Banque de détail Établissements spécialisés

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1 Banque de détail Établissements spécialisés ENSEMBLE POUR RELEVER VOS DÉFIS CSC.COM CONSEIL TECHNOLOGIES EXTERNALISATION * * DE L EXPÉRIENCE. DES RÉSULTATS.

2 CSC accompagne les établissements financiers dans leurs évolutions et les aide à

3 Leur développement commercial, les contraintes réglementaires et la nécessité d une efficience accrue poussent les grands acteurs du secteur financier à une évolution rapide de leurs structures, de leurs processus métiers, de l organisation de leurs réseaux et de leurs fonctions support. mieux relever leurs défis Depuis la définition de la stratégie jusqu à la mise en œuvre opérationnelle, les équipes de CSC apportent à leurs clients leur expérience et leur savoir-faire pour leur permettre de relever efficacement les défis auxquels ils sont confrontés. ÉVOLUTION DE LA DISTRIBUTION AVEC LES ATTENTES DES CLIENTS Améliorer la productivité Personnalisation de l offre Amélioration de la qualité des prestations CONVERGENCE DE L ORGANISATION ET DES SYSTÈMES D INFORMATION Rationaliser les infrastructures informatiques Rénover les architectures des systèmes opérationnels Mettre en commun les moyens et les outils Dématérialiser les supports OPTIMISATION DU PILOTAGE DE L ACTIVITÉ Perfectionner le suivi de l activité et les indicateurs de performance Améliorer l efficacité de la gestion et des activités financières Réduire les coûts du traitement comptable MAÎTRISE DE LA DIVERSIFICATION DES MOYENS DE PAIEMENT Anticiper les conséquences de la mise en place du SEPA Sécuriser les transactions Développer les nouveaux moyens de paiement AMÉLIORATION DE LA GESTION DES RISQUES Instaurer une approche globale des risques opérationnels et de contrepartie Maîtriser les évolutions liées aux nouvelles contraintes réglementaires et adapter les systèmes d information Optimiser la qualité de l information financière Banque de détail 3

4 Nos équipes se mobilisent au service des A travers ses expériences, CSC a constitué des équipes de professionnels et une offre dédiée aux spécificités des banques de détail. NOS VALEURS UN ENGAGEMENT FORT DE NIVEAU DE SERVICE ET DE PERFORMANCE. UNE APPROCHE TIRÉE PAR LES ENJEUX MÉTIERS ET LA PERFORMANCE DES CLIENTS. UN SAVOIR-FAIRE COMBINANT EXPERTISE MÉTIER, ORGANISATION ET SYSTÈME D INFORMATION. DES COMPÉTENCES DIVERSIFIÉES ANALYSANT CONTINUELLEMENT LE SECTEUR ET ASSURANT UNE CAPITALISATION PERMANENTE DES BEST PRACTICES DU MARCHÉ DES CONNAISSANCES APPROFONDIES DÉVELOPPÉES AU TRAVERS DE CENTRES DE COMPÉTENCES MÉTIERS UNE ÉQUIPE DE PLUS DE 80 CONSULTANTS MÉTIERS ET 100 EXPERTS TECHNOLOGIQUES Ces hommes et ces femmes dédiés à l ensemble des métiers de la banque de détail, et mobilisés autour de ses problématiques (distribution, moyens de paiement, crédits...), partagent un même enthousiasme et une volonté de participer aux grandes évolutions de ce secteur DES COMPÉTENCES PLURIDISCIPLINAIRES CSC privilégie la constitution d équipes mixtes, ayant en moyenne cinq à six ans d expérience dans les banques et les établissements spécialisés. Chacun apporte son expertise métier ou sectorielle et la développe continuellement au sein de centres de compétences dédiés aux métiers et problématiques du secteur. La combinaison des profils de nos consultants permet de prendre en compte toutes les dimensions de vos projets. DES SOLUTIONS PRAGMATIQUES L ensemble de nos consultants est formé aux méthodes les plus avancées: reengineering, architectures orientées services (SOA), gestion et modélisation des processus métiers (BPM, Six Sigma). UNE CONDUITE EFFICACE DU CHANGEMENT Au-delà des méthodes et des outils, nécessaires à une gestion efficace de projets complexes, nous plaçons la conduite de changement au cœur de nos préoccupations pour faciliter la mise en œuvre de vos solutions et de vos projets.

