LMNP. Une opportunité rare à quelques centaines de mètres de l hypercentre de Troyes. Troyes : un centre universitaire en plein essor

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1 LMNP Censi - bouvard Une gestion VEFA, livraison T 0 Prix : De 7 90 à 9 7 HT (hors frais d acquisition notariés) Une rentabilité de % HT/HT Une opportunité rare à quelques centaines de mètres de l hypercentre de Troyes Une localisation très recherchée au coeur de Troyes, ville dynamique et pôle universitaire majeur de la région Champagne-Ardenne. Un emplacement stratégique à proximité immédiate des écoles, commerces et transports. Une qualité d emplacement qui permet d envisager un remplissage optimal toute l année. Une architecture contemporaine privilégiant une gestion optimale des espaces, synonyme d une définition immobilière de qualité. Une rentabilité attractive de % HT/HT. Une enveloppe d investissement accessible à partir de 7 90 HT (hors frais d acquisition notariés). Troyes : un centre universitaire en plein essor Préfecture de l Aube établie dans la vallée de la Seine, Troyes est située à moins d h0 de Paris en TER. Une communauté d agglomération de plus de habitants. ème pôle d enseignement supérieur de Champagne-Ardenne avec plus de étudiants. Ville attractive et dynamique : médiathèque, équipements sportifs, Maison des Associations, salles de séminaires et de congrès, Conservatoire national... Ministre, Maire et Président du Grand Troyes, François Baroin a pour objectif de dépasser la barre des 000 étudiants d ici à 0. Troyes (0) Une résidence moderne en bordure du centre-ville Un emplacement privilégié, en bordure immédiate de l hyper-centre de la ville, à moins de 700 m du Centre Universitaire de Troyes et à seulement km de la Gare SNCF. Un établissement à l architecture contemporaine à la fois sobre et épurée, privilégiant une gestion optimisée des espaces, répondant ainsi tant à la demande des acquéreurs qu aux attentes des étudiants. Une résidence de appartements de Type répartis sur niveaux desservis par ascenseur. Des logements dotés d un équipement complet et fonctionnel qui séduira les besoins d une clientèle exigeante : kitchenette, salle de bain entièrement aménagée (douche, sèche-serviettes, meuble vasque avec miroir et bandeau lumineux), coin bureau et rangements. Habitat Gestion : une connaissance locale très fine Plus de 0 ans d expérience dans la gestion de résidences de services et de résidences étudiantes. Plus de millions d euros de Chiffre d Affaires en 00. Depuis sa création, Habitat Gestion n a cessé de prospérer et propose des logements prêts à vivre, pour quelques jours, quelques semaines ou quelques mois. La société exploite résidences et prévoit l ouverture de nouveaux établissements d ici 0.

2 Une situation géographique optimisée au regard de la population étudiante.

3 LMNP Censi - bouvard Book Commercial Troyes (0)

4 Une localisation stratégique à moins de 00 m de l hypercentre de Troyes Une localisation très recherchée et stratégique dans Troyes, ville dynamique et attractive et pôle universitaire majeur de la région Champagne-Ardenne. Un emplacement privilégié, en bordure immédiate de l hypercentre de la ville, à moins de 700 m du Centre Universitaire de Troyes et à seulement km de la Gare SNCF. Un établissement à l architecture contemporaine à la fois sobre et épurée, qui privilégie une gestion optimisée des espaces, répondant ainsi tant à la demande des acquéreurs qu aux attentes des étudiants. Une localisation à proximité immédiate du réseau de transport en commun, permettant de renforcer l attractivité de la résidence et d envisager une exploitation commerciale optimale. En effet, une ligne de bus à moins de 00 m de la résidence permet de rejoindre l hypercentre en moins de minutes et une seconde ligne à 0 m de la résidence permet quand à elle de rejoindre la Gare en seulement 6 minutes. * Illustrations non contractuelles

