégies de conseil, il faut mettre le client au centre C est-à-dire l humain C est-à-dire le bien être C est-à-dire l émotionnel La planète est aussi une valeur «humaine» 25

26 Conclusion : la clé par l humain Le numérique libère le commercial Connaissance du client facilitée Connaissances du client développées Le commercial doit alors développer d autres valeurs pour la vente Capacité à toucher l humain L émotionnel de la lutte contre l impôt ne suffira plus Les entreprises doivent apporter la contrepartie du numérique Valeurs humaines, psychologiques et morales, qui seules permettent d ancrer la raison de vivre 26

27 Contact auteur / distributeur AMC, c est - 19 ans dans l édition de logiciels patrimoniaux - Une compétence éprouvée dans tous les environnements - Banque, Mutuelle, Compagnie d assurance - CGP, expert-comptable, Avocat, notaire - Une maîtrise des environnements - SaaS (permet un déploiement instantané) - Client lourd (PC classique) Toulouse : 13 avenue de l Europe RAMONVILLE Paris : 81 rue Saint Dominique PARIS Tél. : jpamigues@amcsa.fr 27