En route pour l expertise. Formations Métiers. Banque / Assurance / Protection Sociale

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Dimension: px
Commencer à balayer dès la page:

Download "En route pour l expertise. Formations Métiers. Banque / Assurance / Protection Sociale"

Transcription

1 En route pour l expertise Formations Métiers Banque / Assurance / Protection Sociale

2 Une organisation favorisant le développement des expertises Assembler les compétences et les expertises pour apporter des solutions sur mesure Une organisation interne en trois entités, chacune dédiée à un domaine d expertise. Stratégie & Organisation Nous accompagnons les entreprises dans leurs réflexions stratégiques, définissons des organisations et des dispositifs opérationnels, pour améliorer leur compétitivité, leurs performances, la maîtrise de leurs risques, et pour leur permettre de s adapter efficacement au contexte économique et réglementaire. Accompagnement & formation Nous définissons et mettons en œuvre des dispositifs de formation adaptés et innovants, imaginons et déployons des stratégies de changement et d accompagnement terrain, dans le cadre des projets de transformations de nos clients, de l accélération de leurs ventes, et de la montée en compétences métier et réglementaire de leurs collaborateurs. Maîtrise d ouvrage métier Nos consultants en maîtrise d ouvrage apportent leur expertise métier dans le pilotage et la conduite des projets de systèmes d information. Il déploient des méthodologies de projet innovantes et apportent leur connaissance des progiciels du marché, pour accélérer les projets et sécuriser leurs résultats. 1

3 Notre engagement Ancrage, excellence pédagogique & retour sur investissement Tableau de bord de mesure de l efficacité de la formation Utilisation de notre solution en ligne d ancrage diffusant une question par jour/semaine pour revenir sur les lacunes Double test en ligne de contrôle des acquis (après 1 semaine, après 1 mois) Prestation de formation alliant plusieurs formats et durées en blended learning Pre-test en ligne des connaissances et constitution de groupes par niveaux Maintenir l acquisition des connaissances et compétences dans le temps 2

4 Notre équipe Des intervenants expérimentés et triés sur le volet Profils de nos intervenants Equipe interne Nos Concepteurs-s Ils réalisent et/ou animent tous types de modules pour nos clients. Anciens opérationnels, ils ont une expérience éprouvée. Nos Consultants Les équipes «conseil» apportent une vision très opérationnelle et un benchmark sur les sujets techniques, comme sur les transformations des modes de vente, l accompagnement du changement, les formations post réorganisation Réseau SterWen Nos Coachs Ils interviennent sur tous les sujets liés au management, comme au développement personnel Nos Consultants-formateurs Opérationnels, ou ancien opérationnels ils conçoivent et animent des formations sur les thèmes de la banque, de l assurance, de la finance et du développement commercial sur l ensemble du territoire. Nos Intervenants Experts Professionnels en activité, intervenants auprès des grandes écoles et des universités, ils sont des références dans leur domaine. 3

5 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine Les bases de l assurance vie individuelle Régimes matrimoniaux et droits de succession La garantie emprunteur L assurance dépendance La fiscalité des contrats d assurance vie & des autres investissements La fiscalité du patrimoine Assurance collective La protection sociale des salariés Les contrats collectifs en complémentaire santé Le régime de retraite des salariés La réforme de l assurance maladie Les assurances collectives : principes généraux Santé et prévoyance : principes généraux Assurances Dommages Automobile La gestion des sinistres automobile La Loi Badinter Assurances des flottes automobiles Souscription et gestion des contrats Multirisque Habitation (MRH) Sinistre dégâts des eaux et vérification des garanties (CIDRE et CIDE COP) Les fondamentaux de la MRH La sélection des risques en assurance dommages Maîtriser les contrats d assurance : le règlement des sinistres Dommages aux biens entreprise Les bases de l assurance dommages Bris de machines Gestion des sinistres en assurance de transport Responsabilité Civile Générale Les bases juridiques de la RC Responsabilité Civile des entreprises industrielles et commerciales 4

6 Risques & Règlementaires Contrôle permanent Lutte Anti-Blanchiment Bâle II Bâle III/MFID Capacité professionnelle Capacité professionnelle assurance Capacité professionnelle IOBSP Aspects comptables La comptabilité d assurance La comptabilité bancaire Les normes comptables Aspects juridiques et reglementaires Les bases du contrat (Code des assurances) La protection juridique Droit du patrimoine SEPA Crédit & Investissement La gestion de patrimoine L immobilier Fiscalité Conseiller Clientèle ou à distance (tel/web) Perfectionnement au crédit consommation Perfectionnement au crédit immobilier Vendre L IARD Assurance Vie Conseiller Patrimonial Le bilan patrimonial et ses outils La fiscalité et son optimisation Les non résidents Règles juridiques et régimes matrimoniaux Conseiller Pro/PME/Corporate Analyse financière et solvabilité des entreprises Les opérations de haut de bilan Le patrimoine du dirigeant Conseiller Immobilier Le démembrement de propriété LMP/LMNP La SCI BFI & Asset Management Introduction aux marchés financiers 5

7 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine Les bases de l assurance vie individuelle Régimes matrimoniaux et droits de succession La garantie emprunteur L assurance dépendance La fiscalité des contrats d assurance vie & des autres investissements La fiscalité du patrimoine Assurance collective La protection sociale des salariés Les contrats collectifs en complémentaire santé Le régime de retraite des salariés La réforme de l assurance maladie Les assurances collectives : principes généraux Santé et prévoyance : principes généraux 6

8 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine Les bases de l Assurance Vie individuelle Posséder de solides notions en Assurance Vie Connaitre les objectifs des contrats d assurance vie Acquérir les bases du contrat d Assurance Vie (Produits Vie, aspects juridiques, fiscalité, dévolution successorale) Programme Les produits d assurance vie Les aspects juridiques du contrat d assurance vie La fiscalité de l assurance en cas de vie La fiscalité de l assurance en cas de décès La dévolution successorale Dominique : Expert en assurances de personnes Directeur d Agence bancaire, animateur d équipes commerciales en assurance de personnes et IARD du particulier, puis formateur et concepteur de modules de formation en assurance de personnes (Individuelles et Collectives) chez un grand nom de l assurance, Dominique transmet ses connaissances techniques, juridiques, fiscales, sociales et commerciales. Il est très sensible au «devoir de conseil». 14h 7

9 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine Les régimes matrimoniaux et les droits de succession Comprendre le fonctionnement des régimes matrimoniaux et les droits de succession qui en découlent Connaître et distinguer les caractéristiques des différents modes de vie commune Comprendre les droits de succession applicables à divers cas Dévolution légale Dévolution par la volonté du défunt Comprendre la fiscalité des successions Programme Le mariage Les autres modes de vie commune Caractéristiques générales de la succession La dévolution légale / par la volonté du défunt La fiscalité des successions Marie-Hélène : Experte en gestion de patrimoine Elle maîtrise les produits, les aspects juridiques et fiscaux et se révèle comme experte en gestion patrimoniale. Elle a exercé des fonctions managériales dans le domaine de l Assurance puis a choisi de s orienter vers des aspects plus techniques par la mise en place de toute une gamme de produits de prévoyance individuelle et collective. Elle a par ailleurs formé des réseaux commerciaux et des services de gestion. 7h 8

10 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine La Garantie Emprunteur Etudier le mécanisme d assurance qui protège l emprunteur : conservation de son bien en cas de perte de revenus suite à une invalidité (voire à une incapacité) ou non-transmission de sa dette à ses héritiers en cas de décès. Etre capable de sélectionner les risques assurables en assurance de personnes Connaître le mécanisme de couverture de prêts aux particuliers/professionnels et l exécution du contrat d assurance emprunteur Programme Les risques assurables dans les assurances de personnes La garantie emprunteur (couverture des prêts aux particuliers, aux professionnels, exécution du contrat, devoir de conseil) Patrick : Expert en assurances et techniques de vente Fils et petit-fils d assureurs, il a occupé des fonctions de Chargé de Clientèle, de Développeur Commercial, d Inspecteur commercial au sein de grands groupes d assurances. Il crée, anime et fait progresser un réseau de 180 points de ventes. Son expérience réussie en matière commerciale, ses études en PNL, l ont conduit à devenir formateur. Ses formations sont illustrées et ponctuées d exemples tirés de sa longue expérience du terrain. 7h 9

11 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine L assurance dépendance Analyser et évaluer le risque de perte d autonomie Décrypter l environnement socio-économique, juridique et technique de l assurance dépendance. Distinguer les besoins et analyser les offres du marché. Maîtriser les contraintes actuarielles de l évaluation du risque. Programme Cerner l environnement de l assurance dépendance Analyser le marché Maîtriser les aspects techniques Isabelle : Experte en assurance, protection sociale. Plus de 29 ans d expérience dont 19 ans passés sur le terrain lui ont permis d obtenir une expérience dans le domaine patrimonial, complétée par une maîtrise en gestion de patrimoine. Depuis 10 ans, cette expérience tant dans le domaine pratique que technique lui a permis de s orienter vers la conception et l animation, le domaine de l assurance/protection sociale sur des sujets tels que la Prévoyance, la Protection sociale, le Droit de la famille, la gestion de patrimoine et la fiscalité du particulier. 10 7h

12 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine La fiscalité de l assurance vie et des autres investissements Comprendre la fiscalité des prestations et le mécanisme des divers contrats en Assurance Vie et des autres investissements Analyser le mécanisme de la fiscalité des prestations en cas de vie, en cas de décès Comprendre les impacts fiscaux des divers contrats et plans d épargne (ISF, PEP, PEA, PERP) Programme Fiscalité des prestations en cas de vie Contrats investis en action Fiscalité des prestations en cas de décès et droits de succession Réduction d impôt / l ISF Fiscalité du PEP / PEA / PERP Fiscalité des contrats de capitalisation Dominique : Expert en assurances de personnes Directeur d Agence bancaire, animateur d équipes commerciales en assurance de personnes et IARD du particulier, puis formateur et concepteur de modules de formation en assurance de personnes (Individuelles et Collectives) chez un grand nom de l assurance, Dominique transmet ses connaissances techniques, juridiques, fiscales, sociales et commerciales. Il est très sensible au «devoir de conseil». 7h 11

