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1 013 Groupe Co-operators limitée

2 Mission ision et Valeurs Notre mission Co-operators : sécurité financière pour les Canadiens et leurs collectivités Notre vision Co-operators aspire à être reconnue par les Canadiens comme le gardien de leur prospérité et de leur tranquillité d esprit; un chef de file du secteur des services financiers qui se distingue par sa nature coopérative; un promoteur actif d une société durable. Nos valeurs Co-operators vise à faire preuve d une intégrité irréprochable; favorise l ouverture et la transparence des communications; incarne les valeurs et les principes coopératifs; adapte avec précaution ses objectifs financiers aux impératifs environnementaux et au bien-être de la société en général; anticipe et dépasse les attentes des clients en proposant des solutions novatrices soutenues par des partenariats mutuellement avantageux. Visitez le pour obtenir tous les rapports du groupe de sociétés Co-operators pour l année 2013.

3 Table des matières Profil de l entreprise et organigramme 4 Faits saillants consolidés et sommaire des trois derniers exercices 5 Lettre aux membres-propriétaires, aux titulaires de polices et aux actionnaires 6 Faits saillants Membres-propriétaires, coopératives et mutuelles 10 Conseil d administration 11 Gouvernance coopérative 12 Comités du Conseil d administration 13 Répertoire de l entreprise 14

4 PROFIL DE L ENTREPRISE ET ORGANIGRAMME De propriété canadienne, Co-operators est un chef de file de l assurance multiproduit et des services financiers dont les actifs sous administration s élèvent à plus de 35,5 milliards de dollars. Principalement active en assurance IARD (incendie, accidents et risques divers), en assurance vie et en gestion de placements institutionnels, Co-operators emploie personnes. L entreprise est également épaulée par un réseau de conseillers en sécurité financière, qui compte représentants en assurance au pays. Elle offre aussi des services à environ 330 caisses d épargne et de crédit desservant elles-mêmes plus de 5,3 millions de membres. Assurance IARD Assure plus de habitations et plus de 1 million de véhicules. Couvre plus de exploitations agricoles et entreprises. Assurance vie Assure plus de vies. Couvre plus de employés par l entremise de régimes d assurance collective. Offre de l assurance voyage à quelque 1,1 million de Canadiens et de visiteurs au Canada. Distribue une vaste gamme de produits de gestion du patrimoine. Offre de l assurance crédit à plus de Canadiens. Investissements Fournit des services de placements institutionnels et de gestion d actifs. Groupe Co-operators limitée Services financiers Co-operators limitée Addenda Capital Inc. (74,36 %) La Compagnie d assurance générale Co-operators La Souveraine, Compagnie d assurance générale L Équitable, Compagnie d Assurances Générales* Compagnie d assurance COSECO Co-operators Compagnie d assurance-vie Coordinateurs en assurance voyage TIC ltée - Société SoinSélect Mondial Le Groupe CUMIS limitée (72,99 %) - La Compagnie d Assurance-Vie CUMIS - La Compagnie d Assurance Générale CUMIS - Credential Financial Inc. (50 %) Federated Agencies Limited H.B. Gestion d assurance collective ltée UNIFED Insurance Brokers Limited *Société inactive 4 GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 2013

5 FAITS SAILLANTS CONSOLIDÉS Primes directes souscrites en 2013 par société Co-operators Générale (54 %) Co-operators Vie (17 %) Le Groupe CUMIS (12 %) La Souveraine (10 %) COSECO (7 %) Primes directes souscrites en 2013 par région (45 %) Alberta (24 %) Atlantique (10 %) Manitoba / Saskatchewan (9 %) Colombie-Britannique (9 %) Québec (3%) Total des capitaux propres (en millions $) Répartition de l actif investi en 2013 Obligations (61 %) Actions (19 %) Prêts hypothécaires (15 %) Placements à court terme (3 %) Autre (2 %) SOMMAIRE DES TROIS DERNIERS EXERCICES (en millions $, à l exception du rendement des capitaux propres) * 2011 Total de l actif Passifs des contrats d assurance et d investissement Capitaux propres Compte des contrats avec participation Participations ne donnant pas le contrôle Total des capitaux propres Primes directes souscrites IARD Primes directes souscrites Vie Primes nettes acquises Profits et revenus nets de placement Prestations aux titulaires et frais de règlement, moins la réassurance Revenu net attribuable aux actionnaires Rendement des capitaux propres 2,3 % 12,7 % 5,3 % * Les données de 2012 ont été ajustées pour tenir compte de l application rétrospective de la norme comptable internationale 19, Avantages du personnel. GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 5

