Seniors Pierre. Édito. Sommaire. Bilan et p er sp ec tives. N 21-1er trimestre Implantations des résidences DOMITYS

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1 N 21-1er trimestre 2013 Seniors Pierre CRÉATEUR DES RÉSIDENCES DOMITYS L a c t u a l i t é i m m o b i l i è r e d e s R é s i d e n c e s D O M I T Y S Sommaire Édito Implantations des résidences DOMITYS p.2&3 Le programme de Saint-James à l honneur p.4 Décryptage des dispositifs fiscaux en projet p.5 Bilan et p er sp ec tives Zoom sur les ouvertures Domitys p.6 état des locations / Transactions et Revente p.7 Les évènements du trimestre passé et à venir p.8 par Jean-Philippe CARBONI, Directeur Commercial d ÆGIDE L année passée a été riche d évènements, alliant nouvelles commercialisations (une douzaine soit plus de 1500 lots), premières pierres, livraisons en forte augmentation (12 résidences soit plus de 1400 logements) et 12 ouvertures du nord (Wasquehal, Cambrai) au sud (Orthez, Perpignan, Fréjus) en passant par l Est (Maizières-lès-Metz), la Normandie (Bayeux, Courseulles-sur-Mer, Cherbourg-Tourlaville), et le centre (SaintDoulchard, Panazol, Romorantin). Un beau témoignage de la santé de notre Groupe et de la pertinence de notre concept! Notre volume de réservations connait malgré tout un léger fléchissement, approchant les 1200 lots. En effet, la crise touche durement notre pays, et s est doublée d un attentisme lié aux élections. L activité immobilière a chuté d environ 25%, après un recul de plus de 10% en La vente de logements aux investisseurs est plus compliquée. La bonne visibilité de notre marché et la qualité plus que jamais reconnue de nos réalisations nous permettent néanmoins d être moins pénalisés que d autres et d attirer de nouveaux investisseurs y compris, et c est nouveau, des investisseurs institutionnels. Les taux de crédit historiquement bas favorisent l investissement immobilier comme les incertitudes sur l évolution des retraites puisque 60% de nos acquéreurs ont opté pour les compléments de revenus non fiscalisés liés à l amortissement. Le renforcement des Ressources Humaines du Groupe se poursuit : le service promotion compte désormais 6 responsables de programmes, 6 responsables techniques et autant d assistant(e)s. Les équipes commerciales sont plus nombreuses et plus pointues, le service Marketing et le centre d appels pleinement opérationnels. Tout cela nous a permis d être plus performants, tant sur la vente de logements que sur la location des résidences. L année 2013 devrait bénéficier pleinement de cette nouvelle organisation! La Direction du Groupe et ses équipes se joignent à moi pour vous remercier de votre confiance et vous présenter tous nos vœux pour l année 2013.

2 Seniors Pierre N Partout en France et Toutes les Résidences DOMITYS Résidences DOMITYS ouvertes Résidence DOMITYS de Châteauroux : ouverte depuis nouveaux appartements en commercialisation Résidences DOMITYS en commercialisation et/ou en construction Résidences DOMITYS en projet (1) = à proximité de (2) = ouverture prochaine Calais Bruxelles 1 Wasquehal Le Tréport Cambrai 2 Maubeuge Tourlaville 2 Dieppe Saint-Quentin Montiviliers Moulins Courseulles/Mer 2 Cabourg lès-metz Villeneuve Bayeux Romainville Maizières-lès-Metz 2 le-roi Villiers Landerneau St-Brieuc Dinard Vernouillet St-James sur-marne Corbeil-Essonnes Vitry-le-François Strasbourg 1 Rennes Vitré Alençon Douarnenez Laillé Laval 1 Chartres St-Dié-des-Vosges Lanester Le Mans Orléans Auray Saint-Nazaire Auxerre Romorantin 2 Tours Vierzon Saint-Gilles Fondettes Amboise St-Doulchard 2 Croix-de-Vie Parthenay Châteauroux Les Sables-d'Olonne (extension) Puilboreau Montluçon La Rochelle 1 Limoges 1 Vichy Rumilly La Tremblade Lyon Saintes 1 Albertville Royan Clermont-Ferrand 1 Montrond-les-Bains Bordeaux Orange Dax Orthez Pau Montpellier Sète Béziers Cavaillon Vallauris Fréjus St-Raphaël Perpignan St-Cyprien 2

