Gestionnaire de Prêts Margill 4.1

Transcription

1 Gestinnaire de Prêts Margill 4.1 A P E R ÇU DES FENÊTRES E T DES P R I N CIPALES F ONCTIONNALITÉS avec

2 Table des matières 2 Fenêtre Principale Fenêtre recherche de dnnées Fenêtre du Dssier Dnnées Calculer / Calendrier des paiements Mdule de frais / taxes / assurances Emprunteur Imputatin des paiements Paiements préautrisés (cmpte bancaire et carte de crédit) Rapprts Rapprts persnnalisés : Tableau de brd, Liste de Dssiers, Rapprt transactinnel, Exprter vers le Grand livre Outil de fusin pur créatin de cntrats, lettres, factures u états de cmptes Envi de factures / états de cmpte par curriel en lts Persnnalisatin du lgiciel (par l utilisateur) Champs persnnalisés Menus dérulants persnnalisés Types de paiements persnnalisés Équatins mathématiques Imprtez vs dnnées en quelques secndes Autres fnctinnalités distinctives Clients et cmmentaires Créancier Rapprt de crédit TEG/TAC, Avancées, Alertes / Rappels

3 Fenêtre Principale Vyez tus vs prêts dans la fenêtre Principale Afficher les dssiers en fnctin de certains critères dnt les champs sur mesure Trier les dssiers seln vs préférences Affichez seln vs préférences, parmi plus de 500 champs (nm, adresse, curriel, type de prêt, mntant du prêt, dates, sldes, rati de rembursement, ancienneté, etc.) Pur de plus grsses bases de dnnées, utilisez le puissant util de recherche afin de n afficher que les dssiers désirés 3

4 Fenêtre Principale Pssible de persnnaliser avec le nm et lg de vtre entreprise 4

5 Fenêtre Dnnées Tutes les dnnées snt affichées dans cette fenêtre et ses différents nglets : Calculer (devient le Calendrier de paiements) Dnnées Emprunteur Créancier Rapprt de crédit TEG/TAC, Alertes, Avancées Des ntes détaillées peuvent aussi être ajutées Envyez l échéancier par curriel, jignez des dcuments, imprimez divers dcuments en un clic 5

6 Dnnées Onglet Dnnées Dnnées mathématiques de base Un calendrier préliminaire peut être cmplètement persnnalisé après avir appuyé sur «Calculer» Paiements au mis, deux fis par mis, au trimestre, à la semaine (7 jurs), etc Infrmatin de base du prêt Jindre des dcuments Calcul de la variable incnnue Champs et menus persnnalisés Dnnées pur les paiements préautrisés (PPA) 6

7 Calculer / Calendrier de paiements Calculer / Calendrier de paiements Un Calendrier de paiements préliminaire est d'abrd créé Vus puvez ensuite l adapter à multiples scénaris de paiement : Mratire de capital Capital fixe Smmes frfaitaires Paiements nn-payés Paiements partiels et en retard Paiements supplémentaires Frais, assurances, taxes : Réguliers u ccasinnels Ajutés cmme lignes r clnne Mntant u purcentage Mntants curus, payés, sldes Ajutez du capital à tut mment Insérez et effacez des lignes Prlnger le prêt et recalculez les paiements Ajutez un Cmmentaire aux lignes Truc : Utilisez le butn drit de la suris!!! 7

8 Calendrier de paiements Calendrier de paiements 43 clnnes; 14 dnt les dnnées peuvent être mdifiées. Dnnées incluent : Dnnées cmptables Intérêts payés versus Intérêts curus Capital payé Alertes Cmmentaire de ligne Mntants en suffrance Sldes multiples : Ttal, Slde avant paiement Intérêt, Capital, etc Frais (taxes, assurances) curus, payés, sldes Plusieurs autres, pur un maximum de renseignements 8

9 Calendrier de paiements Le butn drit de la suris vus prpse plusieurs chix : Mdifiez plusieurs mntants de paiement à la fis Recalculez (ajuster) les paiements pur un slde final = 0,00 u tut autre mntant Changez le taux d intérêt Recalculez les taux d intérêt Ajuter r changer des Frais de clnne Capital additinnel, Frais, Taxes, Assurances et autres sans intérêt Méthdes particulières de calcul Mratire de capital (paiement de l'intérêt seulement) pur une partie du prêt Exprter le calendrier de paiements vers Excel Et plusieurs autres 9

10 Mdule de Frais / Taxes / Assurances Puissant mdule pur ajuter des frais réguliers u ccasinnels : Frais par clnnes (3 types) Frais par ligne (6 types) Frais par clnne pur des mntants récurrents (u ccasinnels) Mntant u purcentage du slde u les intérêts curants Inclus dans le paiement Peuvent aussi être utilisés pur taxes u assurances Frais par ligne pur des frais ccasinnels Rembursés séparément du paiement cmme tel Tus les nms peuvent être persnnalisés 10