5 Des logements fonctionnels aux surfaces généreuses appartements de Type répartis sur niveaux desservis par ascenseur. Des logements aux surfaces généreuses et à la décoration particulièrement soignée et chaleureuse. Un équipement complet et fonctionnel qui séduira les besoins d une clientèle exigeante : kitchenette, salle de bain entièrement aménagée (douche, sèche-serviettes, meuble vasque avec miroir et bandeau lumineux), coin bureau et rangements. Une laverie, un accès internet Wi-Fi, des espaces verts agrémentés d arbustes de différentes essences ainsi qu un local vélo de plus de 00 m² viennent compléter les atouts de cet ensemble immobilier particulièrement abouti. Des parkings extérieurs sont également disponibles pour certains logements.

6 Le Gestionnaire Descriptif 6 Prévision 0 88 Nom : Habitat Gestion Date de création : CA 00 : 8 80 Résultat net : 60 Nombre de résidences La résidence City & Park est gérée par Habitat Gestion dont l expérience de plus de 0 ans lui permet d optimiser la gestion de cet ensemble. Spécialisée dans la gestion de résidences services et de résidences étudiantes, Habitat Gestion se développe sur des sites à forte demande et exploite résidences. ans ans ans 0 ans 0 ans Expérience / Ancienneté 0% - % -0 % +,7 + % % +0 % Performance financière 00 Implantation des résidences Ouvertures prévues en 0 et 0 REIMS Le Champ de Mars : 79 logements, du studio au T, pour un chiffre d affaires de et un taux d occupation supérieur à 90 %. FORBACH Les Promenades du Val d Oeting : 68 logements à destination des Seniors autonomes pour un chiffre d affaires de et un taux d occupation supérieur à 60 %. Résidences en exploitation NANCY La Maison des Chercheurs : 6 studios meublés pour un chiffre d affaires d environ et un taux d occupation de 8 %. NANCY Arboréa MACON Cours Moreau : 7 appartements, du studio au T, pour un chiffre d affaires de et un taux d occupation de 90 %. Pourquoi ce Gestionnaire? TROYES Equalis LYON Les Terrasses Dorées Plus de 0 ans d expérience dans la gesion de résidences services et de résidences étudiantes. Depuis sa création, Habitat Gestion n a cessé de prospérer et propose des logements prêts à vivre, pour quelques jours, quelques semaines ou quelques mois. AVIGNON Campus Del Sol

7 Une situation idéale à proximité des universités, commerces, loisirs et transport en commun Troyes SUPINFO Troyes Cursus complet de ans + de 0 étudiants Médiathèque Bibliothèque Gare SNCF Hôtel de ville Centre Universitaire de Troyes : 00 étudiants Centre Universitaire Troyes Antenne de l université de Reims Champagne- Ardenne + de 00 étudiants une dizaine de formations Complexe sportif Cinéma Patinoire Bowling Institut Universitaire de Formation des Maîtres Ecole Supérieure de Commerce Université de Technologie de Troyes Technopole Instiitut Universitaire et Technologique Boulangerie Banque Traiteur Pharmacie Pressing

8 Troyes : un centre universitaire en plein essor Une ville combinant douceur de vivre et dynamisme Etablie dans la vallée de la Seine et préfecture de l Aube, Troyes est la ème ville la plus peuplée de la région Champagne-Ardenne : Plus de habitants A moins d h0 de Paris en TER Une communauté d agglomération d environ habitants Un centre historique particulièrement apprécié pour ses ruelles commerçantes où il fait bon flâner Un centre universitaire en plein essor Une offre de formation exceptionnelle Historique et moderne, Troyes séduit autant par ses maisons à pans de bois et son centre médiéval que par ses entreprises et sa technopole tournées vers l avenir : Une population jeune grâce à un large choix de formations proposées ème pôle d enseignement supérieur de Champagne- Ardenne avec plus de étudiants Un lien avéré entre les études proposées et le tissu économique local Ministre, Maire et Président du Grand Troyes, François Baroin a pour ambition de dépasser la barre des 000 étudiants d ici à 0 De très nombreuses formations d études supérieures sont proposées sur l agglomération troyenne : Le Centre Universitaire de Troyes L Université de Technologie de Troyes L Institut Universitaire de Technologie L Institut Universitaire des Métiers du Patrimoine L Institut Universitaire et Culturel Européen RACHI L Ecole Supérieure de Commerce L Ecole Supérieure des Arts Appliqués Le Centre Universitaire d Etudes Médicales L IUFM Champagne-Ardenne : centre de Troyes L Institut de formation en soins infirmiers Sup info

