Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine

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1 Conseil en Stratégie et Optimisation du Patrimoine

2 LES FORCES D UN CABINET DE CONSEIL INDEPENDANT Disponibilité permanente et réactivité Une approche «sur mesure» L objectivité et la qualité des conseils La stabilité des conseillers et le suivi des conseils préconisés

3 NOTRE METIER La gestion de patrimoine a pour but d aider le client à définir une stratégie pour atteindre ses objectifs patrimoniaux essentiels : Développer et gérer un capital afin de réaliser ses projets Assurer sa sécurité financière Organiser la transmission de ses biens Accompagner nos clients : Constitution (25 ans) Développement (45 ans) Transmission (65 ans)

4 NOS DOMAINES D INTERVENTION Epargne individuelle Immobilier et Crédit Optimisation fiscale PROVENCE GESTION FINANCES Conseils juridiques Conseils aux Entreprises Prévoyance Retraite

5 NOS DOMAINES D INTERVENTION EPARGNE INDIVIDUELLE OPTIMISATION FISCALE IMMOBILIER ET CREDIT Assurance vie - Multi supports, -Fonds Euro. -Allocation sur mesure -Produits structurés Portefeuilles titres et PEA : - Gestion sous mandat - Gestion assistée - Gestion libre Préparation de la retraite - PERP - Madelin (TNS) Investissements financiers : FCPI, FIP, Sofica,Sofipêche Investissements immobiliers : - Scellier, Robien, Borloo - Malraux et Monuments historiques, - LMP / LMNP -Girardin Démembrement de propriété Résidence Principale Investissements locatifs Renégociation de prêts Restructuration de dettes Stocks options (financement) Montages bancaires : -Crédit amortissable -Crédit In Fine -Taux fixe ou variable -Crédit à paliers

6 NOS DOMAINES D INTERVENTION CONSEILS JURIDIQUES CONSEILS AUX ENTREPRISES PREVOYANCE RETRAITE Donations et successions Protection du conjoint et de la famille Sociétés Civiles Allégement de la fiscalité successorale. Transmission du patrimoine privé et professionnel Contrat de suivi annuel Optimisation de la rémunération du dirigeant Optimisation de la transmission Epargne salariale : PEE Epargne retraite : - PERCO - PERE (Art 83) Protection de l entreprise (assurance «Homme clé») Refinancement du compte courant d associé Garantie de passif Assurance décès, assurance Invalidité et Incapacité de travail (IJ, frais généraux ) Rentes de conjoint / Rentes éducation Prévoyance santé Assurance dépendance Temporaire décès

7 NOTRE MODE DE FONCTIONNEMENT Une relation Tripartite : PROVENCE GESTION FINANCES INVESTISSEUR FOURNISSEUR

8 NOTRE MODE DE FONCTIONNEMENT Honoraires fixés selon les prestations demandées Honoraires pour contrat de suivi annuel Rétrocessions de commissions de nos partenaires

9 NOS FOURNISSEURS 4 types : des Banques des Gestionnaires d actifs des Compagnies d assurance des Promoteurs immobiliers

10 CONSEILLER EN GESTION DE PATRIMOINE CERTIFIE Pourquoi faire appel à un CGPI «Certifié»? Niveau de connaissance contrôlé Examen d entrée à l association (5 UV : droit et fiscalité, Economie et marchés financiers, Immobilier, Assurance vie et retraite/gestion du Patrimoine social, Synthèse/Diagnostic et conseil patrimonial global) Une obligation annuelle de formation (minima de 60 heures) Respect du code de déontologie La Compagnie des CGPI réglementation, confidentialité, intérêt du client, approche globale (Analyse/Diagnostic/Préconisation) Adhésion à une RC professionnelle Disposer d un Casier judiciaire vierge

11 STATUT CIF (Conseiller en Investissement Financier) Nous répondons aux directives réglementaires en matière d informations légales et complémentaires délivrées aux clients par : Un document d entrée en relation (art du règlement AMF) Un document définissant l objet de la mission et notre mode de rémunération (art du règlement AMF) Un rapport écrit précisant les différentes propositions (art du règlement AMF)

12 NOS PARTENAIRES

13 CONTACT Johann LEGALLO Gérant Associé Serge LEGALLO Gérant associé PROVENCE GESTION FINANCES Le Grand Large B2 Avenue Vincent Auriol LE LAVANDOU CIF F