5 Depuis sa création en 1959, CSC collabore de près avec des établissements financiers du monde entier. En Europe, plus de 1500 collaborateurs travaillent quotidiennement pour anticiper et préparer l ensemble des évolutions sur la totalité des métiers de la banque de détail. acteurs financiers ENTREPRISES TRADE FINANCE PARTICULIERS CRÉDITS CONSOMMATION ET IMMOBILIERS CRÉDIT BAIL - LEASING BANQUE EN LIGNE MOYENS DE PAIEMENT EPARGNE Banque de détail 5

6 En vous proposant une offre CSC vous accompagne dans le déploiement de votre stratégie et vous assiste dans la conception et la conduite de vos projets. STRATÉGIE Business plan, plans stratégiques de développement Rapprochement ou fusion d établissements, partenariat Création, externalisation ou mutualisation d activités Audit d activités, de rentabilité des différents métiers bancaires (efficacité opérationnelle, performance ) Accompagnement stratégique au développement international ORGANISATION - GESTION Définition reconfiguration des processus métiers (optimisation, décentralisation, externalisation ) Réingénierie Séparation production / distribution Organisation et structures Mise en commun de moyens (convergence de plateformes informatiques, back-office, fonction support ) SYSTÈME D INFORMATION - TECHNOLOGIE Audit : projets architecture fonctionnelle et/ou technique, sécurité (PCA ) Rapprochement, mutualisation et synergie de SI Schémas directeurs d évolution urbanisation conception de SI (convergence, fusion, partenariat ) Choix et implantation de progiciels (SAB,VIVEO,SAP, ORACLE - PEOPLESOFT ) Migrations de systèmes complets MOA (conception, paramétrage, recette, homologation, bascule, déploiement ) Conduite du changement (impacts organisationnels, communication, ingénierie de la formation)

7 de services globale L approche globale de CSC s applique aux métiers de la banque de détail et ses fonctions transverses. RÉSEAUX / PLATES-FORMES DISTANTES Amélioration de la productivité commerciale Modernisation des canaux de distribution (banque à distance) Coordination de la distribution multicanale Analyse et développement de l offre client Perfectionnement du suivi de l activité commerciale Optimisation de la relation client CRM et mise en place d outils RISK MANAGEMENT Aide à la définition de la gestion Actif / Passif Assistance dans le choix et l intégration d outils progiciels ALM Méthodologie de calcul des fonds propres économiques et impact des nouvelles normes comptables sur les fonds propres Mise à disposition d indicateurs de suivi (couple risque/marge ) Modélisation du risque (Modèles Scoring/Rating Crédit, Modélisation Ecoulement produit..) COMPTABILITÉ Refonte des systèmes comptables et mise en place de progiciels Optimisation du circuit de consolidation comptable Implémentation des normes IFRS, IAS TENUE DE COMPTE Conduite des changements liés aux comptes (IBAN, rémunération, date de valeur ) Accroissement de la visibilité et de la connaissance des encours clients (portefeuille titres clients, épargne, crédit de trésorerie ) FLUX ET MOYENS DE PAIEMENTS Optimisation de la chaîne de traitement des flux et industrialisation des process Organisation des échanges et du clearing entre filiales et groupes Certification de filières Accompagnement dans les évolutions réglementaires et technologiques (SEPA, TARGET II, SWIFTNet) CRÉDITS Amélioration de la filière crédit Optimisation / rénovation du traitement des garanties Réingénierie du processus de recouvrement Mise en place de systèmes et d indicateurs de scoring Mutualisation d une plateforme commune de traitement Création et dimensionnement d une chaîne de crédit immobilier PILOTAGE Elaboration de schémas directeurs et détermination de l architecture des systèmes de synthèses Mise en place du Balanced Scorecard process Définition et construction de Tableaux de bord ÉPARGNE Commercialisation d offres nouvelles Traitement des échéances de prélèvement Banque de détail 7

8 Les meilleures pratiques, le sens du DÉFINITION ET MISE EN PLACE D OUTIL DE PILOTAGE Dans un contexte de réorganisation d un établissement spécialisé, CSC a pris en charge la définition des tableaux de bord de pilotage à destination de la Direction Générale et mené la réflexion concernant le choix de l outil informatique sur lequel s appuie la réalisation. A l issue de cette mission, CSC a assuré le pilotage de la mise en œuvre et l assistance à maîtrise d ouvrage (conception, recette ) ORGANISATION MIDDLE ET BACK-OFFICE Dans le cadre d un projet d internalisation de la gestion des crédits immobiliers, CSC a assisté la banque d un groupe d assurance sur les volets : pilotage global, définition du dimention-nement et de l organisation cible, middle et back, procédures, mise en œuvre du système d information (aide à la vente, gestion, reporting ) BÂLE II : IMPLÉMENTATION DE SOLUTIONS Dans le cadre de la mise en place de la réforme Bâle II, CSC a réalisé l implémentation d une solution permettant de consolider l ensemble des risques de crédit pour le compte d un organe central. Nos équipes continuent à intervenir sur de nouvelles étapes au niveau fonctionnel mais aussi technique. MIGRATION DE SYSTÈME D INFORMATION DÉFINITION D'UNE OFFRE DE SERVICING CRÉDIT IMMOBILIER DÉFINITION DU SCHÉMA DIRECTEUR DES SYSTÈMES DE SYNTHÈSE Pour faire suite à la décision de la direction générale d une Caisse Régionale d'adhérer à un Système d'information Régional de référence dans le groupe, CSC a été retenu pour mener à bien le projet de migration complet de la banque depuis l'étude des écarts à la bascule de la banque intégrant la migration des données l'accompagnement du changement, la formation, la qualification de la plateforme. CSC accompagne un des plus grands spécialistes du crédit immobilier français dans le développement d'une activité de gestion pour compte de tiers : étude du marché, définition de l offre de services, cibles potentielles, définition de l organisation cible (structure, dimensionnement, processus ), identification et quantification des impacts métiers sur les systèmes d information existants. CSC accompagne un établissement financier dans la conception de ses futurs systèmes de synthèse sur les périmètres comptable, risques et contrôle de gestion. L équipe participe à la détermination des besoins fonctionnels, à la définition des principes structurants et des règles de gestion majeures, ainsi qu à la construction de la trajectoire de mise en oeuvre.