6 LETTRE AUX MEMBRES-PROPRIÉTAIRES, AUX TITULAIRES DE POLICES ET AUX ACTIONNAIRES Se démarquer Co-operators est une organisation solide et résiliente. C est le fondement sur lequel nous pouvons compter lorsque des forces externes font pression sur nos ressources. Les inondations de l été dernier dans le sud de l Alberta et à Toronto, les tempêtes de verglas qui se sont abattues de l aux provinces de l Atlantique à la fin de l année, et les nombreux autres sinistres météorologiques moins violents, mais tout de même importants, qui ont touché le pays, nous ont mis à rude épreuve en Nous avons des employés dans les collectivités canadiennes d un océan à l autre, qui sont prêts à agir rapidement lorsque nos clients ont besoin de nous. Les crises que nous avons traversées cette année ont permis à nos employés du Service à la clientèle et à nos conseillers de se distinguer, même s ils devaient faire face à des problèmes semblables à la maison. Nos clients ont pu compter sur nous quand c était le plus important pour eux. Croissance et développement Les sinistres météorologiques catastrophiques de l année ont eu des répercussions sur toutes nos sociétés d assurance IARD Co-operators Générale, COSECO, La Souveraine et CUMIS Générale et ont considérablement réduit nos résultats. Toutefois, ces graves sinistres météorologiques mis à part, 2013 a été une bonne année pour le Groupe Co-operators. Les nombreux efforts déployés pour améliorer l accès en ligne, la communication avec les clients et la satisfaction de ceux-ci ont permis d améliorer nos résultats en assurance IARD. En réalité, nous avons connu une croissance de la clientèle sans précédent pour une deuxième année consécutive. Co-operators Compagnie d assurance-vie a réussi à améliorer sa rentabilité en se concentrant systématiquement sur les gains en productivité et sur la gestion des dépenses. Parallèlement, la société apprend à fonctionner dans une nouvelle réalité financière, où les taux d intérêt peu élevés sont devenus la norme et où les hypothèses de tarification et d investissement bien établies ne tiennent plus. Le Groupe CUMIS limitée et les Coordinateurs en assurance voyage TIC ltée, deux filiales de Co-operators Compagnie d assurance-vie, ont affiché une forte croissance et une solide rentabilité en Pour une deuxième année consécutive, toutes les stratégies de placement d Addenda Capital ont surpassé les rendements de référence. Voilà qui est de bon augure pour les affaires nouvelles et la croissance future des actifs sous gestion. Une fois de plus cette année, nos gammes de produits diversifiées ont contribué à la résilience et à la solidité générale du Groupe Co-operators. Nous avons terminé l année avec un revenu net après impôt attribuable aux actionnaires de 40,4 millions de dollars et notre situation financière demeure solide. Gérer le changement Au début de 2013, nous avons fait appel à des chercheurs de l Université de Waterloo pour mener une enquête sur les obstacles à surmonter et les occasions à saisir en ce qui touche l assurance inondation au Canada. Cette étude ponctuelle a suscité une discussion substantielle dans les médias, avec les autres assureurs et avec les gouvernements. En plus de commanditer la deuxième phase de ce travail, nous avons collaboré au projet Villes résilientes, qui vise à élaborer des stratégies d adaptation aux changements climatiques pour les centres urbains. Nos efforts de promotion du développement durable sur les plans économique, social et environnemental sont décrits dans notre Bilan de développement durable L étude intitulée Évaluation de la viabilité de l assurance inondation des terres : Le marché canadien de l assurance des propriétés domiciliaires est publiée sur À notre sujet Développement durable Voix publique.

