Trends Finance Day June 1st 2013

Transcription

1 Trends Finance Day June 1st 2013 Février 2011

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4 STATE BANKRUPTCY

5 POSITIVE CONSUMPTION More responsible More ethical More social More ecological More respect

6 De l ISR à l Impact Financing

7 Tour d horizon en Belgique

8 L approche Funds For Good un nouveau business model une équipe d entrepreneurs expérimentés

9 Funds For Good - Financial Architects Consommation repsonsable de produits financiers performants Audits patrimoniaux Produits d épargne Produits d investissement Funds For Good Financial Architect - NMP Finance SPRL est enregistré comme sous-agent à la FSMA sous le numéro A, sous le contrôle de AJL Assurances.

10 Funds For Good: 2 activités, 1 objectif 10 % revenus 50% profits 10 % revenus 50% profits Processus audité par Forum Ethibel (auditeur éthique)

11 Generation For Good Si vous n aviez pas de diplôme reconnu en Belgique, pas d expérience professionnelle valorisable, pas de moyens financiers et pas de réseau sur lequel vous appuyer et que vous vouliez vous en sortir La meilleure et probablement l unique façon de trouver un emploi serait de vous en créer un.

12 Generation For Good Entreprenariat comme moyen d intégration Prêts «quasi-equity» Partenariat avec d autres acteurs 30 entrepreneurs lancés en 2013 Abritée à la Fondation Roi Baudoin

13 Un autre regard sur la finance Cas pratique : le Fonds FFG Architect Strategy

14 1 stratégie d investissement, 2 équipes Initiateur du fonds Créée en 2010 > 90mio d euros placés en BeNeFraLux Business model unique 10% du CA & 50% des profits reversés à la philanthropie 2012: 1 er Lauréat du Accenture Sustainable Financial Innovation Award Certification Ethique par Forum Ethibel Gestion quotidienne du fonds Département créé en ,5 mia d euros sous gestion Style «Business Like Investing» 2013: 1 er Lauréat «L Echo & De Tijd» du Meilleur gestionnaire disponible en Belgique, pour la 5 e année consécutive

15 Les marchés d actions évoluent par cycles

16 Depuis 2000: des marchés sans direction +60% -47% +95% -56% +126%??

17 Taux d intérêt faibles & monnaies fragilisées Les bilans des banques centrales gonflent Les taux d intérêt baissent

18 Marchés émergents tirant la croissance globale

19 Architect Strategy: une construction logique S écartant du classique 70% / 30% Cette allocation n est plus défensive Les obligations ne sont plus synonyme de sécurité totale Les principaux indices d actions sans résultat depuis 2000 Vers 4 thématiques d investissement Fonds d actions défensives comme protection contre l inflation Les meilleurs fonds défensifs flexibles Des obligations diversifiées à court terme Des stratégies décorélées comme protection contre la volatilité 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% 0% 80% 70% 60% 50% 40% 30% 20% 10% Obligations Actions 0% Fonds d'obligations Fonds d'actions Fonds Flexibles Fonds décorrélés La stratégie EL-Funds For Good Architect existe actuellement sous forme d un fonds interne collectif, dans un contrat d assurance de la branche 23. La stratégie est en cours de transformation afin de devenir disponible sous forme de sicav dans un avenir proche. Funds For Good est enregistré comme sous-agent à la FSMA sous le numéro A, sous le contrôle de AJL Assurances.

20 Architect Strategy: Objectifs Objectifs de la stratégie Construction du portefeuille Générer une performance régulière de 5 à 10% par an Avec une volatilité plus faible que son benchmark (70% obligations 30% actions) Cherchant à préserver le capital dans les marchés baissiers 85% des avoirs protègent l investisseur contre l inflation à long terme 40% du portefeuille exposés à des monnaies hors-euro 4 thématiques d investissement stables

21 Performance depuis le lancement Participe aux marchés haussiers 101 Protection dans les marchés baissiers 100 Architect Benchmark oct nov déc janv févr mars-13 1-avr mai-13 La stratégie EL-Funds For Good Architect existe actuellement sous forme d un fonds interne collectif, dans un contrat d assurance-vie de la branche 23. La stratégie est en cours de transformation afin de devenir disponible sous forme de sicav dans un avenir proche. Funds For Good est enregistré comme sous-agent à la FSMA sous le numéro A, sous le contrôle de AJL Assurances.

22 Investir dans FFG Architect Strategy signifie Opter pour une stratégie d investissement défensive Adaptée à l environnement économique actuel Visant à protéger le capital et générer une performance de 5 à 10% par an Gérée par une équipe de professionnels de l investissement, régulièrement récompensés pour leur performance et la qualité de leur travail Générant un impact sociétal concret 10% des frais de distribution du fonds reversés à Generation For Good Les investisseurs sont régulièrement informés de l impact généré Generation For Good lutte contre la pauvreté en permettant à des personnes défavorisées de démarrer leur projet d entreprise. La stratégie EL-Funds For Good Architect existe actuellement sous forme d un fonds interne collectif, dans un contrat d assurance de la branche 23. La stratégie est en cours de transformation afin de devenir disponible sous forme de sicav dans un avenir proche. Funds For Good est enregistré comme sous-agent à la FSMA sous le numéro A, sous le contrôle de AJL Assurances.

23 En résumé Audits patrimoniaux Produits d épargne Produits d investissement (SICAV) 10% revenus 50% profits Abritée à la Fondation Roi Baudoin Entreprenariat = intégration Micro-Prêts «quasi-equity»

24 YOU make it possible!