13 Assurances de Personnes Biens individuels & Patrimoine La fiscalité du patrimoine Comprendre le contexte juridique et fiscal de la gestion de patrimoine. Appliquer les dernières dispositions fiscales en matière d impôt sur le revenu. Utiliser les techniques d optimisation fiscale et les outils de défiscalisation. Calculer et optimiser l ISF. Maitriser la fiscalité de la transmission du patrimoine. Intégrer les dernières évolutions fiscales. Programme Maîtriser les évolutions de l impôt sur les revenus (IR) Utiliser les leviers d optimisation de l IR Déterminer l impôt de solidarité sur la fortune (ISF) Maîtriser les aspects fiscaux de la transmission de patrimoine Les évolutions de la fiscalité du patrimoine Guillaume : Expert en gestion de patrimoine, en droit des assurances et en analyse financière Il a commencé sa carrière professionnelle dans un service financier à analyser des bilans et établir des prévisionnels financiers. Ensuite, il est entré dans la banque en tant que Conseiller en Gestion Privée puis responsable d une équipe en Gestion Privée. Depuis 2010, il est gérant fondateur d un cabinet de gestion de patrimoine à Rouen et maître de conférences à l IAE de Rouen h

14 Assurances de Personnes Assurance collective La protection sociale des salariés Comprendre l ensemble des mécanismes de prévoyance qui permettent aux individus ou aux ménages de faire face financièrement aux conséquences des risques sociaux. Connaître les régimes obligatoires d assurance maladie Etre capable d analyser le remboursement des soins de santé Comprendre le principe des régimes complémentaires et autres prestations (maternité, accident du travail, maladies professionnelles) Programme Les régimes obligatoires d assurance maladie Le remboursement des soins Le régime complémentaire Les prestations maternité Les accidents du travail et les maladies professionnelles Loic : Expert en assurance de personnes et assurance dommages. Plus de 10 ans en tant que Responsable d Agence de Courtage en Assurance. Plus de 5 ans en tant que formateur/concepteur sur des thématiques aussi diversifiées que l assurance de personnes, l épargne, l IARD, la retraite, la dépendance, la fiscalité de l assurance, le risque entreprise, les mises en situation commerciale et les techniques de vente, Il a une grande expertise métier alliée à une grande expérience de concepteur-rédacteur de modules présentiels et de e-learning. 7h 13

15 Assurances de Personnes Assurance Collective Les contrats collectifs en complémentaire santé Etre capable de maîtriser l environnement juridique, fiscal et social des contrats collectifs santé Connaître les fondamentaux régissant les contrats collectifs Comprendre les grandes différences entre le marché des contrats individuels et celui des contrats collectifs Distinguer ce qui a changé sur le marché des contrats collectifs : clauses de désignation, clauses de migration, portabilité S approprier les spécificités techniques liées aux assurances collectives pour développer une réelle valeur ajoutée Programme La mise en place d un contrat collectif La technique de remboursement de frais de soins de santé par le régime obligatoire La technique de remboursement de frais de soins de santé par une complémentaire santé collective La réforme de l ANI Sébastien : Expert en assurances et techniques de vente Ses quinze années d expérience dans des compagnies majeures de l assurance lui ont permis d acquérir de solides connaissances tant théoriques (produits, techniques de vente, méthodes de gestion d un portefeuille, animation commerciale, stratégies de développement) que pratiques (marché de l entreprise et du particulier). Fort de cette expérience et de ses réussites professionnelles, il souhaite maintenant partager ses connaissances. 14 7h

16 Assurances de Personnes Assurance Collective Régime de retraite des salariés Donner une vue globale des principes de base de la retraite des salariés du secteur privé Appréhender le régime de base de la sécurité sociale Appréhender les régimes complémentaires obligatoires : ARRCO AGIRC Connaître le principe du capital décès et les rentes orphelines Connaître les principes de base de la pension de réversion : Sécurité sociale et régimes complémentaires Calculer le montant de la pension de retraite de base, ARCCO, AGIRC et les conditions de liquidation Proposer des solutions collectives et individuelles afin de maintenir le train de vie à la retraite Constituer un dossier Programme Régimes de retraite Allocations et pension de réversion Retraite de base : la sécurité sociale Retraites complémentaires Actualisation retraite Solutions Préparation de la retraite Isabelle : Experte en assurance, protection sociale. Plus de 29 ans d expérience dont 19 ans passés sur le terrain lui ont permis d obtenir une expérience dans le domaine patrimonial, complétée par une maîtrise en gestion de patrimoine. Depuis 10 ans, cette expérience tant dans le domaine pratique que technique lui a permis de s orienter vers la conception et l animation, le domaine de l assurance/protection sociale sur des sujets tels que la Prévoyance, la Protection sociale, le Droit de la famille, la gestion de patrimoine et la fiscalité du particulier. 14h 15

17 Assurances de Personnes Assurance santé et protection sociale La réforme de l assurance maladie Comprendre le système de l Assurance Maladie (principes fondamentaux) Analyser la réforme de l assurance maladie Sauvegarde des piliers fondamentaux Mise en place de nouveaux dispositifs Réorganisation de la gestion de l assurance maladie Limites de la réforme Programme La sauvegarde de principes fondamentaux La mise en place d un dispositif clé Les acteurs du système de santé La réforme du système de l assurance maladie Sébastien : Expert en assurances et techniques de vente Ses quinze années d expérience dans des compagnies majeures de l assurance lui ont permis d acquérir de solides connaissances tant théoriques (produits, techniques de vente, méthodes de gestion d un portefeuille, animation commerciale, stratégies de développement) que pratiques (marché de l entreprise et du particulier). Fort de cette expérience et de ses réussites professionnelles, il souhaite maintenant partager 16 ses connaissances. 7h

18 Assurances de Personnes Assurance Collective Les assurances collectives : les principes généraux Analyser l assurance de groupe, les contrats collectifs au profit des salariés Comprendre le caractère obligatoire ou facultatif de l adhésion à une assurance de groupe Comprendre les dispositifs, règles de mise en place et fiscalité d un contrat collectif Programme Le caractère obligatoire ou facultatif de l adhésion Les obligations du dirigeant La mise en place d un contrat collectif La retraite complémentaire La fiscalité individuelle / en entreprise Les indemnités de fin de carrière L épargne salariale Philippe : Expert en assurance et relation client. 16 ans passés dans le domaine de l assurance et de la relation client lui confèrent une grande expertise. Depuis 12 ans, il met son expérience au service des autres. Il conçoit et forme dans les domaines suivants : Conseil en relation client, Assurance IARD & Protection Sociale. Avec une Maîtrise de Droit, Un 3ème cycle IAE ainsi qu un Master 2 en Ingénierie de la formation, il possède les compétences pour transmettre les différents savoir- faire dans le domaine de la relation client ou adhérent à distance et «face à face», ainsi qu en pédagogie d adultes 7h 17

19 Assurances de Personnes Assurance Collective Santé et prévoyance, les principes généraux Acquérir les bases de la prévoyance des travailleurs salariés et non salariés Développer et maîtriser les grandes distinctions entre les prestations offertes dans un système de protection sociale, les prestations en espèces (prévoyance) et les prestations en nature (santé) Présenter le système de prévoyance actuel pour les salariés et les travailleurs non salariés Programme Définition de la prévoyance Etude de la prévoyance des travailleurs salariés / non salariés Contexte de la dépendance Patrick : Expert en assurances et techniques de vente Fils et petit-fils d assureurs, il a occupé des fonctions de Chargé de Clientèle, de Développeur Commercial, d Inspecteur commercial au sein de grands groupes d assurances. Il crée, anime et fait progresser un réseau de 180 points de ventes. Son expérience réussie en matière commerciale, ses études en PNL, l ont conduit à devenir formateur. Ses formations sont illustrées et ponctuées d exemples tirés de sa longue expérience du terrain h

20 Assurances Dommages Automobile La gestion des sinistres automobile La Loi Badinter Assurances des flottes automobiles Souscription et gestion des contrats Multirisque Habitation (MRH) Sinistre dégâts des eaux et vérification des garanties (CIDRE et CIDE COP) Les fondamentaux de la MRH La sélection des risques en assurance dommages Maîtriser les contrats d assurance : le règlement des sinistres Dommages aux biens entreprise Les bases de l assurance dommages Bris de machines Gestion des sinistres en assurance de transport Responsabilité Civile Générale Les bases juridiques de la RC Responsabilité Civile des entreprises industrielles et commerciales La vie du contrat Souscription Gestion des contrats, des cotisations 19

21 Assurances Dommages Automobile La gestion des sinistres automobile Former et approfondir les connaissances sur le mécanisme de la gestion des sinistres automobiles (déclarations de sinistres, réclamation des pièces, instruction des demandes, etc.) Effectuer quelques rappels sur les textes légaux Répondre aux questions récurrentes et aux cas particuliers Donner une méthodologie pour accélérer les délais de gestion Acquérir une autonomie totale dans les gestions des sinistres automobile Programme : Rappel sur les principes légaux Vérifications à effectuer Gestion des sinistres matériels auto avec tiers/ sans tiers Gestion des situations de versions contradictoires Danielle : Experte en droit des assurances et gestion des sinistres Danielle est une ancienne cadre confirmée en droit des assurances. Elle a passé près de 18 ans dans une société d assurance au sein des services : production, primes impayées, recouvrement contentieux et règlements. Ensuite, elle a été responsable des services juridiques & sinistres pendant 8 ans au sein d une société d assurance. 14h 20

22 Assurances Dommages Automobile La Loi Badinter Connaître la Loi et ses spécificités pour les appliquer Comprendre les principes posés par la loi Badinter et être en capacité de les appliquer Programme : Le contexte de la Loi Le champ d application Régime d indemnisation Procédure d indemnisation Michel : Expert en assurance de personnes et IARD Inspecteur Vie d un réseau d agents généraux et courtiers, chargé de l animation d une équipe puis associé dans un cabinet d assurance spécialisé dans la commercialisation de contrats de dommages en risques industriels et assurances vie collectives, il a acquis une solide expérience qui lui permet de transmettre ses connaissances techniques et de réaliser des animations lors de mises en situation commerciale. 7h 21

23 Assurances Dommages Automobile Assurances des flottes automobiles Connaître les assurances des flottes automobiles de la souscription à la gestion Connaître le risque flotte, les garanties d assurance et la gestion d un contrat flotte Programme : Marché des flottes Véhicules à garantir Informations à réunir Gestion des flottes Gestion de sinistres flottes Danielle : Experte en droit des assurances et gestion des sinistres Danielle est une ancienne cadre confirmée en droit des assurances. Elle a passé près de 18 ans dans une société d assurance au sein des services : production, primes impayées, recouvrement contentieux et règlements. Ensuite, elle a été responsable des services juridiques & sinistres pendant 8 ans au sein d une société d assurance. 14h 22 22