3 en Belgique, et surtout proche de vous Les Résidences DOMITYS en commercialisation Investissement possible Nom du Programme Adresse Livraison Nombre de Logements Typologie des logements Prix moyen TTC d un logement Meublé Censi-Bouvard LMNP Le Pont des Lumières et route de Vienne Lyon (69) 2 ème trimestre du T1 au T OUI OUI Les Cigales du Luberon 527 avenue de Robion Cavaillon (84) du T1 au T OUI OUI Le Château des Plans 11 rue de Brossard Parthenay (79) du T1 au T OUI OUI Les Étoiles d Argent 253 rue de Mittelhausbergen Oberhausbergen (67) 133 du T1 au T3 dont 4 maisons OUI OUI Le Chant des Lavandières 61 route de Crécy Vernouillet (28) 127 du T1 au T OUI OUI Le Griffon d Or 15 rue de la Corderie Saint-Brieuc (22) 2 ème trimestre 133 du T1 au T OUI OUI Le Parc Balsan (Extension) 63 avenue François Mitterrand Châteauroux (36) 2 ème trimestre 47 du T1 au T OUI OUI Le Carrousel Avenue Guillaume Le Conquérant Cabourg (14) 3 ème trimestre 126 du T1 au T OUI OUI Le Palmier du Roi 7 rue Paul Éluard Pau (64) 127 du T1 au T OUI OUI Le Fil de Soie Rue Van Grutten Calais (62) 115 du T1 au T OUI OUI Le Pupitre d Or 52 boulevard d Erkelenz Saint-James (50) 118 du T1 au T OUI OUI La Perle de Nacre Boulevard Roger Lételié La Tremblade (17) 120 du T1 au T OUI OUI La Cité des Princes Avenue de l Arc de Triomphe Orange (84) 119 du T1 au T OUI OUI Les Portes de l Atlantique 67 route de Guindreff Saint-Nazaire (44) 128 du T1 au T OUI OUI Les Gréements d Or 21 rue Monte au Ciel Douarnenez (29) 3 ème trimestre 105 du T1 au T OUI OUI Le Carillon d Or 316 avenue Jean Jaurès Maubeuge (59) 3 ème trimestre 124 du T1 au T3 dont 8 maisons OUI OUI Le Millésime Rue de Ouagadougou / rue des Étrangers Bordeaux (33) 143 du T1 au T OUI OUI Le Ruban d Azur Chemin de la Croix de Marcenac Sète (34) du T1 au T OUI OUI Encore quelques opportunités sur les programmes de : Lanester Le Jardin d Eole (56), Landerneau La Fleur de Lin et Rennes L Orée du Bois (35) 3

4 Seniors Pierre N Investir sereinement Un progamme ægide-domitys à l honneur Zoom sur Le Pupitre d Or à Saint-James (50) Cest à Saint-James, en baie du Mont Saint-Michel et à ½ heure de route de Rennes, que le Groupe va implanter une nouvelle Résidence DOMITYS qui ouvrira ses portes en... Simulation en LMNP Censi Bouvard avec économie d impôt Prix de vente TTC meubles compris Loyer annuel garanti (an 1) Économie d impôt annuelle Charges (15% copro + Taxes foncières) Remboursement de TVA Économie d impôt totale Calcul de l effort d épargne : Loyer mensuel Économie d impôt mensualisée Charges mensualisées 83 - Mensualité du crédit EFFORT D épargne 344 Économie d impôt totale + TVA récupérée * 2 pièces N 206 de 43,72 m 2 + LOGGIA de 5,35 m 2 avec parking extérieur privé Prix de vente TTC hors mobilier : / Prix de vente TTC du mobilier : Frais de notaire (estimation hors frais d hypothèques et de procuration) : Loyer HT garanti par bail commercial de 11 ans : annuels Taxe foncière (estimation) : 850 annuels Charges de copropriété (estimation) : annuels dont 150 à la charge du propriétaire Crédit amortissable : sur 15 ans (taux 4% / assurance 0,42% / apport ) Pour tout contribuable domicilié en France, payant au moins d impôt par an, sous réserve d acte authentique en L effort d épargne de 344 représente l effort moyen des 9 années de défiscalisation. Au-delà, l effort d épargne est majoré compte tenu de la fin de l économie d