7 En 2010, l a mis en œuvre une réforme tout à fait indispensable de l assurance automobile. En tant qu assureur coopératif, nous avions jugé que la bonne chose à faire était de transmettre l épargne qui en résultait à nos clients, ce qui explique pourquoi nous avions choisi de réduire nos taux de 12 % au cours des deux dernières années. Mais en 2013, le gouvernement a décrété une réduction moyenne de 15 % pour tous les assureurs automobiles de la province, un geste qui allait bien au-delà du processus habituel de réglementation des tarifs. Nous trouvons bien inquiétante cette interférence dans le modèle d établissement des prix en fonction des risques, essentiel à la santé financière du secteur de l assurance IARD. Même si cette problématique n affecte qu une province directement, l effet d entraînement risque d être ressenti dans tout le pays dans les prochaines années. Notre solide gouvernance nous guide et nous mène à prendre des décisions fondées sur les valeurs de coopération et la réussite à long terme de notre organisation. Nous sommes heureux d annoncer que nous figurons au palmarès des «50 Employeurs de choix au Canada» pour la onzième année consécutive. Même si la note que nous avons obtenue sur le plan de la mobilisation des employés a baissé, passant de 76 % en 2012 à 73 % cette année, nous continuons d occuper une position de choix parmi les grandes sociétés canadiennes. Nous nous concentrerons sur les points à améliorer qui ressortent du sondage tout en poursuivant nos efforts d édification d une main-d œuvre mobilisée. Notre engagement envers le modèle coopératif est démontré de bien des façons, du soutien que nous offrons aux coopératives émergentes et aux associations connexes, jusqu aux solutions que nous élaborons pour nos membres-propriétaires. Nous avons lancé un projet de recherche en 2013 afin d améliorer notre capacité à mesurer et à bonifier notre rendement et notre identité coopérative. La communauté coopérative internationale a adopté le «Plan d action pour une décennie des coopératives», une stratégie solide qui guide la croissance de ce modèle dans le monde entier. Un an plus tard, nous sommes ravis de constater que la lancée amorcée par l Année internationale des coopératives se poursuit. Regarder vers l avenir Nous nous efforçons de répondre aux besoins de nos membres-propriétaires et de leurs collectivités, et à ceux de nos clients et de nos employés. Par l intermédiaire d un sondage anonyme, des membres nous ont indiqué qu ils se sentaient hautement impliqués dans notre coopérative : nous avons obtenu une note de 88 % pour la mobilisation des membres en 2013, la même que lors du sondage précédent il y a deux ans. Notre solide gouvernance nous guide et nous mène à prendre des décisions fondées sur les valeurs de coopération et la réussite à long terme de notre organisation. Alors que nous commençons la dernière année de notre plan stratégique , nous avons le plaisir d annoncer que la réalisation de nos objectifs est en bonne voie. L année qui vient apportera son lot de discussion et de réflexion alors que nous préparons une nouvelle stratégie pour nous guider pendant les quatre prochaines années. Dans la foulée des inondations dévastatrices en Alberta, nous avons été louangés pour notre service à la clientèle rapide, compatissant et équitable; nous en remercions nos équipes du Service des sinistres, nos conseillers et tous nos employés de partout au Canada qui ont offert leur soutien. Nous tenons également à remercier nos membres-propriétaires, nos clients, nos courtiers partenaires, le Conseil d administration et nos partenaires communautaires pour leur soutien indéfectible. Nous sommes persuadés que nous pourrons relever tous les défis qui se présenteront à nous, et nous envisageons de nouvelles réussites pour (Signé) Richard Lemoing Président du Conseil d administration (Signé) Kathy Bardswick Présidente et chef de la direction 2 États financiers non consolidés de Co-operators Générale 3 Les détails se trouvent à l adresse GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 7