9 Chaque organisation a ses caractéristiques propres, mais pour réussir un projet, rien ne remplace l'expérience. Voici quelques unes de nos réalisations récentes. résultat CHOIX ET IMPLÉMENTATION D UN PROGICIEL BANCAIRE Dans le cadre de la refonte du système d information d une filiale d un groupe bancaire, CSC a réalisé l assistance au choix de la solution cible et a défini les conditions de mise en oeuvre. A l issue de cette étude, CSC a assuré le pilotage global, la conduite du changement (reconfiguration des processus, formation) et l assistance à maîtrise d ouvrage sur les différents chantiers liés à la migration. RAPPROCHEMENT DE DEUX ÉTABLISSEMENTS BANCAIRES Dans le cadre de l'adossement de deux groupes bancaires mutualistes, CSC a construit le schéma général et rédigé le protocole d'adossement et le dossier d agrément de l'opération par le CECEI, constitué d'une demande de fusion de 3 établissements, d'agrément de 2 établissements et de prise de participation dans 8 établissements. CSC a initié les travaux de reconfiguration opérationnel liée à l'opération. Actuellement, CSC pilote la dernière étape de cette transformation : la scission bancaire donnant naissance à 3 établissements. SCHÉMA DIRECTEUR DES MOYENS DE PAIEMENTS Les équipes de CSC ont réalisé le schéma directeur flux et moyens de paiements. Ceci a permis de structurer le système d information flux en adoptant une démarche processus qui s inscrit dans une logique d abaissement des coûts et qui se focalise sur les clients. La coordination des projets de refonte des transferts émis et reçus nous a été confiée. CSC continue à intervenir pour faire aboutir les projets prioritaires. CORPORATE BANKING : DÉPLOIEMENT DES ACTIVITÉS INTERNATIONALES CSC accompagne le 3ème groupe bancaire français dans le développement de son activité Entreprises, à travers son offre de financement du commerce extérieur. Notre intervention : constitution d'un business plan à 3 ans, assistance dans le choix de l'organisation cible, la structuration et le pilotage de la mise en œuvre des chantiers marketing, SI, organisation et juridique. PÔLE PROFESSIONNEL D'UN ÉTABLISSEMENT DE CRÉDIT : ASSISTANCE À MAÎTRISE D'OUVRAGE CSC accompagne depuis 2004 la direction des clients professionnels d'un établissement de crédit de premier plan dans sa mise en conformité vis-à-vis de la réglementation Bâle II et pilote un chantier spécifique de sécurisation des outils et process. En parallèle, CSC assure depuis un an la coordination de plusieurs migrations aussi bien dans le domaine du crédit bail immobilier que dans la gestion long terme des prêts aux professionnels. AUDIT DU SYSTÈME D INFORMATION ET DE LA FONCTION INFORMATIQUE CSC a été sollicité par un établissement bancaire pour établir un diagnostic des forces et faiblesses du système d information sur les plans fonctionnels et techniques (architecture, sécurité ), effectuer une analyse critique de la fonction informatique (organisation, compétences, dimensionnement, coûts, qualité, services, ). Cet audit a permis de remédier aux dysfonctionnements et de réduire les coûts informatiques. Banque de détail 9