impôt. Répartition du financement sur 15 ans 51% 9% 40% Total des loyers nets Gain fiscal épargne personnelle à noter le retour en force du LMNP classique avec amortissement : Avec le LMNP avec amortissement : pas de réduction d impôt mais des revenus locatifs pas (ou très peu) fiscalisés pendant de nombreuses années (et toujours le remboursement de la TVA à 19,6% sur le bien). Le principe est simple : l amortissement du bien vient en déduction de vos revenus locatifs, de même que la part propriétaire des charges de copropriété, la taxe foncière et les intérêts d emprunt le cas échéant. Le résultat fiscal est nul, VOS REVENUS LOCATIFS NE SONT PAS FISCALISéS, et échappent également à la prochaine augmentation de la CSG : c est le COMPLéMENT DE REVENUS IDéAL! Simulation pour le même logement que ci-dessus : les revenus locatifs annuels HT sont de 5 802, desquels se déduisent : de charges annuelles (estimation taxe foncière + part propriétaire des charges de copropriété) pendant 30 ans (sur la valeur immobilière HT déduction faite de la valeur du terrain) pendant les 7 premières années au titre de l amortissement sur le mobilier. - les intérêts d emprunts éventuels Demandez une SIMULATION COMPARATIVE PERSONNALISÉE entre LMNP Censi Bouvard et LMNP avec amortissement! 4

5 et en toute transparence, c est précieux Zoom sur l actualité financière et fiscale Décryptage des dispositifs fiscaux en projet Après moult atermoiements, le dispositif Censi Bouvard est désormais prorogé pour les 4 prochaines années aux conditions en vigueur 2013 : 11% de réduction d impôt calculés sur le prix de revient du logement dans la limite de Cette réduction d impôt est déduite sur 9 années et entre dans le plafond des réductions d impôt des niches fiscales de Le dispositif Scellier BBC quant à lui disparaît au profit du dispositif DUFLOT. Cependant, et comme les années précédentes, les personnes ayant réservé un logement avant le 31/12/2012 et dont le contrat de réservation aura été enregistré chez un notaire ou aux hypothèques pourront bénéficier du dispositif Scellier BBC s ils signent leur acte authentique avant le 31/03/2013. Le dispositif Duflot concernera les logements respectant les nouvelles normes environnementales dites BBC RT Le dispositif DUFLOT à la loupe Ce nouveau dispositif prévoit les dispositions suivantes : - Dans la limite de par lot - Tous les logements d une même résidence ne pourront pas entrer dans ce dispositif ; leur nombre sera limité. - Les loyers seront inférieurs de 20% aux loyers habituellement constatés sur le même secteur - Les ressources des locataires ne devront pas dépasser le plafond de ressources fixé par l état. - L investisseur s engage à louer dans ces conditions le logement pendant au moins 9 ans. - Le montant de la réduction d impôt sera de 18% du prix de revient du logement soit une réduction d impôt maximum de sur 9 ans. Cette réduction rentre dans le calcul du plafond de réduction d impôt annuel de Ses différences avec le dispositif Scellier - Des zones concernées moins nombreuses puisque seules les zones A, A bis et B1 seront concernées. - Des loyers plafonnés à 20% de moins que la moyenne du marché - Des plafonds de ressources pour les locataires - Un taux de réduction d impôt supérieur de 5 points pour la Loi DUFLOT 2013 par rapport au Scellier Les zones d application de la Loi Duflot Zone A : Petite couronne et Grande Couronne de la région parisienne, Côte d Azur, Frontière de la Suisse. Zone A bis : Paris et sa Petite Couronne. Zone B1 : Les agglomérations de plus de habitants, la Grande Couronne autour de Paris, Annecy, Chambéry, Bayonne, Cluses, Saint-Malo, La Rochelle, le pourtour de la Côte d Azur, la Corse, les départements d Outre-Mer. Zone B2 : En principe non éligible sauf si décision préfectorale autorisant la mise en place du dispositif DUFLOT. 5