24 Assurances Dommages Multirisque Habitation (MRH) Sinistre dégâts des eaux et vérification des garanties (CIDRE et CIDE COP) Acquérir les règles et les mécanismes dans la gestion de sinistres dégâts des eaux. L assurance dégâts des eaux Evènements garantis et exclus Découverte des principaux articles des codes civil et des assurances Obligations réciproques assuré/assureur Règlement de sinistres Approche des conventions CIDRE et CIDE COP Le caractère accidentel du sinistre et faute de l assuré Les mesures de prévention Patrick : Expert en assurances et techniques de vente Fils et petit-fils d assureurs, il a occupé des fonctions de Chargé de Clientèle, de Développeur Commercial, d Inspecteur commercial au sein de grands groupes d assurances. Il crée, anime et fait progresser un réseau de 180 points de ventes. Son expérience réussie en matière commerciale, ses études en PNL, l ont conduit à devenir formateur. Ses formations sont illustrées et ponctuées d exemples tirés de sa longue expérience du terrain. 23 7h 23

25 Assurances Dommages La Multirisque Habitation (MRH) Les Fondamentaux de la Multirisque Habitation Connaître l environnement, comprendre les règles et principes de l assurance multirisque habitation : Maîtriser les éléments de la responsabilité civile Distinguer les différents types de responsabilités civiles Etudier les assurances de responsabilité Programme : Les éléments de la responsabilité civile La responsabilité civile contractuelle / délictuelle Les assurances de responsabilités (assurance vie privée, assurance risques locatifs, recours des locataires, voisins et tiers) 7h Isabelle : Experte en assurance, protection sociale. Plus de 29 ans d expérience dont 19 ans passés sur le terrain lui ont permis d obtenir une expérience dans le domaine patrimonial, complétée par une maîtrise en gestion de patrimoine. Depuis 10 ans, cette expérience tant dans le domaine pratique que technique lui a permis de s orienter vers la conception et l animation, le domaine de l assurance/protection sociale sur des sujets tels que la Prévoyance, la Protection sociale, le Droit de la famille, la gestion de patrimoine et la fiscalité du particulier

26 Assurances Dommages La Multirisque Habitation (MRH) La sélection des risques en assurance dommages En assurance dommages, apprendre à mieux sélectionner les risques afin d en assurer une meilleure gestion Savoir identifier les besoins Apprécier les risques encourus Savoir analyser les critères d acceptation d un risque Assurer une prévention et protection actives Programme : Identification des besoins Appréciation des risques encourus Critères d acceptation d un risque Prévention et protection actives Danielle : Experte en droit des assurances et gestion des sinistres Danielle est une ancienne cadre confirmée en droit des assurances. Elle a passé près de 18 ans dans une société d assurance au sein des services : production, primes impayées, recouvrement contentieux et règlements. Ensuite, elle a été responsable des services juridiques & sinistres pendant 8 ans au sein d une société d assurance. 7h 25 25

27 Assurances Dommages Dommages aux biens entreprise Les bases de l assurance dommages Connaître les spécificités de l assurance dommages et les garanties associées : Connaître les différentes garanties en assurance dommages Comprendre les principes de sélection des risques et de tarification Distinguer les règles d indemnisation Programme : Principes généraux Assurance de Biens Assurance de Responsabilités 14h Loic : Expert en assurance de personnes et assurance dommages. Plus de 10 ans en tant que Responsable d Agence de Courtage en Assurance. Plus de 5 ans en tant que formateur/concepteur sur des thématiques aussi diversifiées que l assurance de personnes, l épargne, l IARD, la retraite, la dépendance, la fiscalité de l assurance, le risque entreprise, les mises en situation commerciale et les techniques de vente, Il a une grande expertise métier alliée à une grande expérience de concepteur-rédacteur de modules 26 présentiels et de e-learning. 26

28 Assurances Dommages Dommages aux biens entreprise Bris de machines Connaître & comprendre les mécanismes des garanties et de la tarification : Identifier les matériels assurables Comprendre le contenu et les mécanismes de base des garanties bris de machines dans le processus de souscription et de tarification Comprendre le contenu et les mécanismes des garanties particulières Programme : Identifier les activités sensibles et les biens assurables Analyser le contenu des garanties bris machines Déterminer le taux applicable à un contrat d assurance bris de machine Comprendre les garanties particulières Patrick : Expert en assurances et techniques de vente Fils et petit-fils d assureurs, il a occupé des fonctions de Chargé de Clientèle, de Développeur Commercial, d Inspecteur commercial au sein de grands groupes d assurances. Il crée, anime et fait progresser un réseau de 180 points de ventes. Son expérience réussie en matière commerciale, ses études en PNL, l ont conduit à devenir formateur. Ses formations sont illustrées et ponctuées d exemples tirés de sa longue expérience du terrain h 27

29 Assurances Dommages Dommages aux biens entreprise Gestion des sinistres en assurance de transport De la souscription à la gestion des sinistres : Définir les risques et déterminer l étendue des régimes de responsabilité en matière de transport de marchandises Comprendre le contenu des garanties d assurance dans le processus de souscription Appréhender les mécanismes principaux de gestion des sinistres Programme : Nécessité et modalités de souscription d une assurance «faculté» (marchandises transportées) L assurance des marchandises transportées par voie terrestre L assurance des marchandises transportées par voie aérienne L assurance maritime sur «faculté» Danielle : Experte en droit des assurances et gestion des sinistres Danielle est une ancienne cadre confirmée en droit des assurances. Elle a passé près de 18 ans dans une société d assurance au sein des services : production, primes impayées, recouvrement contentieux et règlements. Ensuite, elle a été responsable des services juridiques & sinistres pendant 8 ans au sein d une société d assurance. 14h 28 28

30 Assurances Dommages Responsabilité Civile Générale Les bases juridiques de la responsabilité civile Acquérir les fondamentaux relatifs à la responsabilité civile : Acquérir les généralités sur les risques de responsabilité civile Comprendre la responsabilité délictuelle ou quasi délictuelle Savoir analyser la responsabilité civile contractuelle Etudier les assurances de responsabilité et l étendue de la garantie dans le temps Programme : Généralités sur les risques de responsabilité civile Responsabilité délictuelle ou quasi délictuelle Les assurances de responsabilités civiles du particulier Etendue des garanties dans le temps Nomenclature des préjudices corporels Michel : Expert en assurances de personnes et IARD Inspecteur Vie d un réseau d agents généraux et courtiers, chargé de l animation d une équipe puis associé dans un cabinet d assurance spécialisé dans la commercialisation de contrats de dommages en risques industriels et assurance vie collectives, il a acquis une solide expérience qui lui permet de transmettre ses connaissances techniques et de réaliser des animations lors de mises en situation commerciale. 7h 29 29

31 Risques & Règlementaires Contrôle permanent Lutte Anti-Blanchiment Bâle II Bâle III/MFID Capacité professionnelle Capacité professionnelle assurance Capacité professionnelle IOBSP Aspects comptables La comptabilité d assurance La comptabilité bancaire Les normes comptables Aspects juridiques et reglementaires Les bases du contrat (Code des assurances) La protection juridique Droit du patrimoine SEPA 30

32 Risques & Règlementaires Contrôle permanent Lutte Anti-Blanchiment et le financement du terrorisme Cette formation présente tous les enjeux de la Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Elle aborde l ensemble des notions permettant à la fois une compréhension globale et complète du sujet traité mais aussi ceux des éléments clefs que le dispositif interne doit comporter. Développer une connaissance approfondie des textes et des obligations applicables en la matière Aider les collaborateurs à déceler des cas complexes de blanchiment dans leur métier Assimiler les procédures à suivre, établies par leur établissement : Connaissance du client, suivi des opérations du client, Déclaration Tracfin, Confidentialité et conservation des données Charlotte : Spécialiste en conformité bancaire et financière, experte en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, formatrice en MBA d HEC et à l ESC de Reims. Dotée d une expérience de près de 10 ans en conformité bancaire et financière, Charlotte a accompagné plus d une dizaine d institutions financières (établissements de crédit, prestataires de service d investissement, établissements de paiement et de monnaie électronique) dans la création, l optimisation, la refonte ou la mise en conformité de leur dispositif LCBFT. Elle assure par ailleurs pour la plupart d entre elles la dispense des formations annuelles obligatoires auxquelles ces entités sont astreintes. 31 7h 31

33 Risques & Règlementaires Actualité réglementaire Bâle en pratique Se mettre à jour des exigences du régulateur et en comprendre les enjeux Appréhender les ratios et les mesures quantitatives Comprendre et maîtriser les règles de Bâle Programme Retour historique: Bâle dans la hiérarchie des normes Les principes directeurs Les règles de ratio de liquidité, de cyclicité et de levier La mise en œuvre des règles: où en est-on? Florent : Expert de la banque de financement et d investissement. Il est diplômé de l institut des relations internationales. Il intervient notamment sur des sujets de risques de marché, de crédit, ou de risques opérationnels pour de nombreux établissements de référence. 7h 32

34 Risques & Règlementaires Capacité Professionnelle Assurance Capacité Professionnelle Assurance Vous permettre d être habilité à la présentation de produits d assurances. Satisfaire aux obligations réglementaires en matière d intermédiation (Transposition en droit français de la Directive Européenne du 9 décembre 2002 relative à l intermédiation en assurance et en réassurance, loi du 15 décembre 2005 et son décret d application du 30 août 2006) Etre sensibilisé aux obligations qui incombent désormais à tous les professionnels de l assurance Bénéficier d une formation opérationnelle, adaptée aux produits que vous proposez Garantir une réelle montée en compétence appropriée à votre métier et accroître vos performances dans le domaine de l Assurance. Sébastien : Expert en assurances et techniques de vente Ses quinze années d expérience dans des compagnies majeures de l assurance lui ont permis d acquérir de solides connaissances tant théoriques (produits, techniques de vente, méthodes de gestion d un portefeuille, animation commerciale, stratégies de développement) que pratiques (marché de l entreprise et du particulier). Fort de cette expérience et de ses réussites professionnelles, il souhaite maintenant partager ses connaissances. 33

35 Risques & Règlementaires Capacité Professionnelle Assurance Capacité Professionnelle Assurance Niveau I Intermédiaire à titre principal, organisme de crédit et salarié responsable d un réseau de production (activité d encadrement). Ex : Courtier, Agent Général, Directeur d agence bancaire, etc. Programme Unité 1 : Les savoirs généraux Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité - invalidité - décès - dépendance - santé Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation Unité 4 : Les assurances de personnes : les contrats collectifs Unité 5 : Assurances de biens et de responsabilité 70h Capacité Professionnelle Assurance Niveau II Mandataire d assurances, mandataire d intermédiaire d assurance exerçant l intermédiation à titre principal. Ex : chargé de clientèle, personnel de production extérieur (allant sur le terrain), etc.) Programme Unité 1 : Les savoirs généraux Unité 2 : Les assurances de personnes : incapacité - invalidité - décès - dépendance - santé Unité 3 : Les assurances de personnes : assurances vie et capitalisation Unité 4 : Assurances de biens et de responsabilité 34 56h

