«Chais 1892» à Bordeaux (33) 24 et 27 Avenue Emile Counord et rue Marsan Bordeaux, Gironde

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1 Objectif d investissement : Epargne immobilière sécurisée Le choix de PERL : Bordeaux-Le quartier des Chartrons Analyse immobilière Un quartier résidentiel, agréable et verdoyant, limitrophe du centre historique, bordé par la Garonne et délimité au sud par la Place des Quinconces. Un patrimoine architectural riche et varié : historiquement, le quartier des Chartrons a accueilli les entrepôts des négociants de vins de Bordeaux. Depuis les années 2000, il fait l objet d un vaste programme de mise en valeur de son patrimoine architectural : réhabilitation des anciens chais et rénovation des bâtiments anciens avec façade de pierre bordelaise ouvragée. Le quartier bénéficie d une bonne desserte grâce à la ligne de tramway C permettant de rejoindre le Jardin Public ou encore la Place des Quinconces en 10 min. Le quartier compte également de nombreux campus universitaires : INSEEC (3 800 étudiants), Campus Chartrons (7 000 étudiants), EFAP (Ecole de communication et ses étudiants. 6 ème métropole française avec près de habitants*, Bordeaux connait une évolution démographique très favorable (+13% d ici 2030). Bordeaux s'inscrit parmi les villes les plus attractives de France avec près de entreprises entreprises y sont créées chaque année faisant de la cité girondine une métropole d entrepreneurs. Représentant un bassin de plus de emplois, Bordeaux est également la 2 ème ville française en terme d intentions d embauches. Bordeaux est également la 6 ème ville étudiante de France avec étudiants. La ville compte 4 universités, 1 institut d études politiques, 4 instituts universitaires de technologie, 12 écoles d ingénieurs, 9 écoles de commerce, et 2 écoles supérieures d art proposant ainsi un large éventail de formations de qualité.. Points-clés économiques * Sources : *Insee (Chiffres 2013) **Le Figaro Etudiants (chiffres 2016) Chais 1892 Accès Par transports locaux : Tram : ligne C stations «Emile Counord» et «Camille Godard» au pied de la résidence. (à 2 et 3 stations de la Place des Quinconces). Bus : ligne 9 vers la gare TGV Bordeaux-Saint- Jean et ligne 15 vers l Hôtel de Ville. De nombreuses pistes cyclables et les navettes fluviales (BATCUB) permettent également de rejoindre le cœur de Bordeaux. Par la route : - A10 vers Paris via Orléans, - A62 vers la Méditerranée via Toulouse, - A63 vers l'espagne via Bayonne, - A89 vers le Sud-Est et l Est via Lyon. Par le train : - gare TGV Bordeaux-Saint-Jean. Bordeaux-Paris (3h15), trajet de 2h en Juillet Par avion : - aéroport international de Bordeaux-Mérignac (15 km).

2 Le choix de PERL : Environnement immédiat Perspective Provisoire Au cœur des Chartrons, quartier chic et prisé de Bordeaux. Un site emblématique de Bordeaux : sur les anciens chais de la maison de négoce de vins bordelais «Mähler-Besse». A proximité immédiate des commerces et services des Chartrons. A 200 m des stations de tramway de la ligne C «Emile Counord» et «Camille Godard» (à 2 et 3 stations de la Place des Quinconces). Le projet immobilier Un ambitieux projet de réhabilitation s inscrivant dans une tradition de préservation du patrimoine bordelais pour conserver l esprit d origine et y associer le confort d aujourd hui. 120 logements au total Architecte : Bernard Buhler Règlementation thermique Emplacements de parking en sous-sol Sélection PERL 89 appartements du studio au 2 pièces en duplex dans un bâtiment. Les appartements sont ouverts par de grandes baies vitrées et sont prolongés vers l extérieur par un patio privatif. Opération en diffus. Rémunération du syndic à la charge du bailleur. Promoteur : BPD MARIGNAN Promoteur national, BPD Marignan imprime sa fiabilité au paysage urbain français depuis plus de 40 ans. Filiale de Rabo Real Estate Group, branche immobilière du groupe néerlandais Rabobank, l une des banques privées les mieux notées au monde, historiquement positionnée sur l'habitat, BPD Marignan développe en France une offre résidentielle, appartements et maisons, qui répond à la demande de ses clients, particuliers comme institutionnels, et aux besoins du marché. Chiffres clés 2015 : CA : 552M, lots vendus, lots livrés. L usufruitier-bailleur : Gironde Habitat Créé en 1919, Gironde Habitat est l Office Public de l Habitat (OPH) du Département de la Gironde. Gironde Habitat propose un patrimoine de qualité, alliant esthétique et confort de vie dans le respect de l environnement et des contraintes économiques. Au service des communes du Département avec la volonté d accomplir sa mission sociale et le souci de construire des logements agréables à vivre Gironde Habitat construit, rénove, gère des logements sociaux, réalise des opérations d'aménagement dans toute la Gironde et propose un patrimoine composé d'un tiers de logements individuels et de petits immeubles de 15 logements en moyenne. Chiffres clés 2015 : logements, pour une construction moyenne de 700 logements par an.