11 Emprunteur Onglet Emprunteur Dnnées Emprunteur Dnnées C-emprunteur Emplyeur Champs persnnalisés Un emprunteur peut également être créé indépendamment d'un prêt 11

12 Créancier Onglet créancier Dnnées Créancier Prêts participatifs (plusieurs c-créanciers pur un prêt (en tenant cmpte d un purcentage u d un mntant du prêt)) Agent asscié au prêt Champs persnnalisés 12

13 Rapprt Crédit Onglet Rapprt Crédit Pur le Canada et les États-Unis Champs pur les rapprts Metr 2 La plupart des champs snt autmatiquement mis à jur en tenant cmpte des paiements Mdule utilisé avec le lgiciel Credit Manager de la sciété The Service Bureau 13

14 TEG/TAC TEG / TAC Calcul du Taux Effectif glbal (TEG) et du TAEG (Eurpe) et Taux annuel du cût d emprunt (TAC) (Canada) Jusqu à 5 types de frais dnt les nms peuvent être paramétrés Les frais peuvent être : Payés d avance Financés (inclus dans le capital) Payés subséquemment Des frais récurrents peuvent être inclus TEG et TAC snt autmatiquement calculés Taux jusqu'à 9999% Calculs cnfrmes à la majrité des juridictins 14

15 Alertes / Rappels Alertes / Rappels Rappels vus avisant que quelque chse dit être accmpli Ces tâches peuvent être gérées (accmplies u à faire) Cinq(5) types d alertes snt dispnibles: Générales Reliées à un Dssier Exemple : demander les états financiers Reliées à un État de ligne Exemple : m avertir lrsqu un paiement est en retard de 5 jurs Ajutées sur une ligne de paiement dans le calendrier Basées sur des cnditins mathématiques 15

16 Avancées Onglet Avancées Méthde de paiement Intérêt cmpsé Intérêt simple Cmptage de jurs : Réel/Réel 30/360 Réel/360 Réel/365 Méthde spéciale pur pérides «curtes» Paiement au dernier jur du mis Et plusieurs autres afin d btenir un calcul vraiment précis! 16

17 Outil d imputatin des paiements Outil d imputatin des paiements Outil puissant permettant de truver et de faire la mise à jur des paiements à venir Mise à jur pur les paiements faits u nn payés Ajutez un cmmentaire sur chaque paiement (numér de chèque par exemple, u nn payé parce que ) Ajutez le paiement qui aurait dû être payé et la date réelle du paiement lrsqu une péride de grâce est accrdée Pur les situatins irrégulières (paiements en retard u partiels, pénalités, frais, etc.) cliquez le butn drit de la suris et changez directement dans le Calendrier 17

18 Paiements préautrisés Paiements préautrisés Pur le Canada et les États-Unis (autres pays sujet à la demande) Au Canada, utilisé avec l intermédiaire Perceptech (Acce) (qui traite avec tutes les banques) et BRC Paiements préautrisés par débit autmatique u par carte de crédit Sumettre tus les paiements à venir d'un prêt u sur une base mensuelle, hebdmadaire u autre 18

19 Rapprts Plusieurs rapprts Rapprts standards Tableaux d amrtissement Rapprts persnnalisés par vus : Tableau de brd Liste de Dssiers Liste des transactins Écritures cmptables Exprtatin vers divers lgiciels cmptables incluant Simple Cmptable (Sage 50), Acmba, QuickBks Fusin de dnnées pur vs lettres, cntrats, factures et états de cmpte Imprimez, exprtez vers Excel u PDF Nus puvns créer des rapprts hautement sphistiqués seln vs besins très spécifiques 19

20 Smmaire Exécutif Smmaire Exécutif Créez vs rapprts à l'aide de plus de 600 champs facilement accessibles par thème Vue glbale rapide du prtfli Obtenez rapidement le nmbre de Dssiers, les mntants et la myenne seln multiples critères de l'usager Rapprts sci-écnmiques seln vs prpres champs sur mesure et menus dérulants 20

21 Rapprt transactinnel Rapprt transactinnel Liste de tutes les transactins désirées (paiements, chèques returnés, frais ) pur certains dssiers u pur tus les dssiers en quelques secndes Transactins pur une jurnée, une semaine, un mis, etc. Exprter en frmat Excel u autre 21

22 Liste de Dssiers sur mesure Liste de Dssiers Créez vs rapprts à l'aide de plus de 600 champs facilement accessibles par thème Obtenez des ttaux mensuels, trimestriels, annuels, etc. Exemples : Liste de dssiers Ttal des paiements du mis Ttal des frais Ancienneté des cmptes Mntants en suffrance Sldes Et des centaines d autres que vus créez 22

23 Liste de Dssiers(Résultats) Liste de Dssiers Chisir les dates désirées Cnversin multidevises Ttaux calculés Exprtez vers Excel, CSV, etc. Prévyez le future ;-) 23