36 Risques & Règlementaires Capacité Professionnelle Assurance Capacité Professionnelle Assurance Niveau III Mandataire d assurances, mandataire d intermédiaire d assurances exerçant l intermédiation à titre accessoire; Ex : agent immobilier, personnel travaillant au siège d une entreprise, personnel de guichet, etc.) Programme Fondamentaux de l assurance Assurance de biens et de responsabilité Assurance de personnes 10h 35

37 Risques & Règlementaires Capacité Professionnelle IOBSP Capacité Professionnelle IOBSP La Loi de Régulation Bancaire et Financière (LRBF) du 22 octobre 2010, amendée par les décrets du 26 janvier 2012, oblige tous les Intermédiaires en Opérations de Banque et en Services de Paiement (IOBSP) à s immatriculer à l ORIAS. Qu est ce qu un IOBSP? L article L du Code monétaire et financier «CoMoFi» le définit ainsi : «Est intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement toute personne qui exerce, à titre habituel, contre une rémunération ou toute autre forme d avantage économique, l intermédiation en opérations de banque et en services de paiement, sans se porter ducroire». Les 4 catégories d IOBSP 1. Les courtiers immatriculés au RCS 2. Les mandataires exclusifs 3. Les mandataires non exclusifs 4. Les mandataires d IOBSP Vous mettre en conformité avec la Loi de Régulation Bancaire et Financière (LRBF) Etre parfaitement en règle quant à vos obligations réglementaires en matière de capacité professionnelle IOBSP Avoir un parcours de formation à la capacité professionnelle IOBSP qui garantisse une réelle montée en compétence et qui soit adapté à votre réalité actuelle Accroître l efficacité et les performances des participants dans le domaine bancaire et approfondir les connaissances dans le domaine du crédit immobilier. Marc : Diplômé d un Phd, Marc est ingénieur financier dans un grand groupe d assurance et de prévoyance, après avoir occupé pendant une dizaine d années des responsabilités de manager. Intervenant régulier au sein de grandes écoles et d universités, il intervient sur l ensemble des aspects liés à la gestion et l ingénierie financière (AM, gestion de portefeuille) ainsi que sur les sujets réglementaires et juridiques 36

38 Risques & Règlementaires Capacité Professionnelle IOBSP Capacité Professionnelle IOBSP Niveau I Les courtiers immatriculés au RCS et leurs salariés. Les mandataires d IOBSP même si ces derniers exercent une activité en complément d une activité professionnelle principale. Les mandataires non exclusifs et leurs salariés. Programme Tronc commun (60h) Crédit consommation & crédit de trésorerie (14h) Régroupement de crédit (14h) Services de paiement (14h) Crédit immobilier (24h) Un module en approfondissement (24h) 150h Capacité Professionnelle IOBSP Niveau II Les mandataires exclusifs et leurs salariés Programme Tronc commun (60h) Au choix : Crédit consommation & crédit de trésorerie (14h) Régroupement de crédit (14h) Services de paiement (14h) Crédit immobilier (14h) Un module en approfondissement (6h) 80h 37

39 Risques & Règlementaires Capacité Professionnelle IOBSP Capacité Professionnelle IOBSP Niveau III Les mandataires exclusifs et leurs salariés, lorsque ces personnes exercent une activité d intermédiation en opérations de banque et en services de paiement en complément de la fourniture d un produit ou d un service dans le cadre de leur activité professionnelle. Les mandataires non exclusifs et leurs salariés, lorsque ces personnes exercent une activité d intermédiation en opérations de banque et en services de paiement en complément de la fourniture d un produit ou d un service dans le cadre de leur activité professionnelle 28h Programme Crédit consommation & crédit de trésorerie (14h) Au choix : Régroupement de crédit (14h) Services de paiement (14h) Crédit immobilier (14h) Marc : Diplômé d un Phd, Marc est ingénieur financier dans un grand groupe d assurance et de prévoyance, après avoir occupé pendant une dizaine d années des responsabilités de manager. Intervenant régulier au sein de grandes écoles et d universités, il intervient sur l ensemble des aspects liés à la gestion et l ingénierie financière (AM, gestion de portefeuille) ainsi que sur les sujets réglementaires et juridiques 38

40 Risques & Règlementaires Aspects comptables La comptabilité d assurance Connaître et comprendre les bases de la comptabilité d une entreprise, d une société d assurances Permettre aux collaborateurs d avoir un schéma comptable des opérations simples d une société d assurances Découvrir et comprendre les principes généraux de la comptabilité d assurance Programme : Définition Réglementation comptable des assurances Ecritures des opérations courantes en comptabilité d assurance Les Etats de synthèse des compagnies d assurance Christophe : Expert dans les domaines bancaires et assurantiels, dans l analyse financière Après 15 ans d expérience dans le monde de la banque et de l assurance en qualité d Agent général d assurance et Directeur d agence bancaire, il exerce ses activités de formation principalement dans le monde de l entreprise mais aussi dans différentes écoles et d universités en animant des cours de Masters 1 et 2 Banque Finance 14h 39 39

41 Risques & Règlementaires Aspects comptables La comptabilité bancaire Connaître et comprendre les bases de la comptabilité d une banque Permettre aux collaborateurs d avoir un schéma comptable des opérations simples d une banque Découvrir et comprendre les principes généraux de la comptabilité bancaire Programme : Spécificités de la comptabilité bancaire Bilan et compte de résultats Maîtriser le plan comptable Comptabilisation des opérations Focus sur les états financiers Marc : Diplômé d un Phd, Marc est ingénieur financier dans un grand groupe d assurance et de prévoyance, après avoir occupé pendant une dizaine d années des responsabilités de manager. Intervenant régulier au sein de grandes écoles et d universités, il intervient sur l ensemble des aspects liés à la gestion et l ingénierie financière (AM, gestion de portefeuille) ainsi que sur les sujets réglementaires et juridiques 14h 40

42 Les IFRS Risques & Règlementaires Aspects comptables Connaître et comprendre les bases de la comptabilité d une banque Présenter des états financiers en IFRS Maîtriser les principales opérations Programme : Séquence 1: Présentation des normes IFRS Séquence 2: Provisions Séquence 3: Immobilisations incorporelles Séquence 4: Immobilisations corporelles Séquence 5: Instruments financiers Séquence 6: Cas Pratiques Thierry : Diplômé en audit et conseil de l ESCP Thierry intervient sur l ensemble des sujets liés à la finance et au conseil pour de nombreux établissements bancaires de la place. 14h 41 41

43 Risques & Règlementaires Aspects juridiques et reglementaires Les bases du contrat (codes des assurances, de la SS, de la mutualité) Acquérir les fondamentaux du contrat d assurance Définir le contrat d assurance Analyser la formation du contrat d assurance Connaître les obligations et droits de l assuré et de l assureur Programme : Caractéristiques du contrat d assurance Principes de la formation du contrat Obligations et droits de l assuré et de l assureur Danielle : Experte en droit des assurances et gestion des sinistres Danielle est une ancienne cadre confirmée en droit des assurances. Elle a passé près de 18 ans dans une société d assurance au sein des services : production, primes impayées, recouvrement contentieux et règlements. Ensuite, elle a été responsable des services juridiques & sinistres pendant 8 ans au sein d une société d assurance. 7h 42

44 Risques & Règlementaires Aspects juridiques et reglementaires La protection juridique Comprendre et analyser les mécanismes des garanties en matière de protection juridique et assistance Comprendre les mécanismes des garanties accordées par le contrat d assurance en cas de sinistre, ainsi que les conflits d intérêts susceptibles d intervenir entre un assuré et son assureur Programme : Principes et contenu de la protection juridique Prestations et limites de la protection juridique L utilité de l assistance Patrick : Expert en assurances et techniques de vente Fils et petit-fils d assureurs, il a occupé des fonctions de Chargé de Clientèle, de Développeur Commercial, d Inspecteur commercial au sein de grands groupes d assurances. Il crée, anime et fait progresser un réseau de 180 points de ventes. Son expérience réussie en matière commerciale, ses études en PNL, l ont conduit à devenir formateur. Ses formations sont illustrées et ponctuées d exemples tirés de sa longue expérience du terrain. 43 7h 43

45 Risques & Règlementaires Aspects juridiques et reglementaires SEPA Une formation sur le système SEPA, son fonctionnement et ses enjeux Maitrîser le cadre normatif de SEPA Comprendre l ensemble des aspects techniques du dispositif Programme : Introduction au SEPA Les textes de référence Les relations entre les parties prenantes au paiement/ schéma 4 coins Les données ou identifiants La norme XML ISO de bout en bout Le cadre commun au Virement et Prélèvement SEPA SCT Le virement SEPA SDD le prélèvement SEPA Les produits de niche Marie : Ingénieur de formation, Marie commence sa carrière chez Thomson où elle intervient sur la formation scientifique des clients du golfe Persique, avant de rejoindre pour 5 ans une société de conseil sur la thématique des SI. A cette occasion, elle travaille sur les questions de l interbancarité et des réseaux de communication de groupes bancaires. Quelques années plus tard, après une étape chez Arthur Andersen, elle rejoint le groupe Crédit Agricole dans lequel elle occupera des fonctions d ingénierie et de formation sur la thématique des paiements (cartes internationales, paiements électroniques, représentation interbancaire, questions juridiques ou techniques, SEPA ) Depuis 2008, elle se consacre à la formation et au conseil, plus particulièrement sur le thème du SEPA. 7h 44 44

46 Crédit & Investissement La gestion de patrimoine L immobilier Fiscalité Conseiller Clientèle ou à distance (tel/web) Perfectionnement au crédit consommation Perfectionnement au crédit immobilier Vendre L IARD Assurance Vie Conseiller Patrimonial Le bilan patrimonial et ses outils La fiscalité et son optimisation Les non résidents Règles juridiques et régimes matrimoniaux Conseiller Pro/PME/Corporate Analyse financière et solvabilité des entreprises Les opérations de haut de bilan Le patrimoine du dirigeant Conseiller Immobilier Le démembrement de propriété LMP/LMNP La SCI BFI & Asset Management Introduction aux marchés financiers Introduction aux marchés financiers I Marchés et gestion financière Mathématiques Financières : instruments financiers et risques 45

