Communication bancaire en Europe Retour d expérience

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1 Think Cash Communication bancaire en Europe Retour d expérience Olivier Laîné / Imad Ben Mariem 18 mars 2014

2 Overview Faurecia at a glance 2013 key figures 18 bn sales 538m operating income 1.1B EBITDA 97,500 employees 320 sites 34 countries 30 R&D centers 5,500 R&D engineers and technicians 460 patents filed in 2012 Annual gross R&D investment: 915 million Capex 523m *: Source Automotive News 2

3 Overview Leading market positions in our four core business lines #1 Worldwide 2013 sales: 6.4bn #3 Worldwide Complete Seats 2013 sales (1) : 5.2bn #1 Worldwide Frames & Mechanisms 2013 sales: 1.6bn #1 Worldwide 2013 sales: 4.6bn #2 Worldwide #1 in Europe 2013 sales: 1.9bn 25% global market share 12% global market share 13% global market share 14% global market share 25% market share in Europe Faurecia Faurecia Faurecia Faurecia Faurecia Tenneco Sango Futaba Eberspächer Calsonic Kansei Yutaka Boysen Benteler 25% JCI Lear Magna 12% 13% JCI 14% IAC JCI Brose Visteon Magna YF Visteon Calsonic Kansei Plastic-Omnium Peguform Magna Rehau 25% (1) "Complete Seats" sales include "Seat Components" sales Source: Roland Berger analysis 3

4 4 Contexte : le groupe Faurecia Les missions de la Trésorerie Groupe : une équipe de 8 trésoriers Financement externe (obligations, crédit syndiqué, prêts bilatéraux, affacturage, billets de trésorerie ) Financement des filiales Risque de change et de taux (front & back office) Cash management Systèmes d information de la trésorerie Conditions de règlement clients / fournisseurs

5 5 Déploiement d une plate-forme de communication bancaire internationale : CashPooler Un projet mobilisant les équipes des Systèmes d Information, de l Audit Interne, et de la Trésorerie Objectifs au niveau mondial : sécuriser (ségrégation des tâches, élimination des portails web-banking au profit d une seule plateforme avec connexion SWIFTNet FileAct & FIN) harmoniser les flux bancaires XML SEPA et hors SEPA (pain ) pour les virements fournisseurs et les salaires PSR XML (pain ) pour les retours MT101 pour les virements de trésorerie MT940 et MT942 pour les relevés de compte piloter les flux et contrôler l allocation bancaire (projet de payment factory / centralisation des paiements) À ce jour : toutes les filiales de 11 pays (BE, DE, ES, FR, LU, IT, NL, PT, SK, CA, US) connectées à plus de 20 banques, 200 utilisateurs dont 90 signataires utilisant un dispositif de signature interne

6 6 Déploiement d une plate-forme de communication bancaire internationale : CashPooler Montée en charge des virements fournisseurs et salaires depuis juin 2013 Un déploiement 2013 en priorité sur les pays SEPA en zone Euro

7 Déploiement d une plate-forme de communication bancaire internationale : CashPooler Architecture synthétique : émission de paiements et réception de relevés de comptes Banque A ERP Banque B HR SWIFT Service Bureau Banque C Banque D TMS Banque E Banque F Les systèmes métier émettent des fichiers dans un format pivot unique XML conforme au pain Certains systèmes ayant vocation à disparaître continuent néanmoins à émettre des fichiers domestiques (AFB160/320, SKI/SKA, BTL91, PS2, AEB34.1 ) CashSolutions intègre, convertit/enrichit les fichiers domestiques en fichiers XML, et adapte la présence et valeur des balises en fonction de chaque banque. Cette charge d adaptation ne relève donc plus des systèmes métier ce qui permet une grande souplesse de gestion. 7

8 9 Retour d expérience : Allemagne (1/2) Utilisation du format spécifique allemand pain (ou pain depuis novembre 2013) à la place du standard pain <?xml version="1.0" encoding="utf-8"?> <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain " xmlns:xsi=" XSD publié par Die Deutsche Kreditwirtschaft (l équivalent allemand du CFONB) qui a élagué le pain de l ISO en ne conservant que les balises utiles aux virements SEPA ChargeBearer = SLEV uniquement identification des comptes uniquement par des IBAN, etc. L indication du n de version du format est adaptée dynamiquement par CashSolutions pour les paiements depuis l Allemagne