8 FAITS SAILLANTS Services financiers Co-operators limitée MD MD Le Groupe Co-operators limitée est la coopérative qui détient le groupe de sociétés Co-operators. Classement au palmarès 2013 des «50 Employeurs de choix au Canada» (GCL, CAGC, H.B. et Addenda) pour la 11 e année consécutive. Obtention d un taux de mobilisation des membres de 88 %. Octroi d un paiement de fidélisation record, calculé à partir des résultats financiers de Première au palmarès des «Coopératives les plus durables au monde» et troisième des «50 meilleures entreprises citoyennes au Canada» selon Corporate Knights. Mention parmi les «50 entreprises les plus socialement responsables» selon MacLean s. Les Services financiers Co-operators limitée sont une société de portefeuille canadienne qui consolide les activités d assurance et de gestion de placements de Co-operators. Revenus nets de placement de 10,3 millions $ provenant des placements de portefeuille, sur une base non consolidée. Addenda Capital Inc. fournit des services de gestion de placements discrétionnaires à une clientèle institutionnelle composée de caisses de retraite, de sociétés d assurance, de fonds de dotation, de fondations, d administrations publiques, d entreprises et de fonds communs de placement. Elle offre également ses services aux sociétés du Groupe Co-operators limitée. Rendement supérieur à celui des indices de référence pour toutes les stratégies de placement pour la deuxième année consécutive. Approche d investissement durable par l inclusion des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance dans le processus de révision et la construction de tous les portefeuilles. Actualisation de l image de marque, et refonte du site Web et des outils promotionnels. MD MD La Compagnie d assurance générale Co-operators souscrit de l assurance habitation, automobile, agricole et entreprise par l entremise d un réseau de conseillers exclusifs dans tout le Canada. Ce réseau distribue également des produits d assurance vie, d assurance voyage et de gestion du patrimoine pour Co-operators Compagnie d assurance-vie. Assistance à quelque clients sinistrés à la suite des inondations catastrophiques dans le sud de l Alberta et à Toronto. Ces événements, ainsi que d autres catastrophes naturelles, ont entraîné des charges de sinistres brutes de plus de 215 millions $ cette année un record jusqu à aujourd hui. Résultat net avant impôt lié aux activités poursuivies se chiffrant à 80,1 millions $. Ce chiffre est inférieur au résultat enregistré en 2012, principalement en raison des intempéries extrêmes. Ajout de plus de nouveaux clients, pour une croissance de la clientèle sans précédent. Obtention d une des meilleures notes en assurance automobile et d une note élevée en assurance habitation, selon l étude de J.D. Power sur la satisfaction de la clientèle. La Souveraine, Compagnie d assurance générale offre des solutions d assurance complexe et spécialisée aux entreprises canadiennes par l entremise d un réseau de courtage indépendant, d un océan à l autre. Croissance des revenus issus des primes brutes souscrites de 9,2 %. Réduction du ratio frais-primes de 1,7 % grâce à des mesures de croissance et de gestion des dépenses. Classement au 21 e rang du palmarès des «50 Employeurs de choix au Canada Petites et moyennes organisations» et récipiendaire du «Programme des 10 cultures d entreprise les plus admirées au Canada» présenté par La société Waterstone. MD MD Co-operators Compagnie d assurance-vie fournit des produits d assurance de personnes, d assurance voyage et de gestion du patrimoine aux particuliers et aux regroupements partout au pays. Forte croissance du total des primes et des dépôts en assurance individuelle, et excellente rentabilité en gestion du patrimoine. Amélioration notable de l offre de service d assurance collective, croissance des ventes nettes par rapport à l année précédente, et progression du taux de recommandation net (un indicateur de la fidélité des clients) de 29 % à 35 %. Classement au palmarès des «Meilleurs employeurs de la Saskatchewan» établi par les éditeurs des «100 meilleurs employeurs au Canada». 8 GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 2013