47 Crédit & Investissement Conseiller de Clientèle Physique/A distance Crédit Consommation Perfectionnement au crédit consommation (pratique & réglementation) Sensibiliser le participant aux obligations qui incombent à tous les professionnels qui proposent des produits de crédits et/ou de services de paiements. Maîtriser les principes techniques et juridiques et les règles de commercialisation des crédits aux particuliers. Programme : Séquence 1 : L environnement du crédit à la consommation Séquence 2 : Le crédit à la consommation Séquence 3 : Etude détaillée de plusieurs dossiers (cas pratique) Guillaume : Expert en gestion de patrimoine, en droit des assurances et en analyse financière Il a commencé sa carrière professionnelle dans un service financier à analyser des bilans et établir des prévisionnels financiers. Ensuite, il est entré dans la banque en tant que Conseiller en Gestion Privée puis responsable d une équipe en Gestion Privée. Depuis 2010, il est gérant fondateur d un cabinet de gestion de patrimoine à Rouen et maître de conférences à l IAE de Rouen h

48 Crédit & Investissement Conseiller de Clientèle Physique/A distance Crédit Immobilier Perfectionnement au crédit immobilier (Comment mieux le commercialiser?) Présenter l organisation du marché des crédits immobiliers et les intervenants. Connaître la législation des crédits et les différents types de prêt Être en mesure de respecter la réglementation sur les crédits immobiliers Savoir mieux commercialiser les crédits immobiliers Programme : Séquence 1 : Le marché et les fondamentaux des crédits immobiliers Séquence 2 : Le crédit immobilier Séquence 3 : Les différents crédits immobiliers & L investissement locatif Séquence 4 : Le dossier de crédit Christophe : Expert dans les domaines bancaires et assurantiels, dans l analyse financière Après 15 ans d expérience dans le monde de la banque et de l assurance en qualité d Agent général d assurance et Directeur d agence bancaire, il exerce ses activités de formation principalement dans le monde de l entreprise mais aussi dans différentes écoles et d universités en animant des cours de Masters 1 et 2 Banque Finance 14h 47 47

49 Crédit & Investissement Cursus Conseiller de Clientèle Physique/A distance Vendre l IARD Acquérir les bases juridiques, et techniques et savoir détecter les rebonds commerciaux. Connaître les principes techniques et juridiques applicables aux produits IARD Comprendre les mécanismes des contrats Assimiler les services complémentaires des produits Savoir détecter les points forts de son offre Programme : Séquence 1 : Qu est que l IARD? Séquence 2 : Notions de Droit des Assurances Séquence 3 : Les solutions d assistances et leurs avantages Séquence 4 : Détecter les points forts de son offre Philippe : Expert en assurance et relation client. 16 ans passés dans le domaine de l assurance et de la relation client lui confèrent une grande expertise. Depuis 12 ans, il met son expérience au service des autres. Il conçoit et forme dans les domaines suivants : Conseil en relation client, Assurance IARD & Protection Sociale. Avec une Maîtrise de Droit, Un 3ème cycle IAE ainsi qu un Master 2 en Ingénierie de la formation, il possède les compétences pour transmettre les différents savoir- faire dans le domaine de la relation client ou adhérent à distance et «face à face», ainsi qu en pédagogie d adultes h

50 Crédit & Investissement Cursus Conseiller de Clientèle Physique/A distance L Assurance Vie Acquérir l ensemble des connaissances réglementaires et principes commerciaux de l Assurance Vie. Maîtriser le cadre juridique et fiscal et son actualité Savoir conseiller ses clients du point de vue juridique et fiscal Programme : Séquence 1 : Le cadre juridique de l assurance vie et des contrats de capitalisation Séquence 2 : Le cadre fiscal et son actualité. Séquence 3 : Devoir de conseil et démarche commerciale Séquence 4 : Le marché de l assurance-vie Séquence 5: Cas pratiques clients (enjeux juridiques ) Christophe : Expert dans les domaines bancaires et assurantiels, dans l analyse financière Après 15 ans d expérience dans le monde de la banque et de l assurance en qualité d Agent général d assurance et Directeur d agence bancaire, il exerce ses activités de formation principalement dans le monde de l entreprise mais aussi dans différentes écoles et d universités en animant des cours de Masters 1 et 2 Banque Finance 14h 49 49

ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER. enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS

ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER. enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER enfi.fr LES FORMATIONS POUR LES COURTIERS SOYEZ PLUS QUE SIMPLE COURTIER Une marque pédagogique singulière Soucieuse de préserver une marque pédagogique

Plus en détail

Module 1 : Les fondamentaux de l'assurance / Durée : 1,5 jour

Module 1 : Les fondamentaux de l'assurance / Durée : 1,5 jour Sommaire ASSURANCE... 1 Module 1 : Les fondamentaux de l'assurance / Durée : 1,5 jour... 1 Module 2 : L épargne / Durée : 1,5 jour... 2 Module 3 : La retraite / Durée : 1,5 jours... 5 Module 4 : Les contrats

Plus en détail

Catalogue. E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation. FormaLearning Notre expertise pédagogique au service de vos projets!

Catalogue. E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation. FormaLearning Notre expertise pédagogique au service de vos projets! Catalogue E-learning TV Learn Storytelling Quiz d évaluation E-learning Banque, fi nance, assurance Initial Le compte bancaire La procuration Les incidents de fonctionnement du compte Les moyens de paiement

Plus en détail

FORMATION IOBSP Niveau 1

FORMATION IOBSP Niveau 1 GROUPE VALORIALE VALORIALE FORMATION FORMATION IOBSP Niveau 1 Catalogue des formations valable jusqu au 31/12/13 VALORIALE 2012-2013 Objectifs de la formation Répondre aux obligations légales issues du

Plus en détail

conseils en assurances, crédit, gestion patrimoniale

conseils en assurances, crédit, gestion patrimoniale L INDEPENDANCE D UN GROUPE conseils en assurances, crédit, gestion patrimoniale LE GROUPE EUROPEA «La qualité s apprécie dans la durée» Cabinet de Courtage en Assurances, Crédits et Gestion de Patrimoine

Plus en détail

LexisNexis Compliance Assurance

LexisNexis Compliance Assurance LexisNexis Compliance Assurance La nouvelle solution opérationnelle pour piloter et sécuriser votre gestion de la conformité Exhaustivité des normes assurance Diagnostic et aide à la décision Tableaux

Plus en détail

Campus TKPF. Centre de compétences. Synthèse du projet

Campus TKPF. Centre de compétences. Synthèse du projet Campus TKPF Centre de compétences Synthèse du projet 1 UN ESPACE D INFORMATION, D ORIENTATION, D ACCOMPAGNEMENT & DE VALORISATION DE SON PARCOURS PROFESSIONNEL UNE INGENIERIE INTEGREE DU SYSTEME FORMATION

Plus en détail

Conseiller financier

Conseiller financier Conseiller financier Titre enregistré au Répertoire National des Certifications Professionnelles 1, publié au journal officiel de la République Française le 21 juillet 2009, Niveau II, Niveau BAC+3, 180

Plus en détail

Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE CONSEILLER GESTION DE PATRIMOINE

Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE CONSEILLER GESTION DE PATRIMOINE Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE CONSEILLER GESTION DE PATRIMOINE 3 FORMULES 20 15 à 20 heures de formation elearning pour découvrir et maîtriser tous les aspects théoriques d une nouvelle

Plus en détail

expertise complète pour vos projets

expertise complète pour vos projets Choisissez une expertise complète pour vos projets d entrepreneur > Une vision globale pour bien assurer >toute l entreprise et la vie privée. > ASSURANCES DE PERSONNES ASSURANCES DES BIENS Obligations

Plus en détail

Recommandation sur le recueil des informations relatives à la connaissance du client dans le cadre du devoir de conseil en assurance vie

Recommandation sur le recueil des informations relatives à la connaissance du client dans le cadre du devoir de conseil en assurance vie Recommandation sur le recueil des informations relatives à la connaissance du client dans le cadre du devoir de conseil en assurance vie 2013-R-01 du 8 janvier 2013 1 Contexte Pour la commercialisation

Plus en détail

PARCOURS DIPLOMANTS, CERTIFIANTS, IOBSP, VAE

PARCOURS DIPLOMANTS, CERTIFIANTS, IOBSP, VAE ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER enfi.fr PARCOURS DIPLOMANTS, CERTIFIANTS, IOBSP, VAE Donnez un nouvel élan à votre carrière professionnelle avec la formation qui vous correspond ÉCOLE NATIONALE

Plus en détail

MASTER ACADEMIQUE FINANCE D ENTREPRISE

MASTER ACADEMIQUE FINANCE D ENTREPRISE FACULTE DES SCIENCES ECONOMIQUES, COMMERCIALES ET DES SCIENCES DE GESTION Tizi Ouzou MASTER ACADEMIQUE FINANCE D ENTREPRISE Responsable de l'équipe de formation : Mme OUKACI Dahbia Etablissement : Intitulé

Plus en détail

Edito. Président. SERENALIS ET ESSENTIALIS sont des filiales de SERENALIS Groupe, SARL au capital de 640 000

Edito. Président. SERENALIS ET ESSENTIALIS sont des filiales de SERENALIS Groupe, SARL au capital de 640 000 Edito Les Conseillers en Gestion de Patrimoine Indépendants évoluent dans un monde mouvant : réglementations régissant les différentes composantes du métier, dispositions fiscales ou législatives impactant

Plus en détail

Aprecialis Actuariat conseil

Aprecialis Actuariat conseil Actuariat conseil des prestations adaptées Les domaines Aprecialis intervient sur la totalité de la technique assurantielle, en individuel ou collectif : En assurances de personnes : assurance vie en uros

Plus en détail

Créer son propre emploi

Créer son propre emploi Vous souhaitez voir intervenir, au sein de votre établissement, un de nos conseillers régionaux : prenez contact avec lui pour établir, ensemble, une proposition adaptée à vos besoins et à votre public.

Plus en détail

OFFRE ADHÉ- RENTS. Avocats Conseils d Entreprises

OFFRE ADHÉ- RENTS. Avocats Conseils d Entreprises OFFRE ADHÉ- RENTS Avocats Conseils d Entreprises Pack personnel Audit de Protection sociale et Patrimoniale OFFERT Un audit de protection sociale à jour de la réforme des retraites Pour chiffrer et visualiser

Plus en détail

Intermédiaire bancaire, métier d avenir

Intermédiaire bancaire, métier d avenir Plus de 500 courtiers IOBSP formés Intermédiaire bancaire, métier d avenir Le déficit actuel du nombre des IOBSP ne permet pas de satisfaire à la demande des emprunteurs. Selon les évolutions constatées,

Plus en détail

P r o t e c t i o n s o c i a l e & A c t u a r i a t. Plus qu une protection sociale complémentaire : notre engagement

P r o t e c t i o n s o c i a l e & A c t u a r i a t. Plus qu une protection sociale complémentaire : notre engagement P r o t e c t i o n s o c i a l e & A c t u a r i a t Plus qu une protection sociale complémentaire : notre engagement L es entreprises opèrent aujourd hui dans un environnement mondialisé et compétitif

Plus en détail

SEMINAIRES SPECIFIQUES

SEMINAIRES SPECIFIQUES 57, bd Abdelmoumen Résidence Al Hadi n B15 Tél 022 47 06 13 /15 - Fax 022 47 06 78/91 mailacf@acf.ma SEMINAIRES SPECIFIQUES AUX ENTREPRISES D ASSURANCES ET DE REASSURANCE MUTUELLES ET CAISSES DE RETRAITE.