6 Seniors Pierre N 21-1er trimestre 2013 Des appartements indépendants Une fenêtre sur Zoom sur les ouvertures du 4ème trimestre 2012 A u cours du 4ème trimestre 2012, DOMITYS a ouvert les résidences de Wasquehal (59), Perpignan (66), Fréjus (83) et Bayeux (14). La résidence DOMITYS de Wasquehal L Hermine Blanche, composée de 130 appartements, se situe rue du Maréchal Leclerc dans l une des communes les plus agréables de l agglomération lilloise, à proximité des commerces, de bus et du tramway. La résidence a ouvert ses portes en novembre 2012 et comptait déjà 38 résidents fin novembre. La Résidence DOMITYS de Perpignan Les Tours d Or inaugurée le 29 novembre 2012, se situe dans le quartier typiquement Roussillonnais de Saint-Assiscle. Dans une ambiance de petit village, les résidents profitent des 111 appartements qui disposent de tout le confort nécessaire à leur bien-être. La situation géographique particulière de Perpignan la Catalane permet de combiner les baignades ensoleillées sur le littoral méditerranéen et le rafraîchissement des promenades sur l imposant massif du Canigou (l un des plus hauts sommets des Pyrénées). La résidence DOMITYS de Fréjus Les Coteaux de l Estérel a quant à elle accueilli ses premiers résidents en novembre. Ceux-ci ont été ravis de s installer dans l un des 122 logements du studio au 3 pièces et de pouvoir profiter des Espaces Club conviviaux. Les résidents bénéficient d un cadre de vie agréable, en effet, la ville de Fréjus réunit les conditions idéales pour profiter du bien-vivre méridional et de six kilomètres de plages de sable blond. Enfin, la résidence DOMITYS de Bayeux Les Falaises Blanches se situe 4 chemin Saint-Julien à une trentaine de kilomètres à l ouest de Caen, au cœur du Calvados et de la Basse-Normandie. La ville de Bayeux est à seulement quelques kilomètres des plages de sable de la Manche et de ses majestueuses falaises. Les seniors peuvent profiter de 12 maisons et 125 appartements spacieux et confortables. L ouverture officielle a eu lieu le 1er décembre. Wasquehal L Hermine Blanche Fréjus Les Coteaux de l Estérel 6 6 Perpignan Les Tours d Or Bayeux Les Falaises Blanches

7 Des services à la carte DOMITYS Suivi trimestriel de l état des locations Les contrats de location ème trim ème trim. 2012* Résidences en croisière (ouvertes depuis plus de 2 ans) 635 lots 831 lots ème trim ème trim. 2012* Résidences en lancement (ouvertes depuis moins de 2 ans) 341 lots 652 lots Les Résidents permanents Résidents 1952 Résidents 4 ème trim ème trim. 2012* * Chiffres au 20/11/2012 Service Transactions & Revente Des opportunités immédiates à saisir Dernière opportunité sur la Résidence Le s Ri v e s d u Ch e r à Montluçon : Un appartement 2 pièces (exposé Est, RDC) de 47,35 m² avec une loggia de 6,62 m², un jardin de 47,76 m² et une place de parking, au prix de ,33 HT meublé, honoraires inclus. Rentabilité 4,31 % en LMNP*. Quelques disponibilités sur nos Résidences de Dompierre-sur-Mer (17) ou Romorantin (41) pour des appartements 3 pièces, et aux Gonds (17) ou au Mans (72) pour des appartements 2 pièces. * Revente dans le champ d application de la TVA en HT uniquement pour des investisseurs en Loueur Meublé. Renseignez-vous sans tarder par téléphone : ou par mail : transactions@aegide.fr 7