9 Les Coordinateurs en assurance voyage TIC ltée sont l un des plus importants fournisseurs de produits d assurance voyage aux Canadiens et aux visiteurs au Canada. Dépassement du seuil de 100 millions $ de primes pour la première fois. Amélioration substantielle de ses résultats en Le Groupe CUMIS limitée est le principal fournisseur des produits et services d assurance aux caisses populaires, aux caisses d épargne et de crédit et à leurs membres au Canada. Publication de forts résultats et d un solide ratio mixte pour La Compagnie d Assurance Générale CUMIS. Attribution d un taux de recommandation net (un indicateur de la fidélité des clients) de 45 %, soit une hausse de 2 % par rapport à l excellent taux de l année dernière. Développement continu de solutions pour les petites entreprises et de solutions intégrées d assurance et de gestion de patrimoine. Credential Financial Inc. est un cabinet national de gestion du patrimoine qui offre une gamme complète de produits et services à plus de 225 caisses d épargne et de crédit et institutions financières indépendantes. Hausse de 17 % des actifs sous administration, qui s établissent à 15,7 milliards $. Admission de sa filiale, Credential Securities Inc., comme société membre de l OCRCVM qui pratique l auto-compensation. Celle-ci a lancé une nouvelle division, Credential Correspondent Partners, qui fournit des services de garde et de négociation de titres aux gestionnaires de portefeuille et aux cabinets indépendants de gestion du patrimoine. Federated Agencies Limited propose des services d assurance spécialisée aux particuliers et aux entreprises ainsi que des services financiers complémentaires à ceux qu offrent déjà ses partenaires stratégiques. Alliance avec Credential Asset Management pour fournir des services de courtage de fonds communs de placement, et mise en place d une structure opérationnelle pour mieux saisir les occasions de croissance. Mise en application des plans visant à fournir, aux membres-propriétaires et à leurs membres, les offres de service d assurance IARD les plus concurrentielles qui soient, parmi l ensemble du groupe de sociétés. H.B. Gestion d assurance collective ltée et la Compagnie d assurance COSECO offrent aux groupes d employeurs, aux groupes d affinité, aux associations et aux membres de caisses d épargne et de crédit, des produits d assurance automobile et habitation par l entremise de trois centres de communications. H.B. assure la majorité de ses affaires chez COSECO. Souscription d un nombre record de nouveaux groupes (57) chez H.B., ce qui représente plus de clients potentiels pour la croissance future et plus de 9,5 millions $ de primes. Intempéries extrêmes et coûts élevés des sinistres chez COSECO ayant entraîné une perte nette avant impôt découlant des activités poursuivies de 5,7 millions $. GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 9

10 MEMBRES-PROPRIÉTAIRES Les membres-propriétaires du Groupe Co-operators limitée sont principalement des coopératives et des centrales de caisses d épargne et de crédit Alberta Agrifood International Cooperative Limited Alberta Federation of Agriculture Alberta Federation of Rural Electrification Associations Credit Union Central Alberta Limited Federation of Alberta Gas Co-ops Ltd. Lilydale Inc. UFA Co-operative Limited Atlantique Amalgamated Dairies Limited Atlantic Central Coop Atlantique Fédération canadienne des coopératives de travail La Fédération des caisses populaires acadiennes limitée Laiterie Coopérative Northumberland ltée Newfoundland-Labrador Federation of Co-operatives Scotsburn Co-operative Services Limited Colombie-Britannique BC Tree Fruits Cooperative Central 1 Credit Union Modo The Car Co-op Mountain Equipment Co-op PBC Health Benefits Society Realize Co-op Manitoba Arctic Co-operatives Limited Caisse Populaire Groupe Financier Ltée Credit Union Central of Manitoba Granny s Poultry Cooperative (Manitoba) Ltd. Keystone Agricultural Producers Fédération de l agriculture de l Fédération de l habitation coopérative du Canada Gay Lea Foods Co-operative Limited GROWMARK, Inc. Natural Food Co-op Organic Meadow Co-operative Inc. Syndicat des Métallos District 6 Québec Fédération des coopératives d alimentation du Québec Fédération des coopératives funéraires du Québec Fédération québécoise des coopératives en milieu scolaire/coopsco La Coop fédérée La Fédération des coopératives du Nouveau-Québec Saskatchewan Access Communications Co-operative Limited Credit Union Central of Saskatchewan Federated Co-operatives Limited Regina Community Clinic Viterra Inc. Nous sommes de fiers membres des coopératives et mutuelles suivantes : Multirégion International Cooperative and Mutual Insurance Federation GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 10