Plus en détail

CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE. Maurice Blondel

CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE. Maurice Blondel CONSEIL EN ORGANISATION ET STRATÉGIE PATRIMONIALES L AVENIR NE SE PRÉVOIT PAS, IL SE PRÉPARE Maurice Blondel CONSTITUER VALORISER TRANSMETTRE VOTRE PATRIMOINE Notre objectif Vous apporter un conseil sur

Plus en détail

Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, IARD

Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, IARD Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE 3 FORMULES 20 15 à 20 heures de formation elearning pour découvrir et maîtriser tous les aspects théoriques d une nouvelle fonction. 20 3 COACHING

Plus en détail

Programme détaillé BTS COMPTABILITE ET GESTION DES ORGANISATIONS. Objectifs de la formation. Les métiers DIPLÔME D ETAT

Programme détaillé BTS COMPTABILITE ET GESTION DES ORGANISATIONS. Objectifs de la formation. Les métiers DIPLÔME D ETAT Objectifs de la formation Le Brevet de Technicien Supérieur de Comptabilité et Gestion des Organisations est un diplôme national de l enseignement supérieur dont le titulaire, au sein des services administratifs,

Plus en détail

PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE. LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél.

PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE. LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél. PRÉSENTATION DU CABINET VOS OBJECTIFS NOTRE DÉMARCHE LK Conseil Immeuble Louis XIV - 7 Boulevard Louis XIV - 59000 LILLE - Tél. : 03 20 93 14 43 email : contact@lk-conseil.com Site : www.lk-conseil.com

Plus en détail

Et si vous demandiez plutôt conseil à un spécialiste de votre métier?

Et si vous demandiez plutôt conseil à un spécialiste de votre métier? Et si vous demandiez plutôt conseil à un spécialiste de votre métier? le courtier de tous les pharmaciens S appeler Le Courtier du Pharmacien oblige à des engagements vis à vis de la profession. Connaître

Plus en détail

Recrutement 2015 des Form Acteurs

Recrutement 2015 des Form Acteurs Recrutement 2015 des Form Acteurs Préparation de la campagne de recrutement 2015 PROCHAINES ÉTAPES 22 octobre : validation en Conseil d administration IFCAM du bilan 2014 et des besoins en Form Acteurs

Plus en détail

Université de La Rochelle. Droit, Économie, Gestion. Droit des assurances MASTER. Alternance

Université de La Rochelle. Droit, Économie, Gestion. Droit des assurances MASTER. Alternance Université de La Rochelle Droit, Économie, Gestion MASTER Droit des assurances Alternance Objectifs de la formation Formation également accessible en alternance. Connaissances dispensées Le master Droit

Plus en détail

CATALOGUE E-LEARNING EN ASSURANCE. 2014 Catalogue assurance professionnels et particuliers

CATALOGUE E-LEARNING EN ASSURANCE. 2014 Catalogue assurance professionnels et particuliers CATALOGUE E-LEARNING EN ASSURANCE 2014 Catalogue assurance professionnels et particuliers Notre offre Depuis de nombreuses années, nos formateurs développent des solutions parfaitement adaptées à nos clients

Plus en détail

faire le bon choix pour votre entreprise et vos salariés

faire le bon choix pour votre entreprise et vos salariés épargne retraite entreprise faire le bon choix pour votre entreprise et vos salariés Trouvons ensemble la meilleure solution L épargne retraite ENTREPRISE : FAVO- RABLE au salarié, UTILE pour l entreprise

Plus en détail

RESULTATS 2014 Swiss Life France enregistre une bonne progression de son résultat associée à une croissance soutenue

RESULTATS 2014 Swiss Life France enregistre une bonne progression de son résultat associée à une croissance soutenue Paris, le 05/03/2015 RESULTATS 2014 Swiss Life France enregistre une bonne progression de son résultat associée à une croissance soutenue Swiss Life France annonce une progression de son résultat opérationnel

Plus en détail

CERTIFICAT DE QUALIFICATION EXPERTISE EN PROTECTION SOCIALE

CERTIFICAT DE QUALIFICATION EXPERTISE EN PROTECTION SOCIALE CERTIFICAT DE QUALIFICATION EXPERTISE EN PROTECTION SOCIALE RÉPONDRE aux BESOINs de vos clients POURQUOI FORMER UN SPÉCIALISTE DANS VOTRE CABINET? Les régimes sociaux évoluant sans cesse, vos clients sont

Plus en détail

Cabinet de conseil en Assurances et de Gestion de Patrimoine, KEPAR Group propose depuis sa création par Jean-Louis EXBRAYAT en 2001,

Cabinet de conseil en Assurances et de Gestion de Patrimoine, KEPAR Group propose depuis sa création par Jean-Louis EXBRAYAT en 2001, KEPAR, mot wolof (ethnie du Sénégal) symbolise l ombre protectrice de «l arbre à palabres» sous lequel le Conseil des sages, prenait autrefois les grandes décisions sociales en Afrique. Le choix de ce

Plus en détail

Risques professionnels pour l entrepreneur : Comment les assurer? Michel BOYER Boyer & Morvilliers Assureurs

Risques professionnels pour l entrepreneur : Comment les assurer? Michel BOYER Boyer & Morvilliers Assureurs Risques professionnels pour l entrepreneur : Comment les assurer? Michel BOYER Boyer & Morvilliers Assureurs Sommaire : L Assurance : indispensable à la vie de l entreprise Un monde de risques Etre bien

Plus en détail

GROUPE VALORIALE VALORIALE FORMATION

GROUPE VALORIALE VALORIALE FORMATION GROUPE VALORIALE VALORIALE FORMATION FORMATION IOBSP Niveau 1 Catalogue permanent VALORIALE 2012-2013 Agrément 91 3407225 34 Objectifs de la formation Répondre aux obligations légales issues du décret

Plus en détail

Les Formules de l ENFI

Les Formules de l ENFI Les Formules de l ENFI Conseillers en Gestion de Patrimoine tous les trimoines et à pa de s re ai nn io performances. inées aux gest formations dest compétences et er de e pp m lo m ve ga dé Une soucieux

Plus en détail

Atelier Stellium Mes rendez-vous clients Vue d ensemble pour un CIF-CGP Le formalisme CIF présenté est la garantie d une prestation de conseil réalisée avec qualité; c est pourquoi, la CNCIF recommande

Plus en détail

INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, DOMMAGES ET RESPONSABILITÉ CIVILE PROFESSIONNELLE, CLIENTÈLE ENTREPRENEURS, TNS, PROFESSIONS LIBÉRALES ET AGRICULTEURS

INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, DOMMAGES ET RESPONSABILITÉ CIVILE PROFESSIONNELLE, CLIENTÈLE ENTREPRENEURS, TNS, PROFESSIONS LIBÉRALES ET AGRICULTEURS Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, DOMMAGES ET RESPONSABILITÉ CIVILE PROFESSIONNELLE, CLIENTÈLE ENTREPRENEURS, TNS, 3 FORMULES 20 15 à 20 heures de formation elearning

Plus en détail

Les indispensables de l exploitant agricole Generali, l assureur des Professionnels de l agriculture

Les indispensables de l exploitant agricole Generali, l assureur des Professionnels de l agriculture particuliers PROFESSIONNELS entreprises Les indispensables de l exploitant agricole Generali, l assureur des Professionnels de l agriculture Generali.fr L APPROCHE NOVATRICE ET GLOBALE DE GENERALI Votre

Plus en détail

IOBSP Les impacts des décrets de janvier 2012

IOBSP Les impacts des décrets de janvier 2012 IOBSP Les impacts des décrets de janvier 2012 4 avril 2012 Contact: Marie-Agnès NICOLET Présidente de REGULATION PARTNERS 06 58 84 77 40 IOBSP: les évolutions réglementaires o Après le rapport Deletré

Plus en détail

- Courtier en Assurances- Et Gestion des risques d entreprises, Protéger les personnes, tous les biens, Les responsabilités, donc, le patrimoine

- Courtier en Assurances- Et Gestion des risques d entreprises, Protéger les personnes, tous les biens, Les responsabilités, donc, le patrimoine Intermédiaire en assurances indépendant N ORIAS : 08040333 - ORIAS.FR Web : bluehighland.com - Courtier en Assurances- Et Gestion des risques d entreprises, Protéger les personnes, tous les biens, Les

Plus en détail

Audit de Protection Sociale

Audit de Protection Sociale Audit de Protection Sociale Réunion Créateurs Réunion cabinet Réunion CCI Grenoble Présentation du groupe Présentation du groupe SGAM (crée en 2008) 1 er groupe de protection sociale en France Une offre

Plus en détail

Le Cycle de Management de la Prévention

Le Cycle de Management de la Prévention Le Cycle de Management de la Prévention Prévention des risques professionnels : développez vos compétences managériales. CYMAP, Cycle de Management de la Prévention Apprendre à manager la prévention des

Plus en détail

Formation et conseil en réassurance

Formation et conseil en réassurance Formation et conseil en réassurance Formation personnalisée Formation-conseil Strada Conseil, spécialiste reconnu des secteurs de l assurance et de la réassurance depuis 2002, complète sa gamme de prestations

Plus en détail

Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, ASSURANCE VIE, PRÉVOYANCE ET PROTECTION SOCIALE

Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, ASSURANCE VIE, PRÉVOYANCE ET PROTECTION SOCIALE Devenez expert DE LA BANQUE ET DE L ASSURANCE INTERMÉDIAIRE EN ASSURANCE, ASSURANCE VIE, PRÉVOYANCE ET PROTECTION SOCIALE 3 FORMULES 20 15 à 20 heures de formation elearning pour découvrir et maîtriser

Plus en détail

Avenir + PrévoiRetraite. Investissez l esprit libre. Préparez votre retraite dès aujourd'hui. Mon capital avenir en toute sécurité

Avenir + PrévoiRetraite. Investissez l esprit libre. Préparez votre retraite dès aujourd'hui. Mon capital avenir en toute sécurité PrévoiRetraite Avenir + Mon capital avenir en toute sécurité Investissez l esprit libre Préparez votre retraite dès aujourd'hui ENTRE NOUS, C EST FACILE DE SE COMPRENDRE Toutes les garanties de Vous épargnez