8 Seniors Pierre N Les temps forts du trimestre passé et à venir Premières pierres à Cabourg (14) et à Saint-Brieuc (22) Le Groupe ÆGIDE a posé de nouvelles premières pierres en ce : Le 24 octobre 2012 : la 1 ère pierre de la future résidence de Cabourg Le Carrousel, qui proposera 126 appartements indépendants, a été posée en présence de Jean-Marie FOURNET, PDG du Groupe ÆGIDE DOMITYS, d Alexandre GUILLOT, Directeur Général NEXITY Promotion Normandie et Jean-Paul HENRIET, Maire de la ville de Cabourg. La résidence qui sera livrée au 3 ème trimestre, se situe avenue Guillaume Le Conquérant. Le 27 novembre 2012 : c est en présence de Messieurs Didier JALOUX, Directeur Général de la Promotion du Groupe ÆGIDE DOMITYS, Stéphane LAVRILLOUX, Directeur Général NEXITY Promotion Bretagne et Bruno JONCOUR, Maire de la ville de Saint-Brieuc que la pose de la première pierre de la résidence Le Griffon d Or a eu lieu. Située 15 rue de la Corderie à Saint-Brieuc, la résidence bénéficie d un emplacement privilégié non loin du centre historique et des quartiers résidentiels récents. Elle ouvrira ses portes au cours du 2 ème trimestre. Des inaugurations récentes... et à venir! D epuis la rentrée, le planning des inaugurations est chargé pour DOMITYS. En effet, depuis l inauguration de la Résidence Les Deux Lacs à Rumilly le 5 avril 2012, d autres résidences ont connu ce moment de gloire : Les Châtaigniers à Panazol (aux portes de Limoges) le 8 novembre, L Hermine Blanche à Wasquehal le 22 novembre 2012, Les Tours d Or à Perpignan le 29 novembre et Les Coteaux de l Estérel à Fréjus le 7 décembre. Et d autres suivront bientôt : Les Falaises Blanches à Bayeux, Le Parc de Saint- Cloud à Cambrai, Le Jardin des Trois Rois à Romorantin, Le Coteau d Argent à Saint- Doulchard (aux portes de Bourges)... à chaque fois, le Groupe accueille près de 300 invités séduits par le concept et les infrastructures. Les cycles des conférences ÆGIDE pour les investisseurs Lors de la commercialisation locative, à l occasion de l ouverture de nos nouvelles résidences, un nombre grandissant de visiteurs se présentent également avec un projet d achat, alors même que le site visité n offre plus de disponibilités. Notre développement nous permet désormais de proposer à proximité de ces sites de nouveaux programmes en cours de commercialisation. Quel meilleur lieu pour découvrir DOMITYS qu une de nos résidences? Nous prévoyons sur l ensemble de l année 2013 un programme de conférences, dans nos résidences ouvertes, et dans celles dont l ouverture est programmée en cours d année. Ces conférences auront pour objet la découverte du concept DOMITYS du point de vue de l investisseur : - Présentation de l entreprise, de son marché - L offre commerciale : typologie, prix, rentabilité locative - Les différents statuts fiscaux : comment choisir en fonction de sa fiscalité et ses objectifs? - Simulation financière comparative - Les points fondamentaux : les charges, le renouvellement du bail, la revente, Un entretien individuel pourra être programmé en fin de conférence pour ceux qui souhaitent personnaliser les simulations. Quel interlocuteur mieux placé qu ÆGIDE-DOMITYS, promoteur ET unique exploitant? Les diverses dates de ces conférences seront prochainement disponibles sur le site aegide.fr. Vous pouvez également signifier votre intérêt au ou par mail conference@aegide.fr pour vous inscrire ou demander une invitation. (Vous pouvez retrouver toutes les résidences DOMITYS ouvertes en page 2) 8 ÆGIDE Siège Social 42 av. Raymond Poincaré Paris Tél. : Fax : ÆGIDE Direction Commerciale Central Station - 37 rue Edouard Vaillant Tours Tél. : Fax : direction.commerciale@aegide.fr Si vous ne souhaitez plus recevoir ce document, veuillez nous le signaler au ou par mail : commercial@aegide.fr Leaders des Résidences Services Seniors