24 Exprter directement vers le Grand livre Exprtez vers le GL de vtre système cmptable Exprtez vers Sage 50 Quick Bks Pr (et +) Acmba CSV, TXT et Excel Autres frmats sur mesure Créatin de rapprts persnnalisés en quelques secndes Inscrire les cmptes crédit et débit du GL Ttaux des Débits et Crédits par pste Les rapprts peuvent inclure des cmptes de GL fixes u de cmptes de GL uniques à chaque Dssier Optin de renverser les écritures exprtées (en cas d erreur) 24

25 Cntrats, Lettres, Factures et États de cmpte Champ de fusin (pur la date curante) Fusinnez vers PDF u Rich Text Frmat (dcument Wrd) Prduisez cntrats, lettres, factures et états de cmpte Créez vs dcuments dans Wrd puis cpiez/cllez dans Margill. Insérez n imprte lesquels des plus de 350 champs dispnibles Ajutez des ttaux, des sustractins, etc., grâce aux Équatins mathématiques que vus créez Pssibilité de créer des PDF finement peaufinés Envyez-nus vs fichiers PDF et nus créns le dcument persnnalisé 25

26 Cntrats, lettres, factures et états de cmpte En un seul clic : Enregistrer fichier(s) Imprimer Envyer par curriel En lts et cmprenant bjet et message Fichier fusinné jint au Dssier Chaque utilisateur peut envyer de sn prpre cmpte (Envyé par ) 26

27 Champs / Menus persnnalisés Champs persnnalisés Créez des champs persnnalisés pur Emprunteur Créancier Le prêt (Dssier) Divers frmats (texte, mnétaire, date, etc.) Nmbre illimité Menus persnnalisés Créez des menus dérulants persnnalisés en quelques secndes : Champs persnnalisés Autres champs (types de prêt, pays ) 27

28 États de ligne de type de paiement États de ligne 70 États de ligne vus permettent de spécifier cmment vtre paiement est appliqué : Payé, Paiement nn payé, Paiement partiel, Frais, Pénalités, Assurances, Taxes, Capital additinnel, Investissement, Ajustement, etc. Nmmez vtre type de paiement (Payé cmptant, Visa, Chèque, PPA ), Frais (Administratif, Chèque returné ) et Capital additinnel Cachez et déplacez les États de ligne en fnctin de VOS besins (et nn des nôtres) 28

29 Équatins mathématiques Équatins mathématiques Créez vs prpres équatins mathématiques en chisissant parmi des centaines de champs afin de : Rapprter des dnnées spéciales nn cmprises dans les champs réguliers Obtenir des ttaux dans les factures et états de cmpte Prduire des analyses (ratis ) 29

30 Imprtez vs dnnées en quelques secndes Imprtez les emprunteurs, les créanciers et les emplyeurs Imprtez en quelques secndes à partir d une feuille Excel cmprenant les en-têtes et vs dnnées, Simplement indiquer la crrespndance entre vs dnnées et celles de Margill Afin d imprter les prêts (échéanciers), nus puvns vus aider. 30

31 Autres caractéristiques Multidevises Taux d'intérêt fixe u variables Mdifier les taux d'intérêt pur de multiples prêts en une seule pératin Multi-usagers (Réseau) Divers drits accrdés au usagers (de Admin à Lecture seulement) Installatin sur serveur u dans le Nuage Interface extrêmement cnviviale Apprenez la base en 30 minutes Nus smmes là pur vus aider! 31

32 Clients et cmmentaires Les clients Margill snt lcalisés dans plus de 34 pays Types de clientèles: 32 Prêteurs Prêts pur particuliers et aux entreprises, prêts autmbile et de cnstructin, prêts relais (bridge), prêts aux emplyés Guvernements Agences de dévelppement écnmique Prêts aux entreprises, à la cllectivité, dévelppement rural, bandes autchtnes, efficacité énergétique Cmptables Cabinets d'avcats Perceptin de jugements, recuvrement Entreprises publiques et privées Prêts inter-entreprises, prêts aux emplyées Le Gestinnaire de Prêts Margill a grandement améliré l'efficacité et l'rganisatin de ntre Prgramme lcal de prêts aux prducteurs. Margill est une grande améliratin par rapprt à ntre technlgie précédente, et nus smmes recnnaissants de l'avir. Les Marchés Whle Fds Margill a grandement facilité ns vies ici depuis que nus l'avns adpté. Il a grandement réduit le temps requis pur les prcédures de fin de mis!!! Antny Relu Directeur de la cmptabilité crprative The Bre Grup

33 Versin d essai / Nus jindre Versin d essai gratuite et cmplète de 30 jurs : Pur de plus amples renseignements : ventes@margill.cm sutien@margill.cm Téléphne : (001) Sans frais Amérique du Nrd : Skype : MargillSlutins 33