9 Champagne-Ardenne La clientèle étudiante en Champagne-Ardenne étudiants en Champagne-Ardenne. étudiants pour 00 habitants 6 ème région estudiantine de France Un déficit avéré en logements étudiants Un constat général sur le territoire français : on constate, fois plus de demandes que de logements disponibles en moyenne dans les onze plus grandes villes de France. En Champagne-Ardenne, seulement 9 % des étudiants vivent chez leurs parents, contre 6 % au niveau national. La demande de logement y est donc importante. Avec le projet de dépasser la barre des 000 étudiants à horizon 0, ce phénomène risque de s amplifier, permettant d envisager un remplissage optimal des résidences étudiantes comme City & Park. Accès Accès routier : Auxerre : 7 km Reims : 0 km Paris : 70 km Accès train : Gare TER de Troyes (Paris : h) Accès en avion : Nancy : 90 km Orleans : 9 km Troyes Aéroport de Troyes-Barberey à 7 km Aéroport de Paris-Vatry à 0 min

10 Descriptif Produit Calendrier Date de livraison prévisionnelle T 0 Date d actabilité prévisionnelle Décembre 0 Date d obtention de Permis mars 0 Permis purgé OUI NON Fiscalité IRPP Défiscalisation + récupération de TVA () % 8 %, % % Eligibilité du support () % Censi-bouvard % 0 Année de défiscalisation prévisionnelle Récupération possible de TVA () () OUI % Niveau de Défiscalisation NON Caractéristiques générales 80 K 9 K % 7 K 0 K 0 K Enveloppe d investissement HT % % % % Rentabilité (HT/HT) 9 0m m m 0 m 0 m Surfaces en m Typologie Allotement Cerenicimo m m du T au T bis VEFA (Vente en l État Futur d Achevement) Individuel 00 VIR (Vente d Immeuble à Rénover) Semi-collectif 0 Collectif Nombre de lots Type d habitat Achevée Type de construction Garantie financière extrinsèque OUI NON Dans le respect des conditions d obtentions relatives à l investisseur. () Suppose la réalisation des démarches d obtention par l investisseur. () (8 % + TVA à 9,6 %) /.96 =, %. Le taux de défiscalisation s applique sur le montant HT. L investisseur a la possibilité de récupérer la TVA (9,6 %) qui s applique sur le montant HT. Les, % mentionnés ci-dessus correspondent au possible pourcentage - sur le TTC - qui peut revenir à l investisseur, sous la forme d une récupération de TVA et/ou d une réduction d impôts. () Taux valables pours les actes passés avant le Décembre 0 ()

11 Bail Durée ferme et incompressible de Type de Bail Renouvellement par tacite reconduction OUI 9 ans Meublé NON Loyer Garantie des loyers par le gestionnaire () OUI NON Règlement des loyers () Indexation des loyers () Par trimestre échu IRL ICC Fixe Montants des loyers annuels HT perçus par l investisseur Plafonnement de la revalorisation des loyers OUI NON Historique de l indice - hors inflation Application de l indexation de révision des loyers () Tous les ans Taux Variation annuelle Tableau de Charges () Catégorie Désignation Investisseur Gestionnaire Entretien Assurance Entretien des lieux, du mobilier et des éléments d équipement Assurance incendie, explosion, dégât des eaux, risques locatifs, pertes de loyers Assurance des parties communes Gros travaux (cf. Article 606 du code civil) Travaux Menus travaux Petits travaux d embellissement Ravalement de façade, étanchéité des toitures, organes de chauffage,... Divers Charges de co-propriété non récupérables (frais de syndic,...) Impôts fonciers (estimation de la taxe foncière : à partir de 00 ) () Selon les modalités décrites dans le bail commercial. () Ce tableau n inventorie pas de manière exhaustive l ensemble des charges susceptibles de s appliquer lors de l acquisition