9 Retour d expérience : Allemagne (2/2) Épargne salariale («Vermögenswirksame Leistung») : renseignement de données spécifiques dans les versements de l employeur : obligation d indiquer le «Purpose Code» CBFF et un libellé très spécifique avec des informations sur le bénéficiaire Ces informations sont fournies par le système amont <Purp> <Cd>CBFF</Cd> </Purp> <RmtInf> <Ustrd>003/ABC123456</Ustrd> </RmtInf> Il est recommandé d utiliser le libellé non structuré (Ustrd) avec la structure suivante: XXJ/ContractNumber XX pourcentage du bonus d épargne, 00 par défaut J : dernier chiffre de l année où s applique le versement ContractNumber : numéro de contrat du salarié Des retours de fonds ont été constatés quand ces informations ne sont pas correctement renseignées 10

10 Retour d expérience : Slovaquie Des codes appelés symboles sont présents dans le format local SKI pour faciliter la réconciliation des paiements chez le bénéficiaire, et sont à renseigner dans les fichiers XML dans EndToEnd ID. Il est recommandé d utiliser une EndToEnd ID spécifique dont la structure est la suivante : /VS[N10]/SS[N10]/KS[N4] /VS[N10] symbole variable : contient la référence du paiement utilisée pour la réconciliation /SS[N10] symbole spécifique : utilisé par quelques organismes pour gérer les encaissements /KS[N4] symbole constant : contient des informations sur le paiement utilisé les organismes publics Exemple de mapping des symboles SKI vers le XML effectué par CashSolutions AK: KI:BENEFICIARY NAME Faurecia Slovakia KOSICE, EC:0008 ZD: ZK: AV:REMITTANCE INFO <PmtId> <InstrId>I </InstrId> <EndToEndId>/VS /SS /KS0008 </EndToEndId> </PmtId> 11

11 Retour d expérience : Espagne L identification de l entité émettrice par le code NIF (Número de Identificación Fiscal), 9 caractères suivis du suffixe 001, dans le Group Header. <InitgPty> <Nm>FAURECIA S.A.</Nm> <Id> <OrgId> <Othr> <Id>A </Id> </Othr> </OrgId> </Id> </InitgPty> Dans tous les autres pays : identification de l émetteur avec la balise BICorBEI <InitgPty> <Nm>FAURECIA S.A.</Nm> <Id> <OrgId> <BICOrBEI>FAURFRPPXXX</BICOrBEI> </OrgId> </Id> </InitgPty> Ces informations sont adaptées dans le fichier émis par CashSolutions 12

12 Retour d expérience : Points d attention en général BatchBooking (true/false) : toutes les banques ne lisent pas le contenu de cette balise. Vérifiez le réglage auprès de votre banque pour éviter des débits unitaires dans le cas de remises de salaires. <BtchBookg>false</BtchBookg> InstructionPriority (NORM/HIGH) : Attention aux heures limites d envoi. Surveillez les conditions d exécution des paiements. <InstrPrty>NORM</InstrPrty> Zones renseignées par les utilisateurs (Unstructured Remittance Info, Creditor Name ) : Remplacez ou supprimez les caractères spéciaux en se limitant aux A~Z 0~9 / -? : ( )., + car leur présence peut entraîner des rejets totaux de fichier Max Müller Umzüge GmbH <Cdtr> <Nm>Max Mueller Umzuege GmbH</Nm> </Cdtr> 13

13 14 Retour d expérience : Points d attention en général pour les paiements internationaux La balise ClearingSystemMemberId (identifiant local) : Cette balise n est pas détaillée dans le document du CFONB mais nécessite la structure suivante dans le cas des pays où le code BIC n est pas un identifiant suffisant pour atteindre une banque <CdtrAgt> <FinInstnId> <ClrSysMmbId> <ClrSysId> <Cd>USABA</Cd> </ClrSysId> <MmbId> </MmbId> </ClrSysMmbId> </FinInstnId> </CdtrAgt> <Cd>USABA</Cd> : Identifiant du système de règlement : USABA pour les États-Unis, RUCBC pour la Russie, etc. (liste disponible sur <MmbId> </MmbId> : identifiant de la banque pour ce système de règlement.

14 14 Retour d expérience sur le projet Implication primordiale des équipes internes locales Coordination avec les banques impact des dérogations au règlement 260/2012 : de nombreuses banques situées dans des pays bénéficiant d une disposition transitoire sur la End-Date ne proposent pas le virement XML SEPA. identification des services proposés par la banque : par exemple, ne sont pas systématiquement disponibles: les virements XML non éligible SEPA les virements XML orienté trésorerie les payment status report

15 8 Questions?

16 Merci pour votre attention 83-85, Boulevard Vincent Auriol Paris (France) +33 (0)