11 CONSEIL D ADMINISTRATION Richard Lemoing Président Manitoba Alexandra Wilson Vice-présidente Albert De Boer Alberta Jim Laverick Alberta John Harvie Atlantique Denis Laverdière Atlantique Jim MacFarlane Atlantique Phil Baudin Colombie-Britannique Daniel Burns Colombie-Britannique Emmet McGrath Colombie-Britannique Dave Abel Manitoba Don Altman Denis Bourdeau Johanne Charbonneau Roger Harrop Terry Otto Dave Sitaram Jack Wilkinson Paul Godin Québec Réjean Laflamme Québec André Perras Saskatchewan Gordon Young Saskatchewan 11 GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 2013

12 GOUVERNANCE COOPÉRATIVE Composition et indépendance du Conseil d administration Le Conseil d administration de Co-operators est composé de 22 administrateurs élus parmi nos 43 membres-propriétaires, à l échelle du pays. Tous nos administrateurs sont indépendants, c est-à-dire qu ils ne font pas partie de la direction ni ne participent à la gestion courante de nos activités. Mandat du Conseil C est du Conseil que relèvent les principales questions de gouvernance de l entreprise. Il voit à la viabilité financière de l organisation; il définit clairement la mission, la vision et les valeurs qui déterminent notre orientation stratégique; il approuve le processus de sélection, la nomination et l évaluation du rendement du président et chef de la direction; et enfin, il veille à ce que Co-operators demeure un chef de file du secteur de l assurance et du mouvement coopératif. Évaluation du rendement Des processus de gestion annuelle du rendement évaluent l efficacité du Conseil dans son ensemble et celle du président du Conseil, des comités du Conseil et des administrateurs. Dans le but de s assurer que Co-operators entretient des relations pertinentes et efficaces avec ses membres-propriétaires, le Conseil demande régulièrement aux membres-propriétaires de répondre à un sondage visant à mesurer leur degré de mobilisation. Dans la même optique, il réexamine périodiquement la structure démocratique du Groupe Co-operators limitée. Perfectionnement du Conseil d administration Chaque année, nous tenons une séance initiale d orientation et une séance de suivi à l intention des nouveaux membres du Conseil. Un programme de perfectionnement des administrateurs fondé sur les compétences a été établi en 2013 pour soutenir leur apprentissage continu et améliorer le rendement sur le plan de la gouvernance. De plus, les administrateurs suivent différentes séances de formation interne tout au long de l année, structurées en fonction des besoins et des intérêts du Conseil. Nous leur accordons une allocation substantielle, afin qu ils puissent participer à des programmes formels de perfectionnement et de formation adaptés à leur plan de perfectionnement personnel. Enfin, ils peuvent consulter en tout temps le site Web, qui comporte des renseignements détaillés, et les manuels rédigés à leur intention. Relations avec les membres-propriétaires Le premier vice-président des Relations avec les membres et des Services d entreprise est précisément chargé d entretenir des relations harmonieuses avec les membres-propriétaires et de favoriser l établissement d un dialogue ouvert et fructueux. Ainsi, tout au long de l année, les membres-propriétaires sont informés des activités et des résultats financiers de l entreprise. Contrôle par le Conseil des décisions importantes La direction est responsable des activités et de la gestion courante de l entreprise. Cela dit, les décisions concernant d importantes transactions en matière d investissement, les acquisitions et les ententes ou alliances commerciales, doivent préalablement être soumises au Conseil d administration pour approbation. Le Conseil revoit annuellement les états financiers et les plans d affaires stratégiques de l entreprise, et effectue un suivi de l état d avancement de ces plans tout au long de l année. GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 12