12 ,9 Analyse Scoring patrimonial valeur achat Aux abords immédiats du centre-ville historique de Troyes, la résidence City & Park bénéficie d un emplacement idéal qui permet de rejoindre le Pôle Universitaire de Troyes et l ensemble des loisirs et commerces en moins de 0 minutes., dynamisme étudiant immobilier, connectivité, cadre de vie, attractivité,6 perspectives 0% Valorisation patrimoniale Peu dédié Dédié +0 % Très dédié Non dédié dernières années Croissance immobilière (en euros constants) 690 /m () Résidence % Moyennement dédié + % -0 % 00 /m () Neuf équivalent % +7 % - % 0% 0 /m Ancien équivalent () Type d actif + % -7 % +7 %, -0 % Prix immobilier HT. Prix TTC. Biens anciens de même nature. Voir étude complémentaire sur notre site Internet. +0 % 0 dernières années () Excellent Foncier Aménagements intérieurs Pérennité architecturale Bon Equipements collectifs & services Neutre Quartier en devenir,, Dynamisme étudiant Attractivité de la ville, Connectivité Performance énergétique Faible Marché et environnement Valeur patrimoniale hors marché Exceptionnel Située sur un axe pénétrant de la ville, les abords de la résidence seront remodelés par le projet urbain de la ville qui intègre notamment des espaces verts et des pistes cyclables. Valorisation immobilière Troyes a franchi le cap des étudiants début 0 et compte dépasser la barre des étudiants à la rentrée 0, grâce à un ambitieux programme de développement. Valeur patrimoniale marché (),6,6 Ville établie Ville en devenir Projets de développement Rareté du bien sur son marché (ancien et neuf) Quartier établi Très rare

13 produit,77 Scoring gestion Gestionnaire local, Habitat Gestion possède une connaissance très fine du marché étudiant. Avec ses résidences en exploitation et autant d ouvertures prévues pour les années 0 et 0, cet exploitant dispose d un réservoir de croissance important., experience,8 développement,6 solidité financière environnement concurrentiel,9 positionnement tarifaire performance commerciale Loyabilité du bien Solidité financière Limite acceptable pour assurer l exploitation () 9 % () % 6 %, 70 % 0 % Loyers reversés HT / CA,9 Positionnement tarifaire Performance financière 0 /mois Chiffre prévisionnel pour la résidence City & Park à Troyes. Pour une résidence étudiante similaire. () Résultat net et CA pour la société Habitat Gestion pour l année 00. () () () Prix moyen = 0 /mois () Tarifs relevés pour des studios et TI à Troyes en incluant l eau, l électricité, Internet et téléphonie fixe. Stress Test Stress test Stress test En N +, si l investisseur revend son bien 0 89, il couvre ses frais, soit son effort financier puisqu il a remboursé totalement son emprunt. Si l on suppose une variation de + % par an des prix immobiliers, ce bien aura potentiellement une 00 et la plus-value peut 7 00ses. frais, soit son En valeur N +,de si 07 l investisseur revend son bien 0atteindre 89, il couvre Lot n : T bis de,0 m² Investissement : 9 7 HT Financement : sur 0 ans au TEG de, % Plus-value immobilière 6 0 xxxxxxxxxx ans ans ans 0 ans Hypothèse d'évolution des prix de l'immobilier ancien (+ % par an) ans Flux de trésorerie cumulés Prix d'achat Plus-value financière l'immobilier ancien (+ % par an) Prix de revente minimum pour couvrir l'effort financier de l'investisseur Prix de revente minimum pour couvrir xxxxxxxxxx 0 ans ans ans 0 ans 0 ans ans ans 0 ans 08 0 ans ans ans Inflation à % par an ans CRD (Capital restantcrd dû)(capital restant dû) Flux de Flux de trésorerie trésorerie cumulés l'effort financier de l'investisseur Inflation à % par an Ce stress test vous permet de visualiser le prix de revente minimum afin de couvrir l effort financier de l investisseur Ce premier graphique ne tient pas compte de l inflation. En effet, avec une inflation de % par an, 000 aujourd hui n auront qu une valeur réelle de 78 dans ans. Ce deuxième graphique 0 prend en compte une inflation supposée de % par an. CRD (Capital restant dû) Flux de trésorerie cumulés Prix d'achat xxxxxxxxxx xxxxxxxxxx Hypothèse d'évolution des prix de Plus-value financière CRD (Capital restant dû) immobilière Lot n : T bis de,0 m² Investissement : 9 7 HT Financement : sur 0 ans au TEG de, % effort financier puisqu il a remboursé totalement son emprunt. Si l on suppose une variation de + % par an des prix immobiliers, ce bien aura potentiellement une valeur de et la plus-value peut atteindre 7 00.Plus-value cumulés Prix d achat Prix d achat 8 Prix deprix de revente revente 668 minimum minimum 0 ans ans ans ans 0 ans0 ans ans0 ans 0ans ans 0ans ans 0 ans ans 0 ans