Plus en détail

Le réseau du Groupe Primonial : des conseillers dédiés pour des solutions sur-mesure

Le réseau du Groupe Primonial : des conseillers dédiés pour des solutions sur-mesure Le réseau du Groupe Primonial : des conseillers dédiés pour des solutions sur-mesure ANDRÉ CAMO PRÉSIDENT DE GROUPE PRIMONIAL «NOTRE INDÉPENDANCE CAPITALISTIQUE GARANTIT NOTRE INDÉPENDANCE D ESPRIT. NOUS

Plus en détail

Intérim Bancaire Banque, de l Assurance, des Mutuelles et du Secteur Financier connaissance approfondie du secteur pertinence efficacité

Intérim Bancaire Banque, de l Assurance, des Mutuelles et du Secteur Financier connaissance approfondie du secteur pertinence efficacité L Intérim BancAire, une mission d Experts Filiale du groupe Carrières Bancaires, Intérim Bancaire a été créée pour répondre aux besoins spécifiques en travail temporaire du secteur de la Banque, de l Assurance,

Plus en détail

réservé aux établissements sanitaires et sociaux privés. Pour protéger vos salariés consultez les experts.

réservé aux établissements sanitaires et sociaux privés. Pour protéger vos salariés consultez les experts. réservé aux établissements sanitaires et sociaux privés. Pour protéger vos salariés consultez les experts. une expertise issue de l union des deux leaders de la protection des professionnels de la santé

Plus en détail

assurance-vie creditfoncier.fr EXECUTIVE ÉVOLUTION Un contrat sur mesure pour valoriser votre capital

assurance-vie creditfoncier.fr EXECUTIVE ÉVOLUTION Un contrat sur mesure pour valoriser votre capital assurance-vie creditfoncier.fr EXECUTIVE ÉVOLUTION Un contrat sur mesure pour valoriser votre capital La solution pour optimiser votre épargne Vous souhaitez faire fructifier votre capital, préparer votre

Plus en détail

prévoyance TRAN- QUILLISER LES SALA- RIéS

prévoyance TRAN- QUILLISER LES SALA- RIéS prévoyance TRAN- QUILLISER LES SALA- RIéS respecter les obligations AG2R LA MONDIALE, une expertise reconnue Nos institutions sont aujourd hui désignées en prévoyance dans 59 accords de branche. Le décès

Plus en détail

ADAPTABILITE. Les Formations En Sécurité Des Risques Professionnels.

ADAPTABILITE. Les Formations En Sécurité Des Risques Professionnels. RIGUEUR CONFIANCE EXIGENCE ECOUTE EXPERTISE RESPECT ADAPTABILITE Les Formations En Sécurité Des Risques Professionnels. Des outils pragmatiques, des Conseils sur mesures pour faire avancer la Santé & Sécurité

Plus en détail

Epargne. CONNAÎTRE mes produits bancaires. Optimiser la gestion de son budget, c est aussi bien. Revenus. Budget FICHE N 3

Epargne. CONNAÎTRE mes produits bancaires. Optimiser la gestion de son budget, c est aussi bien. Revenus. Budget FICHE N 3 FICHE N 3 Dépenses Budget CONNAÎTRE mes produits bancaires Epargne Revenus Optimiser la gestion de son budget, c est aussi bien connaître les produits bancaires et assurantiels que nous détenons. Cartes

Plus en détail

Planification financière. Maîtriser votre avenir financier. www.bcn.ch

Planification financière. Maîtriser votre avenir financier. www.bcn.ch Planification financière Maîtriser votre avenir financier www.bcn.ch Qu est-ce que la planification financière? Une planification financière consiste à dresser le bilan de votre situation globale actuelle

Plus en détail

Aviva Senséo Prévoyance Médical. Une solution de prévoyance à la hauteur de vos besoins. Professionnel, comme vous.

Aviva Senséo Prévoyance Médical. Une solution de prévoyance à la hauteur de vos besoins. Professionnel, comme vous. Professions médicales aviva.fr/pro Aviva Senséo Prévoyance Médical Une solution de prévoyance à la hauteur de vos besoins Professionnel, comme vous. Aviva Senséo Prévoyance Médical, un contrat de prévoyance

Plus en détail

L AUDIT PATRIMONIAL DE QUOI S AGIT-IL?

L AUDIT PATRIMONIAL DE QUOI S AGIT-IL? L AUDIT PATRIMONIAL DE QUOI S AGIT-IL? THESAURUS Stratège en patrimoine depuis 1996 L AUDIT PATRIMONIAL UN PRÉALABLE INDISPENSABLE POUR Clarifier votre situation actuelle Identifier les points forts et

Plus en détail

PREDICA - ASSURANCES COLLECTIVES. Construisons ensemble votre projet de retraite collective

PREDICA - ASSURANCES COLLECTIVES. Construisons ensemble votre projet de retraite collective PREDICA - ASSURANCES COLLECTIVES Construisons ensemble votre projet de retraite collective Indemnités de fin de carrière, financement d une rente viagère ou d un complément de retraite, quel que soit le

Plus en détail

Allianz Vie Génération

Allianz Vie Génération Allianz Vie Génération Optimisez la transmission de votre patrimoine. www.allianz.fr Anticipez et préparez votre succession Pourquoi anticiper et préparer votre succession? Parce que la planification successorale

Plus en détail

Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE

Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE Diplôme Universitaire CONSEILS EN GESTION DU PATRIMOINE Diplôme d université 2 ème cycle- temps partiel VOS CONTACTS FORMATION : Responsable pédagogique: Dorothée Guérin Maître de Conférences UFR Droit-Sciences

Plus en détail

& Patrimoine. Certus Finances

& Patrimoine. Certus Finances 01 - Doc 8 pages:mise en page 1 01/09/10 14:04 Page8 Conseil en gestion et stratégie patrimoniale Conseil en investissements financiers Ingénierie patrimoniale du chef d entreprise Certus Finances & Patrimoine

Plus en détail

Naissance d une marque d assurances dédiée aux particuliers : Coverlife lance Cocoon

Naissance d une marque d assurances dédiée aux particuliers : Coverlife lance Cocoon Dossier de presse Février 2015 Naissance d une marque d assurances dédiée aux particuliers : Coverlife lance Cocoon Coverlife, le courtier spécialisé en distribution d assurances pour particulier, crée

Plus en détail

PLACEMENTS FINANCIERS

PLACEMENTS FINANCIERS EN TOUTE AUTONOMIE OU AVEC L AIDE DE PROFESSIONNELS, TOUTES LES SOLUTIONS POUR VALORISER VOTRE PATRIMOINE Avec les solutions Groupama Banque, vous valorisez votre capital(1) avec des supports d investissement

Plus en détail

UNIM. Prévoyance Complémentaire Santé Garantie des emprunts. Professionnels de la Santé. www.allianz.fr www.unim.asso.fr

UNIM. Prévoyance Complémentaire Santé Garantie des emprunts. Professionnels de la Santé. www.allianz.fr www.unim.asso.fr Professionnels de la Santé UNIM Prévoyance Complémentaire Santé Garantie des emprunts www.allianz.fr www.unim.asso.fr Union Nationale pour les Intérêts de la Médecine La prévoyance Une gamme de contrats

Plus en détail

Ne négligez surtout pas les assurances. de votre entreprise

Ne négligez surtout pas les assurances. de votre entreprise Ne négligez surtout pas les assurances de votre entreprise Animé par : Valérie Cadiou, Responsable Commerciale GROUPAMA et Maître Emmanuel Ergan Cabinet LEPORZOU DAVID ERGAN Un diagnostic assurance indispensable

Plus en détail

Mise en conformité de vos régimes santé, et prévoyance, êtes-vous prêts!

Mise en conformité de vos régimes santé, et prévoyance, êtes-vous prêts! GRAS SAVOYE I CONSEIL & COURTAGE EN ASSURANCES Mise en conformité de vos régimes santé, et prévoyance, êtes-vous prêts! Votre entreprise dispose d un régime complémentaire de protection sociale (frais

Plus en détail

Programme de formations

Programme de formations Programme de formations Member of Group LES DEFIS DE LA QUALITE Pourquoi mettre en place un Système de Management de la Qualité? Faire évoluer les comportements, les méthodes de travail et les moyens pour

Plus en détail

Choisissez la filière de l excellence. Vers les métiers de l expertise comptable du conseil et de l audit

Choisissez la filière de l excellence. Vers les métiers de l expertise comptable du conseil et de l audit Choisissez la filière de l excellence Vers les métiers de l expertise comptable du conseil et de l audit L expertise comptable : un large éventail de possibilités La profession libérale L expertise comptable

Plus en détail

ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS. SOCIAL CLUB la rencontre des expertises

ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS. SOCIAL CLUB la rencontre des expertises ENSEMBLE, MIEUX SERVIR VOS CLIENTS SOCIAL CLUB la rencontre des expertises le social club, partenaire des expertscomptables Votre ambition : fournir le meilleur conseil social et patrimonial à vos clients.

Plus en détail

ACCOMPAGNER LE REPRENEUR OU CÉDANT D ENTREPRISE

ACCOMPAGNER LE REPRENEUR OU CÉDANT D ENTREPRISE ACCOMPAGNER LE REPRENEUR OU CÉDANT D ENTREPRISE DÉMARCHE TEO : Transmission d Entreprise Optimisée Accompagner le dirigeant avant, pendant et après la reprise ou la transmission de son entreprise, dans

Plus en détail

Stock-options et Attributions Gratuites d Actions

Stock-options et Attributions Gratuites d Actions Stock-options et Attributions Gratuites d Actions 1 P remière banque privée en France en termes d actifs sous gestion, BNP Paribas a mis en place une organisation et des équipes totalement dédiées à la

Plus en détail

Aon Benfield Conseil et courtage en réassurance. Nos compétences à votre service

Aon Benfield Conseil et courtage en réassurance. Nos compétences à votre service Aon Benfield Conseil et courtage en réassurance Nos compétences à votre service Quelles que soient votre taille et vos activités : un service optimal et de qualité Aon Benfield, leader mondial et N 1 en

Plus en détail

Aprecialis Actuariat conseil. Actuaires en assurance de personnes et IARD

Aprecialis Actuariat conseil. Actuaires en assurance de personnes et IARD Actuariat conseil Actuaires en assurance de personnes et IARD une démarche efficace L objectif Les consultants d Aprecialis ont toujours pour objet la vérité technique. Ils explicitent les enjeux et les

Plus en détail

Développement des Individus, des Compétences et des Motivations. ECOLE DE CONSULTANT-FORMATEUR «Une passion partagée»

Développement des Individus, des Compétences et des Motivations. ECOLE DE CONSULTANT-FORMATEUR «Une passion partagée» Développement des Individus, des Compétences et des Motivations ECOLE DE CONSULTANT-FORMATEUR «Une passion partagée» 1 UNE ECOLE DE CONSULTANT-FORMATEUR POURQUOI? La complexité de notre environnement incite

Plus en détail

SOLUTIONS De financement. À chaque projet son financement!