3 Eléments financiers Valeur de la nue-propriété Durée du démembrement 15 ans Valeur locative (m 2 /mois) 16,7 Valeur économique de la nue-propriété 62% Rendement brut 3,60 % Valeur économique de l usufruit 38% Soit 16,7 x 12 mois / (prix moyen pleine propriété parking compris) Soit la somme des loyers perçus nets et actualisés sur la durée de l usufruit Taux d occupation : 100 % - Charges, travaux et taxes : 23 % Indexation des loyers et charges : 1,50 % - Actualisation : 2,5 % Prix moyens TTC m² hors parking Pleine-propriété Nue-propriété Prix moyen pondéré TTC / m², hors parking Prix moyen habitable TTC / m², hors parking Budget moyen / typologie Nue-propriété TTC parking inclus 75 / Studio de 18,50 m² De à / 2 pièces de 32 m² à 42 m² De à Calendrier prévisionnel Début des travaux et signature des actes notariés : 4 eme trimestre 2017 Livraison de l immeuble : 3 ème trimestre 2019 IMPORTANT PC obtenu et en cours de purge Agréments en cours Notaire Notaire : Maitre Vergez-Pascal Ordre du dépôt de garantie : SCP BIAIS & VERGEZ-PASCAL Montant du dépôt de garantie : 2,5 % du montant TTC de l acquisition en nuepropriété

4 Carte de marché BPD Marignan / PERL 75 studios / 14 2pièces /m² : hpk Livraison : 3T Résidence service : récupération de la TVA à hauteur de 20% du prix d acquisition. Prix indiqué HT Programmes neufs nus Réhabilitation (VEFA) 7 N Promoteur Nom programme Adresse Livraison Stock initial Stock restant Dont studio Prix / m² studio HP 1 Pichet Immobilier ALL SUITES STUDY BORDEAUX CHARTRONS 204 cours du Médoc 3T /m² 2 LP Promotion STUDENT HALL Rue de Tregey 3T /m² 3 Icade 6NERGY Rue Boileau / Rue Lucien Faure 2T /m² 4 Cogedim EMBLEM 112 quai de Bacalan 4T /m² 5 Cogedim QUAI quai de Brazza 4T /m² 6 Haussmann Patrimoine LE CARRE CHEVERUS Rue Sainte Catherine - Rue Margaux 4T /m² 7 Bouygues Immobilier EVOLUTION rue Billaudel 2T /m² 8 Kaufman & Broad RIVEO - CONTEMPORAIN 80 quai de Queyries 1T /m² 9 Vargo Invest ESPRIT TOURNY rue Huguerie 3T /m² 10 Belin Promotion PALAIS GALLIEN FONDAUDEGE 128 rue de Fondaudège 2T /m² 11 Belin Promotion OPERA CHARTRONS 67 rue Frédéric Bentayoux 1T /m² 12 Angelys Group COURS DE LA MARTINIQUE 4-14 cours de la Martinique 1T /m² 13 Anthelios LE PARVIS DES ALLAMANDIERS Rue des Allamandiers 1T /m² Sources : selogerneuf.com,explorimmoneuf.com

5 Sécuriser une épargne immobilière La valorisation de l investissement en nue-propriété bénéficie d un double effet de levier, hors de toute réévaluation immobilière : une valorisation mécanique qui résulte de la récupération contractuelle de la pleine propriété et une valorisation économique liée à l inflation sur toute la durée de l investissement. Prix d achat en nue-propriété en fonds propres Valeur de la pleine propriété lors de l achat Valeur estimée des biens à terme* (Revente du bien au terme de l usufruit) Rentabilité de 8,17 %/ an * * Hypothèse de valorisation immobilière de 1% / an Optimiser sa fiscalité Neutralité fiscale de l investissement et optimisation IR/RF ou selon les modalités de financement. Sélection d un appartement d une valeur de (acquis à en nue-propriété) Réduction de l du montant de la nuepropriété si l achat est réalisé en fonds propres. Art. 885 G quater du CGI modifié par l art 13 de la LF 2013* Financement en fonds propres Défiscalisation des revenus fonciers existants pour un investissement réalisé à crédit Art. 31,I,1,d CGI (depuis décembre 2008/LDFR 2008) Financement en emprunt in fine (taux de 2,5 %) et nantissement assurance vie 51 k capitalisée à 2,5 % pour un investisseur avec de revenus fonciers positifs Taux Réduction annuelle Réduction sur les 16 ans + travaux (revente à terme) TMI Effort d épargne (éco. d impôt incluse) Economies IR sur les 16 ans + travaux (prélèvements sociaux compris (revente à terme) assurance vie incluse 0,50 % % ,70 % % ,00 % % PERL 115 rue Réaumur PARIS Tél Architecte : Bernard Buhler Eléments non contractuels, communiqués à titre indicatif uniquement 02/05/2017