14 Le marché immobilier neuf Prix immobilier HT : T 9,0 m² 8 90 soit 0 /m² T bis 0,0 m² 8 80 soit 700 /m² T m² soit /m² T 9 m² soit 7 /m² 00 m Prix HT T m² soit 90 /m² Le marché immobilier ancien Surface moyenne m² Surface min : 6 m² //// Surface max : 0 m² Prix TTC Prix moyen au m² 8 Prix min : 7 /m² //// Prix max : 6 /m² Source :

15 Le marché locatif types de résidences étudiantes : universitaires (admission CROUS), foyers Moyenne loyers 6 /mois Prix min : 6 /mois //// Prix max : 0 /m² Surface moyenne 6 m² Surface min : 0 m² //// Surface max : m² Ces places sont cependant limitées et paraissent peu adaptées au fort dynamisme étudiant que connait la ville de Troyes. Elles ne permettent pas de combler les besoins de la demande croissante du nombre d étudiants. 0 /mois Prix moyen = 0 /mois* * Tarifs relevés pour des studios et T à Troyes incluant une estimation des charges suivantes : - l eau - l électricité - Internet - la téléphonie fixe La résidence City & Park comprend en outre : - le mobilier - laverie - accueil - petit-déjeuner Comme dans les autres résidences gérées par Habitat Gestion, une offre pour les longs séjours sera proposée aux étudiants.

16 Les raisons principales pour investir dans cette résidence Une localisation très recherchée au cœur de Troyes, ville dynamique et pôle universitaire majeur de la région Champagne-Ardenne. Un emplacement stratégique à proximité immédiate des grandes écoles, commerces et transports. Une qualité d emplacement qui permet d envisager un remplissage optimal toute l année. Une architecture contemporaine privilégiant une gestion optimale des espaces, synonyme d une définition immobilière de qualité. Une rentabilité particulièrement attractive de % HT/HT. Une enveloppe accessible à partir de 7 90 (hors frais d acquisition). Les informations ou photographies figurant dans ce document vous sont communiquées à titre d information et n ont pas valeur contractuelle - Mobilier non contractuel Crédits photos : Office de Tourisme de Troyes - Habitat Gestion - Fotolia - Images de synthèse : Images Créations Une exploitation Notaire Maître PAUPE Votre Conseiller