13 COMITÉS DU CONSEIL D ADMINISTRATION Voici un résumé des principales responsabilités des comités permanents du Conseil : Le comité d audit aide le Conseil dans la supervision de la qualité et de l intégrité du système de contrôle interne et des pratiques de présentation de l information financière de l entreprise. Il assure la liaison entre les auditeurs internes et externes, le Conseil et la direction. Il est responsable d évaluer la performance et l indépendance des auditeurs internes et externes et d examiner leur rapport d audit et leurs conclusions à l égard des internes, du traitement comptable et de la communication de l information sur les affaires de l entreprise. Le comité est également responsable de superviser et de surveiller la conformité des politiques de présentation de l information financière et des processus de contrôle interne mis en place par la direction avec les normes comptables et les lois et règlements en vigueur. Le comité de gouvernance d entreprise et de révision recommande des politiques et des pratiques visant (a) à maintenir des normes élevées et des pratiques exemplaires en matière de gouvernance coopérative et d entreprise et (b) à améliorer le rendement à l aide de programmes de formation et d évaluation du Conseil et des administrateurs. Au nom du Conseil d administration, le comité assure la supervision des activités de conformité de l entreprise, exerce les responsabilités liées aux dispositions relatives aux opérations avec des parties liées de la Loi sur les sociétés d assurances, et s occupe de toute autre question découlant d ordonnances de la loi lorsqu elle est modifiée. Par ailleurs, il s occupe des questions touchant les conflits d intérêts et la conduite des parties liées de Co-operators. Le comité examine également le budget du Conseil d administration et en informe la haute direction. Le comité des relations avec les membres et les coopératives supervise les initiatives stratégiques qui nous permettront (a) de réaliser notre objectif d être l assureur de choix pour les membres-propriétaires et les clients de coopératives et (b) de jouer un rôle de chef de file dans le secteur coopératif à l échelle nationale et internationale. Il supervise les activités précises qui touchent la participation, la mobilisation et le fonctionnement démocratique de notre structure, notamment par un examen décennal de la structure démocratique. Il tient également compte des enjeux relatifs à l adhésion des membres, comme la mobilisation, le recrutement et la fidélisation des membres, ainsi que la résiliation d adhésion. Le comité examine des stratégies qui favorisent des relations solides avec les membres et les coopératives et fait la promotion de notre identité coopérative auprès des parties prenantes clés. Le comité de gestion des risques et de la rémunération supervise notre programme de gestion des risques d entreprise ainsi que notre propre processus d évaluation des risques et de la solvabilité, fournit des conseils sur les questions stratégiques liées à nos principaux risques et s acquitte des responsabilités du Conseil concernant les programmes de prêt et d investissement. Le comité s assure que l entreprise respecte ses obligations relativement au régime de retraite de Co-operators, élabore des programmes de rémunération pour le Conseil d administration et pour la présidente et chef de la direction et les soumet au Conseil aux fins d approbation, administre les programmes de rémunération et de gestion du rendement de la chef de la direction, et s assure que des plans de gestion de la relève efficaces sont en place. Le comité sur le développement durable et la responsabilité sociale assure la supervision de la performance du groupe de sociétés Co-operators sur le plan du développement durable. Il examine et recommande les politiques, les stratégies et les plans annuels visant à nous faire progresser dans notre vision de développement durable, surveille la mise en œuvre des stratégies et des politiques ainsi que la mobilisation des parties prenantes à cet égard. Le comité donne son avis au Conseil relativement à l incidence des décisions clés sur le développement durable, ainsi que sur les enjeux, risques et possibilités émergents en matière de développement durable. Il assure également la supervision des programmes de la Fondation Co-operators. Membres des comités Audit John Harvie (président) Daniel Burns Denis Laverdière Emmet McGrath Gordon Young Gouvernance d entreprise et révision Johanne Charbonneau Roger Harrop Réjean Laflamme (président) Jim MacFarlane Relations avec les membres et les coopératives Don Altman Phil Baudin Denis Bourdeau Jack Wilkinson (président) Gestion des risques et de la rémunération Dave Abel Albert De Boer Jim Laverick Richard Lemoing Alexandra Wilson (présidente) Développement durable et responsabilité sociale Paul Godin (président) Terry Otto André Perras Dave Sitaram Résolutions Jack Wilkinson (président) Comité composé d un délégué élu dans chaque comité régional. 13 GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE 2013