10 Faire, tout simplement LE SAVIEZ-VOUS? Un monde en perpétuel mouvement ne laisse pas de place aux solutions toutes faites. A nous de le faire, ensemble. Dans le monde, CSC compte plus de professionnels de haut niveau, dédiés exclusivement aux services financiers. Ces professionnels sont issus pour la plupart de grands établissements financiers et sont répartis par secteurs d activité (banque de détail, d'investissement, assurance, santé et protection sociale...) et par métiers (marchés financiers, distribution, gestion de bilan, crédits, gestion de sinistres, migrations, technologies ). CSC couvre tous les métiers de la banque et de l assurance. CSC compte pour ses services financiers 5500 clients répartis sur 50 pays. CSC compte parmi ses clients : près de la moitié des entreprises financières du classement Fortune 500, le tiers des 50 plus grandes banques mondiales, plus de la moitié des 50 plus grandes banques et des compagnies d assurance américaines, 80 % des 50 premières compagnies mondiales d assurance. Faire : un mot tout simple pour aller à l essentiel dans un environnement complexe. Depuis 45 ans, CSC est au service de la performance des entreprises et des administrations. Trois expertises uniques s unissent pour la réussite de nos clients : l alliance modulable du conseil, des technologies et de l externalisation apporte des réponses sur mesure pour accompagner toutes les transformations dans un contexte en mutation. Faire, tout simplement Réussir, bien sûr! Mais également suivre, en cours de mission et après, la satisfaction de nos clients, grâce à des enquêtes indépendantes. Pour que la confiance soit toujours au rendez-vous, il faut de la transparence.

11 LES CLIENTS QUI NOUS FONT CONFIANCE Plus de 500 missions de conseil métiers et systèmes d information ABN AMRO BANQUE AUDI SARADAR BANQUE CHAIX BANQUE MARTIN MAUREL BANQUE PALATINE BANQUES POPULAIRES BARCLAYS BCEN EUROBANK BNP PARIBAS CAISSE DES DÉPOTS ET CONSIGNATIONS CAIXA CGI CIC BANQUE TRANSATLANTIQUE CRÉDIT DU NORD CRÉDIT MARITIME CRÉDIT MUNICIPAL DE PARIS CRÉDIT MUTUEL CRÉDIT SUISSE DEXIA FORTIS GROUPE CAISSES D ÉPARGNE GROUPE CRÉDIT AGRICOLE HSBC CCF ING LA POSTE / BANQUE POSTALE SOCIÉTÉ GÉNÉRALE AGENCE FRANÇAISE DE DÉVELOPPEMENT UNION FINANCIÈRE DE FRANCE CRÉDITS IMMOBILIERS CONSOMMATION CAPITAL ONE CETELEM CRÉDIT FONCIER CRÉDIT IMMOBILIER DE FRANCE MEUNIER HABITAT SOCRAM UCB BANQUES EN LIGNE GROUPAMA BANQUE EGG CRÉDIT-BAIL LEASING UCABAIL LEASE PLAN sur les 10 dernières années Banque de détail 11

12 Computer Sciences Corporation Pour toute information complémentaire sur cette publication ou sur l offre de CSC, contactez Jean Carpentier : Région Europe de l Ouest Siège Régional Immeuble Balzac - 10, Place des Vosges Paris La Défense Cedex France Axe Liberté - 14, Place de la Coupole Charenton Cedex Le Monge - 22, Place des Vosges Paris La Défense Cedex Immeuble Gorge de Loup BAT DPN5 24, Avenue Joannes Masset Lyon Aéropole - Bâtiment 5 5, Avenue Albert Durand Blagnac Belgique Hippokrateslaan 14 B-1932 Sint-Stevens-Woluwe Luxembourg Rue de la Chapelle 15 L Luxembourg Monde Amérique 2100 East Grand Avenue El Segundo, California United States Europe, Moyen-Orient, Afrique Royal Pavilion Wellesley Road Aldershot Hampshire GU11 1PZ United Kingdom Australie/Nouvelle Zélande 460 Pacific Highway St. Leonards NSW 2065 Australia Asie 139 Cecil Street #08-00 Cecil House Singapore Republic of Singapore A propos de CSC Computer Sciences Corporation accompagne ses clients dans l utilisation des technologies de l information et dans la réalisation de leurs objectifs, pour améliorer en permanence leurs résultats. Grâce à sa large gamme de compétences, CSC fournit à ses clients des solutions sur mesure pour gérer la complexité de leurs projets afin de leur permettre de se concentrer sur leur cœur de métier, collaborer avec leurs partenaires et clients, et améliorer leurs performances opérationnelles. CSC met un point d honneur à comprendre les problématiques de ses clients et mobilise ses experts, forts d une longue expérience de leurs métiers et de leurs secteurs d activité, pour collaborer avec leurs équipes.totalement indépendant à l égard de tout fournisseur, CSC livre ainsi des solutions qui répondent au mieux aux besoins spécifiques de chaque client. Depuis plus de 40 ans, des clients, tant privés que publics, confient à CSC l externalisation de leurs processus de gestion et de leur informatique, ainsi que l intégration de leurs systèmes. Partout dans le monde, ils témoignent également de leur confiance en sollicitant les collaborateurs de CSC pour des missions de conseil. La société est cotée à la Bourse de New York (NYSE) sous le symbole CSC. CSC - Direction de la Communication / Banque de détail ( )