SOLUTIONS De financement. À chaque projet son financement! SOLUTIONS De financement À chaque projet son financement! nos solutions pour financer vos projets Les solutions de financement de Groupama Banque sont conçues pour répondre à vos attentes. Des financements

Plus en détail

Banque Patrimoniale Créateurs de solutions patrimoniales

Banque Patrimoniale Créateurs de solutions patrimoniales Banque Patrimoniale Créateurs de solutions patrimoniales On ne conseille jamais si bien que lorsque l on a une connaissance fine de son interlocuteur. Une relation de proximité est indispensable pour allier

Plus en détail

PARCOURS DIPLOMANTS & CERTIFIANTS

PARCOURS DIPLOMANTS & CERTIFIANTS ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT DE L IMMOBILIER enfi.fr PARCOURS DIPLOMANTS & CERTIFIANTS Donnez un nouvel élan à votre projet professionnel avec les formations de l ENFI ÉCOLE NATIONALE DU FINANCEMENT

Plus en détail

COMPTE ÉPARGNE TEMPS Parce que le temps est une vraie valeur

COMPTE ÉPARGNE TEMPS Parce que le temps est une vraie valeur COMPTE ÉPARGNE TEMPS Parce que le temps est une vraie valeur Nous confier votre Compte Épargne Temps, c est gagner bien plus que du temps. Le Compte Épargne Temps est pour l entreprise une véritable opportunité.

Plus en détail

GROUPE S - CASI L ENGAGEMENT DE SERVICE

GROUPE S - CASI L ENGAGEMENT DE SERVICE { GROUPE S - CASI L ENGAGEMENT DE SERVICE L ENGAGEMENT DE SERVICE La caisse d assurances sociales du GROUPE S est un maillon indispensable entre l Administration et le citoyen. Elle contribue de concert

Plus en détail

Ce PDF est dynamique, vous pouvez naviguer en cliquant sur les boutons du sommaire. Les outils d informations

Ce PDF est dynamique, vous pouvez naviguer en cliquant sur les boutons du sommaire. Les outils d informations Ce PDF est dynamique, vous pouvez naviguer en cliquant sur les boutons du sommaire. L expertise ESEF International AVEC HUMANIS, VOTRE ENTREPRISE PROFITE D UNE COMPLÉMENTAIRE SANTÉ SIMPLE ET EFFICACE.

Plus en détail

Piloter le contrôle permanent

Piloter le contrôle permanent Piloter le contrôle permanent Un cadre règlementaire en permanente évolution L évolution des réglementations oblige les institutions financières à revoir leur dispositif de contrôle Secteur bancaire CRBF

Plus en détail

Legal & General (France) Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence

Legal & General (France) Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence (France) Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence Sommaire Un des plus grands groupes financiers européens...p3 en France Au service des Particuliers et des Entreprises...p4 en quelques

Plus en détail

Décryptage des mécanismes Prévoyance Niveau I

Décryptage des mécanismes Prévoyance Niveau I FORMATIONS 2015 Décryptage des mécanismes Prévoyance Niveau I Rappeler les fondamentaux et faire le point sur les tendances du marché en matière de prévoyance collective Comprendre l environnement et les

Plus en détail

Parcours Certifiant Conseil en Stratégie Patrimoniale Cycle 1 - Droit Patrimonial Ingénierie juridique du patrimoine du Dirigeant d Entreprise

Parcours Certifiant Conseil en Stratégie Patrimoniale Cycle 1 - Droit Patrimonial Ingénierie juridique du patrimoine du Dirigeant d Entreprise Cycle 1 - Droit Patrimonial Ingénierie juridique du patrimoine du Dirigeant d Entreprise PEDAGOGIQUE Apprécier la portée des choix juridiques opérés sur les biens du ménage et le patrimoine familial et

Plus en détail

www.expert-invest.fr

www.expert-invest.fr www.expert-invest.fr Ce document est une synthèse non exhaustive du contenu du bilan patrimonial professionnel que nous proposons. Il ne saurait se substituer à une véritable analyse de notre part ni remplacer

Plus en détail

Contenu. 1. Vous et votre impôt sur le revenu. 2. Vous et l immobilier. Contenu

Contenu. 1. Vous et votre impôt sur le revenu. 2. Vous et l immobilier. Contenu Contenu 1. Vous et votre impôt sur le revenu 1.1. Présentation générale........................................ 1 1.1.1. Le nouveau barème.................................... 1 1.1.2. Quelques remarques....................................

Plus en détail

DOSSIER DE PRESSE. Sommaire

DOSSIER DE PRESSE. Sommaire DOSSIER DE PRESSE Sommaire COMMUNIQUE FICHE 1 : Présentation des outils de simulation FICHE 2 : Prise en compte des nouvelles dispositions législatives (loi Tepa) FICHE 3 : Les services d assistance et

Plus en détail

1. Processus management et stratégie. Retour

1. Processus management et stratégie. Retour Retour Les principales fonctions du Siège social sont définies suivant un ensemble de processus dont la responsabilité est assurée par le Directeur Général de l Association. La mise en œuvre des activités

Plus en détail

NOS OUTILS POUR DÉVELOPPER VOTRE ACTIVITÉ.

NOS OUTILS POUR DÉVELOPPER VOTRE ACTIVITÉ. PROFESSIONNELS DU BÂTIMENT NOS OUTILS POUR DÉVELOPPER VOTRE ACTIVITÉ. www.bnpparibas.net/entrepros Banque impliquée dans le financement de l économie et de la création d entreprises, BNP Paribas a acquis

Plus en détail

Les risques d entreprises

Les risques d entreprises Les risques d entreprises Assureur depuis 1962 entre terre et océan Une dynamique de compétences au service des entreprises et des particuliers Êtes-vous prêt? Des solutions d assurances à votre service.

Plus en détail

Opération Management & Compétitivité

Opération Management & Compétitivité Opération Management & Présentation par AQM - BN 1 Sommaire Présentation de l AQM L action collective management et compétitivité. Processus et déroulement. Les intervenants. Les étapes de formation et

Plus en détail

RESULTATS 2013 Swiss Life France enregistre une forte progression de son résultat associée à une croissance soutenue

RESULTATS 2013 Swiss Life France enregistre une forte progression de son résultat associée à une croissance soutenue Paris, le 26 février 2014 RESULTATS 2013 Swiss Life France enregistre une forte progression de son résultat associée à une croissance soutenue Swiss Life France annonce une forte amélioration de son résultat

Plus en détail

Présentation commerciale. Novembre 2014

Présentation commerciale. Novembre 2014 Présentation commerciale Novembre 2014 Présentation du cabinet (1/2) BIAT (Banque Internationale Arabe de Tunisie) La banque commerciale privée leader en Tunisie et l une des plus importantes au Maghreb.

Plus en détail

LES DISPOSITIFS DE RETRAITE COLLECTIVE LA DIRECTION DU MARCHÉ DES ENTREPRISES 1

LES DISPOSITIFS DE RETRAITE COLLECTIVE LA DIRECTION DU MARCHÉ DES ENTREPRISES 1 LES DISPOSITIFS DE RETRAITE COLLECTIVE 1 Des solutions simples pour répondre à différents besoins Droits individualisés (compte individuel ouvert au nom de chaque salarié de l entreprise) 3 Contrat de

Plus en détail

COMPRENDRE LA RETRAITE POUR MIEUX LA PILOTER

COMPRENDRE LA RETRAITE POUR MIEUX LA PILOTER COMPRENDRE LA RETRAITE POUR MIEUX LA PILOTER TOME 1 Mis à jour en décembre 2013 Document à caractère publicitaire POURQUOI UN GUIDE SUR LA RETRAITE? SOMMAIRE Aujourd hui, vous vous posez de nombreuses

Plus en détail

Etablir une approche ordonnée et efficace est nécessaire, en raison des liens de plus en plus étroits entre le patrimoine privé et professionnel

Etablir une approche ordonnée et efficace est nécessaire, en raison des liens de plus en plus étroits entre le patrimoine privé et professionnel Etablir une approche ordonnée et efficace est nécessaire, en raison des liens de plus en plus étroits entre le patrimoine privé et professionnel Dans un premier temps, nous nous rencontrons afin d analyser

Plus en détail

Tout dossier client est affecté à un binôme leader 1 / assistante :

Tout dossier client est affecté à un binôme leader 1 / assistante : Assistance administrative et financière Intuitae vous propose de prendre en charge vos problématiques administratives, comptables et financières : collecte et classement de vos documents administratifs,

Plus en détail

AGEA 2010. Préparez votre dossier assurance

AGEA 2010. Préparez votre dossier assurance AGEA 2010 Préparez votre dossier assurance Préambule Dans le cas d une création ou d une reprise d entreprise, plusieurs questions doivent être posées : Comment bien assurer mes biens professionnels? Que

Plus en détail

Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence. Legal & General. (France)

Les plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence. Legal & General. (France) es plus beaux patrimoines se façonnent dans l exigence (France) Un des plus grands groupes financiers européens en France Au service des Particuliers et des Entreprises 1836-2012 : plus de 175 ans d expertise

Plus en détail

Créez. cadre d accompagnement. Reprenez. Vous. Vous. Les experts-comptables vous accompagnent pour vous aider à bien démarrer!

Créez. cadre d accompagnement. Reprenez. Vous. Vous. Les experts-comptables vous accompagnent pour vous aider à bien démarrer! Vous Créez Vous Reprenez Les experts-comptables vous accompagnent pour vous aider à bien démarrer! Offre spécifique auto-entrepreneur Consultation GRATUITE «valider votre statut» nombreux avantages partenaires

Plus en détail

le point sur l assurance française

le point sur l assurance française 2014 le point sur l assurance française conférence de presse de la FFSA maison de l assurance / mercredi 25 juin 2014 2014 le point sur l assurance française le bilan les perspectives 2 1/ La situation

Plus en détail

Partenéo Vitalité EN BREF EN DETAIL

Partenéo Vitalité EN BREF EN DETAIL Partenéo Vitalité A 50 ans, de nombreuses questions se posent, la retraite! la santé! l avenir de ses proches! Quelles solutions pour avancer l esprit serein? EN BREF La Banque Populaire Bourgogne Franche-Comté

Plus en détail