14 RÉPERTOIRE DE L ENTREPRISE GROUPE CO-OPERATORS LIMITÉE Priory Square Guelph () N1H 6P8 Tél. : Téléc. : Courriel : Kathy Bardswick Présidente et chef de la direction Carol Hunter Première vice-présidente, Relations avec les membres et Services d entreprise Rick McCombie Premier vice-président, Distribution et Opérations d assurance Carol Poulsen Première vice-présidente et chef de l information Rob Wesseling Premier vice-président, Assurance IARD, Co-operators et chef de l exploitation, La Souveraine, Compagnie d assurance générale P. Bruce West Premier vice-président, Finances et chef des finances ADDENDA CAPITAL INC. 98 Macdonell St. 4th floor Guelph () N1H 2Z6 Tél. : Téléc. : Michael White Président et chef de la direction LA COMPAGNIE D ASSURANCE GÉNÉRALE CO-OPERATORS Priory Square Guelph () N1H 6P8 Tél. : Téléc. : Courriel : Kathy Bardswick Présidente et chef de la direction Carol Hunter Première vice-présidente, Relations avec les membres et Services d entreprise Rick McCombie Premier vice-président, Distribution et Opérations d assurance Carol Poulsen Première vice-présidente et chef de l information Rob Wesseling Premier vice-président, Assurance IARD, Co-operators et chef de l exploitation, La Souveraine, Compagnie d assurance générale P. Bruce West Premier vice-président, Finances et chef des finances

15 (CAGC - SUITE) VICE-PRÉSIDENTS RÉGIONAUX Christianne Dostie Région du Québec 3080, boul. le Carrefour, bureau 700 Laval (Québec) H7T 2R5 Tél. : Téléc. : Mark Feeney Région du Centre de l 1720 Bishop Avenue Cambridge () N1T 1J4 Tél. : Téléc. : Terry McRorie Région de la Colombie-Britannique, du Manitoba et de la Saskatchewan Millstream Rd Victoria (Colombie-Britannique) V9B 3R5 Tél. : Chris Ross Région de l Alberta St. SW Calgary (Alberta) T2H 0C8 Tél. : Téléc. : Don Viau Région du Nord-Est et de l Ouest de l 1547 Merivale Road, Ste. 400 Nepean () K2G 4V3 Tél. : Téléc. : Dan Watchhorn Région de l Atlantique 10, rue Record C. P. 890 Moncton (Nouveau-Brunswick) E1C 8N9 Tél. : Téléc. : LA SOUVERAINE, COMPAGNIE D ASSURANCE GÉNÉRALE Sovereign Centre 140, 6700 MacLeod Trail SE Calgary (Alberta) T2H 0L3 Tél. : Téléc. : Rob Wesseling Chef de l exploitation, La Souveraine, Compagnie d assurance générale et premier vice-président, Assurance IARD, Co-operators CO-OPERATORS COMPAGNIE D ASSURANCE-VIE 1920 College Avenue Regina (Saskatchewan) S4P 1C4 Tél. : Téléc. : Kevin Daniel Premier vice-président et chef de l exploitation Le Groupe CUMIS limitée 151 North Service Road, C. P Burlington () L7R 4C2 Tél. : Téléc. : Kevin Daniel Président et chef de l exploitation Bob Hague Président, Distribution aux caisses d épargne et de crédit FEDERATED AGENCIES LIMITED Priory Square Guelph () N1H 6P8 Tél. : Téléc. : Rick McCombie Premier vice-président, Distribution et Opérations d assurance H.B. GESTION D ASSURANCE COLLECTIVE LTÉE COMPAGNIE D ASSURANCE COSECO 5600 Cancross Court Mississauga () L5R 3E9 Tél. : Rick McCombie Premier vice-président, Distribution et Opérations d assurance

16 Co-operators, Priory Square, Guelph () N1H 6P8 Tél. : / Téléc. : / / Available in English. Disponible en anglais. COM333 (04/14)

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